京管泰富京信债券型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：北京京管泰富基金管理有限责任公司

基金托管人：苏州银行股份有限公司

二〇二五年十一月

重要提示

京管泰富京信债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2025年8月6日

中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可〔2025〕1655号

文准予募集注册。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对

基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩

及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不

构成对本基金业绩表现的保证。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担基金投资中出现的各类风

险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系

统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基

金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基

金的特定风险，本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能

不一致的风险，基金财产投资运营过程中的增值税，合规性风险，操作或技术风

险和其他风险等。本基金属于债券型基金，理论上其预期风险和预期收益高于货

币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。本基金投资于债券资产的比例不低

于基金资产的80%，各类债券风险为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。

同时，本基金投资于股票、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和

可交换债券的比例合计占基金资产的5%-20%，从而还可能面临股票市场下跌造

成的风险。本基金的投资范围包括资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债

券回购、国债期货等品种，可能给本基金带来额外的风险。本基金可参与港股通

标的股票投资，从而会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度、交

易规则等差异以及汇率因素带来的特有风险，但基金资产并非必然投资港股。请

投资者认真阅读本招募说明书“风险揭示”章节，详细了解本基金的具体风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，暂停披

露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变

现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋

机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能面临损失。请基金份额持有人仔

细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能

损失本金。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、

基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益

特征，充分考虑自身的风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资

决策，自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，

在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

资者自行负责。

目录

第一部分绪言...........................................................................................................4

第二部分释义...........................................................................................................5

第三部分基金管理人.............................................................................................10

第四部分基金托管人.............................................................................................22

第五部分相关服务机构.........................................................................................25

第六部分基金的募集.............................................................................................27

第七部分基金合同的生效.....................................................................................32

第八部分基金份额的申购与赎回.........................................................................33

第九部分基金的投资.............................................................................................45

第十部分基金的财产.............................................................................................54

第十一部分基金资产估值.....................................................................................55

第十二部分基金费用与税收.................................................................................62

第十三部分基金的收益与分配.............................................................................65

第十四部分基金的会计与审计.............................................................................67

第十五部分基金的信息披露.................................................................................68

第十六部分侧袋机制.............................................................................................75

第十七部分风险揭示.............................................................................................77

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................88

第十九部分基金合同内容摘要.............................................................................90

第二十部分托管协议内容摘要...........................................................................114

第二十一部分对基金份额持有人的服务...........................................................129

第二十二部分其他应披露事项...........................................................................131

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式...................................................132

第二十四部分备查文件.......................................................................................133

第一部分绪言

《京管泰富京信债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和

国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构

监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以

下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《京管泰富京信

债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及

基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依

基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指京管泰富京信债券型证券投资基金

2、基金管理人：指北京京管泰富基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指苏州银行股份有限公司

4、基金合同：指《京管泰富京信债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《京管泰富京信

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《京管泰富京信债券型证券投资基金招

募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《京管泰富京信债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《京管泰富京信债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代

表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华

人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使

用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指北京京管泰富基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基

金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为北京京管泰富基

金管理有限责任公司或接受北京京管泰富基金管理有限责任公司委托代为办理

登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额

变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实

际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时依照法律法规发

布的公告为准）

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《北京京管泰富基金管理有限责任公司开放式基金业务

规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，

由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金份额分类：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等收取

