永赢泽利一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2023年第

2号)

编制日期：2023-10-31

送出日期：2023-11-30

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

永赢泽利一

基金简称基金代码007691

年

永赢基金管徽商银行股份

基金管理人基金托管人

理有限公司有限公司

基金合同生效日2020-08-24

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率一年定期开放

基金经理钱布克开始担任本基金基金经理的2022-10-25

日期

证券从业日期2011-08-01

其他基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人

数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基

金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现

前述情形的，基金管理人应当按照约定程序终止基金合同，且

无需召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在追求基金资产安全的前提下，力争创造高于业绩比较

投资目标

基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括

债券（国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票

据、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、政

府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券、

可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回

购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业

存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

投资范围

本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可

分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基

金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例

不低于基金资产的80%。在每个开放期的前10个工作日、开

放期及开放期结束后10个工作日的期间内，本基金投资不

受上述比例限制。在开放期内任何交易日日终，本基金持有

现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者

到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净

值的5%，封闭期不受此限制。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基

金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投

资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

1、封闭期投资策略

本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财

政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展

趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及

信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线

策略、信用策略、息差策略、资产支持证券投资策略、证券

主要投资策略公司短期公司债券投资策略，力求规避风险并实现基金资产

的增值保值。

2、开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资

人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提

下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波

动。

业绩比较基准中国债券综合全价指数收益率

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险

风险收益特征的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合

型基金和股票型基金。

注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同

期业绩比较基准的比较图

注：1、数据截止日期：2022-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。

2、图中列示的2020年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期

08月24日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）/持收费方式/费

费用类型备注

有期限（N）率

M＜100万元0.6%

100万元≤M＜300万元0.4%

认购费300万元≤M＜500万元0.2%

500万元≤M按笔收取，每

笔100元

M＜100万元0.8%

100万元≤M＜300万元0.5%

申购费（前收费）300万元≤M＜500万元0.3%

500万元≤M按笔收取，每

笔100元

N＜7日1.5%

赎回费

7日≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.3%

托管费0.1%

销售服务费-

其他费用基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师

费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等，基金份额持

有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划

费用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关

规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费

  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣

除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销

售文件。

本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、

操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险

有：

1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的

80%，因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。基金管理人将

发挥专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配

置，以控制特定风险。

2、本基金以定期开放的方式进行运作，封闭期长度为12个月，封闭期间

不办理申购与赎回等业务，也不上市交易；在某个封闭期结束和下一封闭期开

始之间设置开放期，受理本基金的申购、赎回等申请，开放期的时长不少于5

个工作日并且最长不超过20个工作日。因此，在封闭期期内，基金份额持有人

将面临不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金

融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。

与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而

是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支

持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池

现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动

性风险等，由此可能造成基金财产损失。

4、本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债

券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若

发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本

基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来

不利影响或损失。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出

实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁

时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁

各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更

新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比

基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客

服电话：400-805-8888]

●基金合同、托管协议、招募说明书

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               永赢泽利一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2023年第2号).pdf