基金管理人:中国人保资产管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
清算报告出具日： 2020 年 9 月 30 日
清算报告公告日： 2020 年 11 月 12 日2 / 11
一、 重要提示及目录
1、 重要提示
人保鑫享短债债券型证券投资基金(以下简称“本基金” )系由基金管理人
中国人保资产管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《人保鑫享
短债债券型证券投资基金基金合同》及其他有关法律法规的规定，经中国证券监
督管理委员会(以下简称“中国证监会” )以证监许可[2019]1107 号文批准公开
募集。 本基金合同于 2019 年 9 月 11 日正式生效。本基金的管理人为中国人保资
产管理有限公司（以下简称“本基金管理人”），托管人为交通银行股份有限公司
（以下简称“本基金托管人”）。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“运作办法”）、《人保鑫享短债债券型
证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”或“基金合同”）的有关规定，
本基金于以通讯方式召开了基金份额持有人大会， 会议审议并表决通过了《关于
人保鑫享短债债券型证券投资基金终止基金合同的议案》。本基金的最后运作日
为 2020 年 9 月 22 日，于 2020 年 9 月 23 日起进入清算期。
本基金自 2020 年 9 月 23 日起进入清算程序。由基金管理人中国人保资产
管理有限公司、基金托管人交通银行股份有限公司、德勤华永会计师事务所(特
殊普通合伙)、 上海源泰律师事务所于 2020 年 9 月 23 日组成基金财产清算小组
履行基金财产清算程序，并由德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)对清算报告
进行审计， 上海源泰律师事务所对清算报告出具法律意见。3 / 11
2、 目录
一、 重要提示及目录 .............................................. 2
1、重要提示........................................................................................................................... 2
2、目录................................................................................................................................... 3
二、 基金概况 .................................................... 4
三、 财务会计报告 ................................................ 4
四、 清算事项说明 ................................................ 6
1、基金基本情况................................................................................................................... 6
2、清算原因........................................................................................................................... 7
3、清算起始日....................................................................................................................... 7
4、清算报表编制基础........................................................................................................... 7
五、 清算情况 .................................................... 8
1、资产处置情况................................................................................................................... 8
2、负债清偿情况................................................................................................................... 8
3、所有者权益情况............................................................................................................... 9
4、清算期间的清算损益情况............................................................................................... 9
5、资产处置及负债清偿后的剩余资产分配情况............................................................... 9
6、基金财产清算报告的告知安排..................................................................................... 10
六、 备查文件目录 ............................................... 11
1、备查文件目录................................................................................................................. 11
2、存放地点......................................................................................................................... 11
3、查阅方式......................................................................................................................... 114 / 11
二、 基金概况
基金名称 人保鑫享短债债券型证券投资基金
基金简称 人保鑫享短债
基金主代码 007633
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019年09月11日
基金最后运作日基金份额总额 4,517,920.56份
下属分级基金的基金简称 人保鑫享短债A 人保鑫享短债C