方式的不同，将基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设

不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

43、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，在

赎回时根据持有期限收取赎回费，而不计提销售服务费的基金份额类别

44、C类基金份额：指在投资人认购、申购基金时不收取认购费、申购费，

在赎回时根据持有期限收取赎回费，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基

金份额类别

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管

理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、国债期货合约、银行存款

本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

61、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易

所、深圳证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买

卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

第三部分基金管理人

一、基金管理人情况

（一）基本情况

名称：北京京管泰富基金管理有限责任公司

住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街3号416室

办公地址：北京市西城区西直门南小街国英园9号楼

法定代表人：朱瑜

设立日期：2013年7月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕850号

组织形式：有限责任公司（台港澳与境内合资）

注册资本：人民币36,000万元

存续期限：持续经营

联系人：李婉溶

联系电话：400-898-3299

（二）股权结构

股东名称持股比例

北京国有资本运营管理有限公司66.7%

国泰证券投资信托股份有限公司33.3%

合计100%

二、主要人员情况

（一）董事及高级管理人员

1、董事会成员

郭川，董事长，硕士。现任北京国有资本运营管理有限公司党委副书记、董

事、总经理，曾在北京北辰实业集团公司、北京北辰实业股份有限公司等单位工

作。兼任：华润医药集团有限公司董事，北京京国瑞投资管理有限公司董事长、

法定代表人、总经理、京东方科技集团股份有限公司董事。

朱瑜，董事，硕士。现任公司总经理兼财务总监。曾在国开证券股份有限公

司经纪业务部任副总经理；曾在国家开发银行任业务经理、国家开发银行山西省

分行客户二处任客户经理。兼任：北京京管泰富资产管理有限公司（北京京管泰

富基金管理有限责任公司控股子公司）董事、法定代表人。

梁望南，董事，学士。现任北京京国瑞股权投资基金管理有限公司法定代表

人、董事、总经理。曾在北京国有资本运营管理有限公司、北京市国有资产监督

管理委员会、北京粮食集团等单位工作。兼任：第一创业证券股份有限公司董事，

北京京国瑞投资管理有限公司董事，北京京国益投资管理有限公司执行董事兼法

定代表人、总经理，北京外企人力资源服务有限公司监事，瑞合致新（北京）企

业管理中心（有限合伙）执行事务合伙人委派代表，北京国瑞中鑫股权投资基金

（有限合伙）执行事务合伙人委派代表，北京亦庄京国瑞股权投资基金（有限合

伙）执行事务合伙人委派代表，北京市机器人产业协会理事，杭州宇树科技股份

有限公司董事，北京大兴京国瑞股权投资基金合伙企业（有限合伙）执行事务合

伙人委派代表，北京市紫金国瑞工融股权投资基金合伙企业（有限合伙）执行事

务合伙人委派代表，北京京西瑞瓴股权投资基金合伙企业（有限合伙）执行事务

合伙人委派代表，北京银河通用机器人有限公司董事。

李伟正，董事，硕士。现任国泰证券投资信托股份有限公司董事长。曾在花

旗银行台北分行、摩根大通银行台北分行、国巨股份有限公司、国泰金融控股股

份有限公司、国泰世华银行股份有限公司等单位工作。兼任：国泰世华银行股份

有限公司常务董事，台湾建筑经理股份有限公司董事，联合信用卡处理中心董事，

国泰人寿慈善基金会董事，国泰世华文教基金会董事，庄汉开教授文教基金会董

事，基富通证券股份有限公司董事，国泰私募股权股份有限公司董事长。

张雍川，董事，硕士。现任国泰证券投资信托股份有限公司总经理、董事。

曾在汇丰中华证券投资信托股份有限公司任基金经理。兼任：国泰私募股权股份

有限公司董事，国泰人寿慈善基金会董事，台湾证券投资信托暨顾问商业同业公

会理事，国泰世华银行文教基金会董事。

曹冬梅，董事，学士。现任北京国有资本运营管理有限公司财务管理部总经

理。曾在京煤集团工作。兼任：北京国管众益投资管理有限公司财务负责人，北

京国谊医院有限公司财务总监，Beijing State-owned Capital Operation and

Management Sino-German Investment and Operation Limited董事，大和证券（中国）

有限责任公司副董事长。

邱志刚，独立董事，博士。现任中国人民大学财政金融学院教授、博士研究

生导师，中国人民大学国际货币研究所研究员。曾任中国人民大学汉青研究院教

授、院长助理、副院长。兼任：中国人民大学深圳金融高等研究院副院长。

赵西卜，独立董事，博士。现任中国人民大学商学院教授、博士研究生导师。

曾在南京熊猫电子股份有限公司等单位工作。兼任：安徽黄山胶囊股份有限公司

独立董事，中国融通财产保险有限公司独立董事，首都在线股份有限公司独立董

事，深圳市紫光同创电子股份有限公司独立董事，北京数码大方科技股份有限公

司独立董事。

蔡培珍，独立董事，硕士。曾在中华开发信托股份有限公司、国际证券投资

信托股份有限公司、保德信证券投资信托股份有限公司等单位工作。

2、高级管理人员

朱瑜，总经理兼财务总监，硕士。曾在国开证券股份有限公司经纪业务部任

副总经理；曾在国家开发银行任业务经理、国家开发银行山西省分行客户二处任

客户经理。兼任：北京京管泰富资产管理有限公司董事、法定代表人。

张丽，督察长，硕士。曾在国金基金管理有限公司先后担任监察稽核部法律

顾问、监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、督察长等职务。

苍志刚，首席信息官，硕士。曾在联想（北京）有限公司、路孚特（中国）

科技有限公司、嘉实基金管理有限公司、嘉实远见科技（北京）有限公司、惠理

海外投资管理（上海）有限公司等单位工作。

（二）本基金基金经理

刘文超先生，本基金基金经理，毕业于清华大学，金融硕士。曾在华安财保

资产管理有限责任公司固定收益部先后任研究员、投资经理；在东证融汇证券资

产管理有限公司固定收益总部任投资经理；在汇泉基金管理有限公司固定收益投

资部任总监、基金经理。

（三）投资决策委员会成员

主任：朱瑜女士，北京京管泰富基金管理有限责任公司总经理。

成员：肖强先生，北京京管泰富基金管理有限责任公司投资总监。

曹勇志先生，北京京管泰富基金管理有限责任公司权益投资部总经

理。

周晓东先生，北京京管泰富基金管理有限责任公司研究部副总经理。

蔡璐遥女士，北京京管泰富基金管理有限责任公司交易部总经理助

理。

王萍萍女士，北京京管泰富基金管理有限责任公司权益投资部基金经

理。

刘文超先生，北京京管泰富基金管理有限责任公司固定收益投资部基

金经理。

（四）上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人职责

（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（二）办理基金备案手续；

（三）对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；

（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配收益；

（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（七）计算并公告基金净值信息；

（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（九）按照规定召集基金份额持有人大会；

（十）保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料；

（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

（十二）中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

（一）基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国

证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效

的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

（二）基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得

有下列行为：

1、将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2、不公平地对待管理的不同基金财产；

3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、侵占、挪用基金财产；

6、泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

7、玩忽职守，不按照规定履行职责；

8、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

（三）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守

国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

1、越权或违规经营；

2、违反基金合同或托管协议；

3、故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；

4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

7、违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在

任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基

金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

9、贬损同行，以抬高自己；

10、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

11、以不正当手段谋求业务发展；

12、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

13、其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。

（四）本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目

标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

（五）本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制

度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

五、基金经理的承诺

（一）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份

额持有人谋取最大利益；

（二）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

谋取不当利益；

（三）不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（四）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的内部控制制度

