中航瑞安利率债三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

中航瑞安利率债三个月定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2025年12月19日

送出日期：2025年12月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 中航瑞安利率债三个月定开债 基金代码 019668 

下属基金简称 中航瑞安利率债三个月定开债A 下属基金交易代码 019668 

下属基金简称 中航瑞安利率债三个月定开债C 下属基金交易代码 019669 

基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司 

基金合同生效日 2023年12月21日 上市交易所及上市日期 暂未上市 

基金类型 债券型 交易币种 人民币 

运作方式 定期开放式 开放频率 每3个月开放一次 

基金经理 汪术勤 开始担任本基金基金经理的日期 2024年1月19日 

证券从业日期 2016年3月30日 

基金经理 茅勇峰 开始担任本基金基金经理的日期 2023年12月21日 

证券从业日期 2017年9月13日 

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

此部分投资者可阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。

投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求超越业绩比较基准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。 

投资范围 本基金主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、货币市场工具、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等信用债品种、同业存单以及可转换债券、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投 

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 资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%，利率债指国债、央行票据、政策性金融债。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 

主要投资策略 （一）封闭期投资策略：收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略（二）开放期投资策略 

业绩比较基准 中债-国债及政策性银行债指数收益率 

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金 

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

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注：(1)业绩表现截止日期2024年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

(2)如合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

中航瑞安利率债三个月定开债A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 

申购费（前收费） M＜1,000,000 0.30% 

1,000,000≤M＜5,000,000 0.15% 

M≥5,000,000 1,000元/笔 

赎回费 N＜7日 1.50% 

N≥7日 0.00% 

中航瑞安利率债三个月定开债C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

申购费（前收费） C类基金份额不收取申购费用，收取销售服务费用。 

赎回费 N＜7日 1.50% - 

N≥7日 0.00% - 

申购费

投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

本基金A类基金份额在申购时收取申购费，申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有

多笔申购，适用费率按单笔分别计算。C类基金份额不收取申购费用，收取销售服务费用。本基金的申购费

用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。

赎回费

本基金仅对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

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(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费 0.3% 基金管理人和销售机构 

托管费 0.05% 基金托管人 

销售服务费 中航瑞安利率债三个月定开债A 本基金A类基金份额不收取销售服务费 销售机构 

中航瑞安利率债三个月定开债C 0.1% 销售机构 

审计费用 5,000.00元 会计师事务所 

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 第三方收取方 

注：(1)本基金费用类别、费用计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金

等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

(2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际

金额以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

中航瑞安利率债三个月定开债A

 基金运作综合费率（年化） 

持有期间 0.35% 

中航瑞安利率债三个月定开债C

 基金运作综合费率（年化） 

持有期间 0.45% 

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的

相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金面临的主要风险包括：市场风险、非系统性风险、基金管理风险、流动性风险。

2、本基金的特有风险：

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（1）债券投资风险：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的

比例不低于非现金基金资产的80%。因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险；如果债券市

场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。

（2）定期开放风险：本基金每3个月开放一次申购和赎回，在本基金的封闭运作期间，基金份额持有

人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其基金份额将转入下一封闭

期，至少至下一开放期方可赎回。

3、其他风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.avicfund.cn，客服电话：400-666-2186

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

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