民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金(A类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2025年12月5日

送出日期：2025年12月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   民生加银沪深300ETF联接   基金代码   008291   

下属基金简称   民生加银沪深300ETF联接A   下属基金交易代码   008291   

基金管理人   民生加银基金管理有限公司  基金托管人   中国农业银行股份有限公司  

基金合同生效日   2019年12月26日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   股票型  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   何江  开始担任本基金基金经理的日期   2019年12月26日  

证券从业日期   2005年6月1日  

其他   《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况

投资目标   本基金通过投资于目标ETF，紧密跟踪标的指数，追求与业绩比较基准相似的回报。   

投资范围   本基金主要投资于目标ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准注册上市的股票）、存托凭证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金的标的指数为沪深300指数。    

 本基金可根据法律法规规定参与转融通证券出借业务。  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略   本基金的主要资产将投资于目标ETF份额，该部分资产占基金资产净值的比例不低于90%，本基金不参与目标ETF的投资管理。本基金对标的指数的跟踪目标是：力争使得基金日收益率与业绩比较基准日收益率偏差绝对值的年度平均值不超过0.3%，年化跟踪误差不超过4%。   

业绩比较基准   沪深300指数收益率*95%+银行人民币活期存款利率（税后）*5%  

风险收益特征   本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为ETF联接基金，通过投资于目标ETF跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

2.基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

申购费  （前收费）   M 1.0%   

1,000,000≤M＜2,000,000   0.8%   

2,000,000≤M＜5,000,000   0.6%   

M≥5,000,000   1,000.0元/笔   

赎回费   1日≤N＜7日   1.5%   

7日≤N＜180日   0.25%   

N≥180日   0.0%   

注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理人

的直销中心可享受申购费率1折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按上

述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.5%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.1%   基金托管人   

审计费用   19,000.00元   会计师事务所   

信息披露费   80,000.00元   规定披露报刊   

其他费用   基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用，按照国家有关规定和基金合同约定在基金财产中列支。费用类 相关服务机构   

 别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。   

注：1、本基金基金财产中投资于目标ETF的部分不收取管理费及托管费。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际

金额以基金定期报告披露为准。

3、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

民生加银沪深300ETF联接A

基金运作综合费率（年化）   

0.74%  

注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均

资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费

用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证，投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等销

售文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并充

分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：

因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，

由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理

风险，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收

益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资

基金的联接基金，通过投资于目标ETF跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市

场相似的风险收益特征。

本基金特有的风险：

（1）标的指数波动的风险

（2）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险

（3）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险

（4）跟踪误差控制未达约定目标的风险

（5）投资于目标ETF的风险

本基金为ETF联接基金，投资于目标ETF的比例不低于本基金资产净值的90%，投资标的单一且过分集

中有可能会给本基金带来风险。

（6）本基金为目标ETF的联接基金，但不能保证本基金的表现与目标ETF的表现完全一致。

（7）跟踪偏离风险

本基金主要投资于目标ETF基金份额，追求跟踪标的指数，获得与业绩比较基准相似的回报。以下因素

可能会影响到基金的投资组合与跟踪基准之间产生偏离：

1）目标ETF与标的指数的偏离。

2）基金买卖目标ETF时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。

3）基金调整资产配置结构时所产生的跟踪误差。

4）基金申购、赎回因素所产生的跟踪误差。

5）基金现金资产拖累所产生的跟踪误差。

6）基金的管理费和托管费所产生的跟踪误差。

7）其他因素所产生的偏差。

（8）与目标ETF业绩差异的风险

（9）标的指数变更的风险

（10）指数编制机构停止服务的风险

（11）成份股停牌的风险

（12）基金投资资产支持证券的风险

（13）股指期货的投资风险

（14）存托凭证的投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金

还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

               民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金(A类份额)基金产品资料概要更新.pdf