国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金 

更新招募说明书 

（2023年第4号） 

基金管理人：国联基金管理有限公司 

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 

重要提示 

国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由

中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金更名而来，中融睿享86个月定

期开放债券型证券投资基金募集的准予注册文件名称为：《关于准予中融睿享

86个月定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2019〕1754

号），注册日期为：2019年9月24日。本基金基金合同于2019年10月31日

生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 

本招募说明书是对原招募说明书的更新，原招募说明书与本招募说明书不

一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准

确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法

规规定募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表

明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。 

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资

人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的

各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成

的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回

基金产生的流动性风险，启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险，基

金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合

型基金，高于货币市场基金。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的

招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的

投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值

不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基

金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。 

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产

品，并且中长期持有。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其

未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保

证。 

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资

决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 

本招募说明书已经本基金托管人复核。本次主要对招募说明书的“重要提

示、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第五部分相关服务机构、第

十部分基金的投资、第十一部分基金的业绩、第二十四部分其他应披露事项”

的内容进行了更新。本招募说明书所载内容截止日为2023年10月26日，有关

财务数据和净值表现数据截止日为2023年9月30日（未经审计）。 

目 录 

重要提示 ........................................................ 1 

第一部分  前言 .................................................. 4 

第二部分  释义 .................................................. 5 

第三部分  基金管理人 ........................................... 11 

第四部分  基金托管人 ........................................... 19 

第五部分  相关服务机构 ......................................... 23 

第六部分  基金的募集 ........................................... 40 

第七部分  基金合同的生效 ....................................... 45 

第八部分  基金份额的封闭期与开放期 ............................. 46 

第九部分  基金份额的申购与赎回 ................................. 49 

第十部分  基金的投资 ........................................... 61 

第十一部分  基金的业绩 ......................................... 70 

第十二部分 基金的财产 .......................................... 72 

第十三部分  基金资产的估值 ..................................... 73 

第十四部分  基金的收益与分配 ................................... 78 

第十五部分  基金的费用与税收 ................................... 80 

第十六部分  基金的会计和审计 ................................... 83 

第十七部分  基金的信息披露 ..................................... 84 

第十八部分  侧袋机制 ........................................... 91 

第十九部分  风险揭示 ........................................... 94 

第二十部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 100 

第二十一部分  基金合同的内容摘要 .............................. 102 

第二十二部分  托管协议的内容摘要 .............................. 119 

第二十三部分  对基金份额持有人的服务 .......................... 137 

第二十四部分  其他应披露事项 .................................. 139 

第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................... 140 

第二十六部分  备查文件 ........................................ 141 

第一部分  前言 

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，

以及《国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称

“基金合同”）编写。 

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本

基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同。 

第二部分  释义 

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 

1、基金或本基金：指国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金 

2、基金管理人：指国联基金管理有限公司 

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 

4、基金合同：指《国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充 

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联睿享86个

月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

补充 

6、招募说明书或本招募说明书：指《国联睿享86个月定期开放债券型证券

投资基金招募说明书》及其更新 

7、基金份额发售公告：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金

基金份额发售公告》 

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等 

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订 

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的

决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订 

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订 

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 

15、银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理

委员会 

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人 

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织 

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外的机构投资者 

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行

境内证券投资的境外法人 

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人的合称 

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人 

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额、办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 

24、销售机构：指国联基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构 

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联基金管理

有限公司或接受国联基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务引起的基金份额变动及结余

情况的账户 

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期 

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月 

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日 

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 

36、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之

间定期开放的运作模式 

37、封闭期：本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合

同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包

括该日）86个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括

基金合同生效之日）至86个月后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第

一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束

之日次日起（包括该日）86个月后的对应日的前一日止。以此类推。若该对应

日在该日历月度中不存在对应日期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延

至下一个工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 

38、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）

进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工

作日并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为

准，基金合同另有约定的除外。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力

或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其

他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗

力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂

停申购或赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素

消除之日起的下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要

求，具体时间以基金管理人届时公告为准 

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 

41、《业务规则》：指《国联基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守 

42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为 

43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说

明书的规定申请购买基金份额的行为 

44、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和

招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 

45、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用 

46、基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式

的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净

值和基金份额累计净值或有不同 

47、A类基金份额或A类份额：指在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎

回时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 

48、C类基金份额或C类份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎

回时收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额 

49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 

50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作 

51、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内基金净赎回申请（赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20% 

