人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

人保泰睿积极配置三个月持有期

混合型发起式基金中基金(FOF)

托管协议

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

目录

一、基金托管协议当事人.................................................................................................................4

二、基金托管协议的依据、目的和原则和解释.............................................................................5

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查.........................................................................6

四、基金管理人对基金托管人的业务核查...................................................................................14

五、基金财产的保管.......................................................................................................................15

六、指令的发送、确认和执行.......................................................................................................18

七、交易及清算交收安排...............................................................................................................22

八、基金资产净值计算和会计核算...............................................................................................25

九、基金收益分配...........................................................................................................................32

十、信息披露....................................................................................................................................34

十一、基金费用................................................................................................................................36

十二、基金份额持有人名册的保管...............................................................................................38

十三、基金有关文件和档案的保存...............................................................................................39

十四、基金管理人和基金托管人的更换.......................................................................................40

十五、禁止行为................................................................................................................................43

十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算...............................................................44

十七、违约责任................................................................................................................................46

十八、适用法律及争议解决方式...................................................................................................48

十九、基金托管协议的效力和文本...............................................................................................49

二十、其他事项................................................................................................................................50

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

鉴于中国人保资产管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续

的有限责任公司，拟募集人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中

基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）；

鉴于上海浦东发展银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效

存续的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于中国人保资产管理有限公司拟担任人保泰睿积极配置三个月持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）的基金管理人，上海浦东发展银行股份有限公司

拟担任人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金

托管人；

为明确人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的

基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议；

除非文义另有所指，本协议的所有术语与《人保泰睿积极配置三个月持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金合同》）中定

义的相应术语具有相同的含义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款

解释。

若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招

募说明书的规定。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层、

25层03、04单元、26层01、02、07、08单元

法定代表人：曾北川

成立时间：2003年7月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审

[2003]131号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

[2017]107号

经营范围：管理运用自有资金，受托或委托资产管理业务，与资产管理业

务相关的咨询业务，公开募集证券投资基金管理业务，国家法律法规允许的其

他资产管理业务

注册资本：129800.000000万元人民币

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

存续期间：不约定期限

（二）基金托管人

名称：上海浦东发展银行股份有限公司(简称：浦发银行)

住所：上海市中山东一路12号

法定代表人：张为忠

成立日期：1992年10月19日

基金托管业务资格批准机关：中国证监会

基金托管资格批文及文号：证监基金字[2003]105号

组织形式：股份有限公司

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

二、基金托管协议的依据、目的和原则和解释

（一）依据

本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开

募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《关

于实施＜公开募集证券投资基金信息披露管理办法＞有关问题的规定》（以下简

称《实施规定》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称《流动性风险管理规定》）、《人保泰睿积极配置三个月持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有

关规定订立。

（二）目的

本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投

资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义

务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

（三）原则

基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法

利益的原则，经协商一致，签订本协议。

（四）解释

除非本协议另有约定，本协议所有术语与《基金合同》的相应术语具有相

同含义。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资

基金（不包括QDII基金和香港互认基金）的基金份额、国内依法发行上市的股

票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、

存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公

司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转

债）、可交换债券、次级债券）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具

（含同业存单）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符

合中国证监会相关规定）。

基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会

依法核准或注册的公开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基

金（包括股票指数基金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占

基金资产的比例为60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）

占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-

95%；投资于货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%；每个交易日日

终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金投资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：

（1）本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公

开募集基金份额，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基

金）、权益类混合型基金（指基金合同中约定股票资产占基金资产的比例为

60%以上或者最近四个季度披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

均在60%以上的混合型基金）占比合计为基金资产的60%-95%；投资于货币市

场基金的投资比例不超过基金资产的15%；

（2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到

期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收

申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），

其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金的基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含

本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10%；

（5）本基金持有单只基金的市值，不高于基金资产净值的20%，且不持有

其他基金中基金；

（6）本基金的基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持

有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定

期报告披露的规模为准；

（7）本基金不持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中

国证监会认定的其他基金份额；

（8）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（9）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本

基金的投资目标和投资策略；

（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的10%；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（13）本基金的基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类

资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开

放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持

有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产

净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新

增流动性受限资产的投资。

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的市值

不得超过基金资产净值的10%；

（20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理

人应当在20个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（14）、

（17）、（18）项规定的其他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，

但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基

金投资禁止行为进行监督。除本协议另有约定外，基金托管人通过事后监督方

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者

活动。

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估

机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与

本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上

名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。如果基金托管人在运作中严格

遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行交易，并造成基金资产损失的，由基

金管理人承担责任，基金托管人不承担任何损失和责任。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在

履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基

金管理人参与银行间债券市场进行监督。

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金

管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名

单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自

基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚

未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如果基金托管人发现基金管理人与不

在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基金管理人，经提醒后

基金管理人仍未改正的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，

由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基

金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同

的约定确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资存款之前及时提供

给基金托管人，基金托管人托管协议的约定对基金投资银行存款是否符合有关

规定进行监督。如基金管理人未按要求提供存款银行名单，导致基金托管人无

法有效履行监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

（1）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行存款另

行签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务

中的权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。基

金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款

业务账目及核算的真实、准确。

（2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复

核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职

责。

（3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支

付结算等的各项规定。

6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（2）流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开

发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交

易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上

市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经

基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控

制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准

的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投

资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个

工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。

基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确

认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律

法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文

件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、

总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、

资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执

行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有

足够的时间进行审核。

（5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托

管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资

流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基

金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资

料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成

基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。

如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

金投资其他方面进行监督。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产

净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等

进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表

现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在

发现后报告中国证监会。

（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内

答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要

求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据

资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及

其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基

金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式

向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有

权报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金管理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，

或者违反《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒绝执行，立即通知基金管

理人，并有权向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政

法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理

人，并有权向中国证监会报告。

（四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护

基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金托管人依照相关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对侧袋机制

启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的

具体规则依照相关法律法规的规定和《基金合同》的约定执行。

（五）基金管理人应当遵守中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法规，不

参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等违法犯罪活动；主动配合基金托管人开

展客户及受益人身份识别与尽职调查，提供真实、准确、完整客户及受益人资

料。对具备合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管人有权按照反

洗钱和反恐怖融资监管要求和内部规定采取必要管控措施。

委托人应向管理人提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管

理人完成委托人适当性管理、非居民金融账户涉税信息的尽职调查、反洗钱等

监管规定的工作。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

四、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理

人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托

管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管

账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和

基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和

《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金

托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供

基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资

产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式

通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形

式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限

期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向

中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和

制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同

时通知基金托管人在限期内纠正。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

五、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运

用、处分、分配基金的任何资产。

2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

3.基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账

户等投资所需账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管

理，确保基金财产的完整和独立。

5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，

应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基

金资产没有到达基金银行账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施

进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金

的损失。基金托管人应予以必要的协助和配合，但对此不承担任何责任。

6．除依据法律法规、有权机关另有要求和基金合同的规定外，基金托管人

不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金募集资产的验证

基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出

具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。

验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基

金银行账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。

（三）基金的银行账户的开立和管理

1.基金托管人应负责本基金银行账户的开立和管理。

2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据

基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管

人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。

3.本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使

用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

（四）基金证券账户、证券交易资金账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司开立证券账户。账户名称以实际开立为准。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运作由基金管理人负责。

基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券

登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管

人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工

作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照

中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务

所制定的业务规则执行。

（五）债券托管账户的开立和管理

1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管

人在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有

限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及

资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，

由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正

本由基金管理人保存。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（六）其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金

托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账

户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转

让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以

外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨

别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，

基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上

的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理

人应及时将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不得低于法律法规规

定的最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授

权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得

转移。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

六、指令的发送、确认和执行

（一）基金管理人对发送纸质指令人员的书面授权

基金管理人应事先书面通知（以下简称“授权通知”）基金托管人有权发

送指令的人员名单、签字样本、预留印鉴和启用日期，注明相应的权限，并规

定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员（以下简

称“被授权人”）身份的方法。基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加

盖公章。基金管理人发出授权通知后，以电话形式向基金托管人确认，授权通

知自其上面注明的启用日期开始生效，如授权通知注明的启用日期早于基金托

管人收到授权通知并经电话确认的时间的，则以基金托管人收到授权通知并经

电话确认的时点为授权通知的生效时间。在此后三个工作日内基金管理人应将

授权通知的正本送交基金托管人。基金托管人收到的授权通知传真件、扫描件

与原件不一致的，以传真件、扫描件为准。

基金托管人收到授权通知后，将签字和印鉴与预留样本核对无误后，应在

收到授权通知当日电话向基金管理人确认。

基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授权

人及相关操作人员以外的任何人泄露，但法律法规或有权机关另有要求的除外。

（二）指令的内容

指令是基金管理人在运用基金资产时，向基金托管人发出的资金划拨及其

他款项收付的指令。指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户、

大额支付号等执行支付所需内容，加盖预留印鉴。

（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序

基金管理人应按照《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议的

规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令，被授权人应按照其授权权

限发送指令。

基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令。电子指令包括基金管理

人发送的电子指令（采用深证通金融数据交换平台发送的电子指令、通过托管

网银发送的电子指令）、自动产生的电子指令（托管业务系统通过预先设定的

业务规则自动产生的电子指令）。电子指令一经发出即被视为合法有效指令，

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

纸质指令作为应急方式备用。基金管理人通过深证通金融数据交换平台和托管

网银发送的电子指令，基金托管人根据User ID唯一识别基金管理人身份，基

金管理人应妥善保管User ID，对于正确执行基金管理人User ID发送的电子

指令造成的任何损失，基金托管人不承担责任。

纸质指令由“授权通知”确定的被授权人代表基金管理人用传真或电子邮

件的方式向基金托管人发送。发送后基金管理人及时通过电话与基金托管人确

认指令内容。基金管理人必须在15:00之前向基金托管人发送付款指令并确保

基金银行账户有足够的资金余额（银证转账指令发送截止时间为当日14:00），

15:00之后发送付款指令或截止15:00时账户资金不足的，基金托管人不能保证

在当日完成划付。对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的

指令，基金托管人可不予执行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因

为不执行该指令而造成损失的责任。如基金管理人要求当天某一时点到账，必

须至少提前2个工作小时向基金托管人发送付款指令并与基金托管人电话确认。

基金管理人指令传输及确认不及时或账户资金不足，未能留出足够的执行时间，

致使指令未能及时执行的，基金托管人不承担由此导致的损失。基金管理人应

将银行间市场成交单加盖预留印鉴后传真给基金托管人。对于银行间同业市场

债券交易，如果银行间簿记系统已经生成的交易需要取消或终止，基金管理人

应书面通知基金托管人。对于被授权人发出的指令，基金管理人不得否认其效

力。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令的有效后，方可执行指

令。指令执行完毕后，基金托管人将执行结果反馈给基金管理人。基金托管人

仅根据基金管理人的授权文件对指令进行表面相符性的形式审查，对其真实性

不承担责任。

基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送场外交易资金划拨及其他

款项收付指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来

等有关事项。基金管理人发送指令应采用传真或双方共同确认的方式。

特别地，对于已达成的非RTGS T+0场内交易，账户余额充足时，基金托管

人可根据中登数据直接处理，无需基金管理人出具划款指令，若账户余额不足，

则基金管理人需在当日16：00之前补足资金，否则造成基金托管人或基金托管

人托管的其他资产损失的，由基金管理人承担赔偿责任。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指

令及交割信息错误，指令中重要信息模煳不清或不全等。基金托管人在履行监

督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知基金管

理人改正。

（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

基金托管人在对基金场外投资指令进行审核时，如发现基金管理人的投资

指令违反有关基金的法律法规、《基金合同》、本协议的规定，如交易未生效，

则不予执行并立即通知基金管理人；如交易已生效，则以书面形式通知基金管

理人限期纠正。基金管理人收到通知后应及时核对，并以约定形式向基金托管

人反馈，由此造成的损失由基金管理人承担。

基金托管人在对基金场外投资指令进行审核时，如发现投资指令有可能违

反法律法规、《基金合同》、本协议的规定，应暂缓执行指令，通知基金管理

人改正。如果基金管理人拒不改正，基金托管人有权向中国证监会报告。

（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法

基金托管人由于自身原因造成未按照基金管理人发送的正常指令执行，应

在发现后及时采取措施予以弥补，给基金份额持有人造成损失的，对由此造成

的直接经济损失负赔偿责任。

（七）被授权人员的更换

基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限，必须提前至少三个

工作日，使用传真向基金托管人发出加盖公章的被授权人变更通知，注明启用

日期，同时电话通知基金托管人。被授权人变更通知自其上面注明的启用日期

起开始生效。基金管理人对授权通知的内容的修改自启用日期起生效。如被授

权人变更通知注明的启用日期早于基金托管人收到变更通知并经电话确认的时

间的，则以基金托管人收到变更通知并经电话确认的时点为变更通知的生效时

间。基金管理人在此后三个工作日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管

