博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）

更新招募说明书

基金管理人:博时基金管理有限公司

基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司

【重要提示】

本基金经2019年6月20日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2019]1097号文

准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资

本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、管理风险、流动

性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险等。在正常市场环境

下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金

发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资

产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能

实现既定的投资决策等风险。

本基金为混合型基金中基金，属于中等预期收益和风险水平的投资品种，其预期收益和

风险高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型

基金、股票型基金中基金。本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券

投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相

关风险会直接或间接成为本基金的风险。

本基金采用目标风险策略投资，风险等级为平衡级，其含义为对权益类资产的基准配置

比例为基金资产的50%。

本基金是养老目标风险系列FOF产品中风险处于中等的基金,风险收益相对均衡。本基

金权益类资产和非权益资产的战略配置比例是50%：50%，基金经理可根据资本市场变化动

态调整权益类产和非权益资产，但权益类资产的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战

略配置比例的5%、10%，即权益类资产占基金资产的比例在40%-55%之间。

本基金与普通基金不同，本基金采取基金中基金形式运作，申购和赎回确认时间晚于普

通基金。不同于普通基金的T+1日内的交易有效性确认，本基金登记机构在T+3日内对该交

易的有效性进行确认。正常情况下，不同于普通基金的T＋7日(包括该日)内支付赎回款项，

本基金基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

基金表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承

担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金

产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投

资风险。

本基金对每份基金份额设置三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期日之前

（不含最短持有期到期日当日），投资者不能提出赎回申请，期满后（含最短持有期到期日

当日）投资者可以申请赎回。因此，基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基

金份额的风险。

本基金基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以

及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0

回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、

汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带

来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能

带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选

择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪港深市场股票的基金所面临的共

同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中

国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律

地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权

等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市

造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市

的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的

风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管

理的规定。在向投资人充分披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老金领取期长期领取，基

金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制；基金管理人亦可对运作方式、持有

期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面做出其他安排。具体见相关公告。

本招募说明书（更新）所载内容截止日2023年12月13日，有关财务数据和净值表现

截止日为2023年6月30日（财务数据未经审计）。

目录

【重要提示】.............................................................2

第一部分绪言...........................................................6

第二部分释义...........................................................7

第三部分基金管理人....................................................13

第四部分基金托管人....................................................24

第五部分相关服务机构..................................................28

第六部分基金的募集与基金合同的生效.....................................49

第七部分基金份额的申购与赎回..........................................50

第八部分基金的投资....................................................60

第九部分基金的业绩.....................................................72

第十部分基金的财产....................................................73

第十一部分基金资产的估值..............................................74

第十二部分基金的收益分配..............................................80

第十三部分基金的费用与税收............................................82

第十四部分基金的会计与审计............................................85

第十五部分基金的信息披露..............................................86

第十六部分风险揭示....................................................93

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................102

第十八部分基金合同的内容摘要.........................................104

第十九部分基金托管协议的内容摘要.....................................119

第二十部分对基金份额持有人的服务.....................................138

第二十一部分其他应披露的事项..........................................141

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式.................................144

第二十三部分备查文件.................................................145

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理

办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称《信息披露办法》）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、

《养老目标证券投资基金指引（试行）》（以下简称“《养老指引》”）等有关法律法规的

规定，以及《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

（以下简称基金合同）的约定编写。

本招募说明书阐述了博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有

关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指博时基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时颐泽平衡养老目标三

年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充

6、招募说明书或本招募说明书：指《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF）基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议修订通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民

代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和

国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

订

15、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日发布并实施的《公开募集证

券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》及发布机关对其不时做出的修订

16、《养老指引》：指中国证监会2018年2月11日发布并实施的《养老目标证券投资

基金指引（试行）》及发布机关对其不时做出的修订

17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

23、投资人/投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提

供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务

26、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业

务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限公司或接

受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管、定投等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

38、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置三年的最短持有期。在基金份额的最短

持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请，期满后（含最短持有期到期日

当日）投资者可以申请赎回

39、最短持有期起始日：每份认购份额的最短持有期起始日指基金合同生效日，每份申

购份额的最短持有期起始日指该基金份额申购申请的确认日

40、最短持有期到期日：每份基金份额的最短持有期到期日指该基金份额最短持有期起

始日三年后的年度对应日，如无对应日或该日为非工作日，则顺延至下一工作日。因不可抗

力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期到期日按时开

放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合

同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与

港股通交易且该工作日为香港节假日、非港股通交易日时，或者相当比例以上被投资基金出

现暂停估值、暂停申购赎回等情形时，基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、

赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准）

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金份额类别：指根据申购资金账户的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份

额类别代码不同，基金份额净值和基金份额累计净值或有不同

48、A类基金份额：指通过非个人养老金资金账户申购，在投资人申购时收取申购费用，

且不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别

49、Y类基金份额：指通过个人养老金资金账户申购，在投资者申购时收取申购费用，

且不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别

50、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

金基金份额的行为

51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

52、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣

款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

购申请的一种投资方式

53、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

54、元：指人民币元

55、基金收益：指基金投资所得基金收益、股票红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款本息、基金

应收申购款及其他资产的价值总和

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

59、权益类资产：指股票、股票型基金和混合型基金

60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

63、基金中基金或FOF：指依据《基金中基金指引》的规定，将80%以上的基金资产投

资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额的基金

64、被投资基金：指依据《基金中基金指引》和基金合同的约定，本基金投资的经中国

证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额的基金

65、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所/深圳证券交易所

设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所

上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通

66、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理

人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金

的基金经理，下同）等人员参与认购的资金

67、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有

期限不少于3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人的高级管理人员及基金经理等

人员

68、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

69、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如适用本基

金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：博时基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层

