东财鑫享30天滚动持有中短债债券型

证券投资基金招募说明书

基金管理人：东财基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

目录

重要提示.....................................................................1

第一部分绪言................................................................5

第二部分释义................................................................6

第三部分基金管理人.........................................................13

第四部分基金托管人.........................................................22

第五部分相关服务机构.......................................................29

第六部分基金的基本情况.....................................................31

第七部分基金的历史沿革.....................................................34

第八部分基金的存续.........................................................36

第九部分基金份额的申购与赎回...............................................37

第十部分基金的投资.........................................................48

第十一部分基金的财产.......................................................55

第十二部分基金资产估值.....................................................56

第十三部分基金的收益与分配.................................................62

第十四部分基金费用与税收...................................................64

第十五部分基金的会计与审计.................................................67

第十六部分基金的信息披露...................................................68

第十七部分侧袋机制.........................................................74

第十八部分风险揭示.........................................................78

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............................86

第二十部分基金合同内容摘要.................................................88

第二十一部分托管协议的内容摘要............................................105

第二十二部分对基金份额持有人的服务........................................122

第二十三部分其他应披露事项................................................123

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式....................................124

第二十五部分备查文件......................................................125

重要提示

东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）

由东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更而来。东证

融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划由东北证券元伯1号集

合资产管理计划变更而来。

东北证券元伯1号债券优选集合资产管理计划为限定性集合资产管理计划，

于2013年5月6日开始募集并于2013年5月9日结束募集，于2013年5月15

日成立。中国证券业协会于2013年5月31日对东北证券元伯1号债券优选集

合资产管理计划出具了批准文件《关于东北证券股份有限公司发起设立东北证券

元伯1号债券优选集合资产管理计划的备案确认函》（中证协函[2013]520号）。

根据中国证监会于2016年7月14日发布的《证券期货经营机构私募资产管

理业务运作管理暂行规定》的规定，2017年3月16日,东北证券元伯1号债券

优选集合资产管理计划名称变更为东北证券元伯1号债券优选分级集合资产管

理计划。2021年5月21日，东北证券元伯1号债券优选分级集合资产管理计划

名称变更为东北证券元伯1号集合资产管理计划，产品不再分级，仅有一类份

额，每一份额共担风险、共享收益。

根据中国证监会《关于核准东北证券股份有限公司设立资产管理子公司的批

复》（证监许可【2015】1565号），核准东北证券股份有限公司设立东证融汇证

券资产管理有限公司。自2016年2月22日起，东北证券元伯1号债券优选集合

资产管理计划的管理人由“东北证券股份有限公司”变更为“东证融汇证券资产

管理有限公司”。

根据中国证监会于2018年11月28日发布的《证券公司大集合资产管理业

务适用＜关于规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》（证监会公告

〔2018〕39号）的规定，东北证券元伯1号集合资产管理计划已完成产品的规

范验收并向中国证监会申请合同变更，由“东北证券元伯1号集合资产管理计

划”变更为“东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划”。

经中国证监会批准，《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产

管理计划资产管理合同》自2021年11月26日生效，《东北证券元伯1号集合

资产管理计划资产管理合同》同日起失效。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用＜关于规范金融机构资产管理业

务的指导意见＞操作指引》等相关法律、行政法规及中国证监会的规定，东证融

汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更管理人，管理人由东

证融汇证券资产管理有限公司变更为东财基金管理有限公司；东证融汇鑫享30

天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更为东财鑫享30天滚动持有中短

债债券型证券投资基金。东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划的变更已经中国证监会2025年10月22日证监许可〔2025〕2345号准予

变更注册。

2025年10月25日至2025年11月23日，东证融汇鑫享30天滚动持有中

短债债券型集合资产管理计划以通讯方式召开集合计划份额持有人大会，并于

2025年11月24日审议通过了《关于东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型

集合资产管理计划变更管理人并变更为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证

券投资基金有关事项的议案》，同意东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型

集合资产管理计划变更管理人，管理人由东证融汇证券资产管理有限公司变更为

东财基金管理有限公司；东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划变更为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金；并调整存续

期、投资范围、投资策略、投资限制、估值方法、争议解决条款等内容。上述集

合计划份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。

自2025年12月8日起，《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资

基金基金合同》生效，《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划资产管理合同》同日起失效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会批准，但中国证监会对东北证券元伯1号集合

资产管理计划变更为东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计

划的批准、东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更为

本基金的批准，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股

票型基金、混合型基金。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现

的各类风险，包括：因政治、经济、投资者心理和交易制度等因素的市场风险，

管理风险，流动性风险，本基金的特定风险，操作或技术风险，合规性风险，本

基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，其

他风险等。

本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动

风险、流动性风险、信用风险等风险。

本基金的投资范围包括国债期货交易，可能面临市场风险、基差风险和流

动性风险等风险。

对于每份基金份额，基金管理人仅在该基金份额的每个运作期到期日为基

金份额持有人办理赎回，在非运作期到期日，基金管理人不能为基金份额持有人

办理赎回，且本基金不上市交易，因此基金份额持有人面临流动性风险。如果基

金份额持有人在每份基金份额的当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失

败，则该基金份额将在该运作期到期日的下一日起自动进入下一运作期。在下一

运作期到期日前，基金份额持有人不能赎回份额，基金份额持有人持有的基金份

额将面临滚动运作的风险。本基金名称为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型

证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等非工作日原因，每份基金份额的

每个实际运作期期限或有不同，可能长于或短于30天。投资者应当在熟悉并了

解本基金运作规则的基础上，结合自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资

决策，及时行使赎回权利。

投资有风险，投资人申购基金时应当认真阅读本招募说明书。基金的过往

业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资

人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自

行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，

但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法

律法规、监管机构另有规定的，从其规定。

本基金采用证券公司交易结算模式，即本基金将通过基金管理人选定的证

券经纪商进行场内交易，并由选定的证券经纪商作为结算参与人代理本基金进行

结算。

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，

并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或

基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他销售机构购买基金。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相

应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧

袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，投资者不得办理侧袋

账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金

启用侧袋机制时的特定风险。

第一部分绪言

《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下

简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金

法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理

办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《东

财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金

（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人

投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载

明的资料申请销售的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定

基金合同当事人之间权利义务的法律文件。如本招募说明书内容与基金合同有冲

突或不一致之处，均以基金合同为准。投资者自依基金合同取得基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明对基

金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有关规定享有权利，

承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指东财基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、证券经纪商：指为本基金提供证券经纪服务的证券公司

5、基金合同、《基金合同》：指《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型

证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《东财鑫享30

天滚动持有中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效

修订和补充

7、招募说明书或本招募说明书：指《东财鑫享30天滚动持有中短债债券

型证券投资基金招募说明书》及其更新

8、基金产品资料概要：指《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投

资基金基金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务

委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日

第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务

委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

1日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的

决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机

构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资

金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民

币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份

额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指东财基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记

结算有限责任公司

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基

金基金合同》生效之日，原《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资

产管理计划资产管理合同》同日失效

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、存续期：指《东北证券元伯1号债券优选集合资产管理计划集合资产