人。被授权人变更通知的正本应与传真件一致，若有不一致的，以基金托管人

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

收到的传真件为准。

如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权，并且书面通知基

金托管人，则对于在变更通知的启用日期后该指令发送人员无权发送的指令，

或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

七、交易及清算交收安排

（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序

基金管理人应制定选择的标准和程序，并负责根据相关标准以及内部管理

制度对有关证券经营机构进行考察后确定代理本基金证券买卖证券经营机构。

基金管理人负责根据相关标准以及内部管理制度对有关证券经营机构进行

考察后确定代理本基金证券买卖的证券经营机构。基金管理人和被选择的证券

经营机构签订交易单元租用协议，由基金管理人通知基金托管人，并在法定信

息披露公告中披露有关内容。

基金管理人应在基金起始运作前将基金专用交易单元号、佣金费率等基本

信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人,并将被选中证券经营机构提

供的《交易单元租用协议》及时送达基金托管人，确保基金托管人申请接收结

算数据。

（二）基金投资证券后的清算交收安排

1、本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的资金清算交割，全部由

基金托管人负责办理。

2、本基金投资于场内交易的投资品种前，基金管理人和基金托管人应当另

行签署托管银行证券资金结算协议。

3、本基金投资于非担保交收的投资品种时，基金管理人应遵守基金托管人

提前以告客户书形式提供的书面通知。

4、银行间债券券款对付结算

基金管理人应及时将银行间上清所、中债登划款指令按相关规定提交基金

托管人，基金管理人应为基金托管人留出执行指令所必需的时间。

基金管理人应根据中债登、上清所提供的查询功能，实时跟踪交易结算情况、

证券与资金到账与余额变动情况，便于监控结算过程，做好资金与交易匹配的

前端控制。

（三）基金管理人与基金托管人进行资金、证券账目和交易记录的核对

对基金的交易记录，由基金管理人按日进行核对。每日对外披露基金份额

净值之前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

一致。如果交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不真

实，由此导致的损失由基金的会计责任方承担。基金管理人每一交易日以双方

认可的方式在当日全部交易结束后，将编制的基金资金、证券账目传送给基金

托管人，基金托管人按日进行账目核对。

对实物券账目，相关各方定期进行账实核对。

基金托管人应定期核对证券账户中的证券数量和种类。

双方可协商采用电子对账方式进行账目核对。

（四）申购、赎回、转换开放式基金的资金清算和数据传递的时间、程序及托

管协议当事人的责任界定

1.基金份额申购、赎回的确认，清算由基金管理人指定的登记机构负责。

2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送

给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真

实性、准确性、完整性负责。基金托管人应及时查收申购资金的到账情况并根

据基金管理人指令及时划付赎回及转换款项。

3.基金管理人应在T＋3日前将申购净额（不包含申购费）划至托管账户。

如申购净额未能如期到账，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催

收，由此给基金造成损失的，由责任方承担。基金管理人负责向责任方追偿基

金的损失，基金托管人应予以必要的协助和配合。

4.基金管理人应及时向基金托管人发送赎回及转换资金的划拨指令。基金

托管人依据划款指令在T＋3日前（包含赎回产生的应付费用）划至基金管理人

指定账户。基金管理人应及时通知基金托管人划付。若赎回金额未能如期划拨，

由此造成的损失，由责任方承担。基金管理人负责向责任方追偿基金的损失，

基金托管人应予以必要的协助和配合。

（五）基金收益分配的清算交收安排

1.基金管理人决定收益分配方案并通知基金托管人，经基金托管人复核后

两日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

2.基金托管人和基金管理人对基金收益分配进行账务处理并核对后，基金

管理人应及时向基金托管人发送分发现金红利的划款指令，基金托管人依据划

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

款指令在指定划付日及时将资金划至基金管理人指定账户。

3.基金管理人在下达分红款支付指令时，应给基金托管人留出必需的划款

时间。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

八、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值的计算，

精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

基金管理人应每个估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、

《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的规

定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，

基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日的下一工作日内计算当日的基金

资产净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，

将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。

（二）基金资产估值

本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：

1、基金估值方法

（1）非上市基金的估值：

①境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。

②境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假

日）的万份收益计提估值日基金收益。

（2）上市基金的估值：

①ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。

②境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。

③境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价

估值。

④境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投

资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所

投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估

值日基金收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。

②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境

发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。

③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分

比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。

（4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存

在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允

价值。

2、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的

