汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二六年四月

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汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金招募说明书

重要提示

汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金的募集申请于【2025】年【10】月【23】日经中国证

监会证监许可[2025]【2367】号文准予注册。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券、期货市场，并

可投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，基金净值会因为证券、期

货市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的

投资风险。本基金投资中的风险包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、

合规性风险、投资存托凭证的风险、投资港股通标的股票的风险、投资其他基金的风险、投

资资产支持证券的风险、投资信用衍生品的风险、投资国债期货的风险、其他风险等。

本基金属于债券型基金产品，预期风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于

货币市场基金。

本基金为二级债基，本基金投资于股票、存托凭证、可交换债券、可转换债券及权益类

证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%（其中，投资于境内股票资产（含

境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票占股票资产的

0-50%），投资于中国证监会依法核准或注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%。在通

常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。

本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合

型基金：（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基

金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金。

本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金若投资存托凭证，在

承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行

人以及交易机制相关的特有风险。

本基金投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联

合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）上市的股票，会面临港股通机制下因投

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资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动

较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现

出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、

港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正

常交易，港股通标的股票不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金投资于港

股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，本基金可根据投资策略需要或不同配置地市

场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股

通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。

本基金可投资其他基金，本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型

ETF、本基金管理人管理的股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。本基金对被投资基

金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投

资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状

况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能受所投资基金的影响。

本基金可投资于资产支持证券。基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险控制制度，

但本基金仍将面临资产支持证券所特有的价格波动风险、流动性风险、信用风险等各种风险。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风

险、偿付风险以及价格波动风险等。

本基金投资范围包括国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险等风险。

对于投资者通过直销机构认购/申购C类基金份额计提的销售服务费，以及投资者通过

其他销售机构认购/申购的C类基金份额并且持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费，

采取先收后返模式，基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能与按披露的基金

份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数据为准。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可

以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金

管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细

阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同

和基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎做出投资决策，

自行承担投资风险。

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基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，

在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负

责。

请个人投资者阅读并充分了解《汇丰晋信基金管理有限公司用户隐私政策》

（https://www.hsbcjt.cn/zcytk/bmxy），知晓并同意汇丰晋信就为您开立基金账户并提供相应

基金业务活动之目的及法律法规和监管规定（如反洗钱、投资者适当性管理、实名制等）的

要求，根据上述隐私政策和法律法规和监管规定收集、使用、存储或以其他方式处理您的个

人信息，您的个人信息包括个人基本资料、个人身份信息、个人财产信息等信息，其中包括

部分敏感个人信息。

如果您不同意我们处理您的相关个人信息，我们将无法为您提供基金账户以及相应的基

金业务相关的服务。对于机构投资者，如涉及提供第三方个人信息的，应当确保个人信息来

源合法并且确保管理人处理其个人信息不违反该第三方的授权同意。机构投资者请提醒该第

三方阅读《汇丰晋信基金用户隐私政策》，特别地应当根据《个人信息保护法》相关规定告

知管理人将如何处理其个人信息，并获得该第三方同意。

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目录

重要提示..................................................................................................................................1

第一部分绪言........................................................................................................................5

第二部分释义........................................................................................................................6

第三部分基金管理人..........................................................................................................11

第四部分基金托管人..........................................................................................................19

第五部分相关服务机构......................................................................................................22

第六部分基金的募集..........................................................................................................24

第七部分基金合同的生效..................................................................................................29

第八部分基金份额的申购与赎回......................................................................................30

第九部分基金的投资..........................................................................................................42

第十部分基金的财产..........................................................................................................54

第十一部分基金财产估值..................................................................................................55

第十二部分基金的收益与分配..........................................................................................62

第十三部分基金费用与税收..............................................................................................64

第十四部分基金的会计与审计..........................................................................................67

第十五部分基金的信息披露..............................................................................................68

第十六部分侧袋机制..........................................................................................................75

第十七部分风险揭示..........................................................................................................78

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................89

第十九部分基金合同的内容摘要......................................................................................92

第二十部分托管协议的内容摘要......................................................................................93

第二十一部分对基金份额持有人的服务..........................................................................94

第二十二部分其他应披露事项..........................................................................................96

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式......................................................................97

第二十四部分备查文件......................................................................................................98

附件一：基金合同的内容摘要..............................................................................................99

附件二：托管协议的内容摘要............................................................................................115

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汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金招募说明书

第一部分绪言

《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招

募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售

机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规以及《汇丰晋信慧泰债券型证

券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。

汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金

投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅基金合同。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金

2、基金管理人：指汇丰晋信基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇丰晋信慧泰债券型证券

投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金招募说明书》

及其更新

7、基金份额发售公告：指《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金基金产品资料概要》及

其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开

募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并

经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

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施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内

证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国

证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外

机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指汇丰晋信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销

售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇丰晋信基金管理有限公司

或接受汇丰晋信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

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人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T＋n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与

港股通交易且该日为非港股通交易日或不满足港股通在规定时间内结算要求，则基金管理人

可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回业务，具体以届时的公告为准）

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、业务规则：指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

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换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款、基

金份额及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介

53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

54、基金份额类别：指根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同将本基金份

额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份

额累计净值

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处

置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值

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存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

60、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于管理信用风

险的信用衍生工具

61、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

62、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方

63、名义本金：亦称交易名义本金，指一笔为信用衍生品交易提供信用风险保护的金额，

各项支付和结算以此金额为计算基准

64、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由相关证券交易所设立的证

券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股

票

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17

楼

法定代表人：刘鹏飞

成立时间：2005年11月16日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监基金字【2005】172号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期限：持续经营

联系人：周慧

联系电话：021-20376868

公司的股权结构如下：

山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）持有51%的股权，HSBCGlobalAsset

Management（UK）Limited（汇丰环球投资管理（英国）有限公司）持有49%的股权。

二、主要人员情况

1、董事会成员

刘鹏飞先生，董事长，大学本科。曾任山西国信投资集团有限公司投资管理部副总经理，

山西金融投资控股集团有限公司资本运营部副总经理、金融投资部总经理、职工董事，山西

太行产业投资基金管理有限公司党委书记、董事长，山西信创产业园有限公司执行董事。现

任山西金融投资控股集团有限公司党委委员、副总经理，同时兼任山西金信清洁引导投资有

限公司临时党支部书记，山西金控资本管理有限公司党支部书记、董事长，山西证券股份有

限公司董事，山西金融投资集团有限公司董事。

何慧芬女士，副董事长兼董事，硕士研究生。曾任摩根大通银行市场推广部副财务主管、

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恒生银行市场推广部高级投资产品经理、国卫（AXA）保险金融有限公司财富管理部助理

