本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、 产品概况 

基金简称  中融安泰一年持有债券  基金代码  009948  

下属基金简称  中融安泰一年持有债券A  下属基金代码  009948  

基金管理人  中融基金管理有限公司  基金托管人  中国邮政储蓄银行股份有限公司  

基金合同生效日  -  上市交易所及上市日期  暂未上市  

基金类型  债券型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日，每笔认购/申购的基金份额需至少持有满一年  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

王玥  -  2010年07月19日  

朱柏蓉  -  2013年07月22日  

二、 基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略  

投资目标  本基金在积极控制风险的基础上，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。  

投资范围  本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、央行票据、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、可交换公司债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接买入股票等权益类资产，因持有可转换债券、可交换债券转股所形成的股票，本基金将在可交易之日起10个交易日内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA（含AA）以上。本基金所指信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可转换公司 

 债券（含可分离交易可转债）、可交换公司债。 主体评级为AAA的信用债投资占债券资产的比例为30%-95%；主体评级为AA+的信用债投资占债券资产的比例为0-80%；主体评级为AA的信用债投资占债券资产的比例为0-20%。 本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略  1、大类资产配置；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略；4、国债期货投资策略。  

业绩比较基准  中债综合指数（全价）收益率  

风险收益特征  本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。  

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表  

无。 

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  

无。 

三、 投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用  

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：  

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  备注  

认购费  M 0.60%   

100万≤M 0.30%   

300万≤M 0.10%   

M≥500万  1000.00元/笔   

申购费（前收费）  M 0.60%   

100万≤M 0.40%   

300万≤M 0.20%   

M≥500万  1000.00元/笔   

赎回费    本基金在最短持有期结束日的下一个工作日起可以提出赎回申请，不收取赎回费。  

（二）基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除：  

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.50%  

托管费  0.16%  

其他费用  基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 

四、 风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。  

1、本基金的特有风险 

本基金作为债券型基金，债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需

求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券

价格表现低于预期的风险。 

本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）

等证券品种，是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流

或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基

础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主

要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、

市场交易不活跃导致的流动性风险等。 

本基金可投资于国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场

风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有

风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的

风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或

了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金

量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 

本基金对每份基金份额设定一年的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方

式设置为允许投资者日常申购，但对于每份基金份额设置一年的最短持有期，最短持有期内基金份

额持有人不能就该基金份额提出赎回及转换转出申请。即投资者要考虑在最短持有期资金不能赎回

及转换转出的风险。 

2、市场风险；3、信用风险；4、流动性风险；5、操作风险；6、管理风险；7、合规风险。 

（二）重要提示  

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。  

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

五、 其他资料查询方式 

以下资料详见中融基金官方网站 [www.zrfunds.com.cn][ 客服电话： 400-160-6000 ； 

010-56517299] 

基金合同、托管协议、招募说明书 

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

基金份额净值 

基金销售机构及联系方式 

其他重要资料 

六、 其他情况说明 

争议解决方式：因基金合同产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、

调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，

按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方

当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 


              

                

               中融安泰一年持有期纯债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要.pdf