易方达如意盈安6个月持有期混合型发起式基金中基

金（FOF）（易方达如意盈安6个月持有混合发起式

（FOF）A）基金产品资料概要

编制日期：2025年10月30日

送出日期：2025年10月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

易方达如意盈安6个月

基金简称持有混合发起式基金代码025822

（FOF）

易方达如意盈安6个月

下属基金简称持有混合发起式下属基金代码025822

（FOF）A

易方达基金管理有限公招商银行股份有限公

基金管理人基金托管人

司司

基金合同生效日-

基金类型基金中基金交易币种人民币

每个开放日申购，但

对于每份基金份额设

运作方式其他开放式开放频率

定6个月最短持有期

限

开始担任本基金基

-

金经理的日期基金经理张振琪

证券从业日期2017-07-01

《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于

其他2亿元的，《基金合同》自动终止，不得通过召开基金份额持有人大

会的方式延续。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

通过大类资产的合理配置及基金精选，在控制整体风险的前提下，

投资目标

力争实现资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含

QDII基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下

简称“公募REITs”）、商品基金（包括商品期货基金和黄金ETF

等））、国内依法发行上市的股票（包括创业板、科创板及其他依

投资范围法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互

通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开放式基金（以下分

别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、国内依法发行上市的债券

（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、

次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债

券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银

行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注

册基金的资产不低于基金资产的80%，权益类资产占基金资产的比

例为5%—30%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%，投

资于港股通ETF的资产不超过基金资产的15%，投资于QDII基金、

香港互认基金的资产合计不超过基金资产的20%，投资于商品基金

（含商品期货基金和黄金ETF等）的资产合计不超过基金资产的

10%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的

政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款

等。

权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类

混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同

约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4

期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。

本基金将秉承稳健的投资风格，严格控制投资组合风险，力争为投

资者获得长期投资回报。本基金的主要投资策略包括资产配置策

略、基金筛选策略、基金配置策略。本基金的长期资产配置将以固

定收益类资产为主，在此基础上，基金管理人将通过定性分析和定

量分析相结合的方式对未来市场环境进行预测和判断，确定基金资

产在权益类资产、商品基金和固定收益类资产间的配置比例，并随

着各类资产风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的

主要投资策略配置比例。基金筛选策略是基金配置策略的基础，本基金所投资的

全部基金都应是通过基金筛选策略选择出的标的基金。对被动型基

金和主动型基金将使用不同的筛选方法。在通过资产配置策略获得

目标资产配置比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后，本基金

将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。本基金将通过公开

披露的数据和信息估算拟投资基金的最新资产配置比例，根据目标

资产配置比例的要求以及对未来市场走势的研判，确定最终的基金

配置组合。

中证债券型基金指数收益率×77%+沪深300指数收益率×12%+中证

业绩比较基准港股通综合指数收益率×3%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约

收益率×3%+活期存款利率（税后）×5%

本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益

水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基

金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金

（FOF）。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证

风险收益特征

券市场，除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外，本基金

还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香

港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过

内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明

书。

注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

无

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比

较图

无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

通过本公司直销中心

认购的全国社会保障

基金、依法设立的基

本养老保险基金、依

法制定的企业年金计

划筹集的资金及其投

资运营收益形成的企

业补充养老保险基金

（包括企业年金单一

计划以及集合计

M

划）、可以投资基金

的其他社会保险基

金、以及依法登记、

认定的慈善组织；将

认购费

来出现的可以投资基

金的住房公积金、享

受税收优惠的个人养

老账户、经养老基金

监管部门认可的新的

养老基金类型

100万元≤M

按笔收取，100元

M≥500万元同上

/笔

M

100万元≤M

按笔收取，1000

M≥500万元同上

元/笔

通过本公司直销中心

申购的全国社会保障

基金、依法设立的基

本养老保险基金、依

法制定的企业年金计

申购费（前

M

收费）

资运营收益形成的企

业补充养老保险基金

（包括企业年金单一

计划以及集合计

划）、可以投资基金

的其他社会保险基

金、以及依法登记、

认定的慈善组织；将

来出现的可以投资基

金的住房公积金、享

受税收优惠的个人养

老账户、经养老基金

监管部门认可的新的

养老基金类型

100万元≤M

按笔收取，100元

M≥500万元同上

/笔

M

100万元≤M

按笔收取，1000

M≥500万元同上

元/笔

       赎回费 N ≥ 180 天 0.00%   

注：1、如果投资者多次认购、申购，认购费、申购费适用单笔认购、申购金额所对应的费

率。

2、本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定6个月（一个月按30天计算）最短持

有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费年费率0.60%基金管理人、销售机构

托管费年费率0.15%基金托管人

详见招募说明书的基金费用与税收

其他费用

章节。

注：本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管理费按前一

日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允价值后的余额（若为

负数，则取0）的0.60%年费率计提。

本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一日基

金资产净值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允价值后的余额（若为负数，

则取0）的0.15%年费率计提。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少6个月以上且不上市交易，面临在6个

月最短持有期内赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。除了

前述本基金对每份基金份额设定6个月最短持有期带来的特有风险外，投资本基金可能遇

到的特有风险包括但不限于：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）投资于非权

益类资产的风险；（3）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限于因主要投资于基

金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间

较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互

认基金的特有风险、投资于商品基金的风险、投资公募REITs的特有风险、投资于可上市

交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风

险和相关政策风险；（4）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险；（5）

本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票

及ETF而面临的香港市场股票及ETF投资交易、港股通机制带来的特殊风险；（6）本基金

投资范围包括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其

他额外风险；（7）基金合同终止的风险等。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、

管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险

评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招

募说明书的约定，投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因

《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，

如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相

关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料


              

                

               易方达如意盈安6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（易方达如意盈安6个月持有混合发起式（FOF）A）基金产品资料概要.pdf