金信民达纯债债券型发起式

证券投资基金更新的招募说明书

基金管理人：金信基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二○二三年十二月

重要提示

金信民达纯债债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年9月

29日中国证券监督管理委员会证监许可【2019】1784号文注册募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市

场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明

书》、基金产品资料概要及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固

定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生

的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金是债券型证券投资基金，理论上其预期收益和风险水平高于货币市场基

金，低于股票型和混合型基金。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者

在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的

风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做

出投资决策。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素

对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风

险，投资对象流动性不足产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生

的管理风险，本基金的特定风险等。

按照本基金各类基金份额合并计算，本基金单一投资者持有基金份额数不得达到

或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到

或超过50%的除外。

本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人运用其固有资金及基金经理运

用自有资金认购本基金份额的金额不低于1,000万元，认购的基金份额持有期限不低

于三年。但基金管理人及基金经理对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或

收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补

偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。基金管理人及基金经理认购的本

基金份额持有期限满三年后，基金管理人及基金经理将根据自身情况决定是否继续持

有，届时基金管理人及基金经理有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金合同生

效满3年后的对应日，如果本基金的资产规模低于2亿元，本基金将按照基金合同约

定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按

1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金份额以

后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元，从而遭受损失的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未

来的业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决

策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容更新截止日为2023

年10月31日,有关财务数据和净值表现截止日为2023年6月30日（未经审计）。

目录

第一部分绪言..........................................................................................................................1

第二部分释义..........................................................................................................................2

第三部分基金管理人..............................................................................................................6

第四部分基金托管人............................................................................................................16

第五部分相关服务机构........................................................................................................20

第六部分基金的募集............................................................................................................22

第七部分基金合同的生效....................................................................................................22

第八部分基金份额的申购与赎回........................................................................................23

第九部分基金的投资............................................................................................................34

第十部分基金的财产............................................................................................................46

第十一部分基金资产的估值................................................................................................47

第十二部分基金的收益分配................................................................................................53

第十三部分基金的费用与税收............................................................................................54

第十四部分基金的会计与审计............................................................................................56

第十五部分基金的信息披露................................................................................................57

第十六部分风险揭示............................................................................................................66

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................................71

第十八部分基金合同的内容摘要........................................................................................73

第十九部分基金托管协议的内容摘要................................................................................90

第二十部分对基金份额持有人的服务..............................................................................106

第二十一部分招募说明书存放及查阅方式......................................................................107

第二十二部分备查文件......................................................................................................107

第一部分绪言

《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说

明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募

集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）

等有关法律法规及《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称

“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了金信民达纯债债券型发起式证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的

资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中

载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人

之间权利义务的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同当事人包括基金管理

人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为

基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以基金合同上书面签章为

必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金

合同。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序

后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章

节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户

的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特

定风险。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指金信民达纯债债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指金信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金基金合

同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信民达纯债债券型

发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其

定期的更新

7、基金产品资料概要：指《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金产品资料概

要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金基金份额发

售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法

解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次

会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表

大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和

国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的

法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法

登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其

他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境

内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民

币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资

人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办

理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办

理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资

人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金信基金管理有限公

司或接受金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理

的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办

理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基

金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清

算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得

超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常

交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

38、《业务规则》：指《金信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资

人共同遵守（中国证券登记结算有限责任公司为登记机构的可另行约定）

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购

买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购

买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的

条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人

管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基

金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自

动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数

后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存

款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金份额类别：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的

