浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）2024年第1号

浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）2024年第1号
2024-03-22 文字大小【小中大】【打印】
            
              浦银安盛基金管理有限公司

浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）

招募说明书（更新）

2024年第1号

基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

重要提示

本基金的募集申请已于2022年1月20日经中国证监会证监许可〔2022〕

152号文准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价

格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、管

理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他

风险等。

本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面临海外市场风

险、汇率风险、政治管制风险。

本基金可能投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出

现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致

证券价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易

活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入

或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。

本基金为债券型基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会依法核准

或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，持有基金的预期风险和预期收益间

接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期收益及预期风险水平高于货

币市场基金、货币型基金中基金，低于混合型基金、混合型基金中基金、股票型

基金和股票型基金中基金。

本基金每笔份额的最短持有期为6个月，最短持有期内，投资者不能提出赎

回申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许

等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的

“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引

致的投资风险，由投资人自行承担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真

阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金产品资料概要和基金合同等信息披

露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分侧

袋机制”的相关内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标

识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注

本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为2024年2月20日，有关财务

数据和净值表现截止日2023年12月31日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分绪言..............................................................4

第二部分释义..............................................................5

第三部分基金管理人.......................................................11

第四部分基金托管人.......................................................24

第五部分相关服务机构.....................................................28

第六部分基金的募集.......................................................31

第七部分基金合同的生效...................................................32

第八部分基金份额的申购与赎回..............................................33

第九部分基金的投资.......................................................45

第十部分基金的财产.......................................................62

第十一部分基金资产的估值.................................................63

第十二部分基金的收益分配.................................................71

第十三部分基金的费用与税收................................................73

第十四部分基金的会计与审计................................................76

第十五部分基金的信息披露.................................................77

第十六部分侧袋机制.......................................................84

第十七部分风险揭示.......................................................87

第十八部分基金的变更、终止与清算..........................................95

第十九部分基金合同的内容摘要..............................................97

第二十部分基金托管协议的内容摘要.........................................123

第二十一部分对基金份额持有人的服务.......................................146

第二十二部分其他应披露事项...............................................149

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式...................................151

第二十四部分备查文件....................................................152

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资

基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以

下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督

管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理

办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2

号——基金中基金指引》等有关法律法规的规定，以及《浦银安盛稳健回报6

个月持有期债券型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）的约

定编写。

本招募说明书阐述了浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）

（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投

资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负

责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权

利和义务，应详细查阅基金合同。

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与

届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定

为准。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同：指《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛稳健

回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何

有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券

型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中

基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中

基金（FOF）基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

起实施，并经2020年3月20日中国证监会第166号令《关于修改部分证券期货

规章的决定》修订的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使

用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浦银安盛基金管

理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。通

常情况下，基金管理人在工作日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，基

金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、最短持有期：指本基金对每笔有效认购或申购的份额设置6个月的最短

持有期，最短持有期内，投资者不能提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者

可以申请赎回。认、申购份额的最短持有期的起始日分别为基金合同生效日、申

购申请确认日，对应的最短持有期到期日分别为基金合同生效日、申购申请确认

日的6个月对日，若6个月后无对日的，则该月最后一个工作日为到期日，若该

对日为非工作日，则到期日顺延至下一工作日

39、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、

基金应收款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、基金份额分类：本基金根据认购/申购费、销售服务费收取方式的不同，

将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设

不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

54、A类基金份额：指在投资者认购/申购基金份额时收取认购/申购费，但

不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、C类基金份额：指在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购费，

而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

害并得到公平对待

59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称

“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披

露网站）等媒介

60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：浦银安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层

至地上4层、地上6层至地上7层

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层

成立时间：2007年8月5日

法定代表人：谢伟

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号

注册资本：人民币120,000万元

股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权；法国安盛投资

管理有限公司持有39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。

电话：（021）23212888

传真：（021）23212800

客服电话：400-8828-999；（021）33079999

网址：www.py-axa.com

联系人：徐薇

二、主要人员情况

（一）董事会成员

谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设

银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委

书记、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及

投资银行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东

发展银行福州分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，上海浦

东发展银行金融市场业务总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上

海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融市场业务总监。自2017

年3月起兼任本公司董事，自2017年4月起兼任本公司董事长。

Pierre-Axel Margulies先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金

融专业管理学硕士学位。2016年参加欧洲工商管理学院MBA项目。2012年至2015

年进入通用资本担任商业发展部副总监，负责收购及并购业务。2016年加入布

鲁克菲尔德资产管理投资银行，2017加入贝恩公司任顾问。2018年至今加入安

盛投资，2018年至2019年任战略与企业财务官，2020年起至2022年8月任总

裁办公室主任。现任安盛投资中国区经理。2022年8月起，担任浦银安盛基金

管理有限公司董事并兼任上海浦银安盛资产管理有限公司监事。

丁蔚女士，董事。上海交通大学工商管理硕士研究生，高级经济师。曾任中

国建设银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个人银行业务部副

总经理；上海浦东发展银行个人银行总部银行卡部负责人、总经理，个人银行总

部副总经理兼银行卡部总经理，电子银行部（移动金融部）总经理，零售业务部

总经理、零售业务工作党委副书记。现任上海浦东发展银行党委委员、零售业务

总监、零售业务党委副书记、零售业务部总经理。2021年1月起兼任本公司董

事。

林忠汉（LAM,Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，拥有英国伦敦

大学学士学位。在加入安盛投资管理亚洲之前，曾任职于多家环球资产管理公司，

包括法国巴黎资产管理公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产管理公

司和东方汇理资产管理公司等，担任高级业务发展和产品管理等多个高级职位，

覆盖亚太地区。自2010年起，加入安盛投资管理,目前担任亚太区董事总经理,

核心业务销售及市场推广总监、亚太区客户业务负责人以及安盛投资亚洲执行委

员会成员。林忠汉过去20年累积了丰富的经验，包括服务多种重要的亚太区机

构及零售客户，如中央银行、主权基金、保险公司及私人银行等。2022年8月

起，担任浦银安盛基金管理有限公司董事。

袁涛先生，董事。复旦大学公共管理硕士。具备19年武警上海市边防总队

管理工作经历，2018年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委书记、党委书

记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规工作等。2022

年6月起至今担任上海国盛集团资产有限公司党委书记、董事长，全面负责公司

经营管理工作。2022年10月起兼任本公司董事。

刘长江先生，董事。北京师范大学教育管理专业硕士研究生，经济师。曾任

中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003年4月进入浦发银行，历任

总行基金托管部总经理，总行公司及投资银行总部资产托管部总经理兼企业年金

部、期货结算部总经理，总行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业

年金、期货结算部总经理，总行金融机构部总经理兼总行资产托管部总经理、总

行第一直属党委委员，总行金融机构部总经理兼总行资产管理部（资产管理中心）

总经理、总行金融市场业务党委副书记，总行资产管理部（资产管理中心）总经

理、总行金融市场业务党委副书记。现任浦银理财有限责任公司董事长、党委副

书记。2021年11月起，兼任浦银安盛基金管理有限公司董事。

郁蓓华女士，董事，总经理。复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自1994

年7月起，在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、

招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、

副行长，招商银行信用卡中心副总经理。自2012年7月23日起担任本公司总经

理。自2013年3月起，兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公

司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月至2021

年11月兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。

韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995年4月加盟基德律

师事务所担任律师。2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担

任基德律师事务所上海首席代表。2006年1月至2011年9月，担任基德律师事

务所全球合伙人。2011年11月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人，兼任上

海爱时商贸有限公司等公司监事职务。自2013年2月起兼任本公司独立董事。

霍佳震先生，独立董事，同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作，

历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处处

长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任上海中侨职业技术大学校长、

同济大学经济与管理学院教师、BOSCH讲席教授，兼任东方日升新能源股份有限

公司、上海交运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司独立董事以及同济大

学建筑设计研究院（集团）有限公司、江苏华丽智能科技股份有限公司董事职务。

自2014年4月起兼任本公司独立董事。

董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院EMBA，上海机械学院机械工程学

士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人、上海和辉光电股份有限公司、上

海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属制品股份有限公司、上海硅睿科技股

份有限公司等公司董事、独立董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等有

限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任IDG资本投资顾问（北京）有限公

司合伙人及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总经理，上海联

创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通

联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的

管理经验，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰

伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委书记职务。自2014年4月起兼任

本公司独立董事。

赵晓菊女士，独立董事。上海财经大学金融专业本科，上海社会科学院世经

所博士。1973年参加工作。1983年2月起任职于上海财经大学金融学院，先后

任助教，讲师，副教授，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行

金融学院首任院长、执行董事。1999年6月至今任上海财经大学金融学院教授，

博士生导师。2012年7月至2021年5月先后担任上海财经大学上海国际金融中

心研究院执行院长、院长。自2020年8月至今，担任全球金融科技学院董事。

2021年5月至今，担任上海国际金融中心研究院荣誉院长兼研究院学术委员会

常务副主任。自2021年9月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。

赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

等公司独立董事、董事职务。自2020年6月起，担任本公司独立董事。

（二）监事会成员

檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生，

加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年4月至2014年6月就职

于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。2011年1月

起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自2015年3月

起兼任本公司监事长。

Fabien Malazdra先生，监事。尼斯大学金融工程学士，拥有15年法律合

规及尽职调查方面的丰富经验。2006-2007年期间，任法盛资产管理公司（Natexis

Asset Square）对冲基金尽职调查分析师。2007-2013年期间，任摩根芒萨尔投

资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽职调查副主管。2013年加入安盛投

资管理有限公司，历任合规顾问、合规经理，2018年8月起至今，任安盛投资管

理有限公司亚太区合规总监。2021年11月起兼任本公司监事。

许贤斌先生，职工监事，工商管理硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自

营交易员、国泰基金管理有限公司交易管理部高级交易员/交易主管。2011年6

月加盟浦银安盛基金管理有限公司，现任公司集中交易部总经理之职。自2022

年12月起，兼任本公司职工监事。

任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投资管理咨询有

限公司风险咨询顾问、耀鸿投资管理咨询有限公司项目经理、交银施罗德基金管

理有限公司风险管理经理。2015年6月加盟浦银安盛基金管理有限公司任风险

管理部业务主管，现任本公司风险管理部副总经理。自2022年10月起，兼任本

公司职工监事。

（三）公司总经理及其他高级管理人员

郁蓓华女士，董事，总经理。复旦大学工商管理硕士，高级会计师。自1994

年7月起，在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、

招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、

副行长，招商银行信用卡中心副总经理。自2012年7月23日起担任本公司总经

理。自2013年3月起，兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公

司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月至2021

年11月兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事。

喻庆先生，督察长。中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学

历，中国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际

业务总部高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德

信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007年8月起，

担任本公司督察长。

李宏宇先生，副总经理兼首席市场营销官。西南财经大学经济学博士。1997

年起曾先后就职于中国银行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从

事联行结算、产品开发以及基金研究和投资工作。2007年3月起加盟本公司，

历任公司产品开发部总监、市场营销部总监、首席市场营销官。自2012年5月

2日起，担任本公司副总经理兼首席市场营销官。

汪献华先生，副总经理。上海社会科学院政治经济学博士，高级经济师。曾

任安徽经济管理干部学院经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经

理；兴业银行资金营运中心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部

总经理；交银康联保险人寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场

部副总经理。2018年5月30日起，担任本公司副总经理。2019年2月至2020

年3月，兼任本公司固定收益投资部总监。

陈阳先生，副总经理。北京大学工商管理硕士。曾在中关村证券（现为国投

证券）任理财规划总监、国联安基金管理公司任渠道部北方区总经理、诺安基金

管理公司北京分公司总经理助理、市场部总监兼南部、东北部营销中心总经理。

现任无锡金投浦银投资管理有限公司董事。2013年12月加入上海浦银安盛资产

管理有限公司历任副总经理、总经理，现任上海浦银安盛资产管理有限公司执行

董事。2021年12月进入浦银安盛基金管理有限公司工作，2022年2月起担任本

公司副总经理，2022年7月起兼任上海分公司负责人。

顾佳女士，副总经理兼财务负责人。华东政法大学法律专业硕士研究生学历。

2006年7月至2007年9月在长信基金管理有限公司监察稽核部工作。2007年

10月加盟浦银安盛基金管理有限公司，历任公司监察稽核部业务经理、监察部

经理、合规风控部总经理、公司总经理助理。2023年4月起担任公司副总经理

兼财务负责人。

蒋佳良先生，总经理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业管理学

硕士，2006年至2008年任职中国工商银行法兰克福分行资金部，2009年至2011

年任职华宝证券有限责任公司证券投资部担任投资经理，2011年至2015年任职

于平安资产管理有限公司担任投资经理，2015年至2018年任职中海基金管理有

限公司投研中心，历任基金经理和研究部总经理。2018年6月加盟浦银安盛基

金管理有限公司历任权益投资部总监助理、研究部副总监兼均衡策略部总经理。

2021年3月起任职研究部总监兼均衡策略部总经理，2023年4月起担任公司总

经理助理兼首席权益投资官。

（四）本基金基金经理

陈曙亮先生，复旦大学硕士研究生。2008年6月至2019年6月任职于富国

基金管理有限公司，历任助理定量研究员、定量研究员、年金投资经理、基金经

理、基金研究总监及多元资产投资部总经理。2019年6月加盟浦银安盛基金管

理有限公司任FOF业务部总监。2020年10月起，担任浦银安盛颐和稳健养老目

标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。2021年5月至2023年12月

担任浦银安盛养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基

金经理。2021年6月起，担任浦银安盛嘉和稳健一年持有期混合型基金中基金

（FOF）基金经理。2021年12月起，担任浦银安盛颐享稳健养老目标一年持有

期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年1月起，担任浦银安盛兴荣稳健

一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年2月起，担任浦银安盛

泰和配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。2022年3月起，担

任浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）的基金经理。2022

年7月起，担任浦银安盛睿和优选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金

经理。2023年7月起，担任浦银安盛颐璇平衡养老目标三年持有期混合型基金

中基金（FOF）的基金经理。2024年2月起，担任浦银安盛招睿精选3个月持有

期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。

（五）投资决策委员会成员

1、权益投资决策委员会

郁蓓华女士，本公司总经理，董事。

蒋佳良先生，总经理助理兼首席权益投资官。

楚天舒女士，本公司首席指数量化官。

陈曙亮先生，本公司FOF业务部总监，基金经理。

2、固定收益投资决策委员会

郁蓓华女士，本公司总经理，董事。

汪献华先生，本公司副总经理。

李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金经理。

涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。

曹治国先生，本公司固定收益投资部总监助理，基金经理。

（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作

办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采

取有效措施，防止违法行为的发生。

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的

有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

相关的交易活动；

（8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

（一）内部控制概述

内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人

的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方

法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。

内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而

设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制

度构成的统一整体。

内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基

金管理人的内部控制要达到的总体目标是：

1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，

自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；

2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；

3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；

4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的

持续、稳定、健康发展的基金管理公司。

（二）内部控制的五个要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部

监控。

1、控制环境

控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，

并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造

一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治

理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置

和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人

的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道

德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和

各个环节。

2、风险评估

本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务部

门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理层、

风险控制委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会层面对公司的

风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。

3、控制活动

本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性

的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基

金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分

别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门

和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。

4、信息沟通

本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、

收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人

的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。

5、内部监控

督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、

公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。

各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并

协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业

务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监

控活动的全方位、多层次的展开。

（三）内部控制原则

1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机

构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程

序，维护内部控制制度的有效执行；

3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离；

4、相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（四）内部控制机制

内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控

制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活

动得以正常开展的重要保证。

从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、

“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统

实施监督。

决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其

之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现

的一些职能部门。

执行系统在总经理执行委员会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基

金投资运作和内部管理工作。

监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督

的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容

划分，大致分为三个层次：

1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；

2、董事会专门委员会及督察长、内部审计——根据董事会的授权对基金管

理人的经营活动进行监督和评价；

3、审计部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各

职能部门进行内部监督和检查。

（五）内部控制层次

在内部控制机制的基础之上，公司建立了三层次的内部控制体系。

第一层次为公司各业务部门的自我管理和检查。所有员工必须经过岗位培训，

签署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保

证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权

限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合

国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风

险管理负直接责任。

第二层次为公司管理层及其下设的风险控制委员会、风险管理部、法律合规

部、财务部和信息技术部等部门的控制及管理。公司管理层、风险控制委员会、

风险管理部、法律合规部、财务部和信息技术部等部门采取各种控制措施，管理

和支持各个部门和各项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理

层对内部控制制度的有效执行承担责任。

第三层次为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、督察长和审计部的监

督控制。所有员工应自觉接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、督察

长和内部审计对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应

予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最

终责任。

（六）内部控制制度

内部控制制度是指规范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流程，

是公司内部控制的重要组成部分。公司为执行内部控制措施以实现内部控制目标，

在法律法规和行业监管规章有关规定的基础上，制定了一套公司内部控制制度。

公司内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个大的层次：

1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件，是规范

公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东相互之间权利和义务关系的基础，

是确定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体

执行的依据。

2、内部控制制度包括以下几个方面:

（1）内部控制大纲。内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则

的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应经董事会的

审阅与批准。

（2）基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规，从规范公司管

理和业务开展的角度出发，以业务为中心，就业务开展的目标、原则、过程、风

险控制等方面作出规定，以指导各项业务的顺利开展。公司基本管理制度应经董

事会的审阅与批准。

（3）公司其他制度、部门规章和业务管理流程。公司其他制度、部门规章

和业务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上，以业务管理

环节和部门管理为中心，对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法及岗位

职责等作出明确和细化的规定，以规范部门内部和部门与部门之间、具体业务操

作环节等工作的开展。公司其他制度、部门规章及业务管理流程应经公司管理层

的审阅与批准。

（七）基金管理人关于内部控制的声明

本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制

制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理

人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境

的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：200120

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

2、发展概况及财务状况

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批

股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证

券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2023年

6月30日，兴业银行资产总额达9.89万亿元，实现营业收入1110.47亿元，同

比降低4.15%，实现归属于母公司股东的净利润426.80亿元。

开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，

致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。

二、托管业务部部门设置及员工情况

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、基金证券业务

处、信托保险业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监督管

理处、运行管理处等处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资

格。

三、基金托管业务经营情况

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业

务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2023年12月31日，兴业银行共托

管证券投资基金690只，托管基金的基金资产净值合计22805.99亿元，基金份

额合计22051.12亿份。

四、基金托管人的内部控制制度

一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，

守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完

整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险

管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构

共同组成。各级内部控制组织依照兴业银行相关制度对兴业银行托管业务风险管

理和内部控制实施管理。

（三）内部控制原则

1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产

品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员；

2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和

高风险领域；

3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、

相互制衡；

4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与

完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；

5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流

程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；

6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现

内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营

管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时

反馈和纠正；

7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本

实现有效控制。

（四）内部控制制度及措施

1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、

严格的人员行为规范等一系列规章制度。

2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定

并实施风险控制措施。

4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像

监控。

5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控

制理念，并签订承诺书。

6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾

备中心，保证业务不中断。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、

《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投

资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值

和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，

对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有

关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理

人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金

托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基

金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基

金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或

者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证

监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，

并及时向中国证监会报告。

第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

（一）直销机构

1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心

住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层

至地上4层、地上6层至地上7层

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座

电话：（021）23212899

传真：（021）23212890

客服电话：400-8828-999；（021）33079999

联系人：徐薇

网址：www.py-axa.com

2、电子直销

浦银安盛基金管理有限公司电子直销

交易网站：www.py-axa.com

微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）

客户端：“浦银安盛基金”APP

客服电话：400-8828-999；（021）33079999

（二）其他销售机构

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等

的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

名称：浦银安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层

至地上4层、地上6层至地上7层

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层

法定代表人：谢伟

联系人：孙赵辉

电话：（021）23212909

传真：（021）23212980

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、黄丽华

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

单元01室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

电话：（021）23238888

联系人：赵珏

经办注册会计师：赵珏、沈俐

五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况

公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构

成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在

公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负责，

但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的

技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系统、

资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、

外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系

统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行

了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统

提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但与系

统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。

除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、

维护事项。

另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机构

代为办理基金份额登记、估值核算等业务。

第六部分基金的募集

浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）（以下简称“本基

金”）经中国证监会证监许可〔2022〕152号文准予注册，于2022年3月7日至

2022年3月21日向社会公开募集。

本基金募集有效认购户数为1,995户，按照每份基金份额面值1.00元人民

币计算，本息合计募集基金份额总额浦银稳健回报6个月持有债券（FOF）A为

98,724,509.73份，浦银稳健回报6个月持有债券（FOF）C为117,625,291.64

份，共计216,349,801.37份，已全部计入投资者账户，归投资者所有。其中基

金管理人的基金从业人员认购持有的基金份额总额为10.98份（含募集期利息结

转的份额），占本基金总份额的比例为0.00001%。

第七部分基金合同的生效

根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《浦银安盛稳健回

报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）基金合同》的有关规定，本基金的募

集情况已符合基金合同生效的条件。本基金于2022年3月23日得到中国证监会

书面确认，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起正式生效。自基金合同生

效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

本基金已于2022年9月20日开放了申购业务，2022年9月23日开放了赎

回业务。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

依据基金合同约定，本基金每笔份额的最短持有期为6个月，最短持有期内，

投资者不能提出赎回申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请。

基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回。如果投资人多次申购本基金，

则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。申购和赎回的具体办理

时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理

人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金合同生效后，基金管理人在满足监管要求的情况下，根据本基金运作的

需要决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在相关公告中规定。

每笔基金份额的最短持有期为6个月，最短持有期期满后（含到期日），基

金份额持有人方可就已持有到期的基金份额提出赎回申请。基金管理人自有效认

购份额的最短持有期到期日起（含该日）开始办理赎回，具体业务办理时间在相

关公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格；但对于尚未满足最短持有期要求的基金份额，

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或者转换转出申请的，视为无

效申请。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类别基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请

经登记机构受理的不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项。投资人在规

定时间内全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申

购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退

回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等

任何损失。

投资人递交赎回申请，赎回成立；基金登记机构确认赎回时，赎回生效。投

资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支付赎回款项。

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或者延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎

回款项划付时间顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。基金管理人、基金

托管人和销售机构等不承担由此顺延造成的损失或不利后果。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+4日后（包括该日）及时到

销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功

或无效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到该申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人

怠于履行查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确

认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限，但发生单一投资者

持有基金份额的比例达到或超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变

相规避前述50%比例要求的情形时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购

申请。

2、投资人通过其他销售机构和电子直销渠道首次申购单笔最低金额为人民

币0.1元（含申购费），追加申购单笔最低金额为人民币0.1元（含申购费）；投

资人通过直销机构（柜台方式）首次申购单笔最低金额为人民币10,000元（含

申购费），追加申购单笔最低金额为人民币1,000元（含申购费）。

3、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见相关公告。

4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的

总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累

计持有的基金份额上限、本基金总规模限额等。基金管理人必须在调整实施前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金各类别基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第

5位（如有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类别

基金份额净值在所投资基金披露净值或万份收益的当日计算（法定节假日顺延至

第一个交易日），经基金托管人复核无误后，于T+3日内公告。遇特殊情况，经

履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持有人利益因基金份

额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高各类别基金份额净值

的精度。

2、申购费率

投资人在申购A类基金份额时支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购

费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。投资人可以多次申购本基金，

A类基金份额的申购费用按每笔A类基金份额的申购申请单独计算。

本基金A类和C类基金份额的申购费率如下：

申购金额M（元） （含申购费）  A类基金份额 申购费率  C类基金份额 申购费率  

M ＜50万  0.30%  0  



50万≤ M ＜500万  0.20%   

M ≥500万  每笔1000元  



注：M为申购金额

本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入

基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

3、申购份额的计算及余额的处理方式

（1）A类基金份额

投资人在申购本基金A类基金份额时缴纳申购费用。

申购金额包括申购费用和净申购金额。

当申购费率适用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

当申购费率适用固定金额时：

净申购金额=申购金额-申购费用

申购费用=固定金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

举例三：某投资人投资8万元申购本基金A类基金份额，对应费率为0.30%，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0800元,则可得到的A类基金份额为：

净申购金额＝80,000/（1＋0.30%）＝79,760.72元

申购费用＝80,000－79,760.72＝239.28元

申购份额＝79,760.72/1.0800＝73,852.52份

即：投资人投资8万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0800元，则其可得到73,852.52份A类基金份额。

（2）C类基金份额

投资人申购本基金C类基金份额不收取申购费用。

如果投资人选择申购C类基金份额，则申购份数的计算方法如下：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

举例四：某投资人投资8万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日本基

金C类基金份额净值为1.0800元，则可得到的申购份额为：

申购费用＝0元

申购份额＝80,000.00/1.0800＝74,074.07份

即：投资人投资8万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份

额净值为1.0800元，则其可得到74,074.07份C类基金份额。

（3）上述净申购金额、申购费用以四舍五入的方法保留小数点后两位，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（4）申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到

小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、赎回费率

本基金基金份额最短持有期为6个月，本基金对持有期超过6个月的基金份

额不收取赎回费。

5、赎回金额的计算及处理方式

赎回金额为按实际确认的某类基金份额的有效赎回份额乘以当日该类基金

份额的基金份额净值，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保

留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，计算公式如下：

赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

举例五：某投资人赎回1万份本基金的A类基金份额，持有时间为6个月，

假设赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00元

即：投资人赎回本基金1万份本基金A类基金份额，持有时间为6个月，假

设赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11,200.00

元。

举例六：某投资人赎回1万份本基金的C类基金份额，持有时间为6个月，

假设赎回当日C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00元

即：投资人赎回本基金1万份本基金C类基金份额，持有时间为6个月，假

设赎回当日C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11,200.00

元。

6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定以及对基金份额

持有人无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不

定期地开展基金促销活动。基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手

续后，基金管理人可以对销售费率实行一定的优惠。

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记结算系统、基金会计系统或证券登记系统无法正常运行。

7、占相当比例的被投资基金暂停申购时，基金管理人认为有必要暂停本基

金申购的情形。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前

述50%比例要求的情形。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

10、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停上市或二级市场交易停牌，基

金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。

11、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比

例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、12项暂停申购情形之一且基金管理

人决定拒绝或暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人

的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停

申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

当发生上述第8、11项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投

资人的申购申请进行限制，基金管理人也有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投

资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、占相当比例的被投资基金暂停赎回时。

6、接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

8、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停赎回、交易或其他重大事件，

继续接受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。

9、当占基金相当比例的投资品种因暂停赎回、停牌、暂停估值、延缓支付

赎回款或其它原因导致无法变现，导致基金管理人不能出售或评估基金资产。

10、所投资的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基金资产净值。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形（除第4项外）之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延

缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，

基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请

量占申请总量的比例给赎回申请人确认赎回，未受理部分可延期支付。若出现上

述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时

可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金

管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。

若本基金发生巨额赎回，且在单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放

日基金总份额10%以上的情形下，基金管理人可以采取如下措施：对于该单个基

金份额持有人当日超过10%的赎回申请，可以对其赎回申请予以延期办理，即转

到下一开放日一并处理；对于该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请，

与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。当基金管理人认为有能力支付时，

按正常赎回程序执行。当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因

支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，按单个账户赎回申请量占合并办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的

赎回份额。

对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择

取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类别的基金份额净值为基础

计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作

明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎

回最低份额的限制。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者或

通过销售机构告知等方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知

等方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内

在规定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的基

金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告，并公告最近1个开放日各类基金份额的基金份额净

值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不

再另行发布重新开放的公告。

十一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者

按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十三、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限

制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十五、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然

