关于宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）增加C类基金份额、修改A类及Y类申购费率并相应修订基金合同等法律文件的公告

宏利基金管理有限公司（以下简称“本公司”）旗下宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会证监许可[2019]2540号文注册，《宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）于2020年6月2日生效。为满足基金投资者的需求，经与本基金托管人中国农业银行股份有限公司协商一致，本公司决定于2026年1月30日起对本基金增加C类基金份额类别（基金代码：026782），并对《基金合同》作相应修改，同时按照《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》修改基金的申购费率，并同步更新基金管理人信息。相应内容也将在托管协议、更新的招募说明书、基金产品资料概要中一并修改。现将具体事宜公告如下：

一、基金份额分类

本基金根据申购费用、销售服务费收取方式等不同，同时根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。增设C类基金份额后，本基金将设三类基金份额：A类基金份额（基金代码：009355）、Y类基金份额（基金代码：018162）和C类基金份额（基金代码：026782），各类别基金份额分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

（一）新增加的C类基金份额与现有的A类基金份额适用相同的管理费率、托管费率，即管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。

（二）新增加的C类基金份额不收取申购费用。

通过直销机构申购本基金C类基金份额不收取销售服务费，通过直销机构以外的其他销售机构申购C类基金份额且持有未超过1年的，收取销售服务费。C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。本基金C类基金份额的销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

C类基金份额销售服务费按前一日C类份额基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付。对于确认为基金财产支付的销售服务费，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

（三）新增加的C类基金份额不收取赎回费用。每笔基金份额持有期满1年后,基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。

（四）本基金C类基金份额暂不开通直销机构销售渠道。

如新增其他销售机构办理本基金C类基金份额的申购、赎回等业务，请以本公司网站届时公示为准。

（五）通过基金管理人直销中心申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为10万元，如有认购记录的，则首次申购最低金额不受10万元限制；追加申购最低金额为1000元；通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为1元，单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。通过其他销售机构申购，单个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币，销售机构有权在不低于上述规定的前提下，根据自身情况设置。

基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保留的C类基金份额余额不足1份的，基金管理人有权一次将基金份额持有人在该交易账户保留的剩余C类基金份额全部赎回。

（六）本基金暂不开通转换业务。

（七）C类基金份额的初始基金份额净值及其基金份额净值的公告

本基金C类基金份额的初始基金份额净值与其首笔申购当日对应的A类基金份额的基金份额净值一致。

增设C类基金份额后、首笔C类基金份额申购确认日前，C类基金份额的基金份额净值按照A类基金份额的基金份额净值披露。本基金C类基金份额的基金份额净值将自首笔C类基金份额申购的确认日起计算，并自确认日的次日起在规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露。

二、申购费率修改

根据《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》修改申购费率如下：

（1）A类基金份额的申购费率

通过直销机构申购本基金A类基金份额不收取申购费，通过其他销售机构申购A类基金份额在申购时收取基金申购费用。投资者如果有多笔A类基金份额通过其他销售机构的申购，适用费率按单笔分别计算。

通过其他销售机构申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：

申购金额（M，含申购费） 申购费率 

M＜100万元 0.50% 

100万元≤M＜250万元 0.30% 

250万元≤M＜500万元 0.20% 

M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 

（2）Y类基金份额的申购费率

通过直销机构申购本基金Y类基金份额不收取申购费，通过其他销售机构申购Y类基金份额在申购时收取基金申购费用。投资者通过其他销售机构申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对Y类基金份额开展费率优惠活动或者免收申购费。在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次通过其他销售机构申购Y类基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

申购金额（M，含申购费） 申购费率 

M＜100万元 0.50% 

100万元≤M＜250万元 0.30% 

250万元≤M＜500万元 0.20% 

M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 

（3）本基金C类基金份额不收取申购费用。

三、基金合同修改

本公司经与基金托管人协商一致，本基金增设C类基金份额、修改基金的申购费率、同步更新基金管理人信息对基金份额持有人利益无实质性不利影响，不需召开基金份额持有人大会。修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效。

