宏利添盈两年定期开放债券型证券投资

基金更新招募说明书

基金管理人：宏利基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

重要提示

本基金于2019年11月7日经中国证监会证监许可[2019]2251号文注册，并获

得中国证监会证券基金机构监管部关于同意延期募集备案的回函（机构部函

[2022]1583号），基金合同于2023年2月15日生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投

资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场

价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，利率风险，

本基金持有的信用类固定收益品种违约带来的信用风险，债券投资出现亏损的风

险；基金运作风险，包括由于基金投资人在开放期内连续大量赎回基金产生的流

动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动

性风险、信用风险等风险。

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，

高于货币市场基金。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，具体详见基

金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称

进行特殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋

账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现

价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临

损失。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机

制时的特定风险。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金采用摊余成本法估值不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致

基金份额净值下跌。本基金采用买入并持有至到期策略，可能损失一定的交易收

益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息

披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%且

不存在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度的情形，但在基金运作过程中

因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另

有规定的，从其规定。

本更新招募说明书所载内容截止日为2024年2月15日，有关财务数据和净值

表现截止日为2023年12月31日。财务数据未经审计。

目录

一、绪言..............................................................................................................................1

二、释义..............................................................................................................................2

三、基金管理人...................................................................................................................7

四、基金托管人.................................................................................................................17

五、相关服务机构.............................................................................................................21

六、基金的募集.................................................................................................................23

七、基金的暂停运作.........................................................................................................24

八、基金合同的生效.........................................................................................................25

九、基金份额的申购与赎回.............................................................................................26

十、基金的投资.................................................................................................................37

十一、基金的业绩.............................................................................................................47

十二、基金的财产.............................................................................................................49

十三、基金资产估值.........................................................................................................50

十四、基金的收益与分配.................................................................................................55

十五、基金费用与税收.....................................................................................................56

十六、基金的会计与审计.................................................................................................59

十七、基金的信息披露.....................................................................................................59

十八、侧袋机制.................................................................................................................66

十九、风险揭示.................................................................................................................70

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................................................77

二十一、基金合同的内容摘要..........................................................................................79

二十二、基金托管协议的内容摘要..................................................................................96

二十三、对基金份额持有人的服务................................................................................109

二十四、其他应披露事项...............................................................................................110

二十五、招募说明书存放及查阅方式............................................................................111

二十六、备查文件...........................................................................................................112

一、绪言

《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招

募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国民法典》（以下简称“《民

法典》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券

投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和

其他有关法律法规的规定以及《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金基金

合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金的投资目

标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在

做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会

（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、

义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有

人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

二、释义

在《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》中，除非文意

另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《宏利添盈两年定期开放债券型证券投

资基金招募说明书》及其更新

2、基金或本基金：指宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金

3、基金管理人：指宏利基金管理有限公司

4、基金托管人：指北京银行股份有限公司

5、基金合同：指《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宏利添盈两年

定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金产品资料概要：指《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金基

金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《泰达宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基

金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代

表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华

人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务

25、销售机构：指宏利基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为宏利基金管理有

限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、封闭期：本基金以2年为一个封闭期，每个封闭期为基金合同生效日起

（含该日）或每个开放期结束之日次日起（含该日）至2年后的年度对日的前一

日（含该日）。本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交易

35、开放期：在每个封闭期结束后第一个工作日起（含该日）或下一个封闭

期开始前进入开放期。本基金的每个开放期为5至20个工作日。开放期的具体

期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告。在开放期间，本基金采取开放运

作模式，投资人可办理基金份额的申购、赎回或其他业务

36、2年后的年度对日：指某一特定日期在后续两个日历年度中的对应日期，

如该对应日期为非工作日或若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至下一个

工作日

37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《宏利基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资者共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