52、元：指人民币元 

53、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，确认

利息收入并评估减值准备 

54、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

节约 

55、基金利润：指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损失

和相关费用后的余额 

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和 

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和各类基金份额净值的过程 

60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介 

61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等 

62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合

法权益不受损害并得到公平对待 

63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户 

64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产 

65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件 

66、基金产品资料概要：指《国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基

金基金产品资料概要》及其更新。 

第三部分  基金管理人 

一、基金管理人概况 

名称 国联基金管理有限公司  

注册地址  深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3086号大百汇广场31层02-04单元  

办公地址  北京市东城区安定门外大街208号中粮置地广场A座11层  

法定代表人  王瑶  

总裁  黄震  

成立日期  2013年5月31日  

注册资本  7.5亿元  

股权结构  国联证券股份有限公司占注册资本的75.5%，上海融晟投资有限公司占注册资本的24.5%  

存续期间  持续经营  

电话  （010）56517000  

传真  （010）56517001  

联系人  肖佳琦  

二、主要人员情况 

1．基金管理人董事、监事、高级管理人员基本情况 

（1）基金管理人董事 

葛小波先生，董事，工商管理硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、

执行董事、总经理、党委副书记。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经理、

高级经理，风险控制部副总经理、执行总经理，权益投资部和股权衍生品部行

政负责人、财务总监、首席风险官等；国联证券股份有限公司党委副书记、执

行董事、总经理、财务总监等。 

邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）资本管理集团有

限公司总裁。曾任职于毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）、中植企业

集团有限公司、中泰创展控股有限公司。 

王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金管理有限公司董事长。曾任

职于中国证监会培训中心、机构监管部、人事教育部等部门；公司督察长、总

经理。 

王捷先生，董事，经济学硕士。现任国联证券股份有限公司董事会秘书兼

人力资源部总经理。曾任中信证券股份有限公司人力资源部执行总经理、部门

行政负责人等；中信控股有限责任公司总裁办公室总经理助理；中信证券（山

东）有限责任公司人力资源总监；上海恺讯企业管理咨询有限公司资深合伙人。 

赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济学

家、总裁助理、股票销售交易部行政负责人。曾任职于山东经济学院、海通证

券股份有限公司、中信证券股份有限公司、前海开源基金管理有限公司。 

黄震先生，董事，金融学硕士。现任国联基金管理有限公司总裁。曾任辽

宁东方证券公司投资总部投资经理；中天证券有限责任公司投资总部高级投资

经理、办公室主任、资产管理总部总经理；公司董事总经理、副总裁、常务副

总裁等。 

盛松成先生，独立董事，经济学博士。曾任上海财经大学金融系教授、博

士生导师、金融系副主任；财务金融学院副院长；中国人民银行上海分行所长、

办公室主任；中国人民银行绍兴市中心支行党委书记、行长；中国人民银行上

海分行党委委员、副行长；中国人民银行上海总部调查统计研究部主任；中国

人民银行沈阳分行党委书记、行长；中国人民银行调查统计司司长；上海市人

民政府参事。 

朱恒源先生，独立董事，管理学博士。现任清华大学经济管理学院创新创

业与战略系教授。曾任广东省珠海市江海电子公司制造管理部经理。 

陈丽华女士，独立董事，管理学博士。现任北京大学光华管理学院管理科

学与信息系教授、博士生导师。曾在中国科学院数学与系统科学研究院从事博

士后研究。 

（2）基金管理人监事 

宋欣宇先生，监事，概率论与数理统计硕士。现任国联证券股份有限公司

风险管理部负责人。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公司。 

卓越女士，监事，经济学硕士。现任国联基金管理有限公司法律合规部副

总经理。曾任职于普华永道中天会计师事务所。 

（3）基金管理人高级管理人员 

黄震先生，总裁，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理；

中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总

经理。2015年5月加入公司，曾任董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自

2019年8月起至今任公司总裁。 

闫军先生，联席总裁，金融学硕士。曾任职于中国人民银行办公厅；中国

银监会银行监管二部；中国银保监会城市商业银行监管部等部门。2022年6月

加入公司，曾任公司常务副总裁，自2023年3月起至今任公司联席总裁。 

曹健先生，副总裁，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托

投资公司证券部财务负责人；天元证券公司财务负责人；江海证券有限公司财

务负责人。2013年5月加入公司，曾任公司首席财务官、副总裁、督察长等，

自2020年9月起至今任公司副总裁。 

周妹云女士，督察长，企业管理硕士。曾任职于德勤华永会计师事务所

（特殊普通合伙）审计部；中国人民人寿保险股份有限公司计划财务部；长盛

基金管理有限公司监察稽核部。2016年6月加入公司，曾任董事总经理、董事

会秘书等，自2020年9月起至今任公司督察长。 

黄庆先生，首席信息官，工程学硕士。曾任上海万申信息产业股份有限公

司工程师；国联安基金管理有限公司信息技术部高级经理；浦银安盛基金管理

有限公司信息技术部总经理；永赢基金管理有限公司首席信息官。2022年8月

加入公司，自2022年8月起至今任公司首席信息官。 

2．本基金基金经理 

韩正宇先生，中国国籍，毕业于美国罗格斯新泽西州立大学金融分析专业，

研究生、硕士学位，具有基金从业资格。2015年7月至2017年5月中国光大银

行资产负债管理部流动性管理处流动性管理岗；2017年5月至2020年5月中国

人保资产管理有限公司公募基金事业部固定收益交易员、基金经理助理。2020

年5月加入公司，现任绝对收益部基金经理。现任本基金（2023年09月起至

今）、国联日日盈交易型货币市场基金（2021年05月起至今）、国联恒惠纯债

债券型证券投资基金（2021年07月起至今）、国联盈泽中短债债券型证券投资

基金（2022年04月起至今）、国联益海30天滚动持有短债债券型证券投资基

金（2022年04月起至今）、国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基

金（2022年11月起至今）、国联景泓一年持有期混合型证券投资基金（2023

年09月起至今）、国联融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金（2023年

09月起至今）的基金经理。 

历任基金经理： 

2019年10月至2023年09月 哈默女士 

3．投资决策委员会成员 

主席： 

黄震先生，公司总裁。 

投资决策委员会委员： 

寇文红先生，公司权益研究总监，研究部总经理；赵丹婷女士，风险管理

部总经理；柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，公司成长投资总监，

成长投资部总经理；钱文成先生，公司价值投资总监，价值投资部总经理；郑

玲女士，价值投资部联席价值投资总监；赵菲先生，数量投资部总经理；周桓

先生，策略投资部总经理；刘斌先生，策略投资部联席总经理；刘鹏女士，权

益交易部总经理；王玥女士，固收投资部联席总经理；杨宇俊先生，固收投资

部联席总经理；张祺先生，固收研究部总经理；潘巍先生，绝对收益部总经理；

崔帅帅先生，固收交易部总经理。 

4．上述人员之间均不存在近亲属关系。 

三、基金管理人的职责 

1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 

2. 办理基金备案手续； 

3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 

4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益； 

5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

6. 编制中期报告和年度报告； 

7. 计算并公告基金净值信息，确定基金份额净值、基金份额申购、赎回价

格； 

8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 

9. 按照规定召集基金份额持有人大会； 

10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 

11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为； 

12. 中国证监会规定的其他职责。 

四、基金管理人承诺 

1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、

《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺

建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 

2．基金管理人的禁止行为： 

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； 

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 

（5）侵占、挪用基金财产； 

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动； 

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 

3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 

（1）越权或违规经营； 

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议； 

（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，

利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 

（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序； 

（10）贬损同行，以提高自己； 

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； 

（12）以不正当手段谋求业务发展； 

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 

4．基金经理承诺 

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益； 

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

的交易活动； 

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 

五、基金管理人的内部控制制度 

1．内部控制的原则 

（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节； 

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行； 

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公

司基金资产、自有资产与其他资产的运作相互分离； 

（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； 

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 

2．内部控制组织体系 

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由公司

董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对

内部控制制度的有效执行承担责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监

控，法律合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，

包括如下组成部分： 

（1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理，

从而控制公司的整体运营风险； 

（2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责； 

（3）投资决策委员会：负责制定公司的重大投资决策，确立公司投资总体

方针、投资方向和投资原则； 

（4）内控及风险管理委员会：主要负责研究审议公司合规管理、内控机制

（包括但不限于公司制度、业务流程）建设等内部管理方面的事项以及制订公

司业务风险政策，研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项； 

（5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察工作，定期或不定期对公司

风险管理政策和措施的执行情况进行监督检查； 

（6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的

投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交

易的风险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资

组合投资绩效、风险的计量和控制； 

（7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门

负责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，对本部门

业务范围内的业务风险负有管控和及时报告的义务； 

（8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的

风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法

律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环

节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现

的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 

3．内部控制制度综述 

为加强内部控制，有效地防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经

营，保障基金份额持有人利益，维护公司及股东的合法权益，公司依据《基金

法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律、法规和《公司章

程》，并结合公司实际情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控

制制度。 

公司内部控制制度由基本管理制度、部门业务规章、业务操作规定等部分

组成。基本管理制度包括公司内控大纲和风险控制制度、投资管理制度、财务

管理制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、档案管理制度、

人事管理制度和危机处理制度等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗位设

置、岗位职责以及工作报告序列等方面的具体规定。业务操作规定是根据具体

业务的需要制定的各类业务指引、细则、规范、流程等。 

4．内部控制的措施 

（1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，

高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确

保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持； 

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，

做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位

之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； 

（3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工

都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范

和减少风险； 

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风

险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建

立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员

及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 

5．基金管理人关于内部控制制度的声明 

基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将

根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 

第四部分  基金托管人 

（一）基金托管人概况 

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 

名称：上海浦东发展银行股份有限公司 

注册地址：上海市中山东一路12号 

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋 

法定代表人：郑杨 

成立时间：1992年10月19日 

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营

业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理

票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供

保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外

汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和

代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、

咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金

托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 

组织形式：股份有限公司 

注册资本：293.52亿元人民币 

存续期间：持续经营 

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 

联系人：朱萍 

联系电话：（021）31888888 

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托

管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业

务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托

管部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，

并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、

内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能

处室。 

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资

基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户

资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、

银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可

满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 

（二）主要人员情况 

郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家

经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招

标业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党

委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部

党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办

主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、

市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、

董事长。 

潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司

业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主

任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银

行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；

上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上

海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董

事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，

上海国际信托有限公司董事长。 

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行

资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资

产负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。

现任上海浦东发展银行总行资产托管部部门负责人。 

（三）基金托管业务经营情况 

截止2023年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为

12685.59亿元，托管证券投资基金共四百十九只。 

（四）基金托管人的内部控制制度 

1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、

监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确

保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真

实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 

2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管

理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监

控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作

风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务

条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的

内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 

3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯

穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，

覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规

经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制

的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业

务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责

和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务

管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产

及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立

完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运

作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；

定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措

施实施业务监控，排查风险隐患。 

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 

1、监督依据 

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监

督依据具体包括： 

（1）《中华人民共和国证券法》； 

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》； 

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； 

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 