法定代表人：江向阳

成立时间：1998年7月13日

注册资本：2.5亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：王济帆

联系电话：（0755）8316 9999

博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字[1998]26号文批

准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份49%；中国长城资产管理公司，

持有股份25%；天津港（集团）有限公司，持有股份6％；上海汇华实业有限公司，持有股

份12％；上海盛业股权投资基金有限公司，持有股份6％；浙江省国贸集团资产经营有限公

司，持有股份2%。注册资本为2.5亿元人民币。

公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投

资策略和投资组合的原则。

公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事

管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。

二、主要成员情况

1、基金管理人董事会成员

江向阳先生，博士。中共党员，南开大学国际金融博士，清华大学金融媒体EMBA。

1986-1990年就读于北京师范大学信息与情报学系，获学士学位；1994-1997年就读于中国

政法大学研究生院，获法学硕士学位；2003-2006年，就读于南开大学国际经济研究所，获

国际金融博士学位。1997年8月至2014年12月就职于中国证监会，历任办公厅、党办副

主任兼新闻办（网信办）主任；中国证监会办公厅副巡视员；中国证监会深圳专员办处长、

副专员；中国证监会期货监管部副处长、处长。2015年1月至7月，任招商局金融集团副

总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。2015年7月至2020年10月任博时基金管理

有限公司总经理。自2020年1月9日至2020年4月15日代为履行博时基金董事长职务。

自2020年4月1日起任博时基金管理有限公司党委书记。自2020年4月15日起，任博时

基金管理有限公司董事长。自2023年11月10日起，代为履行博时基金管理有限公司总经

理职务。

余志良先生，会计师。本科毕业于厦门大学会计学系，获管理学学士学位，研究生毕业

于香港中文大学，获金融工商管理硕士（FMBA）。现任招商局集团有限公司财务部（产权部）

副部长。历任招商局蛇口工业区控股股份有限公司董事会秘书、总经理助理、财务管理部总

经理，招商局置地有限公司总经理，招商局地产控股股份有限公司厦门公司财务总监、瑞嘉

投资实业有限公司财务总监。

马伯寅先生，博士。分别于1997年7月、2001年7月、2010年1月在北京大学法学院

获得法学学士学位、法学硕士学位和法学博士学位。自1997年7月至2004年9月，就职于

北京大学团委，分别任干部、宣传部部长、副书记；2004年9月至2014年4月，就职于中

国保险监督管理委员会，分别任党委组织部组织处副处级干部、党委组织部组织处副处长、

党委组织部组织处处长；2010年3月至2011年8月任中国保险监督管理委员会驻中华保险

风险处置工作组成员、广深工作组组长，中华财产保险股份公司党委委员、副总经理。2014

年4月至2015年10月任中国保险监督管理委员会青岛监管局党委委员、副局长；2015年

10月至2018年9月任中国保险监督管理委员会办公厅副巡视员；2016年8月至2018年9

月任深圳市政府副秘书长（挂职）；2018年9月至2019年2月任招商局金融集团有限公司

党委委员、副总经理；2018年9月至2022年9月任招商局金融事业群/平台党委委员、执

行委员会执行委员（常务）；2022年9月至今招商局金融控股有限公司党委委员、副总经

理、首席合规官。

高阳先生，中共党员，经济学硕士，CFA，总经理。1998年7月至2000年2月在中国

国际金融股份有限公司任销售交易部经理。2000年3月至2008年2月在博时基金管理有限

公司历任债券组合经理、固定收益部总经理、基金经理、股票投资部总经理。2008年8月

至2021年1月在鹏华基金管理有限公司工作，2008年12月至2021年1月任鹏华基金管理

有限公司副总经理。2021年2月5日至2023年11月10日，任博时基金管理有限公司总经

理。自2021年4月7日起，任博时基金管理有限公司第八届董事会董事。

赵文武先生，中共党员，硕士。1991年10月至2009年4月，于合肥百货大楼股份有

限公司任职，历任董事会秘书、董事、总经理助理、副总经理；2009年4月至2010年6月，

任合肥百货大楼集团股份有限公司董事、副董事长、党委副书记、总经理；2010年6月至

2015年2月，任合肥市国有资产控股有限公司董事、总经理、党委副书记，同时兼任安徽

国风集团有限公司、安徽国风塑业股份有限公司党委书记、董事长；2015年2月至2018年

2月，任合肥市产业投资控股（集团）有限公司董事、党委副书记、总经理;2019年2月至

2021年1月，任长城国融投资管理有限公司董事、党委委员、副总经理；2021年1月至今，

任中国长城资产管理股份有限公司资产经营六部副总经理。

方瓯华先生，复旦大学硕士，中级经济师。2009年起，加入交通银行，历任交行上海

分行市南支行、大客户二部、授信部、宝山支行行长助理等职位，主要负责营运及个人金融

业务。2011年起，调入交通银行投资部，担任高级经理，负责交行对外战略投资及对下属

子公司股权管理工作。2015年，加入上海信利股权投资基金管理有限公司并工作至今，历

任高级投资经理、总经理、董事等职，同时兼任上海汇华实业有限公司总经理、上海盛业股

权投资基金公司执行董事（法人代表）、上海永泰房地产开发公司总经理等职，负责公司整

体运营。2018年，出任博时基金管理公司第七届董事会董事，2021年卸任。自2022年8

月起，任博时基金管理有限公司董事。

姜立军先生，1955年生，会计师，工商管理硕士（MBA）。1974年12月参加工作，历

任中国远洋运输总公司财务处科员、中国-坦桑尼亚联合海运服务公司财务部经理、日本中

铃海运服务公司财务部经理、中远（英国）公司财务部经理、香港益丰船务公司财务部经理、

香港-佛罗伦租箱公司（香港上市公司）副总经理、中远太平洋有限公司（香港上市公司）

副总经理、中远日本公司财务部长和营业副本部长、中远集装箱运输有限公司副总会计师等

职。2002年8月至2008年7月，任中远航运股份有限公司（A股上市公司）首席执行官、

董事。2008年8月至2011年12月，任中远投资（新加坡）有限公司（新加坡上市公司）

总裁、董事会副主席、中远控股（新加坡）有限公司总裁；并任新加坡中资企业协会会长。

2011年11月至2015年12月，任中国远洋控股股份有限公司执行（A+H上市公司）执行董

事、总经理。2012年2月至2015年12月，兼任中国上市公司协会副监事长、天津上市公

司协会副会长；2014年9月至2015年12月，兼任中国上市公司协会监事会专业委员会副

主任委员。自2017年11月3日起，任博时基金管理有限公司独立董事。

赵如冰先生，1956年生，教授级高级工程师，国际金融专业经济学硕士研究生。赵如

冰先生历任葛洲坝水力发电厂工程师、高级工程师、葛洲坝二江电厂电气分厂主任、书记；

1989年7月至1991年10月任葛洲坝至上海正负50万伏超高压直流输电换流站书记兼站长，

主持参加了我国第一条直流输电工程的安装调试和运行。1991年10月至1995年12月任厂

办公室主任兼外事办公室主任。1995年12月至1999年12月，赵如冰先生任华能南方开发

公司党组书记、总经理，兼任中国华能集团董事、深圳南山热电股份有限公司（上市公司代

码0037）副董事长、长城证券有限责任公司副董事长、深圳华能电讯有限公司董事长。2000

年1月至2004年7月，华能南方公司被国家电力公司重组后，任华能房地产开发公司副总

经理，长城证券有限责任公司副董事长。2004年7月至2009年3月，赵如冰先生任华能房

地产开发公司党组书记、总经理。2009年12月至2016年8月,赵如冰先生任景顺长城基

金管理公司董事长、景顺长城资产管理（深圳）公司董事长兼长城证券公司党委副书记。2016

年8月至2020年3月,赵如冰先生任阳光资产管理股份有限公司副董事长；2016年8月至

今,任西南证券、百隆东方独立董事，2020年3月至今深圳市深粮控股股份有限公司独立董

事。自2017年11月3日起，任博时基金管理有限公司独立董事。

宋子洲先生，1960年生，中国保险资产管理业协会金融科技委员会主任委员。历任中

国人寿保险公司稽核部制度处处长、资金运用部财会监督处处长、资金运用中心副总经理，

中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部总监、首席风险官、副总裁。从事保险资金投

资管理工作20余年，在保险资产管理公司的投资、运营、风险管理等方面积累了丰富的经

验。自2020年12月8日起，任博时基金管理有限公司独立董事。

2、基金管理人监事会成员

张日忠先生，硕士，会计师、英国特许会计师。先后在中央财经大学获得学士学位、在

The University of Westminster获得硕士学位。自1991年7月起加入招商局集团，先

后任招商局集团财务部文员，副主任、主任、总经理助理，招商局控股（英国）有限公司财

务总监，招商局集团财务部副总经理，招商局国际有限公司（招商局港口）财务总监、纪委

书记、副总经理、党委副书记，招商局投资发展有限公司总经理、党委书记，招商局资本管

理有限责任公司总经理、CEO、党委书记。2021年8月至今，任招商局投资发展有限公司总

经理。

蒋伟先生，硕士。2011年3月至2017年5月就职于中国长城资产管理公司，分别任办

公室外事处一级业务员、业务副主管、业务主管。2017年5月至2020年7月就职于长城罗

斯基金管理有限公司任行政总监/执行董事。2020年7月至今任中国长城资产管理有限公司

资产经营三部副高级经理（处室负责人）。

赵兴利先生，硕士。1987年至1995年就职于天津港务局计财处。1995年至2012年5

月先后任天津港贸易公司财务科科长、天津港（集团）公司委派货运公司会计主管、华夏人

寿保险股份有限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。2012年5月至2020

年6月就职于天津港（集团）有限公司金融事业部副部长，天津港（集团）有限公司计财部

副部长。2020年6月至今任天津港（集团）有限公司专职董监事。自2013年3月起，任博

时基金管理有限公司监事。

严斌先生，硕士。1997年7月起先后在华侨城集团公司、博时基金管理有限公司工作。

现任博时基金管理有限公司财务部总经理。自2015年5月起，任博时基金管理有限公司监

事。

黄健斌先生，工商管理硕士。1995年起先后在广发证券有限公司、广发基金管理有限

责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。2005年加入博时基金

管理公司，历任固定收益部基金经理、博时平衡配置混合型基金基金经理、固定收益部副总

经理、社保组合投资经理、固定收益部总经理、固定收益总部董事总经理、年金投资部总经

理、公司总经理助理。现任公司首席资产配置官兼社保组合投资经理。自2016年3月18

日起，担任博时基金管理有限公司监事。

车宏原先生，工学硕士。1985年至1989年在四川大学计算机系学习，获得学士学位。

1989年至1992年在清华大学计算机系学习，获得硕士学位。1992年至1995年深圳市天元

金融电子有限公司任技术部负责人，1995年至2000年在中国农业银行总行南方软件开发中

心担任副总工程师，2001年至2003年在太极华清信息系统有限公司担任副总经理，2003

年至2014年在景顺长城基金管理有限公司担任信息技术总监，2014年至2015年任中财国

信（深圳）有限公司总经理，2015年至今担任博时基金管理有限公司信息技术部总经理。

3、高级管理人员

江向阳先生，简历同上。

吴慧峰先生，硕士，副总经理、财务负责人、董事会秘书。1996年至2023年先后在中

国南山开发集团股份有限公司、上海诚南房地产开发有限公司、招商局金融集团有限公司、

招商证券股份有限公司从事财务、公司管理等工作。2023年加入博时基金管理有限公司，

现任公司副总经理、财务负责人、董事会秘书。

王德英先生，硕士，副总经理。1995年起先后在北京清华计算机公司任开发部经理、

清华紫光股份公司CAD与信息事业部任总工程师。2000年加入博时基金管理有限公司，历

任行政管理部副经理，电脑部副经理、信息技术部总经理。现任公司副总经理、首席信息官，

主管IT、指数与量化投资、养老金、基金零售等工作，兼任博时财富基金销售有限公司董

事长、博时资本管理有限公司董事。

徐卫先生，硕士，副总经理。1993年起先后在深圳市证券管理办公室、中国证监会、

摩根士丹利华鑫基金工作。2015年6月加入博时基金管理有限公司，现任公司副总经理，

兼博时资本管理有限公司董事、博时财富基金销售有限公司董事。

孙麒清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。2002年加入博时

基金管理有限公司，历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。现任公司督察长，兼任

博时资本管理有限公司副董事长、博时财富基金销售有限公司董事。

4、本基金基金经理

于文婷女士，硕士。2012年1月至2015年8月在平安罗素投资管理（上海）有限公司

工作，2015年8月至2016年10月在上海申银万国证券研究所有限公司工作，2016年10

月至2020年8月在长信基金管理有限公司工作。2020年8月加入博时基金管理有限公司。

现任博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）(2022年11月7日

—至今)、博时养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）(2022年11

月7日—至今)、博时五月佳5个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(2022年12月13

日—至今)的基金经理。

本基金历任基金经理：魏凤春（2019年8月28日-2020年9月3日）、余军（2020年

4月9日-2021年6月11日）、麦静（2020年9月3日-2022年11月7日）。

5、投资决策委员会成员

公司董事长江向阳先生。

公司首席资产配置官黄健斌先生。

公司首席基金经理过钧先生。

公司首席投资官兼权益投研一体化总监、权益投资四部总经理、境外投资部总经理、基

金经理曾鹏先生。

权益投资三部总经理兼权益投资三部投资总监蔡滨先生。

公司董事总经理兼年金投资部总经理、投资总监杨帆先生。

指数与量化投资部投资总监赵云阳先生。

行业研究部总经理魏立先生。

宏观策略部总经理兼固定收益研究部研究总监王申先生。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证

券投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第

三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金

合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的

价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年

以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能

够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本

的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

管人；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担

赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金

合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为

承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、若本基金持有的基金召开基金份额持有人大会，基金管理人应遵循本基金份额持有

人利益优先原则，行使相关投票权利；

25、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人

承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日

内退还基金认购人；

26、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

27、建立并保存基金份额持有人名册；

28、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人的内部控制制度

1、风险管理的原则

（1）全面性原则

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。

（2）独立性原则

公司设立独立的监察法律部，监察法律部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部

门风险控制工作进行稽核和检查。

（3）相互制约原则

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间

的制衡体系。

（4）定性和定量相结合原则

建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险

管理负最终责任，各个业务部门负责各部门的风险评估和监控，监察法律部负责监察公司的

风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会

负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。

（2）风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一，风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件，即

负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每一个部

门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。

（3）督察长

独立行使督察权利；直接对董事会负责；按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报

告和风险管理建议。

（4）监察法律部

监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风

险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。

（5）风险管理部

风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理

与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。

（6）业务部门

风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对其部门的风险负全部责任，负责

履行公司的风险管理程序，负责其部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监

控和降低风险。

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控结构，完善内控制度

公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰

当的组织和授权，确保监察活动是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并

定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同

部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领

域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了评估风险的委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司

建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风

险状况，从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各

种风险进行全面和实时的监控。

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、

行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能

地减少损失。

（7）提供足够的培训

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，

控制风险。

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋

法定代表人：郑杨

成立时间：1992年10月19日

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：

吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代

理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代

理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；

国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买

卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、

见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人

民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式：股份有限公司

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号

联系人：朱萍

联系电话：（021）31888888

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份

制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，

各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013

年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，

目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、内控管理处、业务保障处、总行资

产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全

球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资

产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项

托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

（二）主要人员情况

郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸委经济

法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处处长；国家外汇

管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行长、国家外汇管理局上海

市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工

作党委副书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作

党委书记、市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董

事长。

潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务一部副

经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波分行副行长；上

海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记；上海市金

融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集

团党委委员、副总经理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委

委员、执行董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，

上海国际信托有限公司董事长。

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经

理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产负债管理委员会主任，

总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部

部门负责人。

（三）基金托管业务经营情况

截止2023年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为12911.94亿元，

托管证券投资基金共四百零六只。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管

规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保

证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的

合法权益。

2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导

业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头

管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控

管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施:本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业