基金管理人内部控制是指本基金管理人为了防范和化解风险，保护基金财产

的安全与完整，保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，保证经营活

动合法合规和有效开展，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部

环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而

形成的系统。

（一）内部控制的总体目标

1、保证公司所有业务活动符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业

监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念。

2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

基金财产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。

3、确保基金、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时，确保公

司对外信息披露及时、准确、合规。

（二）内部控制的原则

1、健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位，并渗

透到各项业务过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

2、有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行。

3、独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机

构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评

价部门必须独立地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。

4、防火墙原则。公司管理的基金财产、公司固有财产以及其他资产的运作

必须分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理

上和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的。

5、相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消

除内部控制中的盲点。

6、成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经济

效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（三）制定内部控制制度遵循的原则

1、合法合规原则。公司内控制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的

规定和行业监管规则。

2、全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留

有制度上的空白和漏洞。

3、审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部控

制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

4、适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场

条件等外部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的

变化进行及时的修改或完善。

（四）内部控制的制度系统

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的内控制度体系，公司内控制度体

系由不同层面的制度构成，按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章

程；第二个层面是公司内部控制大纲；第三个层面是公司基本管理制度；第四个

层面是公司各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。

1、公司章程是公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专

门委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前提。

2、内部控制大纲是依据国家有关法律法规、监管机构的有关规定以及公司

章程规定的内控原则，进行的细化和展开，对制定各项基本管理制度和部门业务

规章的总览和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部控

制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与

控制措施的总称。

3、公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投

资管理制度、财务管理制度、基金会计制度、监察稽核制度、信息披露制度、信

息技术管理制度、紧急情况处理制度、财务管理制度、资料档案管理制度等。

4、部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制

度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作规程等内容的具

体说明，将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。

（五）内部控制的要素

公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、

内部监控完善。

1、控制环境是构成公司内部控制的基础，包括内控文化、公司治理结构、

组织结构等内容。

2、风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就是

确定公司经营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制

点。

3、控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取的

控制手段。公司目前制定了顺序递进、权责统一、严密有效的三道内控防线：各

岗位职责明确，随业务发展持续完善岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗

前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；建立重要业务处理

凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡；公司督察长和内

部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和

反馈。

4、信息沟通是指公司建立完善的信息报告系统，确保获得真实、及时、完

整的经营信息，并在内部进行沟通，每个员工应当清楚自己在内控中的职责，经

营管理层应当及时了解内部控制中存在的问题。

5、内部监控。公司建立有效的内部监控制度，设置独立的法律合规部门，

对公司内部控制的执行情况进行持续的监督，保证内部控制层层落实。

（六）内部控制构成系统

公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司董事

会及其下属的专门委员会和经营管理层从公司内控文化建设、治理机构设计、总

体风险识别、内控制度完善等角度对整体经营活动的控制；微观控制则是在宏观

控制之下，在公司经营管理层的领导下，由各级组织从业务控制和组织控制两个

相互交叉的方面对公司日常经营活动进行管理和控制。从业务的角度划分，公司

的内部控制可分为前线业务控制、中线业务控制和后线业务控制。从组织的角度

来看，公司的内部控制由公司各级组织的自我控制和监督控制组成。公司内部组

织包括总经理、业务部门总经理、各职能部门和员工等多个层次。

（七）内部控制的组织体系

公司通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度，实现内部控制

目标：

1、董事会层面下设审计委员会和薪酬委员会，对董事会负责。审计委员会

的职责为负责从强化内部监控的角度对内控制度和政策进行审议并检查其实施

情况；审议公司监察稽核和重大事项的审计报告；对公司经营情况的审计结果进

行了解和掌握。薪酬委员会的职责为拟订公司高级管理人员的薪酬与激励政策，

批准公司员工的薪酬激励政策和公司年度薪酬支出计划等与薪酬有关的重大事

项。

2、公司经营管理层设立投资决策委员会和风险控制委员会。投资决策委员

会的职责为确立公司所管理基金的投资策略、投资计划、投资原则、投资目标、

资产分配及投资组合的总体计划；审定基金投资组合方案；审批或协调与投资管

理有关的其他重要事项；风险控制委员会的职责为拟订风险基本管理制度，确定

具体风险控制指标和监控管理办法对公司证券投资和基金运作的过程和程序进

行监控和评估，讨论重大决策风险以及检查风险管理状况，并就公司的风险状况

向董事会审计委员会汇报。

3、公司设立独立的督察长，负责对公司各项业务（含决策程序和运作流程）

的合法合规性及公司内部控制制度（含管理制度）的健全有效性进行监察、稽核，

保证公司的各项规章制度和业务的发展符合法律、行政法规、中国证监会的规定、

公司相关制度和章程，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，定期

向中国证监会报送监察稽核报告。督察长有权参加或列席有关会议，调查档案资

料，及时报告违规行为或事件，并有权根据公司相关制度和相关细则，提请和督

促公司管理层和相关部门纠错防弊、堵塞漏洞。

4、公司设立独立的法律合规部，通过事前防范、事中监督与事后检查和评

价公司内部控制制度的合法性、合规性、合理性、完备性和有效性，不断完善和

更新公司内部控制制度，严格和有效地监督公司内部控制制度的执行情况，健全

内部控制的作业流程；通过检查、评价和控制各项业务运作中的风险特别是投资

组合的风险，确保国家法律法规、中国证监会的有关规定和公司相关制度得到有

效贯彻和执行。

5、公司其他各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部

门的部门规章制度、操作流程或工作办法，加强对业务风险的控制。

（八）内部控制的主要内容

公司遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理

规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的

控制措施。对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要

内容包括：

1、前线业务控制的主要内容

（1）研究和投资决策业务控制：包括建立严密的研究和投资决策业务流程、

投资授权制度、归责原则、风险评估与管理制度、投资管理业绩评价体系等；

（2）交易执行控制：包括建立集中交易制度、公平交易制度、交易绩效评

价体系、交易监测系统、预警系统和交易反馈系统、交易记录制度、特殊交易制

度、关联交易审批制度等；

（3）投资风险管理控制：包括建立完善且与业务相称的风险管理政策及程

序、人员安排、风险承受水平、风险度量及申报方法、买卖限额及持仓限额、定

期检查与报告制度等；

（4）市场营销业务控制：包括建立渠道销售管理、机构销售管理、市场推

广与媒体关系维护、投资者服务等制度。

2、中线业务控制的主要内容

（1）基金运营业务控制：包括建立基金会计与公司会计间的隔离制度、清

算交割和会计核算流程、产品账户设立与核算、估值方法与估值程序、与托管行

的互相监督、信息披露规则等；

（2）法律合规控制：包括规定公司合法合规制度的检查和评估、内控制度

执行情况的核查、施行合同管理和法律性文件审查制度等；

（3）监察稽核控制：包括制定公司监察稽核制度、设立独立的法律合规部、

制定清楚的职权范围、强化内部检查制度和报告制度，及时了解监管动态和要求

等；

（4）信息技术系统控制：包括根据有关要求建立信息技术系统管理规章、

手册和风控制度、建立信息安全、人员备份、授权制度、事故防范与灾备处理、

系统维护制度等；

（5）危机处理控制：包括制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机

制和程序、界定相关部门与岗位职责、紧急事件处理、系统备份、贯彻基金份额

持有人利益优先原则等；

（6）信息披露控制：包括建立完整的信息披露制度、界定信息披露的主要

内容、设立专门的负责人、界定岗位职责、禁止披露内幕信息、持续检查与评价

制度等；

（7）风险管理控制：包括投资业绩归因分析、投资组合绩效评估、运作风

险识别及评估及定期通报与汇报制度等。

3、后线业务控制的主要内容

（1）公司财务管理控制：包括建立公司财务、基金财务互相独立、凭证制

度、用印制度、会计控制措施、账务组织和账务处理体系、复核制度、成本控制

和业绩考核制度、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接

制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法等；

（2）人力资源管理和培训控制：包括制定招聘及培训政策、入职和持续培

训、绩效评估体系等。

（九）内部控制的检测

内部控制检测的过程如下包括：

1、内部控制执行情况测试；

2、将测试结果与内控目标进行比较；

3、形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。

（十）基金管理人关于内部控制的声明

1、基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确；

2、基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制

制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：苏州银行股份有限公司（简称“苏州银行”）

住所：中国（江苏）自由贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728号

办公地址：中国（江苏）自由贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728

号

法定代表人：崔庆军

成立日期：2004年12月24日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会监复〔2010〕440号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2022〕545号

组织形式：股份有限公司

注册资本：366672.4356万元人民币

存续期间：持续经营

联系人：张旭东

联系电话：（0512）69866698

（二）资产托管部主要人员情况

苏州银行资产托管部现有员工25名，其中高级管理人员3名，均具有基金从

业资格，通过证券投资基金行业高级管理人员证券投资法律知识考试，符合高级

管理人员的任职法定条件。部门运营人员均取得基金从业资格，从事基金清算、

核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员超过10人，其中，

核算、监督等核心岗位人员具有2年以上证券投资基金托管业务从业经验。

（三）基金托管业务经营情况

苏州银行于2022年3月14日收到中国证监会出具的《关于核准苏州银行股份

有限公司证券投资基金托管资格的批复》（证监许可〔2022〕545号），核准苏州

银行证券投资基金托管业务资格，2022年11月底获颁《经营证券期货业务许可

证》，可正式开展证券投资基金托管业务。苏州银行拥有较为严密科学的风控体

系、规范的管理模式、先进的运营系统和专业的服务团队，能严格履行基金托管

人的职责，为广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业

的托管服务。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）制订全面的托管业务管理制度

依据法律法规，结合行业成熟经验和自身实际情况，苏州银行制定了《苏州

银行证券投资基金托管业务管理办法》、《苏州银行基金托管业务风险管理办法》、

《苏州银行基金托管业务内部控制管理办法》、《苏州银行基金托管业务突发事件

应急管理办法》、《苏州银行基金托管业务重大可疑情况报告操作规程》、《苏州银

行资产托管业务信息管理办法》、《苏州银行基金托管业务信息披露管理办法》、

《苏州银行基金托管业务档案管理办法》、《苏州银行基金托管业务保密管理办

法》、《苏州银行基金托管业务准入管理办法》、《苏州银行基金托管业务从业人员

管理办法》等基础制度，以及《苏州银行资产托管账户管理办法》、《苏州银行基

金托管业务资金清算管理办法》、《苏州银行基金托管业务估值核算管理办法》、

《苏州银行基金托管业务投资监督管理办法》等具体业务流程管理制度。

上述制度规程，覆盖了苏州银行作为基金托管人，为基金投资人提供托管财

产保管服务所涉及的各项业务环节，明确了从事托管财产保管工作的相关岗位人

员的行为规范、基本职责、操作要求，确保托管财产项下现金资产、证券资产、

实物资产等各类托管财产保管工作的合规、有序开展。

（二）建立了多层次的内部控制机制

董事会是苏州银行基金托管业务的最高决策机构，负责审议和授权开展基金

托管业务。高级管理层为基金托管业务最高管理机构，负责根据董事会决议落实

基金托管业务的各项工作。包括但不限于：确定基金托管业务的发展目标、经营

模式、部门设置及职责，审定基金托管业务发展规划，以及董事会授权的其他事

项。资产托管部独立开展基金托管业务，资产托管部总经理为资产托管业务内部

控制的全面负责人。资产托管部内设内控稽核中心，配备专职内控稽核人员，依

照法律法规及规章制度，对内部控制独立行使稽核监察职权，并直接向资产托管

部总经理汇报内控工作情况。全体员工是内部控制的执行人和直接责任人，对各

自职责范围内工作承担直接责任。

苏州银行持续推进内部控制制度建设，践行标准化要求。在建立健全管理制

度的基础上，对制度的执行情况也保持高度关注，不断强化制度执行力度。总行

风险管理部负责按照监管要求指导基金托管业务市场风险、操作风险、科技信息

风险等各类风险工作的管理工作、相关业务风险指标的制定、以及监测和评估基

金托管业务的风险管理水平。总行法律合规部负责对基金托管业务所涉及各业务

环节的相关制度、流程及托管协议进行合规审查，负责对基金托管业务的合规性

进行监督。总行稽核审计部负责对基金托管业务的制度建设和执行情况进行审计

评价。苏州银行制定了《苏州银行基金托管业务内部稽核监控管理办法》，保证

基金托管业务合法、合规，保证内部控制制度健全，并监督其执行有效，揭示、

控制基金托管业务风险，维护基金财产安全和有效经营。

（三）建立了严格的内部隔离墙机制

基金托管业务与苏州银行现有的资产管理、财富管理、投资银行等现有其他

业务保持独立。资产托管部作为苏州银行新设立的总行一级部门，专门负责独立

开展基金托管业务运营活动，在经营场所、岗位人员、信息系统、资金账户等方

面，实现严格分开、独立运营。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关法律法规的规定，基金托管人

通过监控系统指标设置对投资范围、投资比例、投资限制等进行事后监督，通过

审核管理人的投资指令对管理人的事中投资行为进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、托管协议或有关法