48、巨额赎回：指本基金在开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申

请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

56、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，在

赎回时根据持有期限收取赎回费用，而不计提销售服务费的基金份额类别

57、C类基金份额：指在投资者认购、申购基金份额时不收取认购费、申购

费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回

费用的基金份额类别

58、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发

行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

三、基金管理人

一、基金管理人概况

名称：宏利基金管理有限公司

设立日期：2002年6月6日

注册地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：高贵鑫

组织形式：有限责任公司

信息披露联系人：张强

联系电话：010-66577762

注册资本：一亿八千万元人民币

股权结构：宏利投资管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投资管理（香

港）有限公司：49％

宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理

有限公司、泰达荷银基金管理有限公司、泰达宏利基金管理有限公司，成立于

2002年6月。截至目前，公司管理着包括宏利价值优化型系列基金、宏利行业

精选混合型证券投资基金、宏利风险预算混合型证券投资基金、宏利货币市场基

金、宏利效率优选混合型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型证券投资

基金、宏利市值优选混合型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利

品质生活灵活配置混合型证券投资基金、宏利红利先锋混合型证券投资基金、宏

利沪深300指数增强型证券投资基金、宏利领先中小盘混合型证券投资基金、宏

利聚利债券型证券投资基金（LOF）、宏利中证500指数增强型证券投资基金

（LOF)、宏利逆向策略混合型证券投资基金、宏利宏达混合型证券投资基金、宏

利淘利债券型证券投资基金、宏利转型机遇股票型证券投资基金、宏利改革动力

量化策略灵活配置混合型证券投资基金、宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资

基金、宏利新起点灵活配置混合型证券投资基金、宏利蓝筹价值混合型证券投资

基金、宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、宏利活期友货币市场基金、宏利

汇利债券型证券投资基金、宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、宏利京

元宝货币市场基金、宏利纯利债券型证券投资基金、宏利溢利债券型证券投资基

金、宏利恒利债券型证券投资基金、宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）、

宏利交利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利金利3个月定期开放

债券型发起式证券投资基金、宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、宏利

泽利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利泰和平衡养老目标三年持

有期混合型基金中基金（FOF）、宏利印度机会股票型证券投资基金（QDII）、

宏利永利债券型证券投资基金、宏利消费行业量化精选混合型证券投资基金、宏

利中证主要消费红利指数型证券投资基金、宏利泰和稳健养老目标一年持有期混

合型基金中基金（FOF）、宏利价值长青混合型证券投资基金、宏利乐盈66个月

定期开放债券型证券投资基金、宏利高研发创新6个月持有期混合型证券投资基

金、宏利波控回报12个月持有期混合型证券投资基金、宏利消费服务混合型证

券投资基金、宏利新能源股票型证券投资基金、宏利中债1-5年国开行债券指数

证券投资基金、宏利悠然养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金

（FOF）、宏利新兴景气龙头混合型证券投资基金、宏利景气领航两年持有期混

合型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投资基金、宏利先进制造股票型证券

投资基金、宏利景气智选18个月持有期混合型证券投资基金、宏利昇利一年定

期开放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年定期开放债券型发起式证券投

资基金、宏利悠享养老目标日期2030一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏

利添盈两年定期开放债券型证券投资基金、宏利医药健康混合型发起式证券投资

基金在内的六十多只证券投资基金。

二、主要人员情况

1、董事会成员基本情况

金旭女士，董事长，北京大学及美国纽约大学硕士研究生。1993年7月至

2001年11月在中国证监会工作。2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有

限公司任副总经理。2004年7月至2006年1月在宝盈基金管理有限公司任总经

理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代表。

2007年5月至2014年12月任国泰基金管理有限公司总经理。2015年1月至2022

年1月先后任招商基金管理有限公司总经理及/或副董事长。2022年1月至2022

年10月任招商银行股份有限公司总行巡视员。2022年11月加入宏利投资（上

海）有限公司，现任中国区财富及资产管理主席及宏利投资（上海）有限公司执

行董事、总经理兼法定代表人。2022年12月23日起任公司董事长。

高贵鑫先生，董事。毕业于上海交通大学、中国人民大学，分获学士、硕士

学位。2000年10月加入华夏基金任高级经理等职；2006年3月加入大成基金，

历任副总监、总监等职；2012年3月加入国泰基金任公司执委会委员、总经理

助理等职；2015年4月加入大成基金任公司执委会委员、总经理助理等职；2020

年1月加入渤海银行任总行资产管理部副总经理等职；2021年11月加入方正证

券，任资管分公司总经理等职。2022年12月加入公司，任公司总经理（法定代

表人）兼首席信息官兼财务负责人。

杜汶高先生，董事。毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学学士

学位，现为宏利投资管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理（新加坡）

私人有限公司、宏利投资管理（香港）有限公司董事，掌管亚洲（包括日本）的

资产管理业务，负责推动宏利在亚洲区内资产管理业务规模的不断发展与壮大。

出任现职前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的资产管理业务。2001年

至2004年，杜先生驻于波士顿，负责领导机构息差产品的开发工作。杜先生于

2001年加入宏利，之前任职于一家国际评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼

担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管。杜先生拥有三十多年的资本市

场及资产管理经验。

CHAD FOYN先生，董事。毕业于南非大学和夸祖鲁-纳塔尔大学，分别获得

会计科学学士和会计硕士学位。2000年1月至2003年3月在德勤会计师事务所

（南非及美国）担任审计师，2003年5月至2004年6月在瑞士信贷（英国）担

任风险分析师，2004年6月至2006年8月在美林证券（英国）担任副总裁，2008

年8月至2019年5月在澳洲联邦银行悉尼分行和香港分行担任执行经理及国际、

机构、银行和市场业务首席财务官，2019年5月至2022年6月在宏利投资管理

（香港）有限公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官，2022年7月至今在宏

利投资管理国际控股有限公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官。

查卡拉·西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管理

学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。

曾担任欧洲联合银行（巴黎）组合经理助理、组合经理，富达管理与研究有限公

司（东京）高级分析师，NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人，Credit

Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师，Comgest

远东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。

朴睿波先生，独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛

格管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担

任联邦储备系统管理委员会金融经济师，芝加哥商业交易所高级金融经济师，

Ennis Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale资产管理公司（波

士顿）董事，Commerz国际资本管理（CICM）（德国）联合首席执行官/副执行董

事，德国商业银行（英国）资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金

融学院实践教授。

陆敏，独立董事。毕业于上海交通大学和美国纽约州立大学，分别获得工学

学士学位和工商管理硕士学位。1985年7月至1987年6月任上海第二工业大学

材料系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅

游部经理，1994年9月至2000年9月任怡富证券上海代表处首席代表，2001

年10月至2002年7月任荷兰合作银行上海分行副总裁，2002年8月至2006年

4月任荷兰银行资产管理上海代表处首席代表，2006年5月至2007年5月担任

光辉国际上海合伙人，2007年6月至2016年2月任荷宝基金上海代表处首席代

表，2016年2月至2017年7月任荷宝投资（上海）有限公司总经理，2018年3

月至2021年6月任瀚亚投资管理（上海）有限公司顾问/总经理，2021年7月

至今担任同济校友基金投资合伙人，同时在其投资的上海百年恺歌广告有限合伙

企业担任投资合伙人委派代表。

2、监事成员基本情况

邓嘉明先生，监事。拥有香港科技大学，工商管理硕士；资讯系统管理学硕

士；香港城市大学，仲裁及争议解决学法学硕士学位。1986年-1990年在罗兵咸

会会计师事务所担任审计主管，负责审计工作；1990年-1996年在香港证券及期

货监察委员会担任中介团体监察科高级经理，负责监察工作；1996年-1999年在

大和证券（香港）担任监察及内部核算部主管，负责监察及内部核算工作；1999

年-2002年在汇富集团（Kingsway Group）担任监察科董事/业务拓展部董事，

负责监察/业务拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group担任营运总

监，负责营运管理工作；2004年-2007年在景顺集团（INVESCO）担任监察科董

事/业务拓展部董事，负责监察/业务拓展工作；2007年-2008年在荷银投资管理

（亚洲）担任大中华区监察、法律及风险管理部门主管，负责监察、法律及风险

管理工作；2008年-2013年在德意志资产管理有限公司担任监察部主管，负责监

察工作；2013年至今在宏利投资管理（香港）有限公司担任亚洲区财富及资产

管理规管部主管，负责监察工作。

薛涛先生，职工监事。毕业于中国人民大学，工商管理专业硕士。曾就职于

北京燕金源置业有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，历任行政

主管、综合管理部总经理助理、综合管理部副总经理、综合管理部总经理。

3、总经理及其他高级管理人员

高贵鑫先生，公司总经理（法定代表人）兼首席信息官兼财务负责人，简历

同上。

汪兰英女士，常务副总经理；毕业于浙江大学与北京大学，分别获得工学学

士和法学学士学位；2001年7月至2002年2月曾任职于中信证券股份有限公司

风险投资部；2002年2月至2013年11月曾任职于中国证监会基金监管部；2013

年12月至2016年7月曾任职于中国人寿资产管理有限公司基金投资部等部门，

担任部门负责人；2016年9月至2020年12月任职于易方达基金管理有限公司，

曾担任公司首席大类资产配置官（副总经理级）；2021年1月至2022年8月，

曾任职于国新投资有限公司，担任副总经理兼国新新格局私募证券投资基金总经

理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月起任

公司常务副总经理并代任公司总经理。现任公司常务副总经理兼任投资总监（权

益）。

刁羽先生，副总经理，毕业于上海财经大学，金融数学与金融工程博士。2007

年2月至2009年2月任职于国泰君安证券股份有限公司，担任自营投资组交易

员。2009年2月至2009年6月任职于浦银安盛基金管理公司，担任基金经理助

理。2009年6月至2014年3月任职于富国基金管理有限公司，历任基金经理助

理、基金经理。2014年4月至2014年5月任职于鑫元基金管理有限公司。2014

年7月至2023年7月任职于中欧基金管理有限公司，历任固收投决会委员/投资

总监/投资经理、基金经理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023年9

月起任公司副总经理。

宋扬先生，副总经理，毕业于对外经济贸易大学与法国诺欧商学院，零售管

理硕士。2007年7月至2010年5月，分别任职于汇丰银行、渣打银行、嘉讯科

博等机构。2010年6月至2020年6月，任职于南方基金管理股份有限公司，历

任北京营销中心主管、北京分公司副总监、市场管理部（后更名为零售服务部）

总经理。2020年7月至2023年9月，任职于鹏扬基金管理有限公司，担任总经

理助理、首席市场官兼市场营销部总监。2023年11月加入宏利基金管理有限公

司，2023年11月起任公司副总经理。

徐娇女士，督察长，毕业于西北政法大学，经济法学硕士。2011年7月至

2013年4月就职于南京证券股份有限公司任项目经理；2013年4月至2016年4

月就职于中国证券业协会任高级主办；2016年4月至2019年6月就职于第一创

业证券股份有限公司任部门负责人；2019年6月至2021年2月就职于金鹰基金

管理有限公司任督察长；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月