务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级

组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内

控优先”要求。

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理

念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。

制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业

务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，

托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故

障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办

公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况

进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险

隐患。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包

括：

（1）《中华人民共和国证券法》；

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（5）《基金合同》、《基金托管协议》；

（6）法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资

比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。

3、监督方法

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对

基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任

何外界力量的干预；

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程

序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方

法。

4、监督结果的处理方式

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基

金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时

日报、其他临时报告等；

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式

通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人

违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。

如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正；

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有

关情况和资料。

第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构

名称：博时基金管理有限公司北京直销中心

地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场C座3层301

电话：010-65187055

传真：010-65187032

联系人：韩明亮

博时一线通：95105568（免长途话费）

2、代销机构

(1)中国工商银行股份有限公司

注册地址：   北京市西城区复兴门内大街55号   

办公地址：   北京市西城区复兴门内大街55号   

法定代表人：   陈四清   

联系人：   杨菲   

传真：   010－66107914   

客户服务电话：   95588   

网址：   http://www.icbc.com.cn/   

(2)中国农业银行股份有限公司

注册地址：   北京市东城区建国门内大街69号   

办公地址：   北京市东城区建国门内大街69号   

法定代表人：   谷澍   

客户服务电话：   95599   

网址：   http://www.abchina.com   

(3)中国银行股份有限公司

注册地址：   北京市西城区复兴门内大街1号   

办公地址：   北京市西城区复兴门内大街1号   

法定代表人：   葛海蛟   

联系人：   高越   

电话：   010-66594973   

客户服务电话：   95566   

网址：   http://www.boc.cn/   

(4)中国建设银行股份有限公司

注册地址：   北京市西城区金融大街25号   

办公地址：   北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   

法定代表人：   田国立   

联系人：   张静   

传真：   010－66275654   

客户服务电话：   95533   

网址：   http://www.ccb.com/   

(5)交通银行股份有限公司

注册地址：   上海市银城中路188号   

办公地址：   上海市银城中路188号   

法定代表人：   任德奇   

联系人：   陈旭   

电话：   021-58781234   

传真：   021-58408483   

客户服务电话：   95559   

网址：   http://www.bankcomm.com/   

(6)招商银行股份有限公司

注册地址：   深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦   

办公地址：   深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦   

法定代表人：   缪建民   

联系人：   季平伟   

电话：   0755－83198888   

传真：   0755－83195049   

客户服务电话：   95555   

网址：   http://www.cmbchina.com/   

(7)中信银行股份有限公司

注册地址：   北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座   

办公地址：   北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦   

法定代表人：   朱鹤新   

联系人：   王晓琳   

电话：   010－89937325   

客户服务电话：   95558   

网址：   http://bank.ecitic.com/   

(8)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：   上海市中山东一路12号   

办公地址：   上海市北京东路689号东银大厦25楼   

法定代表人：   郑杨   

联系人：   吴斌   

电话：   021－61618888   

传真：   021－63602431   

客户服务电话：   95528   

网址：   http://www.spdb.com.cn   

(9)兴业银行股份有限公司

注册地址：   福州市湖东路154号   

办公地址：   上海市江宁路168号   

法定代表人：   吕家进   

联系人：   曾鸣   

电话：   021-52629999   

客户服务电话：   95561   

网址：   www.cib.com.cn   

(10)中国光大银行股份有限公司

注册地址：   北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心   

办公地址：   北京市西城区太平桥大街25号光大中心   

法定代表人：   王江   

联系人：   朱红   

电话：   010－63636153    

传真：   010－63636157   

客户服务电话：   95595   

网址：   http://www.cebbank.com   

(11)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：   北京市西城区金融大街3号   

办公地址：   北京市西城区金融大街3号   

法定代表人：   张金良   

传真：   010－68858117   

客户服务电话：   95580   

网址：   http://www.psbc.com   

(12)华夏银行股份有限公司

注册地址：   北京市东城区建国门内大街22号   

办公地址：   北京市东城区建国门内大街22号   

法定代表人：   李民吉   

联系人：   郑鹏   

电话：   010－85238667   

传真：   010－85238680   

客户服务电话：   95577   

网址：   http://www.hxb.com.cn/   

(13)上海银行股份有限公司

注册地址：   中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号   

办公地址：   中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号   

法定代表人：   金煜   

联系人：   王笑   

电话：   8621-68475888   

传真：   8621-68476111   

客户服务电话：   95594   

网址：   www.bosc.cn   

(14)广发银行股份有限公司

注册地址：   广州市越秀区东风东路713号   

办公地址：   广州市越秀区东风东路713号   

法定代表人：   王凯   

联系人：   刘伟   

电话：   020-38321497/020-38322566   

传真：   020-38321676   

客户服务电话：   4008308003   

网址：   http://www.cgbchina.com.cn/   

(15)平安银行股份有限公司

注册地址：   深圳市深南东路5047号   

办公地址：   深圳市深南东路5047号   

法定代表人：   谢永林   

联系人：   施艺帆   

电话：   021-50979384   

传真：   021-50979507   

客户服务电话：   95511-3   

网址：   http://bank.pingan.com   

(16)宁波银行股份有限公司

注册地址：   宁波市鄞州区宁南南路700号   

办公地址：   宁波市鄞州区宁南南路700号   

法定代表人：   陆华裕   

联系人：   胡技勋   

电话：   0574-89068340   

传真：   0574-87050024   

客户服务电话：   95574   

网址：   http://www.nbcb.com.cn   

(17)江苏银行股份有限公司

注册地址：   南京市洪武北路55号   

办公地址：   南京市中华路26号   

法定代表人：   夏平   

联系人：   田春慧   

电话：   025-58587018   

传真：   025-58587038   

客户服务电话：   95319   

网址：   http://www.jsbchina.cn   

(18)苏州银行股份有限公司

注册地址：   江苏省苏州市工业园区钟园路728号   

办公地址：   江苏省苏州市工业园区钟园路728号   

法定代表人：   崔庆军   

联系人：   吴骏   

电话：   0512-69868373   

传真：   0512-69868370   

客户服务电话：   96067   

网址：   www.suzhoubank.com   

(19)浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址：   浙江绍兴柯桥笛扬路1363号   

办公地址：   浙江绍兴柯桥笛扬路1363号   

法定代表人：   俞俊海   

联系人：   孟建潮   

电话：   0575-84788101   

传真：   0575-84788134   

客户服务电话：   400-889-6596   

网址：   http://www.borf.cn   

(20)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：   深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#   

办公地址：   北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层   

法定代表人：   马勇   

联系人：   张燕   

电话：   010-58325388   

传真：   010-58325300   

客户服务电话：   400-166-1188   

网址：   http://8.jrj.com.cn/   

(21)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：   厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场1501-1504   

办公地址：   厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场1501-1504   

法定代表人：   陈洪生   

联系人：   徐明静   

电话：   0592-3122716   

传真：   0592-8060771   

客户服务电话：   400-918-0808   

网址：   www.xds.com.cn   

(22)腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：   深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）   

办公地址：   深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层   

法定代表人：   刘明军   

联系人：   谭广锋   

传真：   0755-86013399   

客户服务电话：   95017(拨通后转1再转8)   

网址：   https://www.txfund.com/   

(23)北京度小满基金销售有限公司

注册地址：   北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  

办公地址：   北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼   

法定代表人：   葛新   

联系人：   孙博超   

电话：   010-59403028   

传真：   010-59403027   

客户服务电话：   95055-4   

网址：   www.duxiaomanfund.com   

(24)博时财富基金销售有限公司

注册地址：   广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   

办公地址：   广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   

法定代表人：   王德英   

联系人：   崔丹   

电话：   0755-83169999   

传真：   0755-83195220   

客户服务电话：   400-610-5568   

网址：   www.boserawealth.com   

(25)诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：   上海市虹口区飞虹路360弄9号6层   

办公地址：   上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心   

法定代表人：   吴卫国   

联系人：   黄欣文   

电话：   021-38602377   

传真：   021-38509777   

客户服务电话：   400-821-5399   

网址：   http://www.noah-fund.com   

(26)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：   深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼   

办公地址：   深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼   

法定代表人：   薛峰   

联系人：   童彩平   

电话：   0755-33227950   

传真：   0755-33227951   

客户服务电话：   400-678-8887   

网址：   https://www.zlfund.cn/   

(27)上海天天基金销售有限公司

注册地址：   上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层   

办公地址：   上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼   

法定代表人：   其实   

联系人：   潘世友   

电话：   021-54509998   

传真：   021-64385308   

客户服务电话：   400-181-8188   

网址：   http://www.1234567.com.cn   

(28)上海好买基金销售有限公司

注册地址：   上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室   

办公地址：   上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室   

法定代表人：   杨文斌   

联系人：   张茹   

电话：   021-20613610   

客户服务电话：   400-700-9665   

网址：   http://www.howbuy.com   

(29)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：   浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室   

办公地址：   浙江省杭州市西湖区西溪路556号   

法定代表人：   王珺   

联系人：   韩爱彬   

电话：   021-60897840   

传真：   0571-26697013   

客户服务电话：   95188-8   

网址：   http://www.fund123.cn   

(30)上海长量基金销售有限公司

注册地址：   上海市浦东新区高翔路526号2幢220室   

办公地址：   上海市浦东新区东方路1267号11层   

法定代表人：   张跃伟   

联系人：   敖玲   

电话：   021-58788678-8201   

传真：   021—58787698   

客户服务电话：   400-820-2899   

网址：   http://www.erichfund.com   

(31)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：   杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室   

办公地址：   浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼   

法定代表人：   凌顺平   

联系人：   吴杰   

电话：   0571-88911818   

传真：   0571-86800423   

客户服务电话：   952555   

网址：   www.5ifund.com   

(32)上海利得基金销售有限公司

注册地址：   上海市宝山区蕴川路5475号1033室   

办公地址：   上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼   

法定代表人：   李兴春   

联系人：   徐鹏   

电话：   021-50583533   

传真：   021-50583633   

客户服务电话：   400-921-7755   

网址：   http://a.leadfund.com.cn/   

(33)嘉实财富管理有限公司

注册地址：   上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元   

办公地址：   北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层   

法定代表人：   赵学军   

联系人：   余永键   

电话：   010-85097570   

传真：   010-65215433   

客户服务电话：   400-021-8850   

网址：   www.harvestwm.cn   

(34)北京中植基金销售有限公司

注册地址：   北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室   

办公地址：   北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层   

法定代表人：   武建华   

联系人：   丛瑞丰   

电话：   010-59313555   

传真：   010-56642623   

客户服务电话：   400-8180-888   

网址：   http://www.zzfund.com   

(35)北京汇成基金销售有限公司

注册地址：   北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2   

办公地址：   北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2   

法定代表人：   王伟刚   

联系人：   丁向坤   

电话：   010-56282140   

传真：   010-62680827   

客户服务电话：   400-055-5728   

网址：   www.hcjijin.com   

(36)济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：   北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005   

办公地址：   北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005   

法定代表人：   杨健   

联系人：   陈梦颖   

电话：   010-65309516   

传真：   010-65330699   

客户服务电话：   400-673-7010   

网址：   www.jianfortune.com   

(37)上海万得基金销售有限公司

注册地址：   中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座   

办公地址：   上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   

法定代表人：   王廷富   

联系人：   姜吉灵   

电话：   021-5132 7185   

传真：   021-6888 2281   

客户服务电话：   400-821-0203   

网址：   www.520fund.com.cn   

(38)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：   上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元   

办公地址：   上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼   

法定代表人：   郭坚   

联系人：   宁博宇   

电话：   021-20665952   

传真：   021-22066653   

客户服务电话：   400-821-9031   

网址：   www.lufunds.com   

(39)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：   珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491   

办公地址：   广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203   

法定代表人：   肖雯   

联系人：   吴煜浩   

电话：   020-89629099   

传真：   020-89629011   

客户服务电话：   020-89629066   

网址：   www.yingmi.cn   

(40)和耕传承基金销售有限公司

注册地址：   河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503   

办公地址：   河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503   

法定代表人：   温丽燕   

联系人：   董亚芳   

电话：   0371-85518396   

传真：   0371-85518397   

客户服务电话：   400-0555-671   

网址：   www.hgccpb.com   

(41)中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：   北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室   

办公地址：   北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座4层、5层  （邮寄填写4层）   

法定代表人：   吴志坚   

联系人：   焦金岩   

电话：   010-63156530   

传真：   010-63156532   

客户服务电话：   400-890-9998   

网址：   www.jnlc.com   

(42)京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：   北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15   

