信澳至诚精选混合型证券投资基金 

招募说明书（更新） 

基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司 

基金托管人：招商银行股份有限公司 

二〇二三年四月

重要提示 

信达澳银至诚精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会

2020年12月18日证监许可【2020】3531号文准予注册公开募集。根据相关法律

法规，本基金基金合同已于2021年3月2日生效，基金管理人于该日起正式开始

对基金财产进行运作管理。2022年3月21日，基金管理人公司名称变更为“信达

澳亚基金管理有限公司”。2022年6月1日，本基金名称变更为“信澳至诚精选混

合型证券投资基金”。 

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应

当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主

判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提

供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资

所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资

者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，

理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基

金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、投资心理

和交易制度等各种因素的影响而形成的市场风险，信用风险，由于基金投资人连续

大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管

理风险，本基金的特有风险，其他风险等。本基金的特有风险详见招募说明书“风

险揭示”章节等。 

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程

序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制

实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。

请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市

场基金，低于股票型基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因

投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 

本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上

市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投

资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动

较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价

可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资

收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休

市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性

风险）等。 

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资

产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并

非必然投资港股通标的股票。 

本基金投资股指期货，股指期货存在一定的市场风险、信用风险、流动性风险、

操作风险与法律风险。 

本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风

险、信用风险等风险。 

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动

甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制

以及交易机制等相关的风险。 

投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金产

品资料概要及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑

自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 

投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内

按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金

份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元从而遭受损失的风险。 

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投

资者保证最低收益。 

本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 

本基金本次招募说明书所载内容截止日为2023年3月31日，所载财务数据和

净值表现截至2022年6月30日（财务数据未经审计）。

目录 

第一部分、绪言 ............................................................................................................................................ 1 

第二部分、释义 ............................................................................................................................................ 2 

第三部分、基金管理人 ................................................................................................................................ 7 

第四部分、基金托管人 .............................................................................................................................. 24 

第五部分、相关服务机构 .......................................................................................................................... 30 

第六部分、基金的募集 .............................................................................................................................. 44 

第七部分、基金备案与基金合同的生效 .................................................................................................. 45 

第八部分、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................................... 46 

第九部分、基金的投资 .............................................................................................................................. 57 

第十部分、基金的财产 .............................................................................................................................. 69 

第十一部分、基金资产估值 ...................................................................................................................... 73 

第十二部分、基金收益与分配 .................................................................................................................. 80 

第十三部分、基金费用与税收 .................................................................................................................. 82 

第十四部分、基金的会计与审计 .............................................................................................................. 85 

第十五部分、基金的信息披露 .................................................................................................................. 86 

第十六部分、侧袋机制 .............................................................................................................................. 93 

第十七部分、风险揭示 .............................................................................................................................. 96 

第十八部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................... 102 

第十九部分、基金合同的内容摘要 ........................................................................................................ 104 

第二十部分、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................ 134 

第二十一部分、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................ 153 

第二十二部分、招募说明书的存放及查阅方式 .................................................................................... 157 

第二十三部分、备查文件 ........................................................................................................................ 158 

第一部分、绪言 

本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证

券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关

规定以及《信澳至诚精选混合型证券投资基金基金合同》编写。 

本招募说明书阐述了信澳至诚精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”