起任公司督察长。

4、基金经理

周丹娜女士：法国里尔第二大学国际金融分析硕士研究生；2014年9月至今

任职于宏利基金管理有限公司，先后担任交易部助理交易员、交易员、交易主管、

交易部总经理助理、固定收益部研究员，现任固定收益部基金经理。2022年4月

11日至今担任宏利货币市场基金基金经理；2022年4月11日至今担任宏利活期友

货币市场基金基金经理；2022年9月5日至今担任宏利京元宝货币市场基金基金经

理；2023年2月15日至今担任宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金基金经

理。具备10年基金从业经验，具有基金从业资格。

李宇璐女士：英国伯明翰大学国际银行货币学硕士研究生；2012年1月至2014

年12月任职于大公国际资信评估有限公司,担任行业组长；2015年1月至2016年3

月任职于安邦保险集团有限公司，担任信用评审经理；2016年3月至2021年3月任

职于建信养老金管理有限责任公司，担任投资经理；2021年4月加入宏利基金管

理有限公司，任职于固定收益部，曾任基金经理助理，现任基金经理；2021年7

月8日至今担任宏利创益灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2021年8月9日

至今担任宏利恒利债券型证券投资基金基金经理；2021年8月9日至今担任宏利交

利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；2021年11月11日至今担

任宏利集利债券型证券投资基金基金经理；2021年11月11日至今担任宏利淘利债

券型证券投资基金基金经理；2021年11月11日至今担任宏利聚利债券型证券投资

基金（LOF)基金经理；2023年2月16日至今担任宏利添盈两年定期开放债券型证

券投资基金基金经理。具备8年证券从业经验，具有基金从业资格。

5、投资决策委员会成员名单

投资决策委员会成员由公司总经理高贵鑫、常务副总经理兼投资总监（权益）

汪兰英、李坤元（权益投资部执行总经理）、权益投资部总经理王鹏、研究部副

总经理（主持工作）兼基金经理孟杰、宏观策略投资部副总经理兼首席策略分析

师兼基金经理庄腾飞、固定收益部总经理孙甜、固收研究部副总经理（主持工作）

蔡熠阳、基金经理李宇璐、基金经理高春梅。

投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其

它事项：

（1）固定收益类事项由高贵鑫（主任委员）、孙甜、蔡熠阳、李宇璐、高春

梅表决。

（2）权益类事项由汪兰英（主任委员）、李坤元、王鹏、孟杰、庄腾飞表决。

（3）其它事项由全体成员参与表决。

6、上述人员之间均不存在亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理本基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、有关法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证

券法》行为的发生。

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风

险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反法律法规的规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业

秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利

获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场

价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份

额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业

务过程和业务环节；

（2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管

理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检

查；

（3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约

的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；

（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理

更具客观性和操作性。

2、内部控制的体系结构

公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管

理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察

稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终

的责任；

（2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/

或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作

报告；

（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置

方案和基本的投资策略；

（4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；

（5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，

并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制

的环境中实现业务目标；

（6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本

部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理

系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。

3、内部控制的措施

（1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，

高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保

监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更

新；

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到

基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的

制衡机制，从制度上减少和防范风险；

（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明

确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少

风险；

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运

风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资有

关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使

各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策；

（5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、

投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控；

（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，

建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司

及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；

（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适

当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。

4、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规

控制。

四、基金托管人

(一)基金托管人情况

1、基本情况

名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：霍学文

成立时间：1996年01月29日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：人民币2114298.4272万元

存续期间：持续经营

联系人：盖君

官方客服电话：95526

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]776号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办

理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；

办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇

款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；

外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证

券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券

结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其

它业务。

2、发展概况：

北京银行成立于1996年，抢抓时代机遇，相继实现引资、上市、跨区域等

发展突破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、

石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港特别行政区、荷兰拥有近640家分

支机构，探索了中小银行创新发展的经典模式。新时期，北京银行紧密围绕“服

务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务，强化党建引领，依法合

规经营，加快数字化转型升级，加强全方位风险管控，扎实推动全行各项业务高

质量发展。

截至2023年6月末，北京银行资产总额达到3.63万亿元，2023年半年度实

现净利润142.38亿元。成本收入比24.89%，不良贷款率1.34%，拨备覆盖率为

217.65%，资本充足率13.46%，各项经营指标均达到国际银行业先进水平。品牌

价值达876亿元，一级资本排名全球千家大银行53位，连续十年跻身全球银行

业百强。

北京银行凭借优秀的经营业绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞

誉，先后荣获“全国文明单位”“亚洲十大最佳上市银行”“中国最佳城市商业

零售银行”“最佳区域性银行”“最佳支持中小企业贡献奖”“最佳便民服务银

行”“中国上市公司百强企业”“中国社会责任优秀企业”“最具持续投资价值

上市公司”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得百姓信赖的银行机

构”及“中国优秀企业公民”“最佳互联网金融银行奖”等称号。

3、资产托管部主要人员情况

史学通先生，中国人民大学经济学硕士学位；2004年加入北京银行，曾在

支行、总行国际业务部、总行零售银行总部工作；2016年2月至2017年7月，

任总行零售银行部总经理助理；2017年7月至2020年5月，任总行资产管理部

副总经理；2020年5月至今，任总行资产托管部门副总经理。

北京银行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建了由高

素质人才组成的专业团队，内设估值核算岗、资金清算岗、投资监督岗、系统管

理岗、内控稽核岗等岗位，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、

资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验。

4、基金托管业务经营情况

北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托管

人的各项职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托管服务。

经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，

已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、

银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系，北京银行专业

高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。

截至2023年6月末，北京银行共托管证券投资基金83只，规模共计1221

亿元。

（二）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监

管规章和本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托管业

务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、

及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

北京银行总行设立内控与操作风险管理委员会，负责审议总行重要内部控制

制度、流程，开展总行内部控制体系建设规划，并组织实施。总行法律合规与内

控部作为内部控制管理职能部门，牵头本行内部控制体系的统筹规划、组织落实

和检查评估，总行审计部履行对内部控制的监督职能，负责对本行内部控制的充

分性和有效性进行审计。资产托管部设有专职内控稽核岗。

3、内部控制原则

（1）全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业

务流程和管理活动，覆盖所有部门、岗位和人员，任何决策或操作均应当有案可

查。

（2）制衡性原则。内部控制在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等

方面形成相互制约、相互监督机制。

（3）审慎性原则。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，尤其是设

立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（4）相匹配原则。内部控制应与本行管理模式、业务规模、产品复杂程度、