管理合同》生效至基金合同终止之间的期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其

不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的并由中国证券登记结算有限责任

公司办理登记业务的开放式证券投资基金登记方面的业务规则

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

44、元：指人民币元

45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和

基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

50、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性

报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管

人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

51、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用

52、基金份额类别：指根据申购规则和销售服务费的不同将本基金份额分

为A类基金份额、C类基金份额，两类基金份额分别设置代码，并分别计算和

公告基金份额净值和基金份额累计净值

53、A类基金份额：指依据基金合同，在投资者申购时收取申购费用，但

不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额。对于投资者依据《东北证

券元伯1号集合资产管理计划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资

产管理计划份额，自《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理

计划资产管理合同》生效后，变更为东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型

集合资产管理计划的A类份额。自基金合同生效之日起全部自动转换为本基金

A类基金份额。对于投资者依据《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集

合资产管理计划资产管理合同》获得的东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债

券型集合资产管理计划A类份额，自基金合同生效之日起全部自动转换为本基

金A类基金份额

54、C类基金份额：指依据基金合同，不收取申购赎回费（按法律法规要

求收取的赎回费除外），并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额。

对于投资者依据《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计

划资产管理合同》获得的东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产

管理计划C类份额，自基金合同生效之日起全部自动转换为本基金C类基金份

额

55、运作期起始日：（1）对于投资者依据《东北证券元伯1号集合资产管

理计划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资产管理计划份额而言，

第一个运作期起始日为《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产

管理计划资产管理合同》生效日；（2）对于投资者依据《东证融汇鑫享30天

滚动持有中短债债券型集合资产管理计划资产管理合同》申购获得的东证融汇

鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划份额而言，第一个运作期

起始日指该集合计划份额申购确认日；（3）对于投资者依据基金合同申购获得

的每份基金份额，第一个运作期起始日指基金份额申购确认日。对于上一运作

期到期日未赎回或赎回被确认失败的每份基金份额的下一运作期起始日，指该

基金份额上一运作期到期日后的下一日

56、运作期到期日：（1）对于投资者依据《东北证券元伯1号集合资产管

理计划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资产管理计划份额而言，

第一个运作期到期日指《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产

管理计划资产管理合同》生效日后的第30天（如该日为非工作日，则顺延至下

一工作日），第二个运作期到期日为《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券

型集合资产管理计划资产管理合同》生效日后的第60天（如该日为非工作日，

则顺延至下一工作日），以此类推；（2）对于投资者依据《东证融汇鑫享30天

滚动持有中短债债券型集合资产管理计划资产管理合同》申购获得的东证融汇

鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划份额而言，第一个运作期

到期日指该集合计划份额申购申请日后的第30天（如该日为非工作日，则顺延

至下一工作日），第二个运作期到期日为该集合计划份额申购申请日后的第60

天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），以此类推；（3）对于投资者

依据基金合同申购获得的每份基金份额，第一个运作期到期日指基金份额申购

申请日后的第30天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作

期到期日为基金份额申购申请日后的第60天（如该日为非工作日，则顺延至下

一工作日），以此类推

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进

行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权

益不受损害并得到公平对待

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免、不能克服，且在

基金合同由基金份额持有人、基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使

基金合同当事人无法全部履行或无法部分履行基金合同的任何事件和因素，包

括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、

恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易

所或证券登记结算机构非正常暂停或停止交易或发送数据存在延误、错漏

第三部分基金管理人

一、基金管理人基本情况

名称：东财基金管理有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼2层01室

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座5楼

法定代表人：戴彦

成立时间：2018年10月26日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2018〕

1553号

注册资本：人民币10.0亿元

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

存续期间：持续经营

传真：021-2352 6940

股东：东方财富证券股份有限公司，持股比例100%

二、基金管理人主要人员情况

1、董事会成员

戴彦，董事长，博士。现任东财基金管理有限公司董事长、东方财富证券股

份有限公司董事、总经理。曾任中国证券监督管理委员会上海监管局机构二处副

处长、光大银行股份有限公司上海分行金融市场部副总经理、光大证券股份有限

公司法律合规部总经理、东方财富证券股份有限公司副总经理。

李进，副董事长，硕士。曾任中国金融期货交易所办公室总监助理、期权事

业部总监助理、期货衍生品一部总监助理，上海贝耳塔信息技术有限公司副总经

理，上海证券有限责任公司战略总监。

沙福贵，董事，硕士。现任东财基金管理有限公司总经理、财务负责人，代

任督察长。曾任湘财证券股份有限公司财务总监、天安财产保险股份有限公司资

产管理中心副总经理、东方财富证券股份有限公司副总经理兼西藏东方财富投资

管理有限公司总经理、董事长及法定代表人、西藏东财基金管理有限公司副总经

理。

李鹏飞，独立董事，硕士。现任北京金杜（上海临港新片区）律师事务所负

责人、党支部书记，晓葆科技（上海）有限公司监事、上海之合网络科技有限公

司董事、上海韦林思创教育科技有限公司董事、长治市国有资本投资运营有限公

司外部董事、浦东新区政协委员、上海城市更新与城市治理服务团副团长、上海

市浦东新区法律服务业协会理事、浦东新区青联常委、上海市青联法律界别秘书

长、中华全国律协建设工程与房地产专业委员会委员、上海市律协房地产业务研

究委员会副主任、江西省现代产业引导基金专家、中国保险资管协会第一届资产

证券化委员会委员、张江集团首届战略委员会委员、华东政法大学律师学院特聘

教授、青岛律师学院授课专家等职务。

罗妍，独立董事，博士。现任复旦大学管理学院教授、博士生导师，东吴证

券股份有限公司独立董事、子不语集团有限公司独立非执行董事、上海复洁环保

科技股份有限公司独立董事、上海上美化妆品股份有限公司独立董事、广东钶锐

锶数控技术股份有限公司独立董事、上海航芯电子科技股份有限公司独立董事、

上海若龙投资管理有限公司执行董事兼总经理、法定代表人等职务。自2010年

加入复旦大学，从事金融、财务相关研究，主要研究方向为行为金融学、资产定

价、共同基金等。

董毅，独立董事，博士。现任上海财经大学会计学院副教授、博士生导师，

江阴江化微电子材料股份有限公司独立董事、中邮科技股份有限公司独立董事。

2012年7月至2016年3月任职于对外经济贸易大学金融学院，2016年3月至

今任职于上海财经大学会计学院。

2、经营管理层人员

戴彦，董事长，简历同上。

沙福贵，总经理、财务负责人，代任督察长，简历同上。

顾勇，副总经理，硕士。曾任富国基金管理有限公司证券分析师，中国大地

财产保险股份有限公司计划财务部兼资产管理部副总经理，上海复星高科技集团

有限公司金融事业部财务总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、

副总裁、首席财务官，德邦证券股份有限公司高级总裁助理兼科技金融部总经理、

副总裁，华安证券股份有限公司副总裁。

侯福岩，首席信息官，硕士。曾任财通基金管理有限公司系统工程师、汇添

富基金管理有限公司高级经理、中国人保资产管理有限公司高级经理等职务。

吴逸，总经理助理、量化投资部总监、指数投资部总监、基金经理，硕士。

曾任天治基金管理有限公司产品创新及量化投资部总监助理、西藏东财基金管理

有限公司筹备组量化投资负责人、西藏东财基金管理有限公司研究部总监等职务。

倪永彪，总经理助理，学士。曾任德勤华永会计师事务所审计员、浦银安盛

基金管理有限公司监察经理、平安养老保险股份有限公司投资风控经理、西藏东

财基金管理有限公司筹备组监察稽核部负责人、西藏东财基金管理有限公司监察

稽核部总监等职务。

3、本基金基金经理

宝音先生，美国哥伦比亚大学统计学硕士。曾任中国金融期货交易所助理经

理、江苏昆山农村商业银行股份有限公司投资经理、华福证券有限责任公司高级

投资经理、东方财富证券股份有限公司利率交易部负责人，现任东财基金管理有

限公司总经理助理、固收投资部总监、基金经理。

其在职期间管理基金的产品名称及管理时间如下表所示：

序号  产品  任职日期  离任日期  

1  西藏东财瑞利债券型证券投资基金  2024-12-06  -  



4、投资决策委员会成员

投资决策委员会成员包括：总经理沙福贵先生担任主任委员，量化投资部总

监吴逸女士、风险管理部总监倪永彪先生、固收投资部总监宝音先生、集中交易

部总监郑圣通先生担任委员。

FOF投资决策委员会成员包括：总经理沙福贵先生担任主任委员，风险管理

部总监倪永彪先生、集中交易部总监郑圣通先生担任委员。

5、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人职责

（1）办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、

赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人的承诺

（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、《基金合同》

和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现

行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。

（二）本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》

及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

2、不公平地对待其管理的不同基金财产；

3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

5、侵占、挪用基金财产；

6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

7、玩忽职守，不按照规定履行职责；

8、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

（三）本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵

守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

1、越权或违规经营；

2、违反《基金合同》或托管协议；

3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

7、违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动；

8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

9、贬损同行，以抬高自己；

10、以不正当手段谋求业务发展；

11、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

13、其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

（四）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关规

定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

的交易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

（一）内部控制目标

1、保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。

3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

（二）内部控制原则

1、健全性原则。内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机

构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2、有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行。

3、独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，

基金资产、基金管理人自有资产、其他资产的运作应当分离。

4、相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互

制衡。

5、成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（三）内部控制组织体系与职责

基金管理人建立健全董事会、经营管理层、独立合规管理与风险管理部门、

业务部门及岗位等多层次的内部控制组织架构，并分别明确内部控制职能及责任。

1、董事会对建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会及下

设的合规审计委员会负责审核和决定基金管理人内部控制目标、合规管理与风险

管理政策，指导和评估内部控制体系的有效性，督促解决内部控制中存在的问题。

督察长向董事会负责，对基金管理人及员工的经营管理和执业行为的合法合规情

况及风险管理情况进行审查、监督和检查。

2、经营管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。经营管理层及下设的

风险管理委员会负责合规管理与风险管理政策及内部控制措施的制定和落实，制

定内部控制制度和流程，处置重大合规风险事件，促进良好内部控制文化的形成。

3、合规审计部与风险管理部作为牵头职能部门，负责对基金运作和基金管

理人运营的合法合规情况及风险管理情况进行内部监督、检查和反馈。

4、各业务部门及其岗位人员负责根据职能分工贯彻落实内部控制程序，执

行内部控制措施。根据内部控制工作要求健全完善职责范围内的规章制度和操作

流程，全面遵守基金管理人内部管理制度、业务流程和授权机制，严格执行从风

险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系评价的风险管理

程序，及时、准确、全面、客观地报告相关内部控制信息，并对本部门发生的合

规风险事件承担直接责任。

（四）内部控制制度体系

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订

原则，构建较为合理完备并易于执行的内部控制制度体系，具体包括四个层级：

1、一级制度：包括公司章程、董事会议事规则、董事会专门委员会议事规

则、公司内部机构设置及职能、内部控制大纲等公司治理层面的经营管理纲领性

制度。

2、二级制度：包括风险控制与风险隔离制度、投资管理制度、基金会计制

度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务管理制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急情况处理制度等公司基本管理制度。

3、三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部

门管理制度。

4、四级制度：包括各业务条线部门内部或跨部门层面的业务管理办法、业

务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

（五）内部控制内容

1、控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经

营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

2、风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进

行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

3、控制活动。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部

控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离与监督制衡、业务流

程和操作规程、业务记录、应急处理、激励约束机制等在内的多样化的具体控制

措施。

4、信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的

报告系统。

5、内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的

合规管理与风险管理部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，

促进内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的

金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

（六）基金管理人关于内部控制的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制

度是基金管理人董事会及管理层的责任。上述关于内部控制的披露真实、准确，

并将根据市场环境变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：4006195555

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张姗

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股

份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，

并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：

600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发

行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5

日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2025年6月30日，本集团

总资产126,571.51亿元人民币，高级法下资本充足率18.56%，权重法下资本充

足率15.61%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同

意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业

务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、

运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工261人。2002年11

月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国

内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。

招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托管资格、

基本养老保险基金托管机构资格、受托投资管理托管业务托管资格、保险资金托

管业务资格、企业年金基金托管业务资格、合格境外机构投资者托管（QFII）资

格、合格境内机构投资者托管（QDII）资格、私募基金业务外包服务资格、存托

凭证试点存托业务等业务资格。

招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕23年的专业能力和创新精神，

推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战略，致力于成为专业更

精、科技更强、服务更佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得

信赖的专家、贴心服务的管家、让价值持续增加、客户的体验更佳”的“4+目标”，

以创新的“服务产品化”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续的高质量发

展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大观投研”“见

微数据”三个服务子品牌，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网

上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务标准，首家发布私募基

金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，

成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、

第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外

银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构

的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业

内各类奖项荣誉。2016年5月“托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新

“十佳金融产品创新奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国

内唯一获得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托

管银行”、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年5月荣获

《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银

行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳

金融产品创新奖”。2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2017年

度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017

年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第

五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣获《中国基金报》“最佳基金托管银

行”奖；5月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；

12月荣获2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信

赖托管银行”奖。2019年3月荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银

行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”

“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019

年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2019

年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最

佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中

国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021

年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”