律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收

到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基

金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

（一）直销机构

北京京管泰富基金管理有限责任公司直销中心

住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街3号416室

办公地址：北京市西城区西直门南小街国英园9号楼

法定代表人：朱瑜

成立日期：2013年7月16日

联系人：李婉溶

电话：400-898-3299

传真：（010）59363298

（二）其他销售机构

其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。基金管理人可根据有关法

律法规规定调整销售机构并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

名称：北京京管泰富基金管理有限责任公司

住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街3号416室

办公地址：北京市西城区西直门南小街国英园9号楼

法定代表人：朱瑜

联系人：姚劼

电话：400-898-3299

传真：（010）59363298

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

经办律师：刘佳、黄丽华

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

执行事务合伙人：邹俊

经办注册会计师：胡东方、刘莹

联系电话：（010）8508 7174

传真：（010）8518 5111

联系人：胡东方

第六部分基金的募集

一、基金的募集依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2025年8月6日证监许可

〔2025〕1655号文注册。

二、基金类型、运作方式与存续期间

（一）基金类型

债券型证券投资基金

（二）基金的运作方式

契约型开放式

（三）基金存续期限

不定期

三、基金的份额类别

本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等收取方式的不同，将基金份

额分为不同的类别。

在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，在赎回时根据持有期限收

取赎回费，而不计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资人认购、申购基

金时不收取认购费、申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费，且从本类别基

金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

本基金A类基金份额、C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不

同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：

T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金份

额余额总数。

投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说

明书中公告。在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加新的基

金份额类别、调整现有基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售或调整

基金份额分类规则等，无需召开基金份额持有人大会，调整实施前基金管理人需

依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。

四、基金份额的募集期限、募集方式、募集对象、募集目标

（一）募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

（二）募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站公示。

（三）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人，

具体发售对象以招募说明书、基金份额发售公告或相关公告为准。

（四）募集目标

本基金不设募集目标。基金管理人可以对募集期间的本基金募集规模设置上

限。募集期内超过募集规模上限时，基金管理人可以采用比例确认或其他方式进

行确认，具体办法参见基金份额发售公告。

五、基金的认购

（一）基金的面值与认购价格

1、基金的面值

本基金A类、C类基金份额的初始面值均为人民币1.00元。

2、基金的认购价格

本基金按初始面值发售，认购价格为每份A类/C类基金份额人民币1.00元。

（二）认购安排

1、投资者认购时间安排、认购时应提交的文件和办理的手续，详见本基金

的基金份额发售公告。

2、认购原则

认购以金额申请。投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资

人在募集期内可多次认购，认购费按每笔认购申请单独计算，认购申请一经登记

机构受理不得撤销。A类基金份额的认购费按每笔A类基金份额认购申请单独计

算。投资者通过基金管理人直销机构每次认购本基金A类或C类基金份额的金额

均不得低于1.00元（含认购费），通过其他代销机构认购本基金A类或C类基金份

额的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理以各销售机构的

规定为准。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受理完成后，

投资者不得撤销。投资者在认购时须注意选择相应的份额类别，正确填写拟认购

基金份额的代码。

基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制，但需满足本基金关于募

集上限和法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定。

如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的

50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基

金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例

要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份

额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

3、认购申请的确认

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的

任何损失由投资人自行承担。

4、认购款项的退还

若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金管理人应当将无效申请

部分对应的认购款项退还给投资者。

5、投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销

售机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告及后续发布的相关公告。

（三）认购费用

1、投资者在认购A类基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减。

具体认购费率如下：

认购金额（含认购费）  认购费率  

M＜100万  0.60%  

100万≤M＜200万  0.40%  

200万≤M＜500万  0.20%  

M≥500万  1000元/笔  



2、投资者在认购C类基金份额时不收取认购费。

3、本基金认购费由认购人承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金的

市场推广、销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。

4、投资者重复认购时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。

（四）募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

（五）认购份额的计算

1、当投资者选择认购A类基金份额时，认购份额的计算方法如下：

（1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

（2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

2、当投资者选择认购C类基金份额时，认购份额的计算方法如下：

认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

3、认购份额余额的处理方式

本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金募集期间产生的利

息（具体数额以本基金登记机构计算并确认的结果为准）折算的基金份额。认购

费用以人民币元为单位。认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的

部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

4、示例

（1）例：某投资人在募集期投资10万元认购本基金A类基金份额，其对应

认购费率为0.60%，假设认购金额在募集期间产生的利息为50元，则其可得到的

认购份额计算如下：

净认购金额＝100,000/(1+0.60%）＝99,403.58元

认购费用＝100,000－99,403.58＝596.42元

认购份额＝（99,403.58＋50）/1.00＝99,453.58份

即：该投资人投资10万元认购本基金A类基金份额，假设认购金额在募集期

间产生的利息为50元，可得到99,453.58份A类基金份额。

（2）例：某投资人在募集期投资10万元认购本基金C类基金份额，假设认

购金额在募集期间产生的利息为50元，则其可得到的认购份额计算如下：

认购份额＝（100,000＋50）/1.00＝100,050.00份

即：该投资人投资10万元认购本基金C类基金份额，假设认购金额在募集期

间产生的利息为50元，可得到100,050.00份C类基金份额。

六、募集期间的资金与费用

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何

人不得动用。基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，

不得从基金财产中列支。

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募

集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在

10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办

理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束

前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披

露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证

监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终

止基金合同等，并于6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在基金管理人网站或相关文件中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工

作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申

购、赎回及转换业务，具体以届时依照法律法规发布的公告为准），但基金管理

人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体

业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基

金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请

经登记机构受理的不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购

资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、

赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人全额交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、

港股通交易系统故障或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托

管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延至上述情

形消除后支付。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申

购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登

记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申

请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下，依法对上述程序规则进行调整，并必须在调整实施日前按照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由

此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过基金管理人直销机构每次申购本基金A类或C类基金份额的金

额均不得低于1.00元（含申购费），通过其他代销机构每次申购本基金A类或C类

基金份额的最低申购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理以各销售机构

的规定为准。

2、投资者通过基金管理人直销机构办理本基金A类或C类基金份额的赎回业

务，各类基金份额每次赎回申请均不得低于1.00份基金份额。基金份额持有人赎

回时或赎回后在基金管理人直销机构保留的基金份额余额不足1.00份的，在赎回

时需一次全部赎回。具体业务办理请遵循基金管理人直销机构的相关规定。在符

合上述规定的前提下，投资者通过其他代销机构办理本基金A类或C类基金份额

的赎回业务，每次最低赎回份额、基金份额持有人赎回时或赎回后在该代销机构

保留的最低基金份额余额以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各代销

机构的相关规定。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回

份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、本基金对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但法律法规或监管

机构另有规定或基金合同另有约定的除外。将来，基金管理人可以规定单个投资

者累计持有的基金份额数量限制，具体规定见更新的招募说明书或相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

六、申购费和赎回费

（一）申购费用

1、本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用；C类基金份额不收取申

购费用。

2、投资人申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：

申购金额（含申购费）  申购费率  

M＜100万  0.80%  

100万≤M＜200万  0.50%  

200万≤M＜500万  0.30%  

M≥500万  1000元/笔  



3、本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、

注册登记等各项费用，不列入基金财产。

（二）赎回费用

1、本基金A类、C类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在

投资者赎回基金份额时收取。

2、A类基金份额赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减，具体如下：

持有期限  赎回费率  

N＜7天  1.50%  



7天≤N＜30天  0.50%  

N≥30天  0  



3、C类基金份额赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减，具体如下：

持有期限  赎回费率  

N＜7天  1.50%  

N≥7天  0  



4、对持续持有期不满30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。

（三）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上公告。

（四）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对现有基金

份额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定

期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国

证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。

（五）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。

七、申购份额、赎回金额的计算方式

（一）申购份额的计算

1、当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下：

（1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值

（2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值

2、当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下：

申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值

3、申购的有效份额单位为份，申购份额的计算均按四舍五入方法，保留到

小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、示例

（1）例：某投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率

为0.80%。假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的申

购份额为：

净申购金额＝100,000/（1＋0.80%）＝99,206.35元

申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65元

申购份额＝99,206.35/1.0500＝94,482.24份

即：投资者投资10万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额的基金份额净值为1.0500元，则其可得到94,482.24份A类基金份额。

（2）例：某投资者投资10万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额＝100,000/1.0500＝95,238.10份

即：投资者投资10万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份

额的基金份额净值为1.0500元，则其可得到95,238.10份C类基金份额。

（二）基金赎回金额的计算

1、本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额

的基金份额净值为基准进行计算，本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份

额乘以当日该类别基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金

额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

2、赎回金额的计算按四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

3、示例

（1）例：假定某投资者赎回100,000.00份A类基金份额，持有期限20天，对

应赎回费率为0.50%，该日A类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则其获得的

赎回金额计算如下：

赎回总额＝100,000.00×1.0500＝105,000.00元

赎回费用＝105,000.00×0.50%＝525.00元

赎回金额＝105,000.00－525.00＝104,475.00元

即：投资者赎回100,000.00份A类基金份额，持有期限20天，对应赎回费率

为0.50%，该日A类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则其获得的赎回金额为

104,475.00元。

（2）假定某投资者赎回100,000.00份C类基金份额，持有期限半年，对应赎

回费率为0，该日C类基金份额的基金份额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额

计算如下：

赎回总额＝100,000.00×1.2500＝125,000.00元

赎回费用＝0元

赎回金额＝125,000.00元

即：投资者赎回100,000.00份C类基金份额，持有期限半年，对应赎回费率

为0，该日C类基金份额的基金份额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额为

125,000.00元。

（三）本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告

两类基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金份额净值的计算，保留到小

数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，

经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能

引起基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金

托管人协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并

在确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券、期货交易所、外汇市场交易时间非正常停市或者基金参与港股通

交易且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或

对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或异常

情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足，或者发生证券交易服

务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或

者发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进行正常交易的情

形。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额数的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决