市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机

构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变

化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。

②首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值。

③流通受限的股票，指在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限

于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交

易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押

券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

4、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准

服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。

5、对于已上市或已挂牌转让的含权的固定收益品种，选取第三方估值基准

服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实

际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或

推荐估值全价，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售

登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估

值。

6、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含

转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净

价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。

7、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价

值。

8、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

9、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持

有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

基金托管人不承担任何责任。

估值程序

（1）各类基金份额净值是按照每个估值日，某一类基金资产净值除以估值

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定

的，从其规定。

基金管理人应计算基金资产净值及基金份额净值，T日的基金份额净值在

当天收市后T+1日内计算。经基金托管人复核，并在T+2日内公告。

（2）基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日的下一工作日内

对估值日的基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基金托管人，经基金托

管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

（二）估值错误处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估

值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（三）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商一致的，基金管理人应当暂停估值；

4、占相当比例的被投资基金暂停估值时；

5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

（四）基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一

记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，

对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方

对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

（六）会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人

和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂

时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理

人的账册为准。

（七）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的

编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要

求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；基金招募说

明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在规定网站上；基金招

募说明书、基金产品资料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更

新一次。中期报告在基金会计年度前6个月结束后的2个月内公告；年度报告

在会计年度结束后3个月内公告。如果基金合同生效不足2个月的，基金管理

人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以约

定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在3个工作日内进行复

核，并将复核结果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季

度报告、中期报告、年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金

管理人和基金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托

管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果

基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基

金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报

证监会备案。

基金托管人在对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以

其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金份额净值信息和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的

基金净值信息。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

九、基金收益分配

基金收益分配是指将本基金的可分配收益根据持有基金份额的数量按比例

向基金份额持有人进行分配。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（一）基金收益分配的原则

1.在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进

行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不

进行收益分配。

2本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，

本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3.基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值，即基金收

