英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金（英大安瑞6个月定开债券A类份额）基金产品资料概要（更新）
英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金（英大安瑞6个月定开债券A类份额）基金产品资料概要（更新）
英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金
（英大安瑞6个月定开债券A类份额）基金产品资料概要（更新）
编制日期：2026年7月24日
送出日期：2026年7月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 英大安瑞6个月定开债券 基金代码 024540
下属基金简称 英大安瑞6个月定开债券A 下属基金交易代码 024540
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司
基金合同生效日 2025年09月11日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型，定期开放式 开放频率 6个月定期开放
基金经理 韩坪 开始担任本基金基金经理的日期 2025年09月11日
证券从业日期 2017年07月10日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金的投资”了解详细情况。
投资目标 本基金力争在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的债券（国债、央行票据、金融债券、地方政府债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、活期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 封闭期配置策略：本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率等，
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综合运用资产配置策略、收益率曲线策略、个券选择策略等多种投资策略，力求规避风险并实现基金资产的增值保值。主要策略有：1、资产配置策略；2、债券投资策略。开放期配置策略：开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新或相关公告中公告。
业绩比较基准 CFETS0-3年期政策性金融债指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：数据来源：2026年二季度报告。
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.业绩表现截止日期2025年12月31日，基金过往业绩不代表未来表现。
2.合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
3.本基金业绩比较基准自2026年7月27日起由中债综合全价（总值）指数收益率调整为CFETS0-3年
期政策性金融债指数收益率。
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三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率
申购费（前收费） M 0.40%
1,000,000≤M 0.20%
3,000,000≤M 0.10%
M≥5,000,000 1000元/笔
赎回费 N 1.50%
N≥7天 0
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 70,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 《基金合同》生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼等费用；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；基金财产投资运营过程中的增值税及其附加税；按照国家规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。 相关服务机构
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、以上费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以
基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
英大安瑞6个月定开债券A
基金运作综合费率（年化）
0.42%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
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1、本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%。债券的投资收益会受到宏观经济、
政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市
场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。
（2）本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。自基金合同生效之
日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的6个月内，
本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期
而未能赎回，其份额可能将转入下一封闭期，至下一开放期方可赎回。
本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规及《基金合同》约定的赎回
申请应于当日全部予以接受和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管
理，但当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时，申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支
付赎回款项的风险，同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施，未赎回的基金份额持有人仍有可能
承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。
（3）本基金可投资于政策性金融债，可能面临若未来政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可
能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。政策性金融债发行人
较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。
2、债券型证券投资基金共有的风险，如市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、合规风险、技
术风险、操作风险、其他风险等。
(二)重要提示
1.英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2025年【5】月【23】日经
中国证券监督管理委员会证监许可[2025]【1129】号文准予公开募集。中国证监会对本基金募集的注册（核
准）并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
3.基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。
5.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.ydamc.com][客服电话：4008905288]
1.《英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、
《英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、
《英大安瑞6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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