平安瑞兴一年定期开放混合型证券投资基金 

基金产品资料概要更新 

编制日期：2023年5月30日 

送出日期：2023年5月31日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。  

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。  

一、 产品概况  

基金简称   平安瑞兴一年定开混合   基金代码   010056   

下属基金简称   平安瑞兴一年定开混合A   下属基金交易代码   010056   

下属基金简称   平安瑞兴一年定开混合C   下属基金交易代码   010057   

基金管理人   平安基金管理有限公司  基金托管人   中国邮政储蓄银行股份有限公司  

基金合同生效日   2020年11月4日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   混合型  交易币种   人民币  

运作方式   定期开放式  开放频率   一年定期开放  

基金经理   高勇标  开始担任本基金基金经理的日期   2020年11月4日  

证券从业日期   2010年8月27日  

其他   无  

二、 基金投资与净值表现  

(一) 投资目标与投资策略  

投资目标   本基金在严格控制风险的前提下，通过各类资产的合理配置，力争实现基金资产的长期稳健增值。   

投资范围   本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票的比例不高于基金资产的30%；本基金投资于同业存单的比例不得超过基金资产的20％。在开放期内，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金以后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持 

 不低于交易保证金一倍的现金。  

主要投资策略   （一）封闭期投资策略1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、衍生品投资策略：（1）股指期货投资策略；（2）国债期货投资策略；5、资产支持证券投资策略（二）开放期投资策略   

业绩比较基准   中债新综合指数收益率╳85%+沪深300指数收益率╳15%  

风险收益特征   本基金是混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。  

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。  

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  

注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。  

(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  

注：1、数据截止日期为2022年12月31日； 

  2、本基金基金合同于2020年11月4日； 

  3、基金的过往业绩不代表未来表现。  

三、 投资本基金涉及的费用  

(一) 基金销售相关费用  

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：  

平安瑞兴一年定开混合A  

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

申购费  （前收费）   M＜500,000   1.00%   

500,000≤M＜2,000,000   0.60%   

2,000,000≤M＜5,000,000   0.30%   

M≥5,000,000   1,000元/笔   

赎回费   N＜7天   1.50%   

7天≤N＜30天   0.75%   

30天≤N＜180天   0.50%   

N≥180天   0.00%   

平安瑞兴一年定开混合C  

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

赎回费   N＜7天   1.50%   

7天≤N＜30天   0.50%   

N≥30天   0.00%   

注:C类基金份额不收取申购费。  

(二) 基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除：  

费用类别   收费方式/年费率   

管理费   0.80%   

托管费   0.20%   

销售服务费   平安瑞兴一年定开混合C  -  0.50%   

其他费用   会计师费、律师费、审计费等  

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。  

  本基金A类基金份额申购费用由A类基金份额投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场

推广、销售、登记等各项费用。 

  本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。  

四、 风险揭示与重要提示  

(一) 风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 

  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

  1、 本基金的一般风险 

  投资者投资本基金面临包括：市场风险、管理风险、流动性风险评估及流动性风险管理、股指期货、国

债期货等金融衍生品投资风险、资产支持证券的投资风险、流通受限证券的风险、基金财产投资运营过程中

的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。 

  2、本基金的特有风险： 

  本基金为混合型基金，本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-30%。因此，股票市场和债券市场的

变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强

对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 

  本基金采用定期开放的运作方式。在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因

此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎

回。  

(二) 重要提示  

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。 

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。 

  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 

  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，任何一方均有权提交深圳国际仲裁院，根据深圳国际仲裁院当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为

深圳市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 

  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。  

五、 其他资料查询方式  

以下资料详见平安基金官方网站 

  网址：www.fund.pingan.com客服电话：400-800-4800（免长途话费） 

  1、基金合同、托管协议、招募说明书 

  2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

  3、基金份额净值 

  4、基金销售机构及联系方式 

  5、其他重要资料  


              

                

               平安瑞兴一年定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf