人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要

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编制日期：2024年03月21日

送出日期：2024年03月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF） 基金代码 020846 

基金简称A 人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF）A 基金代码A 020846 

基金简称C 人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF）C 基金代码C 020847 

基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 

基金合同生效日  上市交易所及上市日期 暂未上市 

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日投资者认/申购本基金份额后需至少持有三个月方可赎回 

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 

叶忻  2009年10月20日 

其他 基金合同生效之日起三年后的对应日（指自然日），若基金资产净值低于两亿元的，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或监管部门规定发生变化，上述终止规定被取消或更改的，则本基金可以参照届时有效的法律法规或监管部门的规定执行。基金合同生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，无需召开基金份额持有人大会进行表决。 

注：本基金基金类型为偏股混合型基金中基金（FOF）。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标 在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获取超越业绩比较基准的投资收益，为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。 

投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括QDII基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 

主要投资策略 1、资产配置策略；2、证券投资基金投资策略；3、流动性管理策略；4、资产支持证券投资策略；5、债券投资策略；6、股票投资策略；7、存托凭证投资策略。 

业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%＋中证综合债指数收益率×20% 

风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，由于本基金主要投资于证券投资基金，持有基金的预期风险和预期收益间接成为本基金的预期风险和预期收益。本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

无。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

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人保泰睿积极配置三个月持有混合发起式（FOF）A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

认购费 M＜100万 1.00%  

100万≤M＜200万 0.80%  

200万≤M＜500万 0.40%  

M≥500万 1000.00元/笔  

申购费（前收费） M＜100万 1.20%  

100万≤M＜200万 1.00%  

200万≤M＜500万 0.60%  

M≥500万 1000.00元/笔  

赎回费 N＜180天 0.50%  

N≥180天 0.00%  

本基金A类基金份额赎回费为：对持续持有期大于等于90天且少于180天的投资人收取赎回费用

总额的50%计入基金财产，持有期在180天（含）以上的，赎回费为0。其余用于支付市场推广、注册

登记费和其他手续费。

认购费C：本基金C类基金份额不收取认购费。

申购费C：本基金C类基金份额不收取申购费。

赎回费C：本基金C类基金份额不收取赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率 

管理费 0.60% 

托管费 0.15% 

销售服务费C 0.40% 

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，基金的银行汇划费用，基金的相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费，投资于本

基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

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投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

1、市场风险

（1）政策风险

（2）利率风险

（3）再投资风险

（4）购买力风险

（5）信用风险

（6）公司经营风险

（7）经济周期风险

2、流动性风险

3、管理风险

4、本基金的特有风险

（1）基金中基金的特定风险

①双重收费风险

本基金的投资范围包含全市场证券投资基金，投资于非本基金管理人管理的其他基金时，存在

本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资

成本的风险。

②赎回资金到账时间较晚的风险

基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市场交易的证券，本基金须待其所持证券投资基金的赎

回资金到账后方可进行划款，因此本基金赎回款实际到达投资者账户的时间可能晚于普通证券投资

基金，存在对投资者资金安排造成影响的风险。

③估值、净值披露时间较晚的风险

基金估值、净值披露的效率慢于所持基础证券市场的证券，本基金须待其所持证券投资基金的

净值披露后方可进行估值，因此本基金的估值和净值披露时间晚于一般证券投资基金。

④流通受限基金的投资风险

本基金为基金中基金，本基金可能投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金。本基

金投资流通受限基金将面临所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现资产时，受流动

性所限，本基金无法卖出所持有的流通受限基金，由此可能给基金净值造成不利影响或损失。

⑤商品基金投资风险

本基金可投资于商品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投资商品

期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。

⑥上市基金二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引

起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风

险等。

⑦被投资基金的运作风险

具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品设计开

发创新风险等。此外，封闭式基金到期转为开放式基金、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。

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虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品

种，但无法完全规避基金运作风险。

⑧因所持基金导致暂停赎回或延缓支付赎回款项的风险

由于本基金持有的相当比例的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日本基金资产净值；

或者由于本基金持有的相当比例的基金份额拒绝或暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌、延期

办理赎回、延期支付赎回款项，或其他可能对本基金业绩产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎

回或延缓支付赎回款项。

（2）资产支持证券（ABS）的投资风险

资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产

生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，

而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临

的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流

与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

（3）投资于存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外，

本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机

制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存

在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风

险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；

存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持

续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他

风险。

（4）投资流通受限证券的特定风险

流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网

下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券。

由于流通受限证券存在一定期限的锁定期，存在着一定的流动性风险。因基金巨额赎回或市场

发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，存在着无法卖出的风险，给基金总体投资组合带

来流动性冲击。

（5）每笔认申购份额最短持有期锁定持有的特定风险

本基金对于认购/申购/转换转入的每份基金份额设置三个月的最短持有期限。对于持有未满三

个月的基金份额赎回/转换转出申请，基金管理人将不予确认。因而，基金份额持有人将面临因持有

期未届满无法赎回基金份额而产生的流动性风险。

5、启用侧袋机制的风险

当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不

得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并

且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

6、本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

7、其他风险

（二）重要提示

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中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

投资者认/申购本基金份额后需至少持有三个月方可赎回，即在三个月持有期内基金份额持有人

不能提出赎回申请，投资者需合理安排资金。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999

(1)基金合同、托管协议、招募说明书

(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

(3)基金份额净值

(4)基金销售机构及联系方式

(5)其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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