办公地址：   北京市经济开发区科创十一街18号院京东总部A座4层A428室   

法定代表人：   江卉   

联系人：   徐伯宇   

电话：   400-098-8511   

传真：   010-89188000   

客户服务电话：   400-088-8816   

网址：   http://jr.jd.com/   

(43)大连网金基金销售有限公司

注册地址：   辽宁省大连市沙河口区体坛路22号2层202室   

办公地址：   辽宁省大连市沙河口区体坛路22号2层202室   

法定代表人：   卜勇   

联系人：   卜勇   

电话：   0411-39027800   

传真：   0411-39027888   

客户服务电话：   400-089-9100   

网址：   http://www.yibaijin.com/   

(44)北京雪球基金销售有限公司

注册地址：   北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507   

办公地址：   北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507   

法定代表人：   李楠   

联系人：   戚晓强   

电话：   15810005516   

传真：   010-85659484   

客户服务电话：   400-061-8518   

网址：   danjuanapp.com   

(45)中信期货有限公司

注册地址：   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层   

办公地址：   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层   

法定代表人：   张皓   

联系人：   梁美娜   

电话：   021-80365243   

传真：   021-60819988   

客户服务电话：   400-990-8826   

网址：   www.citicsf.com   

(46)国泰君安证券股份有限公司

注册地址：   中国（上海）自由贸易试验区商城路618号    

办公地址：   上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦   

法定代表人：   贺青   

联系人：   钟伟镇    

电话：   021-38676666    

传真：   021-38670666    

客户服务电话：   95521/4008888666    

网址：   https://www.gtja.com    

(47)中信建投证券股份有限公司

注册地址：   北京市朝阳区安立路66号4号楼   

办公地址：   北京市朝阳门内大街188号   

法定代表人：   王常青   

联系人：   陈海静   

电话：   010-65608231   

传真：   010－65182261   

客户服务电话：   4008888108/95587   

网址：   http://www.csc108.com/   

(48)国信证券股份有限公司

注册地址：   深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   

办公地址：   深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼    

法定代表人：   张纳沙   

联系人：   于智勇   

电话：   0755-81981259   

传真：   0755-82133952   

客户服务电话：   95536   

网址：   http://www.guosen.com.cn/   

(49)招商证券股份有限公司

注册地址：   深圳市福田区福田街道福华一路111号   

办公地址：   深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼    

法定代表人：   霍达   

联系人：   业清扬   

电话：   0755-83081954   

传真：   0755-83734343   

客户服务电话：   4008888111；95565   

网址：   http://www.cmschina.com/   

(50)广发证券股份有限公司

注册地址：   广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室   

办公地址：   广州市天河区马场路26号广发证券大厦   

法定代表人：   林传辉   

联系人：   黄岚   

电话：   020－87555888   

传真：   020－87555305   

客户服务电话：   95575、020-95575或致电各地营业网点    

网址：   http://www.gf.com.cn/   

(51)中信证券股份有限公司

注册地址：   广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座   

办公地址：   北京朝阳区新源南路6号京城大厦   

法定代表人：   张佑君   

联系人：   杜杰   

电话：   010-60833889    

传真：   010－84865560   

客户服务电话：   400-889-5548/95548   

网址：   http://www.cs.ecitic.com/   

(52)中国银河证券股份有限公司

注册地址：   北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101   

办公地址：   北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦   

法定代表人：   陈亮   

联系人：   辛国政   

电话：   010-80928123   

客户服务电话：   4008-888-888或95551   

网址：   http:// www.chinastock.com.cn/   

(53)海通证券股份有限公司

注册地址：   上海市淮海中路98号   

办公地址：   上海市广东路689号海通证券大厦   

法定代表人：   周杰   

联系人：   李笑鸣   

电话：   021-23219275   

传真：   021－63602722   

客户服务电话：   95553   

网址：   http://www.htsec.com/   

(54)申万宏源证券有限公司

注册地址：   上海市徐汇区长乐路989号45层   

办公地址：   上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层   

法定代表人：   杨玉成   

联系人：   陈宇   

电话：   021-33388999   

传真：   021-33388224   

客户服务电话：   95523或4008895523   

网址：   www.swhysc.com   

(55)兴业证券股份有限公司

注册地址：   福州市湖东路268号   

办公地址：   上海市浦东民生路1199弄五道口广场1号楼21层   

法定代表人：   杨华辉   

联系人：   乔琳雪   

电话：   021-38565547   

传真：   021－38565783   

客户服务电话：   4008888123/95562   

网址：   http://www.xyzq.com.cn/   

(56)长江证券股份有限公司

注册地址：   武汉市新华路特8号长江证券大厦   

办公地址：   武汉市新华路特8号长江证券大厦   

法定代表人：   李新华   

联系人：   奚博宇   

电话：   027-65799999   

传真：   027-85481900   

客户服务电话：   95579;4008-888-999   

网址：   http://www.95579.com/   

(57)安信证券股份有限公司

注册地址：   深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦   

办公地址：   深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦   

法定代表人：   黄炎勋   

联系人：   刘志斌   

电话：   0755-82558266   

客户服务电话：   95517   

网址：   http://www.essence.com.cn/   

(58)湘财证券股份有限公司

注册地址：   湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼   

办公地址：   湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼   

法定代表人：   林俊波   

联系人：   孙越   

电话：   021-38784580-8920   

客户服务电话：   95351   

网址：   http://www.xcsc.com   

(59)华泰证券股份有限公司

注册地址：   南京市江东中路228号   

办公地址：   南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区益田路5999号基金大厦   

法定代表人：   张伟   

电话：   0755-22660831   

客户服务电话：   95597   

网址：   http://www.htsc.com.cn/   

(60)中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：   青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   

办公地址：   青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层   

法定代表人：   肖海峰   

联系人：   赵如意   

电话：   0532-85725062   

客户服务电话：   95548   

网址：   sd.citics.com   

(61)东吴证券股份有限公司

注册地址：   江苏省苏州市翠园路181号   

办公地址：   江苏省苏州市星阳街5号   

法定代表人：   范力   

联系人：   陆晓   

电话：   0512-62938521   

传真：   0512－65588021   

客户服务电话：   4008601555   

网址：   http://www.dwjq.com.cn   

(62)信达证券股份有限公司

注册地址：   北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   

办公地址：   北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   

法定代表人：   祝瑞敏   

联系人：   王薇安   

电话：   010－83252170   

传真：   010－63081344   

客户服务电话：   95321   

网址：   http://www.cindasc.com   

(63)东方证券股份有限公司

注册地址：   上海市中山南路318号2号楼22层－29层   

办公地址：   上海市中山南路318号2号楼21层－29层   

法定代表人：   金文忠   

联系人：   朱琼玉   

电话：   021-63325888   

传真：   021－63326729   

客户服务电话：   95503   

网址：   http://www.dfzq.com.cn   

(64)中信证券华南股份有限公司

注册地址：   广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层   

办公地址：   广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层   

法定代表人：   胡伏云   

联系人：   郭杏燕   

电话：   020-88836999   

传真：   020-88836984   

客户服务电话：   95548   

网址：   http://www.gzs.com.cn   

(65)东北证券股份有限公司

注册地址：   长春市生态大街6666号   

办公地址：   长春市生态大街6666号   

法定代表人：   李福春   

联系人：   安岩岩   

电话：   0431-85096517   

传真：   0431-85096795   

客户服务电话：   95360   

网址：   http://www.nesc.cn   

(66)南京证券股份有限公司

注册地址：   江苏省南京市玄武区大钟亭8号   

办公地址：   江苏省南京市玄武区大钟亭8号   

法定代表人：   李剑锋   

联系人：   潘月   

电话：   025－52310569   

传真：   025－52310586   

客户服务电话：   4008285888   

网址：   http://www.njzq.com.cn   

(67)上海证券有限责任公司

注册地址：   上海市黄浦区四川中路213号7楼   

办公地址：   上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼   

法定代表人：   李俊杰   

联系人：   魏熠珲   

电话：   021-53686278   

传真：   021-53686835   

客户服务电话：   4008918918   

网址：   https://www.shzq.com/   

(68)大同证券有限责任公司

注册地址：   山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层   

办公地址：   山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13   

法定代表人：   董祥   

联系人：   薛津   

电话：   0351－4130322   

传真：   0351-7219891   

客户服务电话：   4007121212   

网址：   www.dtsbc.com.cn   

(69)平安证券股份有限公司

注册地址：   广东省深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层   

办公地址：   广东省深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层   

法定代表人：   何之江   

联系人：   王阳   

电话：   021-38632136   

传真：   0755－82400862   

客户服务电话：   0755-22628888/95511-8   

网址：   http:www.stock.pingan.com   

(70)华安证券股份有限公司

注册地址：   安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号   

办公地址：   安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座   

法定代表人：   章宏韬   

联系人：   孙懿   

电话：   0551-65161821   

传真：   0551－65161672   

客户服务电话：   95318   

网址：   http://www.hazq.com/   

(71)财信证券有限责任公司

注册地址：   长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼   

办公地址：   长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼   

法定代表人：   蔡一兵   

联系人：   郭磊   

电话：   0731-84403319   

传真：   0731-84403439   

客户服务电话：   0731-84403360   

网址：   http://www.cfzq.com/   

(72)东海证券股份有限公司

注册地址：   江苏省常州延陵西路23号投资广场18层    

办公地址：   上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦    

法定代表人：   钱俊文   

联系人：   王一彦   

电话：   021-20333333   

传真：   021-50498825   

客户服务电话：   95531; 4008888588   

网址：   http://www.longone.com.cn   

(73)中银国际证券股份有限公司

注册地址：    中国上海浦东银城中路200号中银大厦39-40层    

办公地址：   上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层   

法定代表人：   宁敏   

联系人：   王炜哲   

电话：   021-20328531   

传真：   021－50372474   

客户服务电话：   4006208888；021-61195566   

网址：   http://www.bocichina.com   

(74)华西证券股份有限公司

注册地址：   四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦   

办公地址：   四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦   

法定代表人：   杨炯洋   

联系人：   赵静静   

电话：   010-58124967   

传真：   028-86150040   

客户服务电话：   95584   

网址：   http://www.hx168.com.cn   

(75)申万宏源西部证券有限公司

注册地址：   新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室   

办公地址：   新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室   

法定代表人：   王献军    

联系人：   梁丽   

电话：   0991-2307105   

传真：   010-88085195   

客户服务电话：   95523或4008895523   

网址：   www.swhysc.com   

(76)中泰证券股份有限公司

注册地址：   济南市市中区经七路86号   

办公地址：   山东省济南市市中区经七路86号证券大厦2309   

法定代表人：   王洪   

联系人：   张峰源   

电话：   021-20315719   

客户服务电话：   95538   

网址：   www.zts.com.cn   

(77)德邦证券股份有限公司

注册地址：   上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼   

办公地址：   上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼   

法定代表人：   武晓春   

联系人：   刘熠   

电话：   021-68761616   

传真：   021-68767981   

客户服务电话：   4008888128   

网址：   http://www.tebon.com.cn   

(78)华龙证券股份有限公司

注册地址：   兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼   

办公地址：   甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦19楼    

法定代表人：   祁建邦   

联系人：   周鑫   

电话：   0931-4890208   

传真：   0931-4890628   

客户服务电话：   95368/400689888   

网址：   http:// www.hlzq.com/    

(79)华鑫证券有限责任公司

注册地址：   深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋20C-1房   

办公地址：   上海市徐汇区宛平南路8号   

法定代表人：   俞洋   

联系人：   刘熠   

电话：   021-54967656   

传真：   021-64333051   

客户服务电话：   95323,021-32109999,029-68918888   

网址：   http://www.cfsc.com.cn   

(80)中国中金财富证券有限公司

注册地址：   深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元    

办公地址：   深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层    

法定代表人：   高涛   

联系人：   万玉琳   

电话：   0755-82026907   

传真：   0755-82026539   

客户服务电话：   4006008008/95532   

网址：   http://www.china-invs.cn/   

(81)粤开证券股份有限公司

注册地址：   广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、21、22、23层   

办公地址：   广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、21、22、23层   

法定代表人：   严亦斌   

联系人：   彭莲   

电话：   0755-83331195   

客户服务电话：   95564   

网址：   http://www.ykzq.com   

(82)江海证券有限公司

注册地址：   黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号   

办公地址：   黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号   

法定代表人：   孙名扬   

联系人：   王金娇   

电话：   0451-87765732   

传真：   0451－82287211   

客户服务电话：   4006662288   

网址：   http://www.jhzq.com.cn   

(83)华宝证券股份有限公司

注册地址：   上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼  

办公地址：   上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼  

法定代表人：   刘加海   

联系人：   刘闻川   

电话：   021-68777222     

传真：   021－68777822   

客户服务电话：   4008209898;021-38929908   

网址：   http://www.cnhbstock.com   

(84)中国人寿保险股份有限公司

注册地址：   中国北京市西城区金融大街16号   

办公地址：   中国北京市西城区金融大街16号   

法定代表人：   王滨   

联系人：   秦泽伟   

电话：   010-63631539   

传真：   010-66222276   

客户服务电话：   95519   

网址：   www.e-chinalife.com   

二、登记机构

名称：博时基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层

办公地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场C座3层301

法定代表人：江向阳

电话：010-65171166

传真：010-65187068

联系人：何京京

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

电话：021-31358666

传真：021-31358600

负责人：俞卫锋

联系人：陆奇

经办律师：安冬、陆奇

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

执行事务合伙人：李丹

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：沈兆杰

经办注册会计师：薛竞、沈兆杰

第六部分基金的募集与基金合同的生效

一．基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

募集本基金，并经中国证监会2019年6月20日证监许可[2019]1097号文准予募集注册。

本基金募集期自2019年7月29日至2019年8月23日期间，基金份额共募集

123,564,116.06份（含利息结转的份额），募集有效认购总户数为1,157户。

本基金的运作方式为契约型开放式，存续期间为不定期。

二、基金合同的生效

本基金的基金合同已于2019年8月28日正式生效。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，本基金将根据基