奖项；同月荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项；2021

年10月，《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，

荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；

2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、

估值业务杰出机构”奖项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募

基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022

年度杰出资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任

公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司“2022年

度优秀托管机构”、全国银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业

务市场创新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业

创新英华奖“托管创新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业英华

奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”；2023年12月，荣获

《东方财富风云榜》“2023年度托管银行风云奖”。2024年1月，荣获中央国

债登记结算有限责任公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业

务杰出机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优秀承

销机构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保险股份有限公司“2023年度

最佳年金托管合作伙伴”奖。2024年4月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖

-ETF20周年特别评选“优秀ETF托管人””奖。2024年6月，荣获上海清算所

“2023年度优秀托管机构”奖。2024年8月，在《21世纪经济报道》主办的2024

资产管理年会暨十七届21世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上，

“招商银行托管+”荣获“2024卓越影响力品牌”奖项；2024年9月，在2024

财联社中国金融业“拓扑奖”评选中，荣获银行业务类奖项“2024年资产托管银

行‘拓扑奖’”；2024年12月，荣获《中国证券报》“ETF金牛生态圈卓越托

管机构（银行）奖”；2024年12月，荣获《2024东方财富风云际会》“年度托

管银行风云奖”。2025年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2024年

度优秀资产托管机构”奖项、上海清算所“2024年度优秀托管机构”奖项；2025

年2月，荣获全国银行间同业拆借中心“2024年度市场创新业务机构”奖项；

2025年3月，荣获《中国基金报》2025年指数生态圈英华典型案例“指数产品

托管机构”奖项；2025年6月，荣获《亚洲银行家》“中国最佳托管银行”“中

国最佳股份制托管银行”奖项。

二、主要人员情况

缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、

董事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届

中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）

公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事

长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司

董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公

司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司

董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。

王良先生，招商银行党委书记、执行董事、行长。中国人民大学经济学硕士，

高级经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行

长，2012年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年5月起任

本行党委书记，2022年6月起任本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权

代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商

永隆银行董事长、招联消费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董

事、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届

常务理事、广东省第十四届人大代表。

王颖女士，招商银行副行长，南京大学政治经济学专业硕士，经济师。王颖

女士1997年1月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行

长，深圳分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加

入本行至今，历任本行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理助

理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金

融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年

银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研

究和丰富的实务经验。

三、基金托管业务经营情况

截至2025年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管1641只证券投资

基金。

四、托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守

法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，

防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于

查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管

业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务

制度、流程的不断完善。

2、内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防

和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监

督，并提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团

队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟

踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内

控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队

和岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，

不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价

部门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制

执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的

重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能

够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能

够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、

法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，

办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风

险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务

重要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分

配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产

品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系

列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规

程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，

所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客

户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任

何机构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实

行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应

权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构

实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证

信息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效

地进行人力资源管理。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理

办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、

投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金

管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监

督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管

理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管

理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告

中国证监会。

第五部分相关服务机构

一、基金销售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台。

名称：东财基金管理有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼2层01室

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座5楼

法定代表人：戴彦

客户服务电话：400-9210-107

传真：021-2352 6940

2、除基金管理人外的其他销售机构

其他销售机构具体名单详见基金管理人网站或拨打基金管理人客户服务电

话进行咨询。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站

进行公示。

二、基金登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

法定代表人：于文强

电话：010-50938651

三、出具变更注册法律意见书的律师事务所与经办律师：

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

联系电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：丁媛

经办律师：丁媛、李晓露

四、审计基金财产的会计师事务所

机构名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路222号21楼

执行事务合伙人：唐恋炯

经办注册会计师：曾浩、胡本竞

联系人：曾浩、胡本竞

联系电话：021-6141 8888

传真：021-6335 0177

第六部分基金的基本情况

一、基金的名称

东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金

二、基金的类别

债券型证券投资基金

三、基金的运作方式

契约型开放式

（1）每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请

对于每份基金份额，第一个运作期指第一个运作期起始日至第一个运作期到

期日。第二个运作期指第二个运作起始日至第二个运作到期日。以此类推。其中：

运作期起始日是指：（1）对于投资者依据原《东北证券元伯1号集合资产

管理计划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资产管理计划份额而言，

第一个运作期起始日为《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划资产管理合同》生效日；（2）对于投资者依据《东证融汇鑫享30天滚动

持有中短债债券型集合资产管理计划资产管理合同》申购获得的东证融汇鑫享

30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划份额而言，第一个运作期起始日

指该集合计划份额申购确认日；（3）对于投资者依据基金合同申购获得的每份

基金份额，第一个运作期起始日指基金份额申购确认日。对于上一运作期到期日

未赎回或赎回被确认失败的每份基金份额的下一运作期起始日，指该基金份额上

一运作期到期日后的下一日。

运作期到期日：（1）对于投资者依据《东北证券元伯1号集合资产管理计

划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资产管理计划份额而言，第一个

运作期到期日指《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划

资产管理合同》生效日后的第30天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），

第二个运作期到期日为《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划资产管理合同》生效日后的第60天（如该日为非工作日，则顺延至下一

工作日），以此类推；（2）对于投资者依据《东证融汇鑫享30天滚动持有中短

债债券型集合资产管理计划资产管理合同》申购获得的东证融汇鑫享30天滚动

持有中短债债券型集合资产管理计划份额而言，第一个运作期到期日指该集合计

划份额申购申请日后的第30天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），

第二个运作期到期日为该集合计划份额申购申请日后的第60天（如该日为非工

作日，则顺延至下一工作日），以此类推；（3）对于投资者依据基金合同申购

获得的每份基金份额，第一个运作期到期日指基金份额申购申请日后的第30天

（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金份额

申购申请日后的第60天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），以此类

推。

（2）每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请

对于各类基金份额，基金管理人仅在每个运作期到期日为基金份额持有人办

理赎回。

每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人

在当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失败，则自该运作期到期日次一日

起该基金份额进入下一个运作期。

基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的，基金管理人按照基金合同和招

募说明书的约定为基金份额持有人办理赎回事宜。

四、基金份额的面值

本基金份额的面值为人民币1.00元。

五、基金的存续期限

不定期

六、基金份额类别设置

本基金根据申购规则和销售服务费的不同，将基金份额分为不同的类别。

A类基金份额：依据基金合同，在投资者申购时收取申购费用，但不从本类

别基金资产中计提销售服务费的基金份额。对于投资者依据《东北证券元伯1号

集合资产管理计划资产管理合同》获得的东北证券元伯1号集合资产管理计划份

额，自《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划资产管理

合同》生效后，变更为东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理

计划的A类份额，自基金合同生效之日起全部自动转换为本基金A类基金份额。

对于投资者依据《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划

资产管理合同》获得的东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理

计划A类份额，自基金合同生效之日起全部自动转换为本基金A类基金份额。

C类基金份额：依据基金合同，不收取申购赎回费（按法律法规要求收取的

赎回费除外），并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额。对于投资者

依据《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划资产管理合

同》获得的东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划C类份

额，自基金合同生效之日起全部自动转换为本基金C类基金份额。

本基金A类、C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净

值和各类基金份额累计净值。

各类基金份额净值的计算公式为：

T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额

余额总数。投资者在申购份额时可自行选择A类或C类基金份额类别。

根据基金实际运作情况，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理

人在履行适当程序后可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办

法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

第七部分基金的历史沿革

东北证券元伯1号债券优选集合资产管理计划自2013年5月6日起开始募

集并于2013年5月9日结束募集，于2013年5月15日成立。中国证券业协会

于2013年5月31日出具了《关于东北证券股份有限公司发起设立东北证券元伯

1号债券优选集合资产管理计划的备案确认函》。根据中国证监会于2016年7月

14日发布的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》的规定，

2017年3月16日,东北证券元伯1号债券优选集合资产管理计划名称变更为东

北证券元伯1号债券优选分级集合资产管理计划。2021年5月21日，东北证券

元伯1号债券优选分级集合资产管理计划名称变更为东北证券元伯1号集合资

产管理计划，产品不再分级，仅有一类份额，每一份额共担风险、共享收益。根

据中国证监会《关于核准东北证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证

监许可【2015】1565号），核准东北证券股份有限公司设立东证融汇证券资产管

理有限公司。自2016年2月22日起，东北证券元伯1号债券优选集合资产管理

计划的管理人由“东北证券股份有限公司”变更为“东证融汇证券资产管理有限

公司”。

根据中国证监会于2018年11月28日发布的《证券公司大集合资产管理业

务适用＜关于规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》（证监会公告

〔2018〕39号）的规定，东北证券元伯1号集合资产管理计划已完成产品的规

范验收并向中国证监会申请合同变更。

经中国证监会批准，《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产

管理计划资产管理合同》自2021年11月26日起生效，《东北证券元伯1号集

合资产管理计划资产管理合同》同日起失效。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用＜关于规范金融机构资产管理业