不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，并分别公布基金份额

净值

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和

基金份额净值的过程

53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）

及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金管理人网站、

基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金

份额持有人服务的费用

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期

存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公

开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资

者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待

57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

58、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金

中发起资金不低于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式

基金

59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份

额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或

基金经理等人员

60、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高

级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金

61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户

进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动

性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账

户

62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公

允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致

资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

第三部分基金管理人

一、基金管理人情况

名称：金信基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期

2603

办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合

作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

法定代表人：殷克胜

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元

设立日期：2015年7月3日

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

客户服务电话：400-900-8336

联系人：陈瑾

股权结构：

股东名称  占公司注册资本比例  

深圳市卓越创业投资有限责任公司   34%  

安徽国元信托有限责任公司  31%  

深圳市巨财汇投资有限公司  28.5%  

殷克胜  4.5%  

 刘吉云   1.5%  

汇巨未来投资（深圳）合伙企业（有 0.2%  

 宋思颖  0.1%  

孔学兵  0.1%  

杨超  0.1%  

合计  100%  

二、基金管理人主要人员情况

（一）董事、监事及高管人员介绍

1、董事

许斌先生，董事长，中共党员，曾任职于安徽省国际信托投资公司、安徽国元金

融控股集团有限责任公司、安徽国元信托有限责任公司、安徽国元基金管理有限公

司。现任金信基金管理有限公司董事长。

殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华

基金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰

资产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决策委员

会主席。

王德先生，董事，曾任上海浦东发展银行深圳分行南山支行综合部经理、深圳市

不动产融资担保股份有限公司常务副总经理、卓越置业集团金控小组主任助理。现任

深圳市卓越投资控股有限公司执行总经理。

宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关经

理、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理、副总经

理。现任金信基金管理有限公司常务副总经理。

李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，于厦门大学管理学院工商管理教

育中心、管理学院财务学系历任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从1999年起兼

任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任，2018年起兼任高级经理教育中心

主任。现任厦门大学管理学院教授、高级经理教育中心主任。

胡国杰先生，独立董事，安徽大学法律硕士、高级律师，历任池州市中级人民法

院政策法律研究室干事、民事审判庭助理审判员、刑事审判庭审判员、民事审判庭副

庭长等职务，2002年起辞去公职从事专职律师。现为安徽承义律师事务所党支部书

记、执行合伙人。

王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，历任君安证券项目经

理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基金公司总经理等职务。

现任南方科技大学教授、深圳市公共管理学会会长。

2、基金管理人监事会成员

吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，历任中国南玻集团股份有限公司审

计项目经理。现任卓越置业集团有限公司审计管理部副总经理。

陈瑾女士，监事，曾任职于中国建设银行、中国信达资产管理股份有限公司、金

鹰基金管理有限公司，现任金信基金管理有限公司运作保障部副总监。

3、高级管理人员

殷克胜先生，公司总经理，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾

任鹏华基金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前

海金鹰资产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决

策委员会主席。

宋思颖女士，公司常务副总经理。曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐

公司公关经理、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助

理、副总经理。现任金信基金管理有限公司常务副总经理。

王几高先生，督察长兼监察稽核部总监，博士。曾任中海基金管理有限公司风险

管理部风控经理、上海东方证券资产管理有限公司合规与风控部风控专员、太平基金

管理有限公司稽核与风控部总监、财通证券资产管理有限公司合规稽核部、风险管理

部总监、歌斐资产管理有限公司风险管理中心高级董事。现任金信基金管理有限公司

督察长兼监察稽核部总监。

朱斌先生，首席信息官兼运作保障部总监，中共党员，武汉大学工商管理硕士，

曾任恒生电子股份有限公司高级工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监

助理，现任金信基金管理有限公司首席信息官兼运作保障部总监。

（二）本基金基金经理

杨杰先生，华中科技大学金融学硕士。曾任职于金元证券，现任金信基金管理有

限公司基金经理。杨杰在我司历任基金经理的基金如下：

历任基金经理的基金  任职时间  离任时间  

金信民发货币市场基金  2018-03-08  -  

金信民兴债券型证券投资基金  2018-05-03  -  

金信民旺债券型证券投资基金  2019-03-05  2022-01-19  

金信民达纯债债券型发起式证券投资基金  2020-06-11  -  

金信民安两年定期开放债券型证券投资基金  2023-05-17  -  

刘雨卉女士，复旦大学金融学硕士。曾任职于富安达基金、凯丰投资。现任金信

基金管理有限公司基金经理。刘雨卉在我司历任基金经理的基金如下：

历任基金经理的基金  任职时间  离任时间  

金信民达纯债债券型发起式证券投资基金  2021-05-11  -  

金信民发货币市场基金  2021-07-28  -  

金信民安两年定期开放债券型证券投资基金  2023-05-29  -  

（三）本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。

刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司基金经理。

孔学兵先生，权益投资决策委员会委员，公司首席投资官（权益）、基金经理。

本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。

杨杰先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。

刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。

（四）上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管

理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方

式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管

理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记

账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份

额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他

人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投

资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，

并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知

基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管

人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务

的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律

行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募

集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规

定，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金

合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律

法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效

措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关

法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

5、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的内部控制

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，

确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金

份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制

制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方

法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部

门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管

理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措

施等内容。

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核

制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩

评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗

位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人

员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度

的有效执行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金

资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切

实可行的措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用

科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的

内部控制效果。

3、主要内部控制制度

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点

建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程

序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办

法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机

构设置、风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部

分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险

控制制度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、

保密制度等程序性风险管理制度。

（3）监察稽核制度

公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险

控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分

的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事

会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相

关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情

况。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽

核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建

立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务

部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

4、风险控制体系

公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密

有效的多级风险防范体系：

（1）一级风险防范

一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。

董事会下设审计与风险控制委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审

计工作。对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的

合法合规性进行监督检查，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经

营中的风险进行研究、分析和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健

康发展。审计与风险控制委员会的基本职能为：

1）协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度体

系。

2）审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各项

内部控制制度的合法合规性、合理性和有效性。

3）检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法

规、中国证监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方

案。

4）定期或不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。

5）检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见。

6）评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风险

控制工作的有效性，并提出改进意见。

7）检查公司会计政策、财务状况和财务报告程序，与外部审计机构进行交流。

8）对公司内部控制和风险管理工作进行考核。

9）董事会安排的其他事项。

公司设督察长。督察长作为审计与风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，

按照中国证监会的规定和审计与风险控制委员会的授权进行工作。

（2）二级风险防范

二级风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的

预防和控制。投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产的投资战

略和投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提

高基金资产的安全性的目的。其在风险控制中主要职责为：

1）研究并确立公司的基金投资理念和投资方向；

2）决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例；

3）审核基金经理提出的投资组合方案，对其运作过程中的风险进行评估和控制；

4）批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做出投资授权；

5）对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定。

监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗

位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职

责是：

1）根据各项风险的产生环节，和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前防

范和事后审查方案；

2）就各部门内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职

能；

3）调查公司内部的违规案件，协助监管机构处理相关事宜；

4）对基金运作和公司内部管理进行日常监督与稽核，并向总经理汇报。

（3）三级风险防范

三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公

司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控

制措施，达到：

1）一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白

支票、业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续

的监督机制；

2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。关键部门和相关岗位之间建立重要业

务凭据顺畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自的职责，将

风险控制在最小范围内。

5、基金管理人关于内部合规控制声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人的情况

1、基金托管人的基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人：陈四清

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

2、主要人员情况

截至2023年9月，中国工商银行资产托管部共有员工212人，平均年龄34岁，

95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职

称。

3、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服

务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制

体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职

责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托

管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产

品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保

险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计

划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产

管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效

评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2023年9

月，中国工商银行共托管证券投资基金1365只。自2003年以来，本行连续二十年获

得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内

地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的95项最佳托管银行大

奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认

可和广泛好评。

二、基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管

行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控

建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积

极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完

善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共

十六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保

留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部

控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力

已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年

度化、常规化的内控工作手段。”

1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经

营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度

化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权

益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门

（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室

共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工

作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，

配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行

独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯

穿于托管业务经营管理活动的始终。

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督

制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位

和人员。

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内

控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和

其他委托资产的安全与完整。

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完

善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人

员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定

和执行部门。

4、内部风险控制措施实施

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗

位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制

度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业

务制度和管理独立、网络独立。

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制

定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部

在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理

部门改进。

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防

线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的

内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定

期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活

动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目

的。

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管

理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、

评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输

线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数

据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使

演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展

到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下

两个小时内恢复业务。

5、资产托管部内部风险控制情况

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理

的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务

健康、稳定地发展。

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个

员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施

全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗

位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形

成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险

防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资

产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽

核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个

业务环节之间的相互制约机制。

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产

托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运

作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境

的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管

理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命

线。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

名称：金信基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期

2603

办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合

作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603

法定代表人：殷克胜

联系人：邓唯

电话：0755-82510220

传真：0755-82510305

客户服务电话：400-900-8336

网址：www.jxfunds.com.cn

2、非直销销售机构

详见基金份额发售公告。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

二、基金登记机构

名称：金信基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二

期2603

法定代表人：殷克胜

成立时间：2015年7月3日

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

联系人：陈瑾

客户服务电话：400-900-8336

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室

办公地址：上海浦东东方路69号裕景国际商务广场A座15层

负责人：冯加庆

电话：021-58773177

传真：021-58773268

经办律师：梁丽金、张兰

联系人：张兰

四、会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所（办公地址）：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