（5）《基金合同》、《基金托管协议》； 

（6）法律、法规、政策的其他规定。 

2、监督内容 

我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投

资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 

3、监督方法 

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围

内独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金

投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； 

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务

的自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； 

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取

人工监督的方法。 

4、监督结果的处理方式 

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期

报告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不

定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； 

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面

提示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内

基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未

予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大

违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠

正； 

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，

应及时提供有关情况和资料。 

第五部分  相关服务机构 

一、基金份额发售机构 

1．直销机构 

1）名称：国联基金管理有限公司直销中心 

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3086号大百汇广场31层02-

04单元 

办公地址：北京市东城区安定门外大街208号中粮置地广场A座11层 

法定代表人：王瑶 

邮政编码：100011 

电话：010-56517002、010-56517003 

传真：010-64345889、010-84568832 

邮箱：zhixiao@glfund.com 

联系人：徐冉、郭娇 

网址：www.glfund.com 

2）名称：国联基金直销电子交易平台 

基金管理人直销电子交易方式包括网上交易、微信服务号“国联基金”交

易等。投资者可以通过基金管理人网上交易系统或微信服务号“国联基金”办

理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。 

直销电子交易平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/ 

2．其他销售机构 

1）名称：江苏银行股份有限公司 

住所：南京市中华路26号 

法定代表人：夏平 

客服电话：95319 

2）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 

住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2

栋3401 

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 

法定代表人：张斌 

客服电话：400-166-1188 

3）名称：申万宏源证券有限公司 

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 

法定代表人：杨玉成 

联系人：余洁 

电话：021-33389888 

客服电话：95523或4008895523 

4）名称：中信建投证券股份有限公司 

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 

办公地址：北京市东城区朝内大街188号 

法定代表人：王常青 

客服电话：95587/4008-888-108 

5）名称：招商证券股份有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号 

法定代表人：霍达 

联系人：黄婵君 

电话：0755-82943666 

客服电话：95565/0755-95565 

6）名称：广发证券股份有限公司 

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 

法定代表人：林传辉 

客服电话：95575 

7）名称：中国银河证券股份有限公司 

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层 

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 

法定代表人：陈亮 

联系人：辛国政 

电话：010-80928123 

客服电话：4008-888-888或95551 

8）名称：平安证券股份有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 

法定代表人：何之江 

客服电话：95511 

9）名称：华安证券股份有限公司 

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 

法定代表人：章宏韬 

客服电话：95318 

10）名称：长江证券股份有限公司 

住所：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 

法定代表人：金才玖 

联系人：奚博宇 

电话：027-65799999 

客服电话：95579 

11）名称：安信证券股份有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 

法定代表人：黄炎勋 

联系人：陈剑虹 

电话：0755-82558305 

客服电话：95517 

12）名称：西南证券股份有限公司 

住所：重庆市江北区金沙门路32号 

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 

法定代表人：吴坚 

联系人：张煜 

电话：023-63786633 

客服电话：95355 

13）名称：渤海证券股份有限公司 

住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 

办公地址：天津市南开区宾水西道8号 

法定代表人：安志勇 

联系人：蔡霆 

电话：022-28451991 

客服电话：956066 

14）名称：信达证券股份有限公司 

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 

法定代表人：祝瑞敏 

联系人：唐静 

电话：010-83252182 

客服电话：95321 

15）名称：光大证券股份有限公司 

住所：上海市静安区新闸路1508号 

办公地址：上海市静安区新闸路1508号 

法定代表人：刘秋明 

客服电话：95525 

16）名称：东北证券股份有限公司 

住所：长春市生态大街6666号 

办公地址：长春市生态大街6666号 

法定代表人：李福春 

联系人：安岩岩 

电话：0431-85096517 

客服电话：95360 

17）名称：大同证券有限责任公司 

住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 

办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 

法定代表人：董祥 

联系人：薛津 

电话：0351-4130322 

客服电话：4007-121212 

18）名称：东方财富证券股份有限公司 

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 

法定代表人：戴彦 

联系人：付佳 

客服电话：95357 

19）名称：中山证券有限责任公司 

住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 

法定代表人：李永湖 

电话：0755-82943755 

客服电话：95329 

20）名称：国金证券股份有限公司 

住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号 

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号 

法定代表人：冉云 

联系人：贾鹏 

电话：028-86690058 

客服电话：95310 

21）名称：东海证券股份有限公司 

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 

法定代表人：钱俊文 

联系人：王一彦 

电话：021-20333333 

客服电话：95531、400-8888-588 

22）名称：华西证券股份有限公司 

住所：成都市高新区天府二街198号 

办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 

法定代表人：杨炯洋 

联系人：周志茹 

电话：028-86135991 

客服电话：95584/4008-888-818 

23）名称：申万宏源西部证券有限公司 

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20

楼2005室 

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室 

法定代表人：王献军 

联系人：梁丽 

电话：0991-2307105 

客服电话：95523或4008895523 

24）名称：中泰证券股份有限公司 

住所：济南市市中区经七路86号 

办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 

法定代表人：王洪 

联系人：许曼华 

电话：021-20315290 

客服电话：95538 

25）名称：世纪证券有限责任公司 

住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇

对冲基金中心406 

办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦北塔23-

25楼 

法定代表人：李剑峰 

联系人：王雯 

电话：0755-83199599 

客服电话：4008323000 

26）名称：第一创业证券股份有限公司 

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 

法定代表人：刘学民 

客服电话：95358 

27）名称：甬兴证券有限公司 

住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层 

法定代表人：李抱 

客服电话：021-20587260 

28）名称：联储证券有限责任公司 

住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层 

法定代表人：吕春卫 

客服电话：400-620-6868 

29）名称：国新证券股份有限公司 

住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室 

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 

法定代表人：张海文 

联系人：孙燕波 

电话：010-85556048 

客服电话：95390 

30）名称：博时财富基金销售有限公司 

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层 

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层 

法定代表人：王德英 

客服电话：400-610-5568 

31）名称：诺亚正行基金销售有限公司 

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心 

法定代表人：吴卫国 

客服电话：400-821-5399 

32）名称：北京展恒基金销售股份有限公司 

住所：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607 

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 

法定代表人：闫振杰 

联系人：李露平 

电话：010-59601366-7024 

客服电话：400-818-8000 

33）名称：上海利得基金销售有限公司 

住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36

室 

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 

法定代表人：李兴春 

客服电话：400-921-7733 

34）名称：北京中期时代基金销售有限公司 

住所：京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 

法定代表人：田宏莉 

客服电话：95162、400-8888-160 

35）名称：嘉实财富管理有限公司 

住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号 

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 

法定代表人：张峰 

联系人：余永键 

电话：010-85097570 

客服电话：400-021-8850 

36）名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区建国路118号24层2405、2406 

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 

法定代表人：胡雄征 

客服电话：400-6099-200 

37）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 

住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 

法定代表人：薛峰 

联系人：童彩平 

电话：0755-33227950 

客服电话：4006-788-887 

38）名称：上海天天基金销售有限公司 

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 

法定代表人：其实 

客服电话：400-1818-188 

39）名称：上海好买基金销售有限公司 

住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元 

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906

室 

法定代表人：陶怡 

联系人：张茹 

电话：021-20613999 

客服电话：400-700-9665 

40）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室 

办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层 

法定代表人：王珺 

联系人：韩爱彬 

客服电话：4000-766-123 

41）名称：上海长量基金销售有限公司 

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 

法定代表人：张跃伟 

客服电话：400-820-2899 

42）名称：和讯信息科技有限公司 

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 

法定代表人：章知方 

客服电话：400-920-0022 

43）名称：财咨道信息技术有限公司 

住所：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 

办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 

法定代表人：朱荣晖 

客服电话：400-003-5811 

44）名称：厦门市鑫鼎盛控股有限公司 

住所：厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室 

法定代表人：林劲 

客服电话：400-918-0808 

45）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司 

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 

法定代表人：吴言林 

客服电话：025-66046166 

46）名称：大河财富基金销售有限公司 

住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心26层1号 

法定代表人：何帅 

客服电话：0851-88235678 

47）名称：贵州省贵文文化基金销售有限公司 

住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17

号 

办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 

法定代表人：陈成 

客服电话：0851-85407888 

48）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司 

住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 

办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 

法定代表人：江翔 

客服电话：400-027-9899 

49）名称：珠海盈米基金销售有限公司 

住所：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-

1203 

法定代表人：肖雯 

联系人：黄敏嫦 

电话：020-896290994 

客服电话：020-89629066 

50）名称：奕丰基金销售有限公司 

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海

商务秘书有限公司） 

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 

法定代表人：TEO WEE HOWE 

联系人：陈广浩 

电话：0755-89460500 

客服电话：400-684-0500 

51）名称：中证金牛（北京）基金销售有限公司 

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 

办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三工作区A座4、5层 

法定代表人：吴志坚 

客服电话：4008-909-998 

52）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司 

住所：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座17层 

法定代表人：邹保威 

客服电话：95118 

53）名称：中民财富基金销售（上海）有限公司 

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层 

法定代表人：弭洪军 

客服电话：400-876-5716 

54）名称：大连网金基金销售有限公司 

住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 

法定代表人：樊怀东 

客服电话：4000899100 

55）名称：深圳前海财厚基金销售有限公司 

住所：深圳市前海深港合作区南山街道自贸西街18号前海香缤大厦1105

号-B016 

办公地址：深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室 

法定代表人：杨艳平 

客服电话：0755-86575665 

56）名称：上海中欧财富基金销售有限公司 

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层 

法定代表人：许欣 

客服电话：400-100-2666 

57）名称：上海华夏财富投资管理有限公司 

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 

法定代表人：毛淮平 

客服电话：400-817-5666 

58）名称：北京虹点基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室 

办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 

法定代表人：何静 

客服电话：400-618-0707 

59）名称：深圳新华信通基金销售有限公司 

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海

商务秘书有限公司） 

法定代表人：戴媛 

客服电话：400-000-5767 

60）名称：北京格上富信基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 

法定代表人：肖伟 

客服电话：400-066-8586 

61）名称：浦领基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层 

法定代表人：张昱 

联系人：李艳 

电话：010-59497361 

客服电话：400-876-9988 

62）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司 

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 

法定代表人：沈丹义 

客服电话：4001019301 / 95193 

63）名称：北京中植基金销售有限公司 

住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层 

法定代表人：武建华 

联系人：丛瑞丰 

电话：010-59313555 

客服电话：400-8180-888 

64）名称：北京汇成基金销售有限公司 

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 

法定代表人：王伟刚 

客服电话：400-0555-728 

65）名称：一路财富（北京）基金销售有限公司 

住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦2111 

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦

2111 

法定代表人：吴雪秀 

联系人：董宣 

电话：010-88312877-8028 

客服电话：400-001-1566 

66）名称：上海大智慧基金销售有限公司 

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 

法定代表人：张俊 

联系人：张蜓 

电话：021-20219988 

客服电话：021-20292031 

67）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司 

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新

浪总部科研楼5层518室 

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼 

法定代表人：李柳娜 

联系人：穆飞虎 

电话：010-5898 2465 

客服电话：010-6267 5369 

68）名称：北京辉腾汇富基金销售有限公司 

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座16层D室 

法定代表人：许宁 

联系人：周雯 

电话：010-51455516 

客服电话：400-829-1218 

69）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 

法定代表人：杨健 

联系人：李海燕 

电话：010-65309516 

客服电话：400-673-7010 

70）名称：上海万得基金销售有限公司 

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座 

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 

法定代表人：简梦雯 

联系人：徐亚丹 

电话：021-51327185 

客服电话：400-799-1888 

71）名称：上海联泰基金销售有限公司 

住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 

办公地址：上海市虹口区临潼路188号 

法定代表人：尹彬彬 

联系人：兰敏 

电话：021-52822063 

客服电话：400-118-1188 

72）名称：泰信财富基金销售有限公司 

住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 

法定代表人：彭浩 

客服电话：400-004-8821 

73）名称：上海基煜基金销售有限公司 

住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 

法定代表人：王翔 

联系人：俞申莉 

电话：021-65370077-209 

客服电话：400-820-5369 

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，

并在管理人网站上公示。 

二、登记机构 

名称：国联基金管理有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3086号大百汇广场31层02-

04单元 

办公地址：北京市东城区安定门外大街208号中粮置地广场A座11层 

法定代表人：王瑶 

电话：010-56517000 

传真：010-56517001 

联系人：李克 

网址：www.glfund.com 

三、出具法律意见书的律师事务所 

名称：上海市海华永泰律师事务所 

注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室 

办公地址：上海市东方路69号裕景国际商务广场A座15层 

负责人：马靖云 

电话：（021）58773177 

传真：（021）58773268 

联系人：徐莘 

经办律师：梁丽金、徐莘 

四、审计基金资产的会计师事务所 

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙） 

住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 

办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 

执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人） 

电话：021-52920000 

传真：021-52921369 

经办注册会计师：胡治华、江嘉炜 

联系人：杨伟平 

第六部分  基金的募集 

一、募集的依据 

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定，已于2019年9月24日获得中国证监会证监许可〔2019〕