益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金

额后不能低于面值；

4.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的

每一份基金份额享有同等分配权；

5.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（二）基金收益分配方案的制定和实施程序

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按照《信

息披露办法》有关规定在规定媒介公告。

（三）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（四）实施侧袋机制期间的收益分配

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规

定。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十、信息披露

（一）保密义务

除按照《基金法》、《基金合同》、《信息披露办法》及中国证监会关于

基金信息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对公开披露

前的基金信息、从对方获得的业务信息及其他不宜公开披露的基金信息应予保

密，不得向任何第三方泄露。法律法规另有规定的以及审计需要的除外。

如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：

1.非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

2.基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监

会等监管机构的命令决定所做出的信息披露或公开。

（二）信息披露的内容

基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自

承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、

彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。

本基金信息披露的文件，包括基金招募说明书及其提示性公告、基金合同

及其提示性公告、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告、基

金合同生效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价格、基金合同规定的

定期报告（包括年度、中期报告和季度报告）、临时报告、澄清公告、基金份

额持有人大会决议、清算报告及其提示性公告、投资资产支持证券的信息披露、

投资基金的信息披露、投资存托凭证的信息披露、发起资金认购份额报告、实

施侧袋机制期间的信息披露及中国证监会规定的其他必要的公告文件，由基金

管理人拟定并公布。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告

等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电

子确认。基金年报经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计

后方可披露。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

本基金的信息披露公告，必须在中国证监会规定媒介发布。

（三）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序

1、职责

基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益

为宗旨，诚实信用，严守秘密。基金管理人负责办理应由基金管理人负责的与

基金有关的信息披露事宜，对于本条第（二）款规定的应由基金托管人复核的

事项，应提前通知基金托管人，基金托管人应在接到通知后的规定时间内予以

书面答复。

2、程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草，并

经基金托管人复核后由基金管理人公告。发生《基金合同》中规定需要披露的

事项时，按《基金合同》规定公告。

3、信息文本的存放

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本

费后可以获得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

（四）暂停或延迟信息披露的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、基金合同约定的暂停估值的情形；

4、占本基金相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值

的情形；

5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十一、基金费用

（一）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人

管理的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.60%

年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他

基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则E取0

本基金的基金管理人不得对本基金财产中持有的自身管理的其他基金部分

收取本基金的管理费。

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根

据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指

定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若

遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

（二）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人

托管的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%

年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他

基金份额所对应资产净值的剩余部分，若为负数，则E取0

本基金的基金托管人不得对本基金财产中持有的自身托管的其他基金部分

收取本基金的托管费。

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根

据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指

定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若

遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（三）基金销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持

有人服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售

服务费年费率为0.40%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的

基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管

人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按

照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。

（四）在首期支付基金管理费、销售服务费前，基金管理人应向托管人出

具正式函件指定基金管理费、销售服务费的收款账户。基金管理人如需要变更

此账户，应提前5个工作日向托管人出具书面的收款账户变更通知。

（五）从基金资产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销

售服务费之外的其他基金费用，应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定；

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财

产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基

金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支；

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外自主披露如产生信息披

露费用，该费用不得从基金财产中列支；基金托管人对不符合《基金法》、

《运作办法》等有关规定以及《基金合同》的其他费用有权拒绝执行。如果基

金托管人发现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和《基金合同》、本协

议的约定，从基金财产中列支费用，有权要求基金管理人做出书面解释，如果

基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由，可以拒绝支付。

（六）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，详见招募说明书的规定或相关公告。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十二、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金

管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不

低于法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。

如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资

料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以

外的其他用途，并应遵守保密义务。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十三、基金有关文件和档案的保存

基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关

资料，基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料。

基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基

金账册、会计报告、交易记录和重要合同等，保存期限不低于法律法规规定的

最低期限。

基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管人

处。基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议传

真给基金托管人。

基金管理人或基金托管人变更后，未变更的一方有义务协助接任人接收基

金的有关文件。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十四、基金管理人和基金托管人的更换

（一）基金管理人的更换

1.基金管理人职责终止的条件

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

2.基金管理人的更换程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上

（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提

名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权

的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起生效；

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时

基金管理人；

（4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备

案；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份

额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务

资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，

临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金管

理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值；

（7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《中

华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用在基金财产中列支；

（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（二）基金托管人的更换

1.基金托管人职责终止的条件

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

（1）被依法取消基金托管资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

2.基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上

（含10%）基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提

名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权

的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起生效；

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时

基金托管人；

（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备

案；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份

额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

（6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业

务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者

临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或者临时基金托管人与基金管

理人核对基金资产总值和净值；

（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《中

华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用在基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金