定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登

暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的

办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所、外汇市场交易时间非正常停市或者基金参与港股通

交易且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理，无优先权并以下一开放日该类别的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放

日基金总份额20%的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于该基金份额持

有人当日超过20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该基金份额持

有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）

部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，

如该基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将

被撤销。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并于两日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、上述暂停申购或赎回结束的，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人

应依照《信息披露办法》的有关规定，不迟于重新开放日，在规定媒介上刊登基

金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个工作日的各类基金份额净值；也可

以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发

布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然

参与收益分配。法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节或相关公告。

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金在严格控制风险的前提下，通过主动的投资管理，力争实现基金资产

的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市

的债券（包括国债、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、

央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易

可转换债券）、可交换债、次级债等）、股票（包括主板、创业板及其他经中国证

监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、资产支持证券、货币市场工具、

银行存款、同业存单、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；投资于股票、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换

债券的比例合计占基金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于

基金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。每个交

易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基

金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货的投资比例依照法律法规或监管

机构的规定执行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

（一）大类资产配置策略

本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评

估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整债券、

股票等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争实现投资

组合的稳定增值。在大类资产配置上，本基金将优先考虑债券类资产的配置，剩

余资产将配置于权益类和现金类等资产上。

（二）债券投资策略

本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况

和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过

自下而上精选债券，获取优化收益。

1、类属配置策略

类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动

态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场

配置和品种选择两个层面。

在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交

易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和

市场规模等情况，相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。

在品种选择层面，本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特

征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，

采取定量分析和定性分析结合的方法，在各债券类金融工具之间进行优化配置。

2、久期策略

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确

定组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效

地控制整体资产风险。本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市

场资金供求状况变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取

向的研判，从而预测出金融市场利率水平变动趋势。当预测利率上升时，适当缩

短投资组合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。

3、骑乘策略

本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略，以

达到增强组合的持有期收益的目的。该策略是指通过对收益率曲线的分析，在可

选的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线

不变动的情况下，随着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线

有较大幅的下滑，从而获得较高的资本收益；即使收益率曲线上升或进一步变陡，

这一策略也能够提供更多的安全边际。

4、期限结构配置策略

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给

予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及

投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限

结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间

进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。

5、信用债券（含资产支持证券）投资策略

信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差

是信用产品相对国债等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的

影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一方面为发行

人本身的信用状况。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用

状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金

将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信

用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用

评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基

本面，以确定企业主体债的实际信用状况。

资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及

质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在基本面分析和

债券市场宏观分析的基础上，对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前

偿还风险和利率风险等因素进行评估，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，

通过信用研究和流动性管理，审慎投资资产支持类证券资产。

本基金主动投资的信用债券的债项评级须在AA+级（含）以上，无债项评级

的采用主体评级，AA+级信用债投资占本基金信用债资产的0-50%，AAA级信用

债投资占本基金信用债资产的50%-100%。持有信用债券期间，如因评级下降、

规模调整等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不再符合上述约

定投资比例的，基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内调整至符合约

定，中国证监会规定的特殊情形除外。评级机构应为中国证监会证券评级业务备

案的资信评级机构，不含中债资信评估有限责任公司。

6、息差策略

本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的目

的。该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资

金投资于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。

（三）可转换债券及可交换债券投资策略

由于可转换债券和可交换债券兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票

和债券之间，可转换债券和可交换债券相对价值分析策略通过分析不同市场环境

下其股性和债性的相对价值，把握可转换债券和可交换债券的价值走向，选择相

应券种，从而获取较高投资收益。

本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券和可交换债

券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价

格买入并持有。本基金持有的可转换债券和可交换债券可以转换为股票。

（四）股票投资策略

本基金将从定量和定性两个方面对标的股票进行“自下而上”分析，精选个

股构成投资组合。

1、定量分析方面，本基金主要从经营状况、成长能力、估值水平等方面对

备选股票池中标的公司进行综合评价，筛选出财务质量高、盈利能力强、业务稳

定增长并具有估值优势的公司进行投资，参考选股指标包括但不限于：①经营状

况指标：总资产收益率、净资产收益率、资产负债率、销售毛利率、销售净利率、

股息率、每股经营性现金流等；②成长能力指标：主营业务收入增长率、主营业

务利润增长率等；③估值水平指标：市盈率、市净率、企业价值倍数等。

2、定性分析方面，本基金重点寻找并深入分析能更准确衡量相关企业核心

竞争力的要素，包括但不限于产业环境、政策环境、市场格局、技术优势、研发

能力、销售渠道、治理结构、激励机制等方面，挑选基本面良好且具有持续发展

潜力的优质个股。

（五）港股投资策略

本基金可通过港股通投资于香港股票市场，将重点关注：

1、A股稀缺性行业和个股；

2、具有持续领先优势或核心竞争力的企业，这类企业应具有良好成长性或

为市场龙头；

3、符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股；

4、与A股同类公司相比具有估值优势的公司。

（六）国债期货投资策略

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，

采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研

究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通

过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期

货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情

况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降

低投资组合的整体风险的目的。

未来，根据市场情况，在不改变投资目标及本基金风险收益特征的前提下，

遵循法律法规的规定，基金履行适当程序后可相应调整和更新相关投资策略。

四、投资限制

（一）组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

1、本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、可

转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换债券的比例合计占基金

资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于基金资产的5%，投资于

港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；

2、每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应

当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中

现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港市

场同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在

境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%；

5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10%；

6、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

7、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

9、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

10、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和香

港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家

公司在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流

通股票的30%；

11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

13、本基金参与国债期货的，应遵循以下比例限制：

（1）在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过

基金资产净值的15%；

（2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基

金持有的债券总市值的30%；

（3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金

额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买

入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资

比例的有关约定；

14、本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

15、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第2、11、12情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

（二）禁止行为

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。

五、业绩比较基准

中债总全价（总值）指数收益率×88%+沪深300指数收益率×10%+中证港

股通综合指数（人民币）收益率×2%。

中债总全价（总值）指数是由中债金融估值中心有限公司编制的综合反映银

行间债券市场、上海证券交易所债券市场、深圳证券交易所债券市场和柜台债券

市场的跨市场债券指数。该指数成份券由国债、央行票据和政策性银行债组成，

能较好地反映境内利率类债券整体价格走势情况。沪深300指数是由中证指数有

限公司开发的中国A股市场指数，它的样本选自沪深两个证券市场，覆盖了大部

分流通市值，其成份股票为中国A股市场中代表性强、流动性高的股票，能够反

映A股市场总体发展趋势。中证港股通综合指数由中证指数有限公司编制，反映

了港股通范围内上市公司的整体状况和走势，具有良好的市场代表性。根据本基

金的投资范围和投资比例，选用前述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金

的风险收益特征。

如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，

又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则本基金

管理人可与本基金托管人协商一致后，调整或变更本基金的业绩比较基准并及时

公告，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低

于混合型基金和股票型基金。

本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、

市场制度、交易规则等差异以及汇率因素带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节

的规定。

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、国债期货合约、银行存款本息、

基金应收申购款以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十一部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它

投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、《关于固定收益品种的估值处理标准》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对

估值进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种按估值日第三方估

值机构提供的相应品种当日的估值全价估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。

（4）交易所上市交易的公开发行的可转换债券，实行全价交易的选取估值

日收盘价作为估值全价；实行净价交易的选取估值日收盘价并加计每百元税前应

计利息作为估值全价；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值；

（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场

报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的

公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用在当前情况下

适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

（4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于含

投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间

建议选取第三方估值机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价，同时

应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当

日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上

市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，应采用在当前情况下适用并且有

足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

5、国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、存款、回购的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款、回购以本金列示，按协议或合同利率逐日

确认利息收入。

7、在基金估值日，港股通标的股票按其在香港联合交易所的收盘价估值；

估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。在基金估值日，港股通投资持有

外币证券资产估值涉及到港币对人民币汇率的，可参考当日中国人民银行或其授

权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。

若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、

更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情

况调整本基金的估值汇率，无需召开基金份额持有人大会。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

10、对于按照中国法律法规和基金投资港股通标的股票按照香港市场的法律

法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收

规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将

在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。基金以估值品种的估值全

价作为估值的依据，基金管理人根据相关法律、法规的规定进行涉税处理。

11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按法律法规以及监管部门最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，

由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度

应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。如遇特殊情况，经履行适当

程序，可以适当延迟计算或公告。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、

无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金

托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管

理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业有通行做法，基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益

的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其

他原因暂停营业时或者基金参与港股通交易且港股通临时停市时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值