1754号文，完成注册募集。 

二、基金的类别 

债券型证券投资基金 

三、基金的运作方式 

契约型、定期开放式 

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。 

本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起

（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）86个

月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效

之日）86个月的期间后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作

日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日

起（包括该日）86个月后的对应日的前一日止。以此类推。若该对应日在该日

历月度中不存在对应日期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个

工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 

除基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起

（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期

不少于5个工作日并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理

人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致

使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响

因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形

致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回

业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的

下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间

以基金管理人届时公告为准。如发生基金暂停运作情形的，本基金的开放期的

具体时间以基金管理人公告为准。 

比如，假设本基金的基金合同于2019年6月5日生效，则本基金的首个封

闭期为基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）86个月的期间，即2019

年6月5日至2026年8月4日。基金管理人公告中确定本基金的首个开放期为

5个工作日，首个封闭期结束之后第一个工作日为2026年8月5日，则第一个

开放期为自2026年8月5日至2026年8月11日；第二个封闭期为首个开放期

结束之日次日起（包括该日）86个月的期间，即2026年8月12日至2033年10

月11日。以此类推。 

四、基金存续期间 

不定期 

五、募集期限 

本基金募集期限自2019年10月15日至2019年10月29日。 

六、募集方式及场所 

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金

份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 

七、基金份额类别设置 

本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基

金份额分为不同的类别。其中，A类基金份额类别为在投资人认/申购时收取认

/申购费用、赎回时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务

费的基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时

收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额。 

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A

类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。 

在符合法律法规的条件下，根据基金运作情况，基金管理人可在不违反基

金合同的约定以及不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人

协商，在履行适当程序后，停止现有基金份额类别的销售、或者变更收费方式、

或者增加新的基金份额类别、或者调整基金份额分类规则等，调整实施前基金

管理人需及时公告并报中国证监会备案，不需召开基金份额持有人大会。 

八、募集对象 

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会

允许购买证券投资基金的其他投资人。 

九、认购时间 

本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由基金份额发售公告或各

销售机构的相关公告或者通知规定。 

十、认购的数额限制 

认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额

交付认购款项，投资人在基金募集期内可以多次认购本基金份额，认购费用按

每笔认购申请单独计算，认购申请一经受理不得撤销。 

通过基金管理人直销机构或网上交易平台认购本基金时，首次单笔最低认

购金额为1元人民币，单笔追加认购最低金额为1元人民币。其他销售机构每

个基金账户每次认购金额不得低于1元人民币，其他销售机构另有规定的，从

其规定。 

如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，

基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管

理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求

的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额

数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 

十一、认购费用 

本基金基金份额分为A类和C类两类不同的基金份额类别。投资人认购A类

基金份额时支付认购费用，投资者认购C类基金份额不支付认购费用，而是从

该类别基金资产中计提销售服务费。本基金A类基金份额的认购费率随认购金

额的增加而递减（适用固定金额费率的认购除外），具体费率结构如下表所示： 

单笔认购金额（M） 认购费率 M＜50万元 0.45%  

M＜50万元  0.45%  

本基金的认购费由A类基金份额的投资人承担。基金认购费用不列入基金财

产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中

列支。 

十二、认购份额的计算 

本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。 

基金认购份额计算方法： 

1、A类基金份额认购份额计算方法： 

1）认购费用适用比例费率的情形下： 

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 

认购费用＝认购金额－净认购金额 

认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额初始面值 

2）认购费用适用固定金额的情形下： 

认购费用＝固定金额 

净认购金额＝认购金额-认购费用 

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 

2、C类基金份额认购份额计算方法： 

认购份额＝（认购金额＋募集期间利息）/基金份额初始面值 

认购费用、净认购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，

保留到小数点后两位；认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位

以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 

例1：某投资人投资100,000元认购本基金的A类基金份额，则其所对应的

认购费率为0.45%。假定该笔认购金额在募集期内产生利息50元，则其可得到

的份额计算如下： 

净认购金额=100,000/（1+0.45%）=99,552.02元 

认购费用=100,000-99,552.02=447.98元 

认购份额=（99,552.02+50）/1.00=99,602.02份 

即：该投资人投资100,000元认购本基金的A类基金份额，假定该笔认购金

额在募集期内产生利息50元，在基金发售结束后，其所获得的A类基金份额为

99,602.02份。 

例2：某投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，假设该笔认购

在募集期内产生利息50元，则其可得到的认购份额为： 

认购份额=（100,000＋50）/1.00=100,050份 

即：该投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，加上认购资金在

募集期内获得的利息50元，可得到100,050份C类基金份额。 

十三、认购的方法与确认 

1．认购方法 

投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基金管

理人根据相关法律法规及基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 

2．认购确认 

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售

机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 

十四、募集资金利息的处理方式 

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 

十五、募集期内募集资金的管理 

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人

不得动用。 

第七部分  基金合同的生效 

一、基金合同的生效 

本基金基金合同已于2019年10月31日生效，自该日起本基金管理人正式

开始管理本基金。 

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终

止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 

第八部分  基金份额的封闭期与开放期 

一、基金的封闭期 

本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起

（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）86个

月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效

之日）86个月后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起

（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起

（包括该日）86个月后的对应日的前一日止。以此类推。若该对应日在该日历

月度中不存在对应日期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个工

作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 

二、基金的开放期 

除基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起

（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期

不少于5个工作日并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理

人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致

使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响

因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形

致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回

业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的

下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间

以基金管理人届时公告为准。如发生基金暂停运作情形的，本基金的开放期的

具体时间以基金管理人公告为准。 

三、封闭期与开放期示例 

比如，假设本基金的基金合同于2019年6月5日生效，则本基金的首个封

闭期为基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）86个月的期间，即2019

年6月5日至2026年8月4日。基金管理人公告中确定本基金的首个开放期为

5个工作日，首个封闭期结束之后第一个工作日为2026年8月5日，则第一个

开放期为自2026年8月5日至2026年8月11日；第二个封闭期为首个开放期

结束之日次日起（包括该日）86个月的期间，即2026年8月12日至2033年10

月11日。以此类推。 

四、基金的暂停运作 

1、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的

运作，且无须召开基金份额持有人大会： 

（1）每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略

等决定是否进入开放期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂

停进入下一开放期的，基金将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份

额自动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。 

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到

不利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净

值的精度。 

（2）开放期最后一日日终，如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后

一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及

转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，

基金管理人有权决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。

基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴

纳申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。 

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到

不利影响，基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。 

（3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致

基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个

工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，

未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回

价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款

项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格

与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。 

2、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任

何投资运作的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基

金运作的，应当依法进行信息披露。 

3、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止

基金合同，报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。 

4、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不

收取管理费、托管费和销售服务费。 

5、法律法规另有规定的，从其规定。 

第九部分  基金份额的申购与赎回 

一、申购和赎回场所 

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售

业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投

资人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或

相关销售机构另行公告。 

二、申购和赎回的开放日及时间 

1、开放日及开放时间 

本基金以86个月为一个封闭期。除本基金合同另有约定外，本基金每个封

闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日

后第一个工作日起（含该日）不少于5个工作日、不超过20个工作日的期间，

具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。 

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，

本基金不办理申购与赎回业务，亦不可上市交易。 

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 

2、申购、赎回开始日及业务办理时间 

除法律法规或基金合同另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日

起（包括该日），本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。除基

金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）

进入下一个开放期。 

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申

购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为开

放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日

业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放

期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时

发布的相关公告。 

三、申购与赎回的原则 

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金

份额净值为基准进行计算； 

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回； 

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 

基金管理人可在法律法规允许且在对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的前提下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 

投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处

理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

定为准。 

四、申购与赎回的程序 

1、申购和赎回的申请方式 

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。 

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请

不成立。 

2、申购和赎回的款项支付 

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递

交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎

回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券

交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其

它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项

顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的延缓支付赎回

款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。基金管理人可

以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并按照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上提前公告。 