风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

4、内部控制制度及措施

北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业务管理

制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；

业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度，授权工作

实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使用，账户资

料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区实行独立封闭管理，配备音像监控；

业务信息由专职业务人员负责复核、信息披露，防止泄密；业务实现系统自动化

操作，有效预防人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法

规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管

理人，并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易

程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合

同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。

五、相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

1）宏利基金管理有限公司直销中心

注册地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

联系人：刘恋

联系电话：010-66577617

客服信箱：irm@manulifefund.com.cn

客服电话：4006988888/010-66555662

传真：010-66577760/61

公司网站：www.manulifefund.com.cn

2）宏利基金网上直销系统

（1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading

（2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ

客户服务电话：4006988888/010-66555662

客户服务信箱：irm@manulifefund.com.cn

2、其他销售机构

其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基

金。

二、登记机构

名称：宏利基金管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：高贵鑫

联系人：石楠

联系电话：010-66577769

传真：010-66577750

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：俞卫锋

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：黎明、陈颖华

联系人：陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

法定名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

单元01室

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11

楼

执行事务合伙人：李丹

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：曹阳

经办注册会计师：薛竞、魏佳亮

六、基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有

关规定募集本基金，并于2019年11月7日经中国证监会证监许可[2019]2251号文

注册，并获得中国证监会证券基金机构监管部关于同意延期募集备案的回函（机

构部函[2022]1583号）。

一、基金类型、存续期间、运作方式和暂停运作

1、基金的类别

债券型证券投资基金

2、基金存续期限

不定期

3、基金的运作方式

契约型开放式。

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭期和开放期相结合的方式。每个封

闭期为基金合同生效日起（含该日）或每个开放期结束之日次日起（含该日）至

2年后的年度对日前一日（含该日）。本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业

务，也不上市交易。

在每个封闭期结束后第一个工作日起（含该日）或下一个封闭期开始前进入

开放期。本基金的每个开放期为5至20个工作日。开放期的具体期间由基金管

理人在上一个封闭期结束前公告。在开放期间，本基金采取开放运作模式，投资

人可办理基金份额的申购、赎回或其他业务。

如封闭期结束之日后第一个工作日，因不可抗力或其他情形致使本基金无法

按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形影响消除之日起的下

一个工作日开始。开放期内发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回

业务的，开放期将相应延长。

比如，本基金的基金合同于2019年6月3日生效，则本基金的第一个封闭

期为基金合同生效之日起（含该日）起至2年后的年度对日前一日（含该日）的

期间，即2019年6月3日至2021年6月2日。假设第一个开放期时间为10个

工作日，由于2021年6月的5日、6日、12日、13日为非工作日，则第一个开

放期为自2021年6月3日至2021年6月16日。第二个封闭期为第一个开放期

结束之日次日起（含该日）的两年后的年度对日前一日（含该日），即2021年6

月17日至2023年6月18日，以此类推（以上期间不代表真实情况，具体将按

届时所发布的节假日时间表进行调整）。

二、基金的募集情况

经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集有效认购总

户数为211户，净认购金额为人民币7,999,894,206.30元，折合基金份额

7,999,894,206.30份；认购资金在募集期间产生的利息为人民币0.00元，募集期间

利息结转的份额为0份，合计募集份额为7,999,894,206.30份。上述资金已于2023

年2月15日划入本基金在基金托管人北京银行股份有限公司开立的基金托管专

户。

七、基金的暂停运作

一、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的

运作，且无须召开基金份额持有人大会：

（1）在每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策

略决定本基金进入开放期或暂停进入开放期。具体安排以基金管理人届时公告为

准。

出现前述暂停进入开放期运作情况时，本基金将在该封闭期结束之日的下一

个工作日，将全部基金份额自动赎回。在封闭期结束后本基金将不开放申购和转

换转入业务。

（2）截至开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上开放期最

后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及

转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，

则基金管理人有权决定是否进入下一封闭期。具体安排以基金管理人届时公告为

准。

出现前述暂停运作情况时，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项

将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回，且不收取赎回费。

（3）封闭期到期日，因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金

部分资产尚未变现的，本基金应当暂停进入下一开放期。当前封闭期结束的下一

工作日，基金份额将全部自动赎回；按已变现的基金财产扣除相关费用后支付部

分赎回款项；未变现的基金财产对应的赎回款项延缓支付，待该部分资产变现并

扣除相关费用后，支付剩余赎回款项，赎回价格按全部资产最终变现净额确定。

基金管理人应就上述延缓支付赎回款项的原因和安排在当前封闭期结束后的下

一工作日发布公告，并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的

风险。延缓支付部分的资产变现期间，不再计提管理费、托管费及销售服务费。

二、基金暂停运作以后，基金管理人可根据实际情况，决定下一封闭期的安

排，在提前公告后进行该封闭期开始前开放期的申购或其他交易安排。下一封闭

期将依据基金合同的规定正常运作。

三、暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金

不收取管理费、托管费和销售服务费。

四、暂停运作期间，不披露基金净值信息，不更新招募说明书及基金产品资

料概要。报告期内如未开展任何投资运作，则暂停披露定期报告。

五、如果基金管理人决定暂停运作或重启运作，基金管理人将按规定在指定

媒介进行公告。

六、暂停运作期间，经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理

人可终止基金合同，无须召开基金份额持有人大会。

七、法律法规另有规定的，从其规定。

八、基金合同的生效

一、基金合同生效的条件

根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2023年2

月15日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。基金暂停

运作时，上述连续期间中断，本基金恢复运作后重新开始起算。

暂停运作期间，经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理人可

终止本基金的基金合同，无须召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

九、基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书销售机构名录中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供

的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、封闭期和开放期

本基金以两年为一个封闭期。每个封闭期为基金合同生效日起（含该日）或

每个开放期结束之日次日起（含该日）至2年后的年度对日前一日（含该日）。本

基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交易。

在每个封闭期结束后第一个工作日起（含该日）或下一个封闭期开始前进入

开放期。本基金的每个开放期为5至20个工作日。开放期的具体期间由基金管理

人在上一个封闭期结束前公告。在开放期间，本基金采取开放运作模式，投资人

可办理基金份额的申购、赎回或其他业务。

如封闭期结束之日后第一个工作日，因不可抗力或其他情形致使本基金无法

按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形影响消除之日起的下

一个工作日开始。开放期内发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回

业务的，开放期将相应延长。

2、开放日及开放时间

投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上

海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法

律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

除法律法规或基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束之后第一个工作

日起（含该日）或下一个封闭期开始前进入开放期。本基金的开放期为5至20个

工作日。基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放

日该类基金份额申购、赎回的价格。投资人在开放期最后一个工作日交易时间结

束之后提出的相关申请，将不予受理。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的

具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放期内的开放日的具体业务办理

时间内提出申购或赎回的申请。投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式

备足申购资金，投资者在提交赎回申请时须有足够的基金份额余额，否则所提交

的申购、赎回的申请无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎

回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间

进行调整，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或

无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况，投资者应及时查

询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权

益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后

果。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业

务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、通过基金管理人直销中心申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为

人民币10万元（含申购费），如有认购记录的，则首次申购最低金额不受人民币

10万元限制；追加申购最低金额为人民币1,000元（含申购费）；通过基金管理人

网上直销系统进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为1元（含申购费），单

笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申

购，单个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币（含申购费），销售机构有权在

不低于上述规定的前提下，根据自身情况设置。

2、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限。单一投资者

持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（因其他投资者赎回使得单

一投资者持有份额集中度被动达到或超过50%的除外）。法律法规或监管机构另

有规定的，从其规定。

3、基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保

留的基金份额余额不足1份的，基金管理人有权一次将基金份额持有人在该交易

账户保留的剩余基金份额全部赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金分为A类和C类两类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，

分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点

后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金

封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基

金份额累计净值。在基金开放期内不晚于每个开放日的次日，基金管理人应通过

指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和

基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、申购费用

本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用。投资者如果有多笔A类基

金份额的申购，适用费率按单笔分别计算。本基金投资者申购本基金A类基金份

额申购费率如下表：

申购金额（M，含申购费）  申购费率  

M＜100万元  0.80%  

100万元≤M＜250万元  0.60%  

250万元≤M＜500万元  0.40%  

M≥500万元  按笔收取，1,000元/笔  

本基金A类基金份额的申购费用应在投资者申购A类基金份额时收取，不列

入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金C类基金份额不收取申购费用，但收取销售服务费。C类基金份额的

销售服务费年费率为0.10%。

投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

3、赎回费用

本基金赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担。本基金的赎回

费用在投资者赎回本基金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资者收取不低

于1.50%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金资产。基金合同另有约定除外。

详见下表：

本基金A类基金份额与C类基金份额赎回费率相同。本基金赎回费率随投资

人基金份额持有时间的增加而递减。详见下表：

基金份额赎回费  连续持有期限（Y）  赎回费率  计入基金财产比例  

Y＜7天  1.50%  100%  

 Y≥7天  0%  -  

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在对基金份额

持有人权益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投

资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门

要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

7、法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

七、申购和赎回的数额和价格

1、申购份额的计算

申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，以申请当日基

金份额净值为基准计算。

（1）基金份额申购

1）A类基金份额的申购：

a）若适用比例费率时，申购A类基金份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额／申购当日A类基金份额的基金份额净值

b）若适用固定费用时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额－固定费用

申购费用＝固定费用

申购份额＝净申购金额／申购当日A类基金份额的基金份额净值

2）C类基金份额的申购

申购份额＝申购金额／申购当日C类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例如：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应费率为0.80%，假

设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝50,000／（1+0.80％）＝49,603.17