参与收益分配与支付。法律法规另有规定或有权机关另有要求的的除外。

十六、其他业务

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

且对基金份额持有人利益无实质性不利影响并履行适当程序的条件下，基金管理

人可制定相应的业务规则并开展相关业务。法律法规、证券交易所和中国证券登

记结算有限责任公司的相关业务规则另有规定的，从其规定。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记

机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十

六部分侧袋机制”或相关公告的规定。

十九、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响并

履行适当程序的前提下，基金管理人可以依据具体情况对上述申购和赎回以及

相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审

议。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的基金份额，在合理控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，力争实现基

金资产的长期稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金（包含ETF、LOF、QDII基金、商品基金、香港

互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））的基金份

额、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注

册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持

债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、

银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工

具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

募集证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型

证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%；现金或到期日在一年内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金结合大类资产配置和基金优选模型，形成稳健收益的基金投资组合，

从而实现基金资产在长时间段内保值增值的目的。通过对全球、国内的宏观经济、

物价走势、货币政策、财政政策、产业政策的深入研究，形成对股票、债券、商

品、现金等各大类资产的投资观点，实现基金资产在大类资产间的有效配置。同

时，通过自主开发的量化基金优选模型来筛选基金，优先选择风险调整后收益较

高的基金组合，精选基金获取大类资产内部的Alpha，最终实现基金资产在长时

间段内保值增值的目的。

1、大类资产配置策略

本基金在大类资产配置策略上综合考虑国内外主要国家和地区经济周期节

奏差异，采用宏观经济周期配置法和货币信贷周期配置法相结合的分析方法，根

据两周期实际情况逐步调整基金配置，从而在大类资产风格切换过程中，实现有

效控制净值回撤前提下收益的进一步提升。

（1）宏观经济周期配置法

宏观经济周期配置法，主要通过对国内经济周期（库存周期为主、设备周期

为辅）深入研究，同时结合PPI和CPI走势，判断经济所处不同相位，从而进行

大类资产配置的优化。具体而言，可分为四阶段：

当经济上行（实际GDP、工业数据等）、物价上行（PPI、CPI、GDP平减指数

等），经济复苏进入后半段进入过热期，企业盈利较好，权益资产表现优于固收

资产，增配权益性资产，降低固收资产的久期和仓位；

当经济下行（实际GDP、工业数据等）、物价上行（PPI、CPI、GDP平减指数

等），经济过热后进入滞涨期，宏观政策收紧，企业盈利开始下行，权益资产和

固收资产表现均不佳，两者应均低配；

当经济下行（实际GDP、工业数据等）、物价下行（PPI、CPI、GDP平减指数

等），宏观指标量价齐跌，经济进入通缩期，内生性的通缩利好长久期利率债，

固收资产表现优于权益资产，权益资产保持低配，提高固收资产配置的久期和仓

位；

当经济上行（实际GDP、工业数据等）、物价下行（PPI、CPI、GDP平减指数

等），通缩后期逐步进入复苏，企业盈利逐步修复，权益资产表现优于债券资产，

逐步提升权益资产配置比例，同时降低固收资产的久期和仓位。

（2）货币信贷周期配置法

货币信贷周期配置法，主要通过对货币资金的价格和社会融资增速指标的跟

踪，判断信贷周期所处不同相位，从而进行大类资产优化配置。具体而言，可分

为四个阶段：

当货币资金价格中枢趋势上移、社会融资增速上行，货币政策进入紧货币宽

信用阶段，此时经济处于过热阶段，货币政策边际收紧，但企业盈利仍处于上行

阶段，权益资产表现优于固收资产，保持权益资产较高的配置比例，权益结构应

重盈利轻估值，保持固收资产较低久期。

当货币资金价格中枢趋势上移、社会融资增速下行，货币政策进入紧货币紧

信用阶段，此时经济处于滞涨阶段，持续货币政策收紧，信贷增速拐头下行，权

益资产和固收资产均承压，降低权益资产配置比例，保持固收资产较低久期。

当货币资金价格中枢趋势下移、社会融资增速下行，货币政策进入宽货币紧

信用阶段，此时经济处于通缩阶段，企业盈利较低，经济下行压力较大货币政策

边际放松，固收资产表现优于权益资产，提升固收资产久期，保持权益资产较低

配置比例，权益结构上应重估值轻盈利。

当货币资金价格中枢趋势下移、社会融资增速上行，货币政策进入宽货币宽

信用阶段，此时经济处于复苏阶段，企业盈利逐步修复，权益资产和固收资产表

现均较好，保持较高权益资产配置比例，结构上逐步向重盈利调整，固收资产结

构上从重利率向重信用调整。

2、基金选择策略

在大类资产配置权重确定之后，本基金进一步挑选出该类别中最优秀的基金

管理人，通过基金量化优选模型，对该类优秀基金管理人管理的基金进行筛选，

在综合定量与定性分析后，形成与本基金目标波动率相匹配的基金产品组合进行

投资。

具体而言，首先通过基金量化优选模型进行初步过滤；其次进行定性阶段的

深入分析和调研，综合考虑基金管理公司、基金经理人和基金投资风格评价选择

投资品种；最后对拟投资基金组合进行风险收益测算分析并进行日常监控。

（1）固定收益类基金投资策略

根据固定收益类基金的投资范围，将其分为纯债基金、一级债券基金和二级

债券基金。

固定收益类基金的选择包括定量和定性两个维度。定量角度，本基金运用量

化模型计算标的基金的久期、杠杆和信用暴露，并依此进行分组，结合自上而下

对利率方向、利率曲线形状的判断来确定组合久期的长短、杠杆的高低，对经济

增长的判断来确定组合的信用暴露。

定性角度，固定收益类基金业绩的持续性往往与管理人的债券投资水平、风

险管理水平和基金交易运营水平密切相关，因此进一步从投资理念、投资过程、

投资人员等角度出发进行定性分析。具体指标包括：1）投资理念：考察基金管

理人的股东结构、管理层的经营哲学、管理人的投资框架等；2）投资过程：考

察基金的投资风格与投资策略是否具有一致性，投资组合的建构方法是否严谨，

基金的运作是否合法合规，是否具有适当的风险管理与控制等；3）投资人员：

考察人员的流动、员工的素质与从业经历、组织架构等。

（2）权益类基金投资策略

权益类基金包含主动型基金和被动型基金，前者包括股票型基金和混合型基

金；后者包含普通指数型基金、增强指数型基金、ETF及各类主题基金。

权益类基金的投资采用“核心-卫星”策略，配置具有稳定Beta、较高Alpha

的主动型基金作为组合的“核心”；同时配置符合市场轮动方向的行业、风格、

主题性的被动型基金作为“卫星”，以期获得市场的Beta。本基金运用量化模型

对标的基金的业绩和风格稳定性做长期的监控和分析。

被动型基金的结构相对简单，而且具有低成本优势，本基金对被动型基金的

选择主要从标的基金跟踪指数的特征、业绩的跟踪误差、基金规模和流动性四方

面来考量。

主动型基金的选择包括定量和定性两个维度。定量方面，通过基金量化优选

模型，考察标的基金投资业绩的稳定性、夏普比率等风险收益的指标，初步筛选

出符合投资目标的基金池。具体指标包括：1）该基金的过往历史业绩在一定的

时间段内好于其业绩基准，管理该基金的基金经理有长期优良的表现；2）该基

金波动率处于同类基金的中位数以下；3）基金的夏普比率好于同类基金的中位

数。定性方面，结合基金经理的投资框架和投资组合的行业、风格特征，考察其

投资行为的稳定性；同时也要求其基金管理人具有稳定的投研团队，有良好的风

险控制制度和合规记录。

（3）现金管理工具投资策略

本基金使用的现金管理工具主要包括货币市场基金、银行存款、一年内到期

的金融债等。货币市场基金的选择主要从规模、流动性、快速赎回机制和管理团

队稳健程度这几方面考量，考虑到费用和转换便利，优先选择所投资的权益、固

收类基金所在基金公司的货币基金。

（4）公募REITs投资策略

本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产

配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs的投资

价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根

据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但

本基金并非必然投资公募REITs。

3、债券投资策略

本基金将根据市场变化情况进行债券投资，以优化基金配置，有效控制回撤

前提下提升基金收益为主要目标。本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及

不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点运用久期策略和杠

杆策略，严控信用风险前提下，精选个券，在追求债券资产投资收益的同时兼顾

流动性和安全性。

4、股票投资策略

本基金将精选有良好增值潜力的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股

票投资策略将从定性和定量两方面入手，通过定量指标和定性指标可筛选出那些

财务健康、获利能力强、核心竞争优势明显、成长性高、公司治理完善的上市公

司，再将筛选出的上市公司纳入估值指标进行考察，结合深入的基本面分析和实

地调查研究，选择出最具有估值吸引力的股票，结合行业配置计划精选个股构建

组合。

5、可转债及可交换债投资策略

本基金可投资可转债、可交换债或其他含权债券等，这类债券赋予债权人或

债务人某种期权，比普通的债券更为灵活。本基金将采用专业的分析和计算方法，

综合考虑债券的久期、票面利率、信用风险等债券因素以及期权价值，力求选择

被市场低估的品种，增强基金投资组合收益。

6、资产支持证券投资策略

本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预

估，借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、

充分考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的

品种进行投资。

本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流

动性风险。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型证券投资基金的比

例不低于本基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不得持有

其他基金中基金；

（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外），持有单只基金不

得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（5）本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%；

（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（7）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（8）本基金投资于流通受限基金的公允价值不超过基金资产净值的10%；

前述“流通受限基金”是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确

在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可上市交易的基金；

（9）基金管理人运用本基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品

种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；

（10）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），

其市值不超过基金资产净值的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额），不超过该证券的10%；

（12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

（14）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（16）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（17）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（18）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（19）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（20）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（21）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第（3）、（4）项规定投资比例的，基金管理人应当

在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，对于第（2）、（3）、

（4）、（13）、（18）、（22）项以外的其他情形，基金管理人应当在被投资证券或

基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或以变更后的规定为准，但基金管理人须履行适当的法律程序，

无需经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

3、关联交易原则

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上

的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应

当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行，无需经基

金份额持有人大会审议。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债总财富（1-3年）指数收益率*90%+一年期定

期存款利率(税后)*10%。

业绩比较基准选择理由：

本基金为债券型基金中基金，重点投资于债券型基金，因此选取中债总财富

（1-3年）指数收益率作为业绩比较基准。中债总财富（1-3年）指数是综合反映

银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场中短期债券指数，对中短期债券

价格变动趋势有很强的代表性，能较好的反映本基金的投资策略,较为科学、合理

的评价本基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用、停止发布，或

者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人在

与基金托管人协商一致，并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告，

而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金是债券型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、

货币型基金中基金，低于混合型基金、混合型基金中基金、股票型基金和股票型

基金中基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“第十六部分侧

袋机制”的规定。

九、基金的投资组合报告

本投资组合报告所载数据截至2023年12月31日（财务数据未经审计）。

（一）报告期末基金资产组合情况

序号   项目   金额（元）   占基金总资产的比例（%）  

1   权益投资   2,130,520.00  4.16 

  其中：股票   2,130,520.00  4.16 

2  基金投资   40,367,113.54  78.81 

3   固定收益投资   2,639,283.07  5.15 

  其中：债券   2,639,283.07  5.15 

        资产支持证券   -  - 

4   贵金属投资   -  - 

5   金融衍生品投资   -  - 

6   买入返售金融资产   -  - 

 其中：买断式回购的买入返售 金融资产   -  - 

7   银行存款和结算备付金合计   265,871.33  0.52 

8  其他资产   5,816,598.66  11.36 

9  合计   51,219,386.60  100.00 



（二）报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码   行业类别   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

A   农、林、牧、渔业   -  -  

B   采矿业   2,053,570.00  4.02  

C   制造业   76,950.00  0.15  



D   电力、热力、燃气及水生产和供应业   -  -  

E   建筑业   -  -  

F   批发和零售业   -  -  

G   交通运输、仓储和邮政业   -  -  

H   住宿和餐饮业   -  -  

I   信息传输、软件和信息技术服务业   -  -  

J   金融业   -  -  

K   房地产业   -  -  

L   租赁和商务服务业   -  -  

M   科学研究和技术服务业   -  -  

N   水利、环境和公共设施管理业   -  -  

O   居民服务、修理和其他服务业   -  -  

P   教育   -  -  

Q   卫生和社会工作   -  -  

R   文化、体育和娱乐业   -  -  

S   综合   -  -  

  合计   2,130,520.00  4.17  



2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通股票。

（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

5.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投

资明细

序号   股票代码   股票名称   数量（股）   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

1  600256  广汇能源  82,300  587,622.00  1.15  

2  600188  兖矿能源  26,400  522,984.00  1.02  

3  601898  中煤能源  39,900  386,631.00  0.76  

4  601225  陕西煤业  13,000  271,570.00  0.53  

5  601088  中国神华  7,700  241,395.00  0.47  

6  002176  江特电机  5,700  76,950.00  0.15  



7  002192  融捷股份  800  43,368.00  0.08  



（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号   债券品种   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）   

1   国家债券   2,639,283.07  5.17  

2   央行票据   -  -  

3   金融债券   -  -  

 其中：政策性金融债   -  -  

4   企业债券   -  -  

5   企业短期融资券   -  -  

6   中期票据   -  -  

7   可转债（可交换债）   -  -  

8   同业存单   -  -  

9  其他   -  -  

10  合计   2,639,283.07  5.17  



（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明

细

序号  债券代码    债券名称   数量（张）  公允价值（元）  占基金资产净值比例（%）   

1  019703  23国债10  10,000  1,014,197.26  1.99  

2  019694  23国债01  7,000  713,600.33  1.40  

3  019670  22国债05  4,000  407,566.03  0.80  

4  019709  23国债16  3,000  301,569.86  0.59  

5  019678  22国债13  2,000  202,349.59  0.40  



（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证

券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明

细

注：本基金本报告期末未持有权证。

（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1本期投资国债期货的投资政策

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

9.3本期国债期货投资评价

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

（十）投资组合报告附注

11.1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

本基金投资的前十名证券的发行主体中，山西证券股份有限公司在本报告

期曾受到中国银行间市场交易商协会的立案调查。本基金投资的前十名证券

中，上述主体所发行证券的投资决策程序符合公司投资制度的规定。

除上述主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管

部门立案调查、或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库的范

围。

11.3其他资产构成

序号  名称  金额（元）  

1   存出保证金   1,466.50  

2   应收证券清算款   5,800,000.00  

3   应收股利   14,895.00  

4   应收利息   -  

5   应收申购款   237.16  

6   其他应收款   -  

7  其他   -  

8  合计   5,816,598.66  



11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

十、基金中基金

10.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的基金投资明细

序号   基金代码   基金名称   运作方式   持有份额（份） 公允价值  （元）   占基金资产净值比例（%）  是否属于基金管理人及管理人关联方 所管理的基金   

1  008108  国联安短债债券A  契约型开放式  9,545,515.70  9,965,518.39  19.53  否  

2  006626  山西证券超短债债券A  契约型开放式  7,317,762.28  8,125,643.24  15.92  否  

3  006799  财通资管鸿运中短债债券A  契约型开放式  5,330,075.52  6,043,772.63  11.84  否  

4  006852  永赢迅利中高等级短债债券A  契约型开放式  4,771,859.49  5,024,768.04  9.85  否  

5  007823  天弘弘择短债A  契约型开放式  3,954,211.38  4,495,938.34  8.81  否  

6  006824  创金合信鑫日享短债债券A  契约型开放式  3,250,470.70  3,917,792.33  7.68  否  

7  006662  易方达安悦超短债债券A  契约型开放式  2,064,081.86  2,104,537.86  4.12  否  

8  515220  国泰中证煤炭ETF  交易型开放式(ETF)  297,900.00  689,042.70  1.35  否  

9  511990  华宝添益  交易型开放式(ETF)  1.00  100.01  0.00  否  



10.2当期交易及持有基金产生的费用

项目   本期费用2023年10月1日至2023年12月31日  其中：交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用  

当期交易基金产生的申购费（元）   488.96  -  

当期交易基金产生的赎回费（元）   -  -  

当期持有基金产生的应支付销售服务费（元）   20.64  -  

当期持有基金产生的应支付管理费（元）   22,611.35  -  

当期持有基金产生的应支付托管费（元）   6,671.76  -  

当期交易基金产生的交易费（元）  23.35  -  



当期交易基金产生的转换费（元）  488.96  -  



注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金

基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被

投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计算得出。根据相关法律

法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分

收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分

收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF除

外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约

定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎

回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后

返还至本基金基金资产。

10.3本报告期持有的基金发生的重大影响事件

本报告期持有的基金未发生重大影响事件。

十一、基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。

（一）浦银安盛稳健回报6个月持有期债券（FOF）A基金份额净值增长率

及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①－③  ②－④  

2022年3月23日至 2022年12月31日  0.69%  0.07%  2.03%  0.04%  -1.34%  0.03%  

2023年1月1日至 2023年12月31日  2.55%  0.10%  2.74%  0.03%  -0.19%  0.07%  

2022年3月23日至 2023年12月31日  3.26%  0.09%  4.83%  0.03%  -1.57%  0.06%  



浦银安盛稳健回报6个月持有期债券（FOF）C基金份额净值增长率及其与

同期业绩比较基准收益率的比较：

阶段  净值增长率①  净值增长 业绩比较基准 业绩比较基准 ①－③  ②－④  



  率标准差②  收益率③  收益率标准差④    

2022年3月23日至 2022年12月31日  0.49%  0.07%  2.03%  0.04%  -1.54%  0.03%  

2023年1月1日至 2023年12月31日  2.29%  0.10%  2.74%  0.03%  -0.45%  0.07%  

2022年3月23日至 2023年12月31日  2.79%  0.09%  4.83%  0.03%  -2.04%  0.06%  



（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较

基准收益率变动的比较

浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）

累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

浦银安盛稳健回报6个月持有期债券（FOF）A：

2022年3月23日至2023年12月31日

浦银安盛稳健回报6个月持有期债券（FOF）C：

2022年3月23日至2023年12月31日

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金份额、银行存款

本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户、证券投资基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基

金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他

基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十一部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。所投资基金的估值日是指该基金基金份

额净值和基金份额累计净值的归属日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、证券投资基金、债券和银行存款本息、应收款项、资产

支持证券、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券投资基金的估值

（1）投资于非上市基金的估值

①投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；

②投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含

节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

（2）投资于交易所上市基金的估值

①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；

②投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；

③投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收

盘价估值；

④投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按

所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按

所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估

值日基金收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，根据以下原则进行估值：

①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一

致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环

境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生

了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；

③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基

金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、

持仓份额等因素合理确定公允价值。

（4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存

在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公

允价值。

2、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；

（3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘

价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且

最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去可转换债

券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交易日后

经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种现行市价及重大变化因素，调

整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构

提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估

值；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）交易所发行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市场的情况下，以