务的指导意见＞操作指引》等相关法律、行政法规及中国证监会的规定，东证融

汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更管理人，管理人由东

证融汇证券资产管理有限公司变更为东财基金管理有限公司；东证融汇鑫享30

天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划变更为东财鑫享30天滚动持有中短

债债券型证券投资基金。东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划的变更已经中国证监会2025年10月22日证监许可〔2025〕2345号文准

予变更注册。

2025年10月25日至2025年11月23日，东证融汇鑫享30天滚动持有中

短债债券型集合资产管理计划以通讯方式召开集合计划份额持有人大会，并于

2025年11月24日审议通过了《关于东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型

集合资产管理计划变更管理人并变更为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证

券投资基金有关事项的议案》，同意东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型

集合资产管理计划变更管理人，管理人由东证融汇证券资产管理有限公司变更为

东财基金管理有限公司；东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划变更为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金；并调整存续

期、投资范围、投资策略、投资限制、估值方法、争议解决条款等内容。上述集

合计划份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。

自2025年12月8日起，《东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资

基金基金合同》生效，《东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管

理计划资产管理合同》同日起失效。

第八部分基金的存续

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在

基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所

或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或指定

的销售机构另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

基金管理人在开放日办理基金份额的申购，在每个运作期到期日办理基金份

额的赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交

易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告

暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间见招募说明书或相关公告。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金份额每个运作期到期日，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申

请，如该到期日为非工作日，则顺延至下一工作日，具体业务办理时间在赎回开

始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，该申购、赎回或转换申请视为下一开放日提出的有

效申购、赎回或转换申请。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照持有基金份额登记日期的先后次序

进行顺序赎回。基金份额持有人持有原东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券

型集合资产管理计划的份额期限连续计算；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回（在运作期到期日提出）的申请。投资人在提交赎回申请时须持有足

够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回（T日）申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该

日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支

付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇证券/期

货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其

它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺

延至前述因素消除后的下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，登记机构在T+1日内对该交易的有效性

进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售

网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则

申购款项退还给投资人。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务

办理时间进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申购及赎回份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人直销柜台每个基金交易账户首次最低申购金额为100万元人

民币（含申购费），追加单笔申购最低金额为10万元人民币（含申购费）；其

他销售机构每个基金交易账户单笔申购最低金额为1元人民币（含申购费），其

他销售机构另有规定最低单笔申购金额高于1元人民币的（含申购费），从其规

定。基金投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基金份

额（全部赎回除外），如果销售机构另有规定最低单笔赎回份额高于1份，从其

规定；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足1份

的，在赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可以规定基金总规模上限、单日累计申购金额/净申购金额上

限、单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见更新的招募说明书或相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费用

本基金分为A类基金份额和C类基金份额。投资人在申购A类基金份额时支付

申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销

售服务费。

A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，在投资人申购

基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记计

算等各项费用。

申购费率按申购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用

费率按单笔分别计算。

A类基金份额的申购费率如下表所示：

申购金额（M）  A类基金份额申购费率  

M＜100万元  0.3%  

100万元≤M＜500万元  0.15%  

M≥500万元  1000元/笔  



2、赎回费用

本基金不收取赎回费用（按法律法规要求收取的赎回费除外）。

注：基金份额持有人持有原东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合

资产管理计划的份额期限连续计算。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定促销计划，定期或不

定期地开展促销活动。在促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，

基金管理人可以适当调低基金的销售费用，并进行公告。

七、申购份额和赎回金额的计算

1、申购份额的计算

基金管理人办理A类、C类基金份额的申购业务。对于C类基金份额不收取

申购费用。

本基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金

额。

申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位

为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

（1）A类基金份额

申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值

申购费用适用固定金额时：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值

（2）C类基金份额

申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

例1：假定申购当日A类基金份额净值为1.0560元，某投资人投资40万元

申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为0.3%，则可得到的A类基金份额

为：

净申购金额=400,000.00/（1+0.3%）＝398,803.59元

申购费用=400,000.00-398,803.59＝1196.41元

申购份额=398,803.59/1.0560＝377,654.91份

即：投资人投资40万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为0.3%，

假定申购当日A类基金份额净值为1.0560元，则可得到377,654.91份A类基金

份额。

例2：假设申购当日C类基金份额净值为1.0150元，某投资人投资10万申

购本基金C类基金份额，不收取申购费用，则可得到的C类基金份额为：

申购份额＝100,000.00/1.0150＝98,522.17份

即：投资人投资10万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金

份额净值为1.0150元，则其可得到98,522.17份C类基金份额。

2、赎回金额的计算

本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值

为基准进行计算，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额

净值，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

例3：某投资者在运作期到期日赎回本基金C类基金份额1万份，假设赎回

当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元

即：投资者在运作期到期日赎回本基金C类基金份额1万份，假设赎回当日

C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元。

3、基金份额净值计算

T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金

份额余额总数。

本基金A类、C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净

值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点

后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T

日各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履

行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、基金管理人、基金托管人、登记机构的异常情况导致支付结算系统、注

册登记系统等系统无法正常运行的。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停

申购公告。发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投

资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如

果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的

情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回

申请时，按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有

困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金

资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基

金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，

应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；

对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消

赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回（不受运作期到期日

的限制），直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请

将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。

如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部

分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人的赎回申请超过前一开放

日基金总份额20%以上的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对于该基

金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额20%以上的部分，基金管

理人可以全部进行延期办理；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比

例的部分，根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与

其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，对于未能赎回部分，如该基金

份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请

将被撤销。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者其

他方式（包括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构通知等方式）在

3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介

上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

者。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，销售

机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻与质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

基金登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金

份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分基金份额仍然参与

收益分配与支付，法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记

机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。

第十部分基金的投资

一、投资目标

本基金在严格管理风险的前提下，主要投资中短期债券，力求获得超越业绩

比较基准的投资回报。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、

央行票据、企业债、公司债、次级债、中期票据、政府支持机构债、政府支持债、

地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券）、资

产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业

存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融

工具，但须符合中国证监会相关规定。

本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯

债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，

其中投资于中短期债券的比例不低于非现金资产的80%。每个交易日日终，在扣

除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以

内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保

证金、应收申购款等。

本基金所指的中短期债券是指剩余期限或回售期限不超过3年（含）的债券

资产，主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、中期票据、

政府支持机构债、政府支持债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、短

期融资券、超短期融资券等金融工具。

如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金采用专业的投资理念和分析方法，以系统化的研究为基础，通过对各