总经理、富达亚洲控股私人有限公司中国香港地区机构业务客户关系管理负责人、亚洲（日

本除外）董事总经理、中国区董事长。现任汇丰环球投资管理（香港）有限公司亚太区行政

总裁，同时兼任汇丰环球投资管理（香港）有限公司董事、汇丰投资基金(香港)有限公司董

事、汇丰环球投资管理（台湾）有限公司董事、汇丰环球投资管理控股（巴哈马）董事、汇

丰环球投资管理（日本）有限公司董事和汇丰环球投资管理（新加披）有限公司董事。

武旭先生，董事，硕士研究生。曾任山西信托股份有限公司党委办公室主任和董事会办

公室主任，山西金融投资控股集团有限公司董事会办公室副主任、综合管理部总经理，山西

省产权交易中心股份有限公司董事，山西信托股份有限公司董事、党委书记。现任山西信托

股份有限公司党委书记、董事长

李选进先生，董事，硕士研究生。曾任怡富基金（摩根资产管理）电子商务及项目发展

部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管，汇

丰晋信基金管理有限公司总经理、董事，汇丰中华证券投资信托股份有限公司董事长。现任

汇丰晋信基金管理有限公司总经理。

梅建平先生，独立董事，博士研究生。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥大学访问副

教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授。现任长江商学院教授同时兼任宝龙

地产控股有限公司独立非执行董事和MI能源控股有限公司独立非执行董事。

叶迪奇先生，独立董事，硕士研究生。曾担任汇丰银行（美国）西岸业务副总裁，汇丰

银行（香港）零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通银行副行长、国际金

融协会（IIF）亚太区首席代表、星展银行（香港）有限公司独立董事。现任陆金所控股有

限公司董事长、独立非执行董事。

胡大源先生，独立董事，博士研究生。曾任美国肯塔基大学博士后研究员，北京大学国

家发展研究院BiMBA商学院中方院长，北京大学国家发展研究院副院长、党委书记。现任

北京大学国家发展研究院教授。

2、总经理及其他高级管理人员基本情况：

李选进先生，总经理，硕士研究生。曾任怡富基金（摩根资产管理）电子商务及项目发

展部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管，

汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事，汇丰中华证券投资信托股份有限公司董事长。

王立荣先生，副总经理，硕士研究生。曾任山西信托固定收益部副总经理、证券投资部

副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司副总经理；汇丰晋信基金管理有限

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公司副督察长。

陆彬先生，副总经理兼权益投资部总监、基金经理，硕士研究生。曾任汇丰晋信基金管

理有限公司助理研究员、研究员、助理研究总监、总经理助理。

吕占甲先生，副总经理，硕士研究生。曾任交通银行股份有限公司总行管理培训生、资

产管理业务中心资深专员、资产管理业务中心私银理财部副总经理，交银理财有限责任公司

固定收益部副总经理、固定收益部总经理、多资产投资部总经理。

苑忠磊先生，副总经理兼首席运营官，硕士研究生。曾任汇丰银行（中国）有限公司技

术与运营革新部项目助理、项目专员、高级项目专员、项目经理、高级项目经理，业务变革

服务部（原技术与运营革新部）高级项目经理、总监。

何寒熙女士，副总经理兼市场部总监，硕士研究生。曾任职于建设银行上海市分行市场

发展部和富国基金管理有限公司市场发展部。2005年11月加入汇丰晋信基金管理有限公司，

历任市场推广部副总监、市场部总监、总经理助理。

周慧女士，督察长，硕士研究生。曾任德勤华永会计师事务所税务咨询专员、光大保德

信基金管理有限公司监察稽核助理。2005年6月加入汇丰晋信基金管理有限公司，历任稽

核专员、稽核经理、监察稽核部副总监、监察稽核部总监。

杨剑青先生，首席信息官（信息技术负责人），大学本科。曾任恒生电子股份有限公司

基金事业部模块开发经理及基金党支部支部书记，汇丰晋信基金管理有限公司应用支持分析

师、信息技术部副总监、信息技术部总监。

罗琤女士，财务负责人，硕士研究生。曾任富国基金管理有限公司财务会计，汇丰晋信

基金管理有限公司会计、高级会计、会计经理、财务副总监、财务总监。

3、本基金基金经理

吴刘先生，硕士研究生。曾任中汇信息技术（上海）有限公司职员、交通银行股份有限

公司投资经理、中信银行股份有限公司投资经理、信银理财有限责任公司固收投资条线团队

负责人及条线总经理助理、汇丰晋信慧嘉债券型证券投资基金（管理时间：2024年9月28

日至2026年1月7日）基金经理，现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理助理、固定收益

投资部总监兼汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金（管理时间：2024年5月18日

至今）、汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金（管理时间：2024年7月6日至今）、汇丰晋

信慧鑫六个月持有期债券型证券投资基金（管理时间：2024年7月6日至今）、汇丰晋信

慧悦混合型证券投资基金（管理时间：2024年8月10日至今）和汇丰晋信慧盈混合型证券

投资基金（管理时间：2024年9月28日至今）基金经理。

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刘洋先生，博士研究生。曾任青岛银行股份有限公司固收交易员，长江养老保险股份有

限公司固收交易员，交银理财有限责任公司投资经理，上海浦银安盛资产管理有限公司投资

经理，汇丰晋信基金管理有限公司总经理办公室业务经理、投资经理、汇丰晋信慧嘉债券型

证券投资基金（管理时间：2024年9月28日至2026年1月7日）基金经理，现任汇丰晋

信丰宁三个月定期开放债券型证券投资基金（管理时间：2024年5月11日至今）、汇丰晋

信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（管理时间：2024年5月11日至今）、

汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金（管理时间：2024年8月10日至今）、汇丰

晋信慧鑫六个月持有期债券型证券投资基金（管理时间：2024年8月10日至今）、汇丰晋

信慧盈混合型证券投资基金（管理时间：2024年9月28日至今）、汇丰晋信平稳增利中短

债债券型证券投资基金（管理时间：2024年10月19日至今）和汇丰晋信绿色债券型证券

投资基金（管理时间：2024年12月11日至今）基金经理。

4、投资决策委员会成员

李选进，总经理；陆彬，副总经理、权益投资部总监兼汇丰晋信动态策略混合型证券投

资基金、汇丰晋信智造先锋股票型证券投资基金、汇丰晋信低碳先锋股票型证券投资基金、

汇丰晋信核心成长混合型证券投资基金、汇丰晋信研究精选混合型证券投资基金、汇丰晋信

龙腾混合型证券投资基金以及汇丰晋信时代先锋混合型证券投资基金基金经理；吕占甲，副

总经理；闵良超，股票研究总监，汇丰晋信2026生命周期证券投资基金、汇丰晋信新动力

混合型证券投资基金、汇丰晋信大盘股票型证券投资基金、汇丰晋信沪港深股票型证券投资

基金和汇丰晋信景气优选混合型证券投资基金基金经理；吴刘，总经理助理、固定收益投资

部总监兼汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金、汇丰晋信丰盈债券型证券投资基金、

汇丰晋信慧鑫六个月持有期债券型证券投资基金、汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金和汇丰

晋信慧盈混合型证券投资基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。

根据工作需要，投资决策委员会可要求相关业务人员参加投资决策会议。

5、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

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4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

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五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的目标

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经

营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产

的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、内部控制的原则

（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度

的有效执行。

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制制度

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公司内部控制

大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部

控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险

控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制

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度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章

是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具

体说明。

公司制定内部控制制度遵循了以下原则：

（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上

的空白或漏洞。

（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、

经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

4、内部控制系统

公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司

建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责本部门的内部控制，督

察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情况。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会

负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。

（2）督察长

负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监督检查。督

察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况，并定期向中国

证监会呈送监察稽核报告。

（3）监察稽核部

监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核部对总经理负责，

将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的

执行情况进行检查，并适时提出修改建议。

（4）业务部门

内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接责任，负责

履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部控制措施。

5、基金管理人关于内部控制制度的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会

及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准

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确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：200120

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

2、发展概况及财务状况

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业

银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股

票代码：601166），注册资本207.74亿元。截至2025年12月31日，兴业银行资产总额达

到11.09万亿元，较上年末增长5.58%。开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，

相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。

二、托管业务部部门设置及员工情况

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、证券基金处、信托保险处、

理财私募处、需求支持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有员工100余人，业

务岗位人员均具有基金从业资格。

三、基金托管业务经营情况

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证

监基金字[2005]74号。截至2026年3月31日，兴业银行共托管证券投资基金883只，托

管基金的基金资产净值合计29120.24亿元，基金份额合计25214.35亿份。

四、基金托管人的内部控制制度

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（一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、

规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真

实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险管理部门、

总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控

制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。

（三）内部控制原则

1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从

事资产托管业务的各机构和从业人员；

2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域；

3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡；

4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与完整为出发

点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；

5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形

成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；

6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，

内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行

相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；

7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控

制。

（四）内部控制制度及措施

1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人

员行为规范等一系列规章制度。

2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险

控制措施。

4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。

5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并

签订承诺书。

6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保

证业务不中断。

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五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办

法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限

制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、

申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规

规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，

基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国

证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金

合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其

他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报

告。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心（仅代销本基金A类份额）

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17

楼

电话：021-20376868

传真：021-20376989

客户服务中心电话：021-20376888

公司网址：www.hsbcjt.cn

2、其他销售机构

其他销售机构详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公告，或基金管

理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。

二、登记机构

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17

楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17

楼

法定代表人：刘鹏飞

联系人：苑忠磊

联系电话：021-20376892

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

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注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

经办律师：刘佳、吴卫英

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

联系人：刘佳

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

执行事务合伙人/首席合伙人：李丹

联系电话：021-23238888

传真电话：：021-23238800

经办注册会计师：叶尔甸、段黄霖

联系人：段黄霖

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集，募集申请于【2025】年【10】月【23】日经中国证监会[2025]【2367】号文注册。