活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；若活跃市场报价未能代表计

量日公允价值，应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；不存在市场活

动或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定其公允价值；

（4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

4、银行间市场交易的固定收益品种的估值

对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资

人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长

待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供

估值价格的债券等，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市

场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

5、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

6、投资同业存单的估值方法

按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未提

供估值价格的，按成本估值。

7、本基金采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的数据估值。

8、除估值方法第1项外，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观

反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反

映公允价值的价格估值。当基金管理人认为所投资基金按第1项约定的方法进行

估值存在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其

公允价值。

9、本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类别基金份额净值是按照该类别基金资产净值除以当日该类别基金份

额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位（如有）四舍五入，由此

产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值

精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

T日的各类别基金份额净值在所投资基金披露净值或万份收益的当日计算

（法定节假日顺延至第一个交易日），并于T+3日内公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类别基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金

管理人按约定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生

估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下

述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类别基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类别基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负

责进行复核。基金管理人应于每个工作日计算基金资产净值和各类别基金份额净

值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理

人，由基金管理人按约定对基金净值予以公布。

九、特殊情形的处理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差不

作为基金份额净值错误处理。

由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行或第三方

估值机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人

和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该

错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。

但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影

响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

第十二部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行

收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行

收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，

本基金默认的收益分配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益

分配，基金管理人将按除权除息日的各类别基金份额净值将投资者的现金红利转

为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资的基金份额的最短持有期到期日

与原基金份额的最短持有期到期日保持一致；A类和C类基金份额持有人可分别

选择不同的分红方式；同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红

方式；

4、基金收益分配后各类别基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的各类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于

面值；

5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法

规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额

持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第

十六部分侧袋机制”的相关内容。

第十三部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的

信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金、证券账户开户费用、账户维护费用；

10、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金

财产中列支的除外；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理

费。

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人

自身管理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.30%的年费率计提。管

理费的计算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他

基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人与

基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首

日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管

费。

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人

自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.05%的年费率计提。托

管费的计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他

基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人与

基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首

日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付

日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一

日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基

金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方

式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管

理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

5、基金管理人运用基金财产申购自身管理的基金（ETF除外），应当通过直

销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应

当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“第十六部分侧袋机制”的相关内容。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》、《流动性风险管理规定》及其他有关规定。相关法律法规对信息

披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定，

不需要经基金份额持有人大会审议。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方

式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基

金产品资料概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基

金销售机构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品

资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，

基金管理人不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登

载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在

基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管

协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认备案文件的次日在规定报刊和规定

网站上登载《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站公告一次各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日后的3

个工作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

别基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的第三个工作日，在规定网

站公告半年度和年度最后一日各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含

资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按《信息披露办法》的有关

规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

17、任一类别基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、本基金开始办理申购、赎回；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；

23、本基金增加或变更份额类别设置；

24、本基金推出新业务或服务；

25、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会或基金合同规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（十一）基金投资资产支持证券的信息披露

若本基金投资了资产支持证券，需按照法规要求在季度报告、中期报告、年

度报告等定期报告和招募说明书等文件中披露资产支持证券的交易情况。基金管

理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细；在基金季度报告

中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报

告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十二）基金投资流通受限证券的信息披露

基金管理人应在基金投资非公开发行股票等流通受限证券后2个交易日内，

在规定媒介披露所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价值，以及总

成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（十三）基金投资其他公开募集证券投资基金的信息披露

本基金在定期报告和招募说明书中应设立专门章节披露所持基金的相关情

况并揭示相关风险，具体内容包括：

1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；

2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理

费、托管费等，在招募说明书中列明计算方法并举例说明；

3、持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、

终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；

4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况；

5、基金中基金管理人参与所持有基金的基金份额持有人大会表决意见。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“第十六部分侧袋机制”

的相关内容。

（十五）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类别基金份额净值、基金份额申购赎

回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告

等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金

只需选择一家报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会

规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可在遵循相关法

律法规要求的前提下，自主提供信息披露服务，按照《信息披露办法》自主披露

信息如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形；

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他情况。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基

金管理人所在地中国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，

确认相应侧袋账户份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金

份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申

请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基

准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

（三）基金的费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见届时发布的相关公告。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基

金份额累计净值。

2、定期报告

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况。披

露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定

资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（六）特定资产的处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处

置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的

部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法

律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金

托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大

会审议。

第十七部分风险揭示

本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集

证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，

持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。

本基金将主要面临以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净值、

收益率和/或实现投资目标的能力造成影响。

一、市场风险

1、政策风险

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变

化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金

投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响

着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股

票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。

4、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前

景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如

果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配

的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽

然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

5、通货膨胀风险

基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于

证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

6、债券收益率曲线变动的风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一

的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

7、再投资风险

市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率

上升所带来的价格风险互为消长。

二、信用风险

基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝

支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。

三、管理风险

基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的

占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水

平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，

能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平

等，也会对基金的风险收益水平造成影响。

四、流动性风险

我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组

合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难

度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基

金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。

（1）基金申购、赎回安排

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募

说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回

安排。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，其中投资于经中国证监

会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产

的80%。一般情况下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，同时基于本基金分

散投资的原则，证券投资基金市场容量较大，综合评估在正常市场环境下本基金

的流动性风险适中。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，如本基金发生巨额赎回且单个基

金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额一定

比例以上的，基金管理人可以对超出该比例部分的赎回申请采取延期办理赎回申

请的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”之

“九、巨额赎回的情形及处理方式”。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回

的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及

基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓

支付赎回款项、暂停基金估值、摆动定价、侧袋机制等流动性风险管理工具作

为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审

批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审

批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投

资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照

法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。

（5）启用侧袋机制的风险

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账

户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在

于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基

金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，

因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋

账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时

间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋

机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金

管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也

不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变

现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅

需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金

披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

五、操作和技术风险

基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或

者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交

易、交易错误和欺诈等。

此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而

影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登

记结算机构等。

六、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风

险。

七、本基金特有的风险

本基金为债券型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公

开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产

生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险，本基金具有如下

特有风险：

1、持有基金的风险

本基金所持有的基金可能面临的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风

险、操作和技术风险、合规性风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金的风

险。

本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面临海外市场风险、

汇率风险、政治管制风险。

2、持有基金收取相关费用降低本基金收益的风险

本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基

金份额，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基

金托管人托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理人管理的其他基金

不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服

务费等，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。

3、持有期锁定风险

本基金每笔份额的最短持有期为6个月，最短持有期内，投资者不能提出赎

回申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请，因此基金份额持有人将面

临在6个月持有期限到期日前不能赎回基金份额的风险。

4、赎回资金到账时间较晚的风险

本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得

款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间

可能会较晚。

5、流动性风险

（1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不足等原因而无法按预

期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。

（2）在所投资基金暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理人可

能无法迅速、低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。

（3）本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回要求，在管理现金头寸时，

有可能存在现金不足的风险或现金过多所导致的收益下降风险。

6、持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险

本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理

人或基金管理人关联方管理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的

风险。

7、可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金、公募REITs的买卖交易，

由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的

折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

8、投资于流通受限证券的风险

本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁定期，存在潜

在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无

法卖出所持有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

9、投资于资产支持证券的风险

本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工

具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本

身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、

法律风险等。

10、本基金可投资公募REITs，将面临投资公募REITs的特有风险，包括但不

限于：

（1）价格波动风险

公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、

运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能

引起公募REITs价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风

等）发生较大损失而影响基金价格的风险。

（2）基础设施项目运营风险

公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基

础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低

于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收

费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或

间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。

（3）基金份额交易价格折溢价风险

公募REITs基金合同生效后，将根据相关法律法规申请在交易所上市，在每

个交易日的交易时间将根据相关交易规则确定交易价格，该交易价格可能受诸多

因素影响；此外，公募REITs还将按照相关业务规则、基金合同约定进行估值并

披露基金份额净值等信息。由于基金份额交易价格与基金份额净值形成机制以及

影响因素不同，存在基金份额交易价格相对于基金份额净值折溢价的风险。

（4）流动性风险

公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在

流动性不足的风险。此外，公募REITs持有基础设施资产支持证券全部份额，如

发生特殊情况需要处置基础设施资产支持证券，可能会由于基础设施资产支持证

券流动性较弱而带来损失（如证券不能卖出或贬值出售等）。基础设施资产支持

证券通过项目公司持有的基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。

（5）政策调整风险

公募REITs存在因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制

的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募REITs运作过

程中可能涉及基金持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司等多层面税负，

如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估

值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动；相关法规的修改导

致基金投资范围变化，基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动等。

（6）暂停上市或终止上市风险

公募REITs在上市期间可能因违反法律法规或交易所规则等原因导致停牌，

在停牌期间无法交易基金份额。公募REITs在运作过程中可能因触发法律法规或

交易所规定的终止上市情形而终止上市，导致本基金无法在二级市场交易。

11、本基金可投资科创板股票,投资科创板股票风险主要存在以下几个方面：

（1）市场风险

科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环

保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业

未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体

投资难度加大，个股市场风险加大。

科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以

内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。

（2）流动性风险

科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万

以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通

盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。

（3）信用风险

科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市

制度，科创板个股存在退市风险。

（4）集中度风险

科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，

市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

（5）系统性风险

科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上

存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显

着。

（6）政策风险

国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大

影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。

12、其他投资风险

本基金的投资风格和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。

八、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机

构之间的基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相

关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法可能存在不

同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存

在不同，销售机构之间的风险等级评价也可能存在不同，销售机构基于自身采用

的评价方法可能对基金的风险等级进行定期或不定期的调整，但销售机构向投资

人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作

出的风险等级评价结果。投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险

承受能力与产品风险之间的匹配检验。

九、其他风险

1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等

方面不完善而产生的风险；

2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；

3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，

导致基金资产损失；

4、其他意外导致的风险。

第十八部分基金的变更、终止与清算

一、基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

并自决议生效后按《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金财产清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告