执行事务合伙人：邹俊

电话：010-85085000

传真：010-85185111

经办会计师：叶云晖，刘西茜

联系人：蔡正轩

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披

露办法》等有关法律、法规及基金合同募集,并经中国证券监督管理委员会2019年9

月29日证监许可【2019】1784号文注册公开募集。

本基金为契约型开放式债券型发起式证券投资基金，基金的存续期为不定期。

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元。

本基金募集期自2020年3月17日至2020年6月9日。募集对象为符合法律法规

规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券

投资基金的其他投资人。

第七部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

本基金基金合同于2020年6月11日正式生效。自基金合同生效日起，本基金

管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自

动终止并按照基金合同约定的程序进行清算，同时不得通过召开基金份额持有人大会

延续基金合同期限。

《基金合同》生效满3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数

量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中

予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国

证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招

募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可

以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构

另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据

法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更

或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2020年9月10日开放办理日常申购、赎回业务。基金管理人不得在

基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基

金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其

基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值

为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎

回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者

的合法权益不受损害并得到公平对待；

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基金的

最高限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须

在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购

或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交

赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成

立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额

到账则申购不成立。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回

生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支

付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款

项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回

申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确

认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机

构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购未生效，则申购款项本金退还给投资

人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确

实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并

在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数额限制

1、申请申购基金的金额

投资者通过基金管理人直销电子交易系统或本基金其他销售机构申购A类或C类基

金份额的，单个基金账户首次认购单笔最低申购金额（含申购费，下同）均为10元，

追加申购每笔最低金额均为10元。

投资者通过基金管理人直销中心柜台申购A类或C类基金份额的，单笔最低申购限

额为人民币10,000元，追加申购每笔最低金额均为10,000元。

基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。

投资者将当期分配的基金收益自动转为基金份额进行再投资或采用定期定额投资

计划时，不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持

有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，也不得存在变相规避50%比例要求

的情形（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理

人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申

购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基

于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管

理人相关公告。

2、申请赎回基金的份额

投资者赎回基金份额时，本基金单笔赎回申请不得低于10份，若投资者单个交易

账户持有的基金份额余额不足10份，则投资者在提交赎回申请时须一次性全部赎回。

若某笔赎回导致单个交易账户的某一类别基金份额余额少于10份时，该类份额余额部

分基金份额必须一同赎回。基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。

3、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体规模或

比例上限请参见招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的

数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。

六、申购和赎回的费用

1、本基金的申购费用

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购

费率按每笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额在申购时不收取申购费用。

具体如下：

费用种类  A类基金份额申购申请金额及费率  C类基金份额费率  

申购费  50万以下  0.80%  0%  

50万元（含）-100万元  0.50%  

100万元（含）-500万元  0.30%  

500万元以上（含）  每笔1000元  

本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推

广、销售、注册登记等各项费用。

2、本基金的赎回费用

本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基

金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金各类基金份额的赎回费率具体如下：

基金份额持有期限  A类基金份额 赎回费率  C类基金份额 赎回费率  

7日以内  1.50%  1.50%  

7日（含）-365日  0.30%  0.10%  

365日（含）-730日  0.10%  0  

730日（含）以上  0  

（注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算）

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，对持续持有期少于7日的投资人收取

的赎回费全额计入基金财产，大于等于7日的将不低于赎回费总额的25%计入基金财

产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，根据市场情

况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按

相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎

回费率。

4、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、申购份额的计算：

（1）A类基金份额

当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

例：某投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为

0.80%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额计算如

下：

净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17元

申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83元

申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份

即：投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0500元，则其可得到47,241.11份A类基金份额。

（2）C类基金份额

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

例：某投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000,000/1.0500=47,619,047.62份

即：投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基

金份额净值为1.0500元，则其可得到47,619,047.62份基金份额。

2、赎回金额的计算：

赎回金额＝赎回份数×赎回当日该类别基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×该类别基金赎回费率

净赎回金额=赎回金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额持有期限为2个月，

对应的赎回费率为0.30%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到

的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00元

赎回费用=12,500.00×0.30%=37.50元

净赎回金额=12,500.00-37.50=12,462.50元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限为2个月，假设赎回当

日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,462.50元。

例：某投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，该笔份额持有期限为20

日，则对应的赎回费率为0.10%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其

可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000,000×1.2500=12,500,000.00元

赎回费用=12,500,000.00×0.10%=12,500.00元

净赎回金额=12,500,000.00-12,500.00=12,487,500.00元

即：投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，持有期限为20日，假设赎回

当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,487,500.00元。

八、申购和赎回的登记

投资人申购基金生效后，基金登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理登记手

续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资人赎回基金生效后，基金登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的登记手

续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不

得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有

人利益或对现有基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基

金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导

致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采

用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金

管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、按照本基金各类基金份额合并计算，基金管理人接受某笔或者某些申购申请有

可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度

的情形。

9、接受某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例

上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接

受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公

告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购

的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采

用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金

管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付

赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理

人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量

的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按

基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获

受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办

理并依法公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中

转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额

赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常

赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支

付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金

管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余

赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总

量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时

可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎

回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申

请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）若本基金发生巨额赎回的，且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上