一、基金运作方式与类型

1、基金的运作方式：契约型开放式

2、基金的类别：债券型证券投资基金

二、基金存续期限

不定期

三、基金份额的类别

本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。

在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称

为A类基金份额（其中，投资者通过直销机构认购/申购A类基金份额时不收取认购/申购费

用）；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务

费的，称为C类基金份额（其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提

的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还

给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申购的C类基金份额，持续持有期限超过一

年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算

款一并返还给投资者）。

本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金A类基金份额和C类基金份额净值的计算公式为：

计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外

的该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。

在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金

管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的申购费率或

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变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告。

四、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资

者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

六、募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告

以及基金管理人网站公示。

七、基金的最低募集份额总额及募集金额

本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

本基金可设置募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或

其他公告。若本基金设置募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模上限的限制。

八、基金份额的发售面值与认购价格

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，基金份额的认购价格为1.00元/份。

九、认购费用与认购份额的计算

1、认购费用

投资者通过直销机构认购本基金A类基金份额的，不收取认购费；投资者通过其他销

售机构认购本基金A类基金份额的，在投资者认购时收取认购费。C类基金份额不收取认

购费用。投资者通过其他销售机构认购本基金A类基金份额的认购费率如下表：

认购金额（A，单位万元） 认购费率 

A＜1000 0.30% 

A≥1000 每笔1000元 



基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，投资者通过其他销售机构认购A

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类基金份额的认购费按每笔A类基金份额认购申请单独计算。

A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售等基金募集

期间发生的各项费用。

2、认购份额的计算

本基金采用金额认购、全额预缴的原则。

（1）A类基金份额认购份额的计算如下：

1）若投资者通过直销机构认购A类基金份额，认购份额的计算如下：

认购份额＝(认购金额＋认购金额产生的利息)/基金份额发售面值

例：假定某投资人通过直销机构投资10,000元认购本基金A类基金份额，认购金额在

募集期产生的利息为3元，则其可得到的认购份额计算如下：

认购份额＝（10,000＋3）/1.00＝10,003.00份

即：投资人通过直销机构投资10,000元认购本基金A类基金份额，认购金额在募集期

产生的利息为3元，可得到10,003.00份A类基金份额（含利息折份额部分）。

2）若投资者通过其他销售机构认购A类基金份额，认购份额的计算如下：

A类基金份额认购金额包括认购费用和净认购金额。

①适用比例费率时：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额发售面值

②适用固定金额时：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额发售面值

3）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损

失由基金财产承担。

例：假定某投资人通过其他销售机构投资10,000元认购本基金A类基金份额，其对应

认购费率为0.30%，认购金额在募集期产生的利息为3元，则其可得到的认购份额计算如下：

净认购金额＝10,000/（1+0.30%）＝9,970.09元

认购费用＝10,000-9,970.09＝29.91元

认购份额＝（9,970.09+3）/1.00＝9,973.09份

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即：投资人通过其他销售机构投资10,000元认购本基金A类基金份额，其对应认购费

率为0.30%，认购金额在募集期产生的利息为3元，可得到9,973.09份A类基金份额（含

利息折份额部分）。

（2）C类基金份额认购份额的计算如下：

认购份额＝(认购金额＋认购金额产生的利息)/基金份额发售面值

上述计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基

金财产承担。

例：假定某投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，认购金额在募集期产生的

利息为3元，则其可得到的认购份额计算如下：

认购份额＝（10,000＋3）/1.00＝10,003.00份

即：投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，认购金额在募集期产生的利息为

3元，可得到10,003.00份C类基金份额（含利息折份额部分）。

十、投资人对基金份额的认购

1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金

的基金份额发售公告。

2、认购的方式及确认

（1）本基金认购采取金额认购的方式；

（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

（3）基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额认购费按每笔

A类基金份额认购申请单独计算。认购申请一经受理不得撤销；

（4）如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基

金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或

者某些认购申请有可能导致单一投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒

绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认

为准；

（5）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额

的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

3、认购的限额

投资人首次单笔认购的最低金额为1,000元（含认购费（如有），下同），追加认购的单

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笔最低金额为1,000元，各销售机构对最低认购限额有其他规定的，以各销售机构的业务规

定为准。

十一、募集期间认购资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利

息转份额以登记机构的记录为准。

十二、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得

动用。

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第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集

金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管

理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验

资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认

文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专

门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如

采取转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等方式，并在6个月内召集基金份额

持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该日为非港股通交易日或不

满足港股通在规定时间内结算要求，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、

赎回业务，具体以届时的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更、因

节假日等特殊原因导致香港联合交易所暂停交易或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前

述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时

间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎

回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

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三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、基金份额持有人赎回基金份额，对于其持有的基金份额，基金管理人按照同一基金

份额类别“先进先出”的原则处理，即对基金份额持有人在该销售机构托管的同一类别的基

金份额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份

额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待；

6、本基金的基金份额分为A类和C类，投资者在认购/申购时可自行选择基金份额类

别。基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，未来在条件成熟和准备完备的

情况下提供本基金不同类别之间的转换服务，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规

及基金合同的规定制定并公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。如遇港股通

非交易日或者发生港股通暂停交易影响业务处理流程时，管理人有权决定赎回款项的支付相

应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款

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项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、

通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影

响赎回款支付时，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实

接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确

认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资

人自行承担。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理规则进行调整，并在调整实

施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购与赎回的数额限制

1、投资人首次申购单笔最低金额为1,000元（含申购费（如有），下同；已认购本基金

基金份额的不受首次申购最低金额限制），追加申购单笔最低金额为1,000元；各销售机构

对最低申购限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。基金投资者将当期分配的基

金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份额；每个交

易账户的最低基金份额余额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售

机构（网点）保留的基金份额余额不足10份的，需一次全部赎回。如因分红再投资、非交

易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于10份之情况，不受此限，

但再次赎回时必须一次性全部赎回。各销售机构如果对单次赎回最低份额和最低基金份额余

额低于10份，按照各销售机构的规定。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见更新的

招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

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金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购费率、赎回费率

1、申购费率

投资人通过直销机构申购本基金A类基金份额的，不收取申购费；投资人通过其他销

售机构申购A类基金份额时收取申购费。C类基金份额不收取申购费用。投资人通过其他

销售机构申购A类基金份额的申购费率如下表：

申购金额（A，单位万元） 申购费率 

A＜1000 0.30% 

A≥1000 每笔1000元 



投资人在同一天多次通过其他销售机构申购A类基金份额的，根据单笔申购A类基金

份额的金额确定每次申购所适用的费率。A类基金份额申购费用用于本基金的市场推广、销

售等各项费用，不列入基金财产。

2、赎回费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。

对于个人投资者，本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率如下表：

持有时间（N） 赎回费率 

N＜7天 1.50% 

N≥7天 0.00% 



对于机构投资者，本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率如下表：

持有时间（N） 赎回费率 

N＜7天 1.50% 

7天≤N＜30天 1.00% 

N≥30天 0.00% 



注：N为持有期限。

本基金对A类基金份额和C类基金份额持有人所收取的赎回费全额计入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

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率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

规定。

5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销计划，在基金促销活动期间，基金管

理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基金销售服务费率。

6、基金销售机构可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制

定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动，具体促销安排和业务规则以基金销售

机构的规定和执行为准。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：

（1）A类基金份额申购份额的计算如下：

1）若投资者通过直销机构申购A类基金份额，申购份额的计算方法如下：

申购份额＝申购金额/申购当日A类基金份额净值

例：某投资人通过直销机构投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A

类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额＝10,000/1.0500＝9,523.81份

即：投资人通过直销机构投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类

基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,523.81份A类基金份额。

2）若投资者通过其他销售机构申购A类基金份额：申购份额的计算方法如下：

①适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1+申购费率）

申购费用＝申购金额-净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

②适用固定金额时：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额-申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

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3）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由

基金财产承担。

例：某投资人通过其他销售机构投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应申购

费率为0.30%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

净申购金额＝10,000/（1+0.30%）＝9,970.09元

申购费用＝10,000－9,970.09＝29.91元

申购份额＝9,970.09/1.0500＝9,495.32份

即：投资人通过其他销售机构投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应申购费

率为0.30%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,495.32份A类基

金份额。

（2）C类基金份额申购份额的计算如下：

申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

例：某投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净

值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额＝10,000/1.0500＝9,523.81份

即：投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值

为1.0500元，则其可得到9,523.81份C类基金份额。

2、赎回金额的计算方式：

赎回总额＝赎回份额?赎回当日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总额?赎回费率

赎回金额＝赎回总额?赎回费用+该笔赎回确认应返还的销售服务费（如有）

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金

财产承担。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费将在投资

者赎回相应基金份额时随赎回款一并返还给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申

购的C类基金份额，持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基

金份额时随赎回款一并返还给投资者。在基金份额赎回的情形发生时，基金投资者实际收到

的款项可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回款以登记机构

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确认数据为准。

例：某个人投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为3日，对应的赎回

费率为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.2500=12,500.00元

赎回费用＝12,500.00×1.50%＝187.50元

赎回金额=12,500.00-187.50＝12,312.50元

即：个人投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为3日，对应的赎回费

率为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为

12,312.50元。

例：某个人投资者通过直销机构赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为10日，

对应的赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，若应返还的销售服务

费为150元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.2500=12,500.00元

赎回费用＝12,500.00×0%＝0.00元

赎回金额=12,500.00-0.00+150.00＝12,650.00元

即：个人投资者通过直销机构赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为10日，

对应的赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，若应返还的销售服务

费为150元，则其可得到的赎回金额为12,650.00元。

例：某机构投资者通过其他销售机构赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为

六个月，对应的赎回费率为0.00%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0500元，不涉及

返还销售服务费，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额＝10,000×1.0500＝10,500.00元

赎回费用＝10,500.00×0.00%＝0.00元

赎回金额＝10,500.00-0.00＝10,500.00元

即：机构投资者通过其他销售机构赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为六

个月，对应的赎回费率为0.00%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0500元，不涉及返

还销售服务费，则其可得到的赎回金额为10,500.00元。

3、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，

并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

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八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计

算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、港股通交易每日额度不足。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资

人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管

理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计

算当日基金资产净值。

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4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按

规定报中国证监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期

支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎

回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人

应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办

理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

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当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处

理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前一开放日的

基金总份额的20%时，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因支

付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金

管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况：

①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其他赎回投资

人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。在当日接受赎回比例不低于上一开

放日基金总份额的10%的前提下，对于单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申

请，基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回

部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人

在提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则对于所有投资人的

赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎回

申请），基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可

对其余赎回申请延期办理，具体按照上述“（2）部分延期赎回”的约定办理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过

20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定

媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

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2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信

息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；

也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新

开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的非交易过户

基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生

的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

登记机构可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公

告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，

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每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益

一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或基金合同另有规定的除外。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理

人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、基金份额质押

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人

将制定相应的业务规则。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节

或相关公告。

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第九部分基金的投资

一、投资目标

在严格保持资产流动性和控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金

资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、主板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、内地与香港股票市

场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标

的股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、

公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、次级债及其他

经中国证监会允许投资的债券）、国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（不

含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货币市场基金、非本基

金管理人管理的基金（全市场股票型ETF除外））、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型ETF、本基金管理人管理的

股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%，投资于股票、存托凭证、可

交换债券、可转换债券及权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%

（其中，投资于境内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于

港股通标的股票占股票资产的0-50%）。

本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合

型基金：（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基

金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金。

本基金投资于中国证监会依法核准或注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%。

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每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内

的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

（一）资产配置策略

本基金以固定收益类资产为基础，以不高于20%的权益类投资为增厚策略，通过大类

资产配置优化组合风险收益比。本基金将通过综合分析经济形势、货币政策、利率走势、行

业状况、信用风险等因素，立足于经济周期的不同阶段自上而下判断市场趋势及行业趋势，

适度调整基金资产在债券、股票及现金等类别资产间的分配比例，并基于内部研究体系自下

而上分析具体投资标的的投资价值，以此作为投资的重要依据。

（二）债券投资策略

本基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等

因素进行综合分析，构建和调整固定收益证券投资组合，力求获得稳健的投资收益。

1、久期管理策略

久期管理策略是债券型基金最基本的投资策略。久期管理策略在本质上是一种自上而下

的策略，其目的在于通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。

从全球、区域的宏观层面（经济增长、通货膨胀和利率的预期）出发，本基金管理人对

宏观经济运行趋势及其引致的财政、货币政策变化做出判断，密切跟踪CPI、PPI、汇率、

M2等利率敏感指标，运用数量化工具，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定

合理的债券组合久期。

具体而言，基金管理人通过以下三个方面的分析来确定实际投资中债券组合的目标久期：

（1）宏观经济环境分析：通过对宏观经济数据如月度、季度进出口增长率、消费增长

率、投资增长率等的跟踪与分析，预测宏观经济运行趋势，合理预期当前经济运行在经济周

期中所处的阶段；针对当前的经济运行存在的问题，合理预期中央政府的财政与货币政策取

向以及当前利率在利率周期中所处的阶段。

（2）市场利率变动趋势分析：基于利率周期运行阶段的预期，密切关注月度CPI、PPI

等物价指数，货币供应量、信贷、汇率等金融运行数据，投资、贸易顺差、工业增加值等实

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体经济运行数据以及就业数据等政策所关注的目标数据的变化，预测法定利率在时间与空间