类固定收益类资产的合理配置争取获取稳定收益。

本基金主要根据不同类别资产的收益率水平、流动性指标、市场偏好、收益

目标等决定不同类别资产的目标配置比率。基金管理人在充分考虑各类资产的收

益率、流动性、规模及风险的基础上，优先选择资产规模大、赎回到账速度快、

收益率较高的资产。通过建立资产池，灵活调整投资组合中的投资品种及投资比

例，在保证投资组合流动性的基础上，力争实现投资增值。

2、债券投资策略

本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选

择四个层次进行投资管理。

（1）在久期配置方面，本基金将对宏观经济走势、经济周期所处阶段和宏

观经济政策动向等进行研究，预测未来收益率曲线变动趋势，在力争降低净值波

动的前提下适当调整债券组合的平均久期。

（2）在类属配置方面，本基金将对宏观经济周期、市场利率走势、资金供

求变化，以及信用债券的信用风险等因素进行分析，根据各债券类属的风险收益

特征，定期对债券类属资产进行优化配置和调整，确定债券类属资产的权重。

（3）在期限结构配置方面，本基金将对市场收益率曲线变动情况进行研判，

运用统计和数量分析技术，在主要投资于中短期债券的前提下，确定期限结构配

置策略以及各期限固定收益品种的配置比例。

（4）在个券选择方面，对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根

据宏观经济变量和宏观经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合

考虑组合流动性决定投资品种；对于信用类债券（含资产支持证券，下同），本

基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素，

对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投

资，并采取分散化投资策略，严格控制组合整体的信用风险水平。本基金将投资

信用评级不低于AA+级的信用债，其中AA+级信用债占持仓信用债的比例为0-

50%，AAA级信用债占持仓信用债的比例为50%-100%。

本基金对信用债评级的认定参考基金管理人选定的评级机构出具的信用评

级，依据的评级机构不包括中债资信。本基金投资的短期融资券、超短期融资券

的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；其他信用债的信用评级参照评级

机构出具的债项信用评级，无债项信用评级的参照主体信用评级。如出现多家评

级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人将结合自身的内部信用评级进行

独立判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降、不再符合前述

标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。

3、资产支持证券投资策略

本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、

风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采

用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相

应的投资决策。

4、国债期货交易策略

本基金可根据风险管理的原则运用国债期货对基金投资组合进行管理，以套

期保值为目的，对冲系统性风险，提高投资效率。基金管理人将按照相关法律法

规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断，对国债期货和现货的基差、

国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行分析。

5、今后，随着证券、期货市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新

等，本基金还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投

资其他品种，本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策

略。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短

期债券的比例不低于非现金资产的80%；

（2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基

金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其

中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上(含AA+)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（11）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：本基金在任何交易日

日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本

基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成

交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到

期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应与基金合同约定的投资范围保

持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券、期货市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规则执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和

要求，则基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受相关限制。法律法规或监

管部门对上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可

以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后，基金管理

人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合财富（1-3年）指数收益率*80%+一年期

定期存款利率(税后)*20%。

中债综合财富（1-3年）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指

数旨在综合反映中短期债券市场价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场

和交易所市场，具有广泛的市场代表性，能较好的反映本基金的投资策略，较为

客观地反映本基金的风险收益特征。一年期定期存款利率（税后）是指中国人民

银行公布并执行的金融机构一年期人民币存款基准利率，其能反映出本基金投资

现金类资产以达到获得持续稳妥收益的目的。基于本基金的投资范围和投资比例

限制，选取上述业绩比较基准作为衡量本基金比较基准较为合适。

如果今后法律法规发生变化，或者相关数据编制单位停止计算编制该指数或

更改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或

者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，基金管理人可以依据维

护基金份额持有人合法权益的原则，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，根据实际情况，经与基金托管人协商一致，在按照监管部门要求履行

适当的程序，可以变更业绩比较基准并及时公告。

本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映

本基金的投资策略。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票

型基金、混合型基金。

七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

款项以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十二部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、国债期货合约、资产支持证券和银行存款本息、应收款

项、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、以公允价值计量的固定收益品种估值

（1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价；

（2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值

全价；

（3）对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日

至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全

价或推荐估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。

回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行

估值；

（4）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的

含转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净

价交易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；

（5）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，应采用

在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公

允价值。

2、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

3、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算

价估值。

4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

门、自律组织的规定。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、某一类别基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某类基金

资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后

第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回

情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，

并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经

基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经

双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，

由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利

益的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金

托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资

产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律

法规的规定予以公布。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、证券经纪机构及登记结算

公司、存款银行发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、

适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，

基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取

必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配，具体分配

方案以公告为准；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，

本基金默认的收益分配方式是现金分红；若投资者选择将现金红利自动转为基金

份额进行再投资，红利再投资取得的份额，其运作期的起始日和到期日与原份额

相同；

3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值；即基金收

益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位各类基金份额收益分

配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销

售服务费，各类基金份额对应的可供分配利润将有所不同，基金管理人可对各类

别基金份额分别制定收益分配方案。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分

配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十四部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费

等；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金管理费按前一日基金资产净值的0.3%的年费率计提。

本基金管理费计算方法如下：

G＝E×0.3%÷当年天数

G为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式，于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公

休日或不可抗力等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提，计算方法如下：

T＝E×0.05%÷当年天数

T为每日应计提的基金托管费

E为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式，于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公

休日或不可抗力等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.2%，销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.2%年费率计提。

计算方法如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人

与基金托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式，于

次月前5个工作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人。基金销售服务费

由基金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给销售机构。若遇法

定节假日、公休日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用，根据《东证融汇鑫享30天滚动持有中

短债债券型集合资产管理计划资产管理合同》的约定执行；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以托管协议约定方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信

息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证

基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信

息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基

金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定

网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及

基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管

理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概

要。

基金管理人及时将基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基

金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站

或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计

净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

（三）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（五）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

13、基金收益分配事项；

14、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

15、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

16、本基金开始办理申购、赎回；

17、本基金发生巨额赎回并延期办理；

18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

（六）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

（七）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（八）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人在基金年度报告、中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、

资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基

金管理人在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资

产支持证券明细。

（九）参与国债期货的信息披露

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、

风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定

的交易政策和交易目标。

（十）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份

额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金

清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定媒介中选择披露信息的媒介。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并

保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

3、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他情况。

第十七部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基

金管理人所在地中国证监会派出机构备案。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金

份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申

请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对

侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

（二）基金份额的登记

侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户

沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称应以“基

金简称+侧袋标识S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称增

加大写字母M标识作为后缀。本基金所有侧袋账户注销后，应取消主袋账户份额

名称中的M标识。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。

（三）基金的投资及业绩

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的

其他投资操作。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时

仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩

相关指标时按投资损失处理。

（四）基金的估值

侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主

袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、

除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作

为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。

侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。

如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋账户的

会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

（五）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨

询、审计费用等由基金管理人承担。

本基金实施侧袋机制的，基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账

户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，基金管理费以外的其他费用详

见基金管理人届时发布的相关公告。

（六）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（七）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