予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

十、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行、

证券/期货经纪机构等第三方机构发送的数据错误等原因，或国家会计政策变更、

市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然

已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误或因前述原因未能

避免或更正错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由

此造成的影响。

第十二部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的

信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的开户费用、账户维护费用；

8、基金的证券、期货交易费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.50%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管

人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管

人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费；本基金C类基金份额的销售服务费

按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%的年费率计提。C类基金份额的销

售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日C类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日C类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金

托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产

中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。

4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况可进

行收益分配，具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相

关分红公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值，即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服

务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。除法律法规另有规定或

《基金合同》另有约定外，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法

规允许的前提下经与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适当程序

后，对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应按照《信

息披露办法》的要求于变更实施日前在规定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类

别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理人

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计

年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度

披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面或双方约定的其他方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》

规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、信息披露的基本要求

本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动

性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称

“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）

等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或

者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

四、信息披露文本规范

本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息

披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本

为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登

载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在

基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管

协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基

金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在

基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资

者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除

外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、调整本基金的份额类别设置；

24、基金推出新业务或服务；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履

行相关信息披露义务。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十一）投资资产支持证券的信息披露

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露

其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内

所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支

持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净

资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十二）投资港股通标的股票的信息披露

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。

（十三）国债期货交易的信息披露

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告

和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情

况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以

及是否符合既定的交易政策和投资目标等。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定或相关公告。

（十五）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其

他原因暂停营业或者基金参与港股通交易且港股通临时停市时；

3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘

请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为

基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎

回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主

袋账户份额。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的

会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋账户期间的基金费用

与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方

可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应

当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产

无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规

要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合

《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

七、侧袋机制的信息披露

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告并在基金定期报告

中披露特定资产的运作情况。

第十七部分风险揭示

一、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在

的风险。市场风险可以分为债券投资风险和股票投资风险。

（一）债券投资风险主要包括：

1、信用风险

基金在交易过程中发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、

拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降，或者债

券回购交易到期时交易对手方不能履行付款或结算义务等，造成基金资产损失的

风险。

2、利率风险

市场利率波动会导致债券市场的收益率和价格的变动，如果市场利率上升，

本基金持有债券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，债券

利息的再投资收益将面临下降的风险。

3、收益率曲线风险

如果基金对长、中、短期债券的持有结构与基准存在差异，长、中、短期债

券的相对价格发生变化时，基金资产的收益可能低于基准。

4、利差风险

债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券

价格变化的风险。

5、市场供需风险

如果宏观经济环境、政府财政政策、市场监管政策、市场参与主体经营环境

等发生变化，债券市场参与主体可用资金数量和债券市场可供投资的债券数量可

能发生相应的变化最终影响债券市场的供需，造成基金资产投资收益的变化。

6、购买力风险

本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于

证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

7、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这

与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

（二）股票投资风险主要包括：

1、国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影

响，导致市场价格水平波动的风险。

2、宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险。

3、上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、行业竞争、市场前

景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化，从而

导致股票价格变动的风险。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以

通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

二、流动性风险

流动性风险是指在市场、个股或个券流动性不足的情况下，基金管理人可能

无法迅速、低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。

由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要

求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降

风险。

（一）基金申购、赎回安排

本基金采用开放方式运作，投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份

额的申购与赎回”和本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”，详细了

解本基金的申购以及赎回安排。

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管

理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办

理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停、基金采用摆

动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动

性风险匹配。

（二）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的

规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发

行或上市的债券、股票、港股通标的股票、资产支持证券、货币市场工具、银行

存款、同业存单、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于

股票、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换债券的比例合

计占基金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于基金资产的5%，

投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金基于分散投资的原

则在行业和单个投资品种方面未有高集中度的特征，在各个资产类别之中，本基

金在投资过程中将充分考虑具体投资标的的流动性。在正常市场环境下本基金拟

投资市场、行业及资产的流动性良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，

保证基金按时应对赎回要求。但是在极端市场情况下本基金仍有可能出现流动性

不足的情形，基金管理人将根据实际情况采取相应的流动性风险管理措施，在保

障持有人利益的基础上，防范流动性风险。

（三）当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险

管理措施：

1、延期办理巨额赎回申请；

2、暂停赎回或延缓支付赎回款项；

3、摆动定价；

4、中国证监会认定的其他措施。

（四）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：

1、延期办理巨额赎回申请

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、

巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理赎回申请的情形及程序。

在此情形下，投资人的部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基

金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

2、暂停接受赎回申请

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情

形及程序。

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基

金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

3、延缓支付赎回款项

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，

详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。

在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延

迟。

4、收取短期赎回费

本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述

赎回费全额计入基金财产。

5、暂停基金估值

投资人具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停

估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延

期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。

6、摆动定价

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额

时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的

冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人

利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

7、中国证监会认定的其他措施。

（五）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制属于流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进

行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效

隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净

值，并不得办理申购、赎回、转换等业务，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此

启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户

份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，侧袋账户对应特定资产的变现时

间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回

申请并支付赎回款项，当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主

袋账户提交的申购申请办理，可能与投资者的预期存在差异，从而影响投资者的

投资和资金安排。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管

理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户

份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及

变化情况。

三、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作

失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：

1、决策风险：指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监

督检查过程中，由于决策失误可能给基金资产造成的损失。

2、操作风险：指在基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作

失误等人为因素可能导致的损失。

3、技术风险：指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。

4、职业道德风险：指员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为从而可能

导致的损失。

四、本基金特有风险

（一）本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，

因此，本基金将主要承担由于市场利率波动造成的利率风险，以及由于信用品种

的发行主体信用恶化造成的信用风险；同时，本基金投资于股票、可转换公司债

券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换债券的比例合计占基金资产的

5%-20%，因此还可能面临股票市场下跌造成的风险。本基金管理人将发挥专业

研究优势，加强对市场、证券基本面的深入研究，持续优化组合配置，以控制特

定风险。

（二）本基金的投资范围包含资产支持证券，投资资产支持证券可能带来以

下风险：

1、信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过

程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成

基金财产损失。

2、利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，

一般而言如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损

失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的

风险。

3、流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支

持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动

性风险。

4、提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而

使基金资产面临再投资风险。

（三）本基金投资范围包括国债期货，投资国债期货可能给本基金带来额外

风险：

国债期货是一种金融合约，投资于国债期货需承受市场风险、基差风险、流

动性风险等。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化

的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的

波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为

两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头

寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，

是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。国

债期货采用保证金交易制度，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导

致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规

定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来较大损失。

（四）债券回购风险

债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。例如：回

购交易中，交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金资

产损失的风险；回购利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投

资总量放大，进而放大基金组合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放

大的同时，也放大了基金组合的波动性（标准差），基金组合的风险将会加大；

回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。

如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的风险，因处置价格、数量、

时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。

（五）投资可转换债券和可交换债券的特定风险

可转换债券和可交换债券是指持有人可以在约定的时间内按照约定的价格

将持有的债券转换为普通股票的债券，是兼具债券性质和权益性质的投资工具。

可转换债券和可交换债券既面临发行人无法按期偿付本息的信用风险，也面临二

级市场价格波动的风险。另外，可转债和可交换债一般具有强制赎回等条款，可

能会增加相应的风险。

（六）投资港股通标的股票的特定风险

本基金的投资范围包括港股通股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股

票。若基金资产投资港股通标的股票，除与其他投资于股票的基金所面临的共同

风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、

市场制度、交易规则、税收政策等差异以及汇率所带来的特有风险，包括但不限

于：

1、港股通标的股票价格波动的风险

港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日

卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，每日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融

