中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概
要更新
编制日期：2025 年 12 月 19 日
送出日期：2025 年 12 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况
基金简称
中信建投稳益 90 天滚
动持有中短债
基金代码 013751
基金简称 C 中信建投稳益 90 天滚
动持有中短债 C 基金代码 C 013752
基金管理人
中信建投基金管理有限
公司
基金托管人 中信银行股份有限公司
基金合同生效日 2021 年 12 月 20 日
上市交易所及上市日
期
- 基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率
每个开放日，但本基金
对每份基金份额设定
90 天的滚动运作期。对
于每份基金份额，在该
基金份额的每个运作期
到期日，基金份额持有
人可就该基金份额提出
赎回申请；如果基金份
额持有人在当期运作期
到期日未申请赎回，则
自该运作期到期日下一
日起该基金份额进入下
一个运作期。
基金经理 许健
开始担任本基金基金
经理的日期
2021 年 12 月 20 日
证券从业日期 2016 年 12 月 24 日
其他
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报
告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，《基金合同》终止，无
需召开基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标
本基金在严格控制投资组合风险和保持资产流动性的前提下，力争为基
金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次级债券、政府支持债
券、政府支持机构债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分及其
他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包
括协议存款、定期存款、通知存款等）、货币市场工具、同业存单、国债期
货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国
证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交
易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
本基金主动投资的信用债的信用评级为 AA（含）及以上，除短期融资券、
超短期融资券以外的信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券采用
主体评级，本基金投资信用债将遵循以下比例限制：①本基金投资于 AA 评
级信用债的比例不高于信用债持仓的 20%；②本基金投资于 AA+评级信用债
的比例不高于信用债持仓的 50%；③本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不
低于信用债持仓的 50%。
本基金持有信用债券期间，如果其信用评级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；如果基金规模变动、变现
信用债支付赎回款项、出现信用风险调整持仓等使得信用债投资不再符合上
述约定，应及时调整至符合约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管
理人选定的评级机构出具的债券信用评级。本基金所指信用债券包括金融债
券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次级债券、政府支持债
券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分等除国债、央行票据、
地方政府债和政策性金融债之外的、非国家信用担保的债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的 80%，其中投资于中短债的资产比例不低于非现金基金资产的 80%；每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基
金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金所指的中短债是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国
债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次级债券、政府支持债
券、政府支持机构债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分等债
券，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日
为准。中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略
本基金采用自上而下的策略，通过对宏观经济基本面（包括经济运行周
期、 财政及货币政策、产业政策等）的分析判断，和对流动性水平（包括
资金面供需情况、证券市场估值水平等）的深入研究，分析债券市场、货币
市场的预期风险和收益，并据此对本基金资产在债券、现金之间的投资比例
进行动态调整。
业绩比较基准
中债综合财富（1-3 年）指数收益率×80%+银行一年期定期存款税后利
率×20%
风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于
混合型基金、股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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注：基金合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收
费)
M>0 0.00%
赎回费 0.00%
本基金对每份基金份
额设置 90 天的滚动
运作期
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.25% 基金管理人和销售机构
托管费 0.06% 基金托管人
销售服务费 C 类 0.15% 销售机构
审计费用 65,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
其他费用
详见本基金招募说明书“基金费用与税收”
章节
注：1、年费金额单位：元。
2、审计费、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际
金额以基金定期报告披露为准。中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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3、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
0.47%
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率+其他运作费用合计占基金每日平均
资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用
以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者须了解并承受市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金特有的风险及其他
风险。
本基金特有的风险包括：
1、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短债的
资产比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发
债主体的信用质量变化造成的信用风险。
2、基金合同自动终止的风险。
3、国债期货投资风险。
4、资产支持证券投资风险。
5、证券公司短期公司债券投资风险。
6、运作期不能赎回的风险。本基金对于每份基金份额，设定 90 天的滚动运作期。对于每份基
金份额，在该基金份额的每个运作期到期日，基金份额持有人可就该基金份额提出赎回申请；如果
基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下
一个运作期。因此基金份额持有人面临在滚动运作期内不能赎回基金份额的风险。
7、运作期期限或有变化的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国中信建投稳益 90 天滚动持有中短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
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际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终
局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费和律师费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。 五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.cfund108.com][客服电话：4009-108-108]
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户销售或对销售对
象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元（个人、公募资产管理产品、职业年金、企业
年金计划除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的
招募说明书或相关公告。
              

                

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