或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的

必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。 

本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳亚基金管

理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本招募

说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 

本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合

同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当

事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者取得依基金合同

所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基

金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合

同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、

《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、

承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《信澳至

诚精选混合型证券投资基金基金合同》。 

第二部分、释义 

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 

1、基金或本基金：指信澳至诚精选混合型证券投资基金 

2、基金管理人：指信达澳亚基金管理有限公司 

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 

4、基金合同：指《信澳至诚精选混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同

的任何有效修订和补充 

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信澳至诚精选混合

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 

6、招募说明书或本招募说明书：指《信澳至诚精选混合型证券投资基金招募说

明书》及其更新 

7、基金份额发售公告：指《信达澳银至诚精选混合型证券投资基金基金份额发

售公告》 

8、基金产品资料概要：指《信澳至诚精选混合型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新 

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全

国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订 

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实

施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修

正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

不时做出的修订 

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织 

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投

资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境

内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机

构投资者 

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 

24、销售机构：指信达澳亚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构 

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为信达澳亚基金管理

有限公司或接受信达澳亚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户 

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变

动及结余情况的账户 

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

期 

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月 

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日 

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本

基金投资港股通标的股票且该工作日为非港股通交易日，则本基金可以不开放基金

份额申购、赎回或其他业务，具体以届时提前发布的公告为准） 

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 

38、《业务规则》：指《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和

投资人共同遵守 

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为 

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为 

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为 

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作 

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 

46、元：指人民币元 

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和 

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程 

52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊

（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定

网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等

媒介 

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

等 

54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害

并得到公平对待 

55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账

户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为

侧袋账户 

56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公

允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致

资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 

57、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所

和深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，

买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 

59、基金份额的类别：本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式不同，

将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。各类基金份额分设不

同的基金代码，并分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值 

60、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限

收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 

61、C类基金份额：指在投资人申购时不收取申购费用，在赎回时根据持有期

限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 

62、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用 

第三部分、基金管理人 

一 、基金管理人概况 

名称：信达澳亚基金管理有限公司 

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L100 

办公地址：深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 

邮政编码：518063 

成立日期：2006年6月5日 

批准设立机关：中国证券监督管理委员会 

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号 

法定代表人：朱永强 

电话：0755-83172666 

传真：0755-83199091 

联系人：韩宗倞 

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会

许可的其他业务 

组织形式：有限责任公司 

注册资本：壹亿元人民币 

股本结构：信达证券股份有限公司出资5400万元，占公司总股本的54%；

East Topco Limited出资4600万元，占公司总股本的46% 

存续期间：持续经营 

二、主要人员情况 

1、董事、监事、高级管理人员 

董事： 

祝瑞敏女士，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2007年4月至

2012年4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总

经理，2012年4月至2019年4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官，2019

年4月至2020年11月担任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年7月起担任

信达证券股份有限公司董事，自2019年9月起担任信达证券股份有限公司总经理，

2019年12月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）

董事长，2020年11月起担任信达证券股份有限公司党委书记，2021年4月起兼任

信达国际控股有限公司董事会主席、执行董事。2020年3月至2022年2月兼任信

达澳亚基金管理有限公司法定代表人。 

潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。

曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997年起历任山一证

券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理

局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场

部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年5月起任首域投资

（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳亚基金管理有限公司（原

信达澳银基金管理有限公司）监事至2016年5月13日，2016年5月14日起任公

司董事，2019年12月起任公司副董事长。 

朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕

士。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总

裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会

董事总经理，2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务

线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源

基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳亚基金

管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）董事，2019年12月31日起任公司

总经理，2020年8月起至2023年1月13日兼任公司首席信息官，2022年3月起

兼任公司法定代表人，2022年12月起兼任公司财务负责人。 

李泉先生，董事，国防科工委指挥技术学院计算机应用专业，自1996年起历

任招商银行深圳分行公司银行部业务经理，中信银行信用卡中心市场部副总经

理，国信证券香港证券与期货经纪有限公司总裁，国京香港证券与期货有限公司

总裁，天风国际证券集团副总裁。2021年6月起任香港新星资本有限公司董事。

2021年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）

董事。 

宋若冰先生，独立董事，北京商学院经济法法学学士，自1993年起历任北京

城建集团二公司职员，华联经济律师事务所、北京市高朋律师事务所、北京市正

见永申律师事务所实习律师、律师，自2005年2月起至今任北京市德鸿律师事务

所律师、高级合伙人。2021年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳

银基金管理有限公司）独立董事。 

杨棉之先生，独立董事，中国人民大学管理学博士，北京科技大学经济管理

学院教授、博士生导师。财政部全国会计（学术类）领军人才，教育部高等学校

会计类专业教学指导委员会委员，中国会计学会财务管理专业委员会委员，曾兼

任国元证券、海螺水泥、徽商银行等上市公司独立董事。2021年11月起兼任信达

澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。 

屈文洲先生，独立董事，厦门大学金融学博士，清华大学经济管理学院博士

后，自1995年8月起历任厦门建发信托投资公司投资部经理，中国证监会厦门监

管局上市公司监管处借调，深圳证券交易所综合研究所研究员。自2005年起任厦

门大学管理学院教授、博士生导师。2021年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公

司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。 

执行监事： 

Ken Okamoto先生，执行监事，Doshisha 大学本科，自1996年4月起，历任

日本住友电气工业株式会社销售，Rakuta Inc美国业务总经理，Rakuta Brasil

总裁，Rakuta Inc软件服务赋能部门总经理。2018年8月起任Blockchainlock 

Inc.总裁。2019年6月任香港新星资本有限公司董事。2021年11月起兼任信达

澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）执行监事。 

韩冰女士，清华大学经济管理学院工商管理硕士，现任公司行政总监。20年证

券、基金从业经验。2001年4月至2014年9月任职世纪证券有限责任公司，任职

人力资源部负责人职务。2015年4月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银

基金管理有限公司），任行政总监，自2020年11月起兼任公司职工监事。 

高级管理人员： 

朱永强先生，公司法定代表人、总经理兼财务负责人，浙江大学工学硕士，长

江商学院高级管理人员工商管理硕士,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理

人员任职资格。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助

理、副总裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司董事总经理，

2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，

兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源基金管理有限

公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳亚基金管理有限公司

（原信达澳银基金管理有限公司）董事，2019年12月31日起任公司总经理，2020

年8月起至2023年1月13日兼任公司首席信息官，2022年3月起兼任公司法定代

表人，2022年12月起兼任公司财务负责人。 

冯明远先生，副总经理兼联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕

士，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2010年9月至

2013年12月，就职于平安证券综合研究所，任行业研究员，2014年1月加入信

达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任行业研究员、基

金经理助理、基金经理、权益投资总部总监、联席投资总监，2021年6月起任公

司副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监。 

王建华先生，副总经理兼联席投资总监，复旦大学产业经济学硕士，具有证

券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2009年9月至2012年7月任

交通银行股份有限公司总行管培生；2012年8月至2015年4月历任交通银行苏州

分行投资银行部副总经理、总经理；2015年4月至2019年6月任交通银行资管业

务中心结构融资部、资本市场部总经理；2019年6月至2020年1月任交通银行理

财有限责任公司权益投资部、研究部总经理。2021年3月起任信达澳亚基金管理

有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）副总经理兼联席投资总监。 

魏庆孔先生，副总经理兼首席市场官，兰州大学本科学历，具有证券与基金

从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1994年7月至1997年11月任兰州金

属交易市场信息员；1997年11月至1998年8月任职国泰证券兰州营业部；1998

年8月至2009年12月历任国泰君安证券兰州东岗西路营业部、国泰君安证券甘

肃分公司；2010年1月至2017年4月历任中国银河证券营业部副总经理、总经

理、重庆分公司总经理；2017年至2020年1月任前海开源基金机构事业部总经

理。2020年2月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公

司），任首席市场官，2021年11月起任公司副总经理兼首席市场官。 

于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士，具有证券与基金从业资格、

基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武

汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经

理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏源证券股

份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、

资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。

2005年10月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历

任财务总监、总经理助理兼财务总监，2012年11月起任公司副总经理，2015年6

月起兼任北京分公司负责人，2019年12月起兼任信达新兴财富（北京）资产管理

有限公司法定代表人。 

黄晖女士，督察长兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大Concordia 

University经济学硕士，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。

1999年5月-2005年8月历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总

监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001年参与英国政府“中

国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。2005年8

月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），任督察长兼董

事会秘书，2019年4月30日起至2023年1月13日任公司副总经理兼董事会秘书，

2023年1月13日起任督察长兼董事会秘书。 

徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，具有证券与基金

从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1993年7月至1995年8月任《证券时

报》证券信息数据库工程师；1995年9月至1998年9月任职湘财证券公司经纪业

务总部交易监控组主管；1999年1月至2004年8月历任广发证券深圳营业部电脑

部经理、总部稽核部业务主管、IT审计主管；2004年8月至2008年9月任景顺

长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理。2008年9月加入信达澳亚基金管理

有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任交易部经理、运营总监、首席信

息官，2020年8月起至2023年1月13日任公司督察长，2023年1月13日起任

公司首席信息官。 

鲁力先生，副总经理，英国赫瑞瓦特大学精算学专业博士，具有证券与基金

从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2006年12月至2015年9月任南方基

金管理有限公司产品开发部负责人，2015年9月至 2020年2月历任前海开源基

金管理有限公司产品总监、首席产品官、联席投资总监。2020年2月加入信达澳

亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任产品创新部总监、基

础设施和不动产部总监和运营管理总部总监，2022年2月起任公司副总经理兼智

能量化与全球投资部总监，2023年3月起不再兼任智能量化与全球投资部总监。 

李淑彦先生，副总经理，北京大学金融学硕士，具有证券与基金从业资格、

基金业高级管理人员任职资格。2012年6月至2013年6月任博时基金管理有限公

司研究员，2013年6月至 2014年10月任永赢基金管理有限公司研究员。2015年

5月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任行业

研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监兼研究咨询部负责人，

2021年11月16日起兼任专户投资部总监，2022年2月起任公司副总经理兼专户

投资部总监兼研究咨询部负责人。 

宋加旺先生，副总经理，天津大学管理学硕士，具有证券与基金从业资格、基

金业高级管理人员任职资格。2005年4月至2007年7月任大公国际资信评估有限

公司信用分析师，2007年7月至2008年6月任国民信托有限公司高级信托经理，

2008年6月至2015年6月历任国泰基金管理有限公司研究员、投资经理助理、投

资经理，2015年9月至2020年10月任建信养老金管理有限公司投资管理部副总经

理，2020年11月至2022年7月任泰达宏利基金管理有限公司总经理助理、投资总

监（固定收益）、基金经理。2022年7月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达

澳银基金管理有限公司），2022年11月起任公司副总经理。 

方敬先生，副总经理，北京航天航空大学管理学硕士，具有基金从业资格、基

金业高级管理人员任职资格。2007年8月至2008年12月任中国人寿资产管理有

限公司信息技术部数据分析师，2008年12月至2010年7月任中国民生银行股份

有限公司私人银行部高级分析师，2010年7月至2013年1月任中信证券股份有限

公司高级产品经理，2013年1月至2013年5月任中新融创资本管理有限公司证券

投资部部门负责人，2013年5月至2017年8月任中国银河证券股份有限公司金融

产品与同业部总监，2017年8月至2020年8月任前海开源基金管理有限公司专户

业务部门负责人。2020年8月至2022年12月任信达澳亚基金管理有限公司（原

信达澳银基金管理有限公司）投资管理部负责人，2022年12月起任公司副总经理。 

2、本基金基金经理 

姓名  职务  任本基金的基金经理期限  证券从业年限  说明  

任职日期  离任日期  

邹运  本基金的基金经理  2021-03-02  -  10年  东北财经大学金融学硕士。2012年-2015年在富达国际，任研究员；2015年10月加入信达澳亚基金，历任行业研究员、信澳领先增长基金基金经理助理（2019年9月29日至2019年4月19日）、信澳红利回报混合基金基金经理（2019年5月20日起至今）、信澳新目标混合基金基金经理（2019年6月5日起至2020年9月15日）、信澳新财富混合基金基金经理（2019年6月5日起至2020年9月15日）、信澳蓝筹精选股票基金基金经理（2020年9月9日起至今）、信澳至诚精选混合基金的基金经理（2021年3月2日起至今）、信澳6个月持有期混合基金的基金经理（2021年8月23日起至今）和信澳恒盛混合基金（2021年9月24日起至今）。  

刘维华  本基金的基金经理  2023-03-31  -  12年  厦门大学世界经济学硕士，2011-2014年担任东方证券海外部、研究所研究员；2015年起加入信达 

     澳亚基金，先后担任研究员、专户投资经理，现任信澳至诚精选混合基金的基金经理（2023年3月31日起至今）。  

3、公司公募基金投资审议委员会 

公司公募基金投资审议委员会由7名成员组成，设主席1名，委员6名。名单

如下： 

主席：朱永强，总经理 

委员： 

冯明远，副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监 

王咏辉，基金经理 

李淑彦，副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人 

方敬，副总经理兼任投资管理部总监 

鲁力，副总经理兼任智能量化与全球投资部总监 

王建华，副总经理、联席投资总监 

上述人员之间不存在亲属关系。 

    三、基金管理人的职责 

按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 

1、 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

2、 办理基金备案手续； 

3、 对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资； 

4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

基金收益； 

5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

6、 编制季度报告、中期报告和年度报告； 

7、 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回及转换价格； 

8、 严格按照法律法规、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务； 

9、 依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

10、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料； 

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为； 

12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 

    四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 

1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有

效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制

度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： 

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 

（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有

关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 

（1）越权或违规经营； 

（2）违反基金合同或托管协议； 

（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 

（6）玩忽职守、滥用职权； 

（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息； 

（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； 

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； 

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序； 

（11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益； 

（12）以不正当手段谋求业务发展； 

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 

（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； 

（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 

    五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 

 本基金财产不得用于下列投资或者活动： 

 1、承销证券； 

 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 

 3、从事承担无限责任的投资； 

 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

5、向其基金管理人、基金托管人出资； 

 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披

露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事

通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

   六、基金经理的承诺 

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

取最大利益； 

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基

金投资计划等信息； 

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 

    七、基金管理人的内部控制制度 

本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份

额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金

公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合

公司实际情况，制定《信达澳亚基金管理有限公司内部控制大纲》。 

公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，

在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程

序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制

体系，制定科学完善的内部控制制度。 

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 

公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管

理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 

1、公司内部控制的总体目标 

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受

托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 

2、公司内部控制遵循以下原则 

（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，

并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内

控制度的有效执行。 

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基

金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 

（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 

3、公司制定内部控制制度遵循以下原则 

（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。 

（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度

上的空白或漏洞。 

（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 

（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营

理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 

4、内部控制的基本要素 

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监

控。 

（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、

公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 

（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范

意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司

规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 

（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，禁止

不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法

权益。 

（4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分

工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民

主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有

效的内部监督和反馈系统。 

（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 

①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均

应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 

②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督

制衡。 

③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情

况实行严格的检查和反馈。 

（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具

备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 

（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，

及时防范和化解风险。 

（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 

①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建立

健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 

②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 

③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 

④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反

馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。 

（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和

其他委托资产，实行独立运作，分别核算。 

（10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交

易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗

位进行物理隔离。 

（11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。 

（12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 

（13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内

部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内

部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规

等情况进行适时改进。 

5、内部控制的主要内容 

（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制

定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控

制措施。 

（2）研究业务控制主要内容包括： 

①研究工作保持独立、客观。 

②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 

③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和

维护备选库。 

④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 

⑤建立研究报告质量评价体系。 

（3）投资决策业务控制主要内容包括： 

①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、

投资策略、投资组合和投资限制等要求。 

②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权

决策。 

③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，

并有决策记录。 

④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 

⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品

特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 

（4）基金交易业务控制主要内容包括： 

①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者

直接进行交易。 

②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 

③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现

指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 

④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 

⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 

⑥建立科学的交易绩效评价体系。 

根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 

（5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基

金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议委员

会审议批准。 

（6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下

周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融

新品种、新业务的法律风险和运行风险。 

（7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告

宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 

（8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核对、

备份制度，建立客户资料的保密保管制度。 

（9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，

保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 

（10）公司设置专门部门及高级管理人员负责信息披露工作，进行信息的组织、

审核和发布。 

（11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进

办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 

（12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 

（13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格

制定信息系统的管理制度。 

信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整

的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机

系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验收。 

（14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管

理措施，确保系统安全运行。 

（15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整

个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 

（16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，

具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统

设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更

换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。 

（17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能

及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并

坚持电子信息数据的定期查验制度。 

建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。 

（18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除

故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 

（19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金

会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司

财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严

密的会计系统控制。 

（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相

互监督的岗位由一人独自操作全过程。 

（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名

册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会

计核算相互独立。 

（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 

①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，

确保正确记载经济业务，明确经济责任。 

②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 

③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 

（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证

券在估值时点的价值。 

（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确

保基金财产的安全。 

（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监

督。 

（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业

务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的

毁损、散失和泄密。 

（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财

税制度和财经纪律。 

（28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。

根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅

公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职

能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的

报告进行审议。 

（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司

保证监察稽核部门的独立性和权威性。 

（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，

严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 

（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，

确保公司各项经营管理活动的有效运行。 

（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公

司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 

6、基金管理人关于内部控制制度的声明 

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 

第四部分、基金托管人 

一、基金托管人情况 

（一）基金托管人概况 

1、基本情况 

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 

设立日期：1987年4月8日 

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 

注册资本：252.20亿元 

法定代表人：缪建民 

行长：王良（拟任） 

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 

电话：0755-83199084 

传真：0755-83195201 

资产托管部信息披露负责人：张燕 

2、发展概况    

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商

业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002

年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内

第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在

香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2

亿H股。截至2022年3月31日，本集团总资产94,153.79亿元人民币，高级法下资本充

足率17.29%，权重法下资本充足率14.50% 。 

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，

更名为资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银保信托产品团队、

养老金团队、交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、

系统与数据团队9个职能团队，现有员工117人。2002年11月，经中国人民银行

和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务

资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质

最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资

者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保

险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”

的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财

富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银

行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分

析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国

内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权

私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基

金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、

第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同

业认可。 

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》

“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银

行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016

中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”

“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银

行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金

融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行

奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀

资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017

年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五

届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；

5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018

东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。

2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月

荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售

基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银

行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托

管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”