2、定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行

编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：

（1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息；

（2）侧袋账户的初始资产、初始负债；

（3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息；

（4）报告期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况

及其他与特定资产状况相关的信息；

（5）可根据特定资产处置进展情况披露特定资产的可变现净值或净值参考

区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人

对特定资产最终变现价格的承诺；

（6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，

若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按

规定及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（八）特定资产的处置清算

特定资产恢复流动性后，基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，

采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有

人支付已变现部分对应的款项。

（九）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：

基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。

基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发

表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专

项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行

相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。

当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要

求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审

计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将

来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商

一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第十八部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎

回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份

额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的

百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基

金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不

同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等

基金法律文件和信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目

的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相

适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是，定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收

益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

因分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会

降低基金投资风险或提高基金投资收益。因分红等行为导致基金份额净值调整至

1元面值或1元附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损

或基金净值仍有可能低于面值。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构

成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原

则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资

人自行负担。

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票

型基金、混合型基金。

本基金所面临的风险主要包括以下部分：

一、市场风险

本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、

投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发

生变化，产生风险。主要的风险因素包括：

(一)政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏

观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

(二)经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，随着经济运行的周期性

变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，

从而产生风险。

(三)信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，

债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。

(四)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，基金投资于债券，其收益水平会受到利率

变化的影响。

(五)购买力风险。基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金

可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

（六）债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行

移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

（七）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对债券利息收入再投资收益

的影响。这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。

具体为当利率下降时，基金从投资的债券所得的利息收入进行再投资时，将获得

与之前相比较少的收益率。

二、管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，

会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收

益水平。

基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基

金收益水平。

三、流动性风险

流动性风险主要包括以下两个方面：一方面是指在市场流动性不足的情况下，

基金管理人可能无法迅速、低成本地变现或调整基金投资组合的风险。另一方面

是指本基金面临大量赎回而无法及时变现其资产而造成的风险。

(一)本基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章节。

本基金对于每份基金份额，设定30天的滚动运作期。每个运作期到期日前，基

金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎

回申请。

基金管理人在开放日办理基金份额的申购，在每个运作期到期日办理基金份

额的赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交

易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告

暂停申购、赎回时除外。

除上述申购、赎回安排外，本基金拟就大额申购及巨额赎回两个方面做好预

防基金流动性风险的准备措施。

1、大额申购

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，本基

金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益；

若接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时，本基金管理人有权拒绝

或暂停接受超出比例的申购申请。

2、巨额赎回

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额

赎回或部分延期赎回。

另外，若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人的赎回申请超过前

一开放日基金总份额20%以上的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对

于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额20%以上的部分，

基金管理人可以全部进行延期办理；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过

上述比例的部分，根据本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分“巨额赎回

的情形及处理方式”中“全额赎回”或“部分延期赎回”的约定方式与其他基金

份额持有人的赎回申请一并办理。但是，对于未能赎回部分，如该基金份额持有

人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（二）投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、

央行票据、企业债、公司债、次级债、中期票据、政府支持机构债、政府支持债、

地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券）、资

产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业

存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融

工具，但须符合中国证监会相关规定。

上述资产均存在规范的交易场所，运作方式规范透明，从市场历史数据来看，

具备良好的流动性。本基金针对各类投资标的的流动性特点进行分散投资，根据

法律法规及本基金基金合同的约定，及时调整7个工作日内可变现资产的配置情

况，确保投资资产处于较高的流动性。当基金组合资产中7个工作日可变现资产

的可变现价值不足支付当日净赎回申请所需资金时，本基金管理人有权按比例拒

绝基金份额持有人的赎回申请。

（三）巨额赎回下的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措

施：

1、延期办理巨额赎回申请；

2、暂停接受赎回申请；

3、延缓支付赎回款项；

4、摆动定价；

5、暂停基金估值；

6、实施侧袋机制；

7、中国证监会认定的其他措施。

（四）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可

依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申

请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包

括但不限于：

1、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购/赎回申请。在此

情形下，基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额或延迟取得赎回款项的风险。

2、若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人的赎回申请超过前一

开放日基金总份额20%以上的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对于

该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额20%以上的部分，基

金管理人可以全部进行延期办理。具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金

份额的申购与赎回”部分“巨额赎回的情形及处理方式”。因此在巨额赎回情形

发生时，基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

3、当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申

购或者赎回产生的交易及其他成本的风险。

4、暂停估值的情形

（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂

停营业时；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时；

（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人

协商确认后，基金管理人应当暂停估值；

（4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

5、侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋

账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在

于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金

份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此

启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户

份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有

不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的

特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露

的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

四、本基金特定风险

（一）滚动持有运作方式的风险

1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能赎回基金份额的风险

对于每份基金份额，基金管理人仅在该基金份额的每个运作期到期日为基金

份额持有人办理赎回。在非运作期到期日，基金管理人不能为基金份额持有人办

理赎回，且本基金不上市交易，基金份额持有人面临流动性风险。

2、当期运作期到期日，基金份额持有人未申请赎回或赎回被确认失败，则

该基金份额自该运作期到期日下一日起自动进入下一个运作期。在下一运作期到

期日前，基金份额持有人不能赎回份额，基金份额持有人持有的基金份额将面临

滚动运作的风险。

3、每份基金份额每个实际运作期可能长于或短于30天的风险

本基金名称为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金，但是考

虑到周末、法定节假日等非工作日原因，每份基金份额的每个实际运作期期限或

有不同，可能长于或短于30天。

投资者应当在熟悉并了解本基金运作规则的基础上，结合自身投资目标、投

资期限等情况审慎作出投资决策，及时行使赎回权利。

（二）资产支持证券的投资风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性

风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券

的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程

度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，

存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现

违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证

券价格下降，造成基金财产损失。

（三）参与国债期货交易的特定风险

本基金参与国债期货交易，可能面临市场风险、基差风险和流动性风险等风

险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。

基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影

响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一

类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，

此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金

量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

五、操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、

交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技

术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算

机构等。

六、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及基金合同有关规定的风险。

七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。

销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对

本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的

风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本

基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与本基金风险之间的匹配检验。

八、其他风险

（一）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；

（二）因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完

善而产生的风险；

（三）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；

（四）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

（五）因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、销售机构等机构无

法正常工作，从而影响基金的申购、赎回按正常时限完成的风险。

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并按规定报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财

产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最

低期限。

第二十部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人及基金托管人的权利义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（2）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（3）销售基金份额；

（4）按照规定召集基金份额持有人大会；

（5）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（6）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（7）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（8）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（9）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（10）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申

请；

（11）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、

转换和非交易过户的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、

赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法

律法规规定的最低期限；

（12）保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，投

资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，

基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中

国证监会的规定进行。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规另有规定或本基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对《基金合同》当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收

费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行

调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）履行适当程序后，基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管等业务的规则；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份

额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日

起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金

管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决

意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或

系统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人

代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电

话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会

议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网

络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。

4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人可采用其他书面或非书

面方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用

书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除本基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基

金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对

本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的终止事由、程序与基金资产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并按规定报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财

产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最

低期限。

四、争议解决方式

因履行本基金合同发生的争议，由当事人协商解决，协商不成的，提交中

国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则仲裁，仲裁地为北

京市。仲裁裁决是终局性的，对各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守职责，继续忠实、勤勉、尽责地履

行本基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区立法）管辖。

五、基金合同的存放地及投资者取得方式

1、《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理

人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。

2、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售

机构的办公场所和营业场所查阅。

第二十一部分托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：东财基金管理有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼2层01室