上的变动与趋势。根据法定利率的变化，分析投资人心理与市场供求关系以及流动性等的变

化，合理预期市场利率、债券收益率在时间与空间上的可能变动。

（3）目标久期分析：根据法定利率与市场利率的变动趋势、所处利率周期的阶段，结

合当期的债券收益率水平，确定组合目标久期。基本原则为，在利率上行通道中，通过缩短

目标久期规避利率风险；在利率下行通道中，通过延长目标久期分享债券价格上涨的收益。

2、期限结构配置策略

通过对收益率曲线形态和期限结构的分析，确定实现债券组合的目标久期的具体策略，

如子弹型策略、哑铃型策略等；通过对收益率曲线较为陡峭的区间的债券投资交易，获取骑

乘收益。

3、品种选择策略

综合考虑收益性、流动性和风险性，进行主动性的品种选择，主要包括根据利率预测调

整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会，增加盈利性、控制

风险等等，以争取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。

4、信用债（含资产支持证券）投资策略

本基金投资的信用债券（含资产支持证券）的信用评级需在AA+级（含）以上，投资

于信用评级为AA+级信用债的比例不高于信用债资产的50%，投资于信用评级为AAA级及

以上信用债的比例不低于信用债资产的50%。上述信用评级为债项评级，若无债项评级或

债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下

降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。本基金将综合参

考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构（中债资信除外）所出具的信用评级，信用

评级应主要参考最近一个会计年度的信用评级，如出现多家评级机构所出具信用评级不同的

情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。

信用债收益率等于基准收益率加信用利差；基准收益率主要受到宏观经济、货币政策和

市场供求等因素的影响；信用利差主要受到该信用债对应信用水平的市场信用利差以及该信

用债本身资质变化的影响。因此，针对市场信用利差水平和信用债本身资质变化，本基金分

别采取以下的分析策略：

（1）基于市场信用利差水平变化的策略：

一是分析经济周期和公司经营状况对信用利差的影响，若宏观经济向好，企业盈利能力

提升，经营现金流改善，则信用利差将收窄，反之则信用利差将加大；二是分析信用债市场

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容量、结构、流动性等变量对信用利差的影响。

本基金通过综合分析各种因素，判断信用利差的整体及分行业走势，确定信用债券总比

例及分行业投资比例。

（2）基于信用债本身资质变化的策略：

债券发行人自身资质的变化，如公司产权状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、

财务质量、抗风险能力等的变化将对信用级别产生影响。发行人信用发生变化后，将采用变

化后债券信用级别所对应的信用利差曲线对债券进行定价。

本基金通过内部信用评级体系分析债券发行人的行业前景、市场地位、管理水平、财务

状况等因素，并结合外部信用评级，判断信用债可能发生的资质变化及相应的合理利差水平，

发掘相对价值被低估的信用债券。

为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进

行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。

5、回购策略

本基金将通过正回购等方式融入低成本资金，并买入收益率高于回购成本的债券，从而

获得超额收益。

6、可转换债券、可交换债券投资策略

本基金将对所有可转换债券、可交换债券所对应的股票进行基本面分析，采用定量分析

和定性分析相结合的方式精选具有良好成长潜力且估值合理的标的股票，分享标的股票上涨

的收益。

首先，遵循价值投资理念，上市公司的行业景气度的提升能带动上市公司业绩增长，进

而拉动上市公司股价上涨。标的股票的上涨将提升可转换债券、可交换债券的期权价值，进

而推动可转换债券、可交换债券价格上扬。

其次，发行可转换债券、可交换债券的公司与同行业的对比以及是否具有稳定的收入和

现金流。本基金将重点参考公司的资产负债结构等数据指标对个券进行选择。

再次，分析发行可转换债券、可交换债券的公司在所属行业中的地位、公司的经营业绩

和盈利能力。我们以经营业绩和盈利能力作为衡量可转换债券、可交换债券投资价值的重要

指标。

同时，本基金将在考虑可转换债券、可交换债券附带条款的基础上，密切关注可转换债

券、可交换债券与正股之间的关系，择机进行低风险套利或实施合适的转股策略，以增强基

金投资组合收益。

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（三）国债期货投资策略

基金管理人可运用国债期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在

国债期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着谨

慎原则，参与国债期货的投资，以管理投资组合的利率风险，改善组合的风险收益特性。

（四）信用衍生品投资策略

本基金将根据风险管理的原则，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资

金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管

理，在信用衍生品投资中根据风险管理的原则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品的投资，

以管理投资组合信用风险敞口为主要目的。

（五）股票投资策略

在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票等权益类资产的投

资，以增加基金收益。

（六）港股通标的股票投资策略

港股通标的股票投资策略方面，本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投

资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金

将优先把基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股通标的股票纳入本基金的股

票投资组合。

（七）存托凭证投资策略

本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究

判断，进行存托凭证的投资。

（八）基金投资策略

本基金投资于本基金管理人管理的权益类证券投资基金及全市场的股票型交易型开放

式指数证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下

一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产

60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占

基金资产比例均不低于60%的混合型基金。

本基金将基金投资作为实现相应类别资产配置的重要方式。本基金将通过定量与定性相

结合的方式筛选可投资基金，在综合考虑投资风格、盈利模式、策略调研等因素的基础上，

结合本基金的大类资产配置策略选择基金进行投资。

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四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于中国证监会依法核准或

注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%；投资于股票、存托凭证、可交换债券、可转

换债券、权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%（其中，投资于

境内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票

占股票资产的0-50%）；其中，本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少

满足以下一条标准的混合型基金：

1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金；

（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金

资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，且同一家公司

在境内和香港同时上市的A+H股合并计算），其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基

金份额，同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%，

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

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超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司

发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产（含封闭运作基金、定期开放基金等）的市值

合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动

等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（14）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值

的15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的30%；

3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上

一交易日基金资产净值的30%；

4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债

期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（15）本基金参与信用衍生品交易，需遵守下列投资比例限制：

1）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信用衍生品；

2）本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的100%；

3）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品，名义本金合计不得超过基金资

产净值的10%；

因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应在3个月内进行调整。

（16）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超过被

投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（17）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会

认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外；

（18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报

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告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易

的股票合并计算；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述第

（16）规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。除上述（2）、（11）、（12）、（15）、（16）、（17）情形之外，因证券、期货

市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符

合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证

监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序

后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

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进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理的基金的情况，不属于前述重大关联交

易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。

五、业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中债-新综合全价（总值）指数收益率*85%+沪深300指数收

益率*10%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*5%

1、业绩比较基准设定的原因

（1）基于基金投资范围以及预期投资的主要资产类别，本基金主要投资于债券、A股

股票、港股通标的股票等资产，相应选取与之匹配的债券指数、A股指数与港股通指数作为

基准要素；同时基于本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%，投资于股票、

存托凭证、可交换债券、可转换债券及权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资

产的5%-20%（其中，投资于境内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的

5%，投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%）等投资比例限制，以及预期的资产配置

比例中枢，本基金将债券资产与股票资产所对应的基准要素权重分别设置为85%与15%，

其中将股票资产中的A股股票与港股通标的股票所对应的基准要素权重分别设置为10%与

5%。

（2）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的债券资产采用全市场策略，

主要通过类属配置与券种选择进行投资管理。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹

配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，以及基准指数券种、久期、信用等级分布

特征等，选取中债-新综合全价（总值）指数作为债券部分的业绩比较基准要素。

中债-新综合全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综

合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，成份

券种包括除资产支持证券和部分在交易所发行上市的债券以外的其他所有债券，具有广泛的

市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金债券部分的业绩比较基准要素。

（3）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的股票资产采用全市场选股策

略。在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与A股市场、港股通标

的股票等权益类资产的投资，结合基本面、业绩预期、估值水平等方面综合考量精选标的，

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以寻求增加基金收益。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基

准指数的表征性、认可度，本基金选取沪深300指数和中证港股通综合指数（人民币）分别

作为A股股票和港股通标的股票部分的基准要素。

沪深300指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，不易被操纵，并且有较高的知名度

和市场影响力，适合作为本基金A股股票部分的业绩比较基准要素。中证港股通综合指数

（人民币）选取符合港股通资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，能够反

映港股通范围内上市公司的整体状况和走势，适合作为本基金港股通标的股票部分的业绩比

较基准要素。

综上，本基金选取的业绩比较基准与基金投资目标、投资范围、投资策略、投资比例限

制相匹配。

2、业绩比较基准要素的基本信息

中债-新综合全价（总值）指数由中债金融估值中心有限公司编制发布，指数代码为

CBA00103，指数具体信息详见中国债券信息网，网址：www.chinabond.com.cn。

沪深300指数由中证指数有限公司编制发布，指数代码为000300，指数具体信息详见

中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

中证港股通综合指数（人民币）由中证指数有限公司编制发布，指数代码为930933，

指数具体信息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

3、业绩比较基准的计算方法

本基金业绩比较基准收益率的计算方法以每日收益率为基础，以时间加权为计算原则。

本基金先分别计算业绩比较基准中中债-新综合全价（总值）指数、沪深300指数、中

证港股通综合指数（人民币）的每日收益率，再按照预设权重比例计算当日组合要素基准的

日收益率，并连乘每日收益率。

4、管理投资偏离业绩比较基准的定性或定量方法

本基金管理人对基金实际投资与业绩比较基准的偏离情况进行动态跟踪与监测评估，在

监测业绩比较基准偏离过程中，主要采用合适的基金业绩表现类指标（超额收益等）；对于

债券资产，主要采用久期中枢、含权资产仓位等指标，以更好管理基金实际投资与业绩比较

基准的偏离情况，从而在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。

本基金为主动管理型基金，其业绩比较基准是表征产品风格、衡量产品业绩、约束投资

行为的参考标准，并非本基金的跟踪标的。基金管理人在基金合同约定的投资范围、投资限

制内享有充分的投资决策自主权，可根据投资策略、市场研判等综合因素，自主构建投资组

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合，包括酌情投资于业绩比较基准要素成份证券外的证券。本基金投资组合相对业绩比较基

准要素成份证券和权重可能存在偏离。

5、未来可能变更业绩比较基准的情况和程序

业绩比较基准变更符合下列条件之一且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的，基

金管理人应当与基金托管人协商，在新业绩比较基准生效前三十日公告并充分说明变更原因、

差异及影响，无需召开基金份额持有人大会：

（1）原有业绩比较基准的要素无法持续运作、编制方案发生重大修订等客观因素导致

业绩比较基准无法再表征基金产品投资风格，或不再符合基金合同关于投资目标、投资范围、

投资策略、投资比例限制等的约定，或与主要的资产类别、国别或地区、市场板块、货币类

型等不再匹配；或业绩比较基准的要素不再具备市场代表性；

（2）调整业绩比较基准的要素权重、更换相同或相近特征的要素等，使新业绩比较基

准代表性更强，且符合相关法律法规规定的；

（3）中国证监会认可的其他情形。

业绩比较基准变更涉及以下情形的，基金管理人应当按照规定履行变更注册、召开基金

份额持有人大会等程序，法律法规、中国证监会另有规定的除外：

（1）基金投资目标、投资范围、投资策略、投资比例等拟进行重大调整，并变更业绩

比较基准的；

（2）其他对基金份额持有人利益产生重大实质性影响的情形。

六、风险收益特征

本基金属于债券型基金产品，预期风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于

货币市场基金。本基金若投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标

的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的

利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

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不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、

风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等

对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

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第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款、基金份

额及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

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第十一部分基金财产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所、期货交易所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、债券、基金份额、资产支持证券和银行存款本息、国债