“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》“2019年度最

佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2020年

度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎

托管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公司“2021年度优秀托管银行

奖”和《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获

《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022

年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业

务杰出机构”。 

（二）主要人员情况 

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事长。

中央财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招商局集团有限公

司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股

份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事

长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，

中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国

人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。 

王良先生，本行党委书记、拟任本公司行长，兼任财务负责人、董事会秘书。

中国人民大学货币银行学硕士，高级经济师。1995年6月加入本行，2001年10月起历

任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012年6月起任本行行长助理兼北京分行

行长，2013年11月起不再兼任本行北京分行行长，2015年1月起任本行副行长，2016

年11月起兼任本行董事会秘书，2019年4月起兼任本行财务负责人并不再兼任本行

董事会秘书，2019年8月起担任本行执行董事。2021年8月起任本行常务副行长兼财

务负责人、董事会秘书。2022年4月18日起全面主持本行工作。 

汪建中先生，本行副行长，1991年加入本行；2002年10月至2013年12月历

任本行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行

行长，武汉分行行长；2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总

部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理；2016年10

月至2017年4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年4月起任本行党委委员

兼北京分行行长。2019年4月起任本行副行长。 

孙乐女士，招商银行资产托管部主要负责人，硕士研究生毕业，2001年8月加

入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总

经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行

与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年

银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究

和丰富的实务经验。 

（三）基金托管业务经营情况 

截至2022年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管1051只证券投资基

金。 

(四) 托管人的内部控制制度 

1、 内部控制目标 

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法

经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防

范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错

防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信

息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流

程的不断完善。 

2、 内部控制组织结构 

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和

控制； 

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门

内部风险预防和控制； 

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控

制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 

3、 内部控制原则 

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗

位，并由全部人员参与。 

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、

审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不

同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门

独立于内部控制的建立和执行部门。 

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行

的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风

险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设

计要求严格有效执行。 

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随

着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、

政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办

公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防

范的目的。  

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要

事项和高风险环节。 

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及

业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 

4、 内部控制措施 

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受

理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章

制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的

加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的

业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资

料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、

部门或个人泄露。 

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双

人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业

务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙

保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统

的安全。 

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、

激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人

力资源管理。 

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资

比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管

理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，

对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人

进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收

到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 

第五部分、相关服务机构 

一、销售机构及联系人 

1、直销机构 

名称：信达澳亚基金管理有限公司 

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L1001 

办公地址：深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 

法定代表人：朱永强  

电话：0755-82858168/83077068 

传真：0755-83077038 

联系人：刘华 

公司网址：www.fscinda.com 

邮政编码：518063 

2、代销机构 

A类基金份额代销机构： 

序号  名称  注册地址  法定代表人  办公地址  客服电话  联系人  网站  

1  中国建设银行股份有限公司  北京市西城区金融大街25号  田国立  北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  95533  张静  www.ccb.com  

2  招商银行股份有限公司  深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦  缪建民  深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦  95555  季平伟   www.cmbchina.com  

3  交通银行股份有限公司  上海市浦东新区自由贸易试验区银城中路188号  任德奇  同“注册地址”  95559  王菁  www.bankcomm.com  

4  中信银行股份有限公司  北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦中信银行总行12层  李庆萍  北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦  95558  王晓琳  www.citicbank.com  

5  平安银行股份有限公司  深圳市罗湖区深南东路5047号  谢永林  同“注册地址”  95511-3  汤俊劼、赵杨  www.bank.pingan.com  

6  西安银行股份有限公司  陕西省西安市高新路60号  郭军  同“注册地址”  96779/4008696779  白智  www.xacbank.com  

7  渤海银行股份有限公司  天津市河东区海河东路218号  李伏安  天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦  95541/4008888811  王宏  www.cbhb.com.cn  

8  杭州银行股份有限公司  杭州市下城区庆春路46号  陈震山  同“注册地址”  95398  张小丹  www.hccb.com.cn  

9  恒丰银行股份有限公司  山东省烟台市芝罘区南大街248号  蔡国华  同“注册地址”  95395  顾于斌  www.hfbank.com.cn  

10  江苏江南农村商业银行股份有限公司  江苏省常州市和平中路413号  陆向阳  同“注册地址”  0519-96005  李仙、蒋姣  www.jnbank.com.cn  

11  宁波银行股份有限公司  宁波市鄞州区宁东路345号  陆华裕  同“注册地址”  95574  陈佳瑜  http://www.nbcb.com.cn/  

12  中国银河证券股份有限公司  北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座  陈亮  北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦  95551/4008888888  辛国政  www.chinastock.com.cn  

13  世纪证券有限责任公司  深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406  李强  广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦北塔23-25楼  4008323000  徐玲娟  www.csco.com.cn  

14  中信建投证券股份有限公司  北京市朝阳区安立路66号4号楼  王常青  北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座16层  95587/4008888108  刘畅  www.csc108.com  

15  华龙证券股份有限公司  甘肃省兰州市城关区东岗西路638 祁建邦  同“注册地址”  95368/4006898888  范坤、杨力  www.hlzqgs.com  

  号兰州财富中心21楼       

16  中信证券股份有限公司  广东省深圳市福田区中心3路8号卓越时代广场（二期）北座  张佑君  北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层  95558  杜杰  www.cs.ecitic.com  

17  中信证券（山东）有限责任公司  青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层2001  姜晓林  同“注册地址”  95548  孙秋月  www.zxzqsd.com.cn  

18  诚通证券股份有限公司  北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501  张威  同“注册地址”  95399  田芳芳  www.xsdzq.cn  

19  平安证券股份有限公司  深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层  刘世安  同“注册地址”  95511  王阳  stock.pingan.com  

20  光大证券股份有限公司  上海市静安区新闸路1508号  刘秋明  同“注册地址”  95525  戴巧燕、姚崴  www.ebscn.com  

21  国泰君安证券股份有限公司  中国（上海）自由贸易试验区商城路618号  贺青  上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦  95521  钟伟镇  www.gtja.com  

22  申万宏源证券有限公司  上海市徐汇区长乐路989号45层  杨玉成  上海市徐汇区长乐路989号45层  95523/4008895523  陈宇  www.swhysc.com  

23  申万宏源西部证券有限公司  新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室  韩志谦  新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室  4008000562  黄莹  www.hysec.com  

24  华泰证券股份有限公司  南京市江东中路228号  张伟  同“注册地址”  95597  庞晓芸  www.htsc.com.cn  

25  长江证券股份有限公司  武汉市新华路特8号长江证券大厦  李新华  同“注册地址”  95579/4008888999  奚博宇  www.95579.com  

26  安信证券股份有限公司  深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦  黄炎勋  同“注册地址”  95517  刘志斌  www.essence.com.cn  

27  海通证券股份有限公司  上海市黄浦区广东路689号  周杰  上海市广东路689号海通证券大厦  95553/4008888001  李笑鸣  www.htsec.com  

28  中信证券华南股份有限公司  广州市天河区珠江西路5号501房  胡伏云  同“注册地址”  95396  何雯、宋丽雪  www.gzs.com.cn  

29  广发证券股份有限公司  广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室  孙树明  广州市天河区马场路26号广发证券大厦  95575  黄岚  www.gf.com.cn  

30  浙商证券股份有限公司  浙江省杭州市江干区五星路201号  吴承根  同“注册地址”  95345  胡相斌  www.stocke.com.cn  

31  中泰证券股份有限公司  济南市市中区经七路86号  李峰  上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层  95538  朱琴  www.zts.com.cn  

32  长城证券股份有限公司  深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层  张巍  深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14层  4006666888  王涛  www.cgws.com  

33  恒泰证券股份有限公司  内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼  庞介民  呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑恒泰证券办公楼7楼  956088  熊丽  www.cnht.com.cn  

34  国金证券股份有限公司  四川省成都市青羊区东城根上街95号  冉云  同“注册地址”  95310  杜晶、陈瑀琦  www.gjzq.com.cn  

35  首创证券股份有限公司  北京市朝阳区安定路5号院13号楼A座11-21层  毕劲松  北京市朝阳区安定路5号院北投投资大厦A座18层  95381  刘宇  www.sczq.com.cn  

36  华西证券股份有限公司  四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦  杨炯洋  同“注册地址”  95584  谢国梅  www.hx168.com.cn  

37  湘财证券股份有限公司  湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼  高振营  同“注册地址”  95351  江恩前、杨欠欠  www.xcsc.com  

38  五矿证券有限公司  深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元  赵立功  同“注册地址”  4001840028  濮耘瑶  www.wkzq.com.cn/  

39  联储证券有限责任公司  广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼  沙常明  北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层联储证券  4006206868  史梦可  www.lczq.com  

40  中国中金财富证券  深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元  高涛  深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元  0755-82026586  张丹桥  http://www.cjis.cn  

41  国联证券股份有限公司  无锡市金融一街8号国联金融大厦  姚志勇  同“注册地址”  95570  祁昊  www.glsc.com.cn/  

42  中国国际金融股份有限公司  北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层  沈如军  同“注册地址”  400-910-1166  王潇、杨涵宇  https://www.cicc.com  

43  渤海证券股份有限公司  天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室  安志勇  天津市南开区宾水西道8号  4006515988  王星  www.ewww.com.cn  

44  中信期货有限公司  深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层  张皓  深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层  4009908826  刘宏莹  www.citicsf.com  

45  西部证券股份有限公司  陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室  徐朝晖  同“注册地址”  95582  张吉安  www.west95582.com  

46  国新证券股份有限公司  北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室  张海文  北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦  95390  李晓晶  www.crsec.com.cn  

47  第一创业证券股份有限公司  深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼   刘学民  同“注册地址”  95358  单晶  http://www.firstcapital.com.cn/  

48  天风证券股份有限公司  湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼  余磊  湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场48层  95391  陶欣  https://www.tfzq.com/  

49  国盛证券有限责任公司  江西省南昌市新建区子实路1589号  周军    江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北 956080  占文驰  https://www.gszq.com  

    京银行大楼12层     

50  华宝证券股份有限公司  中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层    刘加海   同“注册地址”  400-820-9898   刘之蓓  https://www.cnhbstock.com/  

51  东海证券股份有限公司  江苏省常州延陵西路23号投资广场18层  钱俊文  上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦5楼  95531  王一彦   https://www.longone.com.cn/  

52  中邮证券有限责任公司  陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）  郭成林  北京市东城区珠市口东大街17号  4008-888-005  史蕾  http://www.cnpsec.com.cn/web/index.html  

53  华鑫证券有限责任公司  上海市徐汇区宛平南路8号  俞洋  上海市徐汇区宛平南路8号   400-109-9918  刘熠  http://www.cfsc.com.cn/  

54  大同证券有限责任公司  山西省太原市小店区长治路世贸中心12、13层  董祥  山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座  4007-121212  蒋艳芬  https://www.dtsbc.com.cn/main/rjxz/rjxzlist/index.html  

55  德邦证券股份有限公司  上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼  武晓春  上海市黄浦区中山东二路600号上海BFC外滩金融中心S2栋22层  400-8888-128   王芙佳  https://www.tebon.com.cn/main/index.html  

56   北京中植基金销售有限公司  北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室   武建华  北京朝阳区大望路金地中心A座28层   400-8180-888   丛瑞丰   http://www.zzfund.com  

57  南洋商业银行（中国）有限公司  上海市浦东新区世纪大道800号三层、六层至九层  孙建东  中国（上海）自由贸易试验区世纪大道800号三层、六层至九层（不含六层A座）  4008302066  施艳  www.ncbchina.cn/cn/index.html  

58  信达证券股份有限公司  北京市西城区闹市口大街9号院1号楼  祝瑞敏  同“注册地址”  95321  付婷、任立秋  www.cindasc.com  

59  华金证券股份有限公司  中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号30层  宋卫东  同“注册地址”  4008211357  郑媛  www.huajinsc.cn/  

60  东方财富证券股份有限公司  西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼  徐伟琴  上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦  95357  付佳  http://www.18.cn  

61  深圳众禄基金销售股份有限公司  深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801  薛峰  深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼  4006788887  童彩平、徐丽平  www.zlfund.cn； www.jjmmw.com  

62  诺亚正行基金销售有限公司  上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室  汪静波  同“注册地址”  4008215399  李娟  www.noah-fund.com  

63  上海天天基金销售有限公司  上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层  其实  上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦  95021/4001818188  屠彦洋  www.1234567.com.cn  

64  上海好买基金销售有限公司  上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号  杨文斌  同“注册地址”  4007009665  杨文斌  www.howbuy.com  

65  蚂蚁（杭州）基金销售有限公司  浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室  祖国明  浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F  4000766123  韩爱彬  www.fund123.cn  

