农银汇理平衡价值混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2026年6月25日

送出日期：2026年6月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   农银平衡价值混合   基金代码   023951   

下属基金简称   农银平衡价值混合A   下属基金交易代码   023951   

下属基金简称   农银平衡价值混合C   下属基金交易代码   023952   

基金管理人   农银汇理基金管理有限公司  基金托管人   中国建设银行股份有限公司  

基金合同生效日   2025年09月23日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   混合型  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   廖凌  开始担任本基金基金经理的日期   2025年09月23日  

证券从业日期   2012年7月1日  

注：本基金为平衡混合型基金

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   在严格控制风险的前提下，力求基金资产的稳健增值，获取长期稳定的投资回报。   

投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册发行的股票）、国债、金融债、地方政府债、公司债、企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）资产的比例合计占基金资产的30%-70%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  

 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略   1、大类资产配置。2、股票投资策略。3、债券投资策略。4、股指期货投资策略。5、国债期货投资策略。6、资产支持证券投资策略   

业绩比较基准   沪深300指数收益率*50%+中债综合全价（总值）指数收益率*50%  

风险收益特征   本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平理论上高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期2025年12月31日，基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度折算。

基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

农银平衡价值混合A

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

认购费   M＜50万   1.2%   

50万≤M＜100万   0.8%   

100万≤M＜500万   0.6%   

M≥500万   1,000元/笔   

申购费  （前收费）   M＜50万   1.5%   

50万≤M＜100万   1.0%   

100万≤M＜500万   0.8%   

M≥500万   1,000元/笔   

赎回费   N＜7天   1.5%   

7天≤N＜30天   0.75%   

30天≤N＜1年   0.5%   

1年≤N＜2年   0.25%   

N≥2年   0%   

农银平衡价值混合C

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

赎回费   N＜7天   1.5%   

7天≤N＜30天   0.5%   

N≥30天   0%   

注:本基金对通过本公司直销中心柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户实施特定申购费率：通过公司

直销中心申购本基金A类基金份额的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费

率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投

资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计

划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投

资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金

管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.800%   基金管理人和销售机构  

托管费   0.1500%   基金托管人   

销售服务费   农银平衡价值混合C  0.400%   销售机构  

审计费用   2,383.51元   会计师事务所   

信息披露费   120,000.00元   规定披露报刊   

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。

2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金

托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。（如有）

3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

农银平衡价值混合A

 基金运作综合费率（年化）   

持有期间   0.97%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

农银平衡价值混合C

 基金运作综合费率（年化）   

持有期间   1.37%  

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平理论上高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票

型基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，

本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与

销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等一系列风险。

本基金的特有风险

（1）投资股指期货、国债期货的风险

（2）投资资产支持证券的风险

（3）投资流通受限证券的风险

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2025年3月26日证监许可

【2025】612号文注册。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支

付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。

以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

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