《基金合同》具体修改详见附件（《宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》修订对照表）。本公司于本公告日在规定网站上同时公布经修改后的本基金《基金合同》和托管协议，招募说明书和基金产品资料概要涉及前述内容的，将一并修改，并依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。

三、重要提示

本公告仅对本次基金合同修改的事项予以说明，最终解释权归本公司。投资者可通过以下途径咨询有关详情：

本公司客户服务电话：4006988888/010-66555662

本公司网站：www.manulifefund.com.cn

风险提示：基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金对投资者认购、申购的基金份额设定最短持有期为1年。持有满1年后，投资者方可发起赎回，在此之前投资人将无法进行赎回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为合同生效日、申购申请确认日，对应的最短持有期到期日分别为合同生效日、申购申请确认日的1年对日，无对日的，该月最后一日为到期日。若该日为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。本基金不保本，可能发生亏损。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等文件。敬请投资者留意投资风险。

特此公告。

宏利基金管理有限公司

2026年1月30日

《宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》修订对照表

章节 原文条款 修改后条款 

第二部分释义 63、基金份额类别：指根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

64、A类基金份额：指供非个人养老金客户申购、在申购时收取申购费用的一类基金份额，或简称“A类份额”

65、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立、可对销售费用、管理费和托管费实施一定的费率优惠的一类基金份额，或简称“Y类份额”

 63、基金份额类别：指根据申购费用、销售服务费收取方式等不同，同时根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

64、A类基金份额：指供非个人养老金客户申购，投资者通过直销机构以外的其他销售机构申购、在申购时收取申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A类份额”；投资者通过直销机构申购时不收取申购费用

65、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立、可对销售费用、管理费和托管费实施一定的费率优惠的一类基金份额，或简称“Y类份额”，投资者通过直销机构以外的其他销售机构申购时收取申购费用，投资者通过直销机构申购时不收取申购费用

66、C类基金份额：指供非个人养老金客户在申购时不收取申购费、但从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“C类份额”；其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年（即365天，下同）的C类基金份额，计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者

67、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

（下文序号依次调整） 

第三部分基金的基本情况 八、基金份额类别设置

本基金根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。各类别基金份额分别设置代码、分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金的基金份额类别分为A类基金份额和Y类基金份额。A类基金份额是供非个人养老金客户申购、在申购时收取申购费用的一类基金份额；Y类基金份额是针对个人养老金投资基金业务单独设立、可对销售费用、管理费和托管费实施一定的费率优惠的一类基金份额。 八、基金份额类别设置

本基金根据申购费用、销售服务费收取方式等不同，同时根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。各类别基金份额分别设置代码、分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金的基金份额类别分为A类基金份额、Y类基金份额和C类基金份额。A类基金份额是供非个人养老金客户申购，通过直销机构以外的其他销售机构申购、在申购时收取申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额，投资者通过直销机构申购A类基金份额时不收取申购费用；Y类基金份额是针对个人养老金投资基金业务单独设立、可对销售费用、管理费和托管费实施一定的费率优惠的一类基金份额，投资者通过直销机构以外的其他销售机构申购时收取申购费用，投资者通过直销机构申购时不收取申购费用；C类基金份额是供非个人养老金客户申购，在申购时不收取申购费、但从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额，其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。 

第六部分基金份额的申购与赎回 六、申购和赎回的价格、费用及其用途

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，计提的销售服务费（如有）将在投资者赎回相应基金份额时随赎回款一并返还给投资者。

4、通过直销机构申购A类、Y类基金份额不收取申购费，通过其他销售机构申购A类、Y类基金份额的申购费用由申购A类、Y类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。本基金C类基金份额不收取申购费用。

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用全额计入基金财产。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金销售服务费率。 

