尚正中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 

基金产品资料概要 

编制日期：2023年1月20日 

送出日期：2023年2月1日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、 产品概况 

基金简称  尚正中证同业存单AAA指数7天持有期  基金代码  017554  

基金管理人  尚正基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 

基金合同生效日  -  上市交易所及上市日期  -  

基金类型  混合型（固定收益类） 交易币种 人民币 

运作方式  契约型开放式  开放频率  每个开放日开放申购，对每份基金份额设置7天的最短持有期  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期   

段吉华  -  2006年5月22日  

其他  《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。  

二、 基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略 

请投资者阅读本基金的《招募说明书》第九章了解详细情况。 

投资目标  紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。  

投资范围  本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好实现投资目标，本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央行票据、政府支持机构债、政府支持债券及其他中国证监会允许投资的债券）、非金融企业债务融资工具（包括中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场 

 工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略  本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。  

业绩比较基准  中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)×5%  

风险收益特征  本基金属于主要投资于同业存单的混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。  

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 

本基金暂不适用。 

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 

本基金暂不适用。 

三、 投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用  

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：  

认购费：本基金不收取认购费。 

申购费：本基金不收取申购费。 

赎回费：本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期，每份基金份额最短持有期届满后

（含最短持有期到期日当日）方可赎回，持有满7天后（含7天）赎回不收取赎回费。 

（二）基金运作相关费用  

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别  收费方式/年费率 

管理费  0.20% 

托管费  0.05% 

销售服务费  0.20%  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 

四、 风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示  

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

本基金的风险主要包括：市场风险（政策风险、经济周期风险、利率风险、债券发行人

经营风险、通货膨胀风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风

险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金的特有风险（同业存单的投资风险、

跟踪误差控制未达约定目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份券停牌或违约风险、

开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险、7天内无法赎回基金份额的风险、资产支持

证券的投资风险、债券回购的投资风险、采用证券经纪商交易结算模式的风险、变更为ETF

的联接基金而面临《基金合同》相应修改的风险等）、本基金法律文件风险收益特征表述与

销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险等。 

其中，特有风险包括： 

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存

单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本

基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基

金管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同

业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。 

在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不

超过2%，但因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现

与指数价格走势可能发生较大偏离。 

本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各

种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个

工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其

他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金

份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。 

成份券可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面临因无法及时调整

投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。基金在运作过程中可能发生成份券交

收违约或发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情形，可能会面临基金资产损失、无法及

时调整投资组合、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 

基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性

风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。 

本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎回

及转换转出业务。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，7天内无法赎回

基金份额的风险。 

本基金可投资于资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。 

本基金可投资于债券回购，债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在

一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险。 

本基金采用证券经纪商交易结算模式，即本基金将通过基金管理人选定的证券经营机构

进行场内交易和结算，该种交易结算模式可能存在操作风险、资金使用效率降低的风险、交

易结算风险、投资信息安全保密风险、无法完成当日估值等风险。 

若基金管理人将来推出追踪同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），在不改变

本基金投资目标的前提下，本基金可变更为该 ETF 的联接基金。投资者还有可能面临《基

金合同》相应修改的风险。 

（二）重要提示  

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 

销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构

采用的评价方法不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售

机构的风险评价结果与本基金法律文件的风险收益特征表述也可能不一致。 

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。 

另请投资者注意：与本基金有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均应

将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点

为深圳市。 

五、 其他资料查询方式 

以下资料详见尚正基金官方网站www.toprightfund.com，客服电话4000755716 

基金合同、托管协议、招募说明书 

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 

基金份额净值 

基金销售机构及联系方式 

其他重要资料 

六、 其他情况说明 

无。 


              

                

               尚正中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要.pdf