海富通瑞泽90天持有期债券型发起式证券投资基金（海富通瑞泽90天持有债券发起C）基金产品资料概要

编制日期：2025年10月23日

送出日期：2025年10月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

海富通瑞泽90天持有债

基金简称基金代码024515

券发起

海富通瑞泽90天持有债

下属基金简称下属基金代码024516

券发起C

海富通基金管理有限公

基金管理人基金托管人中国银行股份有限公司

司

基金合同生效日-

基金类型债券型交易币种人民币

每个开放日开放申购。本

运作方式其他开放式开放频率基金对每份基金份额设

置90天的最短持有期

开始担任本基金

-

基金经理的日期

基金经理谈云飞

证券从业日期2005-04-01

基金合同生效之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），

其他若基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基金合同约定的程序进

行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投资”了解详细情冴。

投资目标本基金通过积极主动的管理，力争获取超越业绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

的债券（含国债、地方政府债、金融债、央行票据、公司债、企业债、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债、政府支持

投资范围债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支

持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款

等）、同业存单、货币市场工具、现金、国债期货、信用衍生品以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国

证监会的相关规定。

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可

转债的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，

持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例合计不低于基金资产

净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

具体包括：1、资产配置策略；2、债券组合投资策略；3、信用类债

主要投资策略

券投资策略；4、国债期货投资策略；5、信用衍生品投资策略

中债-综合全价（总值）指数收益率*80%+银行活期存款利率（税后）

业绩比较基准

*20%

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低

风险收益特征

于混合型基金、股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

认购费：

本基金对C类基金份额不收取认购费用。

申购费：

本基金对C类基金份额不收取申购费用。

赎回费：

本基金对每份基金份额设置90天的最短持有期，每份基金份额的最短持有期到期日起（含

当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请。本基金不收取赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.20%基金管理人、销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服务费0.20%销售机构

按照国家有关规定和《基金合同》约

其他定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的风险主要包括：

1、本基金特有的风险

（1）本基金为债券型证券投资基金，基金资产主要投资于债券市场，因此债市的波动

将影响到基金业绩及持有人回报。本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，无法

完全规避市场整体下跌风险和债券下跌风险，基金净值可能受到影响。本基金坚持大类资产

配置的投资理念，重视对债券信用风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全

规避债券市场的下跌风险。

（2）本基金在开放日可能出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，出现延期赎回或暂

停赎回的风险。

（3）本基金可投资资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人

发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性

较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。另外，资产支持证券

还面临提前偿还和延期支付的风险。

（4）本基金对每份基金份额设置90天的最短持有期。在每份基金份额的最短持有期

到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请；每份

基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转

换转出申请。投资者将面临在最短持有期限届满前资金不能赎回或转换转出的风险。

（5）本基金可投资国债期货，国债期货的风险主要包括：杠杆性风险、到期日风险、

强制平仓风险、期现基差风险。

（6）为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流

动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。

（7）基金合同生效之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资

产净值低于2亿元的，本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过

召开基金份额持有人大会的方式延续，因而，本基金存在无法存续的风险。

2、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）购

买力风险；（5）再投资风险。

3、信用风险，主要包括：（1）违约风险；（2）降级风险；（3）信用利差风险；（4）交

易对手风险。

另外，投资于本基金的风险还包括管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风

险、收益率曲线风险、杠杆放大风险、本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风

险评价可能不一致的风险及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的

一切争议，如经友好协商未能解决的，应根据基金合同的约定提交至仲裁机构进行仲裁。具

体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：

40088-40099）。

●本基金基金合同、托管协议、招募说明书

●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●本基金基金份额净值

●本基金基金销售机构及联系方式

●其他重要资料


              

                

               海富通瑞泽90天持有期债券型发起式证券投资基金（海富通瑞泽90天持有债券发起C）基金产品资料概要.pdf