期货合约、信用衍生品、应收款项和其他投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，

除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的

报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，

应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制

是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据

和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观

察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可

以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估

值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允

价值。

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四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构

未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后

经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规定

的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。

（3）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规定的

除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进

行估值。

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价。

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市

场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

3、银行间市场交易的固定收益品种的估值

（1）对银行间市场上不含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当

日的估值净价进行估值。

（2）对银行间市场上含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日

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的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记

期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

（3）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与

二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确认其公允价值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、税收

对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将

按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算

的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

6、本基金持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额

或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账户调整。

7、基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

8、信用衍生品按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

9、汇率

本基金外币资产价值计算中，涉及主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人

民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准；涉及到其它币种与人民币之间的汇率，

参照数据服务商提供的当日各种货币兑美元折算率采用套算的方法进行折算。

10、证券投资基金的估值

（1）上市证券投资基金的估值

1）本基金投资的ETF基金，以其估值日收盘价估值。

2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。

3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘

价估值。

（2）非上市证券投资基金的估值

本基金投资的境内非货币市场基金，以其估值日基金份额净值估值。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情

况，本基金根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公

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布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生

重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使

用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交

易市价，确定公允价值；

3）所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，本基金根据基金

份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允

价值。

（4）当本基金管理人认为所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不公允时，应

与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。

11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

12、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。

13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金

份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设

立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体可参见相关公告。国家另有规定的，从其

规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

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2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结

果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类基

金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

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额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并

报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个估值日计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托

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管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值

予以公布。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11项规定进行估值时，所造成的差异不作

为基金资产估值错误处理。

2、由于证券/期货交易所、第三方估值机构或登记结算公司等第三方机构发送的数据错

误、遗漏，或由于不可抗力或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未

能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任，但基金

管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户

的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

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第十二部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金各基金份额类别在费用收取上不同，各基金份额类别对应的可供分配收

益将有所不同。本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基

金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，

具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

4、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分

配方式是现金分红；A类和C类基金份额持有人可分别选择不同的分红方式；

5、分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红，分红权益登记日申请赎回的

基金份额享受当次分红；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规的规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管

理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，可对基金收益分配原则

进行调整。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益的范围、基

金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

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由于不同基金份额类别对应的可供分配利润不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方

案。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持

有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》

执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章

节的规定。

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第十三部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的投资标的交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金账户开户费用、账户维护费用；

10、基金进行外汇兑换交易的相关费用；

11、因投资港股通标的股票而产生的各项费用；

12、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金财产中列支

的除外；

13、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的年管理费率为0.60%。

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。在通常情

况下，本基金的基金管理费按前一日除基金管理人管理的基金外的基金资产净值的年管理费

率计提。计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值减去持有基金管理人管理基金的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理

人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定的时间，自动在次月按照指定的账户路径从基

金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令，支付时间及收款账户信息由基金管

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理人通过书面形式另行通知托管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的年托管费率为0.15%。

本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。在通常情

况下，本基金的基金托管费按前一日除基金托管人托管的基金外的基金资产净值的年托管费

率计提。计算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值减去持有基金托管人托管基金的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理

人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定的时间，自动在次月按照指定的账户路径从基

金财产中一次性支取，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗

力等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额计提的年销售服务费率为0.20%。

本基金销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的市场推广、销售以及C类基金份额持

有人的服务。

在通常情况下，基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的年销售服务费率计提。

计算方法如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日的C类基金资产净值

销售服务费每日计提。

（1）基金管理人直销机构

对于C类基金份额计提的销售服务费，在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时，

随赎回款或清算款一并返还给投资者。

（2）基金管理人直销机构以外的其他销售机构

对于投资者持续持有期限未超过一年（即365天，下同）的C类基金份额收取的销售

服务费，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费

划款指令，按照双方协商一致的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人

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代付给销售机构。如后续约定采用费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不

符，及时联系基金托管人协商解决。

对于投资者持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提的销售服务费，在投资者

赎回相应基金份额或基金合同终止时，随赎回款或清算款一并返还给投资者。

若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－13项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF除外），应当通过直销

渠道申购且不得收取申购费、销售服务费等销售费用。

四、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明

书“侧袋机制”章节的规定。

六、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

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第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协

议约定方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

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第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风

险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化

时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合

中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互

联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

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五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有

人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法

律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服

务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说

明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金

份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基

金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载

在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应

当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效

公告。

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（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周

在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通

过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份

额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度

最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报

告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度

报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。

2、基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期

报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

3、基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季

度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度

报告。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项

下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的

特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定

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报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金募集期延长或提前结束募集；

8、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动

超过百分之三十；

12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率

发生变更；

17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、基金开始办理申购、赎回；

19、基金发生巨额赎回并延期办理；

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20、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、本基金发生涉及申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关

信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作

出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公

告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）国债期货的投资情况

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等

文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分

揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标。

（十二）信用衍生品的投资情况

基金管理人应当在定期报告及招募说明书（更新）等文件中详细披露信用衍生品的投资

情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及

是否符合既定的投资目标及策略。

（十三）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明

书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

（十四）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季

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度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期

末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十五）投资港股通标的股票的信息披露

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等

文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。

（十六）投资基金份额的信息披露

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文

件中披露所持基金的以下相关情况，包括（1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露

时间等。（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托

管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。（3）本基金持有的基金发生的重大影

响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。

（4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十七）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、

审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金托

管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真

实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应

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当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券/期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

3、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形；

4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

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第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件、实施程序和特定资产范围

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当

在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。

特定资产包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大

不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定

性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产。

启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应

侧袋账户份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持

有人申请申购、赎回或转换侧袋账户份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。

2、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、基金管理人依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主

袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时由基金管理人在相关公告中规定。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为

基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

（三）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。

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基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现

后方可列支。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人

可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户份额不再适用基金合同的收益与分配条款。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计

净值。

2、定期报告

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况。基金管理人披

露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终变

现价格。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、

对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有

人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（六）特定资产处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方

式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

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三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如

将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规则

针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程

序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修

改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。

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第十七部分风险揭示

本基金为二级债基，本基金投资于股票、存托凭证、可交换债券、可转换债券及权益类

证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%（其中，投资于境内股票资产（含

境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票占股票资产的

0-50%），投资于中国证监会依法核准或注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%。在通

常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。

本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合

型基金：（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基

金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金。

一、投资于本基金的主要风险

1、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策

等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券市场的收益水平也呈

周期性变化。基金投资于上市公司的股票和债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的波动，并影响着

企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。

（4）购买力风险。基金的利润通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响

而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的

影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基

金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将

对基金的净值增长率产生影响。

（6）信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由于债

券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。此外，债券回购交易到期

时交易对手方不能履行付款或结算义务等，造成基金资产损失的风险。

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（7）杠杆风险。本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益

波动，对组合业绩稳定性有一定影响，同时杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在杠杆

成本异常上升时，有可能导致基金财产收益的超预期下降风险。

（8）新股价格波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价格波动将对

基金收益率产生影响。

（9）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受到多种因素的影响，如管理能力、财

务状况、世行前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果上市

公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，这会使基金投资收益

下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但是不能完全规避。

2、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司

内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：

（1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程

中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失。

（2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为

因素而可能导致的损失。

（3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。

3、职业道德风险

指公司员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为而可能导致的损失。

4、流动性风险

流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以适当价格及时进行证券、基金等交易的

风险，或基金无法应付基金赎回支付的要求所引起的违约风险。基金投资人的连续大量赎回

可能使基金资产难以按照预先期望的价格变现，而导致基金的投资组合流动性不足；或者投

资组合持有的证券、基金等由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低，造

成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。

（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、主板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、内地与香港股票市

场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标

的股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、

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公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、次级债及其他

经中国证监会允许投资的债券）、国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（不

含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货币市场基金、非本基

金管理人管理的基金（全市场股票型ETF除外））、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型ETF、本基金管理人管理的

