平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投

资基金 

招募说明书（更新） 

【本基金不向个人投资者公开销售】 

基金管理人：平安基金管理有限公司 

基金托管人：广州农村商业银行股份有限公司 

2023年05月 

重要提示 

1、本基金根据2022年1月17日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）

《关于准予平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》（证监许可

[2022]134号）进行募集。本基金基金合同于2022年10月13日正式生效。 

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明

书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品

的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者

自行负担。投资者投资于本基金在极端情况下可能损失全部本金。 

4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在

投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的

各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风

险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风

险、本基金的特定风险等等。 

5、本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、

股票型基金。 

6、本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、政策性金融债）、债券回购、

同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证

监会的相关规定）。 

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

7、基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每

次开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限

制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金

资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。 

8、本基金初始募集面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能

低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 

9、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成

对本基金业绩表现的保证。 

10、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 

11、本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金

份额可达到或者超过基金总份额的50%，基金不向个人投资者公开销售。本基金的目标客

户包括特定的机构投资者，投资者投资本基金可能面临的风险请具体参阅本招募说明书第

十六部分的内容。 

12、发起式基金基金合同自动终止的风险 

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于2亿元人民币的，基金合同自

动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 

13、基金管理人对本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估、巨额赎回情形

下的流动性风险管理措施、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜

在影响，详见招募说明书第十六部分。 

14、投资者确认知晓并同意申购本基金基金份额的行为即视为同意履行全力配合基金

管理人穿透识别最终投资者（穿透识别标准以法律法规、自律规则及相关开户机构的要求为

准，下同）的义务，如投资者拒绝配合基金管理人进行穿透识别最终投资者的，基金管理人

有权拒绝投资者的申购申请，申购申请已经确认的，基金管理人有权强制赎回相应的基金

份额，基金管理人强制赎回投资者相应的基金份额不受封闭期的限制。 

本招募说明书所载内容截止日期为2023年3月31日，其中投资组合报告与基金业绩截

止日期为2023年3月31日。有关财务数据未经审计。 

本基金托管人广州农村商业银行股份有限公司于2023年5月19日对本招募说明书进行

了复核。 

目录 

第一部分 绪言 ................................................................................................................................. 5 

第二部分 释义 ................................................................................................................................. 6 

第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 11 

第四部分 基金托管人 ................................................................................................................... 22 

第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................... 25 

第六部分 基金的募集 ................................................................................................................... 28 

第七部分 基金合同的生效 ........................................................................................................... 29 

第八部分 基金份额的申购、赎回 ............................................................................................... 30 

第九部分 基金的投资 ................................................................................................................... 40 

第十部分 基金的业绩 ................................................................................................................... 49 

第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................... 51 

第十二部分 基金资产的估值 ....................................................................................................... 52 

第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................... 57 

第十四部分 基金的费用与税收 ................................................................................................... 58 

第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 60 

第十六部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 61 

第十七部分 风险揭示 ................................................................................................................... 67 

第十八部分 侧袋机制 ................................................................................................................... 72 

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................... 74 

第二十部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................................... 76 

第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................................................................... 90 

第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................................. 104 

第二十三部分 其他应披露事项 ................................................................................................. 106 

第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ......................................................................... 107 

第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式 ......................................................................... 108 

第二十六部分 备查文件 ............................................................................................................. 109 

第一部分 绪言 

《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募

说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开

募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证

券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息

披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《平安合

禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 

本招募说明书阐述了平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细

阅读本招募说明书。 

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或者说明。 

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之

间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理

人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要

条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 

第二部分 释义 

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 

1、基金或本基金：指平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金 

2、基金管理人：指平安基金管理有限公司 

3、基金托管人：指广州农村商业银行股份有限公司 

4、基金合同：指《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何有效修订和补充 

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《平安合禧1年定期开放债

券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 

6、招募说明书或本招募说明书：指《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基

金招募说明书》及其更新 

7、基金产品资料概要：指《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产

品资料概要》及其更新 

8、基金份额发售公告：指《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金份

额发售公告》 

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，

并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

订 

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内

证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国

证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境

外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和发起资金提供

方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称，但本基金不向

个人投资者公开销售 

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 

23、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发

售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等活动 

24、销售机构：指平安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售

业务的机构 

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为平安基金管理有限公司或

接受平安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户 

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况

的账户 

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

3个月 

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日) ，n为自然数 

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 

38、《业务规则》：指《平安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为 

40、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为 

41、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 

42、定期开放：指本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的

运作方式 

43、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日

次日起（含）至1年（含）后对应日的前一日止（若该对应日为非工作日或无该对应日，则

顺延至下一工作日）。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 

44、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日起（含）进入开放期，期间可以办

理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且不超过20个工作日，开放期的

具体时间以基金管理人届时公告为准。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办

理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在

开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与

赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗

力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 

45、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人

管理的其他基金基金份额的行为 

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作 

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式 

48、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 

49、元：指人民币元 

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

他资产的价值总和 

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程 

55、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运作，由

基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中

具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并

持有一定期限的证券投资基金 

56、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理

人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1,000万元，

且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年（基金合同生效不满

3年提前终止的情况除外） 

57、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持

有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高

级管理人员或基金经理等人员（基金合同生效不满3年提前终止的情况除外） 

58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介 

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行

处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管

理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 

61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资

产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 

62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基

金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 

63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 

第三部分 基金管理人 

一、基金管理人概况 

名称：平安基金管理有限公司 

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

法定代表人：罗春风 

设立日期：2011年1月7日 

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号 

组织形式：有限责任公司（中外合资） 

注册资本：人民币130,000万元 

存续期限：持续经营 

联系人：马杰 

联系电话：0755-22623179 

股东名称、股权结构及持股比例： 

股东名称  出资额（万元）  出资比例  

平安信托有限责任公司  88,647  68.19%  

大华资产管理有限公司  22,763  17.51%  

三亚盈湾旅业有限公司  18,590  14.30%  

合计  130,000  100%  

基金管理人无任何重大行政处罚记录。 

客服电话：400-800-4800（免长途话费） 

二、主要人员情况 

（一） 董事、监事及高级管理人员 

1、董事会成员 

罗春风先生，董事长，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国际部干

部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事

行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平

安基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公

司董事长，兼任深圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。 

肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限

公司督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 

李佩锋先生，董事，硕士，1974年生。曾任职于华为技术有限公司。1999年加入中国

平安，历任中国平安保险(集团)股份有限公司财务部副总经理、平安信托有限公司财务部

总经理、平安不动产有限公司财务部总经理，现任中国平安保险(集团)股份有限公司资金

部副总经理（主持工作），兼任平安不动产有限公司董事、平安消费金融有限公司董事、深

圳平安金融科技咨询有限公司董事。 

马琳女士，董事，硕士，1982年生。曾任职于普华永道、香港汇发基金管理有限公司。

2009年加入中国平安保险（集团）股份有限公司，历任集团内控管理中心银行风险管理岗、

银行风险管理室经理、集团首席投资官办公室资产策略经理、集团资产管控中心高级资产

策略经理、集团风险管理部副总经理，现任平安财产保险股份有限公司董事、平安养老保

险股份有限公司董事。 

郭晓涛先生，董事，硕士，1971年生。曾任职于中国移动、科尔尼、波士顿咨询集团、

Willis Towers Watson，2019年9月加入中国平安，历任中国平安财产保险股份有限公司

董事长特别助理、常务副总经理，现任中国平安保险(集团)股份有限公司副首席人力资源

执行官。 

叶杨诗明女士，董事，硕士，1963年生。曾任职于澳新银行、渣打银行、汇丰银行并

担任高级管理职务。2011年加入大华银行集团，现任大华银行有限公司董事总经理兼香港

区总裁兼大华银行（中国）有限公司非执行董事，同时兼任United Investments Private Ltd

董事、United Orient Capital G.P. Ltd 董事、United Pte Equity Investments (Cayman) 

Ltd董事、Hong Kong Philharmonic Society Ltd董事、M Plus Museum Ltd董事、大华投

资管理（上海）有限公司董事。 

张文杰先生，董事，学士，1964年生。历任新加坡政府投资公司“特别投资部门”首

席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，国际股票和全球科技团队主管，现任大华资

产管理有限公司执行董事及首席执行长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资

产管理（马来西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。 

薛世峰先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任江西省行政学院老师、深圳市龙岗镇

投资管理公司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总经理、法定代表人、深圳市鑫德莱实

业有限公司总经理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律顾问，后加入广东万乘律师事

务所任专职律师，现任广东宏泰律师事务所高级合伙人、专职律师，兼任广东惠来农村商

业银行股份有限公司独立董事。 

李娟娟女士，独立董事，学士，1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教师、深圳兴

粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术

学院计财处处长、深圳职业技术学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公

司独立董事。 

刘雪生先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任深圳蛇口中华会计师事务所审计员、

深圳华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会

部门临时负责人、秘书长助理，现任深圳市注册会计师协会秘书长，兼任佳兆业集团控股

有限公司独立董事。 

潘汉腾先生，独立董事，学士，1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助理经理、

新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁，现任UOL GROUP LIMITED独立董

事、SOILBUILD CONSTITUTION GROUP LIMITED独立董事、ENVIRO-HUB HOLDINGS LIMITED

独立董事。 

2、监事会成员 

许黎女士，监事会主席，中南财经政法大学法学及经济学双学位，1981 年生。曾就职

于中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司稽核监察部、中国平安保险（集团）股份有限

公司稽核监察部、法律合规部、深圳平安综合金融服务有限公司稽核监察项目中心银行投

资审计部，现任中国平安保险（集团）股份有限公司内控管理中心稽核监察部高级经理，兼

任平安信托有限责任公司监事、平安证券股份有限公司监事、平安不动产有限公司监事、

平安建设投资有限公司监事、平安好房（上海）电子商务有限公司监事、平安普惠房产服务

有限公司监事、平安城市信息服务（深圳）有限公司监事、平安城市建设科技（深圳）有限

公司监事。 

冯方女士，监事，硕士，1975年生。曾任职于淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公

司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司，于2013年加入大华资产管理有限公司，

现任区域总办公室主管。 

郭晶女士，监事，硕士，1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力

资源管理岗，现任平安基金管理有限公司人力资源室经理。 

李峥女士，监事，硕士，1985年生。曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市

宝能投资集团财务部会计主管，现任平安基金管理有限公司监察稽核副总监。 

3、公司高级管理人员 

罗春风先生，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国际部干部，平安

保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培

训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管

理有限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理，现任平安基金管理有限公司董事长

兼任深圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。 

肖宇鹏先生，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司督

察长；现任平安基金管理有限公司总经理。 

林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新加坡籍。

曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金融部投资产品

销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高级董事。

现任平安基金管理有限公司副总经理。 

陈特正先生，督察长，学士，1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华

支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、平安银行深

圳分行信贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、平安银行沈阳分行

行长助理兼风控总监。现任平安基金管理有限公司督察长。 

王金涛先生，1976年生。曾任职于中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司企划部

主任，经理、平安基金筹备组渠道销售部经理、深圳平安汇通投资管理有限公司业务中心

总经理、公司副总经理、公司总经理。现任平安基金管理有限公司总经理助理。 

（二） 基金经理 

段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国中投证券有限责任公司投资经理。2016年9

月加入平安基金管理有限公司，曾担任投资研究部固定收益组投资经理。现担任平安金管

家货币市场基金（2017-01-05至今）、平安乐享一年定期开放债券型证券投资基金

（2019-09-04至今）、平安乐顺39个月定期开放债券型证券投资基金（2019-12-25至今）、

平安合聚1年定期开放债券型发起式证券投资基金（2020-03-30至今）、平安合兴1年定

期开放债券型发起式证券投资基金（2020-06-24至今）、平安惠文纯债债券型证券投资基

金（2021-06-07至今）、平安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（2022-05-18

至今）、平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金（2022-10-13至今）基金经理。 

段玮婧女士曾管理的基金名称及管理时间：平安交易型货币市场基金（2017-01-05至

2019-07-12）、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-01-19至

2019-08-07）、平安合瑞定期开放债券型发起式证券投资基金（2018-03-26至2019-08-07）、

平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-04-26至2019-08-07）、平安合

慧定期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-06-20至2019-08-21）、平安合丰定期

开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-07-16至2019-08-21）、平安鑫利灵活配置混

合型证券投资基金（2018-09-26至2020-02-11）、平安中短债债券型证券投资基金

（2019-01-23至2020-03-09）、平安合庆1年定期开放债券型发起式证券投资基金

（2020-06-19至2021-06-23）、平安短债债券型证券投资基金（2018-05-16至2021-11-17）、

平安高等级债债券型证券投资基金（2020-09-02至2021-11-17）、平安惠涌纯债债券型证

券投资基金（2021-06-07至2023-04-24）、平安惠轩纯债债券型证券投资基金（2021-11-23

至2023-04-24）。 

张璐女士，北京大学企业管理专业硕士研究生。曾先后担任中信建投证券股份有限公

司交易员、中信建投基金管理有限公司专户投资经理、招商信诺资产管理有限公司固定收

益投资总监。2022年9月加入平安基金管理有限公司。现担任平安合禧1年定期开放债券

型发起式证券投资基金（2022-12-18至今）、平安合盛3个月定期开放债券型发起式证券

投资基金（2022-12-18至今）、平安如意中短债债券型证券投资基金（2022-12-30至今）、

平安合兴1年定期开放债券型发起式证券投资基金（2023-01-09至今）、平安合享1年定

期开放债券型发起式证券投资基金（2023-01-19至今）、平安惠复纯债债券型证券投资基

金（2023-05-17至今）基金经理。 

（三） 固定收益投资决策委员会成员 

公司总经理助理兼固定收益投资总监张文平先生，固定收益投资中心投资执行总经理

周恩源先生，固定收益投资中心总监助理高勇标先生，固定收益投资中心研究部负责人田

元强先生，固定收益投资中心基金经理张恒先生。 

上述人员之间不存在近亲属关系。 

三、基金管理人的职责 

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜； 

2、办理基金备案手续； 

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

理和运作基金财产； 

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资； 

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

7、依法接受基金托管人的监督； 

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并披露基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格； 

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但应监

管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供

的情况除外； 

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收

益； 

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保

存期限不低于法律法规规定的最低期限； 

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配； 

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人； 

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿； 

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任； 

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为； 

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30日内退还基金认购人； 

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

26、建立并保存基金份额持有人名册； 

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

四、基金管理人的承诺 

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）

的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生： 

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 

（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 

（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 

（5）侵占、挪用基金财产； 

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动； 

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 

（1）越权或违规经营； 

（2）违反基金合同或托管协议； 

（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益； 

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 

（6）玩忽职守、滥用职权； 

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息； 

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； 

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； 

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩

序； 

（11）贬损同行，以提高自己； 

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 

（13）以不正当手段谋求业务发展； 

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 

（15）其它法律、行政法规禁止的行为。 

4、基金管理人关于禁止行为的承诺 

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，

防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管

理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年

对关联交易事项进行审查。 

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

5、基金经理承诺 

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益； 

（2）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利用职

务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 

（3）不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄

露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息； 

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 

五、基金管理人的内部控制制度 

为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经

营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科

学、严密、高效的内部控制体系。 

1、公司内部控制的总体目标 

（1）保证公司经营管理活动的合法合规性； 

（2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； 

（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； 

（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； 

（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 

2、公司内部控制遵循的原则 

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业

务环节，并普遍适用于公司每一位职员； 

（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 

（3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； 

（4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部

部门和岗位的设置必须权责分明； 

（5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行

动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权

力； 

（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、

经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

修改和完善； 

（7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，

力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 

（8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研

究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离。 

3、内部控制的制度体系 

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制

度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定

各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资

管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务

制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，

是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的

具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业

务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程

序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合

业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度

的完备性、有效性。 

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 

（1）授权制度 

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履

行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经

营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务

授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时

效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适

用的授权应及时修改或取消授权。 

（2）公司研究业务 

研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工

作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资

产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，

保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 

（3）基金投资业务 

基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的

决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度

和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投

资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科

学的投资管理业绩评价体系。 

（4）交易业务 

建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系

统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，

建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、

核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 

（5）基金会计核算 

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系

统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理

的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核

算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 

（6）信息披露 

公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立

了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此

加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检

查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 

（7）监察稽核 

公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关派出机构认可。根据公司监察稽

核工作的需要，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执

行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司

内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 

公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性和权威

性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操

作程序和组织纪律。 

法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，

促使公司各项经营管理活动的规范运行。 

公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制

制度的，追究有关部门和人员的责任。 

5、基金管理人关于内部控制制度声明书 

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 

第四部分 基金托管人 

一、基金托管人基本情况 

（一）基本情况 

名称：广州农村商业银行股份有限公司（简称：广州农村商业银行） 

住所: 广州市黄埔区映日路9号 

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号 

成立时间：2006年10月27日 

注册资本：114.51亿元人民币 

存续期间：持续经营 

法定代表人：蔡建 

批准设立文号：银监复[2009]484号 

基金托管业务资格批准文号：证监许可[2014]83号 

联系人：杨华  

电话：（020）28019492  

传真：（020）28019340 

（二）主要人员情况 

广州农村商业银行总行设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设业务运营

科、监督稽核科、产品营销科，部门全体人员均具备本科以上学历及相关从业经验。 

王金娥女士，硕士研究生，20年以上银行从业经验。1996年参加工作，曾任深圳发展

银行广州分行信贷管理部经理、风险管理部经理；2008年加入广州农商银行，先后担任公

司金融部经理、总经理助理、副总经理，金融市场管理总部副总裁兼投资银行中心（资产托

管中心）总经理，风险管理部总经理，投资银行部总经理等职务。2023年2月起，担任广

州农商银行资产托管部总经理。 

杜辉女士，硕士研究生，10年以上银行从业经验。2008年工作以来，历任广发银行广

州分行产品营销处主管、中信银行广州分高级经理；2014年4月加入广州农商银行，先后

担任票据业务中心业务经理、金融同业部票据业务经理、票据业务部高级经理、金融同业部

高级经理、金融同业部总经理助理等职务。2019年3月起，担任广州农商银行资产托管部

总经理助理。 

（三）基金托管业务经营情况 

广州农村商业银行于2014年1月9日经中国证监会和中国银监会共同核准，获得证券

投资基金托管资格。2015年10月24日，经中国保险监督管理委员会批准，广州农村商业

银行获得保险资产托管业务资格。广州农村商业银行资产托管部秉承“诚实信用、勤勉尽责”

的宗旨，依托严格的内控管理、先进的营运系统、专业的服务团队和丰富的业务经验，严格

履行资产托管人职责，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管

服务。目前托管产品涵盖公募基金、基金专户、银行理财、券商资管、信托计划、股权投资

基金等，截至2022年底，托管证券投资基金22只。 

二、托管人的内部控制制度 

（一）内部控制目标 

严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管

理规定，守法经营、规范运作，确保业务的安全、稳健运行，保证基金资产的安全完整，确

保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 

（二）内部控制组织结构 

广州农商银行资产托管业务内部控制组织结构由广州农商银行风险管理部、审计部、资

产托管部内设监督稽核室及资产托管部各业务科室共同组成。总行风险管理部负责制定全行

风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设监督稽核室，

配备专职稽核监察人员，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务

科室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 

（三）内部控制原则 

1、合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托

管业务经营管理活动的始终。 

2、完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；

监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 

3、及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”

的原则，新设科室或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 

4、审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委

托资产的安全与完整。 

5、有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并

保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 

6、独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须

相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 

托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基金

投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、费用

的计提和支付、基金收益分配、信息披露以及其他有关基金投资和运作的事项等进行监督。 

（一）基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法

规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时

核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。  

（二）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理

人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 

（三）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 

第五部分 相关服务机构 

一、基金份额销售机构 

（一） 直销机构 

（1）平安基金管理有限公司直销中心 

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

法定代表人：罗春风 

联系人：郑权 

联系电话：0755-22627627 

传真：0755-23990088 

客服电话：400-800-4800 

网址：www.fund.pingan.com 

（2）平安基金网上交易平台 

网址：www.fund.pingan.com 

联系人：张勇 

客服电话：400-800-4800 

（二） 其他销售机构 

（1）兴业证券股份有限公司 

注册地址：福州市湖东路268号 

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 

法定代表人：杨华辉 

联系人：乔琳雪 

联系电话：021-38565547 

客服电话：95562 

网址：www.xyzq.com.cn 

（2）平安证券股份有限公司 

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 

法定代表人：何之江 

联系人：周驰 

联系电话：021-38643230 

客服电话：95511-8 

网址：www.stock.pingan.com 

（3）浙江同花顺基金销售有限公司 

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室 

办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼 

法定代表人：吴强 

联系人：董一锋 

联系电话：0571-88911818 

客服电话：952555 

网址：http://www.5ifund.com/ 

（4）济安财富（北京）基金销售有限公司 

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 

法定代表人：杨健 

联系人：李海燕 

联系电话：400-673-7010 

客服电话：400-673-7010 

网址：www.jianfortune.com 

基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基

金或变更上述基金销售机构，并在基金管理人网站公示。 

二、登记机构 

平安基金管理有限公司 

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

法定代表人：罗春风 

电话：0755-22624581 

传真：0755-23990088 

联系人：张平 

三、出具法律意见书的律师事务所 

律师事务所：上海源泰律师事务所 

地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 

负责人：廖海 

电话：（021）51150298 

传真：（021）51150398 

经办律师：刘佳、张雯倩 

联系人：刘佳 

四、审计基金财产的会计师事务所 

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室 

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 

法定代表人：李丹 

联系电话：（021）2323 8888 

传真电话：（021）2323 8800 

经办注册会计师：郭素宏、李崇 

联系人：李崇 

第六部分 基金的募集 

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

募集本基金，并于2022年1月17日经中国证监会证监许可[2022]134号文准予募集注册。 

自2022 年 7 月 15 日至 2022 年 10 月 12 日，本基金面向符合法律法规规定的可投资

于证券投资基金的机构投资者、合格境外投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人同时发售，共募集 209,999,000.00 份，有效认

购户数为 2 户。 

第七部分 基金合同的生效 

一、基金合同生效 

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2022年10月13日正式生

效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于2亿元人民币的，基金合同自

动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 

基金合同生效三年后继续存续的，在基金合同生效满三年后的基金存续期内，连续20

个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基

金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当

在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他

基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 

第八部分 基金份额的申购、赎回 

一、申购和赎回场所 

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式办理基金份额的申购与赎回。 

二、申购和赎回的开放日及时间 

1、封闭期与开放期 

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日次日起（含）

至一年（含）后对应日的前一日止（若该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一工

作日）。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，亦不可上市交易。 

本基金自封闭期结束之后第一个工作日起（含）进入开放期，期间可以办理申购与赎回

业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且不超过20个工作日，开放期的具体时间以基

金管理人届时公告为准。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、

赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗

力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管

理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素

消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间。 

2、开放日及开放时间 

基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深

圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，

也不上市交易。 

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

3、申购、赎回开始日及业务办理时间 

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登

记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎

回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申

请的，视为无效申请。 

三、申购与赎回的原则 

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算； 

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。 

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

四、申购和赎回的数量限制 

1、 原则上，投资者通过其他销售机构申购，单个基金账户单笔最低申购金额起点为人

民币1元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币1元（含申购费）。基金管理人直

销网点接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币50,000元（含申购费），追加申购的最低

金额为单笔人民币20,000元（含申购费）。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务

的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，首次单笔最低申购金额为人民币1元（含申购费），

追加申购的单笔最低申购金额为人民币1元（含申购费）。 

实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 

2、 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 

3、 投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有基金份额不设上限限制。  

4、 每个交易账户赎回和转换转出最低起点份额为1份，账户最低持有份额不设下限，

投资者全额赎回时不受上述限制。 

5、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 

6、 投资者投资基金管理人“定期定额投资计划”时，每期扣款金额最低不少于人民币

10元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 

7、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

8、 申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净

值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生

的收益或损失由基金财产承担。 

9、 赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点

后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 

五、申购与赎回的程序 

1、申购和赎回的申请方式 

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。 

2、申购和赎回的款项支付 

投资人申购基金份额时，必须在规定时间前全额交付申购款项，否则所提交的申购申请

不成立。投资人在规定时间前全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份

额时，申购生效。 

基金份额持有人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申

请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回

生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款

项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的

支付办法参照基金合同有关条款处理。 

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其

他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应

顺延，顺延至该因素消除的最近一个工作日。 

3、申购和赎回申请的确认 

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实

接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投

资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。 

基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定的情况下，对上述业务办理时间

进行调整，基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

六、申购和赎回费率 

1、申购费率 

本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。  

本基金对申购设置级差费率，申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资者在一天

之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 

本基金申购费率结构表： 

申购金额M（含申购费）  申购费率  

M＜100万元  0.60%  

100万元≤M＜300万元  0.40%  

300万元≤M＜500万元  0.20%  

M≥500万元  1000元/笔  

2、赎回费率 

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。本基金同笔申购在同一开放期内赎回

的，收取1.5%的赎回费，且全额计入基金财产，针对其他情形不收取赎回费。 

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并依照《信息披露

办法》的有关规定在规定媒介上公告。 

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。 

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对基金份额持

有人无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基

金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以

适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 

七、申购份额与赎回金额的计算方式 

1、申购份额的计算方式： 

若投资人申购本基金份额，则申购份额的计算公式为： 

申购费用适用比例费率： 

净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 

申购费用=申购金额-净申购金额 

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 

申购费用适用固定金额： 

申购费用=固定金额 

净申购金额=申购金额-申购费用 

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 

申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。 

例：某投资者投资10,000元申购本基金，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率

为0.60%，假定T日基金份额的基金份额净值为1.1500元，则可得到的基金份额为： 

净申购金额＝10,000/(1+0.60%)=9,940.36元 

申购费用＝10,000-9,940.36=59.64元 

申购份额＝9,940.36/1.1500＝8,643.79份 

即：投资者选择投资10,000元申购本基金，且该申购申请被全额确认，假定T日基金

份额净值为1.1500元，可得到8,643.79份基金份额。 

2、赎回金额的计算方式： 

赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值 

赎回费用=赎回总金额?赎回费率 

净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 

赎回金额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。 

例：某投资者于封闭期结束后第一个工作日起提出申请，赎回10,000 份基金份额，不

收取赎回费，假设赎回申请当日基金份额净值是1.0680元，则可得到的赎回金额为： 

赎回总金额 = 10,000×1.0680= 10,680.00 元 

赎回费用 = 10,680.00×0 =0.00元 

净赎回金额 = 10,680.00-0.00= 10,680.00元 

即：某投资者于封闭期结束后第一个工作日起提出申请，赎回10,000 份基金份额，不

收取赎回费，假设赎回申请当日的基金份额净值是1.0680 元，则其可得到的赎回金额为

10,680.00元。 

3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产

生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后，在每个封闭期内，基金管理人应当

至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内，基金管理人

应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开

放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计

算或披露。 

八、拒绝或暂停申购的情形 

在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。 

7、个人投资者申购（但法律法规另有规定的除外）。 

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 

9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

个投资人单日或单笔申购金额上限的。 

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投

资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上

述第9项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基

金管理人也有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝

的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时

恢复申购业务的办理，且开放期时间相应顺延。 

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 

在开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项： 

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。 

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。 

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付

赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足

额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给

赎回申请人，未支付部分可延缓支付，且该部分按照赎回申请日的基金份额净值为基础进行

计算。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期

按暂停赎回的期间相应顺延。 

十、巨额赎回的情形及处理方式 

1、巨额赎回的认定 

若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 

2、巨额赎回的处理方式 

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

延缓支付赎回款项或部分延期赎回。 

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。 

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支

付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人

应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，当日按比例办理的赎回份额不

得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限不

得超过20个工作日，并在规定媒介上予以公告。 

（3）部分延期赎回：在开放期内，如本基金发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份

额持有人申请赎回的基金份额超过前一工作日的基金总份额的50%时，基金管理人有权采

取具体措施对其进行赎回申请延期办理。基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出

50%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人50%以内（含50%）的赎回申请，

基金管理人根据前段“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金

份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为

止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放

日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如延期办理期限超过开

放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管

理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额50%以上而被延期办理赎

回的单个基金份额持有人办理赎回业务。 

3、巨额赎回的公告 

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日

内依据相关规定进行公告。 

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。 

2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定

于重新开放日前在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根据实际情况在暂

停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 

十二、基金转换 

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 

十三、基金份额的转让 

在法律法规允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，

履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者其

他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。 

十四、基金的非交易过户 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按照相关法律法规或国家

有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法

可以持有本基金基金份额的投资人。 

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 

十五、基金的转托管 

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。 

十六、基金份额的冻结、解冻与质押 

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益

一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或基金合同另有规定的除外。 

在对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，履行相关程序后，如相关法律法规允

许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业

务规则。 

十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节

或届时发布的相关公告。 

第九部分 基金的投资 

一、投资目标 

在谨慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金资产的长期、持续增值，并力

争获得超越业绩比较基准的投资回报。 

二、投资范围 

本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、政策性金融债）、债券回购、同

业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

会的相关规定）。 

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。 

基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次

开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；

在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产

净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出

保证金、应收申购款等。 

如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

三、投资策略 

本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用，主要采

用久期策略、骑乘策略、期限结构配置策略、息差策略，在谨慎投资的基础上，力争实现

组合的稳健增值。在严格控制流动性风险、利率风险的基础上，以利率债为主要投资对象，

构建及调整固定收益投资组合，力争实现基金资产的长期稳定增值。 

（一）封闭期投资策略 

1、久期策略 

本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况变化趋势及

结构，结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判，从而预测出金融市场利率

水平变动趋势。 

如预期收益率曲线出现正向平移的概率较大时，即市场利率将上升，本基金将降低组

合久期以规避损失；如出现负向平移的概率较大时，则提高组合久期。 

2、骑乘策略 

本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略，以达到增强

组合的持有期收益的目的。该策略是指通过对收益率曲线的分析，在可选的目标久期区间

买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变动的情况下，随着其剩

余期限的衰减，债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有较大幅的下滑，从而获得较高的资

本收益；即使收益率曲线上升或进一步变陡，这一策略也能够提供更多的安全边际。 

3、期限结构配置策略 

本基金对收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期以及其他组合约

束条件的情形下，确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、

哑铃策略和梯形策略。 

4、息差策略 

本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的目的。该策略

是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资金投资于债券，利用

杠杆放大债券投资的收益。 

（二）开放期投资策略 

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有

关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，

满足开放期的流动性需求。 

未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，在履行适当程序后，本基金可相应调整

和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。 

四、投资限制 

1、组合限制 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开始前1个月、

开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受此比例限制； 

（2）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不

低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； 

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； 

（5）本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后

不得展期； 

（6）封闭期内基金总资产不得超过基金净资产的200%，开放期内基金资产总值不得超

过基金资产净值的140%； 

（7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比

例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，

从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 

2、禁止行为 

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 

（1）承销证券； 

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 

（3）从事承担无限责任的投资； 

（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防

范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易

必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。 

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 

五、业绩比较基准 

本基金的业绩比较基准为：中债-国债及政策性银行债指数收益率×80%+人民币活期存

款收益率（税后）×20% 

本基金属于债券型基金，根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取

中债-国债及政策性银行债指数作为本基金的业绩比较基准。中债-国债及政策性银行债指

数隶属于中债总指数族，该指数成分券由在全国银行间债券市场上市且公开发行的国债和

政策性银行债组成，适合作为本基金的业绩比较基准。 

如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称，或未来法律法规发生变化，

或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合

用于本基金的业绩基准的指数或本业绩比较基准停止发布，本基金管理人可以依据维护投

资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致按照监管部门要求履行适当程序后适当调

整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 

六、风险收益特征 

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、

股票型基金。 

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的

利益； 

2、有利于基金财产的安全与增值； 

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。 

八、侧袋机制的实施和投资运作安排 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基

准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付

等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 

九、投资组合报告 

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 

基金托管人广州农村商业银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的

财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏。 

本投资组合报告所载数据截至2023年03月31日,本财务数据未经审计。 

1 报告期末基金资产组合情况 

序号  项目  金额（元）  占基金总资产的比例（%）  

1  权益投资  -  -  

 其中：股票  -  -  

2  基金投资  -  -  

3  固定收益投资  263,752,394.17  92.54  

 其中：债券  263,752,394.17  92.54  

       资产支持证券  -  -  

4  贵金属投资  -  -  

5  金融衍生品投资  -  -  

6  买入返售金融资产  -  -  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

7  银行存款和结算备付金合计  1,221,848.26  0.43  

8  其他资产  20,045,563.02  7.03  

9  合计  285,019,805.45  100.00  

2 报告期末按行业分类的股票投资组合 

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 

本基金本报告期末未持有股票。 

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 

本基金本报告期末未持有港股通股票。 

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 

本基金本报告期末未持有股票。 

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 

序号  债券品种  公允价值（元）  占基金资产净值比例（％）  

1  国家债券  -  -  

2  央行票据  -  -  

3  金融债券  224,698,880.51  106.06  

 其中：政策性金融债  224,698,880.51  106.06  

4  企业债券  -  -  

5  企业短期融资券  -  -  

6  中期票据  -  -  

7  可转债（可交换债）  -  -  

8  同业存单  39,053,513.66  18.43  

9  其他  -  -  

10  合计  263,752,394.17  124.49  

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 

序号  债券代码  债券名称  数量（张）  公允价值（元）  占基金资产净值比例（％）  

1  210203  21国开03  600,000  61,254,885.25  28.91  

2  190208  19国开08  400,000  41,499,189.04  19.59  

3  210202  21国开02  400,000  40,455,057.53  19.09  

4  190409  19农发09  300,000  30,903,493.15  14.59  

5  230202  23国开02  200,000  20,089,534.25  9.48  

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 

本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 

本基金报告期末未持有贵金属投资。 

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 

本基金本报告期末未持有权证投资。 

9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 

9.1 本期国债期货投资政策 

本基金本报告期无国债期货投资。 

9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 

本基金本报告期无国债期货投资。 

9.3 本期国债期货投资评价 

本基金本报告期无国债期货投资。 

10 投资组合报告附注 

10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 

中国银行保险监督管理委员会于2022年5月24日作出银保监罚决字〔2022〕31号处

罚决定，由于中国光大银行股份有限公司（以下简称“公司”）银行理财业务存在以下违法

违规行为：一、老产品规模在部分时点出现反弹，二、托管机构未及时发现理财产品集中

度超标，三、托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位，根据相关规定，对其处以

罚款400万元。 

中国银行保险监督管理委员会于2022年9月30日作出银保监罚决字〔2022〕51号处

罚决定，由于中国建设银行股份有限公司理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹违

法违规行为，依据相关规定，对其处以罚款200万元。 

中国银行保险监督管理委员会于2022年9月9日作出银保监罚决字〔2022〕44号处罚

决定，由于中国建设银行股份有限公司个人经营贷款“三查”不到位，个人经营贷款制度

不审慎，总行对分支机构管控不力承担管理责任，依据相关规定，对其处以罚款260万

元。 

中国银行保险监督管理委员会于2023年2月16日作出银保监罚决字〔2023〕10号处

罚决定，由于中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）存在以下违法违规行为：

一、公司治理和内部控制制度与监管规定不符；二、监管发现问题屡查屡犯或未充分整改；

三、向检查组提供企业出具的虚假证明材料；四、未按规定及时报送案件信息；五、违规

发放房地产贷款；六、贷款审查严重不尽职，违规办理虚假按揭贷款；七、违规发放固定

资产贷款；八、违规为地方政府融资平台提供融资，后期以流动资金贷款承接前期融资；

九、信用卡资金违规流入证券公司；十、违反产业政策为“两高一剩”企业提供融资；十

一、小微企业统计数据与事实不符，企业划型不准确，将大中型企业纳入小微企业统计；

十二、小微快贷业务违反审慎经营规则；十三、违规收取民营企业、小微企业费用；十四、

违规借贷搭售理财产品；十五、精准扶贫小额贷款资金违规归集使用；十六、向关系人发

放信用贷款；十七、违规发放贷款掩盖风险；十八、违规变相突破单一法人客户授信额度

限制；十九、搭桥贷款业务不合规；二十、流动资金贷款管理违反审慎经营规则；二十一、

固定资产贷款管理违反审慎经营规则；二十二、并购贷款管理违反审慎经营规则；二十三、

个人贷款管理严重违反审慎经营规则；二十四、理财业务风险隔离不符合监管规定；二十

五、理财业务投资运作不合规；二十六、违规通过理财业务实现不良资产虚假出表；二十

七、违规虚增资本；二十八、面向一般个人客户销售的理财产品资金流向不符合规定，违

规投资权益类资产；二十九、理财产品信息登记不及时，部分产品未登记底层资产；三十、

理财业务统计数据与事实不符；三十一、理财资金投资非标准化债权资产的余额超过监管

比例要求；三十二、同业投资业务管理违反审慎经营规则；三十三、债券投资业务未准确

计量风险，个别债券风险加权资产计提比例低于监管要求；三十四、串用银行承兑汇票保

证金掩盖信用风险；三十五、贴现资金违规回流出票人；三十六、违规向委托贷款借款人

收取手续费；三十七、对信用卡业务异常交易行为监控不力导致频繁套现；三十八、银行

集团并表统一授信管理流于形式，依据相关规定，没收其违法所得并处罚款合计

19891.5626万元。其中，建设银行总行7341.5626万元，分支机构12550万元。 

  本基金管理人对上述公司进行了深入的了解和分析，认为该事项有利于公司规范

开展业务，对公司的经营情况暂不会造成重大不利影响。我们对上述证券的投资严格执行

内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。 

  报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案

调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 

10.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 

本基金本报告期末未持有股票。 

10.3 其他资产构成 

序号  名称  金额（元）  

1  存出保证金  -  

2  应收证券清算款  20,045,563.02  

3  应收股利  -  

4  应收利息  -  

5  应收申购款  -  

6  其他应收款  -  

7  其他  -  

8  合计  20,045,563.02  

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 

本基金本报告期末未持有股票。 

10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 

第十部分 基金的业绩 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，

投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 

一、自基金合同生效以来（2022年10月13日）至2023年3月31日基金份额净值增长率

及其与同期业绩比较基准收益的比较 

阶段  份额净值增长率①  份额净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  

2022.10.13-2022.12.31  0.29%  0.02%  0.02%  0.09%  0.27%  -0.07%  

2023.01.01-2023.03.31  0.60%  0.03%  0.54%  0.04%  0.06%  -0.01%  

自基金合同生效起至今  0.89%  0.03%  0.56%  0.07%  0.33%  -0.04%  

二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变

动的比较 

注：1、本基金基金合同于2022年10月13日正式生效，截至报告期末未满半年； 

  2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内

使基金的投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓，建仓期结

束时各项资产配置比例符合基金合同约定。 

第十一部分 基金的财产 

一、基金资产总值 

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资

产的价值总和。 

二、基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 

三、基金财产的账户 

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 

四、基金财产的保管和处分 

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与

其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 

第十二部分 基金资产的估值 

一、估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。 

二、估值对象 

基金所拥有的债券、应收款项及其它投资等资产及负债。 

三、估值原则 

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。 

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计

量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交

易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允

价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，

并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该

限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管

理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和

其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观

察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才

可以使用不可观察输入值。 

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值

调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允

价值。 

四、估值方法 

1、证券交易所上市的有价证券的估值 

（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； 

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值； 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应

以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日

公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活

动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 

2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下，按成本估值。 

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，

回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银

行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率

不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 

5、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三

方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 

7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。 

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原

因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关

各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息

的计算结果对外予以公布。 

五、估值程序 

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算，本基金基金份额净值计算精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理

人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 

基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定披露。 

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果

发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 

六、估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值

错误。 

基金合同的当事人应按照以下约定处理： 

1、估值错误类型 

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予

赔偿，承担赔偿责任。 

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。 

2、估值错误处理原则 

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认，确保估值错误已得到更正。 

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获

得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

误责任方。 

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 

3、估值错误处理程序 

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方； 

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失； 

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证

监会备案。 

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔

偿： 

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方

在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份

额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后披露，而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且给基金份额持

有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或

基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任，基金

管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。 

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对

或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值

的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，

由基金管理人负责赔付。 

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管

人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基

金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 

（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金

管理人计算结果为准。 

（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行

做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 

七、暂停估值的情形 

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值； 

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 

八、基金净值的确认 

基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基

金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基

金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基

金净值信息按规定予以公布。 

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账

户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 

十、特殊情况的处理 

基金管理人或基金托管人按估值方法第6项进行估值时，所造成的误差不作为基金资

产估值错误处理。 

由于不可抗力原因，或证券交易所、登记结算公司、第三方估值机构、登记机构及存

款银行等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理

人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进

行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的

影响。 

第十三部分 基金的收益与分配 

一、基金利润的构成 

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 

二、基金可供分配利润 

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。 

三、基金收益分配原则 

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是

现金分红； 

同一投资人持有的基金份额只能选择一种分红方式，如投资人在不同销售机构选择的

分红方式不同，则基金登记机构将以投资人最后一次选择的分红方式为准； 

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 

3、每份基金份额享有同等分配权； 

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 

在不违反法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前

提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人

大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。 

四、收益分配方案 

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 

五、收益分配方案的确定、公告与实施 

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据相关规定在规定

媒介公告。 

六、基金收益分配中发生的费用 

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份

额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 

七、实施侧袋机制期间的收益分配 

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。 

第十四部分 基金的费用与税收 

一、基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费； 

2、基金托管人的托管费； 

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 

5、基金份额持有人大会费用（包括但不限于场地费、会计师费、律师费和公证费）； 

6、基金的证券交易费用； 

7、基金的银行汇划费用； 

8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费 

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如

下： 

H＝E×0.30%÷当年天数 

H为每日应计提的基金管理费 

E为前一日的基金资产净值 

基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数

据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法定节假日、休息日

等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时

联系基金托管人协商解决。 

2、基金托管人的托管费 

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

下： 

H＝E×0.10%÷当年天数 

H为每日应计提的基金托管费 

E为前一日的基金资产净值 

基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数

据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法定节假日、休息日

等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时

联系基金托管人协商解决。 

3、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，自本

基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用，

由基金管理人于本基金成立一个月后的5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开

户费用义务。 

上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 

三、不列入基金费用的项目 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失； 

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 

3、《基金合同》生效前的相关费用； 

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 

四、实施侧袋机制期间的基金费用 

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋

账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募

说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。 

五、基金税收 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金

财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家

有关税收征收的规定代扣代缴。 

第十五部分 基金的会计与审计 

一、基金会计政策 

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露； 

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 

4、会计制度执行国家有关会计制度； 

5、本基金独立建账、独立核算； 

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表； 

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。 

二、基金的年度审计 

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在2日内在规定媒介公告。 

第十六部分 基金的信息披露 

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动

性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生

变化时，本基金从其最新规定。 

二、信息披露义务人 

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、

简明性和易得性。 

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符

合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的

互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 

2、对证券投资业绩进行预测； 

3、违规承诺收益或者承担损失； 

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 

6、中国证监会禁止的其他行为。 

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 

五、公开披露的基金信息 

公开披露的基金信息包括： 

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。 

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应

当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金

招募说明书。 

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。 

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业

网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止

运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 

5、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金

份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，

将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议

登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托

管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。 

（二）基金份额发售公告 

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发

售的三日前登载于规定媒介上。 

（三）《基金合同》生效公告 

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效

公告。 

基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人股东、基金管理

人高级管理人员或基金经理等人员持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。 

（四）基金净值信息 

《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金

份额净值和基金份额累计净值。 

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售

机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年

度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 

（五）基金份额申购、赎回价格 

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业

网点查阅或者复制前述信息资料。 

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并将年度报告

登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并将中期报

告登载在规定网站上，将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度

报告登载在规定网站上，将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。 

本基金在基金年度报告及中期报告中应披露其持有的流通受限证券总额、流通受限证

券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的流通受限证券明细。 

基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基金管理人

股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有本基金份额、期限及期间的变动情

况。 

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基

金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。 

（七）临时报告 

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在

规定报刊和规定网站上。 

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件： 

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 

2、《基金合同》终止、基金清算； 

3、转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的转换）、基金合并； 

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制人； 

8、基金募集期延长或提前结束募集； 

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动； 

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚； 

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易事项，但中国证监会另有规定的情形除外； 

14、基金收益分配事项； 

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费

率发生变更； 

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 

17、本基金进入开放期； 

18、本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理； 

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 

20、调整基金份额类别的设置； 

21、基金推出新业务或服务； 

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 

24、当基金管理人启用侧袋机制、清算特定资产、终止侧袋机制等事项时； 

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 

（八）澄清公告 

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相

关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 

（九）基金份额持有人大会决议 

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 

（十）实施侧袋机制期间的信息披露 

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说

明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 

（十一）清算报告 

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。 

（十二）中国证监会规定的其他信息 

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）中

充分披露基金的相关情况并揭示相关风险，说明该基金单一投资者持有的基金份额或者构

成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%，基金不向个人投资者公

开销售。 

六、信息披露事务管理 

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。 

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法律法规的规定。 

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更

新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、

审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关

报送信息的真实、准确、完整、及时。 

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。 

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，

应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的

前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关

规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 

七、信息披露文件的存放与查阅 

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息： 

1、不可抗力； 

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

3、基金合同约定的暂停估值的情形； 

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 

第十七部分 风险揭示 

一、投资于本基金的主要风险 

基金风险表现为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素都是基金

风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具，科学严谨的风险管理对于基金投资管

理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中，对风险的识别、评估和控制应贯穿基金投

资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、投资策

略风险和其他风险。 

1、市场风险 

金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，资产

价格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。 

（1）政策风险 

货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产

生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。 

（2）利率风险 

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 

（3）信用风险 

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付

到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金资产损失和收益变

化。 

（4）通货膨胀风险 

由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。 

（5）再投资风险 

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当

利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获得比

以前少的收益率。 

（6）法律风险 

由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致了基金

资产损失的风险。 

2、管理风险 

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对

信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金

可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。 

3、流动性风险评估及流动性风险管理 

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。

在本基金开放期内，流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的

现金应付赎回支付所引致的风险。 

（1）基金申购、赎回安排 

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购、赎回”章

节。 

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 

本基金以债券（国债、地方政府债、政策性金融债）、债券回购、同业存单、现金以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）为

主要投资对象，均为标准化金融工具，资产的流动性好、交易活跃等客观因素都是基金管

理人考虑的标准和筛选的原则之一。 

同时，在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计

不低于基金资产净值的5%。 

综上所述，本基金投资市场、行业及资产的流动性良好，流动性风险相对可控。 

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回

份额占比情况决定全额赎回、延缓支付赎回款项。同时，在开放期内，如本基金单个基金

份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人

有权对其超过部分采取延期办理赎回申请的措施。详见《招募说明书》“第八部分 基金份

额的申购、赎回”中“十、巨额赎回的情形及处理方式”部分内容。 

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，

基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，综合

运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流

动性风险管理的辅助措施。本基金的流动性风险管理工具包括但不限于： 

1） 延期办理巨额赎回申请； 

2） 暂停接受赎回申请； 

3） 延缓支付赎回款项； 

4） 收取短期赎回费； 

5） 摆动定价； 

6） 暂停估值； 

7） 实施侧袋机制； 

8） 中国证监会认定的其他措施。 

对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，

及时有效地对风险进行检测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。 

实施这些备用工具对投资者的潜在影响包括： 

1）可能导致部分基金份额持有人无法及时获得现金； 

2）如果基金所持资产的市场价格下跌，则导致基金净值下跌从而基金份额持有人财产

发生损失； 

3）申购赎回的成本提高。基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，

全面保障投资者的合法权益。 

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽可能的避

免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资者可能出现的潜在影响

降至最低。 

（5）实施侧袋机制对投资者的影响 

投资人具体请参见招募说明书“第十七部分 侧袋机制”，详细了解本基金侧袋机制的

情形及程序。 

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置

清算，并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并

不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定正常开放

赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户

份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，

最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基

金份额持有人可能因此面临损失。 

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格

的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承

诺的责任。 

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。 

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅以主袋账户

资产为基准，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，

因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 

4、本基金特有的风险 

本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%，该类债券的特定

风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、

政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标

的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 

本基金采用定期开放的运作方式。在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能赎

回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封

闭期，至少至下一开放期方可赎回。 

本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司固有资金认购本基金的

金额不低于1000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份额

持有期限满三年后，基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时，基金管理人有

可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三年后的对应日，如果本基金的资产规模

低于2亿元，基金合同将自动终止；投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 

5、本基金目标客户包括特定机构投资者的风险 

根据本基金的募集情况，本基金的目标客户包括特定的机构投资者，投资者可能面临

以下风险，包括但不限于： 

（1）由于应对特定机构投资者的连续大量赎回，基金管理人被迫抛售持有投资品种以

应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响或者较大波动。 

（2）特定机构投资者大额赎回也可能由于基金份额净值计算精度不高对剩余份额的单

位净值造成较大波动。 

（3）特定机构投资者大量赎回后，本基金规模可能过小，导致不利于运用基金合同约

定的投资策略实现投资目标，从而对基金收益造成影响。 

6、基金财产投资运营过程中的增值税 

基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策

的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。

因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时

基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付，或依据税务部门要求划付至

基金管理人账户并由基金管理人完成税款申报缴纳。 

7、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券

市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。

销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险

评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律

文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求

完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 

8、其他风险 

（1）技术风险 

计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导

致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显

示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 

（2）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导

致基金资产的损失。 

（3）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身直

接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。 

二、声明 

1、投资者投资于本基金，须自行承担投资风险； 

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构销售，基金管

理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。 

第十八部分 侧袋机制 

一、侧袋机制的实施条件、实施程序 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。 

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共和

国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认

相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的

主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户

运作情况确定是否暂停主袋账户份额的申购。 

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招

募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎

回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋账户总份额的20%认

定。 

三、实施侧袋机制期间的基金投资 

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、

组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项

投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 

四、实施侧袋机制期间的基金估值 

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业

会计准则》的相关要求。 

五、实施侧袋账户期间的基金费用 

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为基数计

提。 

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，

有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 

六、侧袋账户中特定资产的处置清算 

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基

金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份

额持有人支付对应变现款项。 

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持

有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋

机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审

计并披露专项审计意见。 

七、侧袋机制的信息披露 

1、临时公告 

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生

重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 

2、基金净值信息 

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式

和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金

暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 

3、定期报告 

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信

息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年

度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发

表审计意见。 

八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如

将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人

协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持

有人大会审议。 

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

一、《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，

并报中国证监会备案。 

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。 

二、《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的； 

3、《基金合同》约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

三、基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财

产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。 

四、清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 

五、基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。 

六、基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。 

七、基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。 

第二十部分 基金合同的内容摘要 

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 

（一）基金管理人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 

（1）依法募集资金； 

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产； 

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用； 

（4）销售基金份额； 

（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益； 

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用； 

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请； 

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利； 

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为； 

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构； 

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

定期定额投资、转托管和非交易过户等的业务规则； 

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜； 

（2）办理基金备案手续； 

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产； 

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进

行证券投资； 

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 

（7）依法接受基金托管人的监督； 

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并披露基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格； 

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务； 

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但应

监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提

供的情况除外； 

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益； 

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保

存期限不低于法律法规规定的最低期限； 

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件； 

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配； 

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人； 

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿； 

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任； 

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为； 

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后30日内退还基金认购人； 

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（26）建立并保存基金份额持有人名册； 

（27）根据法律法规履行反洗钱义务； 

（28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（二） 基金托管人的权利与义务 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产； 

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用； 

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证

监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办

理证券交易资金清算； 

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；

对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关

的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外； 

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

回价格； 

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法

律法规规定的最低期限； 

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配

合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； 

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人； 

（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其

赔偿责任不因其退任而免除； 

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追

偿； 

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（22）根据法律法规履行反洗钱义务； 

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

（三）基金份额持有人的权利和义务 

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。 

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益。 

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不

限于： 

（1）分享基金财产收益； 

（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权； 

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 

（7）监督基金管理人的投资运作； 

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不

限于： 

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件； 

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险； 

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 

（9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年； 

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份

额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会

另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 

本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，

基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和

中国证监会的规定进行。 

（一）召开事由 

1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现或需要决定

下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 

（1）终止《基金合同》； 

（2）更换基金管理人； 

（3）更换基金托管人； 

（4）转换基金运作方式； 

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 

（6）变更基金类别； 

（7）本基金与其他基金的合并； 

（8）变更基金投资目标、范围或策略； 

（9）变更基金份额持有人大会程序； 

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会； 

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。 

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额

持有人大会： 

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调整基金份额类别设置、

对基金份额分类办法及规则进行调整； 

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、非交

易过户、转托管等业务规则； 

（6）基金推出新业务或服务； 

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 

（二）会议召集人及召集方式 

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。 

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金

托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应

当配合。 

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面

提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。 

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、

干扰。 

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 

（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点； 

（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 

（7）召集人需要通知的其他事项。 

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表

决意见寄交的截止时间和收取方式。 

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 

（四）基金份额持有人出席会议的方式 

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许

的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以

进行基金份额持有人大会议程： 

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新

召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有

效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或大会公告载明的其他方式进行表决。 

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告； 

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人

为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持

有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效

力； 

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授

权他人代表出具表决意见； 

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议

通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 

3、在不违反法律法规和监管机关规定的前提下，本基金的基金份额持有人亦可采用其

他方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用书面、网络、电话、短

信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；在会议召开方式上，本

基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持

有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用

书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。 

（五）议事内容与程序 

1、议事内容及提案权 

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。 

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 

2、议事程序 

（1）现场开会 

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票

人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基

金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托

管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能

主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举

产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管

人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。 

（2）通讯开会 

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决

议。 

（六）表决 

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。 

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基

金合并以特别决议通过方为有效。 

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定

的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出

具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。 

（七）计票 

1、现场开会 

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份

额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。 

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。 

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点

以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。 

2、通讯开会 

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机

关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果。 

（八）生效与公告 

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式

进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓

名等一同公告。 

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。 

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份

额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大

会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表

决权符合该等比例： 

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额

10%以上（含10%）； 

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）； 

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以

上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上

（含二分之一）通过； 

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。 

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分

别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额

具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，

本节没有规定的适用上文相关约定。 

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关

内容被取消或变更的或法律法规增加新的基金份额持有人大会机制的，基金管理人提前公

告后，可直接对本部分内容进行修改和调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。 

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 

（一）《基金合同》的变更 

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，

并报中国证监会备案。 

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。 

（二）《基金合同》的终止事由 

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 

1、基金份额持有人大会决定终止的； 

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的； 

3、《基金合同》约定的其他情形； 

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 

（三）基金财产的清算 

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财

产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4、基金财产清算程序： 

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

（3）对基金财产进行估值和变现； 

（4）制作清算报告； 

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书； 

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 

（7）对基金剩余财产进行分配。 

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。 

（四）清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 

（五）基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。 

（六）基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。 

（七）基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。 

四、争议解决方式 

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按

照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有

约束力。仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 

争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，各自继续忠实、勤勉、尽

责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖。 

五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。 

第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 

一、基金托管协议当事人 

（一）基金管理人 

名称：平安基金管理有限公司 

住所：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 

法定代表人：罗春风 

设立日期：2011年1月7日 

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号 

组织形式：有限责任公司（中外合资） 

注册资本：人民币130,000万元 

存续期限：持续经营 

联系电话：0755-22623179 

（二）基金托管人 

名称：广州农村商业银行股份有限公司（简称：广州农村商业银行） 

住所: 广州市黄埔区映日路9号 

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号 

成立时间：2006年10月27日 

注册资本：114.51亿元人民币 

存续期间：持续经营 

法定代表人：蔡建 

批准设立文号：银监复[2009]484号 

基金托管业务资格批准文号：证监许可[2014]83号 

组织形式：其他股份有限公司（非上市） 

经营范围：货币金融服务（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依

法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应

按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金

实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行

核查。 

本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、政策性金融债）、债券回购、同

业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

会的相关规定）。 

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。 

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。 

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 

基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始履行。 

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资

比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 

本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开始前1个月、开放

期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持

有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，

本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 

如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

基金的投资组合应遵循以下限制： 

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开始前1个月、

开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受此比例限制； 

（2）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不

低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等； 

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； 

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； 

（5）本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后

不得展期； 

（6）封闭期内基金总资产不得超过基金净资产的200%，开放期内基金资产总值不得超

过基金资产净值的140%； 

（7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比

例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 

（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 

除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应

当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，

从其规定。 

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账

户。 

侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。 

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第

15条第（九）项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人

基金投资禁止行为进行监督。 

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与

银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律

法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定

各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间

债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交

易对手名单和交易结算方式进行交易。基金管理人可以定期对银行间债券市场交易对手名

单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手进行但尚未结算的交易，

仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对

手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由协商解决。 

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并

负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何

法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担

违约责任及其他相关法律责任的，应及时向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间

债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如

基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易结算方式进行交易时，

基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人投资

流通受限证券进行监督。 

基金管理人投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急

通知》《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规

定，明确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范

流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制

度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 

1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股

票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息

或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 

本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记

结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证

券。 

本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作

的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券

登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因流通受限证

券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。 

2.基金管理人投资流通受限证券，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风

险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金

流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首

次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预

案。 

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极

有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场

发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基

金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金

托管人不承担任何责任。 

3.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 

（1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 

（2）在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与

完善情况。 

（3）有关比例限制的执行情况。 

（4）信息披露情况。 

4．如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的

数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除

基金托管人未能依据法律法规、基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生

的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。 

5.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限

期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到电话提

醒或书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金

托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时

改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中

国证监会。 

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管

协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的电话提醒或书面提示，基金管理人应在规

定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法

律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金

管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损

失由基金管理人承担。 

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，

情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 

三、基金管理人对基金托管人的业务核查 

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户、复核基金管理人计算

的基金资产净值、基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基

金投资运作等行为。 

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基

金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以电话提醒或书面形式等方式通知基金托管人

限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明

违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有

权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的

核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，

在规定时间内答复基金管理人并改正。 

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情

节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 

四、基金财产的保管 

（一）基金财产保管的原则 

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 

2.基金托管人应安全保管基金财产。 

3.基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户。 

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 

5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另

行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任

何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银

行扣收结算费和账户维护费等费用）。 

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金

管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人

追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 

7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财

产。 

（二）募集资金的验证 

1.基金募集期间募集的资金应存于基金募集专户。该账户由基金管理人或由接受基金

管理人委托代为办理登记业务的机构开立并管理。 

2.基金募集期满或基金停止募集时，发起资金提供方使用发起资金认购的金额及其承

诺的持有期限符合《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关规定后，基

金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管资金账户，

同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所在基金募集专

户进行验资，出具验资报告，验资报告中需对基金募集的资金进行确认并对发起资金提供

方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计

师签字方为有效。 

3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理

退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 

（三）基金的托管资金专门账户的开立和管理 

1.基金托管人以基金的名义在具有基金托管资格的商业银行开设托管资金专门账户，

并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保

管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收

益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 

2.托管资金专门账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账

户进行本基金业务以外的活动。 

3.托管资金专门账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户。 

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动。 

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。 

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，

基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中

国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于

账户开立、使用的规定执行。 

（五）债券托管账户的开立和管理 

《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆

借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金管理人先向中国人民银行进行备案后，基

金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券

托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基

金签订全国银行间债券市场债券投资相关的协议，基金管理人保存协议原件。 

（六）其他账户的开设和管理 

1. 在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约

定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基

金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规

则使用并管理。 

2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 

基金财产投资的有关实物证券、存单等有价凭证由基金管理人或存款银行移交基金托

管人，由基金托管人妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金管理人

移交基金托管人后，基金托管人存放于托管银行的保管箱；也可存入登记结算机构的代保

管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理，需要移交的，

基金托管人根据基金管理人的指令办理移交手续。属于基金托管人实际有效控制下的实物

证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托

管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 

（八）与基金财产有关的重大合同的保管 

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署

的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另

有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度

审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以

加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。

重大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。 

五、基金资产净值计算和会计核算 

（一）基金资产净值、基金份额净值的计算、复核与完成的时间及程序 

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个工作

日闭市后，基金资产净值除以当日基金总份额余额数量计算。基金份额净值精确到0.0001

元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整

机制。国家另有规定的，从其规定。 

每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，并按规定公告。 

2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值发送

基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 

一）估值对象 

基金所拥有的债券、应收款项及其它投资等资产及负债。 

二）估值方法 

1、证券交易所上市的有价证券的估值 

（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 

（2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； 

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值； 

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应

以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日

公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活

动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 

2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下，按成本估值。 

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，

回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银

行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率

不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 

5、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三

方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 

7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估

值的公平性。 

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。 

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原

因，双方协商解决。 

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关

各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息

的计算结果对外予以公布。 

三）特殊情形的处理 

基金管理人、基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不作为基金

资产估值错误处理。 

（三）基金份额净值错误的处理方式 

1.当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值错误；

基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理

的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通

报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应

当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负

责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，基金管理人按差错情形，有权向其他

当事人追偿。 

2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金

管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔

偿： 

(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方

在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份

额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 

(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额

持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基

金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任，基金管

理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张返还不当得利。 

(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值计算结果，虽然多次重新计算和核对或

对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的

情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由

基金管理人负责赔付。 

(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托

管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的

基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 

3.由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该

错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管

理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管

理人计算结果为准。 

5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 

1、与本基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值； 

4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 

（五）基金会计制度 

按国家有关部门规定的会计制度执行。 

（六）基金账册的建立 

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分

别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的

原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 

（七）基金财务报表与报告的编制和复核 

1.财务报表的编制 

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 

2.报表复核 

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，

应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 

3.财务报表的编制与复核时间安排 

(1)报表的编制 

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上

半年结束之日起60日内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起90日内完成基金年度

报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的，

基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 

(2)报表的复核 

基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应

在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期

报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复

核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提

供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日内完成复核，并将复核结果书面通知基金

管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的

其他方式进行。 

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应

共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准；若双方无法达成一致，以基金管理

人的账务处理为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报

表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告。 

（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托管人提

供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 

六、基金份额持有人名册的登记与保管 

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册，包括基金合

同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6

月30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册至少应包括基金份额

持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构编制和保管，

保存期不低于法律法规规定的最低期限。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持

有人名册，保存期不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担

责任。 

基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人

名册，基金管理人应及时提供，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完

整性。每年6月30日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；

基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于

发生日后十个工作日内提交。 

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，

并应遵守保密义务。 

七、争议解决方式 

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不

能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照该院届时有效的仲裁规则进

行仲裁,仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用、律师费

用由败诉方承担。 

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 

本协议受中国法律管辖。 

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 

（一）托管协议的变更程序 

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得

与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更须报中国证监会备案。 

（二）基金托管协议终止出现的情形 

1.《基金合同》终止； 

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 

4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 

（三）基金财产的清算 

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 

2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 

3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 

4.基金财产清算程序： 

(1)《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 

(3)对基金财产进行估值和变现； 

(4)制作清算报告； 

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书； 

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告； 

(7)对基金剩余财产进行分配。 

5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。 

6.清算费用 

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 

7.基金财产清算剩余资产的分配 

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。 

8.基金财产清算的公告 

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。 

9.基金财产清算账册及文件的保存 

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。 

第二十二部分 对基金份额持有人的服务 

本基金管理人承诺向基金份额持有人提供一系列的服务。同时，基金管理人有权根据

基金份额持有人的需要和市场的变化，对以下主要服务内容进行增加或变更。 

一、网上开户与交易服务 

客户持有指定银行的账户，通过平安基金官网交易平台，可以实现在线开户交易。 

平安基金网址：www.fund.pingan.com 

二、资料的寄送服务 

1、基金管理人在未收到客户关于需要寄送纸质对账单的明确表示下，将发送电子对账

单。客户可根据个人需要，通过平安基金客户服务热线或者平安基金客服邮箱定制纸质对

账单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务费用。 

2、由于交易对账单记录信息属于个人隐私，如果客户选择邮寄方式，请务必预留正确

的通讯地址及联系方式，并及时进行更新。本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用

顺丰快递邮寄方式，并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、

泄露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 

3、电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原发送

内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此平安基金管理公司不对电子邮件或短信息

电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄

露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 

4、根据客户的需求，本基金管理人可提供如资产证明书等其它形式的账户信息资料。 

三、定期定额投资计划 

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额

投资的服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定

期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见

有关公告。 

四、网络在线服务 

基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录平安基金网站，可享有账

户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率设置、修改查询密码等多项在线服务。 

基金管理人网站亦提供基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息供投资

人查询。 

公司网址：www.fund.pingan.com 

电子信箱：fundservice@pingan.com.cn 

五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 

客户服务中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服

务等信息查询。 

客户服务中心人工座席每个交易日9：00-17：00为投资人提供服务，投资人可以通过

该客服中心获得业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。 

客服电话：400-800-4800（免长途话费） 

直销电话：0755-22627627 

直销传真：0755-23990088 

六、投诉受理 

投资人可以拨打平安基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式，

对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。 

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金公

司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行处

理。 

七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金

管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 

第二十三部分 其他应披露事项 

本基金2022年10月13日至2023年03月31日发布的公告： 

2022年10月14日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）  

2022年10月14日  平安基金管理有限公司关于平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同生效公告  

2022年10月25日  平安基金管理有限公司关于提醒投资者防范不法分子冒用“平安基金”名义进行诈骗的风险提示  

2022年11月11日  平安基金管理有限公司关于终止与国开证券股份有限公司相关销售业务的公告  

2022年11月14日  平安基金管理有限公司关于终止与深圳信诚基金销售有限公司销售业务合作的公告  

2022年12月20日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）  

2022年12月20日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书  

2022年12月20日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理变更公告  

2023年01月05日  平安基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善、更新身份信息资料以免影响业务办理的公告  

2023年01月19日  平安基金管理有限公司关于面向特定投资者(养老金客户)通过直销柜台认、申购旗下所有基金实施费率优惠的公告  

2023年01月20日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金2022年第4季度报告  

2023年02月13日  平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增济安财富（北京）基金销售有限公司为销售机构的公告  

2023年03月16日  平安基金管理有限公司关于新增兴业证券股份有限公司为旗下基金销售机构的公告  

2023年03月20日  平安基金管理有限公司关于新增平安证券股份有限公司为旗下基金销售机构的公告  

2023年03月30日  平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金2022年年度报告  

注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告。 

第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明 

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规的要求及基

金合同的规定，对《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）》

进行了更新，主要更新内容如下： 

1、根据最新资料，更新了“重要提示”。 

2、根据最新资料，更新了“三、基金管理人”。 

3、根据最新资料，更新了“四、基金托管人”。 

4、根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”。 

5、根据最新资料，更新了“六、基金的募集”。 

6、根据最新资料，更新了“七、基金合同的生效”。 

7、根据最新资料，更新了“九、基金的投资”。 

8、根据最新资料，更新了“十、基金的业绩”。 

9、根据最新资料，更新了“二十二、对基金份额持有人的服务”。 

10、根据最新资料，更新了“二十三、其他应披露事项”。 

11、根据最新资料，更新了“二十五、招募说明书存放及其查阅方式”。 

第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式 

本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金

销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时间

内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人

和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。 

投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明

书。 

第二十六部分 备查文件 

以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间可供免费查

阅。 

(一) 中国证监会准予平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册

的文件。 

(二) 《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》。 

(三) 《平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》。 

(四) 法律意见书。 

(五) 基金管理人业务资格批件、营业执照。 

(六) 基金托管人业务资格批件、营业执照。 

(七) 中国证监会要求的其他文件。 

平安基金管理有限公司 

2023年5月31日 


              

                

               平安合禧1年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）.pdf