第七部分基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人

（一）基金管理人简况

法定代表人：高贵鑫 一、基金管理人

（一）基金管理人简况

法定代表人：DINGWENCONG（丁闻聪） 

第八部分基金份额持有人大会 一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、中国证监会另有规定的除外：

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、中国证监会另有规定的除外：

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（3）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式； 

第十五部分基金费用与税收 一、基金费用的种类

无 一、基金费用的种类

3.C类基金份额的销售服务费；

（下文序号依次调整） 

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（三）本基金的基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

1、基金管理人的管理费

基金管理人、基金托管人可对本基金或某一类基金份额的管理费实施一定的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的基金的部分不收取管理费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提管理费。各类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有本基金管理人自身管理的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负数，则取0）的年管理费率计提。本基金A类基金份额的年管理费率为0.80%；本基金Y类基金份额的年管理费率为0.40%。管理费的计算方法如下：

……

2、基金托管人的托管费

基金管理人、基金托管人可对本基金或某一类基金份额的托管费实施一定的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提托管费。各类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有本基金托管人自身托管的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负数，则取0）的年托管费率计提。本基金A类基金份额的年托管费率为0.20%；本基金Y类基金份额的年托管费率为0.10%。托管费的计算方法如下：

……

上述“一、基金费用的种类”中第3－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（三）本基金的基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、销售服务费等销售费用。

1、基金管理人的管理费

基金管理人、基金托管人可对本基金或某一类基金份额的管理费实施一定的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的基金的部分不收取管理费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提管理费。各类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有本基金管理人自身管理的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负数，则取0）的年管理费率计提。本基金A类基金份额的年管理费率为0.80%；本基金Y类基金份额的年管理费率为0.40%；本基金C类基金份额的年管理费率为0.80%。管理费的计算方法如下：

……

2、基金托管人的托管费

基金管理人、基金托管人可对本基金或某一类基金份额的托管费实施一定的费率优惠。本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提托管费。各类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有本基金托管人自身托管的基金所对应的资金资产净值后余额（若为负数，则取0）的年托管费率计提。本基金A类基金份额的年托管费率为0.20%；本基金Y类基金份额的年托管费率为0.10%；本基金C类基金份额的年托管费率为0.20%。托管费的计算方法如下：

……

3、销售服务费

本基金A类基金份额和Y类基金份额不收取销售服务费。通过直销机构申购本基金C类基金份额不收取销售服务费，通过直销机构以外的其他销售机构申购C类基金份额且持有未超过1年的，收取销售服务费。C类基金份额的销售服务费年费率为0.4%。本基金C类基金份额的销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.4%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付。对于确认为基金财产支付的销售服务费，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

上述“一、基金费用的种类”中第4－12项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

第十六部分基金的收益与分配 三、基金收益分配原则

2、本基金A类基金份额收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，A类基金份额投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为A类基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额收益分配方式为红利再投资。采取红利再投资形式的，分红资金将按权益登记日的各类基金份额净值转成对应类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与原份额最短持有期起始日相同；

4、由于本基金A类基金份额与Y类基金份额费用收取的不同，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，同一基金份额类别内每一基金份额享有同等分配权； 三、基金收益分配原则

2、本基金A类、C类基金份额收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，A类、C类基金份额投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金A类、C类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额收益分配方式为红利再投资。采取红利再投资形式的，分红资金将按权益登记日的各类基金份额净值转成对应类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与原份额最短持有期起始日相同；

4、由于本基金各类基金份额的申购费用和销售服务费收取方式等的不同，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，同一基金份额类别内每一基金份额享有同等分配权； 

第十八部分基金的信息披露 五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（六）临时报告

……

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（六）临时报告

……

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

其中，对于投资者通过直销机构申购的或者通过其他销售机构申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，计提的销售服务费（如有）将在基金合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者。 

注：“第二十四部分基金合同内容摘要”章节涉及上述内容的一并修改。 


              

                

               关于宏利泰和稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）增加C类基金份额、修改A类及Y类申购费率并相应修订基金合同等法律文件的公告.pdf