股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。

债券投资方面，本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%，本基金通过

对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险变化等因素进行综合分

析，构建和调整固定收益证券投资组合，力求获得稳健的投资收益。

股票投资方面，在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票等

权益类资产的投资，以增加基金收益。本基金投资于股票、存托凭证、可交换债券、可转换

债券及权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%（其中，投资于境

内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票占

股票资产的0-50%）。

基金投资方面，本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型ETF、本基

金管理人管理的股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。本基金投资的权益类证券投资

基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定股票及存

托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告，

最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金

投资于中国证监会依法核准或注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%。

同时，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术确定公

允价值的投资品种的比例。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标的资产的

预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。

（2）巨额赎回下的流动性风险管理措施

基金管理人根据法律法规规定及基金合同的约定可以采取的流动性风险管理措施包括

但不限于：延期办理巨额赎回申请；暂停接受赎回申请；延缓支付赎回款项；摆动定价；中

国证监会认定的其他措施。

（3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

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1）延期办理赎回申请

投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中的“巨额赎回的情形及处理方

式”，详细了解本基金延期办理赎回申请的情形及程序。

在此情形下，投资者的全部或部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基金赎

回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

2）暂停接受赎回申请

投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或延缓支付赎回

款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形

及程序。

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的

基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

3）延缓支付赎回款项

投资人具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中的“暂停赎回或延缓支付赎回

款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形

及程序。

在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

4）收取短期赎回费

本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全

额计入基金财产。

5）暂停基金估值

投资人具体请参见基金合同“基金财产估值”中的“暂停估值的情形”，详细了解本基

金暂停估值的情形及程序。

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金可能暂停申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

6）摆动定价

当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的

公平性。当基金净申购或净赎回超出基金净资产的某个确定比例时，相应调增或调减基金份

额净值。因此，在巨额赎回情形下，如果管理人采用摆动定价工具，当日赎回的基金份额净

值会被调减。

7）侧袋机制

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投资人具体请参见本招募说明书“第十六部分侧袋机制”详细了解本基金启用侧袋机

制的情形及程序。

当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，

并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有

不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此

面临损失。

5、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金

合同有关规定的风险。

6、投资存托凭证的风险

本基金若投资存托凭证，在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托

凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险，具体包括但不限于以下风

险：

（1）与存托凭证相关的风险

1）存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行，代表

境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本

相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。

2）本基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存托协议，

成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方式进行修改，本基金

无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。

3）本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股东身份直

接行使股东权利；本基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并行使分红、投票等权

利。

4）存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但不限于存

托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协议作出修改，更换存

托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事先通知的方式，即对本基金

生效。本基金可能无法对此行使表决权。

5）存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻结、强

制执行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。

6）存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。

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7）存托凭证退市的，本基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基础证券，

本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，存托人无法继续按照

存托协议的约定为本基金提供相应服务等风险。

（2）与创新企业发行相关的风险

创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高于公司在境

外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场交易价格。

（3）与境外发行人相关的风险

1）红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适用境外注册

地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上市地相关规则。投资者

权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内股东和境内存托凭证持有人享有的

权益还可能受境外法律变化影响。

2）红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公司大部分

或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际参与公司重大事务的决

策。

3）红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《中华人民共和国证券法》提起证券

诉讼，但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当地

法律制度提起证券诉讼。

（4）与交易机制相关的风险

1）境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者存托凭证可

能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。

2）红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方研究报告观

点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，可能对境内证券价格

产生影响。

3）在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的股票可能转

移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行为，从而增加或者减少

境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价格波动。

4）本基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行的相同类

别的股票或者存托凭证；本基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转换为境外基础证券。

7、投资港股通标的股票的风险

本基金可投资于法律法规规定范围内的香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境

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内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市

场风险、市场制度以及交易规则不同等境外证券市场投资所面临的特有风险，包括但不限于：

（1）汇率风险

在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并且资金不留港

（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币），故本基金每日的港股买

卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作，本基金承担港元对人民币汇率波动的风险，

以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价

汇率可能存在报价差异，本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时

根据港股通的规则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的

资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动而带来的结算

风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效率的风险。

（2）香港市场风险

与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流动对港股价

格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性，本基金在参与港股市场投资时

受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统风险相对更大。加之香港市场结构性

产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在，港股股价受到意外事件影响可能表现出比

A股更为剧烈的股价波动。

（3）香港交易市场制度或规则不同带来的风险

香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，在“内地与香港股票市场交易互联互通

机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

1）港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），

同时对个股不设涨跌幅限制，因此每日涨跌幅空间相对较大；

2）只有内地与香港均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日；

3）香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港联合交易所

将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现内地证券交易所证

券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地证券交易所证券交易服务公司将可能暂停提供

部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。

4）交收制度带来的基金流动性风险

由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收）的交收

安排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即为卖出当日之

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后第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交收，卖出的资金在T+3日才能回到人

民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港

股通标的股票后资金不能及时到账，而造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来

流动性风险，同时也存在不能及时调整基金资产组合中港股通标的股票投资比例，造成比例

超标的风险。

5）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险

香港联合交易所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取

停牌措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，香港联合交易所对停牌的具体时长并

没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与A股市场对存在退市可

能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例如，ST及*ST等标记）以警

示投资者风险的做法不同，在香港联合交易所市场没有风险警示板，香港联合交易所采用非

量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大的主导权，使得香港联合交易所上市

公司的退市情形较A股市场相对复杂。

因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金

带来损失的风险。

（4）港股通制度限制或调整带来的风险

1）港股通额度限制

现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限的限制；本基金可能因为港股通市场每

日额度不足，在香港联合交易所开市前阶段，新增的买单申报将面临失败的风险；在香港联

合交易所持续交易时段或者收市竞价交易时段，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入

交易的风险。

2）港股通可投资标的范围调整带来的风险

现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据范

围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港股，只能卖出不能买入；

本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能再进行调出港股通标的股票的买入交

易风险及股价波动风险。

3）港股通交易日设定的风险

根据现行的港股通规则，只有内地与香港均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为

港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市场因放假等原因休市而香港市场

照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开

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市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资

产估值上出现波动增大的风险。

4）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险

根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被收

购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的股票以外的香港联合交易所上市证券，只能通

过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分派或者转换等情形取得的香港联合交

易所上市股票的认购权利在香港联合交易所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因

港股通标的股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易所上市证券，

可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述规则，利益得不到最

大化甚至受损的风险。

5）代理投票

由于中国证券登记结算有限责任公司是在汇总投资者意愿后再向香港中央结算有限公

司提交投票意愿，中国证券登记结算有限责任公司对投资者设定的意愿征集期比香港中央结

算有限公司的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；

投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

（5）法律和政治风险

由于香港市场适用不同法律法规的原因，可能导致本基金的某些投资行为受到限制或合

同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性。此外，香港市场可能会不时采取某

些管制措施，如资本或外汇管制、没收资产以及征收高额税收等，从而对基金收益以及基金

资产带来不利影响。

（6）会计制度风险

香港市场对上市公司日常经营活动的会计处理、财务报表披露等会计核算标准的规定可

能与境内存在一定差异，可能导致基金经理对公司盈利能力、投资价值的判断产生偏差，从

而给本基金投资带来潜在风险。

（7）税务风险

香港市场在税务方面的法律法规可能与境内存在一定差异，可能会要求基金就股息、利

息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为会使基金收益受到一定影响。此外，

香港市场的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，从而导致基金向该市场所

在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。

8、投资其他基金的风险

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本基金可投资其他基金，本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型

ETF、本基金管理人管理的股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。本基金对被投资基

金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投

资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状

况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能受所投资基金的影响。

本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本基金基金管理

人自身管理的其他基金（ETF除外）应当通过直销渠道申购且不收取申购费、销售服务费等）

外，还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收取基金财产中持有本基金

管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费），因此，

本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。

9、投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：（1）特定原始权益人破产风险、现金

流预测风险等与基础资产相关的风险；（2）资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持

证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；（3）

管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风

险等与专项计划管理相关的风险；（4）政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技

术风险和操作风险等其他风险。

10、投资信用衍生品的风险

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风

险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法

找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险。偿付风险是在信用衍

生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营情况不佳，或创

设机构的现金流与预期出现一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是

由于创设机构或所受保护债券主体，经营情况或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价

格波动的风险。

11、投资国债期货的风险

本基金投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性

风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险

是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效

果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约

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无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导

致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强

制平仓的风险。

12、其他风险

（1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基

金可能会面临一些特殊的风险。

（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险。

（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产

生的风险。

（4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。

（5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。

（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而

带来风险。

（7）其他意外导致的风险。

二、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，须自

行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构销售，但

是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益，销售机构并

不能保证其收益或本金安全。

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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意并履行适当程序后变

更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产

清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继

续履行保护基金财产安全的职责。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

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（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券、基金的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行

