富国汇享三个月定期开放债券型证券投资基金（C类份额）基金产

品资料概要更新

2024年03月05日（信息截至：2024年03月04日）

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完

整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  富国汇享三个月定期开放债券  基金代码  015315  

份额简称  富国汇享三个月定期开放债券C  份额代码  015316  

基金管理人  富国基金管理有限公司  基金托管人  兴业银行股份有限公司  

基金合同生效日  2022年07月07日  基金类型  债券型  

运作方式  定期开放式  开放频率  每三个月开放一次  

交易币种  人民币    

基金经理  吕春杰  任职日期  2022年07月07日  

证券从业日期  2008年09月01日  

基金经理  李金柳  任职日期  2022年08月26日  

证券从业日期  2016年07月01日  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标  本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。  

投资范围  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、政府支持债券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金等货币市场工具、国债期货、信用衍生品，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80％（但在每个开放期开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日内不受此比例限制）；在开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受前述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略  本基金采取稳健灵活的投资策略，力求在有效控制风险的基础上，获得基金资 

 产的稳定增值，力求提高基金总体收益率。本基金在债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略。在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取多种灵活的策略，获取超额收益，主要包括骑乘收益率曲线策略、息差策略等。本基金的资产支持证券投资策略、国债期货投资策略、信用衍生品投资策略详见法律文件。  

业绩比较基准  中债综合全价（总值）指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%  

风险收益特征  本基金为债券型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。  

注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

（二）投资组合资产配置图表

注：截止日期2023年12月31日。

（三）自基金合同生效以来基金（C份额）每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金合同生效日2022年07月07日。业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩

不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

费用类型  金额（M）/持有期限（N）  费率（普通客户）  费率（特定客户）  

赎回费  N＜7天  1.5%  

7≤N＜30天  0.1%  

N≥30天  0  

注：本基金C类份额不收取申购费，赎回费在赎回基金过程中收取，特定客户的具体含义请见《招

募说明书》相关内容

（二）基金运作相关费用

费用类别  年费率/收费方式  

管理费  0.30%  

托管费  0.05%  

销售服务费  0.25%  

注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从

基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅

读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风

险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券

引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。

本基金的特有风险包括：1、本基金为债券型基金，本基金对债券资产的投资比例不低于基金

资产的80（%但在每个开放期开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日内不受此比例限制），

债券市场的变化会影响到基金业绩，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研

究优势，加强对市场、证券基本面的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、定期开放的风险

本基金以定期开放方式运作，即以封闭期和开放期相结合的方式运作。本基金在封闭期内不办

理申购与赎回等业务，也不上市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖

出基金份额而出现的流动性约束。

3、基金合同提前终止的风险

基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低

于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会；基金合同生效后，若登记机

构完成每个开放期最后一个开放日的申购赎回业务申请确认时，出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需要召开基金份额持有人大会。故

基金合同存在提前终止的风险。

4、资产支持证券投资风险

本基金可投资资产支持证券，存在一定的流动性风险、违约风险、信用风险、现金流预测风险、

操作风险。

5、国债期货投资风险

本基金投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

6、信用衍生品投资风险

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿

付风险以及价格波动风险等。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管

理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于上海的上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁，仲

裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披

露文件。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688

（全国统一，免长途话费）

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料


              

                

               富国汇享三个月定期开放债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新.pdf