66  和讯信息科技有限公司  北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室  王莉  同“注册地址”  4009200022  陈慧慧、陈艳琳  licaike.hexun.com  

67  浙江同花顺基金销售有限公司  杭州市文二西路一号903室  吴强  杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼  4008773772  朱琼  www.5ifund.com  

68  上海联泰基金销售有限公司  中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室  燕斌  上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼  4001181188  兰敏  www.66zichan.com  

69  北京展恒基金销售股份有限公司  北京市顺义区后沙峪镇安富街6号  闫振杰  北京朝阳区北四环中路27号院5号楼A座6层11室  4008188000  闫振杰  www.myfund.com  

70  浦领基金销售有限公司  北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室  聂婉君  北京市朝阳区望京中航资本大厦10层  4000125899  李艳  www.zscffund.com  

71  上海长量基金销售有限公司  上海市浦东新区高翔路526号2幢220室  张跃伟  上海市浦东新区东方路1267号11层  4008202899  苗明、党敏  www.erichfund.com  

72  上海陆金所基金销售有限公司  上海市自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元  王之光  同“注册地址”  4008219031  程晨  www.lufunds.com  

73  上海利得基金销售有限公司  上海市宝山区蕴川路5475号1033室  李兴春  上海虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼  95733  陈洁  www.leadfund.com.cn  

74  深圳市金斧子基金销售有限公司  深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108  赖任军  同“注册地址”  4009302888  陈丽霞  www.jfzinv.com  

75  珠海盈米基金销售有限公司  珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491  肖雯  广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203  89629066  梁文燕、邱湘湘  www.yingmi.cn  

76  北京创金启富基金销售有限公司  北京西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  梁蓉  同“注册地址”  4006262818  王瑶  www.5irich.com  

77  中证金牛（北京）投资咨询有限公司  北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室  钱昊旻  北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层  4008909998  孙雯  www.jnlc.com  

78  北京钱景基金销售有限公司  北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012  赵荣春  同“注册地址”  4008936885  田伟静  www.qianjing.com  

79  上海万得基金销售有限公司  中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座  王廷富  上海市浦东新区福山路33号8楼  4008210203  徐亚丹  www.520fund.com.cn  

80  上海基煜基金销售有限公司  上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）  王翔  上海市黄浦区广东路500号30层3001单元  4008205369  居晓菲  www.jiyufund.com.cn  

81  北京汇成基金销售有限公司  北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号  王伟刚  北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层  4006199059  王骁骁  www.hcjijin.com  

82  京东肯特瑞基金销售有限公司  北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157  王苏宁  北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层  95118  黄立影、江卉  kenterui.jd.com/  

83  喜鹊财富基金销售有限公司  西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室  陈皓  同“注册地址”  4006997719  曹砚财  www.xiquefund.com  

84  一路财富（北京）基金销售有限公司  北京市西城海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14  吴雪秀  同“注册地址”  4000011566  董宣  www.yilucaifu.com  

85  南京苏宁基金销售有限公司  南京市玄武区苏宁大道1号  王锋  同“注册地址”  95177  张云飞  www.snjijin.com  

86  济安财富(北京)基金销售有限公司  北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307  杨健  同“注册地址”  4006737010  李海燕  www.jianfortune.com  

87  北京雪球基金销售有限公司  北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507  钟斐斐  北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层  4005199288  王悦  www.danjuanapp.com  

88  北京度小满基金销售有限公司  北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  葛新  同“注册地址”  95055  孙博超  www.baiyingfund.com  

89  腾安基金销售（深圳）有限公司  深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）  刘明军  深圳市南山区海天二路腾讯滨海大厦南塔15层  95017（微信）0755-86013860（QQ用户）  赵晨  https://qian.qq.com/index.shtml  

90  嘉实财富管理有限公司  上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元  赵学军  北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层  4000218850  李雯  www.harvestwm.cn  

91  江苏汇林保大基金销售有限公司  南京市高淳区经济开发区古檀大道47号  吴言林  南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室  025-66046166  张竞妍  www.huilinbd.com  

92  和耕传承基金销售有限公司   河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东  康 宁街北6号楼5楼503  温丽燕  同“注册地址”  0371-85518396  董亚芳  https://www.360jinrong.net/  

93  大连网金基金销售有限公司  辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室  樊怀东  同“注册地址”  4000899100  于秀  www.yibaijin.com   

94  泛华普益基金销售有限公司  成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室  于海峰  广州市天河区珠江城大厦42楼-普益财富  4000803388  隋亚方  https://www.puyifund.com/  

95  鼎信汇金（北京）投资管理有限公司  北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室  齐凌峰  同“注册地址”  400-158-5050  陈臣  https://www.9ifund.com/  

96  玄元保险代理有限公司  中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室  马永谙  北京市海淀区知春路甲48号盈都大厦A座28层  400-080-8208  姜帅伯  https://www.licaimofang.com/  

97  上海陆享基金销售有限公司  中国(上海)自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区14032室  粟旭  同“注册地址”  021-53398816  王玉、杨雪菲  https://www.luxxfund.com/  

98  深圳市新兰德证券投资咨询有限公司  深圳市福田区福田街道 民田路178号华融大厦27层2704  洪弘  同“注册地址”  0755-88394688  孙博文  http://www.xinlande.com.cn/  

99  泰信财富基金销售有限公司  北京市朝阳区建国路甲92号-4至 张虎  同“注册地址”  400-004-8821  潘媛  https://www.taixincf.com/  

  24层内10层1012       

100  海银基金销售有限公司  上海自由贸易试验区银城中路8号402室  巩巧丽  同“注册地址”  400-808-1016  刘晖  https://www.fundhaiyin.com/etrading/  

101  上海中欧财富基金销售有限公司  上海市虹口区公平路18号8栋6楼中欧基金  许欣  同“注册地址”  400-100-2666  张政  https://wap.qiangungun.com/  

102  上海挖财基金销售有限公司  上海自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元  吕柳霞  同“注册地址”  400-711-8718  贺明月  https://www.wacai.com/  

103  宜信普泽（北京）基金销售有限  北京市朝阳区西大望路1号9层公寓1008  才殿阳  同“注册地址”  4006099200  魏晨  www.yixinfund.com  

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本

基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。 

二、登记机构 

名称：信达澳亚基金管理有限公司 

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L1001 

办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 

法定代表人：朱永强 

电话：0755-83172666 

传真：0755-83196151 

联系人：刘玉兰 

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 

名称：上海源泰律师事务所 

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 

负责人：廖海 

电话：021-51150298 

传真：021-51150398 

联系人：刘佳 

经办律师：刘佳、徐莘 

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 

住所： 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 

办公地址： 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 

法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁 

联系电话：010-58153000 

传真：010-85188298 

联系人：昌华 

经办注册会计师：昌华、高鹤 

第六部分、基金的募集 

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定募集。 

本基金经中国证监会2020年12月18日证监许可【2020】3531号文准予注册

募集。 

本基金为混合型基金，运作方式为契约型开放式，基金存续期限为不定期。 

本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按面值发售。 

本基金自自2021年2月23日起向社会公开募集，截至2021年2月26日止

募集工作顺利结束。本基金募集期募集的有效份额为2,792,759,617.91份，利息结

转的基金份额为431,480.34份，两项合计2,793,191,098.25份，有效认购户数为

34,680户。 

第七部分、基金备案与基金合同的生效 

一、基金合同的生效 

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2021年03月02

日起正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会

报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金

合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 

第八部分、基金份额的申购与赎回 

一、申购和赎回场所 

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在

招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，

并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回。 

二、申购和赎回的开放日及时间 

1、开放日及开放时间 

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金投资港股通标的股票且该交易

日为非港股通交易日，则本基金可以不开放基金份额申购、赎回或其他业务，具体

以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间

变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调

整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

2、申购、赎回开始日及业务办理时间 

本基金已于2021年4月30日起开始办理日常申购赎回业务。 

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、

赎回的价格。 

三、申购与赎回的原则 

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

为基准进行计算； 

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序

赎回； 

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资

者的合法权益不受损害并得到公平对待。 

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

四、申购与赎回的程序 

1、申购和赎回的申请方式 

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。 

2、申购和赎回的款项支付 

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请无效。

投资人提交申购申请，全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金

份额时，申购生效。 

投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请

无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。 

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回、基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款