一开放日基金总份额10%以上的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请：对于该

基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分，应当全部

自动进行延期办理；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上一开放日基金总份

额10%的部分，根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与

其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一

并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被

撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎

回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认

为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说

明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在

两日内在规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊

登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基

金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据需要自行确定公告增加次

数，在基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规

定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实

际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的

公告。

十三、基金的转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则

由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基

金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产

生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关

法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受

划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国家有权

机关要求的方式执行。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠

指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司

法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划

转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供

的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金

登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售

机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时

发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定

每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书

中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十七、基金的冻结和解冻及质押和转让

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记

机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部

分份额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规或监管机构另

有规定的除外。

基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转让业

务，并制定相应的业务规则。

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中

国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份

额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有

人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排本招募说明书“侧袋机制”章

节或届时发布的相关公告。

十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生不利

影响并履行适当程序的前提下，根据具体情况经与基金托管人协商一致后对上述申购

和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过债券主动投资管理，在严格控制组合风险并保持良好流动性的前提

下，力争为基金持有人获取长期持续稳定的投资回报。

二、投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、央行

票据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、次级债、短期融资券、超级短期融

资券、可转换债券（含可分离交易的可转换债券）、可交换债券、资产支持证券、债

券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、国债期

货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相

关规定）。

本基金不直接从二级市场买入股票、股指期货、股票期权等资产，也不参与一级

市场的新股申购、增发新股。

基金的投资组合比例为：本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%；每个交易

日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在一

年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当

程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券选择方法构

建债券投资组合。本基金管理人力求综合发挥固定收益投资研究团队的力量，通过专

业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，从利率、信用等角度进行深入研究，

形成投资策略，优化组合，获取可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。

1、资产配置策略：

本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国际资

本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析，预判对未来利率市场变化情况。

根据对未来利率市场变化的预判情况，分析不同类别资产的收益率水平、流动性

特征和风险水平特征，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债券、中央银行票

据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。

2、债券投资策略

(1)债券投资组合策略本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期

管理和信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综

合运用久期调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合

管理手段进行日常管理。

1)久期调整本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进

而确定组合整体久期和调整范围。

2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、

短期债券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形

策略构造组合，并进行动态调整。

3)信用利差和信用风险管理信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资

产间的配置策略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益

率曲线变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。本基金还将综合

评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率变

化情况，以决定不同行业公司债或短期融资券的投资比例。

4)回购套利：本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。

比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险

套利操作等。

(2)个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、

信用风险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有

以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：

1)利率预期策略下符合久期设定范围的债券；

2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券;

3)在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；

4)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相

关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；

5)公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合理、

有一定下行保护的可转债；

6)在合理估值模型下，预期能获得较高风险-收益补偿且流动性较好的资产支持证

券。

(3)可转换债券投资策略可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具

有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、

其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等

数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。

3、资产支持证券等品种投资策略

资产支持证券是以特定资产组合或特定现金流为支持的一种可交易证券，导致其

存在较高的信用风险和利率风险。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，

资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流

动性风险。

本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而

下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或

定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢

价等因素进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本

公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益

相匹配的更优品种进行配置。

4、国债期货投资策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。

基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对

债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债

期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证

基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%；

（2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于

基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付

金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的

10％；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资

产净值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产

支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，

不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发

布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例限

制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（11）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

（12）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开

展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

致；

（14）本基金参与国债期货投资的，应遵循下列限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值与有价证券市值之和

不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以

内的政府债券）、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的30%;

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的30%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（10）、（13）项之外，因证券、上市公司合并、基金

规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基

金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除

外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

2、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）股指期货、股票期权；

（3）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其

他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益

优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价

格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关

联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管

理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基

金份额持有人大会审议，但须提前在规定媒介上公告。

五、业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中债综合财富(总值)指数收益率*80%+银行1年期定期存款

利率（税后）*20%

中债综合财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合

反映债券市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖银行间市场和交易所市场，指数

成份券种主要包括在境内债券市场公开发行的债券，主要包括国债、政策性银行债

券、商业银行债券、中期票据、短期融资券、企业债、公司债等固定收益品种。该指

数具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，较为科学、合理的评价本基

金的业绩表现。中债综合财富(总值)指数是以债券全价计算的指数值，考虑了付息日利

息再投资因素，即在样本券付息时将利息再投资计入指数之中。

由于本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%，持有现金或者到期日在一年

以内的政府债券不低于基金资产的5%，采用80%作为业绩比较基准中债券投资所代表

的权重，20%乘以银行1年期定期存款利率（税后）作为剩余资产所对应的权重可以较

好的反映本基金的风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较

基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，或者本基金业绩

比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人经与基金托管人协商一致，在

履行适当程序后变更本基金业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大

会。

六、风险收益特征

本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于

股票型和混合型基金，属于较低风险、较低收益的基金产品。

七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取

任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见

后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大

会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比

较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和

支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

九、基金投资组合报告

基金管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了下文的净值表现

和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔

细阅读本基金的招募说明书。

本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日（未经审计）。

（一）报告期末基金资产组合情况

序号  项目  金额（元）  占基金总资产的比例（%）  

1   权益投资   -  -  

 其中：股票   -  -  

2  基金投资   -  -  

3   固定收益投资   220,041,985.11  96.62  

 其中：债券   220,041,985.11  96.62  

    资产支持证券   -  -  

4  贵金属投资   -  -  

5  金融衍生品投资   -  -  

6  买入返售金融资产   5,790,227.35  2.54  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产   -  -  

7  银行存款和结算备付金合计   849,804.54  0.37  

8  其他各项资产   1,052,613.41  0.46  

9  合计   227,734,630.41  100.00  

（二）报告期末按行业分类的股票投资组合

1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金报告期末未持有港股通股票。

（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号  债券品种  公允价值（元）  占基金资产净值比例（%）  

