信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2025年8月26日

送出日期：2025年8月27日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

信澳中证同业存单AAA

基金简称基金代码024728

指数7天持有期

信达澳亚基金管理有限

基金管理人基金托管人交通银行股份有限公司

公司

基金合同生效日-

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式契约型开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

-

基金经理的日期

基金经理田阳

证券从业日期2015-06-23

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满

200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在

定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人

其他

应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运

作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个

月内召集基金份额持有人大会进行表决。

注：本基金类型为混合型（固定收益类）

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金

开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，

自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该

日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日起的第7天起（含当

日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》第九部

分"基金的投资"了解详细情况。

本基金通过指数化投资，在控制与标的指数偏离风险的基础上，争取

投资目标

获得与标的指数相似的总回报。

本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投

投资范围资目标，本基金还可投资于非成份券及备选成份券的其他同业存单、

债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、次级债、企业债、

短期融资券、中期票据、超短期融资券、非金融企业债务融资工具、

政府支持机构债券、公司债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资

产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票，也不投资于可转债（可转债仅投资可分离交易

可转债的纯债部分）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资

产的80%，本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于

非现金基金资产的80%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期

日在一年以内的政府债券，现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金可对上述资

产配置比例进行调整。

本基金投资策略主要包括同业存单指数化投资策略、债券投资策略、

主要投资策略

资产支持证券投资策略。

业绩比较基准中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%

本基金预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于

风险收益特征货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具

有与标的指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

本基金不收取认购、申购、赎回费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.20%基金管理人、销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服务费0.20%销售机构

按照国家有关规定和《基金合同》约

其他费用定，可以在基金财产中列支的其他费相关服务机构

用。

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特有风险

（1）本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，

本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业

务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）

至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日起的第7天起（含

当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。因此，

对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后在最短持有期内无法赎回的风险。

此外，基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，在本基金开始

办理赎回前，即使最短持有期已届满，但投资者仍然面临不能赎回及转换出的风险。

（2）参与同业存单投资的风险

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单

的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金

投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管

理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单

市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。

（3）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、

信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波

动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能

无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的

基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产

支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

2、本基金投资策略所特有的指数化投资风险

（1）标的指数的风险

1）标的指数下跌的风险，2）标的指数计算出错的风险，3）标的指数变更的风险

（2）基金跟踪偏离风险

（3）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险

（4）跟踪误差控制未达约定目标的风险

（5）指数编制机构停止服务的风险

（6）成份券停牌或违约的风险

3、市场风险。证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。

4、开放式基金共有的风险，如管理风险、流动性风险、信用风险、基金法律文件风险

收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与本《基金合同》有关的一切争议，应通

过友好协商或者调解解决。基金合同当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，

任何一方当事人均应将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据上海国际经济贸易仲裁

委员会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的，并对相关

各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见信达澳亚基金官方网站［www.fscinda.com］［客服电话：

0755-83160160、4008-888-118］

《信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》、《信澳中证同业存

单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》、《信澳中证同业存单AAA指数7天持有

期证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要.pdf