项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、

港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人所

能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后支付。 

3、申购和赎回申请的确认 

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性

进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台

或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购

款项本金退还给投资人。基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定

成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结

果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 

4、在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业

务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 

五、申购和赎回的数量限制及余额的处理方式 

1、投资者可多次申购，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额

总数的50%，也不得通过一致行动人等方式变相达到或超过基金份额总数的50%

（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。 

2、投资人在代销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币10元（含申购费），

追加申购的最低金额为人民币10元（含申购费）；各销售机构对本基金最低申购金

额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资人在直销机构销

售网点首次申购的最低金额为人民币5万元（含申购费），追加申购的最低金额为

人民币1万元（含申购费）；通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式

申购本基金暂不受前述限制，详见基金管理人届时发布的相关公告；基金投资者将

当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。具体申购金额限

制以各基金销售机构的公告为准。 

3、投资者赎回本基金时，可以申请将其持有的部分或全部基金份额赎回，单笔

赎回的最低份额为10份基金份额，若某投资者在该销售网点托管的基金份额不足10

份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于10份，则全部基金份

额必须一并赎回；如因红利再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等

原因导致的账户余额少于10份的情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎

回。 

4、单个基金份额持有人每个基金交易账户的最低基金份额余额为10份。 

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金

管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管

理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体

见基金管理人相关公告。 

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。 

7、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金

份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后

2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 

8、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金

份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五

入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 

六、申购费用和赎回费用 

1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类

基金份额净值和各类基金份额累计净值。 

T日基金份额净值 = T日基金资产净值 / T日基金份额总数。本基金各类基金

份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日

内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 

2、申购费率 

本基金C类基金份额不收取申购费，A类基金份额的申购费用由申购A类基金

份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等

各项费用。 

本基金A类基金份额的申购费率如下表所示： 

申购金额M（元） （含申购费）  申购费率  

M＜1000万元  1.5%  

M≥1000万元  每笔1000元  

本基金A类基金份额的申购费用应在投资人申购A类基金份额时收取。投资人

在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。投资者选择红利自动再投

资所转成的基金份额不收取申购费用。 

申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用

于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 

3、赎回费率 

（1）本基金A类基金份额的赎回费率如下表所示： 

持有时间D（天）  基金份额赎回费率  

D＜7  1.50%  

7≤D＜30  0.75%  

30≤D＜365  0.50%  

365≤D＜730  0.25%  

D≥730  0%  

投资者可将其持有的全部或部分A类基金份额赎回。赎回费由赎回A类基金份

额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回A类基金份额时收取。对持续持

有期少于30日的A类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持

有期大于等于30天少于90天的A类基金份额持有人收取的赎回费总额的75%计入

基金财产；对持续持有期大于等于90天少于180天的A类基金份额持有人收取的

赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期大于等于180天的A类基金份额持

有人收取的赎回费总额的25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记

费和其他必要的手续费。 

（2）本基金C类基金份额的赎回费率如下表所示： 

持有时间D（天）  C类基金份额赎回费率  

D＜7  1.50%  

7≤D＜30  0.50%  

30≤D  0%  

投资者可将其持有的全部或部分C类基金份额赎回。赎回费用由赎回C类基金

份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回C类基金份额时收取。对持续

持有期少于30日的C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。 

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于

新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，根据市场

情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，

按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基

金赎回费率和销售服务费，并进行公告。 

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

门、自律规则的规定。 

七、申购份额与赎回金额的计算方式 

1、申购份额的计算 

（1）A类基金份额的申购 

本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中： 

净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率） 

申购费用 = 申购金额－净申购金额 

申购份额 = 净申购金额/T日A类基金份额净值 

对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 

例：某投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基

金份额净值为1.0500元，则可得到的A类基金申购份额为： 

净申购金额=10,000/（1+1.5％）=9,852.22元 

申购费用=10,000－9,852.22=147.78元 

申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份 

即：投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为1.5％，假设

申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,383.07份A类基金份额。 

（2）C类基金份额的申购 

申购金额=申请总金额 

申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值 

例：某投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基

金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为： 

申购份额＝500,000.00/1.0500＝476,190.48份 

即：投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金

份额净值为1.0500元，则可得到476,190.48份C类基金份额。 

2、赎回金额的计算 

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中： 

赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 

赎回费用＝赎回总额×赎回费率 

赎回金额＝赎回总额－赎回费用 

例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为120天，对应

的赎回费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的

赎回金额为： 

赎回总额=10,000×1.0500=10,500元 

赎回费用=10,500×0.5%=52.50元 

赎回金额=10,500-52.50=10,447.50元 

即：投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限为120天，假设赎回当

日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10447.50元。 

八、拒绝或暂停申购的情形 

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资

人的申购申请。 

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或者基金参与港股通交易且港股通临

时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对

基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运作。 

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 

9、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本

基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的

当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累

计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金

额上限时。 

10、参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。 

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停

申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项： 

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资

人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或者基金参与港股通交易且港股通临

时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理

人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管

理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如

暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎

回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相

关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予

以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 

十、巨额赎回的情形及处理方式 

1、巨额赎回的认定 

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数

后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 

2、巨额赎回的处理方式 

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。 

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正

常赎回程序执行。 

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因

支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前提下，可

对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交

赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开

放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。

如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处

理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 

（3）在单个开放日内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎

回申请超过上一开放日基金总份额10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有

人超出10%以上的部分赎回申请实施延期办理，该单个基金份额持有人10%以内

（含10%）的赎回申请与当日其他基金份额持有人的赎回申请参照前述条款处理，

具体见相关公告。 

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认

为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 

3、巨额赎回的公告 

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者基金

管理人网站在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内

在规定媒介上刊登公告。 

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上

刊登暂停公告。 

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。 

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，

依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊

登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放

申购或赎回的时间，届时将不再另行发布重新开放的公告。 

十二、基金转换 

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关

规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告

知基金托管人与相关机构。 

十三、基金的非交易过户 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上

述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

理，并按基金登记机构规定的标准收费。 

十四、基金的转托管 

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销

售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 

十五、定期定额投资计划 

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行

规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额

必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资

计划最低申购金额。 

十六、基金的冻结、解冻和质押 

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻

结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的

权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来

处理。 

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基

金管理人将制定和实施相应的业务规则。 

十七、基金份额的转让 

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过

中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”

部分或届时发布的相关公告的规定。 

第九部分、基金的投资 

一、投资目标 

在控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。 

二、投资范围 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、

港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发

行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换债券（含可分离

交易可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持

证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款、股指期货以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-

95%，其中港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%；本基金每个交易日日终

在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在

一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范

围会做相应调整。 

三、投资策略 

本基金的投资策略主要有以下七个方面内容： 

1、大类资产配置 

本基金将综合运用定性和定量的分析方法，在对宏观经济进行深入研究的基

础上，结合对证券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期

收益率的评估，制定本基金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例，并

随着各类资产风险收益特征的相对变化，适时进行动态调整。 

2、股票投资策略 

本基金的股票投资主要采用“自下而上”的策略，通过对上市公司基本面的

深入研究，基于对上市公司的业绩质量、成长性与投资价值的权衡，精选成长空

间较大的行业，并采用定性和定量相结合的方法，选取具有竞争优势且估值具有

吸引力的股票构建组合。 

对企业的定性分析方面，包括但不限于： 

（1）公司所处的行业符合国家的战略发展方向，并且公司在行业中具有明显

的竞争优势； 

（2）核心竞争力具备一定的竞争壁垒； 

（3）公司产品或服务具有较好的市场前景； 

（4）公司治理结构良好，具有清晰的长期愿景与企业文化。 

对企业的定量分析方面主要包括公司的盈利能力分析、财务能力分析、增长

能力、营运能力以及估值分析等，估值方式包括但不限于： 

（1）盈利指标：净资产收益率、毛利率等； 

（2）成长性指标：营业收入增长率、营业利润增长率等； 

（3）估值指标：市盈率、市盈率相对盈利增长比率、市销率和总市值等。 

本基金将投资于业绩前景好，估值合理的标的股票，并且在全面分析的基础

上，继续保持跟踪，不断完善和修正对上市公司的评价。 

3、港股通标的股票投资策略 

对于港股通标的股票投资，本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代

表性的优质中资公司；A股市场稀缺的香港本地公司、外资公司；精选香港市场

具备优质成长属性的上市公司。 

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 

4、债券投资策略 

在债券投资策略方面，本基金将在综合研究的基础上实施积极主动的组合管

理。结合对未来市场利率预期，运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券

类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，重点选择那些流动性较好、

风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。 

5、资产支持证券投资策略 

本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预

估，借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、

充分考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的

品种进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投

资，以降低流动性风险。 

6、股指期货投资策略 

本基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，适度参与股指期货投资。通过

对现货市场和期货市场运行趋势的研究，结合基金股票组合的实际情况及对股指期

货的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建相应的

头寸，以调整投资组合的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用股指期货作为

组合流动性管理工具，降低现货市场流动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高

基金的建仓或变现效率。 

7、存托凭证投资策略 

在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于

对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。 

四、投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-95%，其中港股通

标的股票占股票资产的比例不超过50%； 

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金

保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产

净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的

A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； 

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境

内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金

资产净值的10％； 

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资

产支持证券规模的10％； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券

回购到期后不得展期； 

（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资； 

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股

票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持

有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；  

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致； 

（16）本基金持有股指期货时，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资

产净值的10%； 

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之

和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在

一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的20%； 

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）

应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 

5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得

超过上一交易日基金资产净值的20%； 

（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内

上市交易的股票合并计算；  

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特

殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披

露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事

通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

五、业绩比较基准 

沪深 300 指数收益率×75%＋中证港股通综合指数收益率×20%＋中债综合

财富（总值）指数收益率×5% 

业绩比较基准选择理由： 

本基金选择以沪深300指数作为股票投资的业绩比较基准。沪深 300 指数是

由中证指数有限公司编制发布的反应 A 股市场走势的权威指数。该指数是由上海

和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。其样本覆盖

了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性。中证港股通综合指数是由中

证指数有限公司编制，选取符合港股通资格的普通股作为样本股，采用自由流通市

值加权计算，是反映港股通范围内上市公司的整体状况和走势的具有代表性的一种

股价指数。 

中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国

债券市场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市

场，成份债券包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债

券种类，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势。中债综合财富（总

值）指数是以债券全价计算的指数值，考虑了付息日利息再投资因素，即在样本券

付息时将利息再投资计入指数之中。 

本基金为混合型基金，以“沪深 300 指数收益率×75%＋中证港股通综合指数

收益率×20%＋中债综合财富（总值）指数收益率×5%”作为本基金的业绩比较基

准，能够使本基金投资人判断本基金的风险收益特征。 

如果指数编制单位更改以上指数名称、停止或变更以上指数的编制或发布，或

以上指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致以上指数不宜继续

作为业绩比较基准，或市场上出现其他代表性更强、更加适用于本基金的业绩比较

基准时，本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比

较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并及时公告，无须召开

基金份额持有人大会审议。 

六、风险收益特征 

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市

场基金，低于股票型基金。 

本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、

市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基

金份额持有人的利益； 

2、不谋求对上市公司的控股； 

3、有利于基金财产的安全与增值； 

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟

取任何不当利益。 

八、侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持

有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现

和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 

九、基金的投资组合报告 

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 

基金托管人招商银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资组合

报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证

基金一定盈利。 

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前

应仔细阅读本基金的招募说明书。 

本投资组合报告期截止至2022年6月30日。本报告中财务资料未经审计。 

（一）报告期末基金资产组合情况 

序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例（%）  

1  权益投资  1,099,699,401.27  91.03  

 其中：股票  1,099,699,401.27  91.03  

2  基金投资  -  -  

3  固定收益投资  -  -  

 其中：债券  -  -  

 资产支持证券  -  -  

4  贵金属投资  -  -  

5  金融衍生品投资  -  -  

6  买入返售金融资产  -  -  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

7  银行存款和结算备付金合计  106,701,245.57  8.83  

8  其他资产  1,652,669.36  0.14  

9  合计  1,208,053,316.20  100.00  

注：通过港股通交易机制投资的港股公允价值为人民币 1317365.30元，占期末

净值比例为.11%。 

（二）报告期末按行业分类的股票投资组合 

1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 

代码  行业类别  公允价值(元)  占基金资产净值比例（%）  

A  农、林、牧、渔业  -  -  

B  采矿业  2,300,665.37  0.20  

C  制造业  970,336,640.78  82.82  

D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  -  -  

E  建筑业  -  -  

F  批发和零售业  -  -  

G  交通运输、仓储和邮政业  -  -  

H  住宿和餐饮业  -  -  

I  信息传输、软件和信息技术服务业  4,682,496.68  0.40  

J  金融业  1,097,032.28  0.09  

K  房地产业  -  -  

L  租赁和商务服务业  101,727,285.97  8.68  

M  科学研究和技术服务业  4,683,282.22  0.40  

N  水利、环境和公共设施管理业  33,534.00  0.00  

O  居民服务、修理和其他服务业  -  -  

P  教育  -  -  

Q  卫生和社会工作  13,521,098.67  1.15  

R  文化、体育和娱乐业  -  -  

S  综合  -  -  

 合计  1,098,382,035.97  93.75  

2、 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 

行业类别  公允价值（人民币）  占基金资产净值比例（%）  

医疗保健  18,973.42  0.00  

通信服务  1,298,391.88  0.11  

合计  1,317,365.30  0.11  

注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 

（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资

明细 

序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  

1  000568  泸州老窖  465,376  114,733,799.04  9.79  

2  000858  五 粮 液  530,472  107,118,210.96  9.14  

3  600519  贵州茅台  52,017  106,374,765.00  9.08  

4  601888  中国中免  436,729  101,727,285.97  8.68  

5  600809  山西汾酒  284,908  92,538,118.40  7.90  

6  300896  爱 美 客  94,300  56,580,943.00  4.83  

7  300957  贝 泰 妮  248,727  54,105,584.31  4.62  

8  002372  伟星新材  2,209,680  53,120,707.20  4.53  

9  000596  古井贡酒  192,300  48,009,618.00  4.10  

10  600702  舍得酒业  233,100  47,550,069.00  4.06  

（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 

注：本基金本报告期末未持有债券。 

（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细 

注：本基金报告期末仅持有上述债券。 

（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细 

本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细。 

本基金本报告期末未持有贵金属。 

（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细 

本基金本报告期末未持有权证。 

（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 

1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 

本基金本报告期末未持有股指期货。 

2、本基金投资股指期货的投资政策 

本基金未参与投资股指期货。  

（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 

1、本期国债期货投资政策 

本基金未参与投资国债期货。 

2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 

本基金本报告期末未持有国债期货。 

3、本期国债期货投资评价 

本基金未参与投资国债期货。 

（十一）投资组合报告附注 

1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。 

无。 

2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。 

3、其他资产构成 

序号  名称  金额(元)  