3、申购和赎回申请的确认 

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立

或无效，则申购款项本金退还给投资人。 

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销

售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 

在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，

对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予

以公告。 

五、申购和赎回的数量限制 

1、基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为1元人民币，单

笔追加申购最低金额为1元人民币；通过基金管理人网上交易平台申购本基金

时，每次最低申购金额为1元人民币。其他销售机构每个基金账户单笔申购最

低金额为1元人民币，其他销售机构另有规定的，从其规定。 

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额

不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。 

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见更新的招募说明书或相关公告。 

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模

予以控制。具体见基金管理人相关公告。 

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在指定媒介上公告。 

六、申购和赎回的价格、费用和用途 

1．申购费 

本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人在申购本基金A类基金份

额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增加而递减；投资者申购C类基金

份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 

本基金的申购费率如下表所示： 

申购金额（M） 申购费率 

M＜50万元 0.45% 

A类基金份额 

50万元≤M＜100万元 0.20% 

M≥100万元 每笔1000元 

C类基金份额 0 

本基金A类基金份额的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基

金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 

2．赎回费 

本基金的赎回费率按照持有时间递减，即基金份额持有时间越长，所适用

的赎回费率越低，A类基金份额和C类基金份额具体赎回费率如下表所示： 

基金份额持有时间（Y） 赎回费率 

在同一开放期内申购后又赎回的（Y＜7日） 1.50% 

在同一开放期内申购后又赎回的（Y≥7日）  0.10%  

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。本基金的赎回费用在投

资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、登记费和其他手续费后的余

额归基金财产。对于在同一开放期内申购后又赎回的、持有期少于7日的基金

份额所收取的赎回费，赎回费用全额计入基金资产。对于在同一开放期内申购

后又赎回的、持有期不少于7日的基金份额所收取的赎回费，赎回费归入基金

财产的比例不得低于赎回费总额的25%。 

3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告。 

4．当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。 

5．基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活

动期间，对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按相关监管部门

要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。 

七、申购份额与赎回金额的计算方式 

1．申购份额的计算 

申购本基金A类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳

申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购本基金C类基

金份额时不收取申购费，但从该类别基金资产中计提销售服务费。申购份额的

计算方式如下： 

A类基金份额申购份额的计算方式如下： 

1）申购费率适用比例费率时： 

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 

申购费用=申购金额-净申购金额 

申购份数=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 

2）申购费用为固定费用时： 

申购费用=固定金额 

净申购金额=申购金额-固定费用 

申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值 

C类基金份额申购份额的计算方式如下： 

申购份额=申购金额/申购当日该类别基金份额净值 

申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。 

例1：某投资者投资100,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日

A类基金份额净值为1.0160元，则可得到的基金份额为： 

净申购金额=100,000/（1+0.45%）= 99,552.02元 

申购费用＝100,000－99,552.02＝447.98元 

申购份额＝99,552.02/1.0160＝97,984.27份 

即：投资者投资100,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类

基金份额净值为1.0160元，则其可得到97,984.27份A类基金份额。 

例2：某投资人投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日

的C类基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 

申购份额=100,000/1.0160=98,425.20份 

即投资人投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基

金份额净值为1.0160元，则可得到98,425.20份C类基金份额。 

2、赎回金额的计算 

本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。采用“份额赎回”方式，

赎回价格以T 日的该类别基金份额净值为基准进行计算。其中： 

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类别基金份额净值 

赎回费用=赎回总金额×赎回费率 

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 

赎回费用计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；赎回金额结

果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。 

例：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间满一个封闭期，

赎回适用费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净

赎回金额为： 

赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元 

赎回费用＝11,480×0＝0元 

净赎回金额＝11,480－0＝11,480元 

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限满一个封闭期，

假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,480

元。 

例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，该笔份额申购后在同一

开放期内又赎回，且持有期不少于7日，赎回适用费率为0.10%，假设赎回当日

C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为： 

赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元 

赎回费用＝11,480×0.10%＝11.48元 

净赎回金额＝11,480－11.48＝11,468.52元 

即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，该笔份额申购后在同一开

放期内又赎回，且持有期不少于7日，假设赎回当日C类基金份额净值为

1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,468.52元。 

3．基金份额净值计算 

本基金A类基金份额和C类基金份额的份额净值的计算，均保留到小数点后

4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金

合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和

各类基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内，T日的各类基金份额净

值和基金份额累计净值在当天收市后计算，并在T+1日（包括该日）内公告。

遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持

有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高

开放期的基金份额净值的精度。 

八、申购与赎回的登记 

投资人T日申购基金生效后，登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注

册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 

投资人T日赎回基金生效后，登记机构在T+1日为投资人扣除权益并办理相

应的注册登记手续。 

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒

介公告。 

九、巨额赎回的情形及处理方式 

1、巨额赎回的认定 

若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨

额赎回。 

2、巨额赎回的处理方式 

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或延缓支付赎回款项或延期办理。 

（1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正

常赎回程序执行。 

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有

困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金资产净值造成较大波动时，

基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，当日

按比例办理的赎回份额不得低于前一日基金总份额的20%，其余赎回申请可以

延缓支付，但延缓支付的期限不得超过20个工作日，并在指定媒介上予以公告。

延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额。 

（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过前一工作日基金

总份额30%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。具

体措施如下：对于该单个基金份额持有人超出前一工作日基金总份额30%的赎

回申请，基金管理人可实施延期办理。对于该单个基金份额持有人未超过前一

工作日基金总份额30%（含30%）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请一起，

按上述（1）、（2）方式处理。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延

长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请。 

对于上述因延期办理而未能赎回部分，投资人可在提交赎回申请时选择延

期赎回或者取消赎回。选择延期赎回的，延期的赎回申请将自动转入下一开放

日，与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 

3、巨额赎回的公告 

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、

传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说

明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。 

十、拒绝或暂停申购的情形 

在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申

购申请： 

1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请； 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值； 

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时； 

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形； 

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常

情况发生导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行； 

7、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

一投资者单日或单笔申购金额上限的情形； 

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请； 

9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊

登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购

款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购

业务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺延，具体时间见基金管理人届

时的公告。 

十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 

在开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请

或延缓支付赎回款项： 

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。 

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延，

具体时间见基金管理人届时的公告。 

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。 

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净

值。 

3、如发生暂停的时间超过1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，

基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申

购或赎回公告，并公告最近1个开放日的各类基金份额净值。 

十三、基金转换 

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定在开放期内开

办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一

定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定

制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 

十四、基金份额的转让 

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在履行适当程序后，可

受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转

让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额

转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则

办理基金份额转让业务。 

十五、基金的非交易过户 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。 

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金

登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 

十六、基金的转托管 

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 

十七、定期定额投资计划 

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。 

十八、基金份额的冻结和解冻 

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分份额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法

律法规另有规定的除外。 

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务，基金管

理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书的有

关规定或相关公告。 

二十、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产

生不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整

并提前公告。 

第十部分  基金的投资 

一、投资目标 

本基金在追求基金资产长期稳定增值的基础上，力求获得超越业绩比较基

准的稳定收益。 

二、投资范围 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、

金融债）、同业存单、货币市场工具、债券回购、央行票据、银行存款以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定)。 

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关

规定。 

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需

要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前的3个月、开放期及开

放期结束后的3个月期间内，本基金债券资产的投资不受前述比例限制。在开

放期内，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值

的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在

履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

三、投资策略 

本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初，将视债券、银

行存款、债券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内，

本基金严格采用持有到期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例稳

定。本基金资产投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券、债券

回购和银行存款等金融资产，确保基金资产在开放前完全变现。本基金投资含

回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；

债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有

至到期日。 

1、封闭期投资策略 

（1）资产配置策略 

本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场

行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动

态跟踪，从而决定其配置比例。 

（2）债券投资组合策略 

在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期管理、收益率曲线

策略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。 

1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定组合

的整体久期，有效控制基金资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合

的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。 

2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特征

进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品

种的配置比例。 

3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久

期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确

定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。

类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升的

类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。 

（3）相对价值策略 

本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债

券市场的参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发

掘存在于这些不同因素之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。

本基金密切关注国家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场

和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素

导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，为本基金的投资带来增加价值。 

（4）债券选择策略 

根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用

等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，选择那些定

价合理或价值被低估的债券进行投资。 

本基金由于采用买入并持有策略，若本基金封闭期间持有的某类资产出现

风险事件或基金管理人认为能发生风险时，基金管理人可根据实际情况对该类

资产进行处置。 

由于在建仓期本基金的投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可

能存在持有的部分投资品种在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，

本基金持有的部分投资品种的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸，

本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限，选择到期日（或回售日）在

封闭期结束之前的债券、回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等进行投

资或进行基金现金分红。 

2、开放期投资策略 

在开放期，本基金原则上将使基金资产保持现金状态。 

四、投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得

晚于该封闭期的最后一日； 

（2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流

动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前的3个月、开放

期及开放期结束后的3个月期间内，基金债券资产的投资不受上述比例限制； 

（3）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比

例不低于基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10％； 

（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债

券回购到期后不得展期； 

（7)在封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；在开放

期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（8）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

金资产净值的15%；封闭期内不受此限。因证券市场波动、证券停牌、基金规

模变动等本基金管理人之外的因素致使本基金不符合前述规定比例限制的，本

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

围保持一致； 

（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 

除上述第（3）、（8）、（9）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形或本基金合同另有约定的除外。法律法规另有规定的，从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

本基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循

基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。 

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基

金管理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制。 

五、业绩比较基准 

本基金的业绩比较基准为同期三年期银行定期存款基准利率(税后)+0.5%。 

“同期三年期银行定期存款基准利率”是指基金封闭期内中国人民银行公

布的金融机构三年期人民币存款基准利率。 

本基金每个封闭期为86个月，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资

产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放

期开始前的3个月、开放期及开放期结束后的3个月期间内，本基金债券资产

的投资不受前述比例限制。因此选择三年期银行定期存款税后收益率加上0.5%

利差作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金的风险

收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表现。 

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业

绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指

数时，本基金管理人在与基金托管人协商一致，并履行适当程序后调整或变更

业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 

六、风险收益特征 

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型基金、

混合型基金，高于货币市场基金。 

七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益； 

2、有利于基金财产的安全与增值； 

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。 

八、侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书的有关规定。 

九、基金的投资组合报告 

本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带

责任。 

基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复

核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 

本投资组合报告所载数据截至2023年9月30日，本报告中所列财务数据未

经审计。 

1、报告期末基金资产组合情况 

序占基金总资产的项目 金额(元) 号 比例（%）  

2  基金投资  -  -  

4  贵金属投资  -  -  

8  其他资产  -  -  

2、报告期末按行业分类的股票投资组合 

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 

注：本基金本报告期末未持有股票。 

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 

注：本基金本报告期末未持有港股股票。 

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资

明细 

注：本基金本报告期末未持有股票。 

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 

占基金资产净序号 债券品种 公允价值(元) 值比例（％）  

5  企业短期融资券  -  -  

7  可转债（可交换债）  -  -  

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资

明细 

占基金资产

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 净值比例

（％） 

1 190408 19农发08 76,700,000 7,725,291,239.30 53.17 

2 190209 19国开09 43,700,000 4,374,597,945.04 30.11 

3 160213 16国开13 31,400,000 3,106,222,917.68 21.38 

4 160210 16国开10 14,600,000 1,469,562,871.49 10.11 

5 160310 16进出10 7,900,000 781,614,153.18 5.38 

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持

证券投资明细 

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投

资明细 

注：本基金本报告期末未持有贵金属。 

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资

明细 

注：本基金本报告期末未持有权证。 

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 

注：本基金本报告期末未持有股指期货。 

（2）本基金投资股指期货的投资政策 

无。 

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 

（1）本期国债期货投资政策 

无。 

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 

注：本基金本报告期末未持有国债期货。 

（3）本期国债期货投资评价 

无。 

11、投资组合报告附注 

（1）报告期内基金投资的前十名证券除中国进出口银行外其他证券的发

行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴

责、处罚的情形。中国银行间市场交易商协会2023年05月09日发布对中国

进出口银行开展立案调查。前述发行主体受到的处罚未影响其正常业务运作，

上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的规定。 

（2）基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选库股票。 

（3）其他资产构成 

注:本基金本报告期末无其他资产。 

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 

注:本基金本报告期末未持有股票。 

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 

第十一部分  基金的业绩 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。基金业绩数据截至2023年9月30日。 