金合同的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召

开基金份额持有人大会的方式延续。

基金合同生效起三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二

百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续

六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换

运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

第七部分基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告

中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资

者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份

额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过

上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

除基金合同另有约定外，基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回。开放日的具体

办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股

通交易且该工作日为香港节假日、非港股通交易日时，或者相当比例以上被投资基金出现暂

停估值、暂停申购赎回等情形时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、

赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证

监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申

购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起满三年后的、认购基金份额的最短持有期到期日之日

起开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

每份基金份额的最短持有期满三年后，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。

如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换申请且登记机构确认接

受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为

基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日业务办理时间

结束后不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申

请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登

记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基

金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日

划出。在发生巨额赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条

款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人可在T+4日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其

他方式查询申请的确认情况。若申购不成立，则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收

到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及

申购、赎回份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行

调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。

（五）申购和赎回的限制

1、首次申购基金份额的最低金额为1.00元，追加申购单笔最低金额为1.00元；详情

请见当地销售机构公告。

各销售机构在不低于上述规定的前提下，可根据自己的情况调整首次最低申购金额和追

加单笔最低申购金额限制，具体以销售机构公布的为准。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回基金份额不得低于1份；每个交易账

户最低持有基金份额余额为1份，若某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于1份时，

则余额部分基金份额必须一同赎回。

3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定见更新的

招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金申购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用，

不列入基金财产。A类基金份额和Y类基金份额的申购费率如下表所示：

表2：本基金申购费率

金额（M）   申购费率   

M＜100万   0.80%   

100万≤M＜300万   0.60%   

300万≤M＜500万   0.40%   

M≥500万   每笔1000元   

2、赎回费用

本基金A类基金份额不收取赎回费，但每笔基金份额持有期满3年后，基金份额持有人

方可就基金份额提出赎回申请。

针对Y类基金份额，在满足《个人养老金实施办法》可以依法领取个人养老金的条件以

及继承事项的情况下，投资人可提前赎回，具体按更新的招募说明书执行。对持续持有期少

于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产，对持续持

有7日（含）以上的投资者不收取赎回费。如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，从

其新规定。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在对投资人不存

在不利影响的情形下，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调

低基金的申购费率、赎回费率。

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值

的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

七、基金份额的申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：

（1）当申购费适用比例费率时，申购份额的计算公式如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/T日该类别基金份额净值

（2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定费用

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T日该类别基金份额净值

例：某投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，且该申购申请被全额确认，对

应的申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额基金份额净值为1.1500元，则可得到

的申购份额为：

申购金额=10,000元

净申购金额＝10,000/(1+0.80%)＝9,920.63元

申购费用＝10,000－9,920.63＝79.37元

申购份额＝9,920.63/1.1500=8,626.63份

即：投资者选择投资10,000元本金申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金

份额净值为1.1500元，可得到8,626.63份基金份额。

2、赎回金额的计算方式：

赎回总金额=赎回份额×T日该类别基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资者赎回10,000份A类基金份额且持有时间大于三年，对应的赎回费率为0%，

假设赎回申请当日A类基金份额净值是1.0680元，则可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00元

赎回费用=10,680.00×0%=0.00元

净赎回金额=10,680.00-0.00=10,680.00元

即：投资者赎回10,000份A类基金份额且持有时间大于三年，假设赎回当日A类基金

份额净值是1.0680元，则其可得到的赎回金额为10,680.00元。

3、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值按照基金合同约定公告。

遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

八、申购与赎回的登记业务

1、投资人申购基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在T+3日内为投资者登记权

益并办理登记手续。

2、投资人赎回基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在T+3日内为投资者办理扣

除权益的登记手续。

3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得

实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某一类基金份额的申

购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有基金暂停估值，导致基金管理人

无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时或对存量基

金份额持有人利益构成潜在重大不利影响。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机构的异

常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法

正常运行。

7、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停牌。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

采取暂停接受基金申购申请的措施。

10、当发生本基金被移出中国证监会个人养老金基金名录的情形，基金管理人将暂停办

理Y类基金份额的申购。

11、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申

购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有基金暂停估值，导致基金管理人

无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、占相当比例的被投资基金发生延缓支付赎回款项的情形时，基金管理人可延缓支付

赎回款项。

6、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌。

7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受投资人的赎回申请。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

9、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人的赎回申请

时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的

相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的

赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处

理。

（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日

基金总份额10%以上的部分，基金管理人有权对其进行延期办理（被延期赎回的赎回申请，

将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优

先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为

止）；对于该基金份额持有人申请赎回的份额中未超过上一开放日基金总份额10％的部分，

基金管理人根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份

额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当

日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传

真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，

并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1．发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

停公告。

2．如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值。

3．如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，

基金管理人应提前2个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近

1个估值日的各类基金份额净值。

4．如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少重复刊登暂停公

告1次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，

基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒介上连续刊登基金重新

开放申购或赎回公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近1个估值日的各类基

金份额净值。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

本基金Y类基金份额的继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，个人养老金相关制

度另有规定的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定投计划

基金管理人可以为投资人办理定投计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办

理定投计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或

更新的招募说明书中所规定的定投计划最低申购金额。

十七、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

非因投资人本身债务或者法律规定的情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行个人养

老金份额。

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理

人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十九、基金预约赎回

在销售机构系统允许的情况下，基金份额持有人可以在提交赎回申请之前办理预约赎回

手续，具体预约赎回安排请咨询相关销售机构。

二十、其他业务

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定

相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

第八部分基金的投资

（一）投资目标

本基金采用目标风险策略投资，通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等

级限制在平衡级，并力争在此约束下取得最大收益回报，实现养老资产的长期增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围主要包括国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的

基金份额（含香港互认基金、QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公

募REITs”），但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外）、国内依法发行上市的股票（包

含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场

交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、

债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资

券、超级短期融资券、次级债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分等）、债券回购、

资产支持证券、银行存款、同业存单及其他货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基

金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资

基金的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基

金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的合计投资比例不超过基金资产的60%，投资

于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金对权益类资产的基准配置比例为

50%，对权益类资产的配置比例为基金资产的40%-55%。权益类资产指股票（含存托凭证）、

股票型基金和混合型基金。权益类资产中的混合型基金，其最近四个季度报告披露的持有股

票市值占基金资产比例均不低于50%。

本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（三）投资策略

本基金采用目标风险策略投资，通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等

级限制在平衡级，并力争在此约束下取得最大收益回报，实现养老资产的长期增值。

本基金的风险等级为平衡级，其含义为对权益类资产的基准配置比例为基金资产的50%。

（一）资产配置

本基金依据“经济增长、通胀与货币、市场矛盾与投资者行为”等四个维度的分析框架，

研判主要资产的趋势与风险，形成对股票、债券以及大宗商品等资产类别的战略配置意见，

以平衡风险等级为目标确定资产配置比例。

本基金对被投资基金的投资，重点考察风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况，并

对照业绩比较基准评价中长期收益、业绩波动和回撤情况。

（二）策略配置

1、权益类资产（含股票、股票型基金及混合型基金）投资策略

（1）股票投资策略

本基金对股票的投资，采用“自上而下”和“自下而上”相结合的策略，对上市公司的

行业发展趋势、成长性与投资价值进行权衡，根据实体经济运行、产业发展趋势、上下游行

业运行态势等观察并选取景气度上行行业，并通过对上市公司基本面的深入研究筛选价格处

于合理水平的股票进行投资。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

对于两地同时上市的公司，将考察其折溢价水平，寻找相对于A股有折价或估值和波动

性相当于A股更加稳定的H股标的。

同时，将考察港股通标的股票的行业属性和商业模式，在A股暂时无相应标的的行业中

寻找估值低且具有成长性的标的。

本基金将持续追踪A股市场和港股市场的相对估值和市场情况，适时调整组合中港股通

标的股票的投资比例。

本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究

判断，进行存托凭证的投资。

（2）股票型基金、混合型基金的投资策略

本基金对股票型基金、混合型基金的配置策略，分为结构配置和策略配置两方面：

1）结构配置体现在风格与行业两个维度。基于对整体市场的判断，考虑宏观经济变量

的总量与结构特征、制造业与非制造业的景气比较等基本面因素，结合可客观跟踪的市场预

期、投资者偏好以及市场交易特征等，确定A股的风格与行业配置倾向，以给定的资产配置

比例优选与风格、行业配置相一致的股票型基金。

2）策略配置。基金管理人将保持对A股公募股票型基金、混合型基金的评估与跟踪，

对长期采取稳定投资策略并能够获得超额收益的公募基金进行筛选，构建多策略的基金投资

组合，在资产配置的基础上进一步分散投资风险，提高本基金投资的稳健性。

（3）基金筛选

1）被动管理型基金的筛选：基金管理人对被动管理型基金标的的筛选，将综合考虑“跟

踪能力”、“流动性”及“投资成本”等多方面因素，总体上倾向于选择对意向资产跟踪能

力强、流动性良好、资产规模较大以及投资成本较低的被动管理型基金标的。

基金管理人定期筛选被动管理型基金进入可投资基金池，对被动管理型基金的具体筛选

标准是：被动管理型基金对境内外资产收益率的跟踪误差控制在合理范围；

2）主动管理型基金的筛选：基金管理人对主动管理型基金的筛选以量化评价为主、主

观评价（走访调研等）为辅，筛选对象分基金公司、基金经理与基金表现三个层级，通过逐

层评估公司治理与风控水平、管理团队实力、基金经理投资能力与投资风格、基金实际业绩

表现与收益质量，对待筛选基金标的以上指标按照量化权重进行综合打分，并将综合得分居

前的基金产品列入可投资基金池。

基金管理人对主动管理型基金的量化评价体系，采用国际通用的MSCI Barra多因子模

型对公司内部所有组合按日录入系统，定期和不定期生成绩效和风险报告。评价体系还被广

泛运用在公司外部基金的策略识别和遴选上，筛选策略风格鲜明且具有配置价值的外部基金

管理人基金。

表：主动管理型基金的评价体系

2、固收类资产（债券、货币市场基金及债券型基金）投资策略

（1）债券投资策略

在债券投资方面，本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投资管理。在类

属配置层次，本基金结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析，根据交易所

市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，

确定类属资产的最优权重。

在券种选择上，本基金以长期利率趋势分析为基础，结合经济变化趋势、货币政策及不

同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，实施积极主动的债券投资管理。

随着国内债券市场的深入发展和结构性变迁，更多债券新品种和交易形式将增加债券投

资盈利模式，本基金将密切跟踪市场动态变化，选择合适的介入机会，谋求高于市场平均水

平的投资回报。

资产支持证券投资策略，资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房

抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的

构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行

分析，并辅助采用数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决

策。

（2）债券型基金投资策略

本基金对债券基金的配置坚持自上而下的策略框架，基于对宏观经济、通货膨胀、货币

政策与流动性环境的判断，并结合对股票市场行情的预期，对利率债、信用债和可转债的表

现进行比较，在此基础上确定各债券结构板块的配置比例，筛选与债券结构板块配置意见相

一致的债券型基金，构建债券基金组合。

3、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）投资策略

本基金主要选择具备有效抵御通胀，与其他资产的相关度低的商品进行配置。在子基金

的选择上，重点配置跟踪误差较小、流动性较好的产品，并合理控制投资比例及组合风险。

4、公募REITs投资策略

本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、

底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs的投资价值进行深入研究，精

选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，

可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

（四）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于

基金资产的80%。本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含

商品期货基金和黄金ETF）的合计投资比例不超过基金资产的60%，投资于港股通标的股票

的比例不超过股票资产的50%。本基金对权益类资产的基准配置比例为50%，对权益类资产

的配置比例为基金资产的40%-55%。权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合

型基金。权益类资产中的混合型基金，其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产

比例均不低于50%；

（2）本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金，其市值不得超过基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（4）被投资基金（指数基金、ETF和商品基金除外）的运作期限应当不少于2年，最