1  存出保证金  322,743.21  

2  应收证券清算款  1,064,967.24  

3  应收股利  -  

4  应收利息  -  

5  应收申购款  264,958.91  

6  其他应收款  -  

7  待摊费用  -  

8  其他  -  

9  合计  1,652,669.36  

4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 

5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 

6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 

第十部分、基金的业绩 

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有

风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 

（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至2022

年6月30日）： 

信澳至诚精选混合A 

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  

2021（2021年3月2日至2021年12月31日）  -14.77%  1.72%  -10.78%  1.01%  -3.99%  0.71%  

自基金合同生效起至今（2021年3月2日至2022年6月30日）  -20.19%  1.65%  -17.70%  1.17%  -2.49%  0.48%  

信澳至诚精选混合C 

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  

2022（2022年01月27日至2022年12月31日）  0.01%  1.57%  -4.76%  1.48%  4.77%  0.09%  

自基金合同生效起至今（2022年01月27日至2022年6月30日）  0.01%  1.57%  -4.76%  1.48%  4.77%  0.09%  

（二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的

变动的比较 

信澳至诚精选混合A累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比

图 

（2021年3月2日至2022年6月30日） 

信澳至诚精选混合C累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比

图 

（2022年1月27日至2022年6月30日） 

注：1、本基金基金合同于2021年3月2日生效，2021年4月30日开始办理申购、赎

回、转换、定期定额投资业务。 

2、基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-

95%，其中港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%；本基金每个交易日日终

在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日

在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；其中现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金按规定在合同生效后六个月内应

达到上述规定的投资比例。 

4、本基金从2022年1月27日起新增C类份额，此前存续的基金份额为A类基金份

额。 

第十一部分、基金的财产 

一、基金资产总值 

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以

及其他资产的价值总和。 

二、基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 

三、基金财产的账户 

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 

四、基金财产的保管和处分 

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基

金财产强制执行。 

第十二部分、基金资产估值 

一、估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法

规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 

二、估值对象 

基金所拥有的股票、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等

资产及负债。 

三、估值原则 

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。 

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或

负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重

大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近

交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。 

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，

应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不

切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进

行调整并确定公允价值。 

四、估值方法 

1、证券交易所上市的有价证券的估值 

（1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券（包括股票等），以

其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易

日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，

以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或

证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估

值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（3）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），

选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由

基金管理人与托管人另行协商约定； 

（4）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的

债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境

未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 

（5）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，鉴于目前尚不存在活跃市场而

采用估值技术确定其公允价值。如成本能够近似体现公允价值，则应持续评估上述

做法的适当性，并在情况发生改变时作出适当调整。 

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同

一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 

（3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、首次

公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，

不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或

行业协会有关规定确定公允价值。 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况

下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未

能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；

对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回

售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿

期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价

格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有

发生大的变动的情况下，按成本估值。 

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 

5、本基金持有的银行定期存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额或约

定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。 

6、本基金投资期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 

7、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇

率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 

8、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制

涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发

生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算

的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 

9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。  

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。 

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，

共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 

五、估值程序 

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基

金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人

可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类

基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规

定对外公布。 

六、估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错

误时，视为该类基金份额净值错误。 

基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

1、估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错

误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 

2、估值错误处理原则 

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协

调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于

估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误

责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义

务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错

误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并

且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估

值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全

部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿

受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求

交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受

损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

3、估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原

因确定估值错误的责任方； 

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估； 

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失； 

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登

记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。 

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔

偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按

以下条款进行赔偿： 

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如

经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，

由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给

基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，

就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各

自承担相应的责任。 

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算

和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管

理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理

人负责赔付。 

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进

而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金

管理人负责赔付。 

（4）前述内容如法律法规或者监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业

另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的

原则进行协商。 

七、暂停估值的情形 

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值； 

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

八、基金净值的确认 

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进

行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基

金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基

金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。 

九、特殊情况的处理 

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。 

2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第

三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与

基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金

托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。 

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 

第十二部分、基金收益与分配 

一、基金利润的构成 

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 

二、基金可供分配利润 

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。 

三、基金收益分配原则 

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收

益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满

3个月可不进行收益分配； 

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金

红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本

基金默认的收益分配方式是现金分红；  

3、基金收益分配后的各类基金份额净值均不能低于面值；即基金收益分配基

准日的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金份

额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规

允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情

调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。 

四、收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

五、收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规

定媒介公告。 

六、基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资

者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依

照《业务规则》执行。 

七、实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定。 

第十三部分、基金费用与税收 

一、基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、销售服务费； 

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信

息披露费用； 

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 

6、基金份额持有人大会费用； 

7、证券、期货账户的开户费、账户维护费用； 

8、基金的证券、期货交易费用； 

9、基金的银行汇划费用； 

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。 

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费  

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法

如下： 

H＝E×1.5%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不

可抗力等，支付日期顺延。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算

方法如下： 

H＝E×0.25%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支

付日期顺延。 

3、销售服务费 

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

0.60%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 

销售服务费按C类基金份额前一日的基金资产净值的0.60%年费率计提。计算

方法如下： 

H＝E×0.60%÷当年天数 

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 

E为C类基金份额前一日的基金资产净值 

销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的

财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管

理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用

自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商

解决。 

上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

三、不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、《基金合同》生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 