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 

国联睿享86个月定开债券A净值表现 

业绩比较

净值增长业绩比较

净值增长基准收益

阶段 率标准差基准收益①-③ ②-④ 

率① 率标准差

② 率③ 

④ 

过去三个月 1.01% 0.01% 0.83% 0.01% 0.18% 0.00% 

过去六个月 2.01% 0.01% 1.65% 0.01% 0.36% 0.00% 

过去一年 4.04% 0.01% 3.30% 0.01% 0.74% 0.00% 

过去三年 12.49% 0.01% 9.89% 0.01% 2.60% 0.00% 

自基金合同

16.46% 0.01% 12.92% 0.01% 3.54% 0.00% 

生效起至今 

国联睿享86个月定开债券C净值表现 

业绩比较

净值增长业绩比较

净值增长基准收益

阶段 ①-③ ②-④ 率标准差基准收益

率① 率标准差

② 率③ 

④ 

过去三个月 0.97% 0.01% 0.83% 0.01% 0.14% 0.00% 

过去六个月 1.96% 0.01% 1.65% 0.01% 0.31% 0.00% 

过去一年 3.93% 0.01% 3.30% 0.01% 0.63% 0.00% 

过去三年 12.15% 0.01% 9.89% 0.01% 2.26% 0.00% 

自基金合同

16.00% 0.01% 12.92% 0.01% 3.08% 0.00% 

生效起至今 

自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

益率变动的比较 

注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起6个月

内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 

第十二部分 基金的财产 

一、基金资产总值 

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收

的款项以及其他投资所形成的价值总和。 

二、基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 

三、基金财产的账户 

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。 

四、基金财产的保管和处分 

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得

被处分。 

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担

的债务，不得对基金财产强制执行。 

第十三部分  基金资产的估值 

一、估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。 

二、估值对象 

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 

三、估值方法 

本基金按以下方式进行估值： 

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票

面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率

法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据

的市价计算基金资产净值。 

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的

估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 

3、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息

总额或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行

账务调整。 

4、当发生大额申购或赎回情形时，可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。摆动定价机制的具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。 

5、如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变

化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开

放期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最

能反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护持

有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置信用风险显

著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封闭期到期

暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。 

6、根据企业会计准则相关要求，基金管理人应评估以摊余成本计量金融资

产是否发生减值，有客观证据表明该金融资产发生减值的，应计提减值准备。 

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 

四、估值程序 

1、由于基金费用收取方式的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份

额净值。该类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资

产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第

5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。但如遇特殊情况，为

保护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性调整

各类基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大会审

议。国家另有规定的，从其规定。 

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净

值，并按规定公告。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误

后，由基金管理人按规定对外公布。 

五、估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值

错误时，视为基金份额净值错误。 

基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

1、估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 

2、估值错误处理原则 

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。 

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错

误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将

此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

3、估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方； 

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估； 

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失； 

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

（1）基金份额净值估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，

基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 

六、暂停估值的情形 

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值； 

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

七、基金净值的确认 

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金

管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易

结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金

托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管

理人对基金净值予以公布。 

八、特殊情况的处理 

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4、5项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。 

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司等机构发送的数

据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人、

基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措

施消除或减轻由此造成的影响。 

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 

第十四部分  基金的收益与分配 

一、基金利润的构成 

基金利润指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损失和相关

费用后的余额，基金已实现收益与基金利润一致。 

二、基金可供分配利润 

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。 

三、基金收益分配原则 

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 

2、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同，本基金同一类别

的每一基金份额享有同等分配权； 

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人在履行适

当程序后，将对上述基金收益分配政策进行调整，此项调整不需要召开基金份

额持有人大会，但应于调整实施日前在指定媒介公告。 

四、收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

五、收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理

人依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 

六、基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 

七、实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 

第十五部分  基金的费用与税收 

一、基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、C类基金份额的销售服务费； 

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 

5、基金合同生效后与基金运作相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费； 

6、基金份额持有人大会费用； 

7、基金的相关账户的开户及维护费用； 

8、基金的证券交易费用； 

9、基金的银行汇划费用； 

10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。 

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费 

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算

方法如下： 

H＝E×0.15%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人与基

金托管人核对一致后，以双方认可的方式于次月首日起5个工作日内从基金财

产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法

按时支付的，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发

现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下： 

H＝E×0.05%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人与基

金托管人核对一致后，以双方认可的方式于次月首日起5个工作日内从基金财

产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，

支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，

及时联系基金托管人协商解决。 

3、C类基金份额的销售服务费 

本基金A类份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C

类基金份额的基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： 

H＝E×0.10%÷当年天数 

H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 

E 为C类基金份额前一日基金资产净值 

C类基金份额销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金

管理人与基金托管人核对一致后，以双方认可的方式于次月首日起5个工作日

内从基金财产中一次性支付给登记机构，经登记机构分别支付给各个基金销售

机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺

延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基

金托管人协商解决。 

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令

并参照行业惯例从基金财产中支付。 

三、不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、基金合同生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。 

四、实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费。 

五、基金税收 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 

第十六部分  基金的会计和审计 

一、基金会计政策 

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年

度披露； 

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 

4、会计制度执行国家有关会计制度； 

5、本基金独立建账、独立核算； 

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。 

二、基金的年度审计 

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。 

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 

第十七部分  基金的信息披露 

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关

于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 

二、信息披露义务人 

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的

自然人、法人和非法人组织。 

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。 

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联

网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基

金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 

2、对证券投资业绩进行预测； 

3、违规承诺收益或者承担损失； 

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 

6、中国证监会禁止的其他行为。 

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。 

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。 

五、公开披露的基金信息 

公开披露的基金信息包括： 

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 

1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

大利益的事项的法律文件。 

2、招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在

指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。 

5、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的

三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性

公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资

料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料

概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、

基金托管协议登载在网站上。 

（二）基金份额发售公告 

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 

（三）基金合同生效公告 

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

合同生效公告。 

（四）基金净值信息 

基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露

一次基金份额净值和各类基金份额累计净值。基金管理人应当在每个开放期首

日披露本基金前一日的基金份额净值和各类基金份额累计净值。 

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、

基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的A类基金份额和C类基金份额

所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在不晚于半年度

和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净

值和基金份额累计净值。 

（五）基金份额申购、赎回价格 

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计。 

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。 

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策

的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。 

基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提

资产减值准备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。 

（七）临时报告 

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。 

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件： 

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 

2、基金合同终止、基金清算； 

3、转换基金运作方式、基金合并； 

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所； 

5、 基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项； 

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更； 

8、基金募集期延长或提前结束募集； 

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动； 

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十。 

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的情形除外； 

14、基金收益分配事项； 

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更； 

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 

17、本基金进入开放期； 

18、本基金暂停或恢复下一个封闭期运作； 

19、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 

20、本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项； 

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 

22、增加或调整基金份额类别； 

23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项

时； 

24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 

25、封闭期到期时持有尚未处置完毕的违约债券的情形； 

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 

（八）澄清公告 

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金

份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄

清，并将有关情况立即报告中国证监会。 

（九）基金份额持有人大会决议 

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。 

（十） 清算报告 

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 

（十一）实施侧袋机制期间的信息披露 

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书的有关规定。 

（十二）中国证监会规定的其他信息。 

六、信息披露事务管理 

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。 

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法律法规规定。 

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额

申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金

清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书

面或电子确认。 

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。 

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。 

七、信息披露文件的存放与查阅 

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于公司的住所，供社会公众查阅、复制。 

八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关

信息： 

1、不可抗力； 

2、发生暂停估值的情形； 

3、法律法规规定、基金合同或中国证监会认定的其他情形。 

第十八部分  侧袋机制 

一、侧袋机制的实施条件 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 

基金管理人应当在启用侧袋机制当日向中国证监会及所在地的中国证监会

派出机构备案，并在次日发布临时公告，并在五个工作日内聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 

侧袋机制启用后，基金管理人应及时向基金销售机构提示侧袋机制启用的

相关事宜。 

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为

基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，

视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申

请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。基金管理人应依法向投资者

进行充分披露。 

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的

赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于

主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一

工作日主袋账户总份额的20%认定。 

三、实施侧袋机制期间的基金投资 

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。 

四、实施侧袋机制期间的基金估值 

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行

估值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。

侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 

五、实施侧袋账户期间的基金费用 

1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费和托管费按主袋账户基金资

产净值作为基数计提。 

2、与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户

资产变现后方可列支，且不得收取管理费。 

3、因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。 

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人

应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方

式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都

应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户

资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法

律法规要求及时发布临时公告。 

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应参照基金清

算报告的相关要求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所

对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。 

七、侧袋机制的信息披露 

1、临时公告 

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资

者利益产生重大影响的事项后基金管理人应按规定及时发布临时公告。 

2、基金净值信息 

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信

息披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 

3、定期报告 

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋

账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相

关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。 

第十九部分  风险揭示 

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是

分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券

等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额

分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金

自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有

的一种风险，对于本基金来说，巨额赎回即当单个开放日基金份额的净赎回申

请超过前一工作日的基金总份额的20%，投资人将可能无法及时赎回持有的全

部基金份额。 

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类

型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的

风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书及基金产品资料概要等基金法

律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资

经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定

期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资

方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人

获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不

保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不

预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩

表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 

投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购和赎

回基金，基金销售机构名单详见本基金基金份额发售公告。 

本基金在募集期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资

人按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元、

从而遭受损失的风险。 

一、投资于本基金的主要风险包括： 

1、市场风险 

证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，

主要包括： 

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地

区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 

（2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也

呈周期性变化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风

险。 

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 

（4）通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可

能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再

投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 

2、信用风险 

信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，

导致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也

包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 

3、操作风险 

操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操

作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、

交易错误、IT系统故障等风险。 

4、管理风险 

在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响

基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信

息不充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。 

5、合规风险 

合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违

反基金合同有关规定的风险。 

6、本基金的特有风险 

（1）本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人需在开放期提出申

购赎回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭

期内无法赎回的风险。 

（2）本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，以86个月为一个封闭期。

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为开放期内上海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封

闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 

（3）为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发

行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及

时制定风险处置预案。封闭期内，如本基金持有债券的信用风险显著增加时，

为减少信用损失，本基金将对该债券进行处置。 

（4）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致

基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个

工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，

未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回

价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款

项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格

与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。 

（5）在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有

的固定收益类品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失

一定的交易收益。 

（6）本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证

据表明其发生了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值

损失。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能

导致基金份额净值下跌。 

二、流动性风险管理 

1、基金申购、赎回安排。 

本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第九部分的内容。 

本基金的投资者分散度较高，单一投资者持有份额集中度不存在达到或超

过50%的情形，机构投资者之间不存在一致行动人关系；并且以定期开放方式

运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式运作。基金管理人将切实做

好变现工作以应对开放期的集中赎回。 

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、

金融债）、同业存单、货币市场工具、债券回购、央行票据、银行存款以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定)。 

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需

要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开放前3个月、开放期及开放

期结束后3个月的期间内，本基金债券资产的投资不受前述比例限制。在开放

期内，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值的

5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。 

本基金资产投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券、债券

回购和银行存款等金融资产，确保基金资产在开放前完全变现，能满足开放期

流动性的需求。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的

相关要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险

管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。 

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 

根据《流动性风险规定》的相关要求，基金管理人对本基金实施流动性风

险管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性风

险而导致的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性

风险。 

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额

赎回。当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额30%以上

的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对于其

超过基金总份额30%以上部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下

一开放日赎回申请一并处理；基金管理人只接受其基金总份额30%部分作为当

日有效赎回申请，且基金管理人可以根据前述“全额赎回”或“延缓支付赎回

款项”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一

并办理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予

以撤销；延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎

回处理，但若在开放期最后一日发生上述情形的，超过部分将视为无效赎回申

请。 

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 

开放期内如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保

投资者得到公平对待的前提下，当难以应对巨额赎回时，将在特定情形下运用

流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整，具体包括但不限于： 

（1）延期办理巨额赎回申请； 

（2）暂停接受赎回申请； 

（3）延缓支付赎回款项； 

（4）收取短期赎回费； 

（5）暂停基金估值； 

（6）摆动定价； 

（7）侧袋机制； 

（8）中国证监会认定的其他措施。 

针对实施上述备用的流动性风险管理工具，基金管理人制定了相关业务程

序，确保流动性风险管理工具的实施。基金管理人应时刻防范可能产生的流动

性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动

性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。 

5、启用侧袋机制的风险揭示 

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账

户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在

于有效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基

金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，

因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋

账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时

间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋

机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 

实施侧袋机制期间，本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为

特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，

基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅

需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产

减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真

实价值及变化情况。 

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，

尽可能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资

者可能出现的潜在影响降至最低。 

第二十部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

一、基金合同的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两日内在指定媒介公告。 

二、基金合同的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的； 

3、基金合同约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

三、基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受

到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

四、清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

五、基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。 

六、基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、

期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后，报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会

备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将

清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊。 

七、基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

第二十一部分  基金合同的内容摘要 

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务 

（一）基金管理人的权利义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于： 

（1）依法募集资金； 

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

金财产； 

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用； 

（4）销售基金份额； 

（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采

取必要措施保护基金投资者的利益； 

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理； 

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得基金合同规定的费用； 

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为； 

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构； 

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则； 

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于： 

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

（2）办理基金备案手续； 

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产； 

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产； 

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资； 

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

（7）依法接受基金托管人的监督； 

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格； 

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务； 

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，

不向他人泄露； 

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益； 

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料15年以上； 

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配； 

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人； 

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金

托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿； 

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任； 

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为； 

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人； 

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（26）建立并保存基金份额持有人名册； 

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 

（二）基金托管人的权利义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于： 

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

财产； 

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用； 

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金

合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算； 

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于： 

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格； 

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基

金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适

当的措施； 

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上； 

（12）建立并保存基金份额持有人名册； 

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项； 

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配； 

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会和银行监管机构，并通知基金管理人； 

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责

任不因其退任而免除； 

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

基金管理人追偿； 

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 

（三）基金份额持有人的权利义务 

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，

基金投资者自依据基金合同取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金

合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金

合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于： 

（1）分享基金财产收益； 

（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 

（3）根据基金合同的约定，在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基

金份额； 

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权； 

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 

（7）监督基金管理人的投资运作； 

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于： 

（1）认真阅读并遵守基金合同； 

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限

责任； 

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则； 

（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。 

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。在本基金存续期内，根据本

基金的运作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与

运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 

（一）召开事由 

1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规或中国证监会另有规定

或基金合同另有约定外，应当召开基金份额持有人大会： 

（1）终止基金合同； 

（2）更换基金管理人； 

（3）更换基金托管人； 

（4）转换基金运作方式； 

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； 

（6）变更基金类别； 

（7）变更基金投资目标、范围或策略； 

（8）变更基金份额持有人大会程序； 

（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 

（10）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会； 

（11）本基金与其他基金的合并； 

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。 

2、在不违反法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后

修改，不需召开基金份额持有人大会： 

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率； 

（3）在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，停止某类基金份

额类别的销售、调整某类基金份额类别的费率水平、增加新的基金份额类别、

变更收费方式或者调整基金份额分类规则等； 

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 

（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 

（6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 

（7）中国证监会允许的范围，基金管理人在履行适当程序后，推出新业务

或服务； 

（8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。 

（二）会议召集人及召集方式 

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集。 

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。 

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日

起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的

基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金

托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书

面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。 

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 

（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点； 

（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 

（7）召集人需要通知的其他事项。 

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影

响表决意见的计票效力。 

（四）基金份额持有人出席会议的方式 

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合

同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符； 

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重

新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不

少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告； 

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在

基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督

下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人

或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事

项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表

三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人

代表出具书面意见； 

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相

符。 

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，

会议程序可比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人

确定并在会议通知中列明。 

（五）议事内容与程序 

1、议事内容及提案权 

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

大会讨论的其他事项。 

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 

2、议事程序 

（1）现场开会 

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和

公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未

能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管

理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份

额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基

金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管

人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决

议的效力。 

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 

（2）通讯开会 

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。 

（六）表决 

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金

与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相

互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的

基金份额总数。 

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。 

（七）计票 

1、现场开会 

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。 

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。 

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。 

2、通讯开会 

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 

（八）生效与公告 

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。 

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。 

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。 

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）； 

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）； 

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与

或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人； 

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过； 

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。 

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直

接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

（一）基金合同的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两日内在指定媒介公告。 

（二）基金合同的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的； 

3、基金合同约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

（三）基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受

到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

（四）清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

（五）基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。 

（六）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、

期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中

国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清

算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 

（七）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

四、争议的处理和适用的法律 

（一）本基金合同适用中华人民共和国法律（为本基金合同之目的，在此

不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。 

（二）双方当事人同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同有关的一

切争议，除经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根

据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局

性的并对相关各方均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用

由败诉方承担。 

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 

基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。 

第二十二部分  托管协议的内容摘要 

一、托管协议当事人 

（一）基金管理人 

基金管理人：国联基金管理有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3086号大百汇广场31层02-

04单元 

法定代表人：王瑶 

成立时间：2013年5月31日 

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667号 

注册资本：人民币柒亿伍仟万元整 

组织形式: 有限责任公司 

存续期间： 持续经营 

电话：010-56517000 

（二）基金托管人 

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 

办公地址：上海市中山东一路12号 

法定代表人：郑杨 

成立日期：1992年10月19日 

基金托管业务资格批准机关：中国证监会 

基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105号 

组织形式：股份有限公司（上市） 

注册资本：人民币293.52亿元 

经营期限：永久存续 

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 

1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、

金融债）、同业存单、货币市场工具、债券回购、央行票据、银行存款以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定)。 

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应

按照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，

对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对

存在疑义的事项进行核查。 

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的

投资工具。 

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投融资比例进行监督： 

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比

例为： 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、

金融债）、同业存单、货币市场工具、债券回购、央行票据、银行存款以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定)。 

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关

规定。 

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需

要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前的3个月、开放期及开

放期结束后的3个月期间内，本基金债券资产的投资不受前述比例限制。在开

放期内，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例不低于基金资产净值

的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在

履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以

下投资限制： 

1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚

于该封闭期的最后一日； 

2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动

性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前的3个月、开放期

及开放期结束后的3个月期间内，基金债券资产的投资不受上述比例限制； 

3）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例

不低于基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 

4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 

5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10％； 

6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券

回购到期后不得展期； 

7)在封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；在开放期

内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

8）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金

资产净值的15%；封闭期内不受此限。因证券市场波动、证券停牌、基金规模

变动等本基金管理人之外的因素致使本基金不符合前述规定比例限制的，本基

金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致； 

10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 

除上述第3）、8）、9）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形或基

金合同另有约定的除外。法律法规另有规定的，从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日

起开始。 

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。 

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作

日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金

托管人实施交易监督。 

（3）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督： 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基