市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在；港股通标的股票价

格受到意外事件影响可能表现出比A股更为剧烈的价格波动，本基金持有港股通

标的股票的价格波动风险可能相对较大。

2、汇率风险

基金投资港股通标的股票时，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇

率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记

结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定

交易实际适用的结算汇率。故基金将承担港币对人民币汇率波动的风险，以及因

汇率大幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险，汇率波动可能对基金的投

资收益造成损失。

3、港股通交易日不连贯风险

根据现行的港股通规则，只有境内、香港两地均为交易日且能够满足结算安

排的交易日才为港股通交易日。因此会存在港股通交易日不连贯的情形（如内地

市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但非港股通交易日时，香港出现台

风、黑色暴雨或者香港联交所规定的其他情形导致停市时，出现交易异常情况等

交易所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停

申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通标的股票

不能及时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股通标的股票

在后续港股通交易日开市交易时有可能出现价格波动骤然增大，导致本基金所持

有的港股通标的股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值

出现较大波动。

4、港股通额度限制带来的风险

现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限。本基金可能因为港股通市

场每日额度不足，面临不能及时通过港股通进行买入交易的风险，进而可能错失

投资机会。

5、交收制度带来的基金流动性风险

根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通交易日卖出股

票，该港股通交易日后第2个港股通交收日才能完成清算交收，卖出的资金在该

港股通交易日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才能回到人民币

资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临

卖出港股通标的股票后资金不能及时到账，而造成赎回款支付时间比正常情况延

后而给投资人带来流动性风险。

6、港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险

根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通标的股票权益分派、转换、上

市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的股票以外的香港联交所

上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分派或者

转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，可以通

过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分派、转换或者上市公司被

收购等所取得的非香港联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通

买入或卖出。本基金存在因上述规则，投资收益得不到最大化甚至受损的风险。

7、香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险

香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方

可采取停牌措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体

时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与A股市

场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例

如，ST及*ST等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市场没有风

险警示板，联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大

的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股市场相对复杂。因该等制度性

差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金带来损

失的风险。

8、港股通规则变动带来的风险

本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则

的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组

合价值发生波动的风险。本基金可以通过港股通买卖的标的证券存在一定的范围

限制，且港股通标的证券名单会动态调整。对于被调出的港股通标的证券，自调

整之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影响。

9、交易中断的风险

在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公

司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和撤销

申报的交易中断风险。

10、结算风险

香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险。港股通

境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：因结算参与人未完成与

中国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交付或处置；结算参与

人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；结算参与人向中

国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损；其他因结

算参与人未遵守相关业务规则导致本基金利益受到损害的情况。

11、法律和政治风险

由于香港市场适用不同法律法规的原因，可能导致本基金的某些投资行为受

到限制或合同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性。此外，香港

市场可能会不时采取某些管制措施，如资本或外汇管制、没收资产以及征收高额

税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。

12、税务风险

香港市场在税务方面的法律法规可能与境内存在一定差异，可能会要求基金

就股息、利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为会使基金收益

受到一定影响。此外，香港市场的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力

的修订，从而导致基金向该市场所在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日

并未预计的额外税项。

五、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一

致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构（包括直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规

对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构

的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在

购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配

检验。

六、基金财产投资运营过程中的增值税

鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法

规、税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和

或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税

负，仍由本基金财产承担。

七、合规性风险

合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者

基金投资违反法律法规及基金合同有关规定的风险。同时，由于法律法规方面的

原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，也可能导致基金资产的损失。

因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，亦可

能使基金或投资者利益受到影响，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金

估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围

变化，基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。

八、操作或技术风险

指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺

诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理人、登记机构、代销机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

根据证券交易资金前端风险控制相关业务规则，中登公司和交易所对交易参

与人的证券交易资金进行前端额度控制，由于执行、调整、暂停该控制，或该控

制出现异常等，可能影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。

九、其他风险

1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，

可能导致基金资产的损失。

2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受

损。

3、其他意外导致的风险。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

并自决议生效后2日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的

该类基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日

内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最

低期限。

第十九部分基金合同内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的认购费、申购

费、赎回费、销售服务费等其他费用，或在对现有基金份额持有人利益无实质性

不利影响的前提下变更收费方式；

（5）销售基金份额；

（6）按照规定召集基金份额持有人大会；

（7）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（8）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（9）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（10）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（11）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（12）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构

或其他为基金提供服务的外部机构；

（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、转托管、定期定额投资、收益分配和非交易过户等业务规则；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部

专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基

金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户

等投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司

法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的

情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法

律法规规定的最低期限；

（12）保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额持有

人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有

人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同

等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回或转让其持有的基

金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和

补充，并保证其真实性；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有

人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

（一）召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或本基金合同另有约定外，当出现或

需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且在对现有基金份额持有

人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商

后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费、变更或增

加收费方式；

（3）增加新的基金份额类别、停止某类基金份额的销售、调整基金份额类

别设置或调整基金份额分类办法及规则；

（4）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资等业务规则；

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并

书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基

金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份

额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前至少30日，在规定媒

介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网

络授权方式等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、投票方式（包括但不限

于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式

和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式以及法律法规或

监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系

统。通讯开会应以书面方式或会议通知载明其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续

公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公

告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总

份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人或其代理人直接出具表决意

见或授权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用

网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；

本基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方

式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人确定并在

会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持

有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表

决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会

另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总

数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自表决通过之日起5日内报中国证

监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权需单独或合计代表相关基

金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人

大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权

他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内的每份基金份额具有平等的表决权；表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份

额无表决权。

（十）本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容

被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本

部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况可进

行收益分配，具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相

关分红公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值，即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服

务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。除法律法规另有规定或

《基金合同》另有约定外，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法

规允许的前提下经与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适当程序

后，对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应按照《信

息披露办法》的要求于变更实施日前在规定媒介公告。

（二）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类

别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。

（三）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理人

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的

信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的开户费用、账户维护费用；

8、基金的证券、期货交易费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.50%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管

人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管

人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中一

次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费；本基金C类基金份额的销售服务费

按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%的年费率计提。C类基金份额的销

售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日C类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日C类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人发送划款指令，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金

托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产

中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。

4、上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

五、基金财产的投资方向和投资限制

（一）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市

的债券（包括国债、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、

央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易

可转换债券）、可交换债、次级债等）、股票（包括主板、创业板及其他经中国证

监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、资产支持证券、货币市场工具、

银行存款、同业存单、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；投资于股票、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换

债券的比例合计占基金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于

基金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。每个交

易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基

金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货的投资比例依照法律法规或监管

机构的规定执行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、

可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换债券的比例合计占基

金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于基金资产的5%，投资

于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金

应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其

中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港

市场同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司

在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和

香港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家

公司在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流

通股票的30%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（13）本基金参与国债期货的，应遵循以下比例限制：

①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金

资产净值的15%；

②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的30%；

③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的30%；

④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定；

（14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（11）、（12）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行

人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

2、禁止行为

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，

由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度

应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基

金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。如遇特殊情况，经履行

适当程序，可以适当延迟计算或公告。

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

七、基金合同变更、解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

并自决议生效后2日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限可相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的

该类基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案

并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日

内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最

低期限。

八、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是

终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基

金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

第二十部分托管协议内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：北京京管泰富基金管理有限责任公司

住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街3号416室

办公地址：北京市西城区西直门南小街国英园9号楼

法定代表人：朱瑜

成立时间：2013年7月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕850号

注册资本：人民币36000万元

组织形式：有限责任公司（台港澳与境内合资）

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：苏州银行股份有限公司

住所：中国（江苏）自由贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728号

办公地址：中国（江苏）自由贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728

号

法定代表人：崔庆军

成立日期：2004年12月24日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会监复〔2010〕440号

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可〔2022〕545号

组织形式：股份有限公司

注册资本：366672.4356万元人民币

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市

的债券（包括国债、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、

央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易

可转换债券）、可交换债、次级债等）、股票（包括主板、创业板及其他经中国证

监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、资产支持证券、货币市场工具、

银行存款、同业存单、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投融资比例进行监督：

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；投资于股票、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换

债券的比例合计占基金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于

基金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。每个交

易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基

金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货的投资比例依照法律法规或监管

机构的规定执行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资

限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、

可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）和可交换债券的比例合计占基

金资产的5%-20%，其中，投资于境内股票资产比例不低于基金资产的5%，投资

于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金

应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其

中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港

市场同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司

在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家公司在境内和

香港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票（同一家

公司在境内和香港市场同时上市的A+H股合并计算），不得超过该上市公司可流

通股票的30%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（13）本基金参与国债期货的，应遵循以下比例限制：

①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金

资产净值的15%；

②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的30%；

③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的30%；

④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定；

（14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（11）、（12）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行

人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各

交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券

市场交易对手名单进行监督。基金管理人可以定期或不定期对银行间债券市场交

易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行

但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人未按要求提供银行间

债券市场交易对手名单，导致基金托管人无法有效履行监督职责，由此造成的损

失和责任均由基金管理人承担。

基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起

的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。基金托管人不承担由此引发的

责任及损失，但应予以必要的协助与配合。

如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易

时，基金托管人应及时提醒基金管理人，但基金托管人不承担由此造成的相应损

失和责任。

5、关于银行存款投资

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的

支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存

款银行信用风险并自主选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的

损失，基金托管人不承担任何责任，相关损失由基金管理人先行承担。基金管理

人履行先行赔付责任后，有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责限于

督促基金管理人履行先行赔付责任并有义务对管理人的追责提供必要的协助。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