1  国家债券   117,229,748.41  51.81 

2  央行票据   -  - 

3  金融债券   -  - 

 其中：政策性金融债   -  - 

4  企业债券   45,058,984.82  19.91 

5  企业短期融资券   -  - 

6  中期票据   10,254,998.90  4.53 

7  可转债（可交换债）   47,498,252.98  20.99 

8  同业存单   -  - 

9  其他   -  - 

10  合计   220,041,985.11  97.25 

（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  公允价值（元）  占基金资产净值比例（%）  

1  019693  22国债28  1,021,000  103,579,946.49  45.78 

2  113013  国君转债  171,830  18,020,447.64  7.96 

3  019694  23国债01  135,000  13,649,801.92  6.03 

4  102103363  21鲁能源MTN009A(高成长债)  100,000  10,254,998.90  4.53 

5  132026  G三峡EB2  40,210  4,450,305.09  1.97 

（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本基金本报告期末未持有贵金属。

（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1、本期国债期货投资政策

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水

平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判

断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基

差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大

限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。

2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

（十）投资组合报告附注

1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

3、其他资产构成

序号  名称  金额（元）  

1  存出保证金   3,045.80 

2  应收清算款   986,677.42 

3  应收股利   - 

4  应收利息   - 

5  应收申购款   62,890.19 

6  其他应收款   - 

7  待摊费用   - 

8  其他   - 

9  合计   1,052,613.41 

4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号  债券代码   债券名称   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

1  113013  国君转债  18,020,447.64  7.96  

2  132026  G三峡EB2  4,450,305.09  1.97  

3  128063  未来转债  2,591,078.47  1.15  

4  113044  大秦转债  2,079,290.96  0.92  

5  128023  亚太转债  1,840,676.71  0.81  

6  113054  绿动转债  1,809,313.13  0.80  

7  110047  山鹰转债  1,582,604.11  0.70  

8  110045  海澜转债  1,157,321.44  0.51  

9  110063  鹰19转债  1,132,175.34  0.50  

10  113532  海环转债  1,122,350.68  0.50  

11  110059  浦发转债  1,120,916.88  0.50  

12  127049  希望转2  1,112,512.88  0.49  

13  127060  湘佳转债  1,112,040.00  0.49  

14  123128  首华转债  980,181.75  0.43  

15  127062  垒知转债  793,332.76  0.35  

16  113046  金田转债  700,358.69  0.31  

17  113632  鹤21转债  532,969.52  0.24  

18  127056  中特转债  530,064.24  0.23  

19  127034  绿茵转债  511,571.83  0.23  

20  113530  大丰转债  481,131.10  0.21  

21  123010  博世转债  444,776.88  0.20  

22  128119  龙大转债  399,012.95  0.18  

23  113657  再22转债  370,890.18  0.16  

24  113505  杭电转债  305,832.19  0.14  

25  113542  好客转债  284,495.21  0.13  

26  123004  铁汉转债  273,073.29  0.12  

27  113589  天创转债  192,766.03  0.09  

28  127006  敖东转债  134,653.41  0.06  

29  123002  国祯转债  108,674.00  0.05  

30  113624  正川转债  107,258.33  0.05  

31  128044  岭南转债  60,188.21  0.03  

32  128037  岩土转债  56,026.71  0.02  

33  127005  长证转债  53,908.29  0.02  

34  123106  正丹转债  36,021.44  0.02  

35  128138  侨银转债  8,179.87  0.00  

5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

6、投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

九、基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

金信民达纯债A

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①－③  ②－④  

2020.6.11（基金合同生效日）-2020.12.31  0.68%  0.13%  0.75%  0.06%  -0.07%  0.07%  

2021.1.1-2021.12.31  10.13%   0.15%   4.37%   0.04%   5.76%   0.11%   

2022.1.1-2022.12.31  2.09%  0.10%  2.94%  0.05%  -0.85%  0.05%  

2023.1.1-2023.6.30  3.48%   0.12%   2.27%   0.03%   1.21%   0.09%   

2020.6.11（基金合同生效日）-2023.6.30  17.14%   0.13%   10.69%   0.04%   6.45%   0.09%   

金信民达纯债C

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①－③  ②－④  

2020.6.11（基金合同生效日）-2020.12.31  0.57%  0.13%  0.75%  0.06%  -0.18%  0.07%  

2021.1.1-2021.12.31  9.91%   0.15%   4.37%   0.04%   5.54%   0.11%   

2022.1.1-2022.12.31  1.89%  0.10%  2.94%  0.05%  -1.05%  0.05%  

2023.1.1-2023.6.30  3.37%   0.12%   2.27%   0.03%   1.10%   0.09%   

2020.6.11（基金合同生效日）-2023.6.30  16.43%   0.13%   10.69%   0.04%   5.74%   0.09%   

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购

基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以

及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金

销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托

管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产

承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权

利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进

行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债

权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财

产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产

强制执行。

第十一部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准

则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有

报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债

的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件

的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的

报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基

础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制

等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考

虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利

用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应

优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实

可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使

潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整

并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估

值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日

后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考

类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值

机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机

构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值

（5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况

下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能

代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对

于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

2、首次公开发行未上市的债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机

构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的

固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应

的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，

在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动

的情况下，按成本估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、国债期货合约，以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交

易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理

人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基

金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规

则的规定。

8、其他资产按法律法规或监管机构或中国证券投资基金业协会有关规定进行估

值。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家

最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及

相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共

同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理

人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。各类基

金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基

金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可

以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算各类基金份额的资产净值及基金份额净值，并按规

定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份

额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准

确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

时，视为该类基金份额净值错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机

构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人

应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处

理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调

各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值

错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方

对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事

人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应

对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且

仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值

错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返

还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损

方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不

当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则

受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损

失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因

确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评

估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和

赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记

机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托

管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到某一类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到某一类基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人

负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当

日基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6、7项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或证券/期货交易所、登记结算公司及存款银行等第三方机构

发送的数据错误或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原

因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是

未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿

责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影

响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主

袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

第十二部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费

用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现

收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，

具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利

或将现金红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为该类基金份额进行再投

资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的

任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额在可供分配利润上有所不同；本基

金同一类别每一基金份额享有同等分配权；

5、投资者的现金红利保留到小数点后第2位，由此误差产生的收益或损失由基金

财产承担；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理

人可对基金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额持有人大会。

本基金每次收益分配比例等详见届时基金管理人发布的公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配

对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定

媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得

超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者

的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可

将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方

法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机

制”章节的规定。

第十三部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如

下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托

管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法

如下：

H＝E×0.08%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托

管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

3、C类基金份额的基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理

人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公

式如下：

H=E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财

产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人

按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待

侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详

见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年

度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核

算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书

面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计

师事务所需在2日内在规定媒介公告并报中国证监会备案。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披

露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会

的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规

和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、

及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通

过中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联网网站（以下

简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时

间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息

披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为

准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份

额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利

益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基

金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份

额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基

金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督

等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基

金招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当

将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基

金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金

管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售

机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年

更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招

募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在基金合同生效的次日（若遇法定节假日规定报刊休刊，则顺延