元

申购费用＝申购金额－净申购金额＝50,000－49,603.17＝396.83元

申购份额＝净申购金额／申购当日A类基金份额的基金份额净值＝

49,603.17／1.0160＝48,822.02份

即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额

的基金份额净值为1.0160元，则可得到48,822.02份A类基金份额。

例如：若某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，由于C类基金份额在

申购时不收取基金申购费用，假设申购当日C类基金份额的基金份额净值为

1.0160元，则其可得到的申购份额为：

申购份额＝申购金额／申购当日C类基金份额的基金份额净值＝50,000／

1.0160＝49,212.60份

即：投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额

的基金份额净值为1.0160元，则可得到49,212.60份C类基金份额。

2、基金份额赎回金额的计算

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以赎回申请当日该类基金份额的

基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额。本基金A类

基金份额与C类基金份额赎回费率相同。

赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额－赎回费用

计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

例如：某投资者赎回本基金A类基金份额1万份，持有时间为两年，对应的

赎回费率为0%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回

金额为：

赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用=11,200.00×0%=0.00元

净赎回金额=11,200.00-0.00=11,200.00元

即：投资者赎回A类基金份额1万份，持有期限为两年，假设赎回当日A类基

金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11,200.00元。

八、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购

申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申

购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将

退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期时

间相应顺延。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人

应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期时间相应顺延。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金在开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生

了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难

或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成

较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎

回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但最长不超过20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的

该类基金份额净值为基础计算赎回金额。

（3）延期办理赎回申请：在开放期内，当基金出现巨额赎回时，在单个基

金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金总份额20%的情形下，基金管理人认

为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人

的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当

日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额20%

的前提下，其余赎回申请可以延期办理，但延期办理的期限不得超过20个工作日，

如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，

亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一

工作日基金总份额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回

业务。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传

真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有

关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊

登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的基金

份额净值。

3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照

《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的基金份额净

值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不

再另行发布重新开放的公告。

4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的

封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者

按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人或者是按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部

分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十七、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的

前提下，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据具体情况对上述申购和赎回

以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会

审议。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。

十、基金的投资

一、投资目标

本基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在

封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、

地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资

券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款）、

同业存单、货币市场工具、非金融企业债务融资工具以及法律法规或中国证监会

允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%（在

每个开放期及前后3个月不受前述投资组合比例限制）。在开放期内，本基金应当

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，封闭期内不受上述比例限制。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。

（一）封闭期投资策略

在每个封闭期内，本基金采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收

取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭

期到期日。本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权

或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭期到期日的，基金管理人应当行使回

售权而不得持有至到期日。

基金管理人可以基于基金份额持有人利益优先原则，在不违反企业会计准则

的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。

1、类属资产配置策略

本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货

币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经

济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，确

定封闭期内信用债、金融债、国债和债券回购等的投资比例。

2、信用债投资策略

本基金由于采用买入并持有策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售期限）

不超过基金剩余封闭期的债券品种。因此，个券精选是本基金投资策略的重要组

成部分。

信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都

会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、

国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变

化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采

用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，以确定企

业主体债的实际信用状况。具体而言，本基金的信用债投资策略主要包括信用利

差曲线配置和信用债券精选两个方面。

（1）信用利差曲线策略

本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析，判断信用利差的变

化趋势，以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。

具体而言，当经济周期处于向上的阶段，企业盈利能力增强，经营性现金流

改善，信用利差可能收窄；反之，当经济周期处于向下的阶段，信用利差可能扩

大。在信用债市场现状分析方面，本基金主要考察市场容量、债券结构、流动性

等因素对信用利差变动的影响；而在信用债市场发展趋势方面，本基金主要考察

由于信用债供求变化对信用利差的影响。

（2）信用债个券分析策略

本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力，并综

合参考外部权威、专业研究机构的研究成果，对发债主体企业进行深入的基本面

分析，并结合债券的发行条款，以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利

差水平，挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。

发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容及

指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发

行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。

在内部信用评级结果的基础上，综合分析个券的到期收益率、交易量、票息

率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素，对个券进行内在价值的评估，

精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。

本基金投资信用债（含资产支持证券）的信用评级不低于AA级（含），其中

投资于评级在AAA级的信用债比例不低于信用债资产的50%，投资于评级在AA+

级的信用债比例不高于信用债资产的50%，投资于评级在AA级的信用债比例不

高于信用债资产的20%。其中，短期融资券、超短期融资券等短期信用资产的信

用评级参考主体评级，其它信用资产采用债项评级，如无债项评级则参考主体评

级。

评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机构不包含中债资

信。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级

报告发布之日起3个月内调整至符合约定。

3、杠杆投资策略

本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，

在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。

本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回

售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期的策

略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动

性。

4、再投资策略

封闭期内，本基金持有的债券将获得一些利息收入，对于这些利息收入，本

基金将再投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的债券，并持有

到期。如果付息日距离封闭期期末较近，本基金将对这些利息进行流动性管理。

另外，由于本基金买入的债券的剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封

闭期。因此，在封闭期结束前，本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。

对于该部分现金资产，本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、

流动性、相对收益、信用风险等因素，再投资于剩余期限（或回售期限）不超过

基金剩余封闭期的短期融资券（含超短期融资券）、债券回购和银行存款等货币

市场工具，并持有到期，获取稳定的收益。

（二）开放期投资策略

开放期内，基金管理人将采取各种有效管理措施，保障基金运作安排，防范

流动性风险，满足开放期流动性的需求。

未来随着证券市场投资工具的发展和丰富，在符合有关法律法规规定的前提

下，本基金可在履行适当程序后，相应调整和更新相关投资策略。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放

期及前后3个月不受前述投资组合比例限制；

（2）在开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期

日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购

款等，封闭期内不受上述比例限制；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条

款规定的比例限制；

（5）本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

金资产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

封闭期内不受上述比例限制；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（12）本基金在封闭期内，基金资产总值不超过基金资产净值的200%；本

基金在开放期内，资产总值不超过基金资产净值的140%；

（13）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（5）、（11）项情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，不需要

经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当

程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行，不需经基金份额持有人大

会审议，但须提前公告。

五、业绩比较基准

在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的两年期定期

存款利率（税后）+1%。

本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为两年，期间投资者

无法进行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的两年期定期存款利率（税

后）+1%作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判

断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。

两年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构

人民币两年期存款基准利率。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更

能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金

的业绩比较基准，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较

基准停止发布时，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变

更业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高

于货币市场基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

九、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年3月5

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止2023年12月31日，本报告中所列财务数据未经

审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%）   

1   权益投资   -  - 

 其中：股票   -  - 

2  基金投资   -  - 

3   固定收益投资   13,132,276,883.65  98.99 

 其中：债券   13,132,276,883.65  98.99 

       资产支持证券   -  - 

4   贵金属投资   -  - 

5   金融衍生品投资   -  - 

6   买入返售金融资产   -  - 

 其中：买断式回购的买入返售金融资产   -  - 

7   银行存款和结算备付金合计   134,225,169.37  1.01 

8  其他资产   -  - 

9  合计   13,266,502,053.02  100.00 

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资

明细

本基金报告期末未持有股票投资。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号   债券品种   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

1   国家债券   -  - 

2   央行票据   -  - 

3   金融债券   10,158,865,009.92  125.76 

 其中：政策性金融债   6,408,769,626.57  79.34 

4   企业债券   -  - 

5   企业短期融资券   -  - 

6   中期票据   -  - 

7   可转债（可交换债）   -  - 

8   同业存单   -  - 

9  其他   2,973,411,873.73  36.81 

10  合计   13,132,276,883.65  162.57 

注：本基金采用摊余成本法估值，表中所列公允价值为持仓债券的摊余成本

金额。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  公允价值（元） 占基金资产 净值比例（%）  

1  150305  15进出05  46,600,000  4,894,440,762.42  60.59 

2  180401  18农发01  7,800,000  835,360,001.96  10.34 

3  2128035  21华夏银行02  7,500,000  754,116,888.25  9.34 

4  2120116  21南京银行01  6,800,000  680,999,013.14  8.43 

5  2128041  21广发银行小微债  6,500,000  653,248,843.75  8.09 

注：本基金采用摊余成本法估值，表中所列公允价值为持仓债券的摊余成本

金额。

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1本期国债期货投资政策

本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。

9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。

9.3本期国债期货投资评价

本基金本报告期没有投资国债期货。

10、投资组合报告附注

10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金投资的前十名证券的发行主体中，南京银行股份有限公司于2023年8