（2）流通受限证券，包括由相关法律法规规范的非公开发行股票、公开发

行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于

发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的

质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经

基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制

制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的

流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额

度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发

至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上

述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律

法规要求的有关书面信息，包括如下文件（如有）：拟发行证券主体的中国证监

会批准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总

成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比

例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟

执行投资指令前一个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有

足够的时间进行审核。

（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管

理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，

有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补

充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具

的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报

告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没

有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

（二）投资监督范围的调整

因法律法规、监管要求导致本基金投资事项调整的，基金管理人应提前通知

基金托管人，并与基金托管人协商一致后再更新投资监督范围。基金管理人知晓

基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影响，基金管

理人应为基金托管人系统调整预留所需的合理必要时间。

（三）基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。

（四）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数

据等进行监督和核查。

（五）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面或双方认可的其

他形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时

核对，并以书面或双方认可的其他形式向基金托管人发出回函，就基金托管人的

合理疑义进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报

告中国证监会。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，

基金托管人发现该投资指令违反法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应

当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，

应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内

答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，对基金托管

人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配

合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出书面警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限

于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结

算账户等投资所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类

基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投

资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及

时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认

并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事

项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人

有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行

业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券/期货经纪机构的固有

财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金账户、证券账户、期货结

算账户等投资所需账户。基金管理人、基金托管人、证券经纪机构三方应签订证

券经纪服务协议。证券经纪机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立相

关证券资金账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，与基金

托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的

完整与独立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到

达基金托管人处的，基金管理人应及时采取措施进行催收。由此给基金造成损失

的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责

任，但应予以必要的协助与配合。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售服务协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具

有托管资格的商业银行开设的北京京管泰富基金管理有限责任公司基金认购专

户。该账户由基金管理人开立并管理。

基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数

符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于本基金

财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管账户中。由基金管理人聘

请符合《证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报

告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按

规定办理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金资产托管专户的开立和管理

基金托管人以基金的名义，在其营业机构开设资产托管专户（以下简称“托

管账户”），并根据基金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。本基金的除证

券交易所场内交易以外的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、

支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管人的资产托管账户进行。基金管

理人应根据法律法规及基金托管人的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他

必要协助。

资产托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。资产托管专

户不得用于存取现金或开立网银转账等功能。除因本基金业务需要，基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的

任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管账户的管理应符合人民币银行结算账户管理、利率管理等相关监管

法规要求。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限

责任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦

不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立由基金托管人负责，原始开户材料的保管、账户资

产的管理和运用由基金管理人负责。

4、基金管理人为基金财产在证券经纪机构开立证券交易资金账户，用于基

金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券交

易清算，并与基金托管人指定的第三方存管银行建立第三方存管关系。

5、基金托管人和基金管理人不得出借或转让证券账户、证券交易资金账户，

亦不得使用证券账户或证券交易资金账户进行本基金业务以外的活动。本基金通

过证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作为结算参与人代理本基金进行结

算。

6、基金管理人承诺证券交易资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金

账户。

（五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请进入全国银行间

同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义

在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行

间债券市场债券托管账户和资金结算账户，并由基金托管人代表基金进行银行间

市场债券交易的结算。

2、基金管理人负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议。

（六）基金投资银行存款账户的开立和管理

1、基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就

本基金投资银行存款业务签订书面协议。

2、基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签

订总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

3、存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文

件上加盖基金托管人预留印鉴及基金管理人公章。

4、本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，

明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等

细则。基金管理人与存款银行签订存款协议前，应与基金托管人就定期存款协议

中涉及基金托管人履职的具体事项，如预留印鉴加盖、存款证实书交接保管等内

容进行沟通确认。

5、为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条

款。

6、基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银

行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

（七）证券资金账户的开立与管理

基金管理人以基金名义在基金管理人选择的证券经纪机构营业网点开立证

券资金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动

明细以及场内证券交易清算，并与基金托管人指定的第三方存管银行建立第三方

存管关系。证券经纪机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券资金

账户，并按照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。

交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易的结算资金全额

存放在基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基

金管理人所选择的证券经纪机构负责。基金托管人不负责办理场内的证券交易资

金清算，也不负责保管证券资金账户内存放的资金。

（八）其他账户的开设和管理

1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律

法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，按照开户机构的要求为基

金开立。

2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定

办理。

（九）存款证实书等实物证券的保管

基金管理人应将基金财产投资的有关实物证券交由基金托管人保管。属于基

金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的毁损、灭失，由此

产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对无需基金托管人保管的证券，由

托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。

基金投资银行存款的，由存款银行向基金管理人开具存款证实书，基金管理

人与基金托管人应遵守以下特别约定：

1、基金财产在开展银行存款投资业务前，基金管理人应根据基金托管人的

要求，提供办理存款证实书出入库手续所需的经办人员身份信息等相关材料。如

基金托管人对相关材料有异议，基金托管人有权拒绝办理并不承担相应责任，基

金管理人应采取措施核实并更正信息。

2、基金管理人应通知存款银行及时与基金托管人办理存款证实书入库保管

手续。如存款证实书要素与存款协议不符，在基金管理人与存款银行核实更正前，

基金托管人有权拒绝办理入库手续。因发生自然灾害等不可抗力情况导致入库延

误的，基金管理人应及时向基金托管人书面说明，并采取措施积极推动存款证实

书入库，在完成入库前，由存款证实书持有方履行保管责任。

3、存款到期前，基金管理人应及时与基金托管人办理存款证实书出库手续。

如需提前支取，基金管理人应出具提前支取说明函。如需部分提前支取，应办理

存款证实书置换，置换后新存款证实书除金额、编号、存款证实书开具日期外，

其他核心要素与原存款证实书一致。

4、存款到期后，如因自然灾害等不可抗力导致无法正常办理存款证实书出

库手续的，基金管理人应在与存款银行的存款协议中就上述情况作出相应安排，

并明确存款银行应将支取后的存款本息全部划转回基金资产托管账户。

5、如存款证实书因非基金托管人原因出现毁损、灭失，或晚于存款到期日

到达存款行等情形，导致存款无法被按时支取的，基金管理人应及时采取补救措

施，基金托管人不承担相关责任，但应积极配合。存款证实书仅作为存款证实，

不得设立担保或用于任何可能导致存款资金损失的其他用途。

（十）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应尽量保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作

日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原

件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限不少于法律法

规规定的最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章

的合同扫描件，未经双方书面协商一致，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该

类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此

产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急

调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值

予以公布。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的

基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保

管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不低于法

律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整

性。基金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管

业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管

协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权；

（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照基金合同的约定处理基金财产的清算。

八、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按

照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当

事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，不含港澳台立法）管辖。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金

份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、基金份额持有人注册登记服务

基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、

完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份

额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册

的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金

的交收等服务。

二、持有人交易资料的寄送服务

基金合同生效后的每次交易结束后，可在T+2个工作日后通过销售机构的网

点查询确认单；本基金管理人将向持有人提供电子对账单，需要订阅或取消的客

户可与本基金管理人客户服务中心（400-898-3299）联系。

由于投资者提供的手机号码、电子邮箱等信息不详、错误、未及时变更或通

讯故障、延误等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正

常收取对账单的投资者，敬请及时通过基金管理人网站，或拨打基金管理人客服

热线查询、核对、变更您/贵机构的预留联系方式。

三、客户服务中心电话服务

客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账

户余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。

客户服务中心提供每周五天的人工服务，周一至周五的人工电话服务时间为

上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定节假日除外。投资人可通过客服热线电

话（400-898-3299）享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改

等专项服务。

四、信息咨询、查询服务

投资人如果想查询申购和赎回等交易情况、分红方式状态、基金账户余额、

基金产品与服务等信息，请拨打本基金管理人客户服务电话（400-898-3299）或

登录本基金管理人网站（www.cdbsfund.com）进行咨询、查询。

服务联系方式：

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

网址：www.cdbsfund.com

电子信箱：services@cdbsfund.com

投资者也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。

五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在规定媒介上

公告。

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投

资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.cdbsfund.com）查阅和下载

招募说明书。

第二十四部分备查文件

一、备查文件目录

1、中国证监会准予京管泰富京信债券型证券投资基金注册募集的文件。

2、《京管泰富京信债券型证券投资基金基金合同》。

3、《京管泰富京信债券型证券投资基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

二、存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

三、查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备

查文件的复制件或复印件。


              

                

               京管泰富京信债券型证券投资基金招募说明书.pdf