银华嘉瑞平衡混合型发起式证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2025年9月24日

送出日期：2025年9月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   银华嘉瑞平衡混合发起式   基金代码   025326   

下属基金简称   银华嘉瑞平衡混合发起式A   下属基金交易代码   025326   

下属基金简称   银华嘉瑞平衡混合发起式C   下属基金交易代码   025327   

基金管理人   银华基金管理股份有限公司  基金托管人   上海农村商业银行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   混合型  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   周晶女士  开始担任本基金基金经理的日期   -  

证券从业日期   2006年9月1日  

注：本基金为平衡混合型基金。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值低于2亿元，本

基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金的投资”了解本

基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的

风险承受能力相适应。

投资目标   本基金在控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。   

投资范围   本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指期货、股票期权、国债期货、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届 

 时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为20%-70%（投资于港股通标的股票资产占股票资产的比例不超过50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规或中国证监会变更相关投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例或按变更后的规定执行。  

主要投资策略   1、大类资产配置策略 本基金根据对经济基本面、宏观政策、市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研究，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。 2、A股股票投资策略 本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看，选择具有良好公司治理结构和优秀管理团队，并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 3、存托凭证投资策略；4、港股通标的股票投资策略；5、债券投资策略；6、股指期货投资策略；7、国债期货投资策略；8、股票期权投资策略；9、资产支持证券投资策略；10、融资策略等。 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，履行适当程序后，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书中更新。   

业绩比较基准   中证800指数收益率×50%+中债综合指数（全价）收益率×50%  

风险收益特征   本基金为混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

暂无

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

暂无

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华嘉瑞平衡混合发起式A

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

认购费   M＜100万元   1.20%   

100万元≤M＜200万元   0.80%   

200万元≤M＜500万元   0.50%   

M≥500万元   按笔收取，1,000元/笔   

申购费  （前收费）   M＜100万元   1.50%   

100万元≤M＜200万元   1.00%   

 200万元≤M＜500万元   0.60%   

M≥500万元   按笔收取，1,000元/笔   

赎回费   N＜7天   1.50%   

7天≤N＜30天   0.75%   

30天≤N＜180天   0.50%   

N≥180天   0   

银华嘉瑞平衡混合发起式C

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

赎回费   N＜7天   1.50%   

7天≤N＜30天   0.75%   

30天≤N＜180天   0.50%   

N≥180天   0   

注:本基金C类基金份额不收取认/申购费用。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   1.00%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.20%   基金托管人   

销售服务费   银华嘉瑞平衡混合发起式A  —  销售机构  

银华嘉瑞平衡混合发起式C  0.50%  

其他费用   其他费用详见本基金招募说明书或其更新的“基金的费用与税收”章节。  相关服务机构  

注：1、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金审计费用、信息披露费为年费用金额，由基金整体承担，非单个份额类别费用，且年金额为

预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金主要投资于证券市场，证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影响会产生波动，从而对

本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波动。

本基金的特有风险：

1、混合型基金特有的风险

本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于

市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。

2、港股通机制下，港股通标的股票投资面临的风险

3、非必然投资港股通标的股票的风险

4、投资股指期货的风险

5、投资国债期货的风险

6、投资股票期权的风险

7、投资资产支持证券的风险

8、投资存托凭证的风险

9、投资科创板股票的风险

10、参与债券回购的风险

11、参与融资交易的风险

12、基金合同终止的风险

13、侧袋机制的相关风险

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金产品资料概要信息发生重大变更的，本基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更

的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、

准确获取基金的相关信息，敬请同时关注本基金管理人发布的相关临时公告等。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协

商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，

仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，

对各方当事人均有约束力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。争议处理期间，基金管理人及基

金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务，维护基金份额持有人的合

法权益。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法

律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、010-85186558）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               银华嘉瑞平衡混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要.pdf