月25日曾受到国家外汇管理局江苏省分局公开处罚；广发银行股份有限公司于

2023年8月3日曾受到国家金融监督管理总局公开处罚。

本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基

金合同的要求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没

有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情

形。

10.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。

10.3其他资产构成

本基金本报告期末未持有其他资产。

10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

十一、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为2023年2月15日，基金合同生效以来的投资业绩及与同

期业绩比较基准的比较如下表所示：

历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较

宏利添盈两年定开A

阶段   净值增长率①   净值增长率标准差②   业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标 准差④   ①－③   ②－④   

自基金合同生效起至2023年12月31日  2.29%  0.01%  2.75%  0.01%  -0.46%  0.00%  

宏利添盈两年定开C

阶段   净值增长率①   净值增长率标准差②   业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标 准差④   ①－③   ②－④   

自基金合同生效起至2023年12月31日  0.26%  0.01%  2.75%  0.01%  -2.49%  0.00%  

注：本基金业绩比较基准：在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起

始日公布的两年期定期存款利率（税后）+1%。

本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为两年，期间投资者

无法进行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的两年期定期存款利率（税

后）+1%作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判

断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。

两年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构

人民币两年期存款基准利率。

（二）宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金自基金合同生效以来基金

累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图（2023年2月15日-2023

年12月31日）

注：本基金成立于2023年2月15日，截止报告期末本基金成立不满一年。按

基金合同规定，自基金合同生效日起六个月内为建仓期。本基金在建仓期结束时

及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。

十二、基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

十三、基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

本基金按以下方式进行估值：

1、本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按照票面利

率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊

销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和

票据的市价计算基金资产净值。

2、债券回购以协议成本列示，按协议商定利率在实际持有期内逐日计提利

息。

3、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额

或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调

整。

4、本基金将按照企业会计准则的要求定期评估金融资产是否发生减值，如

有客观证据表明其发生减值的，将计提资产减值准备。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，为

最大限度保护基金份额持有人利益，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商

定后，可采用的风险控制手段包括但不限于处置信用风险显着增加的固定收益品

种、及时评估、计提固定收益品种减值损失、封闭期到期后暂停进入下一开放期

和开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。

6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

7、本基金不得采用固定单位份额净值。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和

基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基

金管理人负责赔付。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，A类和C类基金份额净值均精确到0.0001元，

小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立

大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人按规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值

错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金

托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管

理人应当公告，并报中国证监会备案；

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时

公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额

持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。

③由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人与

基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原

则。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当

日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值信息予

以公布。

八、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第5项进行估值时，

所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误，

或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取

必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误或即使发现错误但因前述原

因无法及时更正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由

此造成的影响。

十四、基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可对本基金进行基金分

红，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服

务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一

基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金

管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，并于变更实

施日前在指定媒介上公告，且不需召开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在

指定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋

机制”部分的规定

十五、基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费和

仲裁费；因基金投资的债券发生违约等事项进行追索产生的律师费、仲裁费、诉

讼费、保全费等相关费用；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户和维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次

月的前3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后

从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期

顺延至最近一个工作日。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次

月的前3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后

从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延至最近一

个工作日。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.10%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。

销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法

如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

于次月的前3个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管

人复核后从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若

遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延至最近一个工作日。

本基金暂停运作的期间，本基金不计提管理费、托管费、销售服务费。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

十六、基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计

年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度

披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面或双方约定的其他方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议、

基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

更新基金产品资料概要。

《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料

概要，并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构

网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其

他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

本基金暂停运作的期间，不更新招募说明书及基金产品资料概要。

基金终止运作的，除基金合同另有约定外，基金管理人可以不再更新基金招

募说明书和基金产品资料概要。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基

金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载

在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托

管协议登载在指定网站上。

关于基金产品资料概要编制、披露与更新的要求，自中国证监会规定之日起

开始执行。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和指定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值信息

《基金合同》生效后，在基金封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网

站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

在基金合同生效后的每个开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份

额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金暂停运作期间，不披露基金净值信息。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含

资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

报告期内如未开展任何投资运作，则可暂停披露定期报告。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际

控制人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项；

15、基金收益分配事项；

16、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、申购费、赎回费等费用计

提标准、计提方式和费率发生变更；

17、任一类别基金份额净值计价错误达该类别基金份额净值百分之零点五；

18、本基金进入开放期或暂停进入开放期；

19、本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、调整基金份额类别；

24、本基金暂停下一封闭期运作；

25、基金暂停运作后，重启运作相关安排；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金

份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄

清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）投资资产支持证券信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前10名资产支持证券明细。

（十）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十一）基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显着增加的固定收益品种

或者计提资产减值准备或者开放期内改按公允价值计算基金份额净值等风险应

对措施的，将在定期报告中披露。

（十二）中国证监会规定的其他信息

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金

只需选择一家报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会

规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一

致决定暂停估值的；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

若出现上述暂停或延迟披露基金信息的情形，基金管理人应及时向中国证监

会报告，并与基金托管人协商采取补救措施。上述情形消失后，基金管理人和基

金托管人应及时恢复办理信息披露。

八、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

十八、侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。

基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中

国证监会派出机构备案。启用侧袋机制后及时聘请符合《中华人民共和国证券法》

规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为

基础，确认相应侧袋账户的基金份额持有人名册和份额。

2、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。对于启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者

对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

3、实施侧袋机制期间，不办理侧袋账户份额的申购、赎回、转换等相关业

务。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回

或转换申请将被拒绝。

4、实施侧袋机制期间，招募说明书中约定的封闭期和开放期安排仅适用主

袋账户份额。

5、基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，

并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

6、实施侧袋机制期间，除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋

账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、

赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回

申请超过前一工作日主袋账户总份额的20%认定。

7、实施侧袋机制期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋

账户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。

8、实施侧袋机制期间，申购赎回和基金份额登记的具体事项安排见基金管

理人届时的相关公告。

三、实施侧袋机制期间的基金投资及业绩

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅考虑主袋账户资产，分

割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相关指标时按投资损失

处理。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

五、实施侧袋机制期间基金的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。主袋账户份额满足基金

合同分红条款的，可对主袋账户份额进行收益分配。

六、实施侧袋机制期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作

为基数计提。

2、本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取

管理费。其他费用详见基金管理人届时发布的相关公告。

3、因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。

七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原

则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应

变现款项。侧袋账户变现款项的支付不受招募说明书约定的基金封闭期的限制。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应

当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产

无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规

要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。

八、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。启用侧袋机制的临

时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对投资者申

购赎回的影响、风险提示等重要信息。处置特定资产的临时公告内容应当包括特

定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况

等重要信息。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息

披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧

袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行

编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披

露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作为特定资产最终

变现价格的承诺。

九、法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。本

部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将

来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监

管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一

致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基

金份额持有人大会审议。

十九、风险揭示

一、本基金特有的风险

1、本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（在

每个开放期及前后3个月不受前述投资组合比例限制），因此，本基金除承担由于

市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主

体信用恶化造成的信用风险。

2、本基金以定期开放方式运作，其封闭期为自基金合同生效之日起（包括

基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至2年后的年

度对日前一日（含该日），投资者仅能在开放期提出申购赎回申请。在封闭期内，

本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上市交易。基金份额持有人面临封闭

期内无法赎回的风险。

3、本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，

具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与

基础资产密切相关，因此会受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等的

影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临

时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、管理人、托管人等出现

违规违约时，本基金将会面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。

4、暂停运作的风险。基金合同生效后的存续期内，每个封闭期到期前，基

金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定基金进入开放期或暂停进入开

放期。出现前述暂停进入开放期运作情况时，本基金将在该封闭期之日结束的下

一个工作日，将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购

和转换转入业务。基金合同生效后的存续期内，截至某个开放期最后一日日终，

如果本基金的基金资产净值加上该开放期最后一日交易申请确认的申购确认金

额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于

5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，则基金管理人有权决定是否进入

下一封闭期。出现前述暂停运作情况时，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳

申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回，且不收

取赎回费。出现前述情形，投资人将承担期间的机会成本和再投资风险。

封闭期到期日，因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分资

产尚未变现的，本基金应当暂停进入下一开放期。当前封闭期结束的下一工作日，

基金份额将全部自动赎回；按已变现的基金财产扣除相关费用后支付部分赎回款

项；未变现的基金财产对应的赎回款项延缓支付，待该部分资产变现并扣除相关

费用后，支付剩余赎回款项，赎回价格按全部资产最终变现净额确定。出现该情

形，投资人将承担最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

5、本基金采用摊余成本法估值，即计价对象以买入成本列示，按照票面利

率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊

销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和

票据的市价计算基金资产净值。

6、本基金采用摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能

导致基金份额净值下跌。

7、本基金采用买入并持有至到期策略，可能损失一定的交易收益。

二、投资组合的风险

投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。

1、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：

（1）政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价

格波动，影响基金收益而产生风险。

（2）经济周期风险

经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的

影响，也呈现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从

而产生风险。

（3）利率风险

金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响

企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影

响，从而产生风险。

（4）通货膨胀风险

基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的

购买力会下降，从而影响基金的实际收益。

（5）汇率风险

汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投

资的公司业绩及其证券价格产生波动。

（6）债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的

久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

（7）再投资风险

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上

升所带来的价格风险互为消长。

2、信用风险

债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低

导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交

割风险。

3、中途出售债券的亏损风险。

封闭期内，如本基金持有债券的信用状况急剧恶化，甚至可能出现违约风险，

进而影响本基金的买入持有到期策略，基于基金份额持有人利益优先原则，在不

违反会计准则的前提下，基金管理人将对该债券进行处置。在处置过程中，基金

资产需承担可能的亏损，进而降低基金的整体收益。

4、流动性风险

因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动

性风险还包括由于本基金出现投资人大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付

基金赎回支付的要求所引致的风险。本基金以定期开放模式运作，在封闭期内不

开放赎回业务，所以本基金在封闭期内不存在申购、赎回相关的流动性风险。本

基金严格采用持有到期策略，投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的

债券类资产、债券回购和银行存款等资产，力求基金资产在开放期前可完全变现，

但仍然无法避免部分债券等出现违约情形，造成无法在开放期之前按预设将资产

完全变现，将可能带来一定的流动性风险。

本基金拟投资市场、行业及资产具有较好的流动性，与基金合同约定的申购

赎回安排相匹配，能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求。本基金主要的流

动性风险为投资者可能会面临因巨额赎回带来的流动性风险。基金管理人已建立

内部巨额赎回应对机制，在巨额赎回发生时采取备用的流动性风险管理应对措

施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

（1）基金申购、赎回安排

本基金申购赎回的具体安排可见本招募说明书“第9部分基金份额的申购与

赎回”章节。

（2）拟投资市场的流动性风险评估

本基金主要投资于国内具有良好流动性的金融工具。随着我国债券市场交易

机制的逐步完善、投资者结构的优化、信息披露相关法律法规的推出，我国的债

券市场已经具备较好的流动性。同时，基金管理人在个券选择时将精选具有良好

流动性的优质标的。因此，本基金拟投资的市场整体具有较高的流动性水平，可

以匹配本基金约定的申购赎回安排。

（3）巨额赎回下的流动性风险管理措施

基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的

事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金经理和风险管理

部会根据实际情况进行流动性评估，确认是否可以支付所有的赎回款项。当发现

因巨额赎回出现流动性风险时，基金管理人会在充分评估基金组合资产变现能

力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、确认赎回申请。基

金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，包括但不限于：（一）延缓

支付赎回款项；（二）延期办理巨额赎回申请；（三）摆动定价；（四）中国证监

会认定的其他措施。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可

依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申

请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但

不限于：

①暂停接受赎回申请

投资人具体请参见招募说明书“第9部分基金份额的申购与赎回”中的“九、

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情

形及程序。

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基

金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

②延期办理巨额赎回申请

在开放期内，如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过

前一工作日基金总份额20%以上的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有

人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行

的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持有

人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额20%的前提下，其余赎回申请

可以延期办理。

在此情形下，投资人的部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基

金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

③延缓支付赎回款项

投资人具体请参见招募说明书“第9部分基金份额的申购与赎回”中的“九、

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“十、巨额赎回的情形及处理方式”，

详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。

在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延

迟。

④收取短期赎回费

本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.50%的赎回费，并将上述

赎回费全额计入基金财产，基金合同另有约定的除外。

⑤暂停基金估值

投资人具体请参见招募说明书“第12部分基金资产估值”中的“六、暂停

估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金管理人应当延缓支

付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请。

⑥摆动定价

当本基金发生大申购或额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额

时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的

冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人

利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

⑦侧袋机制

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

⑧中国证监会认定的其他措施。

（5）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户将停止披露基金净值信息，

并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户正常开放赎回，部分基金份额持有人

将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，因此，持有侧袋账

户份额的基金份额持有人可能面临不能赎回侧袋账户份额，无法及时获得侧袋账

户对应部分的资金的流动性风险。侧袋账户对应特定资产的变现时间具有不确定

性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资

产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金暂停披露侧袋账户的净值，即便基金管理人在

基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定

资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金

管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理

确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少

进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值

及变化情况。

三、管理风险

在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有

误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水

平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。

四、合规性风险

指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来

的风险。

五、操作风险

基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操

作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统

故障等风险。

六、其他风险

1、现金管理风险

由于定期开放式基金的特殊要求，本基金在开放期内必须保持一定的现金比

例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而带来的机会成

本风险。

2、技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核

算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风

险。

3、其他不可抗力风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可

能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理

人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

七、基金管理人职责终止风险

因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金

管理资格或依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职

责终止情况下，投资者面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人

职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，

相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。

声明：

本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，须

自行承担投资风险。

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证

监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基

金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师

以及法律法规规定的其他人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人

员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告

登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

二十一、基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利和义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申

请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权

利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要求而向其提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任，但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受

到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利和义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，有权呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户；按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等外

部专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期

限不低于法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额

持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）召开事由

1、除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的，当出现或需要决定下列

事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和调高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率，调低销售服务费率、赎回费率等除基金管理

费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用或者变更收费方式；

（3）调整基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或者增设新的基金

份额类别；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；

（7）基金管理人、基金登记机构在中国证监会许可的范围内调整或修改业

务规则，包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管

等内容；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并

书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基

金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份

额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或相关公告中指定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址

或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续

公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公

告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用书面、网络、电话或其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并

行使表决权，具体方式在会议通知中列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用网络、电话或其他非现场方式或者

以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照

现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电

话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机

关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定和基

金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总

数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人

大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权

他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决。同一主侧袋账户

内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份

额无表决权。侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特

殊约定内容为准，本节没有规定的适用本部分相关约定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致，

报监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证

监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基

金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师

以及法律法规规定的其他人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人

员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告

登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

四、争议的处理

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人具有约束力。除非仲裁

裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区

和台湾地区）法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

二十二、基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：宏利基金管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

法定代表人：高贵鑫

成立日期：2002年6月6日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]37号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1.8亿元人民币

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：霍学文

成立时间：1996年1月29日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：2114298.4272万元人民币

