万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金 

基金产品资料概要（更新） 

编制日期：2023年10月19日 

送出日期：2023年10月20日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。  

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。  

一、 产品概况  

万家安恒纯债3个月持有期

基金简称  基金代码  015022  

债券发起式  

万家安恒纯债3个月持有期

下属基金简称  下属基金交易代码  015022  

债券发起式A  

万家安恒纯债3个月持有期

下属基金简称  下属基金交易代码  015023  

债券发起式C  

基金管理人  万家基金管理有限公司 基金托管人  恒丰银行股份有限公司 

上市交易所及上市日

基金合同生效日  2022年2月16日 - 

期  

基金类型  债券型 交易币种  人民币 

最短持有期限为3个月，在开

放日办理申购，在最短持有期

运作方式  其他开放式 开放频率  

限到期日后的每个开放日可办

理赎回或转换转出。 

开始担任本基金基金

2023年5月13日 

经理的日期  基金经理  谷丹青 

证券从业日期  2010年5月17日 

二、 基金投资与净值表现  

(一) 投资目标与投资策略  

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况  

投资目标  本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为投资者提供长期稳健的投资回报。  

本基金主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券（包括国债、央

行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支持机构

债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分）、

资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期

投资范围  货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关

规定）。 

  本基金不投资于股票、可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可交换

债券。 

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围。 

  基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每

个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产

净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出

保证金和应收申购款等。 

1、资产配置策略；2、利率预期策略；3、期限结构配置策略；4、属类配置策略；5、

主要投资策略  债券品种选择策略；6、信用衍生品投资策略；7、证券公司短期公司债券投资策略；8、

资产支持证券投资策略；9、国债期货投资策略。  

业绩比较基准  中债新综合指数（全价）收益率 

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基

风险收益特征  

金，高于货币市场基金。 

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。  

三、 投资本基金涉及的费用  

(一) 基金销售相关费用  

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：  

万家安恒纯债3个月持有期债券发起式A  

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   备注   

申购费  （前收费）   M＜1,000,000   0.08%   特定投资者   

1,000,000≤M＜3,000,000   0.04%   特定投资者   

3,000,000≤M＜5,000,000   0.02%   特定投资者   

M≥5,000,000   1,000元/笔   特定投资者   

M＜1,000,000   0.80%   其他投资者   

1,000,000≤M＜3,000,000   0.40%   其他投资者   

3,000,000≤M＜5,000,000   0.20%   其他投资者   

M≥5,000,000   1,000元/笔   其他投资者   

注:本基金C类份额不收取申购费。  

赎回费  

本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月，本基金不收取赎回费。  

(二) 基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除：  

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.30%  

托管费  0.10%  

万家安恒纯债3个月持有期债券发起

销售服务费  0.20%  

式C 

注：本基金A类份额不收取销售服务费。 

  本基金交易证券、期货、信用衍生品等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的信

息披露费、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。  

四、 风险揭示与重要提示  

(一) 风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 

  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

  本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币

市场基金。 

  投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风险

等；本基金的投资范围包括国债期货、证券公司短期公司债、资产支持证券等品种，可能给本基金带来额

外风险。 

  本基金的特有风险包括：  

（1）国债期货投资风险 本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、

流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货

市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益

的风险 。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了

结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金无法满足

保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 

  （2）资产支持证券投资风险 本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包

括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来

不利影响或损失。 

  （3）信用衍生品投资风险 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。 

  （4）证券公司短期公司债券投资风险 本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短

期公司债券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量

恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司

债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 

  （5）每笔认申购份额最短期限锁定持有的风险 本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额

持有人持有的每份基金份额最短持有期限为3个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。

提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计划。 

  （6）基金合同直接终止的风险 《基金合同》生效之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于

2亿元的，《基金合同》自动终止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。本基金将根据基金合同

的约定进行基金财产清算并终止，投资人将面临基金终止清盘的风险。  

(二) 重要提示  

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持

有人和基金合同的当事人。 

  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

  根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人如经友好协商或调解未能解决的，

任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地

点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师

费用由败诉方承担。  

五、 其他资料查询方式  

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 

  基金合同、托管协议、招募说明书 

  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

  基金份额净值 

  基金销售机构及联系方式 

  其他重要资料  


              

                

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