进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受

到限制而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

八、基金合并方案

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

第十九部分基金合同的内容摘要

一、基金合同当事人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同

等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用，

并主动查询交易申请的确认情况，妥善行使合法权利；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和

补充，并保证其真实、准确、完整；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申

请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司和被投资基金行使股东权利

和基金份额持有人权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券、基金所产生

的权利；本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表本

基金份额持有人的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金的份额持

有人大会，在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票

权利，本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在

定期报告中予以披露；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、定期定额投资和非交易过户、转托管等业务的规则；

（17）以基金管理人的名义，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有

人大会并在遵循基金中基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权

利；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券、基金投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

得向他人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律

等向外部专业顾问提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存年限不低于法律法规规定的最低年限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反法律法规、《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基

金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，

为基金办理基金、证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但根据监管机构、

司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等向外部专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、基金季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如

果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采

取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法

律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规、《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反法律法规、《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金

份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设日常机构。

若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规

为准。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法

律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的无需召开基金份额持有人大会的

除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高C类基金份额的销售

服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

无需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费用；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会

许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、收益

分配、转托管等业务规则；

（6）增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进

行调整；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）调低C类基金份额的销售服务费；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起6

0日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由

基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网

络授权方式等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式（包括但不限

于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式

和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、中国

证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开

会应以书面方式或公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、如果参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于在权益登记日基

金总份额的50%，则召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个

月后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的

基金份额持有人大会应有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人参

加，方可召开。

4、在不与法律法规冲突的前提下，本基金亦可采用网络、电话、短信等其

他方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。具体方式由会议召集人确定并

在会议通知中列明。

5、在不与法律法规冲突的前提下，本基金亦可采用网络、电话、短信等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以在

会议通知载明的期限内采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，以会

议通知载明的有效方式向会议召集人提交相应有效的表决票或授权委托书。具体

方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会

另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相反

证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效

出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳

不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所

代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议

时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权均需符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持

有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份

额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内

容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。

（十）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人

应当代表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金

份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相

关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人需将表决

意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。投资者

持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基金持有的基

金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部门另有规定的

从其规定。

（十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规、监管规则的部分，如将来法律法规、

监管规则修改导致相关内容被取消或变更的或法律法规、监管规则增加新的持有

人大会机制的，基金管理人与基金托管人协商一致并履行适当的程序后，可直接

对本部分内容进行修改、调整或补充，无需经基金份额持有人大会审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行

收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行

收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，

本基金默认的收益分配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益

分配，基金管理人将按除权除息日的各类别基金份额净值将投资者的现金红利转

为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资的基金份额的最短持有期到期日

与原基金份额的最短持有期到期日保持一致；A类和C类基金份额持有人可分别

选择不同的分红方式；同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红

方式；

4、基金收益分配后各类别基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的各类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于

面值；

5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律

法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份

额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。

四、基金费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的

信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金、证券账户开户费用、账户维护费用；

10、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金

财产中列支的除外；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理

费。

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人

自身管理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.30%的年费率计提。管

理费的计算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他

基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人与

基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首

日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管

费。

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人

自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.05%的年费率计提。托

管费的计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他

基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人与

基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首

日起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付

日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一

日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基

金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方

式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经基金管

理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

4、上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

5、基金管理人运用基金财产申购自身管理的基金（ETF除外），应当通过直

销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应

当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

五、基金财产的投资范围和投资限制

（一）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金（包含ETF、LOF、QDII基金、商品基金、香港

互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））的基金份

额、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注

册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持

债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、

银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工

具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

募集证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型

证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%；现金或到期日在一年内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型证券投资基金的比

例不低于本基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不得持有

其他基金中基金；

（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外），持有单只基金不

得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（5）本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%；

（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（7）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（8）本基金投资于流通受限基金的公允价值不超过基金资产净值的10%；

前述“流通受限基金”是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确

在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可上市交易的基金；

（9）基金管理人运用本基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品

种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；

（10）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），

其市值不超过基金资产净值的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额），不超过该证券的10%；

（12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

（14）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（16）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（17）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（18）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（19）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（20）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（21）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第（3）、（4）项规定投资比例的，基金管理人应当

在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，对于第（2）、（3）、

（4）、（13）、（18）、（22）项以外的其他情形，基金管理人应当在被投资证券或

基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或以变更后的规定为准，但基金管理人须履行适当的法律程序，

无需经基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

3、关联交易原则

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上

的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应

当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行，无需经基

金份额持有人大会审议。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

（一）基金资产净值的计算方法

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（二）基金净值信息的公告方式

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站公告一次各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日后的3

个工作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

别基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的第三个工作日，在规定网

站公告半年度和年度最后一日各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

七、基金合同变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

并自决议生效后按《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金财产清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告

进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受

到限制而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

八、争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲

裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另

有规定，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行

政区和台湾地区法律）管辖。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

第二十部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

1、基金管理人

名称：浦银安盛基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5189号地下1层、地上1层

至地上4层、地上6层至地上7层

办公地址：上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层

法定代表人：谢伟

设立日期：2007年8月5日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号

组织形式：有限责任公司

注册资本：120,000万元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：021-23212888

2、基金托管人

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复〔1988〕347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以

外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售

汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业

务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监

督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证

券投资基金销售；证券投资基金托管。（依法须经批准的项目，经相关部门批准

后方可开展经营活动，经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资

范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否

符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金（包含ETF、LOF、QDII基金、商品基金、香港

互认基金、公开募集基础设施证券投资基金）的基金份额、国内依法发行上市的

股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包

括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、

超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转

换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、

定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

募集证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型

证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%；现金或到期日在一年内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资

比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的基金份额的资产不低于基金资产的80%，其中投资于债券型证券投资基金的比

例不低于本基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不得持有

其他基金中基金；

（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外），持有单只基金不

得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（5）本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%；

（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（7）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（8）本基金投资于流通受限基金的公允价值不超过基金资产净值的10%；

前述“流通受限基金”是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确

在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可上市交易的基金；

（9）基金管理人运用本基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资品

种和比例应当符合本基金的投资目标和投资策略；

（10）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），

其市值不超过基金资产净值的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额），不超过该证券的10%；

（12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

（14）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（16）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（17）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（18）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（19）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（20）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（21）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第（3）、（4）项规定投资比例的，基金管理人应当

在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，对于第（2）、（3）、

（4）、（13）、（18）、（22）项以外的其他情形，基金管理人应当在被投资证券或

基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比

较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或以变更后的规定为准，但基金管理人须履行适当的法律程序，

无需经基金份额持有人大会审议。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协

议项下的基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理

人基金投资禁止行为进行监督。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对关联交易

进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵

循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三

分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

行审查。

本基金投资基金管理人管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应

当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理人

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行，无需经基

金份额持有人大会审议。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应

事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害

关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所

提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责

任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后

基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于2个工作日内进行回函确

认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各

交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在

银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银

行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金管理人在基金投资运作之前未向基

金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易

对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更

新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照

协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对

手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3

个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承

担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管

理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向

相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人根据银行

间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。

如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进

行交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经

提醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失

和责任。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金

资产损失的，基金托管人应承担相应责任。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产

净值计算、基金份额净值计算、基金份额累计净值计算、应收资金到账、基金费

用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基

金业绩表现数据等进行监督和核查。

（七）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2、基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款机构签订相关

书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督

与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文

件，切实履行托管职责。

3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

4、基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金

管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理

人认可所有银行。基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。

（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资

流通受限证券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通

受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发

行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证

券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、

风险控制等规章制度并提交给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格

和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比

例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供

流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额

度和投资比例控制情况。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托

管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如有)：

拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承

销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、

划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完

整。

5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证

监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以

及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控

制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面

信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人

在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查

看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备

查资料的权利。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。

如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切

实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

（九）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资

中期票据进行监督

1、基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法

规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度、流动性风

险和信用风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对

基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。

2、如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有

规定的，从其约定。

3、基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规

遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、

比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基

金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人

应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金托管人监督基金管理人是否按

事前提供的中期票据交易对手名单进行交易。如基金管理人在基金投资运作之前

未向基金托管人提供中期票据交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易

对手。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函，并及时改

正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查，督促基金管理人改正。如果基

金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基

金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基

金托管人应承担相应责任。

（十）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方

式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和

核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基

金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正

期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时

对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违

规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未

能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应

承担相应责任。

（十一）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人

应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托

管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督

报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（十二）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以

