安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年3月7日

送出日期：2024年3月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 安信臻享三个月定开债券 基金代码 016108 

基金管理人 安信基金管理有限责任公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 

基金合同生效日 2022年11月25日 上市交易所及上市日期 - 

基金类型 债券型 交易币种 人民币 

运作方式 定期开放式 开放频率 3个月为一个封闭期，在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。自每个封闭期结束之后第一个工作日起（含）进入开放期，每个开放期原则上不少于2个工作日并且最长不超过20个工作日，期间可以办理申购与赎回业务，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 

基金经理 王涛 开始担任本基金基金经理的日期 2022年11月25日 

证券从业日期 2003年07月02日 

其他 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当终止本基金合同，无需召开基金份额持有人大会。 

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金在有效控制风险和保持资产流动性的前提下，力争实现长期超越业绩比较基准的投资回报。 

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 

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 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

主要投资策略 1、封闭期投资策略（1）债券类属配置策略；（2）久期投资策略；（3）信用债投资策略（含资产支持证券）；（4）互换策略；（5）息差策略；（6）个券挖掘策略；（7）杠杆投资策略。2、开放期投资策略（1）债券投资策略；（2）流动性管理策略。 

业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×95%+一年期定期存款利率（税后）*5% 

风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益水平和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则，基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定，因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。 

注：详见《安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

申购费（前收费） M＜5,000,000 0.30% - 

M≥5,000,000 0.00元/笔 - 

赎回费 N＜7天 1.50% 100%归入基金资产 

N≥7天 0.00% - 

注：投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销售。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金针对通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户的相关费率政策及在销售机构开展的

费率优惠活动，详见本基金招募说明书或销售机构的公告。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率 

管理费 0.30% 

托管费 0.05% 

其他费用 会计师费、律师费、信息披露费等 

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一）本基金投资运作过程中面临的主要风险有：

1、市场风险；2、管理风险；3、职业道德风险；4、流动性风险；5、合规性风险；6、本基金法律文

件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；7、税负增加风险；8、实施侧袋机制对

投资者的影响；9、其他风险

二）本基金的特有风险

1、流动性风险

（1）本基金以定期开放方式运作，封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日次

日起（含）至该日的3个月对日的前一日（含）止，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（含）

进入开放期，每个开放期原则上不少于2个工作日且最长不超过20个工作日，开放期内可以办理申购与赎

回业务。基金份额持有人只能在开放期内赎回基金份额，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回

基金份额而出现的流动性风险。

（2）当开放期内本基金发生巨额赎回，即单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

前一工作日的基金总份额的20%，如果基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难时，基金管理人在对当

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日全部赎回申请进行确认后，可以延缓支付（不可超过20个工作日）赎回款项。当开放期内本基金发生巨

额赎回，对于在开放日内赎回申请超过基金总份额一定比例的单个基金份额持有人，可以部分延期赎回或

延缓支付赎回款项。因此，投资人此时将面临其赎回款项被延缓支付或部分赎回被延期办理的风险。

2、信用违约风险

本基金为债券型基金，投资于债券类资产的比例不低于基金资产的80%，因此信用违约风险是本基金所

面临的重要风险之一。本基金在投资信用类债券时，由于债券发行人或债项本身发生违约或违约倾向，可

能会导致本基金资产发生损失。

3、资产支持证券投资风险

资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用风险是基金

所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量

降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价

格的变动，一般而言，如果市场利率上升，基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而

如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险；流动性风险是受资产支持证券市

场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存

在一定的流动性风险；提前偿付风险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产

面临再投资风险。

4、基金合同终止的风险

《基金合同》生效后，基金资产净值连续50个工作日低于5000万元或基金份额持有人数量连续50个

工作日不满200人的，基金管理人应当终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会。因此基金份额持有

人面临基金合同自动终止的风险。

(二)重要提示

安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年5月6日经中国证券

监督管理委员会证监许可〔2022〕932号文准予募集。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基

金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，除监管规定信息发生重

大变更外，基金管理人每年更新一次资料概要。因此，本文件内容可能存在一定的滞后性，敬请投资者同

时关注基金管理人发布的临时公告。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解

决的，则任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费及律

师费由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见安信基金官方网站［www.essencefund.com］［客服电话：4008-088-088］

1、《安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、

《安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、

《安信臻享三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

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