批准设立机关和设立文号：中国人民银行1995年12月28日《关于北京城市合

作银行开业的批复》（银复[1995]470号）

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]776号

存续期间：持续经营

联系人：盖君

官方客服电话：95526

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办

理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；

办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇

款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；

外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证

券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券

结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其

它业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、

地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资

券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款）、

同业存单、货币市场工具、非金融企业债务融资工具以及法律法规或中国证监会

允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%（在

每个开放期及前后3个月不受前述投资组合比例限制）。在开放期内，本基金应当

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，封闭期内不受上述比例限制。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投融资比例进行监督：

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放

期及前后3个月不受前述投资组合比例限制；

（2）在开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期

日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购

款等，封闭期内不受上述比例限制；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条

款规定的比例限制；

（5）本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

金资产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

封闭期内不受上述比例限制；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（12）本基金在封闭期内，基金资产总值不超过基金资产净值的200%；本

基金在开放期内，资产总值不超过基金资产净值的140%；

（13）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（5）、（11）项情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于

主袋账户。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，不需要

经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行

适当程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行，不需经基金份额持有

人大会审议，但须提前公告。

基金托管人履行了监督职责，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约

定的投资禁止行为而造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人

不承担由此造成的任何损失和责任。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交

易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手

名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人

应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监

督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金

管理人未向基金托管人提供交易对手书面名单，基金托管人有权不对交易对手是

否在名单内进行监督。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应

将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔

除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人

根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人

说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承

担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管

理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对

相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间

债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没

有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基

金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否按存款银行名单交易进行监督。

如基金管理人未向基金托管人提供符合条件的存款银行名单，基金托管人有权不

对基金投资银行存款的交易对手进行监督。

（二）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、

特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。当基金持有特定资产且存在或潜

在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人

经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基

金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露等进行监督和核查。

（四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，有权及时以书面形式通知基金

管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面

形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查，督促基金管理人

改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管

人应报告中国证监会。基金管理人有义务赔偿因其违反《基金合同》而致使投资

者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金

合同》约定的，应当拒绝执行，及时书面通知基金管理人，并向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当及时书面通知基金

管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内

答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按

照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提

供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权时报告中国证监会，同时

有权书面通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出书面警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据有关法律法规、《基金合同》及本协议规定，基金管理人对基金托管人

履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设

基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资

产净值和各类基金份额净值，根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露

和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、未执行或无故延迟执行基金管理人的有效资金划拨指令、违反约定泄露基金

投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金

管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及

时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管

理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。若由

于基金托管人过错造成基金资产的直接经济损失，则基金管理人有权利要求基金

托管人进行赔偿。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行

业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应按照本协议约定保管基金财产。未经基金管理人的正当指

令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账

户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和

本协议的约定保管基金财产。

6、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到

达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人。由此给基金造成损失的，

基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理

人在具有托管资格的商业银行开设的宏利基金管理有限公司基金认购专户。该账

户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金

额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管

理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具

的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完

成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开

立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款事宜。

（三）基金的资产托管专户（银行账户）的开立和管理

基金托管人负责本基金银行账户的开立和管理。基金托管人以本基金的名义

在其营业机构开设基金资金账户（托管专户），并根据基金管理人合法合规的指

令办理资金收付，本基金的银行预留印鉴由托管人保管和使用。基金管理人保证

本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、

收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。

该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金与中

国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦

不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂

行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及

银行业监督管理机构的其他规定。

基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的资产托管专户、及时核查

资产托管专户余额。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不

得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国

银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责根据中

国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构

开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并由基金托管人负责基金的债

券交易的后台确认及资金的清算。

2、基金管理人代表基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基

金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关

账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其

中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限

责任公司上海分公司/深圳分公司或银行间市场清算所股份有限公司或票据营业

中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的正当

指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券及银行定期存款存单等有

价凭证在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承

担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有约定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应保证持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管

人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人

送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基

金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限按照法律法规的规定执行。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同传真件并保证其真实性及其与原件的完全一致性，未经双方协商或

未在合同约定范围内，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。由于基金费用的不同，

本基金A类和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类

别基金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外

的该类别基金份额总数。各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点

后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎

回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会

计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和各类基金份额净值

由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束

后计算当日的各类基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托

管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人

依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值信息予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告各类基金净值信息，基金托管人复

核、审查基金管理人计算的各类基金净值信息。因此，本基金的会计责任方是基

金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，仍

无法达成一致的意见，按照基金管理人对各类基金净值信息的计算结果对外予以

公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家

最新规定估值。

各类基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就

与本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经双方在平等

基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对各类基金净值信

息的计算结果对外予以公布。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6

月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括

基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和

保管，保管期限为基金账户销户之日起不低于法律法规规定的最低期限。基金管

理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式

可以采用电子或文档的形式，保管期限不低于法律法规规定的最低期限。法律法

规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内

容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金

份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》

终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工

作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期备份，保存

期限不低于法律法规规定的最低期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有

人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名

册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会。根据当时有效的仲裁规

则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对双方均有约束力，

仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。

本协议受中国（为本协议之目的，不包括香港、澳门和台湾地区）法律管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管

协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报

中国证监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议在履行适当程序后终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权；

（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止情形之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证

监会的监督下进行基金清算。

2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按

照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基

金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师

以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

（三）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期

货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告

登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（四）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

二十三、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内

容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项

目。主要服务内容如下：

一、基金投资者交易资料的对账服务

基金投资者可登陆本公司网站（www.manulifefund.com.cn）查阅对账单。

基金投资者也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账

单。

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

二、网上直销服务

（1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading

（2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ

三、客服电话服务

基金管理人客服中心为投资者提供7×24小时的电话语音服务，投资者可通

过客服电话4006988888/010-66555662的语音系统或登录公司网站

www.manulifefund.com.cn，查询基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情

况，人工座席在工作时间还将为投资者提供周到的人工答疑服务。

四、投诉建议受理

投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话4006988888/010-66555662

或客服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投诉和建议。

五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系本基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十四、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上

公告。

1、本基金管理人已于2023年2月15日发布《关于泰达宏利添盈两年定期开放

债券型证券投资基金提前结束募集的公告》。

2、本基金管理人已于2023年2月16日发布《泰达宏利添盈两年定期开放债券

型证券投资基金基金合同生效公告》。

3、本基金管理人已于2023年2月17日发布《泰达宏利添盈两年定期开放债券

型证券投资基金基金经理变更公告》。

4.本基金管理人已于2023年4月22日发布《关于公司法定名称变更的公告》。

5.本基金管理人已于2023年6月17日发布《泰达宏利添盈两年定期开放债券

型证券投资基金分红公告》。

6.本基金管理人已于2023年6月17日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下

基金更名事宜的公告》。

7.本基金管理人已于2023年7月21日发布《宏利添盈两年定期开放债券型证

券投资基金2023年第2季度报告》。

8.本基金管理人已于2023年8月31日发布《宏利添盈两年定期开放债券型证

券投资基金2023年中期报告》。

9.本基金管理人已于2023年9月2日发布《宏利基金管理有限公司基金行业高

级管理人员变更公告》。

10.本基金管理人已于2023年10月18日发布《宏利添盈两年定期开放债券型

证券投资基金分红公告》。

11.本基金管理人已于2023年10月25日发布《宏利添盈两年定期开放债券型

证券投资基金2023年第3季度报告》。

12.本基金管理人已于2023年11月21日发布《宏利基金管理有限公司基金行

业高级管理人员变更公告》。

13.本基金管理人已于2023年12月9日发布《宏利基金管理有限公司关于提醒

投资者及时更新过期身份证件及补充完善身份资料信息的公告》。

14.本基金管理人已于2024年1月19日发布《宏利添盈两年定期开放债券型证

券投资基金2023年第4季度报告》。

二十五、招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。对投

资者按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告

的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.manulifefund.com.cn）查

阅和下载招募说明书。

二十六、备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；

2、《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

4、法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人的住所；

其余备查文件存放在基金管理人处（第6项除外）。

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购

买复印件。

宏利基金管理有限公司

2024年3月7日


              

                

               宏利添盈两年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书.pdf