双方认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承担。

（十三）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监

会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人

无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺

诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，

基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括

但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及

投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、基

金份额累计净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金

投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式

通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基

金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人

改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关

资料以供基金管理人核查基金财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管

理人并改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在

合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有权要求基金托

管人赔偿基金管理人及基金财产因此所遭受的损失。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正

当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的

其他账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况

双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行运

用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有

限责任公司（以下简称“中登公司”或“中国结算公司”）结算数据完成场内交

易交收、基金资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托

管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基

金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协

助与配合，但对此不承担相应责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行

为结束前，任何人不得动用。该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集

金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定

后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基

金银行账户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会

计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名

以上中国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金管理人将募集的属于本基金

财产的全部资金划入基金托管人为基金在具有托管资格的商业银行开立的基金

托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

3、若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金备案的条件，由

基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

1、基金托管人为本基金单独开立托管资金账户。托管资金账户的名称应当

包含本基金名称，具体名称以实际开立为准。本基金的一切货币收支活动，包括

但不限于投资、支付赎回金额、支付计划收益、收取认购/申购款，均需通过该

托管资金账户进行。

2、托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本

基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

3、托管资金账户的管理应符合有关法律法规的规定。

（四）基金投资于其他证券投资基金的账户开立和管理

1、基金管理人负责以本基金的名义向被投资基金公司开立基金账户。

2、基金管理人负责使用和保管开放式基金账户的交易类预留印鉴。交易类

预留印鉴用于认购、申购、赎回、基金转换、转托管、非交易过户、交易撤单、

变更分红方式、变更被授权业务人员及联系方式等事宜。

3、托管人负责使用和保管开放式基金账户的账户类预留印鉴，账户类预留

印鉴包括账户销户等事宜。

4、如被投资基金为交易所挂牌的基金，被投资基金账户的开立参照本条第

（七）款的约定执行。

5、本基金参与基金申购时，管理人应在申购日向托管人及时发送基金申购

申请书，并在赎回款项到账日之前向托管人及时发送赎回确认单。

（五）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，

其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和

存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。

在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该

在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分

提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到

的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。

对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，

约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条

款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本

息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号

等），不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款，基金托管人

有权拒绝定期存款投资的划款指令。

（六）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中央国

债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、

资金结算账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的

结算。

（七）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人

与本基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦

不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中登公司开立结算备付金账户，并代

表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协

助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规定执

行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金

托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（八）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规

定，由基金托管人开立。新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定。

（九）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管

人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登

公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心

的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款开户证实书等有

价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。属于基金托管人控

制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金

托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保

管责任。

（十）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在

三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限应符合法律法规

的规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章

的合同传真件或复印件，未经双方协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不

得转移，由基金管理人保管。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

各类别基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。基金份额净

值的计算精确到0.0001元，小数点后第5位（如有）四舍五入，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急

调整机制。国家另有规定的，从其规定。T日的各类别基金份额净值在所投资基

金披露净值或万份收益的当日计算（法定节假日顺延至第一个交易日）。

2.复核程序

基金管理人完成基金资产估值后，将各类别基金份额净值和份额累计净值计

算结果以双方约定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，于T+3

日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1.估值对象

基金所拥有的股票、证券投资基金、债券和银行存款本息、应收款项、资产

支持证券、其它投资等资产及负债。

2.估值方法

（1）证券投资基金的估值

1）投资于非上市基金的估值

①投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；

②投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含

节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

2）投资于交易所上市基金的估值

①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；

②投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；

③投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收

盘价估值；

④投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按

所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按

所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估

值日基金收益。

3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易

等特殊情况，根据以下原则进行估值：

①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一

致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环

境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生

了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；

③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基

金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、

持仓份额等因素合理确定公允价值。

4）当基金管理人认为所投资基金按上述第1）至第3）条进行估值存在不公

允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。

（2）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的

市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变

化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收

盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响

证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；

3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价

中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去可转换债券

收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交易日后经

济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

4）交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提

供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；

5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

3）交易所发行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市场的情况下，以活

跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；若活跃市场报价未能代表计量

日公允价值，应对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；不存在市场活动

或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定其公允价值；

4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

（4）银行间市场交易的固定收益品种的估值

对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资

人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长

待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供

估值价格的债券等，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市

场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

（5）存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

（6）投资同业存单的估值方法

按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未提

供估值价格的，按成本估值。

（7）本基金采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的数据估

值。

（8）除估值方法第（1）项外，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能

客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最

能反映公允价值的价格估值。当基金管理人认为所投资基金按第（1）项约定的

方法进行估值存在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标

准确定其公允价值。

（9）本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

（10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

3.特殊情形的处理

（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（8）项进行估值时，所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行或

第三方估值机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能

发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔

偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造

成的影响。

（三）基金份额净值错误的处理方式

1、当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视

为该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以

纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到

该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会

备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人和基金托管人应

当公告并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，

由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理

人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

2、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致本基金财产或基金

份额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承

担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返

还不当得利。

3、由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措

施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投

资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算

顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

4、当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，

相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以

基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产

净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔

偿责任。

（四）暂停估值与公告的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金

托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托

管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不

符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金

管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核

对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结

束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月

内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编

制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规

定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当

期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托

管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基

金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管

理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期限不少于20年，法

律法规或监管规则另有规定的，从其规定。如不能妥善保管，则按相关法规承担

责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整

性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其

他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员

会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，

仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备

案。

（二）基金托管协议终止的情形

1.基金合同终止；

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1.基金财产清算小组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清

算。

（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民

共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，

继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2.基金财产清算程序

基金合同终止情形发生，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产

进行清算。基金财产清算程序主要包括：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告

进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

3.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受到

限制而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

4.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5.基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

6.基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

7.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

规定的最低期限。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金投资人提供一系列的客户服务。基金管理人将根据基

金投资人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、资料寄送

1、基金交易对账单

本基金管理人将按照份额持有人的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账

单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或更改。

电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示

原发送内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此浦银安盛基金管理公司不

对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯

等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。

2、其他相关的信息资料

其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务

的相关材料、基金经理报告等。

二、红利再投资

本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，

登记机构将其所获红利按分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取

手续费。基金份额持有人可以随时选择更改基金分红方式。

三、电子化服务

1、手机短信服务

我们将为基金份额持有人提供每周净值、电子月度对账单，基金份额持有人

可致电客服热线人工应答预留手机号码要求定制。

2、电子邮件服务

基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线人工应答按需要定制各类电

子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。

3、电子直销服务

基金份额持有人可以通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银

安盛微理财）及APP客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分红

方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类

业务。

四、客户服务中心

1、客户服务电话

呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询

服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、交易确

认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。

2、网上客户服务

浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有人

在我公司网站“登录”后，即可7*24小时查询账户资料，包括基金持有情况、

基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可查询热点问题及其解答，查阅

投资刊物等。

公司网址：www.py-axa.com

客服信箱：service@py-axa.com

五、客户投诉处理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服热

线人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服

务进行投诉。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务电话对该销售机构

提供的服务进行投诉。

六、服务渠道

1、客服电话：400-8828-999或（021）33079999

2、客服传真：（021）23212999

3、公司网站：www.py-axa.com

4、客服邮箱：service@py-axa.com

5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财

6、客户端：“浦银安盛基金”APP

七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过客服热线

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1、2023年02月23日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

玄元保险代理有限公司为代销机构并开通定投业务、参加其费率优惠活动的公告；

2、2023年03月22日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金

（FOF）基金产品资料概要更新；

3、2023年03月22日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金

（FOF）招募说明书（更新）2023年第1号；

4、2023年03月30日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

宁波银行“易管家”平台为代销平台、开通基金定投业务及参加其费率优惠活动

的公告；

5、2023年03月31日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金

（FOF）2022年年度报告；

6、2023年04月22日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金

（FOF）2023年第1季度报告；

7、2023年04月24日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

博时财富基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务、参加其费率优惠活动的

公告；

8、2023年05月22日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

上海中欧财富基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务、参加其费率优惠活

动的公告；

9、2023年05月25日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金在浦

发银行调整定投最低金额限制的公告；

10、2023年05月26日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新

增华西证券为代销平台并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；

11、2023年06月02日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新

增兴业证券为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠活动的公告；

12、2023年07月21日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）2023年第2季度报告；

13、2023年08月31日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）2023年中期报告；

14、2023年09月14日，关于浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金

中基金（FOF）新增招商银行为代销机构并开通基金定投业务、参加其费率优惠

活动的公告；

15、2023年09月27日，浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金中

基金可投资于公开募集基础设施证券投资基金并修改基金合同的公告；

16、2023年09月27日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）基金产品资料概要更新；

17、2023年09月27日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）基金合同；

18、2023年09月27日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）托管协议；

19、2023年09月27日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）招募说明书（更新）2023年第2号；

20、2023年10月25日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）2023年第3季度报告；

21、2024年01月22日，浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基

金（FOF）2023年第4季度报告；

22、2024年01月25日，关于浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金

中基金（FOF）以通讯方式召开基金份额持有人大会的公告；

23、2024年01月26日，关于浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金

中基金（FOF）以通讯方式召开基金份额持有人大会的第一次提示性公告；

24、2024年01月27日，关于浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金

中基金（FOF）以通讯方式召开基金份额持有人大会的第二次提示性公告。

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公

场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本

招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登

录基金管理人的网站进行查阅。

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分备查文件

本基金备查文件包括以下文件：

1、中国证监会关于准予浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金

（FOF）注册的批复

2、《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）基金合同》

3、《浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）托管协议》

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

浦银安盛基金管理有限公司

二〇二四年三月二十二日


              
                
               浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛稳健回报6个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）2024年第1号.pdf