四、实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应

待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，

其他费用详见招募说明书“侧袋机制”部分或相关公告的规定。 

五、基金税收 

本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适

用中国税务机关的相关规定。 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务

人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 

第十五部分、基金的会计与审计 

一、基金会计政策 

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度

披露； 

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 

4、会计制度执行国家有关会计制度； 

5、本基金独立建账、独立核算； 

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计

核算，按照有关规定编制基金会计报表； 

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。 

二、基金的年度审计 

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和

国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会

计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 

第十六部分、基金的信息披露 

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 

二、信息披露义务人 

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法

规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

性、及时性、简明性和易得性。 

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息

通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时

间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 

2、对证券投资业绩进行预测； 

3、违规承诺收益或者承担损失； 

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 

6、中国证监会禁止的其他行为。 

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信

息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本

为准。 

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 

五、公开披露的基金信息 

公开披露的基金信息包括： 

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要、基

金份额发售公告 

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金

份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

大利益的事项的法律文件。 

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基

金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；

基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基

金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金

销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 

5、基金份额发售公告 

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。 

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规

定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》

和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网

站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。 

（二）《基金合同》生效公告 

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站上

登载《基金合同》生效公告。 

（三）基金净值信息 

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当

至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额

净值和各类基金份额累计净值。 

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年

度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 

（四）基金份额申购、赎回价格 

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机

构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所

审计。 

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报

告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。 

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其

他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流

动性风险分析等。 

（六）临时报告 

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并

登载在规定报刊和规定网站上。 

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件： 

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 

2、《基金合同》终止、基金清算； 

3、转换基金运作方式、基金合并； 

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，

基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制

人； 

8、基金募集期延长或提前结束募集； 

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人

发生变动； 

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金管理人、基

金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 

14、基金收益分配事项； 

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方

式和费率发生变更； 

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 

17、本基金开始办理申购、赎回； 

18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 

23、调整基金份额类别设置； 

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。 

（七）澄清公告 

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 

（八）基金份额持有人大会决议 

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 

（九）基金投资股指期货的信息披露 

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和

招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情

况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以

及是否符合既定的投资政策和投资目标。 

（十）基金投资资产支持证券的信息披露 

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其

持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所

有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持

证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资

产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。 

（十一）基金投资流通受限证券的信息披露 

本基金投资流通受限证券，基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交

易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、

账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 

（十二）投资于港股通标的股票的信息 

若本基金参与港股通交易，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告

等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与港股通标的股票投资的相关情

况。 

（十三）实施侧袋机制期间的信息披露 

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和

招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 

（十四）清算报告 

《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 

（十五）中国证监会规定的其他信息。 

六、信息披露事务管理 

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。 

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则等法规的规定。 

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金

财产中列支。 

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。 

七、信息披露文件的存放与查阅 

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关

信息： 

1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

价值时； 

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时； 

3、发生基金合同约定的暂停估值的情形； 

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 

第十七部分、侧袋机制 

一、侧袋机制的实施条件和实施程序 

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基

金管理人所在地中国证监会派出机构备案。 

启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认相应侧袋账户份额。  

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 

（一）基金份额的申购与赎回 

1、侧袋账户 

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金

份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申

请将被拒绝。  

2、主袋账户 

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。  

当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付赎

回款项。 

（二）基金的投资  

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。 

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资

组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 

（三）基金的费用  

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，其他费用详见届时发布的相关公告。 

（四）基金的收益分配 

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 

（五）基金的信息披露  

1、基金净值信息 

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基

金份额累计净值。 

2、定期报告 

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况。披

露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定

资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。  

3、临时报告 

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 

（六）特定资产的处置清算  

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处

置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 

（七）侧袋的审计  

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的

部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法

律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托

管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的

前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审

议。 

第十八部分、风险揭示 

一、市场风险 

本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易

制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收

益水平发生波动。 

1、政策风险 

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一

定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。 

2、经济周期风险 

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济

运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 

3、利率风险 

金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成

本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。 

4、收益率曲线风险 

不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率曲

线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。 

5、购买力风险 

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而

使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。 

6、国际竞争风险 

随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术

或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适应新的行业形势而业绩

下滑，存在不确定性。 

7、上市公司经营风险 

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、

技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所

投资的上市公司经营不善，其证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，

使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投

资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 

二、信用风险 

基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，

导致基金财产损失。 

三、管理风险 

1、 在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会

影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平。 

2、 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。 

四、流动性风险 

本基金运作方式为契约型开放式，基金规模将随着基金投资者对基金份额的申

购和赎回而不断波动，若由于基金投资者的连续大量赎回，导致基金管理人的现金

支付出现困难，或被迫在不适当的价格大量抛售证券，使基金资产净值受到不利影

响，从而产生流动性风险。 

本基金主要的流动性风险管理方法说明： 

1、本基金的申购、赎回安排 

本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分、基金份额的申购与赎回”。 

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 

本基金为混合型基金，拟投资市场主要为证券、期货交易所、全国银行间债券

市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具

（包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、港股通标的股票、债券和货币市场工

具等），同时本基金基于分散投资的原则在个股和个券方面未有高集中度的特征，综

合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。为保护份额持有人利益，在兼

顾投资收益的基础上，基金管理人在投资上将尽量选择流动性较好的品种，严格监

控流动性受限资产的投资比例，并建立有效的流动性风险管理内部制度，最大程度

地降低资产的流动性风险。 

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 

在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况

决定全额赎回或部分延期赎回。同时，在单个开放日内，若本基金发生巨额赎回且

单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一开放日基金总份额的10%，基金管理

人有权对该单个基金份额持有人超出10%以上的部分赎回申请实施延期办理，而对

该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申请，应当与当日其他基金份额持

有人的赎回申请按全额赎回或部分延期赎回的方式办理。连续2个开放日以上(含

本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经

接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定

媒介上进行公告。 

4、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 

本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金

管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法

规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度

调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：（1）

延期办理巨额赎回申请；（2）暂停接受赎回申请；（3）延缓支付赎回款项；（4）收

取短期赎回费，本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费；

（5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金

托管人协商一致，本基金将暂停基金估值；（6）摆动定价；（7）实施侧袋机制。  

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进

行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔

离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，

并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额按规定开放赎回，因此启用侧袋机

制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账

户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终

变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，

基金份额持有人可能因此面临损失。 

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理

人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金

管理人不承担任何保证和承诺的责任。 

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制

后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考

虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业

绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 

当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在影响，

包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有

期限少于7日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性

偏好、合理做好投资安排。 

五、本基金特有风险 

1、本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场，因此股市的变化将影

响到基金业绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动态的资产配置，但

并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。 

2、本基金投资股指期货，股指期货存在一定的市场风险、信用风险、流动性风

险、操作风险与法律风险。 

3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性

风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的

收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的

影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在

一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，

或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下

降，造成基金财产损失。 

4、港股交易失败风险 

港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶

段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易

时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风

险。 

5、汇率风险 

本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇

率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结

算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易

实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收

益造成损失。 

6、境外市场的风险 

（1）本基金的将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市

场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且

此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场

造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 

（2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在“内地与香港股

票市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风

险： 

1）港股市场实行T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股估价可能表

现出比 A 股更为剧烈的股价波动。 

2）只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通

交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，

可能带来一定的流动性风险。 

3）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，

所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，

境内交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所

上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股

通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享

有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 

4）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，

中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益

登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比

例分配持有基数。以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 

7、基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭

证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续

能力和盈利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律

地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有

人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的

风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及受境外市场影

响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；已在境外上市的

基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法

律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值可

能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风

险可能直接或间接成为本基金的风险。 

六、其他风险 

1、 因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 

2、 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善

而产生的风险； 

3、 因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险； 

4、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 

5、 因业务竞争压力可能产生的风险； 

6、 其他风险。 

第十九部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

一、《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 

 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。 

二、《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的； 

3、《基金合同》约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

三、基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

四、清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

五、基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。 

六、基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 

七、基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有规

定的从其规定。 

第二十部分、基金合同的内容摘要 

一、基金合同当事人及权利义务 

（一） 基金管理人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不

限于： 

（1）依法募集资金； 

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产； 

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用； 

（4）销售基金份额； 

（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采

取必要措施保护基金投资者的利益； 

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；  

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；  

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；  

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；  

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；  

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；  

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；  

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；  

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、转托管、定期定额投资和非交易过户等的业务规则； 

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不

限于： 

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 

（2）办理基金备案手续； 

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产； 

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

营方式管理和运作基金财产； 

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资； 

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

（7）依法接受基金托管人的监督； 

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格； 

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务； 

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益； 

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料20年以上，法律法规另有规定的从其规定； 

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配； 

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人； 

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿； 

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任； 

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；  

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集

期结束后30日内退还基金认购人； 

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（26）建立并保存基金份额持有人名册； 

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（二） 基金托管人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不

限于： 

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管

基金财产； 

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用； 

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合

同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为

基金办理证券交易资金清算； 

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不

限于： 

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保

基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财

产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不

同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金

合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因向审计、法律等外部专

业顾问提供的情况除外； 

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格； 

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当

的措施； 

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以上，

法律法规另有规定的从其规定； 

（12）保存基金份额持有人名册； 

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配； 

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人； 

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责

任不因其退任而免除； 

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

基金管理人追偿； 

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（三）基金份额持有人 

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等

的合法权益。 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括

但不限于： 

（1）分享基金财产收益； 

（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权； 

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 

（7）监督基金管理人的投资运作； 

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提

起诉讼或仲裁； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括

但不限于： 

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》； 

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，

自主做出投资决策，自行承担投资风险； 

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限

责任； 

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（四）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户名

称而有所改变。 

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约

定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 

本基金份额持有人大会不设日常机构。 

（一）召开事由 

1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需要决

定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 

（1）终止《基金合同》；  

（2）更换基金管理人； 

（3）更换基金托管人； 

（4）转换基金运作方式； 

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 

（6）变更基金类别； 

（7）本基金与其他基金的合并； 

（8）变更基金投资目标、范围或策略； 

（9）变更基金份额持有人大会程序； 

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额

持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会； 

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。 

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需

召开基金份额持有人大会： 

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率、变更收费方式、

或增加、减少、调整基金份额类别设置； 

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 

（5）基金推出新业务或服务； 

（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。 

（二）会议召集人及召集方式 

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集。 

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出

书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人

自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人

应当配合。 

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内

召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有

人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代

表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基

金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报

中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理

人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登

记日。 

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 

（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有

效期限等）、送达时间和地点； 

（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 

（7）召集人需要通知的其他事项。 

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说

明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式

和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定

地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知

基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基

金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 

（四）基金份额持有人出席会议的方式 

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机

构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表

出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大

会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符

合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有

基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会

议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效

的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到

会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的

二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6

个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记

日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式

或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会

应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告； 

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为

基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如

果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定

的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收

取表决意见的，不影响表决效力； 

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人

所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本

人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金

份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持

有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额

持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之

一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； 

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律

法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也

可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他合法方式授

权他人代为出席会议并表决。 

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现

场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式

开会的程序进行。 

（五）议事内容与程序 

1、议事内容及提案权 

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。 

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告。 

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 

2、议事程序 

（1）现场开会 

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和

公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大

会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表

和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人

所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额

持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名

（或单位名称）和联系方式等事项。 

（2）通讯开会 

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关

监督下形成决议。 

（六）表决 

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决

议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规

定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合

会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权

表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。 

（七）计票 

1、现场开会 

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应

当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或

基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。 

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清

点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的，不影响计票的效力。 

2、通讯开会 

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表

决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 

（八）生效与公告 

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备

案。 

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机

构、公证员姓名等一同公告。 

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。 

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和

侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金

份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或

代表的基金份额或表决权符合该等比例： 

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金

份额10%以上（含10%）； 

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记

日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之

一）； 

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于

在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召

开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会

应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参

与基金份额持有人大会投票； 

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以

上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主

持人； 

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之

一以上（含二分之一）通过； 

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分

之二以上（含三分之二）通过。 

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，

应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每

份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决

权。 

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容

为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。 

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规

则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前

公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 

三、基金收益分配原则、执行方式 

（一）基金利润的构成 

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 

（二）基金可供分配利润 

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。 

（三）基金收益分配原则 

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收

益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满

3个月可不进行收益分配； 

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金

红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本

基金默认的收益分配方式是现金分红； 

3、基金收益分配后的各类基金份额净值均不能低于面值；即基金收益分配基

准日的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金份

额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规

允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情

调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。 

（四）收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

（五）收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规

定媒介公告。 

（六）基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资

者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依

照《业务规则》执行。 

（七）实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 

四、基金费用与税收 

（一）基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、销售服务费； 

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信

息披露费用； 

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 

6、基金份额持有人大会费用； 

7、证券、期货账户的开户费、账户维护费用； 

8、基金的证券、期货交易费用； 

9、基金的银行汇划费用； 

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。 

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费  

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法

如下： 

H＝E×1.5%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不

可抗力等，支付日期顺延。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算

方法如下： 

H＝E×0.25%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支

付日期顺延。 

3、销售服务费 

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

0.60%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 

销售服务费按C类基金份额前一日的基金资产净值的0.60%年费率计提。计算

方法如下： 

H＝E×0.60%÷当年天数 

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 

E为C类基金份额前一日的基金资产净值 

销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的

财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管

理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用

自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商

解决。 

上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

（三）不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、《基金合同》生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 

（四）实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应

待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，

其他费用详见招募说明书或相关公告的规定。 

（五）基金税收 

本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适

用中国税务机关的相关规定。 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务

人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 

五、基金财产的投资方向和投资限制 

（一）投资范围 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、

港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发

行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换债券（含可分离

交易可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持

证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款、股指期货以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-

95%，其中港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%；本基金每个交易日日终

在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在

一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范

围会做相应调整。 

（二）投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-95%，其中港股通

标的股票占股票资产的比例不超过50%； 

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金

保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产

净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的

A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； 

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境

内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金

资产净值的10％； 

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资

产支持证券规模的10％； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券

回购到期后不得展期； 

（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资； 

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股

票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持

有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保

持一致； 

（16）本基金持有股指期货时，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资

产净值的10%； 

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之

和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在

一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的20%； 

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）

应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 

5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得

超过上一交易日基金资产净值的20%； 

（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内

上市交易的股票合并计算；  

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披

露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事

通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

（三）侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持

有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现

和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 

六、基金资产估值 

（一）估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法

规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 

（二）估值对象 

基金所拥有的股票、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等

资产及负债。 

（三）估值原则 

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。 

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报

价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债

的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事

件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易

日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。 

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用

数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应

优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切

实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜

在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调

整并确定公允价值。 

（四）估值方法 

1、证券交易所上市的有价证券的估值 

（1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券（包括股票等），以

其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易

日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，

以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或

证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估

值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（3）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有规定的除外），

选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由

基金管理人与托管人另行协商约定； 

（4）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的

债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境

未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 

（5）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，鉴于目前尚不存在活跃市场而

采用估值技术确定其公允价值。如成本能够近似体现公允价值，则应持续评估上述

做法的适当性，并在情况发生改变时作出适当调整。 

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同

一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 

（3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、首次

公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，

不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或

行业协会有关规定确定公允价值。 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况

下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未

能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；

对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回

售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿

期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价

格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有

发生大的变动的情况下，按成本估值。 

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 

5、本基金持有的银行定期存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额或约

定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。 

6、本基金投资期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 

7、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇

率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 

8、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制

涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发

生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算

的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 

9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。  

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。 

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，

共同查明原因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 

（五）估值程序 

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基

金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人

可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各

类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按

规定对外公布。 

（六）估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错

误时，视为该类基金份额净值错误。 

本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

1、估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值

错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 

2、估值错误处理原则 

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协

调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于

估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误

责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义

务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错

误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并

且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估

值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全

部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔

偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要

求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给

受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和

超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

3、估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原

因确定估值错误的责任方； 

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估； 

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失； 

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登

记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。 

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔

偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按

以下条款进行赔偿： 

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如

经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，

由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给

基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，

就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各

自承担相应的责任。 

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算

和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管

理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理

人负责赔付。 

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进

而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金

管理人负责赔付。 

（4）前述内容如法律法规或者监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业

另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的

原则进行协商。 

（七）暂停估值的情形 

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停估值； 

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

（八）基金净值的确认 

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进

行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基

金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基

金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。 

（九）特殊情况的处理 

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。 

2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第

三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与

基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金

托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。 

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 

七、基金合同变更、终止与基金财产的清算 

（一）《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金

合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人

同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 

 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。 

（二）《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的； 

3、《基金合同》约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

（三）基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。 

（四）清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 

（五）基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。 

（六）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 

（七）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有规

定的从其规定。 

八、争议的处理和适用的法律 

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，

如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳

国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，

对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用和律师费均由败诉方承担。 

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。 

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办

公场所和营业场所查阅。 

第二十一部分、基金托管协议的内容摘要 

一、基金托管协议当事人 

（一）基金管理人（也可称资产管理人） 

名称：信达澳亚基金管理有限公司 

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L1001 

办公地址：深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 

邮政编码：518063 

法定代表人：朱永强 

成立时间：2006年6月5日 

批准设立机关：中国证券监督管理委员会 

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]071号 

组织形式：有限责任公司 

注册资本：壹亿元人民币 

存续期间：持续经营 

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 

（二）基金托管人（也可称资产托管人） 

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 

邮政编码：518040 

法定代表人：缪建民 

成立时间：1987年4月8日 

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 

组织形式：股份有限公司 

注册资本：人民币252.20亿元 

存续期间：持续经营 

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金

投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定

基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，

以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行

监督。 

1.本基金的投资范围为： 

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、

港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发

行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换债券（含可分离

交易可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持

证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款、股指期货以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。 