法定代表人：戴彦

设立日期：2018年10月26日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2018〕

1553号

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

注册资本：人民币10.0亿元

存续期限：持续经营

联系电话：021-2352 6999

（二）基金托管人

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码：518040

法定代表人：缪建民

成立时间：1987年4月8日

批准设立机关及批准设立文号：中国人民银行银复字（1986）175号文、银

复（1987）86号文

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基

金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。

1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、

央行票据、企业债、公司债、次级债、中期票据、政府支持机构债、政府支持债、

地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券）、资

产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业

存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融

工具，但须符合中国证监会相关规定。

本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯

债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

2.本基金的投资比例、投资限制

本基金的投资组合比例为：

本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期债券

的比例不低于非现金资产的80%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳

的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基

金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所指的中短期债券是指剩余期限或回售期限不超过3年（含）的债券

资产，主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、中期票据、

政府支持机构债、政府支持债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、短

期融资券、超短期融资券等金融工具。

如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短

期债券的比例不低于非现金资产的80%；

（2）每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基

金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其

中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上(含AA+)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（11）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：本基金在任何交易日

日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本

基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成

交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到

期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应与基金合同约定的投资范围保

持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券、期货市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循

基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并

按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分

之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

审查。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定或从事关联交易的条件和

要求，则基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。法律法规

或监管部门对上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基

金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后，基金

管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更。

4.基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法

律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并

及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否

符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，

并通知基金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基

金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产

净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的

银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履

行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业

务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托

管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户

资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等

级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不

当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。

流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而

存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的

风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金

流动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职

务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金

法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付

结算等的各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划

付、账目核对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存

款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的

格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金

管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内

容进行复核，审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭

证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证

在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）

寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机

构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的

资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账

号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账

户、预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基

金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人

出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机

构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得

被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行

签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或

授权分行指定的分支机构开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管

理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或

其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提

款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款

银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确

认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；

若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传

真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基

金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门

交付至基金托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计

利息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，

基金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复的

有关时限要求及时回复。基金管理人有责任督促存款银行及时回复查询查复。因

存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行

公章寄送至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分

支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话

询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款

本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金

管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果

告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存

款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出

具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日

将存款本息划至指定的基金托管账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行

顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数

支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需

要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定

及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作

日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正

的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，

应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，

若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基

金托管人不承担任何责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债

券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责

任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应

由基金管理人承担。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行

间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人

应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监

督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金

存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作

日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结

算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据

市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明

理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易

对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金

管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人

则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现

基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基

金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投

资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合

法律法规及监管机构的相关规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进

行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提

示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的

监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的

书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑

义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人

有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人

通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，

基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；

对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送

基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人

及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通知义务后，

予以免责。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包

括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管账户、证券账户等投资

所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净

值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等

行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行

分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面

形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前

及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知

事项进行复查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同

和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面

提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解

释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产

的完整性和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监

会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构的固有财

产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完

整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管

基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任

何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人

保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管账户的，

基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金财产造成损

失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括

但不限于证券交易资金账户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的

资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事

人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担

责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）基金托管账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称

为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金

收付。托管账户名称应为“东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基

金”，预留印鉴为基金托管人印章。

2.基金托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用

基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金托管账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有

关规定。

（三）基金证券账户和证券交易资金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

4.基金管理人为基金财产在证券经纪机构开立证券交易资金账户，用于基

金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券

交易清算，并与基金托管人开立的托管账户建立第三方存管关系。

基金托管人和基金管理人不得出借或转让证券账户、证券交易资金账户，

亦不得使用证券账户或证券交易资金账户进行本基金业务以外的活动。本基金

通过证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作为结算参与人代理本基金进行

结算。

5.基金管理人承诺证券交易资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金

账户；不为证券交易资金账户另行开立银行托管账户以外的其他银行账户。

6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使

用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定

执行。

（四）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限

责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行

间市场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结

算。

（五）其他账户的开立和管理

1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码

等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开

立后，基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金

密码和市场监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监

控中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知托管人。

2.基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资

料。基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料

变更后及时将变更的资料提供给基金托管人。

3.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规

定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开

立。新账户按有关规定使用并管理。

4.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

理。

（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金

托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所

股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，

实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金

托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管

人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。

（七）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由

基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签

署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一

份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托

管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合

同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重

大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公

章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金

托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。

五、基金资产净值计算、估值和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

各类基金份额的基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该

类基金份额总数，各类基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五

位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情

形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净

值，经基金托管人复核，按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以

适当延迟计算或公告。

2.复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金

份额的基金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理

人对外公布。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有

关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见

的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

（三）基金资产净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理资产净值错

误。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账

方法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相

关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。

核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据

完全一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编

制及复核；在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；

在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之

日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发

现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调

整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较

基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有

的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制

和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不

少于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责

任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资

料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的

仲裁规则仲裁，仲裁地为北京市。仲裁裁决是终局性的，对各方均有约束力。

仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区立法）管辖。

八、托管协议的变更程序

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，

其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应按规定报中

国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职

务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职

务，而在6个月内无其他适当的基金管理人承接其原有权利义务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。

第二十二部分对基金份额持有人的服务

基金管理人将根据具体情况为基金份额持有人提供一系列服务，并将随着业

务发展、市场变化以及基金份额持有人需求的变化，有权适时对服务项目进行调

整，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务。

一、客户服务中心电话服务

客户服务中心提供工作时间电话自动语音服务，基金份额持有人可查询账户

信息、基金产品与服务、交易情况等相关信息。客户服务中心在工作日提供人工

电话咨询服务。基金份额持有人还可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方

式告知基金管理人客服中心，客服中心将尽快给予回复。基金份额持有人可通过

基金管理人客服电话：400-9210-107，享受业务咨询、信息查询、投诉建议等服

务。

二、基金份额持有人订制对账单服务

基金份额持有人可以通过基金管理人客户服务电话订制对账单服务，登记机

构和基金管理人不寄送基金份额持有人的纸质对账单。基金管理人在准确获得基

金份额持有人电子邮箱的前提下，通过电子邮件向已订制账单服务的基金份额持

有人提供电子邮件对账单。

三、网站服务

基金份额持有人可通过基金管理人网站（www.dongcaijijin.com）查询基金

净值、产品信息、账户信息、基金管理人动态及相关信息等。

四、客户建议、投诉受理服务

基金份额持有人可以通过客户服务中心自动语音留言、客户服务中心人工坐

席、电子邮件（客户服务邮箱：vip@dongcaijijin.com）等多种方式对基金管理

人提出建议或投诉。

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十三部分其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办

法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在规定

媒介上公告。

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书等依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关

法律法规规定将信息置备于各自住所，以供社会公众查阅、复制。投资者也可在基金管

理人规定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十五部分备查文件

一、中国证监会准予东证融汇鑫享30天滚动持有中短债债券型集合资产管理计划

变更为东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金的文件

二、东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金合同

三、东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金托管协议

四、法律意见书

五、基金管理人业务资格批件、营业执照

六、基金托管人业务资格批件、营业执照

七、中国证监会要求的其他文件


              

                

               东财鑫享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金招募说明书.pdf