近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，

运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金

的基金管理人及基金经理最近2年没有重大违法违规行为；被投资基金运作合规，风格清晰，

中长期收益良好，业绩波动性较低；

（5）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超

过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（6）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，不含本基金所投资的基金份额，

同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），其市值不超过基金资产净值的10%；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，不含本基

金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证

券的10%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

（14）本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（15）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（16）本基金对单只流通受限基金的投资比例不超过基金资产净值的5%；

（17）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封

闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但

不包括ETF、LOF等可上市交易的基金；

（18）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（21）被投资基金的基金管理人及基金经理最近3年没有重大违法违规行为；

（22）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（23）商品基金投资比例不超过基金资产的10%；

（24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述第

（3）、（5）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于除第（2）、（3）、

（4）、（5）、（12）、（19）、（20）、（21）、（22）、（23）、（24）项外的其他比

例限制，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中

国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后本基金投资不再受

相关限制。

2、基金管理人运用基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符

合本基金的投资目标和投资策略。

3、禁止行为

根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他

基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（7）投资其他基金中基金；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事重大关联交易的，

应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，

建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基

金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

（五）业绩比较基准

中证股票型基金指数收益率×50%+中证债券型基金指数收益率×45%+银行活期存款利

率（税后）×5%

本基金是混合型基金中基金，在组合构建上将采取风险配置策略，以资产波动率的综合

评估来确定各风险资产的配置比例。在投资比例上，本基金对权益类资产和商品基金（含商

品期货基金和黄金ETF）的合计投资比例为基金资产的40%～60%，对权益类资产的基准配置

比例为基金资产的50%，选取“中证股票型基金指数收益率×50%+中证债券型基金指数收益

率×45%+银行活期存款利率（税后）×5%”作为业绩比较基准可以比较鲜明的反应本基金的

风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益

特征的业绩比较基准，则本基金管理人在依据维护基金份额持有人利益原则前提下，可与本

基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，调整或变更本基金的业绩比较基

准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

（六）风险收益特征

本基金为混合型基金中基金，属于中等预期收益和风险水平的投资品种，其预期收益和

风险高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型

基金、股票型基金中基金。

本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、

市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1．基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的

利益；

2．本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人可直接参与该基金份额

持有人大会，基金管理人应当在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，行使相关投

票权利；

3．不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

4．有利于基金财产的安全与增值；

5．不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

（八）基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，

保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

1报告期末基金资产组合情况

序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  

1  权益投资  -  -  

 其中：股票  -  -  

2  基金投资  101,455,588.82  88.75  

3  固定收益投资  5,763,797.84  5.04  

 其中：债券  5,763,797.84  5.04  

 资产支持证券  -  -  

4  贵金属投资  -  -  

5  金融衍生品投资  -  -  

6  买入返售金融资产  -  -  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

7  银行存款和结算备付金合计  4,286,336.27  3.75  

8  其他各项资产  2,816,786.62  2.46  

9  合计  114,322,509.55  100.00  

2报告期末按行业分类的股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号  债券品种  公允价值(元)  占基金资产净值比例(％)  

1  国家债券  5,763,797.84  5.05  

2  央行票据  -  -  

3  金融债券  -  -  

 其中：政策性金融债  -  -  

4  企业债券  -  -  

5  企业短期融资券  -  -  

6  中期票据  -  -  

7  可转债（可交换债）  -  -  

8  同业存单  -  -  

9  其他  -  -  

10  合计  5,763,797.84  5.05  

5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  公允价值(元)  占基金资产净值比例（％）  

1  019688  22国债23  57,000  5,763,797.84  5.05  

6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期末未持有股指期货。

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1本期国债期货投资政策

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

11投资组合报告附注

11.1基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开

谴责、处罚的投资决策程序说明

基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现本期被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2报告期内基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外

的股票。

11.3其他资产构成

序号  名称  金额(元)  

1  存出保证金  11,875.19  

2  应收证券清算款  2,740,495.27  

3  应收股利  186.67  

4  应收利息  -  

5  应收申购款  56,509.05  

6  其他应收款  7,720.44  

7  待摊费用  -  

8  其他  -  

9  合计  2,816,786.62  

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第九部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

自基金合同生效开始，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）A

期间  ①净值增长率  ②净值增长率标准差  ③业绩比较基准收益率  ④业绩比较基准收益率标准差  ①-③  ②-④  

2019.08.28-2019.12.31  1.57%  0.09%  4.56%  0.38%  -2.99%  -0.29%  

2020.01.01-2020.12.31  22.25%  0.75%  22.79%  0.74%  -0.54%  0.01%  

2021.01.01-2021.12.31  5.35%  0.63%  5.19%  0.64%  0.16%  -0.01%  

2022.01.01-2022.12.31  -10.40%  0.64%  -10.29%  0.67%  -0.11%  -0.03%  

2023.01.01-2023.06.30  0.84%  0.35%  -0.08%  0.39%  0.92%  -0.04%  

2019.08.28-2023.06.30  18.20%  0.61%  21.05%  0.63%  -2.85%  -0.02%  

博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）Y

期间  ①净值增长率  ②净值增长率标准差  ③业绩比较基准收益率  ④业绩比较基准收益率标准差  ①-③  ②-④  

2022.11.17-2022.12.31  0.01%  0.47%  -0.94%  0.38%  0.95%  0.09%  

2023.01.01-2023.06.30  0.95%  0.35%  -0.08%  0.39%  1.03%  -0.04%  

2022.11.17-2023.06.30  0.95%  0.38%  -1.02%  0.39%  1.97%  -0.01%  

第十部分基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券、证券投资基金及票据价值、银行存款本息和基金应

收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立基金账户、托管资金专门账户、

证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基

金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。

第十一部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、基金份额、债券、银行存款本息和应收款项、其它投资等资产及负

债。

三、估值方法

1.基金的估值

（1）非上市基金的估值

1）投资于境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。

2）投资于境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）

的万份收益计提估值日基金收益。

（2）交易所上市基金的估值

1）投资于境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估值。

2）投资于交易所交易型开放式指数基金（ETF基金，不含ETF联接基金）、境内上市

定期开放式基金、封闭式基金，按估值日所投资基金的收盘价进行估值；若估值日无交易，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值或参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；当基金管理人认为所投资基金按上述条款

进行估值存在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公

允价值。

3）投资于境内上市交易型货币市场基金，如基金管理人披露份额净值，则按所投资基

金的基金管理人披露的估值日份额净值进行估值；如基金管理人披露万份（百份）收益，则

按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金

收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分等特殊情况，基金管理人

根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公

布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。

2）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人

应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合

理确定公允价值。

2．证券交易所上市的有价证券的估值（不包括基金）

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取

估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与

托管人另行协商约定。

（3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收

利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，

按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最

近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格。

交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值全价

减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况

下，按成本估值。

3．处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）流通受限的股票，包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售

股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价

值。

4．全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确

定公允价值。

5．同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

6．持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。

7．当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。

8．本基金外币资产价值计算中，涉及主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中

国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准；涉及到其它币种与人民币之间的汇

率，参照数据服务商提供的当日各种货币兑美元折算率采用套算的方法进行折算。

9.本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

10．如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

11．相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外

予以公布。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以该类基金份额的余额数量

计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按基金合同约定公告，

但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。

2、基金管理人估值工作完成后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托

管人复核无误后，由基金管理人按基金合同约定对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同

意，可以适当延迟计算或公告。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净

值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，

则属不可抗力，按照下述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错误等，因不可

抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该估值错误取得不当得

利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机构进行更正，

并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告，并报证监会

备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做

法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商一致的；

5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。

基金管理人应将计算的基金资产净值和各类基金份额净值发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人在T+3日内公告。

八、特殊情况的处理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司发送的数据

错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。

但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

第十二部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，A类基金份额投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金

A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本基金Y类基金份额收益分配方式仅为红利

再投资；

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前

提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要

召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

1、本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人复核，依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介公告。

2、本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日。

3、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登记机构可将基金份额持有人

的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

第十三部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金财产投资运营过程中的增值税；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规、中国证监会另有规定的除

外；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金投资其他基金而产生的费用（包括但不限于申购费、赎回费以及销售服务费用

等），但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；

8、基金的证券交易费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、基金的开户费用、账户维护费用；

11、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

12、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金各类基金份额按

照不同的年费率计提管理费，各类基金份额的管理费按前一日该类基金资产净值的年费率计

提。

本基金A类基金份额的年管理费率为0.60%;本基金Y类基金份额的年管理费率为0.30%

管理费的计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为各类基金份额每日应计提的基金管理费

E为各类基金份额前一日该类的基金资产净值（除去投资于本基金管理人所管理的基金

的部分）

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核

对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至法定节假日、

休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金各类基金份额按

照不同的年费率计提托管费，各类基金份额的托管费按前一日该类基金资产净值的年费率计

提。

本基金A类基金份额的年托管费率为0.10%;本基金Y类基金份额的年托管费率为0.05%

托管费的计算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为各类基金份额每日应计提的基金托管费

E为各类基金份额前一日该类的基金资产净值（除投资于本基金托管人所托管的基金的

部分）

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核

对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节

假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束

之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。

上述“一、基金费用的种类”中第3－12项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

基金管理人运用本基金财产申购自身的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且

不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、被投资基金招募说明书约定应当收取，并记

入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政

策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。

因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基

金管理人与基金托管人可通过本基金财产账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金

管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协

议约定的方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金

合同及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国

证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复

制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金合同、招募说明书、托管协议、基金产品资料概要

1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会

召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

2、招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、

申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等

内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工

作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中

的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

5、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金

招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、

基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明

书的当日登载于指定媒介上。

（三）基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同生效公

告。

基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人股东、基金管理人

高级管理人员或基金经理持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周

在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的3个工

作日内，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基

金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日后的3个工作日内，在指定网站披露半年

度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价

格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查

阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载

在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登

载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报

告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度

报告。

基金管理人应当在基金年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、

基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等持有基金的份额、期限及期间的变

动情况。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其

他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金

的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指

定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

8、基金募集期延长；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人、基金托管人专门

基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易事项，中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生

变更；

16、基金份额净值估值错误达基金份额净值0.50%；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金或某一基金份额暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、新增或调整本基金份额类别设置；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份

额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信

息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金终止运作的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作

