汇泉安悦90天持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要
汇泉安悦90天持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要
编制日期：2025年12月01日
送出日期：2025年12月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称汇泉安悦90天持有债券基金代码026023
汇泉安悦90天持有债券
基金简称A基金代码A 026023
A
中国农业银行股份有限
基金管理人汇泉基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日-暂未上市
日期
基金类型债券型交易币种人民币
本基金每个开放日开放
申购，但对每份基金份
运作方式其他开放式开放频率
额设置90天的最短持有
期限。
开始担任本基金基
-
基金经理杨宇金经理的日期
证券从业日期1998年07月08日
注：本产品处于募集期，基金经理任职日期以产品合同生效日为准
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑基
金资产的收益性、安全性、流动性，通过积极
投资目标
主动地投资管理，力争长期实现超越业绩比较
基准的投资回报。
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融
债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期
融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构
债券、地方政府债券、可分离交易可转换债券
投资范围的纯债部分、资产支持证券、债券回购、同业
存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及
其他银行存款）、货币市场工具、国债期货、现
金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
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定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券
（可分离交易可转换债券的纯债部分除外）、可
交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他
品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法
规适时合理地调整投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，基金保留的现金或投资于
到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的5%，本基金所指的现金不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资
比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可
以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的投资策略主要包括：1、期限结构策
略；2、信用债及资产支持证券投资策略；3、
主要投资策略
互换策略；4、息差策略；5、国债期货投资策
略。
中债综合全价（总值）指数收益率×80%+同期
业绩比较基准
银行活期存款利率（税后）×20%
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与
风险收益特征预期收益高于货币市场基金，低于混合型、股
票型基金。
注：投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的《汇泉安悦90天持有期债券型证券
投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。本基金产品有风险，投资需谨慎。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：本基金暂不适用。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：本基金暂不适用。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型份额(S)或金额(M)/持收费方式/费率备注
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有期限(N)
M
认购费100万元≤M
M≥500万元1000.00元/笔
M
申购费(前收费) 100万元≤M
M≥500万元1000.00元/笔
本基金对每份基金份
额设置90天的最短持
有期限，基金份额持
赎回费有人在90天的最短持
有期限内不得赎回，
持有期满90天后赎回
不收取赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.20%基金管理人和销售机构
托管费0.05%基金托管人
销售服务费A类0.00%销售机构
审计费用—会计师事务所
信息披露费—规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相
关的律师费、仲裁费和诉讼
费，基金份额持有人大会费
用，基金的证券、期货交易费
其他费用用，基金的银行汇划费用，基
金的开户费用、账户维护费
用，按照国家有关规定和《基
金合同》约定，可以在基金财
产中列支的其他费用。
注：本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等
产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。相应费用年金额的，金额为基金整体承担费用，
非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。本产品处于募
集期，审计费用和信息披露费暂无预估的年度收费金额。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资过程中面临的主要风险有：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、
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本基金特有风险、启用侧袋机制的风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评
价可能不一致的风险及其他风险。本基金还将采用多种方法管理、控制流动性风险。其中特有风险
包括：
1、市场下跌风险：
本基金是债券型基金，基金资产主要投资于债券市场，因此债市的变化将影响到基金业绩表
现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动态的资产配置，但并不能完全抵御市场整体下跌风
险，基金净值表现因此会可能受到影响。
2、本基金的投资范围包括国债期货。国债期货存在如下风险：
（1）杠杆性风险（2）到期日风险（3）强制平仓风险（4）使用国债期货对冲市场风险的过程
中，委托财产可能因为国债期货合约与合约标的价格波动不一致而面临期现基差风险。在需要将期
货合约展期时，合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差也存在不确定性，面临跨期基
差风险。
3、本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在如下风险：
（1）信用风险（2）提前偿付风险（3）操作风险（4）法律风险
4、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险
本基金对每份基金份额设定90天的最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运
作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定90天的最短持有期限，最短
持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满
前资金不能赎回的风险。
5、基金管理人职责终止的风险：
因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或依法解
散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止情况下，投资者面临基金管理
人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基
金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员
会，仲裁地点是北京市。
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五、其他资料查询方式
以下资料详见汇泉基金管理有限公司官方网站：www.springsfund.com；客服电话：400-001-
5252、010-81925252。
1、《汇泉安悦90天持有期债券型证券投资基金基金合同》、《汇泉安悦90天持有期债券型证券
投资基金托管协议》、《汇泉安悦90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。
              

                

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