金，基金管理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制或按调整后的规定

执行。 

4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关

联投资限制进行监督。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的

证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，

遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和

评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的

同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，

并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联

交易事项进行审查。 

如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理

人和基金托管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重

大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券清单，加盖公章并书面提交。

基金管理人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时

将更新后的名单发送给基金托管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托

管人，经基金托管人确认后，新的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基

金管理人提供的基金关联方名单为限，进行监督。如果基金托管人在运作中严

格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，

由基金管理人承担责任。 

5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。 

基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。

基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的

损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 

6. 基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银

行存款业务进行监督。 

基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与

控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。

如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定

监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。 

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对

基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现

数据等进行监督和核查。 

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理

人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形

式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管

人应报告中国证监会。 

基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和

本托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在

规定时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，

对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监

会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 

若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已

经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》

约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违

规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。 

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定

的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人限期纠正。 

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基

金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 

（四）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，对侧袋机制启用、

特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。 

三、基金管理人对基金托管人的业务核查 

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不

限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和

证券账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基

金份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监

督基金投资运作等行为。 

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息

等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理

人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时

核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违

规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现

基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，

同时通知基金托管人限期纠正。 

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金

管理人并改正。 

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基

金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 

四、基金财产的保管 

（一）基金财产保管的原则 

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 

2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令，

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除

外）。基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 

3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资

所需其他账户。 

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。 

5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有

到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基

金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的

损失不承担责任。 

（二）募集资金的验证 

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管

理人在具有托管资格的商业银行开设的“中融基金管理有限公司基金认购专

户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、

基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规

定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出

具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会

计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部

资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资

金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况，

并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。 

若基金募集期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按规

定办理退款事宜。 

（三）基金资产托管专户的开立和管理 

基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金

管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管

行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管

专户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。 

本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户

进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其

他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外

的活动。 

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管

理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结

算办法》以及银行业监督管理机构的其他有关规定。 

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。 

基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；

亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 

基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券

登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管

人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工

作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照

中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务

所制定的业务规则执行。 

（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 

《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以

基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金

进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债

登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和

资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助

基金管理人完成银行间债券市场准入备案。 

（六）其他账户的开设和管理 

1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律

法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基

金开立。新账户按有关规则使用并管理。 

2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定

办理。 

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理 

基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本

基金投资银行存款业务签订书面协议。 

基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订

总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 

存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件

上加盖预留印鉴及基金管理人公章。 

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，

明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理

等细则。 

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 

基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行

建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 

（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

管 

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；

其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有

限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营

业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的

指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间

的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管

人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不

承担保管责任。 

（九）与基金财产有关的重大合同的保管 

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署

与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工

作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合

同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。 

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同

原件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商

一致，合同原件不得转移。 

五、基金资产净值计算和会计核算 

（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金各类基金份额

净值是指计算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总数后的数值。本基

金各类基金份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的误差计入基金财产。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有人利益，

基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性调整各类基金份额净值计算精度

并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大会审议。国家另有规定的，从其

规定。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，

按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。每个工作日，基金

管理人应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停

估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指

引》及其他法律、法规的规定。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当

日的基金份额净值和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基

金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金

管理人约定对外公布。 

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人，就

与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达

成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。法

律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规

定估值。 

（二）基金资产估值 

1、估值对象 

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 

2、估值方法 

本基金按以下方式进行估值： 

（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利

率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票

据的市价计算基金资产净值。 

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生

稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有

的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 

（3）持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利

息总额或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进

行账务调整。 

（4）当发生大额申购或赎回情形时，可以采用摆动定价机制，以确保基金

估值的公平性。摆动定价机制的具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。 

（5）如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生

变化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于

开放期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按

最能反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护

持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置信用风险

显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封闭期到

期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。 

（6）根据企业会计准则相关要求，基金管理人应评估以摊余成本计量金融

资产是否发生减值，有客观证据表明该金融资产发生减值的，应计提减值准备。 

（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 

（三）估值错误处理 

1.当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额

净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净

值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏

差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，

由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金

管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿，基金托管

人不承担任何责任。 

2.当因基金管理人和基金托管人原因致使基金份额净值计算差错给基金和

基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实

际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： 

（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问

题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的

建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人

负责赔付。 

（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，

而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的，在基金

份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据法律法规的规定对基

金份额持有人或基金支付赔偿金，对于向基金份额持有人或基金支付的赔偿金

额，基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担相应

的责任。 

（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重

新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，

以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的直接

损失，由基金管理人负责赔付。 

（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额

等），导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，

由基金管理人负责赔付。 

3. 基金管理人或基金托管人按估值方法的第4、5项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。 

由于不可抗力，或证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误原因，致

使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但是仍未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。 

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，

以基金管理人计算结果为准。 

5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另

有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。 

（四）暂停估值的情形 

1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3.当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值； 

4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 

（五）基金账册的建立 

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的

同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账

册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及

时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对

不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以

基金管理人的账册为准。 

（六）基金定期报告的编制和复核 

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的

编制，应于每月终了后5个工作日内完成。 

定期报告文件应按中国证监会的要求公告。在《基金合同》生效后，基金

招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3

个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在指定网站上；

基金招募说明书、基金产品资料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少

每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。季度

报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；中期报告在基金会计年度

前6个月结束后的2个月内公告；年度报告在会计年度结束后3个月内公告。

如果基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。 

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加

盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3

个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在

7个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管

人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知

基金管理人。基金管理人在30日内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有

关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核

结果书面通知基金管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完

成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，

并将复核结果书面通知基金管理人。 

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人

和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方

式为准。核对无误后，基金托管人向基金管理人进行书面或者电子确认。如果

基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，

基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况

报证监会备案。 

基金托管人在对上述报告复核完毕后，向基金管理人进行书面或者电子确

认，以备有权机构对相关文件审核时提示。 

本基金暂停运作期间，不编制定期报告。 

（七）实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 

六、基金份额持有人名册的保管 

基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、

《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月

31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持

有人的名称和持有的基金份额。 

基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方

式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年，法律法规或监管部门另有规

定的除外。 

在基金托管人编制半年报和年报前，基金管理人应将每年6月30日、12月

31日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形式

并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册

用于基金托管业务以外的其他用途。 

七、争议解决方式 

（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香

港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。 

（二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，

除经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届

时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对

相关各方均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方

承担。 

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。 

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 

（一）托管协议的变更与终止 

1.托管协议的变更程序 

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托

管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、

基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或

盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 

2.基金托管协议终止的情形 

发生以下情况，本托管协议终止： 

（1）《基金合同》终止； 

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产； 

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权； 

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 

（二）基金财产的清算 

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

行基金清算。 

2.在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按

照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 

3.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

4.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

5.基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书； 

（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配； 

基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限

制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

6.清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

7.基金财产按下列顺序清偿： 

(1)支付清算费用； 

(2)交纳所欠税款； 

(3)清偿基金债务； 

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 

（三）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清

算小组进行公告。 

（四）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 

第二十三部分  对基金份额持有人的服务 

基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有权根

据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化，增加、

修改以下服务项目或服务内容： 

一、主动通知服务 

基金管理人通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有人意愿

为基金份额持有人提供各项主动通知服务。主动通知服务内容包括账户交易确

认通知、与基金份额持有人相关的基金管理人公告及重要信息通知等服务。请

基金份额持有人留意各联系方式的完整性和准确性。 

二、查询服务 

基金管理人开通了24小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有人

可通过以上方式进行基金管理人信息查询和持有人账户信息查询。客服专员在

工作时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、答疑服务。 

具体查询内容：最新公告、各基金产品介绍、基金管理人介绍等基金管理

人信息；基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分配等账户信息。 

三、资料索取服务 

为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续，基金管理人网站上提供直

销业务表单下载。基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务

表格。另外，基金管理人还可提供对账单、资产证明等资料。 

四、资讯服务定制 

为进一步提升服务品质，满足基金份额持有人个性化需要，基金管理人推

出全方位资讯服务定制计划。基金份额持有人可通过客户服务热线、客服邮箱

定制各类资讯服务。 

基金管理人会按照基金份额持有人的要求通过电子邮件、短信等方式提供

交易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。 

基金管理人可不定期发送其他资讯，以便基金份额持有人及时了解基金管

理人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。 

五、基金理财业务咨询 

为更好地与基金份额持有人沟通，客服专员可以在工作时间内为基金份额

持有人解答基金理财方面的疑问，提供关于基金理财的咨询服务。 

六、投诉建议受理 

如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问，可通过语音留

言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管理人提出。基金管理人将采

用限期处理、分级管理的原则，及时处理基金份额持有人的投诉建议。 

七、互动活动 

基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动，以

加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 

八、基金管理人客户服务中心联系方式 

客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299 

人工坐席服务时间：周一至周五（除节假日）9：00-17：00 

网址：www.glfund.com 

客服邮箱：services@glfund.com 

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理

人客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 

第二十四部分  其他应披露事项 

自2023年9月27日至2023年10月26日，本基金的临时报告刊登于《中

国证券报》。 

序号 临时报告名称 披露日期 备注  

1  国联基金管理有限公司关于变更网上交易及直销柜台汇款交易业务银行账户的公告  2023-09-28  -  

第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所，投

资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或

复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 

第二十六部分  备查文件 

（一）中国证监会准予中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金注册

的批复文件 

（二）《国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》 

（三）《国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》 

（四）关于申请募集中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金之法律

意见书 

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 

（七）中国证监会要求的其他文件 

上述备查文件存放在基金管理人和基金销售机构的办公场所和营业场所，

基金投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复

制件或复印件。 

国联基金管理有限公司 

2023年10月27日 


              

                

               国联睿享86个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2023年第4号）.pdf