出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公

告登载在指定报刊上。

（十一）投资基金的信息披露

基金管理人应在定期报告中披露本基金参与所持有基金的基金份额持有人大会的表决

意见。

基金管理人在定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露所持有基金以下相关情况，

并揭示相关风险：

1、投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；

2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费

等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；

3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止

基金合同以及召开基金份额持有人大会等；

4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十二）投资资产支持证券信息披露

基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明

细。

（十三）投资港股通标的股票的信息披露

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等

文件中披露本基金参与港股通标的股票交易的相关情况。

（十四）中国证监会规定的其他信息

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理

人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更

新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并向

基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信

息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应

当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

第十六部分风险揭示

本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基

金的基金份额，基金净值会因为持有基金的份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风

险会直接或间接成为本基金的风险。

本基金为养老目标证券投资基金，采用目标风险策略进行投资，风险等级为平衡级，其

含义为对权益类资产的基准配置比例为基金资产的50%。“养老”的名称不代表收益保障或

其他任何形式的收益承诺，本基金不承诺保本，投资本基金可能承担本金亏损的风险。

本基金将主要面临以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净值、收益率、

和／或实现投资目标的能力造成影响。

（一）本基金特有风险

本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基

金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险

会直接或间接成为本基金的风险，本基金具有如下特有风险：

1、持有基金的风险

本基金所持有的基金可能面临的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和

技术风险、合规性风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金的风险。

本基金对每份基金份额设置三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期日之前

（不含最短持有期到期日当日），投资者不能提出赎回申请，期满后（含最短持有期到期日

当日）投资者可以申请赎回。因此，基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基

金份额的风险。

2、持有基金收取相关费用降低本基金收益的风险

本基金持有的基金收取销售服务费、托管费和管理费等，本基金对相关费用的支付将对

收益水平造成影响。

3、赎回资金到账时间、估值、净值披露时间较晚的风险

本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账

时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。

本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露

后方可进行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金为晚。

4、流动性风险

（1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不足等原因而无法按预期进行建仓，

从而对基金运作产生不利影响。

（2）在所投资基金暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理人可能无法迅速、

低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。

5、持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险

本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理人或基金管

理人关联方管理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的风险。

6、投资于流通受限证券的风险

本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁定期，存在潜在的流动性

风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖出所持有的流通受

限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

7、投资于资产支持证券的风险

本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支

持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、

流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。

8、港股通机制下，港股投资风险

本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括内地与香港股票市场交易互联互通

机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临

的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场

制度以及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于：

（1）市场联动的风险

与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流动对港股价格

的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基金在参与港股市场投资时受

到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统风险相对更大。

（2）股价波动的风险

港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），同

时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的

存在；港股股价受到意外事件影响可能表现出比A股更为剧烈的股价波动，本基金持仓的波

动风险可能相对较大。

（3）汇率风险

在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并且资金不留港

（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币），故本基金每日的港股买

卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作，本基金承担港元对人民币汇率波动的风险，

以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。

另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异，本基金可能需

额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通的规则设定，本基金在每日

买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金，该参考汇率买入价和卖出价设定

上存在比例差异，以抵御该日汇率波动而带来的结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外

占用进而降低基金投资效率的风险。

（4）港股通额度限制

现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限的限制；本基金可能因为港股通市场每

日额度不足，而不能买入看好之投资标的进而错失投资机会的风险。

（5）港股通可投资标的范围调整带来的风险

现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据范

围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港股，只能卖出不能买入；

本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及时买入看好的投资标的，而错失投资

机会的风险。

（6）港股通交易日设定的风险

根据现行的港股通规则，只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日

才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市场因放假等原因休市而香港

市场照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易

日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合

在资产估值上出现波动增大的风险。

（7）交收制度带来的基金流动性风险

由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收）的交收安

排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即为卖出当日之后

第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交收，卖出的资金在T+3日才能回到人民币

资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后

资金不能及时到账，而造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同

时也存在不能及时调整基金资产组合中A股和港股投资比例，造成比例超标的风险。

（8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险

根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等

情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券，只能通过港股通卖出，

但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利

在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上

市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或

卖出。

本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。

（9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险

香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取停牌

措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体时长并没有量化规定，

只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与A股市场对存在退市可能的上市公司根据

其财务状况在证券简称前加入相应标记(例如，ST及*ST等标记)以警示投资者风险的做法不

同，在香港联交所市场没有风险警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过

程中拥有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股市场相对复杂。

因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金

带来损失的风险。

（10）港股通规则变动带来的风险

本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则的限制和影

响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的风险。

（11）其他可能的风险

除上述显着风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包括但不限于：

①除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、过户费等税

费外，在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本基金存在因费用估算不准

而导致账户透支的风险；

②在香港市场，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺乏，本基金投资此类

股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险；

③在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间的

报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和撤销申报的交易中断风

险；

④存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险；另外港股通

境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：（一）因结算参与人未完成与中国

结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交付或处置；（二）结算参与人对本基

金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；（三）结算参与人向中国结算发送的

有关本基金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损；（四）其他因结算参与人未遵守相

关业务规则导致本基金利益受到损害的情况。

9、存托凭证投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪港深市场股票的基金所面临的共

同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中

国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律

地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权

等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市

造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市

的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的

风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

10、自动终止风险

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，本基金将根据基

金合同的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召

开基金份额持有人大会的方式延续。

11、投资公募REITs的特有风险

公募REITs采用“公募基金+基础设施资产支持证券”的产品结构，主要特点如下：一

是公募REITs与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投

资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础

设施项目公司全部股权，穿透取得基础设施项目完全所有权或经营权利；二是公募REITs

以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的，收益分配比例不低于合并后基金

年度可供分配金额的90%；三是公募REITs采取封闭式运作，不开放申购与赎回，在证券交

易所上市，场外份额持有人需将基金份额转托管至场内才可卖出或申报预受要约。

投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于：

（1）基金价格波动风险。

公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、运营管理等

因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募REITs价格波

动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价格

的风险。

（2）基础设施项目运营风险。

公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基础设施项目

可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，存在基

金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影响基金收益

分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预

期，基金无法偿还借款的风险。

（3）流动性风险。

公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足

的风险。

（4）终止上市风险。公募REITs运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止

上市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。

（5）税收等政策调整风险。

公募REITs运作过程中可能涉及基金份额持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司

等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。

（6）公募REITs相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称法律法规）

和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资

者应当及时予以关注和了解。

（二）本基金普通风险

1、市场风险

（1）政策风险

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场

价格波动，影响基金收益而产生风险。

（2）经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水

平也会随之变化，从而产生风险。

（3）收益波动风险

本基金投资于证券市场,基金收益会因为证券市场波动等因素产生波动。

（4）利率风险

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格

和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到

利率变化的影响。

（5）上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、

财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营

不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公

司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不

能完全避免。

（6）通货膨胀风险

基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的

收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

（7）债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并

不能充分反映这一风险的存在。

（8）再投资风险

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的

价格风险互为消长。

2、信用风险

基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息

等情况，从而导致基金资产损失。

3、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司

内部失控而可能产生的损失。管理风险包括但不限于：

(1)决策风险

基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和

对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投

资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，

以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。

(2)估值风险

指基金管理或运作过程中，因估值错误而导致的风险。

(3)操作和技术风险

基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。

此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正

常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托

管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。

4、流动性风险

我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的股票和

债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成

本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性

风险。

（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易

场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上市的股票、债券和

货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，

综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

（2）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基

金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取

延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性

风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格

审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与

基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款

项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，

全面保障投资者的合法权益。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份

额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放

日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎

回申请或延缓支付赎回款项的措施。

5、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。

6、其他风险

1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善

而产生的风险；

2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；

3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基金资

产损失；

4、其他意外导致的风险。

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生

效后按规定在指定媒介公告。

（二）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财

产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限可相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具备证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十八部分基金合同的内容摘要

一、基金合同当事人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合

同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资

者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获得基金合同

规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，代表本基金就本基

金所持有的基金份额行使相关基金份额持有人权利，对被投资的公司行使股东权利，为基金

的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）若本基金持有的基金召开基金份额持有人大会，基金管理人在遵循本基金份额持

有人利益优先原则的前提下，可行使相关投票权利；

（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构；

（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、基金

转换、定投和非交易过户等业务规则；

（18）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基

金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回

的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合

同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供

的情况除外；

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成

本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承

担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基

金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）若本基金持有的基金召开基金份额持有人大会，基金管理人应遵循本基金份额持

有人利益优先原则，行使相关投票权利；

（25）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理

人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30

日内退还基金认购人；

（26）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（27）建立并保存基金份额持有人名册；

（28）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家

法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设基金账户、证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的基金账户、托管资金专门账户、证券账户等投资所需其他

账户，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合

同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供

的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、

赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合

同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基

金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任

而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人

因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（三）、基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自

依据基金合同取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再

持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章

或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不

限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不

限于：

（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；

（10）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年；

（11）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设日常机构。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止基金合同，基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准的

除外；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事

项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费用；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有基金份额持有人利益无实质性

不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

（3）在不违反法律法规、《基金合同》的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规

则；

（4）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下，增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整、

停止现有基金份额类别的销售；

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提

出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干

扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及基金合同约定的法律法规、

监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管

人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并

且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或

大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示

性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不

影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书

面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、

六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人

代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理

人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理人出具的委托人持有基金份额的

凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登

记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金的基金份额持有人

亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。在会议召开方式上，本基

金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有

人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、

网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基

金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的

其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，

然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更

换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为

有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起按规定在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进

行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

九、基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会并参与表决的

特别约定

本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表本基金份额持有人

的利益参与所持有基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的

前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决

意见在定期报告中予以披露。法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有

人大会的程序或要求另有规定的，从其规定。

十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，

凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管

理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同变更、终止与基金财产的清算

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效后

按规定在指定媒介公告。

（二）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财

产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限可相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具备证券、期货相关业务

资格会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财

产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进

行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议的处理和适用的法律

相关各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，除经友好协

商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲

裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方

承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中华人民共和国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特

别行政区和台湾地区法律）管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营

业场所查阅。

第十九部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

基金管理人：博时基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层

法定代表人：江向阳

成立时间：1998年7月13日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】26号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.5亿元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：0755-83169999

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：高国富

成立日期：1992年10月19日

基金托管业务资格批准机关：中国证监会

基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105号

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：人民币293.52亿元

经营期限：永久存续

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、

投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围主要包括国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的

基金份额（含香港互认基金、QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公

募REITs”），但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外）、国内依法发行上市的股票（包

含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场

交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、

债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资

券、超级短期融资券、次级债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分等）、债券回购、

资产支持证券、银行存款、同业存单及其他货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管

人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合

《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进

行监督：

1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：

本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金

资产的80%。本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品

期货基金和黄金ETF）的合计投资比例不超过基金资产的60%，投资于港股通标的股票的比

例不超过股票资产的50%。本基金对权益类资产的基准配置比例为50%，对权益类资产的配

置比例为基金资产的40%-55%。权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合型基

金。权益类资产中的混合型基金，其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例

均不低于50%。

本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的

期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规定时，从其规定。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：

（1）本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于

基金资产的80%。本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含

商品期货基金和黄金ETF）的合计投资比例不超过基金资产的60%，投资于港股通标的股票

的比例不超过股票资产的50%。本基金对权益类资产的基准配置比例为50%，对权益类资产

的配置比例为基金资产的40%-55%。权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合

型基金。权益类资产中的混合型基金，其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产

比例均不低于50%；

（2）本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金，其市值不得超过基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（4）被投资基金（指数基金、ETF和商品基金除外）的运作期限应当不少于2年，最

近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，

运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金

的基金管理人及基金经理最近2年没有重大违法违规行为；被投资基金运作合规，风格清晰，

中长期收益良好，业绩波动性较低；

（5）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超

过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（6）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，不含本基金所投资的基金份额，

同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），其市值不超过基金资产净值的

10%；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，不含本基

金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证

券的10%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；

（14）本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（15）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（16）本基金对单只流通受限基金的投资比例不超过基金资产净值的5%；

（17）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封

闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但

不包括ETF、LOF等可上市交易的基金；

（18）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（21）被投资基金的基金管理人及基金经理最近3年没有重大违法违规行为；

（22）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（23）商品基金投资比例不超过基金资产的10%；