下属分级基金的交易代码 007633 007634
基金最后运作日下属分级基金
的份额总额 2,204,859.55份 2,313,061.01份
投资目标
本基金在保持基金资产流动性的基础上，重点
投资短期债券，力争实现超越业绩比较基准的
投资收益。
投资策略
本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货
币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟
踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要
包括：类属资产配置策略、期限结构策略、久
期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、
回购套利策略、资产支持证券投资策略等投资
管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及
各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机
而动、积极调整。
业绩比较基准 中债综合财富(1年以下)指数收益率×80%+一
年期银行定期存款利率(税后)×20%
风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和
预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高
于货币市场基金。
基金管理人 中国人保资产管理有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
三、 财务会计报告
资产负债表（经审计）
会计主体： 人保鑫享短债债券型证券投资基金
2020 年 9 月 30 日(清算结束日)及 2020 年 9 月 22 日(最后运作日)
单位：人民币元
项目 2020 年 9 月 30 日
(清算结束日)
2020 年 9 月 22 日
(最后运作日)5 / 11
资产：
银行存款 4,468,262.74 616,051.67
结算备付金 59,558.86 59,558.86
存出保证金 1,485.69 1,485.69
交易性金融资产 - -
其中：股票投资 - -
应收证券清算款 - 3,863,978.79
应收利息 767.56 30.14
应收股利 - -
资产总计 4,530,074.85 4,541,105.15
负债和净资产
负债：
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 - 817.54
应付托管费 - 272.48
应付销售费用 - 349.40
应付交易费用 - -
其他负债 15,000.00 24,300.00
负债合计 15,000.00 25,739.42
所有者权益：
实收基金 4,516,920.56 4,517,920.56
未分配利润 -1,845.71 -2,554.83
所有者权益合计 4,515,074.85 4,515,365.73
负债和所有者权益总计 4,530,074.85 4,541,105.15
注：本基金最后运作日 2020 年 9 月 22 日， 人保鑫享短债 A 份额净值人
民币 1.0006 元，基金份额总额 2,204,859.55 份； 人保鑫享短债 C 份额净值人
民币 0.9983 元，基金份额总额 2,313,061.01 份；总份额合计 4,517,920.56
份。6 / 11
四、 清算事项说明
1、 基金基本情况
人保鑫享短债债券型证券投资基金(以下简称"本基金")系由基金管理人中
国人保资产管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《人保鑫享短
债债券型证券投资基金基金合同》及其他有关法律法规的规定，经中国证券监督
管理委员会(以下简称"中国证监会")以证监许可[2019]1107号文批准公开募集。
本基金为契约型开放式基金，存续期限为不定期，首次设立募集基金份额为
353,877,616.76 份，经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)验证，并出具了编
号为德师报(验)字(19)第 00130 号的验资报告。基金合同于 2019 年 9 月 11 日正
式生效。本基金的管理人为中国人保资产管理有限公司，托管人为交通银行股份
有限公司。
根据基金合同相关规定，本基金份额分为 A 类基金份额(以下简称"人保鑫享
短债 A")和 C 类基金份额(以下简称"人保鑫享短债 C")两类份额。其中，人保鑫
享短债 A 是指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时收取赎回费，
但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额；人保鑫享短债 C 是指在投
资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎回时收取赎回费，并从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、截至报告期末最新公告的基金合
同及本基金招募说明书的有关规定，本基金的投资范围主要为具有良好流动性的
金融工具，包括国内依法发行和上市交易的债券(国债、央行票据、金融债、地
方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、
可分离交易的可转债的纯债部分)、资产支持证券、同业存单、银行存款(包括协
议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、债券回购以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基
金不投资于股票，也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、
可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规
和相关规定。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资
产的 80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%，本基金持7 / 11
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。本基金的业绩比
较基准为：中债综合财富(1 年以下)指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税
后)×20%。
2、 清算原因
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》以及《人保鑫享短债债券型证券投资基金基金合同》等有关规定，基金
份额持有人大会决定终止基金合同，会议决定的事项自表决通过之日起生效，基
金管理人应当终止基金合同，并对人保鑫享短债债券型证券投资基金进行变现及
实施清算程序。
基金份额持有人大会于 2020 年 9 月 21 日表决通过了《关于人保鑫享短债债
券型证券投资基金终止基金合同的议案》，本次大会决议自该日起生效，基金管
理人于 2020 年 9 月 22 日刊登了《关于人保鑫享短债债券型证券投资基金基金份
