安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金(C类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年3月7日

送出日期：2024年3月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   安信鑫发优选混合   基金代码   000433   

下属基金简称   安信鑫发优选混合C   下属基金交易代码   012891   

基金管理人   安信基金管理有限责任公司  基金托管人   广发银行股份有限公司  

基金合同生效日   2013年12月31日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   混合型  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   黎志军  开始担任本基金基金经理的日期   2021年11月12日  

证券从业日期   2015年08月17日  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   以风险管理为基础，通过积极主动的资产配置和丰富有效的投资策略，力争为基金份额持有人获得超越业绩基准的绝对回报。   

投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%，持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  

主要投资策略   1、资产配置策略。2、固定收益类投资策略。3、股票投资策略。4、衍生品投资策略。5、风险管理策略。   

业绩比较基准   1年期人民币定期存款基准利率+3.00%  

风险收益特征   本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。根据《证券期货投资者适当性管 

 理办法》及其配套规则，基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定，因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。  

注：详见《安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：根据基金管理人2021年7月1日《关于安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金新增C类基金份额

并修改法律文件的公告》，自2021年7月1日起，本基金增加C类份额。基金合同生效当年期间的相关数

据按实际存续期计算。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   备注   

申购费  （前收费）   M≥0   0.00%   本基金C类份额无申购费   

赎回费   N＜7天   1.50%   100%归入基金资产   

7天≤N＜30天   0.50%   100%归入基金资产   

N≥30天   0.00%   -   

注：本基金C类份额不收取申购费。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金针对养老金客户的相关费率政策及在销售机构开展的费率优惠活动，详见本基金招募说明书或销

售机构的公告。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率   

管理费   1.00%   

托管费   0.20%   

销售服务费   0.40%   

其他费用   会计师费、律师费、信息披露费等  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一）本基金投资运作过程中面临的主要风险有：

1、市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基

金收益水平变化而产生风险。

2、管理风险：基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司内

部失控而可能产生的损失。

3、职业道德风险：是指公司员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为而可能导致的损失。

4、流动性风险：在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位

调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。

5、合规性风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金

合同有关规定的风险。

6、其他风险

二）本基金的特有风险

本基金的股票投资在行业研究的基础上，通过自上而下和自下而上相结合的方法，精选具有成长型的公司

股票和价值被低估的股票构建投资组合。但是，在特定的市场时期，由于市场偏好和热点不同，可能存在股

票价格显着偏离其价值的情况，从而导致基金业绩表现在短期内落后于市场。

此外，在上市公司股票估值分析中，基金管理人将重点关注财务指标中的价值类指标。若上市公司公开财

务数据存在一定程度的信息失真，这也可能导致研究结果与公司实际投资价值发生偏离，从而导致投资风

险。

(二)重要提示

安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2013年11月4日经中国证券监

督管理委员会证监许可[2013]1401号文准予募集。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金

的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也

不保证最低收益。

除监管规定信息发生重大变更外，基金管理人每年更新一次资料概要。因此，本文件内容可能存在一定的

滞后性，敬请投资者同时关注基金管理人发布的临时公告。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。

五、其他资料查询方式

以下资料详见安信基金官方网站［www.essencefund.com］［客服电话：4008-088-088］

1、《安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、

《安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、

《安信鑫发优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

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