（24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述第

（3）、（5）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于除第（2）、（3）、

（4）、（5）、（12）、（19）、（20）、（21）、（22）、（23）、（24）项外的其他比

例限制，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中

国证监会规定的特殊情形除外。

基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管人托管的全

部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限

制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。

3）法律法规允许的基金投资比例调整期限

由于证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的原因导

致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进

行调整，以达到规定的投资比例限制要求，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另

有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后本基金投资不再受

相关限制。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日正式向基

金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金托管人实施交易监督。

4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为

进行监督：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他

基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（7）投资其他基金中基金；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进

行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事重大关联交易的，

应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，

建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基

金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管

人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有

关关联方发行的证券清单，加盖公章并书面提交。基金管理人有责任确保关联交易名单的真

实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给基金托管人。名单变更后基金管

理人应及时发送基金托管人，经基金托管人确认后，新的关联交易名单开始生效。基金托管

人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进行监督。如果基金托管人在运作中严格遵

循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承

担责任。

5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间

债券市场进行监督。

基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。基金管理人

有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损失，基金管理人应当负

责向相关责任人追偿。

6.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银行存款业务进

行监督。

基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控制投资银行

存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。对于基金投资的银行存款，

由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相

关责任人进行赔偿。如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》

的约定监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。

7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产”定义存在不

同。就流动性受限资产定义，请参照基金合同的“第二部分:释义”部分。

基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受

限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操

作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及

相关投资额度和比例等的情况进行监督。

（1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行

股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息

或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

（2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。

风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金

流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应

在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险

处置预案。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有

效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生

剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金

的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管

人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失的，基金托管人不承担任何责

任。

（3）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒

介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占

基金资产净值的比例、锁定期等信息。

有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金管理人负责相关工

作的落实和协调，并保证基金托管人能够正常查询。如因流通受限证券的登记存管不能保证

基金托管人正常履行资产保管责任，有关此项基金资产存管的责任由基金管理人承担。

如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限制要求，导

致基金出现风险使乙方承担连带赔偿责任的，若基金托管人此前已切实履行监督职责的，基

金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。

（4）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于执行投资指令之前两个工作日

将有关资料书面提交基金托管人，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。

有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：

1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

2）有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

3）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

4）该基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制。

5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》

规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。

基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证

券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就

基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行

有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报

告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。

基金托管人履行了本协议规定的监督职责后，不承担任何责任。

(5)相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

8.基金托管人对基金投资中期票据的监督责任仅限于依据本协议相关规定对投资比例

和投资限制进行事后监督；除此外，无其它监督责任。如发现异常情况，应及时以书面形式

通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。基金因投资中

期票据导致的信用风险、流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导

致基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。

基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监管部门的

规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，基金管理人在

此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值

计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、

基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到

通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协议对

基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定时间内答复基金托管人

并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规、《基金合同》

和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关

数据资料和制度等。

若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生效的投

资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知

基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份额持

有人造成的损失，由基金管理人承担。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金

托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理

人，并报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管

理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正

的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管

人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的基金账户、资金账户和证券账户及投资

所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、是否根据基

金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金

合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期

纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，

基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人

通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金

托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管

人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令，不得自行运

用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。基金托管人不对处

于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。

3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设基金账户、资金账户和证券账户及投资所

需其他账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他

基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有

关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负

责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与

配合，但对基金财产的损失不承担责任。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有托

管资格的商业银行开设的基金管理人基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金

募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运

作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，

出具验资报告，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。出具的验资报

告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金管理

人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并

确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金

到账情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按规定办理退

款事宜。

（三）基金资产托管专户的开立和管理

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理人合法合

规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行的相关要求，提供开户所

需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人保管

和使用。

本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行。基金的

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金名义

开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理

机构的其他有关规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公

司/深圳分公司开立专门的证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券

账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用

由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成与中国证券登

记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券

结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算

参与人的义务所制定的业务规则执行。

（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基金的名义申

请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据

中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规

定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公

司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托

管人协助基金管理人完成银行间债券市场准入备案。

（六）其他账户的开设和管理

1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律法规的规定，

经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金开立。新账户按有关规则

使用并管理。

2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理

基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基金投资银行

存款业务签订书面协议。

基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协

议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖预留印

鉴及基金管理人公章。

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的类

型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账

机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和

转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证

券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人

对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承

担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金

管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应

保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件

送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以

上。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致

的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计算日基金

资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份额净值的计算保留到小数

点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外

予以公布。每个工作日，基金管理人应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金

合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务

指引》及其他法律、法规的规定。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份

额净值和基金净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核

后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人约定对外公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管

理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资

产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新

增事项，按国家最新规定估值。

（二）基金资产估值

估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的

规定的约定。

当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基

金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（三）估值错误处理

1.当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值

错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取

合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当

通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

2.当因基金管理人和基金托管人原因致使基金份额净值计算差错给基金和基金份额持

有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责

任，经确认后按以下条款进行赔偿：

（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双

方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份

额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。（2）若基金管理人计算的

基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要

求基金管理人书面说明的，在基金份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据

法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金，对于向基金份额持有人或基金支付的

赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担相应的责任。

（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，

尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对

外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。（4）由

于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），导致基金份额净值

计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。

3.基金管理人或基金托管人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司发送的数据错误

等原因，致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

是仍未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责

任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理

人计算结果为准。

5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（四）暂停估值的情形

1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商一致的；

5.法律法规规定、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法

和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册

定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以

基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并

纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账

的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（六）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每

月终了后5个工作日内完成。

基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作

日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基

金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。基金

管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终

了后两个月内完成中期报告编制并公告；在会计年度结束后三个月内完成年度报告编制并公

告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，

以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并

将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完成季度报告，在季度报

告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，

并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在30日内完成中期报告，在中期报告完成

当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核

结果书面通知基金管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将

有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知

基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人

应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金

托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意见

书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就

相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相

关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相

应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》

终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人

名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管

理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。

保管期限为15年，法律法规或监管部门另有规定的除外。

在基金托管人编制半年报和年报前，基金管理人应将每年6月30日、12月31日的基

金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、准

确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。

七、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1.托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内

容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金托管人加盖公章或合同

专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）确认。基金托管协议的变更报中国

证监会备案。

2.基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2.在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》

和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从

事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

4.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5.基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限可相应顺延。

6.清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基

金清算小组优先从基金财产中支付。

7.基金财产按下列顺序清偿：

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（三）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。

（四）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

八、争议解决方式

（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区法律），并从其解释。

（二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商

可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

第二十部分对基金份额持有人的服务

对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、基金销售机构提供。基金管理人承诺为

基金份额持有人提供一系列的服务，根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或

变更服务项目，主要服务内容如下：

一、持有人交易资料的寄送服务

1、交易确认单

基金合同生效后正常开放期，每次交易结束后，投资者可在T+4个工作日后通过销售机

构的网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询和打印交易确认单，或在T+3个工作日后通

过博时一线通电话、博时网站查询交易确认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。

2、电子对账单

每月结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子邮件对账单。

投资者可以登录基金管理人网站（http://www.bosera.com）自助订阅；或发送“订阅

电子对账单”邮件到客服邮箱service@bosera.com；也可直接拨打博时一线通95105568（免

长途话费）订阅。

由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更或通讯故障、延误等原因有可能造

成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请及时通过本

基金管理人网站，或拨打博时一线通客服电话查询、核对、变更您的预留联系方式。

二、网上理财服务

通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务：

1、自助开户交易

投资者可登录基金管理人网站网上交易系统，与本公司达成电子交易的相关协议，接受

本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可自助开户并进行网上交易，如基金认/申购、

定投、转换、赎回、赎回转申购及分红方式变更等。具体业务办理情况及业务规则请登录本

公司网站查询。

2、查询服务

投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，同时可

以修改基金账户信息等基本资料。

3、信息资讯服务

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、

基金管理人最新动态、热点问题等。

4、在线客服

投资者可以通过基金管理人网站首页“在线客服”功能进行在线咨询。也可以在“您问

我答”栏目中，直接提出有关本基金的问题和建议。

三、短信服务

基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。

四、电子邮件服务

基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净值等服务。

五、手机理财服务

投资者通过博时App版直销网上交易系统，可以使用基金理财所需的基金交易、理财查

询、账户管理、信息资讯等功能和服务。

六、信息订阅服务

投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请，基金管理人将以电子

邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。

七、电话理财服务

投资者拨打博时一线通：95105568（免长途话费）可享有投资理财交易的一站式综合服

务：

1、自助语音服务：基金管理人自助语音系统提供7×24小时的全天候服务，投资者可

以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行直销交易、密码修改、传真

索取等操作。

2、电话交易服务：本公司直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基金的

赎回、变更分红方式、撤单等直销交易业务。

3、人工电话服务：投资者可以获得业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息

订制等服务。

4、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。

八、基金管理人联系方式

公司网址：www.bosera.com

电子信箱：service@bosera.com

博时一线通客服电话：95105568（免长途话费）

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管

理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十一部分其他应披露的事项

（一）、2023年08月31日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）2023年中期报告》；

（二）、2023年08月25日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）（博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）A）基金

产品资料概要更新》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

（博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）Y）基金产品资料概要更新》；

（三）、2023年08月22日，我公司公告了《博时基金管理有限公司旗下基金在兴

业银行钱大掌柜开展费率优惠活动的公告》；

（四）、2023年08月03日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于与银联商

务股份有限公司合作开通华夏银行借记卡直销网上交易和费率优惠的公告》、《博时基金管

理有限公司关于与上海银联电子支付服务有限公司合作开通的华夏银行借记卡网上支付服

务迁移的公告》；

（五）、2023年07月21日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）2023年第2季度报告》；

（六）、2023年06月01日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于旗下基金

持有的长期停牌股票调整估值方法的公告-20230601》；

（七）、2023年05月27日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于高级管理

人员变更的公告》；

（八）、2023年04月22日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）2023年第1季度报告》；

（九）、2023年03月30日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）2022年年度报告》；

（十）、2023年02月18日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于高级管理

人员变更的公告》；

（十一）、2023年02月13日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于直销网

上交易开通兴业银行快捷开户和支付服务及费率优惠的公告》；

（十二）、2023年01月20日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第4季度报告》；

（十三）、2023年01月06日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书》；

（十四）、2023年01月04日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于旗下基

金持有的长期停牌股票调整估值方法的公告-20230104》；

（十五）、2022年12月13日，我公司公告了《关于调整博时颐泽平衡养老目标三

年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的申购、赎回、定投起点及最低持有数量限制的

公告》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）更新招募说

明书》；

（十六）、2022年11月26日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）（博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）Y）基

金产品资料概要更新》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

更新招募说明书》；

（十七）、2022年11月25日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）Y类基金份额开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的

公告》；

（十八）、2022年11月16日，我公司公告了《博时基金管理有限公司旗下基金在

杭州银行直销银行开展申购费率优惠活动的公告》；

（十九）、2022年11月15日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）（博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）A）基

金产品资料概要更新》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

（博时颐泽平衡养老目标三年持有混合发起（FOF）Y）基金产品资料概要》；

（二十）、2022年11月11日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书》、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）托管协议》、《博时基金管理有限公司关于博时颐泽平衡养老目

标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）增加Y类基金份额以及相应修改基金合同和

托管协议的公告》；

（二十一）、2022年11月10日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新》；

（二十二）、2022年11月07日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书》、《博时基金管理有限公司关于博时

颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理变更的公告》；

（二十三）、2022年10月26日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第3季度报告》；

（二十四）、2022年10月18日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于运用

公司固有资金投资旗下公募基金的公告》；

（二十五）、2022年09月30日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书》；

（二十六）、2022年08月31日，我公司公告了《博时颐泽平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年中期报告》。

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招

募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人

的网站进行查阅。

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十三部分备查文件

（一）备查文件包括：

1、中国证监会准予博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

注册的批复

2、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

3、《博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余

备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。

博时基金管理有限公司

2023年12月13日


              

                

               博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书.pdf