关于国寿安保鑫钱包货币市场基金增设E类基金份额并相应修改基金合同和托管协议的公告

国寿安保鑫钱包货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可

【2015】2161号文批准公开募集，《国寿安保鑫钱包货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）于

2015年10月21日生效。为了能更灵活地为投资者提供理财服务，经与本基金基金托管人广发银行

股份有限公司协商一致，国寿安保基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）决定自

2025年12月19日起增设本基金E类基金份额。同时，基金管理人将对基金合同等法律文件进行相

应修订。

一、增设基金份额的情况

1、增设基金份额后，本基金将分设A类、B类、C类、D类和E类基金份额。同时，本基金开通各类

基金份额之间的转换业务。具体转换规则详见本基金更新招募说明书。

2、E类基金份额（代码为：026345）的管理费率、托管费率与其他基金份额相同，销售服务费率为

0.15%/年。

3、投资者通过直销中心首次申购/追加申购E类基金份额的最低限额为10000元，通过其他销售

机构和基金管理人网上直销交易系统首次申购/追加申购E类基金份额的最低限额均为0.01元。基

金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。

4、机构投资者通过直销中心持有本基金E类基金份额最低保留份额余额为50000份，当机构投

资者赎回时或赎回后导致E类基金份额余额不足50000份的，需一次全部赎回。除此之外，本基金对

个人投资者和机构投资者的E类基金份额保留余额不设限制，也不对E类基金份额单笔最低赎回份

额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分E类基金份额赎回。基金销售机构另有规定的，以

基金销售机构的规定为准。

二、基金合同的修改内容

经征求基金托管人广发银行股份有限公司同意，本公司决定对《基金合同》的部分内容进行修

改，具体修改如下：

章节

第 二 部 分

释义

第 二 部 分

释义

第 三 部 分

基 金 的 基

本情况

第 六 部 分

基 金 份 额

的 申 购 与

赎回

第 十 五 部

分 基金费

用与税收

原文条款

内容

53、基金份额分类：本基金分设四类基金份额：A类基金

份额、B类基金份额、C类基金份额和D类基金份额。各

类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务

费并分别公布各类基金份额的每万份基金净收益和7日

年化收益率

八、基金份额类别设置

1、基金份额分类

本基金将设A 类、B 类、C 类和D 类四类基金份额，各类

基金份额单独设置基金代码，并分别公布各类基金份额

的每万份基金净收益和7日年化收益率。根据基金实际

运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份

额分类进行调整并公告。

三、申购与赎回的原则

4、A类、B类和C类基金份额的赎回遵循“先进先出”原

则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

D类基金份额的赎回遵循“后进先出”原则，即按照投资

人申购的先后次序的相反顺序进行赎回。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

3、基金销售服务费

本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.20%，B 类

基金份额的年销售服务费率为0.01%，C 类基金份额的

年销售服务费率为0.25%，D类基金份额的年销售服务

费率为0.20%。各类基金份额的销售服务费计提的计算

公式相同，销售服务费计提的计算方法具体如下：

H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H为每日应计提的该类基金份额的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

修改后条款

内容

53、基金份额分类：本基金分设五类基金份额：A类基金份额、B

类基金份额、C类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。各

类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分

别公布各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率

增加：

58、E类基金份额：指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金

份额类别

八、基金份额类别设置

1、基金份额分类

本基金将设A类、B类、C类、D类和E类五类基金份额，各类基

金份额单独设置基金代码，并分别公布各类基金份额的每万份

基金净收益和7日年化收益率。根据基金实际运作情况，在履

行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公

告。

三、申购与赎回的原则

4、A类、B类、C类和E类基金份额的赎回遵循“先进先出”原则，

即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；D类基金份

额的赎回遵循“后进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序

的相反顺序进行赎回。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.20%，B类基金份额

的年销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费率为

0.25%，D类基金份额的年销售服务费率为0.20%，E类基金份额

的年销售服务费率为0.15%。各类基金份额的销售服务费计提

的计算公式相同，销售服务费计提的计算方法具体如下：

H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H为每日应计提的该类基金份额的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

《托管协议》中涉及上述调整的内容也同步更新。

上述修改后的《基金合同》自2025年12月19日起生效。

三、重要提示

1、本次因增加E类基金份额而对《基金合同》、《托管协议》作出的修改不涉及原有基金合同当事

人之间权利义务的变化，对原有基金份额持有人利益无实质性不利影响，无需经基金份额持有人大

会表决。上述对《基金合同》、《托管协议》的修改已履行了规定的程序。

2、基金管理人将在《国寿安保鑫钱包货币市场基金更新招募说明书（2025年第3号）》及《国寿安

保鑫钱包货币市场基金基金产品资料概要（更新）》中，对涉及上述修订的内容进行相应更新。

3、本公告仅对本基金增设E类基金份额的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情

况，请仔细阅读刊登于基金管理人网站（www.gsfunds.com.cn）的本基金《基金合同》、《招募说明书》及

基金产品资料概要等法律文件，以及相关业务公告。

4、投资者在销售机构办理本基金的投资事务，具体办理规则及程序请遵循销售机构的规定。

5、投资者可以通过拨打本公司客服热线（4009-258-258）或登录本公司网站（www.gsfunds.com.

cn）获取相关信息。

特此公告。

国寿安保基金管理有限公司

2025年12月19日
              

                

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