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 

基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-

95%，其中港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%；本基金每个交易日日终在

扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在一

年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；其中现金不包括结算备

付金、存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范

围会做相应调整。 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-95%，其中港股通标

的股票占股票资产的比例不超过50%； 

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基

金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的

A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； 

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在

境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％； 

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％； 

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出； 

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券

回购到期后不得展期； 

（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资； 

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股

票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持

有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；  

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致； 

（16）本基金持有股指期货时，遵循以下中国证监会规定的投资限制： 

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金

资产净值的10%； 

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值

之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日

在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）

等； 

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持

有的股票总市值的20%； 

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计

算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定； 

5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的20%； 

（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内

上市交易的股票合并计算；  

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（9）、（13）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金

合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 

（5）向基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披

露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事

通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 

如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法

规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提

供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关

规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基

金管理人。 

本基金投资银行存款应符合如下规定： 

1. 本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受上述比例限制；投资

于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比

例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、

同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。 

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行

适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务

流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人

负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、

投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、

存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成

基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流

动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款

银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、

因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性

方面的风险。 

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务

行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的

各项规定。 

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、

账目核对、到期兑付、提前支取 

1.基金投资银行存款协议的签订 

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款

业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格式范

本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共

同商定。 

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容

进行复核，审查存款银行资格等。 

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证

的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮

寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。 

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄

送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的

上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资

金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，

未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、

预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管

人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式

书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托

管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。 

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被

质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。 

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签

订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分

行指定的分支机构开立银行账户。 

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付 

（1）存款证实书等存款凭证传递 

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理

人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他

有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效

凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机

构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存

款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机

构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印

件并与基金托管人电话确认收妥。 

（2）存款凭证的遗失补办 

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金

管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付

至基金托管人，原存款凭证自动作废。 

（3）账目核对 

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利

息。 

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，存

款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行

未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。 

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公

章寄送至基金托管人指定联系人。 

（4）到期兑付 

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支

机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话询问。

存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事

宜。 

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管

理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知

基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款

银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相

关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款

本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到

期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利

息。 

4.提前支取 

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要

等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。 

5.基金投资银行存款的监督 

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及

《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10 个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10 个工作日内纠正的，基

金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即

报告中国证监会，同时通知基金管理人在10 个工作日内纠正或拒绝结算，若因基

金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基金托管人

不承担任何责任。 

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管

人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场

交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及

时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理

人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对

手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进

行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少

提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进

行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管

理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管

人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。 

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交

易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手

在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人

可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银

行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人

没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基

金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 

（五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。 

1.流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、

公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括

由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中

的质押券等流通受限证券。 

本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记

结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限

公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 

本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 

本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 

2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金

管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。

基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风

险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比

例控制情况。 

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至

基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资

料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采

取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨

额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证

提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证

券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。 

3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要

求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证

券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、

资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投

资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时

间进行审核。 

由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使基金托管人无

法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 

4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投资

流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及其

他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时采

取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以

及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠

正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向中

国证监会报告。 

5. 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会

规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成

本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 

（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资

业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律

法规及监管机构的相关规定。 

（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资

产净值计算、各类基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 

（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反

法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等

方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和

核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，

基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或

举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知

事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 

（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基

金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对

基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金

监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 

（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及

时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通知义务后，予

以免责。 

（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。 

（十二）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保

护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较

基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、

信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益

有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。  

基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约定，对侧

袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行监督。 

三、基金管理人对基金托管人的业务核查 

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办

理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托

管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形

式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改

正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管

人改正。 

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本

托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基

金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基

金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实

性。 

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 

四、基金财产的保管 

（一）基金财产保管的原则 

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 

2.基金托管人应安全保管基金财产。 

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与

独立。 

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金

财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。

不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的

损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定

到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金托管

人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事人追偿

基金财产的损失。 

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机

构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限

于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员

单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的

损失等不承担责任。 

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

财产。 

（二）基金募集期间及募集资金的验资 

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开

立并管理。 

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属

于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时

间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行

验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计

师签字方为有效。 

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定

办理退款等事宜。 

（三）基金资金账户的开立和管理 

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为

“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托

管账户名称应为“信澳至诚精选混合型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管人印

章。 

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任

何账户进行本基金业务以外的活动。 

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关

规定。 

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基

金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管

理和运用由基金管理人负责。 

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级

法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按

照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管

理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 

（五）债券托管账户的开设和管理 

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任

公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场登

记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 

（六）其他账户的开立和管理 

1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，

基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基

金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和市场

监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登录密码

重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知基金托管人。 

基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金

管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将

变更的资料提供给基金托管人。 

2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，

由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账

户按有关规定使用并管理。 

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托

管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有

限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭

证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金

管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效

控制的有价凭证不承担保管责任。 

（八）与基金财产有关的重大合同的保管 

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金

管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基

金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十

个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达

的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金

合同终止后不少于20年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。 

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的

合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提

供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。 

五、基金资产净值计算和会计核算 

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 

1.基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 

各类基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日该类基金份额总数，基

金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，基金管理人可以

设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值，经基金托管人

复核，按规定公告。 

2.复核程序 

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额

净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计

问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金

管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 

（二）基金资产的估值 

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 

（三）基金份额净值错误的处理方式 

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 

（四）基金会计制度 

按国家有关部门规定的会计制度执行。 

（五）基金账册的建立 

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法

和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各

自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 

（六）基金财务报表与报告的编制和复核 

1.财务报表的编制 

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 

2.报表复核 

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对

不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 

3.财务报表的编制与复核时间安排 

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制

及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；

在上半年结束之日起2个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起

三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的

报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国

家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以

不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准

的基础数据和编制结果。 

六、基金份额持有人名册的保管 

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基

金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，

基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于20年，

法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。如不能妥善保管，则按相关法律法规

承担责任。 

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送

交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。

基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外

的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。 

七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 

（一）托管协议的变更程序 

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内

容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 

（二）基金托管协议终止的情形 

1、《基金合同》终止； 

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，

而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，

而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。 

（三）基金财产的清算 

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。 

八、争议解决方式 

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协

商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院

届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对双方当

事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用和律师费均由败诉方承担。 

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠

实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。 

本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台立法）管辖。 

第二十三部分、其他应披露事项 

序号  公告事项  法定披露日期  

1  信达澳银基金管理有限公司旗下基金2021半年度净值公告  2021年7月1日  

2  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2021年二季度报告  2021年7月20日  

3  信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金调整认购费率优惠活动的公告  2021年8月2日  

4  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2021年中期报告  2021年8月27日  

5  信达澳银基金管理有限公司关于恢复网上直销货币基金快速赎回的公告  2021年9月10日  

6  信达澳银基金管理有限公司关于设立上海分公司的公告  2021年10月13日  

7  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2021年三季度报告  2021年10月26日  

8  信达澳银基金管理有限公司关于董事及独立董事变更的公告  2021年11月6日  

9  信达澳银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告  2021年11月10日  

10  信达澳银基金管理有限公司关于开通网上直销汇款交易业务并实施费率优惠的公告  2021年11月25日  

11  信达澳银基金管理有限公司关于执行新金融工具相关会计准则的公告  2022年1月1日  

12  信达澳银基金管理有限公司旗下基金年度净值公告  2022年1月1日  

13  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2021年四季度报告  2022年1月21日  

14  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金托管协议更新  2022年1月27日  

15  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新  2022年1月27日  

16  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金基金合同更新  2022年1月27日  

17  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金招募说明书（更新）  2022年1月27日  

18  关于信达澳银至诚精选混合型证券投资基金增加基金份额类别并修改基金合同和托管协议的公告  2022年1月27日  

19  信达澳银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告  2022年2月12日  

20  信达澳亚基金管理有限公司关于公司法定代表人变更的公告  2022年3月23日  

21  信达澳亚基金管理有限公司关于公司法定名称变更的公告  2022年3月23日  

22  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金招募说明书更新  2022年3月24日  

23  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金（信达澳银至诚精选混合A）基金产品资料概要更新  2022年3月24日  

24  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2021年年度报告  2022年3月29日  

25  关于信达澳银基金管理有限公司法定名称变更的公告  2022年3月30日  

26  信达澳亚基金管理有限公司关于变更网上直销汇款交易业务银行账户的公告  2022年4月20日  

27  信达澳银至诚精选混合型证券投资基金2022年一季度报告  2022年4月22日  

28  信达澳亚基金管理有限公司关于旗下基金更名事宜的公告  2022年5月28日  

29  信澳至诚精选混合型证券投资基金（信澳至诚精选混合A）基金产品资料概要更新  2022年6月1日  

30  信澳至诚精选混合型证券投资基金基金合同更新  2022年6月1日  

31  信澳至诚精选混合型证券投资基金托管协议更新  2022年6月1日  

32  信澳至诚精选混合型证券投资基金招募说明书更新  2022年6月1日  

33  信达澳亚基金管理有限公司关于终止北京唐鼎耀华基金销售有限公司、北京植信基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告  2022年6月8日  

34  信达澳亚基金管理有限公司关于暂停喜鹊财富基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告  2022年7月14日  

35  信澳至诚精选混合型证券投资基金2022年二季度报告  2022年7月20日  

第二十四部分、对基金份额持有人的服务 

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有

人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。 

一、服务内容 

1、 基金份额持有人注册登记服务 

基金管理人委托登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机构

配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、

基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册的管理，权益分配时

红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 

2、 红利再投资服务 

本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，且

不收取任何申购费用。 

3、 定期定额投资计划 

基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定

额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，该定期申购计

划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。 

4、 多种收费方式选择 

基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，满足基

金投资者多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。 

5、 基金网上交易服务 

基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时，基金管理

人将提供更多类型的基金电子交易服务。 

6、 理财服务 

基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人

定制电子对账单。基金管理人将对留有联系方式的客户按照约定的方式向客户主动

提供电子邮件和短信服务。但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信

息（包括手机号码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。如无联系方式

的客户您可以通过以下渠道进行查询或者订阅电子、短信账单。  

网站www.fscinda.com 

客服电话：400-8888-118 

基金管理人提供多样化服务模式，包括客服热线、网站查询、网站在线客服，

实行工作日人工服务、7×24小时自助服务方式，基金份额持有人可与基金管理人

及时沟通，参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理基金份

额持有人提出的建议或投诉。 

二、联系方式 

1、信达澳亚公司客服电话：400-8888-118/0755-83160160/83077038（传真） 

2、信达澳亚公司网址：www.fscinda.com 

3、信达澳亚直销中心电话：0755-82858168/83077068/83077038（传真） 

第二十四部分、招募说明书的存放及查阅方式 

一、招募说明书的存放地点 

本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和登记机构的办公场所，并刊登在

基金管理人的网站上。 

二、招募说明书的查阅方式 

投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募

说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。 

第二十五部分、备查文件 

备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公

时间内可供免费查阅。 

一、 中国证监会准予信达澳银至诚精选混合型证券投资基金募集注册的文件 

二、 《信澳至诚精选混合型证券投资基金基金合同》 

三、 《信澳至诚精选混合型证券投资基金托管协议》 

四、 《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》 

五、 法律意见书 

六、 基金管理人业务资格批件和营业执照 

七、 基金托管人业务资格批件和营业执照 

八、 中国证监会要求的其他文件 

信达澳亚基金管理有限公司 

二〇二三年四月四日 


              

                

               信澳至诚精选混合型证券投资基金招募说明书（更新）.pdf