至法定节假日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。

基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人

员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。

（四）基金资产净值、基金份额净值

基金管理人应当按照下列要求披露基金净值信息：

1、《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人至少

每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

2、在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点

披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值

3、在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一

日的基金份额净值和基金份额累计净值。

中国证监会对特殊基金品种的净值信息披露另有规定的，从其规定。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构

网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、中期报告和季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度报

告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中

的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，将中期

报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季

度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。

本基金应在年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证

券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

本基金应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持

证券明细。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为

保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重

要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变

化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组

合资产情况及其流动性风险分析等。

（七）临时报告

基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载

在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；

3、基金扩募、延长基金合同期限；

4、转换基金运作方式、基金合并；

5、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

6、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，

基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

7、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

8、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人；

9、基金募集期延长或提前结束募集；

10、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人

发生变动；

11、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人、基金托管人

专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；

12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关

行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项，货币市场基金等中国证监会另有规定的特殊基金品种除

外；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式

和费率发生变更；

17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；

18、开放式基金开始办理申购、赎回；

19、开放式基金发生巨额赎回并延期办理；

20、开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、开放式基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益

的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即

报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。

（九）清算报告

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作

出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，

并由律师事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清

算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）投资国债期货的信息披露

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和招

募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益

情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既

定的投资政策和投资目标等。

（十二）投资资产支持证券的信息披露

资产支持证券是以特定资产组合或特定现金流为支持的一种可交易证券，导致其

存在较高的信用风险和利率风险。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，

资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流

动性风险。

故基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人

在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产

的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十三）发起资金的信息披露

基金管理人应当在基金合同生效公告、基金年度报告、基金中期报告和基金季度

报告中针对发起资金部分分别披露基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理

等投资管理人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招

募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

（十五）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金敏感

信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露

的基金信息。“基金敏感信息”包括但不限于：1、基金投资决策、交易、持仓、估值

调整、收益分配等与基金投资运作相关的信息；2、与基金份额持有人相关的信息；

3、其他可能影响市场交易活动或影响基金份额持有人权益的信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露

内容与格式准则等法规的规定；特定基金信息披露事项和特殊基金品种的信息披露，

应当符合中国证监会相关编报规则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基

金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露

基金管理人、基金托管人在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，可以通过短信、电子邮件、移动客户端、社交平台等方式向投

资者提供信息披露服务，或通过月度报告等方式提高定期报告的披露频率，自主提升

信息披露服务的质量。

基金管理人应保持信息披露的持续性和公开性，不得为短期营销行为临时性、选

择性披露信息。

基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于规定媒介和基金上市

交易的证券交易所网站，且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

八、暂停或延迟披露基本信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

九、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规

定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。

十、法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件、实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额

