人保福欣3个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年03月13日

送出日期：2024年03月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  人保福欣3个月定开债券  基金代码  009517  

基金简称A  人保福欣3个月定开债券A  基金代码A  009517  

基金简称C  人保福欣3个月定开债券C  基金代码C  009518  

基金管理人  中国人保资产管理有限公司  基金托管人  上海浦东发展银行股份有限公司  

基金合同生效日  2021年12月24日  上市交易所及上市日期  暂未上市  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  定期开放式  开放频率  每3个月开放一次；开放期为1-15个工作日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

程同朦  2022年07月07日  2010年11月15日  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标  在谨慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产品的长期、持续增值，并力争获得超越业绩比较基准的投资回报。  

投资范围  本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证券公司短期公司债)、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金每个交易日日终持有现 

 金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。  

主要投资策略  本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。 （一）封闭期投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。  

业绩比较基准  中债综合财富(总值)指数收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%  

风险收益特征  本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。  

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

人保福欣3个月定开债券A

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

申购费（前收费）  M＜50万  0.30%   

50万≤M＜100万  0.20%   

M≥100万  1000.00元/笔   

赎回费  N＜7天  1.50%   

N≥7天  0.00%   

人保福欣3个月定开债券C

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

赎回费  N＜7天  1.50%   

N≥7天  0.00%   

注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购

费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费

用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

认购费C：C类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。

申购费C：C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.30%  

托管费  0.05%  

销售服务费C  0.10%  

其他费用  除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用及因基金投资产生的费用等，基金的银行汇划费用，证券账户开户费用、账户维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

1、投资组合的风险

（1）市场风险

1)政策风险

2)经济周期风险

3)利率风险

4)购买力风险

5)再投资风险

（2）信用风险

（3）流动性风险

2、合规性风险

3、管理风险

4、操作风险

5、本基金特定风险

（1）根据本基金投资范围的规定，本基金主要投资于各类固定收益证券，无法完全规避发债主

体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险；另

外，如果持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

（2）本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险

是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风

险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售

资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风

险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风

险。

（3）本基金的封闭期为自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日的次日起

（包括该日），至3个月后对应日（如该对应日为非工作日或日历年度中不存在该对应日期的，则顺

延至下一工作日）的前一日止。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。因此，若

基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至下一开放期方可赎回。

6、启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止

披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变

现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可

能因此面临损失。

7、其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               人保福欣3个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf