《融通通灿债券型证券投资基金基金合同》修改前后文对照表 

原基金合同

第二部分 释义

第三部分 基金的基本情况

八、基金份额的类别

在对基金份额持有人权益无实质性不利影响的

情况下，根据基金实际运作情况，基金管理人经与基

金托管人协商一致，可以调整基金份额类别设置及

相关规则，如增加新的基金份额类别或者停止现有

基金份额类别的销售等，此项调整无需召开基金份

额持有人大会，但须报中国证监会备案并提前公告。

第六部分 基金份额的申购与赎回

修改后基金合同

第二部分 释义

增加：

53、基金份额的类别：本基金根据申购费、销售服务

费收取方式等不同，将基金份额分为不同的类别

54、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费，

但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、C类基金份额：指不收取申购费，而从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基

金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

第三部分 基金的基本情况

八、基金份额的类别

增加：

本基金根据申购费、销售服务费收取方式等不同，

将基金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取申

购费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

份额，称为A类基金份额；不收取申购费，而从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份

额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于

基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额

将分别计算并公告基金份额净值。投资者在申购基金

份额时可自行选择基金份额类别。

有关基金份额类别的具体设置、转换规则、费率水

平等由基金管理人确定，并在招募说明书或相关公告中

公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有

基金份额持有人权益的情况下，在履行适当程序后，增

加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售、

调整基金份额类别设置或对基金份额分类办法及规则

进行调整等，无需召开基金份额持有人大会，但调整实

施前基金管理人需及时公告。

第六部分 基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或

者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资

人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎

回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额

申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的

价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日

收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点

后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当

天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经

履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金

申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申购

费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产

品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额

除以当日基金份额净值，有效份额单位为份。上述

计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由

此产生的收益或损失由基金财产承担。

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金

额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由

基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料

概要中列示，赎回金额为按实际确认的有效赎回份

额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回

金额单位为元。上述计算结果按四舍五入方法，保

留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

4、基金申购费用由投资人承担，不列入基金财

产。

九、巨额赎回的情形及处理方式

2、巨额赎回的处理方式

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资

人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申

请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较

大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于

上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余

赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按

单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定

当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在

提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，

直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理

的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一

开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放

日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未

作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回

处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限

制。

（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额

持有人当日超过上一开放日基金总份额30%以上的

赎回申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部

分的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计

算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该

基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理

人有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎

回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请

一并办理。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回

的公告

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于

重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购

或赎回公告，并公布最近1个估值日的基金份额净

值。

3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可

以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办

法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊

登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个估

值日的基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停

公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再

另行发布重新开放的公告。

第七部分 基金合同当事人及权利义务

二、基金托管人

（一）基金托管人简况

法定代表人：李晓鹏

（二）基金托管人的权利与义务

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，

基金托管人的义务包括但不限于：

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净

值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；

三、基金份额持有人

每份基金份额具有同等的合法权益。

第八部分 基金份额持有人大会

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召

开基金份额持有人大会：

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，

但根据法律法规的要求调整该等报酬标准的除外；

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内

且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提

下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后

修改，不需召开基金份额持有人大会：

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变

更收费方式；

第十四部分 基金资产估值

五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基

金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基

金份额净值精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍

五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值

精度应急调整机制，具体规定参见基金管理人届时

发布的相关公告。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基

金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。

但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂

停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产

估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基

金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同

和相关法律法规的规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合

理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当

基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估

值错误时，视为基金份额净值错误。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人

应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的

措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基

金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备

案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理

人应当公告，并报中国证监会备案。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额

净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行

复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算

当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金

托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相

关法律法规的规定对基金净值予以公布。

第十五部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，

根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金

额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

第十六部分 基金的收益与分配

三、基金收益分配原则

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红

利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自

动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基

金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面

值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每

单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续

费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于

一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，

基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动

转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务

规则》执行。

第十八部分 基金的信息披露

五、公开披露的基金信息

（四）基金净值信息

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管

理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网

站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的

基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一

日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日

的基金份额净值和基金份额累计净值。

（七）临时报告

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提

标准、计提方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百

分之零点五；

六、信息披露事务管理

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监

会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制

的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品

资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子

确认。

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清

算

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清

算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳

所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持

有的基金份额比例进行分配。

二、申购和赎回的开放日及时间

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者

时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基

金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申

请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转

换的价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回或转换

的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收

市后计算的各类基金份额净值为基准进行计算；

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置

代码，分别计算和公告A类、C类基金份额净值和基金

份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保

留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生

的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额

净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情

况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购

份额的计算详见《招募说明书》。本基金A类基金份额

的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金

产品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额

除以当日相应类别的基金份额净值，有效份额单位为

份。上述计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的

计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管

理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列

示，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相

应类别的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单

位为元。上述计算结果按四舍五入方法，保留到小数点

后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基

金份额的投资人承担，不列入基金财产。本基金C类基

金份额不收取申购费用。

九、巨额赎回的情形及处理方式

2、巨额赎回的处理方式

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人

的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而

进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日

基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办

理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量

占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对

于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一

个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回

的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎

回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以

下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，

以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申

请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎

回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持

有人当日超过上一开放日基金总份额30%以上的赎回

申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部分的赎回

申请将与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以

下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，

以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持有人

未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据上述“（1）

全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基

金份额持有人的赎回申请一并办理。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公

告

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新

开放日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公

告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根

据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关

规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申

购或赎回的公告，并公布最近1个估值日的各类基金份

额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开

放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公

告。

第七部分 基金合同当事人及权利义务

二、基金托管人

（一）基金托管人简况

法定代表人：王江

（二）基金托管人的权利与义务

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基

金托管人的义务包括但不限于：

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各

类基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；

三、基金份额持有人

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

第八部分 基金份额持有人大会

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基

金份额持有人大会：

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提

高销售服务费率，但根据法律法规的要求调整该等报酬

标准或提高销售服务费率的除外；

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且

对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以

下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需

召开基金份额持有人大会：

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售

服务费率、变更收费方式；

第十四部分 基金资产估值

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，A

类或C类基金份额的基金资产净值除以当日A类或C

类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确

到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可

以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体

规定参见基金管理人届时发布的相关公告。国家另有

规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类

基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但

基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估

值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管

人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律

法规的规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理

的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当某一类

基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错

误时，视为该类基金份额净值错误。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）某一类基金份额净值计算出现错误时，基金管

理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理

的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基

金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错

误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应

当公告，并报中国证监会备案。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份

额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复

核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日

的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托

管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给

基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法

规的规定对基金净值予以公布。

第十五部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

增加：

3、C类基金份额的销售服务费；

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

增加：

3、C类基金份额的销售服务费

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金

份额持有人服务等各项费用。本基金A类基金份额不

收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

0.20%。

本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的

0.20%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费计算

方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。经管理人授

权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务

数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径

进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。

若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动

扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时

联系基金托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根

据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入

当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

第十六部分 基金的收益与分配

三、基金收益分配原则

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再

投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相

应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基

金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面

值，即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每

单位该类别基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应

的可分配收益可能有所不同。同一类别内每一基金份

额享有同等分配权；

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费

用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定

金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应

类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务

规则》执行。

第十八部分 基金的信息披露

五、公开披露的基金信息

（四）基金净值信息

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人

应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金

销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份

额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日

的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类

基金份额净值和基金份额累计净值。

（七）临时报告

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等

费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

16、某一类基金份额净值计价错误达该类基金份额

净值百分之零点五；

六、信息披露事务管理

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的

规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资

产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基

金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基

金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后

的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款

并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金

份额比例进行分配。
              

                

               《融通通灿债券型证券投资基金基金合同》修改前后文对照表.pdf