持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见

后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大

会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出

机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户

份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额

持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒

绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根

据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中

规定。

对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请

并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用

后的主袋账户提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户

资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合

的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

（三）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。

基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户资产中列支，但应

待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人

承担。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金

管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份

额累计净值。

2、定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编

制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定

资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特

定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对

投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值

情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份

额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在

每次处置变现后按规定及时发布临时公告。

（六）特定资产处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资

产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户

对应的基金份额持有人支付已变现部分对应的款项。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：

基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证券

法》规定的会计师事务所的专业意见。

基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意

见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意

见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关

的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。

当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，

聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部

分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与

基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审

议。

第十七部分风险揭示

一、本基金为债券型证券投资基金，其面临的投资风险主要包括以下几个：

（一）市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风

险，主要包括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，

导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状

况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的

融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。

4、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利

率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

5、购买力风险

本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券

所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

6、公司经营风险

公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致

公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。

（二）信用风险

信用风险指由于交易对手或债务人无法按照约定交割资产而导致基金资产损失的

风险，主要指违约风险。本基金的信用风险分析主要针对债券资产，具体包括以下几

个方面：

1、债券发行人出现违约，无法支付到期本息引起的损失；

2、交易对手出现违约或违规投资操作而引起的损失。

（三）流动性风险

流动性风险指金融资产变现的难易程度。一些情况下，市场无法有效执行交易头

寸需要，将使得金融资产无法在价格平稳变动的基础上被购入或者卖出。

1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、央行票

据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、次级债、短期融资券、超级短期融资

券、可转换债券（含可分离交易的可转换债券）、可交换债券、资产支持证券、债券

回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、国债期货

等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关

规定）。本基金标的资产大部分为标准化债券金融工具，一般情况下具有较好的流动

性。同时，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术

确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人将根据历史经验和市场情

况动态调整基金中高流动性资产的比例并通过组合管理、分散投资对各类标的资产进

行合理配置，审慎评估所投资资产的流动性，合理安排各资产到期时间分布，以防范

流动性风险。

2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

根据《流动性风险管理规定》的相关要求，基金管理人对本基金实施流动性风险

管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性风险而导致

的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。

3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下，当难以应对巨额赎回时，将

在特定情形下运用流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整，具体包括但不限

于：

（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）暂停接受赎回申请；

（3）延缓支付赎回款项；

（4）收取短期赎回费；

（5）暂停基金估值；

（6）摆动定价。

针对实施上述备用的流动性风险管理工具，基金管理人制定了相关业务程序，确

保流动性风险管理工具的实施。

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽可能

的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资者可能出现的

潜在影响降至最低。

（四）操作或技术风险

操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或

者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计

部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差

错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基

金管理公司、登记机构、其他销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

（五）模型风险

模型风险指投资估值模型的参数错误或模型运用不当带来的基金资产损失风险。

在利用定价模型对金融资产，尤其是金融衍生产品进行定价的过程中，容易出现模型

风险。

（六）合规性风险

合规性风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资

违反法规及基金合同有关规定的风险。

（七）本基金特有的风险

1、本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%。本基金无法完

全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。

基金管理人将发挥自身投研优势，加强市场、上市公司基本面的深入研究，持续优化

组合配置，以控制特定风险。

2、本基金投资国债期货的风险。

本基金可投资于国债期货，期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：

（1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。

（2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。

（3）基差风险：是指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的

风险。

（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所

要求的保证金而带来的风险。

（5）杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大

的收益波动。

（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者

系统出现故障等原因造成损失的风险。

3、投资流通受限证券的风险

本基金可投资流通受限证券，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动

性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。

4、投资资产支持证券的风险

本基金可以投资资产支持证券。资产支持证券是以特定资产组合或特定现金流为

支持的一种可交易证券，导致其存在较高的信用风险和利率风险。受资产支持证券市

场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数

量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。评级机构对资产支持证券的评级不是购

买、出售或持有该证券的建议，不能保证该证券将一直保持在该等级。评级机构可能

会根据未来具体情况撤销或降低资产支持证券的评级，可能对该证券的价值带来负面

影响，进而导致基金净值的波动。

5、本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方认购本基金的金额不低

于1000万元，认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起不低于三年。发起资金提

供方认购的基金份额持有期限满三年后，将根据自身情况决定是否继续持有，届时，

发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，本基金的基金合同生效三年后

（指基金合同生效之日起三年后的对应日），若基金资产净值低于2亿元的，基金合

同自动终止。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

（八）不可抗力风险

战争、自然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金

资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融市场危机、行业竞争、托管行

违约等超出基金管理人自身控制能力之外的风险，也可能导致基金或基金持有人的利

益受损。

（九）启用侧袋机制的风险

当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份

额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终

变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基

金份额持有人可能因此面临损失。

（十）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的

风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、

证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收

益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本

基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等

级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时

需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

（十一）基金管理人职责终止风险

因违法经营出现重大风险等情况，可能发生就基金管理人被依法取消基金管理资

格或依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止的情况

下，投资者面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及

基金管理人、临时基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对

各自履职行为依法承担责任。

二、声明

1、投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还可以通过基金代销机构代理

销售，

基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合并

本基金与其他基金合并，应当按照有关法律法规规定的程序进行。

二、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约

定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变

更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两个工作日内在规定媒介公告。

三、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

四、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理

人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证

监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能

及时变现的，清算期限相应顺延。

五、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

六、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别按各类基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

七、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由

基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

八、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

九、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基

金合同终止的，本基金财产应清理、估价，但可根据届时有效的相关规定，基金财产

不予变现和分配，并直接过户至合并后的基金。本基金的债权债务由合并后的基金享

有和承担。本基金清算的其他事项参照前述约定执行。

第十九部分基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不

限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理

基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反

了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必

要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券及转

融通业务；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不

限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营

方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所

管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别

记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金

份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他

人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证

投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托

管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向

基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事

务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基

金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不

限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基

金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合

同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应

呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券

交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不

限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的

熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基

金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相

互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金

之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合

同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾

问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申

购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理

人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措

施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任

不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基

金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基

金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合

同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合

同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括

但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事

项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起

诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括

但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，

自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责

任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3

年；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有

权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规、基金合同或中国证监会另有

规定外，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有

人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基

金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开

基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整基金份额类别设置，调整基金

份额分类办法及规则，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉

及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（5）调低基金销售服务费和除基金管理费、基金托管费以外的其他应由基金承担

的费用；

（6）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会

许可的范围内并且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，调整有关认购、

申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理

人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书

面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基

金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管

理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并

自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开

基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面

提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理

人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开

的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内

决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管

人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管

理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额

10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备

案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人

应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记

日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效

期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明

本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联

系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点

对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管

理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人

拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构

允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出

席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，

基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下

条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议

通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的

基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会

者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之

一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会

者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三

分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或

基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以

书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布

相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基

金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人

（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规

定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参

加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所

持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人

直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会

召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的

持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具

书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出

具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、

《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金亦可采用网

络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持

有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网

络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会

讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在

基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情

况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托

管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权

的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主

持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份

额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或

单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或

单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日

期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下

形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通

过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人

或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有

效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合

会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议

通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表

决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当

在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行

召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出

席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份

额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出

席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布

计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可

以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，

重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管

人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，

并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决

意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备

案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须

将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会

的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条

件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消

或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进

行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧

袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额

持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的

基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份

额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相

关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权

益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表

三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持

有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含

50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以

上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二

以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，

应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份

基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为

准，本节没有规定的适用上文相关约定。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）基金合并

本基金与其他基金合并，应当按照有关法律法规规定的程序进行。

（二）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约

定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变

更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

（三）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（四）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清

算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能

及时变现的，清算期限相应顺延。

（五）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（六）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别按各类基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（七）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由

基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（八）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（九）本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金

基金合同终止的，本基金财产应清理、估价，但可根据届时有效的相关规定，基金财

产不予变现和分配，并直接过户至合并后的基金。本基金的债权债务由合并后的基金

享有和承担。本基金清算的其他事项参照前述约定执行。

四、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好

协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会。根据该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲

裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中华人民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区及台湾地区）法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办

公场所和营业场所查阅。

第二十部分基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：金信金基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘

书有限公司）

法定代表人：殷克胜

成立时间：二〇一五年七月三日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2015]1315

号

注册资本：一亿元人民币

组织形式:有限责任公司

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理、中国证监会许

可的其他业务

存续期间：持续经营

电话：0755-82510235

传真：0755-82510305

联系人：陈瑾

（二）基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

法定代表人：陈四清

电话：（010）66105799

传真：（010）66105798

联系人：郭明

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的

决定》（国发[1983]146号）

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承

兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销

售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基

金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机

构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基

金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的

注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、

个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托

收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖

或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银

行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银

行业监督管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资

范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、次级

债、短期融资券、超级短期融资券、可转换债券（含可分离交易的可转换债券）、可

交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银

行存款）、同业存单、国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工

具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不直接从二级市场买入股票、股指期货、股票期权等资产，也不参与一级