额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》。
3、 清算起始日
本基金的清算期间为 2020 年 9 月 23 日(清算开始日)起至 2020 年 9 月 30 日
(清算结束日)止期间。
4、 清算报表编制基础
本清算报表仅为本基金基金管理人用以本基金清算相关监管报送或公告之
目的而编制，本清算报表以非持续经营为基础编制。因此，本清算报表列示资产
和负债时不再区分流动资产和非流动资产、流动负债和非流动负债，期末资产项
目以预计可收回金额列报，负债项目按照需要偿付的金额列报；实收基金和未分
配利润作为所有者权益项目进行列报。本清算报表仅列示了 2020 年 9 月 22 日
(最后运作日)及 2020 年 9 月 30 日(清算结束日)的清算资产负债表和 2020 年 9
月 23 日(清算开始日)至 2020 年 9 月 30 日(清算结束日)止清算期间的清算损益
表及重要报表项目说明。除上述内容外，本基金遵循《企业会计准则》、《证券
投资基金会计核算业务指引》及其相关规定。8 / 11
五、 清算情况
自 2020 年 9 月 23 日起至 2020 年 9 月 30 日止为本基金清算期间，基金财产
清算小组对本基金的资产、负债进行清算，全部清算工作按清算原则和清算手续
进行。具体清算情况如下：
1、 资产处置情况
各项资产清算情况如下：
（1） 本基金最后运作日银行存款为人民币 616,051.67 元； 结算备付金为人民币
59,558.86 元， 结算备付金将于清算结束日后划入托管户； 存出保证金为人民币
1,485.69 元，存出保证金已于 2020 年 10 月 12 日划入托管户； 清算结束日银行
存款为人民币 4,468,262.74 元。
（2） 本基金最后运作日应收证券清算款为人民币 3,863,978.79 元，该款项已于
2020 年 9 月 23 日划入托管账户。
（3） 本基金最后运作日应收利息为人民币 30.14 元，其中应收银行活期存款利
息人民币 24.64 元，应收结算备付金利息人民币 5.36 元，应收存出保证金利息
人民币 0.14 元；清算结束日应收利息为人民币 767.56 元，其中应收银行活期存
款利息人民币 740.06 元，应收结算备付金利息人民币 26.80 元，应收存出保证
金利息人民币 0.70 元。 该款项将于清算结束日之后或下一个结息日划入托管账
户。
2、 负债清偿情况
各项负债清算情况如下：
（1） 本基金最后运作日应付管理人报酬为人民币 817.54 元，该款项已于 2020
年 9 月 25 日支付。
（2） 本基金最后运作日应付托管费为人民币 272.48 元， 该款项已于 2020 年 9
月 25 日支付。
（3） 本基金最后运作日应付销售服务费为人民币 349.40 元， 该款项已于 2020
年 9 月 25 日支付。
（4） 根据《关于人保鑫享短债债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决结
果暨决议生效的公告》，本基金自 2020 年 9 月 23 日起，停止收取基金管理费、
基金托管费和销售服务费。9 / 11
（5） 本基金最后运作日其他负债为人民币 24,300.00 元，分别为预提清算审计
费人民币 15,000.00 元，该笔资金将于审计结束后支付；预提上清所查询费
300.00 元，上清所账户维护费 4,500.00 元，中债登账户维护费 4,500.00 元，
上述费用已于 2020 年 9 月 25 日支付。
3、 所有者权益情况
本基金最后运作日 2020 年 9 月 22 日，人保鑫享短债 A 份额净值人民币
1.0006 元，基金份额总额 2,204,859.55 份；人保鑫享短债 C 份额净值人民币
0.9983 元，基金份额总额 2,313,061.01 份；总份额合计 4,517,920.56 份。
4、 清算期间的清算损益情况
单位：人民币元
项目
2020 年 9 月 23 日(清算开始日)
至
2020 年 9 月 30 日(清算结束日)
止期间
一、 收入 737.42
1、利息收入 737.42
其中：存款利息收入 737.42
2、投资收益(损失以“-” 填列) -
3、公允价值变动损益(损失以“-”
填列)
-
4、其他收入(损失以“-” 填列) -
二、 费用 -
1、管理人报酬 -
2、基金托管费 -
3、销售服务费 -
4、交易费用 -
5、利息支出 -
6、税金及附加 -
7、其他费用 30.00
三、 利润总额 707.42
减：所得税费用 -
四、 净收益 707.42
5、 资产处置及负债清偿后的剩余资产分配情况
项目 金额
一、最后运作日 2020 年 9 月 22 日基金
净资产 4,515,365.73
加： 清算期间净收益（损失以 707.4210 / 11
“-”填列）
减： 基金净赎回金额（于清算期间
确认的最后运作日赎回申请） 998.30
二、 清算结束日 2020 年 9 月 30 日基金
净资产
4,515,074.85
（1） 2020 年 9 月 23 日(清算开始日)至 2020 年 9 月 30 日(清算结束日)期间净
收益为人民币 707.42 元。 其中， 利息收入系以当前适用利率预估计提的自 2020
年 9 月 23 日(清算开始日)至 2020 年 9 月 30 日(清算结束日)期间的银行存款利
息收入、结算备付金利息收入和存出保证金利息收入合计人民币 737.42 元，该
款项将于清算结束日之后或下一个结息日划入托管账户； 其他费用系 2020 年 9
月 25 日发生的汇划手续费 30.00 元。
（2） 于清算期间确认的最后运作日 2020 年 9 月 22 日的赎回申请， 基金净赎回
金额 998.30 元于 2020 年 9 月 25 日划出托管户。
（3） 于清算结束日 2020 年 9 月 30 日，本基金剩余资产为人民币 4,515,074.85
元。根据本基金的基金合同约定，依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清
算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，
按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（4） 2020 年 9 月 30 日至资产支付日前一日的银行存款利息归基金份额持有人
所有， 结算备付金将于清算结束日后划入托管户。 为保护基金份额持有人利益，
加快清盘速度，基金管理人将以自有资金先行垫付该笔利息收入及资产支付日前
未变现款项（存款利息预提金额可能与实际结息金额存在略微差异），供清盘分
配使用。基金管理人垫付的资金以及垫付资金到账日起孳生的利息将于清算期后
返还给基金管理人。
6、 基金财产清算报告的告知安排
本清算报告已经基金托管人复核，在经会计师事务所审计、律师事务所出具
法律意见书后，将报中国证监会备案并向基金份额持有人公告。11 / 11
六、 备查文件目录
1、备查文件目录
（1） 《人保鑫享短债债券型证券投资基金清算财务报表及审计报告》；
（2） 《上海源泰律师事务所关于人保鑫享短债债券型证券投资基金清算事
宜之法律意见》。
2、存放地点
基金管理人、基金托管人住所。
3、查阅方式
投资者可在营业时间内至基金管理人的办公场所免费查阅。
人保鑫享短债债券型证券投资基金基金财产清算小组
2020 年 11 月 12 日
              

                

               人保鑫享短债债券型证券投资基金清算报告.pdf