总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

人；

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十五、禁止行为

本协议项下的基金管理人和基金托管人禁止行为如下：

（一）《基金法》中规定的基金管理人和基金托管人的禁止的行为。

（二）除非法律法规及中国证监会另有规定，托管协议当事人不得用基金

财产从事《基金法》禁止的投资或活动。

（三）除《基金法》及其他有关法规、《基金合同》及中国证监会另有规

定，基金管理人、基金托管人不得利用基金财产为自身和任何第三人谋取利益。

（四）基金管理人与基金托管人对基金运作过程中任何尚未按有关法规规

定的方式公开披露的信息，不得对他人泄露。

（五）基金管理人不得在资金头寸不足的情况下，向基金托管人发送划款

指令。

（六）在资金头寸充足且为基金托管人执行指令留出足够时间的情况下，

基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得拖

延或拒绝执行。

（七）除根据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，基金托管人不

得动用或处分基金财产。

（八）基金管理人与基金托管人不得为同一机构，不得相互出资或者持有

股份。基金托管人、基金管理人应在行政上、财务上互相独立，其高级基金管

理人员或其他从业人员不得相互兼职。

（九）《基金合同》投资限制中禁止投资的行为。

（十）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。

法律法规和监管部门取消或变更上述禁止性规定的，则本基金不受上述相

关限制或按变更后的规定执行。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证

监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。

（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定

的终止事项。

（二）基金财产的清算

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的

监督下进行基金清算。

2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监

会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4.基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

6.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7.基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

8.基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书

后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证

监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应

当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

9.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法

规规定的最低期限。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十七、违约责任

（一）基金管理人或基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，

应当承担违约责任。

（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》

规定或者本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当

分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持

有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，一方承担连带赔偿责任后有权根据

另一方过错程度向另一方追偿。对损失的赔偿，仅限于直接损失。但是发生下

列情况，相应的当事人免责：

1、不可抗力；

2、基金管理人和/或基金托管人按照届时有效的法律法规或中国证监会的

规定作为或不作为而造成的损失等；

3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而

造成的损失等。

如果由于本协议一方当事人（“违约方”）的违约行为给基金资产或基金

投资者造成损失，而另一方当事人（“守约方”）赔偿了基金资产或基金投资

者的损失，则守约方有权向违约方追索由此遭受的所有直接损失。

当事人一方违约，另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力

防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损

失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能

发现该错误的，由此造成基金资产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或降低

由此造成的影响。

（三）托管协议当事人违反托管协议，给另一方当事人造成损失的，应承

担赔偿责任。

（四）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地

保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

协议。

（五）本协议所指损失均为直接损失。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十八、适用法律及争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过

友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、

调解不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁

地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的，并对相关双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有

规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

十九、基金托管协议的效力和文本

（一）基金管理人在向中国证监会申请基金募集注册时提交的基金托管协

议草案，应经托管协议当事人双方加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人

或授权代表签字或盖章，协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议

草案。托管协议以报中国证监会注册的文本为正式文本。

（二）基金托管协议自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生

效之日起生效。基金托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报

中国证监会备案并公告之日止。

（三）基金托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束

力。

（四）基金托管协议一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人

和基金托管人分别持有一份，每份具有同等的法律效力。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

二十、其他事项

（一）双方在此确认，双方均已充分了解和知悉各方反对其员工利用职务

之便谋取任何形式利益之立场，并承诺将本着廉洁公平原则避免此类情形，不

向对方的员工私自提供任何形式的回扣、礼金、有价证券、贵重物品、各种奖

励、私人费用补偿、私人旅游、高消费娱乐等不当利益。

（二）本协议未尽事宜，当事人依据《基金合同》以及有关法律、法规和

规定协商办理。

（三）双方约定的其他事项。

人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（本页无正文，为《人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）托管协议》的签署页）

基金管理人：中国人保资产管理有限公司（盖章）

法定代表人或授权代表（签字或盖章）：

签订地点：

签订日期：年月日

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司（盖章）

法定代表人/负责人或授权代表（签字或盖章）：

签订地点：

签订日期：年月日


              

                

               人保泰睿积极配置三个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议.pdf