市场的新股申购、增发新股。

基金的投资组合比例为：本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%；每个交易

日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在一

年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当

程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工

具。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资

比例进行监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：

本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%；每个交易日日终，在扣除国债期货合约

需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例

不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当

程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资

限制：

1）本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%；

2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基

金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付

金、存出保证金和应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证

券，不超过该证券的10％；

5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产

净值的10％；

6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10％；

8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不

得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之

日起3个月内予以全部卖出；

10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例限

制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

11）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

12）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展

逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

14）本基金参与国债期货投资的，应遵循下列限制：

a.本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的15%；

b.本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值与有价证券市值之和

不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内

的政府债券）、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的30%;

d.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的30%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（10）、（13）项之外，因证券、上市公司合并、基金

规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基

金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除

外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金

合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的，基金管理人应提前

通知基金托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理人知晓

基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影响，基金管理人

应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁

止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资。

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序

后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有

人大会审议，但须提前在指定媒介上公告。

4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监督。

基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对手资信风

险，并自主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙类会员进行

债券交易的，可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人，基金管理人应

及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保可行性说明内容真实、准确、

完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实质审查。基金管理人同

意，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责

任。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以DVP(券款兑付)的交易结

算方式进行交易。

5、关于银行存款投资

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付

能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信

用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托

管人不承担任何责任，相关损失由基金管理人先行承担。基金管理人履行先行赔付责

任后，有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责仅限于督促基金管理人履行

先行赔付责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资

产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收

益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核

查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基

金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，

基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出

回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国

证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者

遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金

托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒

绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指

令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立

即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复

基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要

求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和

制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知

基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或

采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出

警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算

交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无

故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金

法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式

通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基

金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金

托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内

纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金

因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行保险

监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以

供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改

正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或

采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出

警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运

用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所

需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务

和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负

责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户

的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失

的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。

6、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财

产，如有特殊情况双方可另行协商解决。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财

产。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入登记机构开立

的基金认购专户。该账户由基金管理人委托登记机构开立并管理。基金募集期满，募

集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办

法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事

务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）

中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部

资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具

确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定

办理退款事宜。

（三）基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银

行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需

通过基金托管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行

账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行

条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及

银行业监督管理机构的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司

上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的

任何账户进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行

间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在

中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托

管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购

主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约

定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协

助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账

户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实

物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上

海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托

管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金

托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对

基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管

人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关

的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至

少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂

号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基

金托管人各自文件保管部门15年以上。

对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章

的合同复印件或传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算

1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计算

日该类基金资产净值除以该计算日该类基金份额余额后的数值。本基金A类基金份额

和C类基金份额将分别计算基金份额净值。基金份额净值的计算保留到小数点后4

位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合

同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算

业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金

份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易

结束后计算当日的各类基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基

金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人

对基金净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查

基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本

基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意

见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部

门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

（二）基金资产估值方法

1、估值对象

基金所拥有的债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

2、估值方法

本基金的估值方法为：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估

值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日

后经济环境发生了重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机

构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；

5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表

估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不

存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

（2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以

可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值

机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权

的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对

应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债

券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的

变动的情况下，按成本估值。

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

（5）国债期货合约，以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近

交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管

理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律

规则的规定。

（8）其他资产按法律法规或监管机构或中国证券投资基金业协会有关规定进行估

值。

（9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国

家最新规定估值。

（三）估值差错处理

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应

由其承担的责任，有权向过错人追偿。

当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值已由基金托管人复核确认

后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金

支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按

照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不

能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的

损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、各类基金份额净值计算顺延错误而引

起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）、（7）项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

由于证券/期货交易所、登记结算公司等机构发送的数据错误，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可

以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由

此造成的影响。

当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方

应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的

计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误

而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。

（四）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记

账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各

方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理

方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明

原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无

法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为

准。

（五）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，

应于每月终了后5个工作日内完成。

在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明书更

新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。基金管理

人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终

了后60日内完成中期报告告编制并公告；在会计年度结束后90日内完成年度报告编

制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公

章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内

进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完成

季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收

到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在30日

内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管

人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在45

日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托

管人在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金

托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对

无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务

部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能

于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对

外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、中期报告告或年度报告复核完毕后，需盖章确认

或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合

同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30

日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额

持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，

保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。基金管理人和基金托管人应按照目前

相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金

合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30

日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基

金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册

应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到

基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，

保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务

以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应

按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协

议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监

会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人或临时基金管理人和基金

托管人应按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿：

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产

清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别按各类基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（三）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由

基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（四）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

八、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好

协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会。根据该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲

裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。

本协议受中国法律管辖。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，基金管理人将根据基金份

额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、账单服务

1、基金份额持有人可登录本基金管理人网站账户查询系统查阅对账单。

2、基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制对账单。基金管

理人根据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有

本公司旗下基金份额的持有人定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人未详

实填写或未及时更新相关信息（包括姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编

码等）导致基金管理人无法送出的除外。

二、定期定额投资计划

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资

计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规

则另行公告。

三、客户服务中心（CallCenter）电话服务

1、24小时自动语音应答服务，为投资者提供基金净值查询、基金账户查询、基金

信息查询等服务。

2、工作时间由专门客服人员为投资者提供全面业务咨询（包括公司信息、基金信

息、基金投资指南等）及投诉受理等服务。

四、在线服务

通过本公司网站www.jxfunds.com.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：

1、查询服务

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基

金信息查询。

2、信息资讯服务

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的

法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

五、咨询服务

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、

基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-900-8336，传

真：（0755）82510305。

2、网站和电子信箱

公司网址：http://www.jxfunds.com.cn

电子信箱：service@jxfunds.com.cn

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构

的住所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件

复印件。

第二十三部分备查文件

一、备查文件目录

1、《中国证监会关于准予金信民达纯债债券型发起式证券投资基金注册的批复》

2、《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》

3、《金信民达纯债债券型发起式证券投资基金托管协议》

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会规定的其它文件

二、存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

三、查阅方式

投资者可在营业时间内免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取

得备查文件的复制件或复印件。

金信基金管理有限公司

2023年12月9日


              

                

               金信民达纯债债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书.pdf