分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费将在基金

合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申

购的C类基金份额，持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费将在基金合同终止时随

剩余资产分配款项一并返还给投资者。在基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到

的款项可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的清算款以登记机构确认

数据为准。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

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小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低

期限。

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第十九部分基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要见附件一。

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第二十部分托管协议的内容摘要

托管协议的内容摘要见附件二。

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第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人

的需要和市场的变化，可增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、账单服务

本基金管理人默认的对账单方式为电子对账单，电子对账单包括电子邮件形式对账单

（月度、季度）和短信账单（季度）。对于已订制电子邮件形式对账单的基金持有人，我公

司将继续发送电子邮件对账单；对于没有订制电子邮件对账单的客户，默认向预留有效手机

号码的基金持有人发送短信账单，向预留有效电子邮箱的基金客户发送电子邮件对账单。

若基金持有人因特殊原因需获取某段时间的纸质对账单，可拨打本基金管理人客服电话

021-20376888按0转人工服务，客服人员核对姓名、开户证件或基金账号、交易信息、邮

寄地址及邮编等信息无误后，将为基金持有人免费邮寄纸质对账单。

二、基金间转换服务

基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务

办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。

三、定期投资计划

在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期投资的服

务。通过定期投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期申购基金份额。该定期投资计划

的有关规则另行公告。

四、网络在线服务

投资人可以通过发送邮件至本基金管理人网站公示的客户服务电子信箱，实现咨询、投

诉、建议和寻求各种帮助。

基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息，投资人

可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。

基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、修改查询密码等服务。

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网址：www.hsbcjt.cn

电子信箱：services@hsbcjt.cn

五、信息定制服务

在技术条件成熟时，基金管理人还可为基金投资人提供通过基金管理人网站、客户服务

中心提交信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL定期为客户发送所定制的信息，

内容包括：每笔交易确认查询、每月账户余额与损益查询、最近季度的基金投资组合、分红

提示、公司最新公告、新产品信息披露、基金净值查询等。

除了发送持有人定制的上述信息之外，基金管理人也会不定期向留有手机和留有

EMAIL地址的客户发送节日及生日问候、产品推广等信息。如持有人不希望接受到该类信

息，可以通过客户服务热线取消该项服务。

六、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信

息查询。

呼叫中心人工座席每个交易日9：00-11：30，13：00-17：30为投资人提供服务，投资

人可以通过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料修改等专项服务。

客服电话：021-20376888

传真：021-20376998

七、投诉受理

投资人可以拨打汇丰晋信基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方

式，对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投诉，

基金管理人承诺在2个工作日之内对投资人的投诉做出回复。对于非工作日提出的投诉，基

金管理人将在顺延的工作日当日进行回复。

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管

理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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第二十二部分其他应披露事项

无。

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第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得

上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证

文本的内容与所公告的内容完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站查阅和下载招募说明书。

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第二十四部分备查文件

（一）中国证监会准予汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金注册的文件

（二）《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金基金合同》

（三）《汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集注册汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余

备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购

买复印件。

汇丰晋信基金管理有限公司

2026年4月16日

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汇丰晋信慧泰债券型证券投资基金招募说明书

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

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（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管及定期定额投资等的业务规则；

（17）有合理理由怀疑投资者与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，有权立即暂停其

基金账户的开立、变更、撤销和使用，并暂停其所有金融交易；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券、基金投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因监管

机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问要求必须提供的情况除

外，但此种情况下应要求信息接收方严格履行保密义务；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保

存期限不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30

日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

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用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券、期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因监管机构、司法机关等有权机关的要求，

或因审计、法律等外部专业顾问要求必须提供的情况除外，但此种情况下应要求信息接收方

严格履行保密义务；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、

赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

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人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法

律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法

权益。不同类别基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的

剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

于：

（1）分享基金财产收益；

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（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，基金份额

持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

基金份额持有人大会暂不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规

定的，以届时有效的法律法规为准。

（一）召开事由

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1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现或需要决定

下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持

有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持

有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低销售服务

费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；

（6）经中国证监会允许，基金管理人、登记机构、销售机构在法律法规规定的范围内

调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务的规则；

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（7）调整基金份额类别的设置、对基金份额分类方法及规则进行调整；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人和召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决

定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻

碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

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（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决

意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

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2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以基金合同约定的

方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以基金合同约定的方式进行表

决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人

为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持

有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记

日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规、监管机构允许的情况下，经会议通知载明，在会议召开方式上，本基

金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有

人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人也可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式进行表决。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在法律法规或监管机构允许的情

况下，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，召集人接受的具体授权方式

在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票

人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金

管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大

会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生

一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不

出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有

约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金

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与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表

决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决

意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，

不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

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基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进

行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额

持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召

集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符

合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%

以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含

二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金管理人应当代表本基金份

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额持有人的利益参与所持有的基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益

优先原则的前提下行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。本基金

管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。投

资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基金持有的基金的基

金份额持有人大会并行使相关投票权利。

在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表本基

金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需事先召开

本基金的基金份额持有人大会。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人

代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。

法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开的基金份额持有人大会或召集本基金

持有的基金的基金份额持有人大会的程序或要求另有规定的，从其规定。

（十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等

规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关

内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内

容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意并履行适当程序后

变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

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4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算

小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财

产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定

继续履行保护基金财产安全的职责。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券、基金的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行

分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费将在基金

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合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申

购的C类基金份额，持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费将在基金合同终止时随

剩余资产分配款项一并返还给投资者。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低

期限。

四、争议解决方式

（一）本基金合同适用中华人民共和国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、

澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。

（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过

友好协商或调解解决。如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方应将争议提交上海

国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海。仲

裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败

诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基金托管人各

持有一份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。

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附件二：托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：汇丰晋信基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

法定代表人：刘鹏飞

设立日期：2005年11月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：021-20376868

（二）基金托管人

名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市浦东新区银城路167号

法定代表人：吕家进

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74亿元人民币

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进

行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人

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要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合

基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括

创业板、主板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、内地与香港股票市

场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标

的股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、

公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、次级债及其他

经中国证监会允许投资的债券）、国内经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（不

含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货币市场基金、非本基

金管理人管理的基金（全市场股票型ETF除外））、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资的公开募集证券投资基金仅包括全市场的股票型ETF、本基金管理人管理的

股票型基金及计入权益类资产的混合型基金。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%，投资于股票、存托凭证、可

交换债券、可转换债券及权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%

（其中，投资于境内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于

港股通标的股票占股票资产的0-50%）。

本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合

型基金：（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基

金；（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金。

本基金投资于中国证监会依法核准或注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%。

每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内

的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例。

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（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监

督。

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于中国证监会依法核准或

注册的基金的比例为基金资产净值的0%-10%；投资于股票、存托凭证、可交换债券、可转

换债券、权益类证券投资基金等含权资产的比例合计占基金资产的5%-20%（其中，投资于

境内股票资产（含境内股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票

占股票资产的0-50%）；其中，本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少

满足以下一条标准的混合型基金：

1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中股票及存托凭证资产占基金资产比例均

不低于60%的混合型基金；

（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金

资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，且同一家公司

在境内和香港同时上市的A+H股合并计算），其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基

金份额，同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%，

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得

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超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司

发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产（含封闭运作基金、定期开放基金等）的市值

合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动

等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（14）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值

的15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的30%；

3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上

一交易日基金资产净值的30%；

4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债

期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（15）本基金参与信用衍生品交易，需遵守下列投资比例限制：

1）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信用衍生品；

2）本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的100%；

3）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品，名义本金合计不得超过基金资

产净值的10%；

因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应在3个月内进行调整。

（16）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不得超过被

投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（17）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会

认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外；

（18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报

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告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易

的股票合并计算；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述第

（16）规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。除上述（2）、（11）、（12）、（15）、（16）、（17）情形之外，因证券、期货

市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符

合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证

监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序

后，则本基金投资不再受相关限制。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议项下的基

金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

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议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理的基金的情况，不属于前述重大关联交

易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不受上述限制或按调整后的规定执行。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提

供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司名单及有关

关联方发行的证券名单，并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全

面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时

更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于2个工作日

内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎

重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结

算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金

托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管

理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管

理人认可全市场交易对手。基金管理人可以定期或不定期对银行间债券市场交易对手名单及

结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应

按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单

及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金

托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及

损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其

他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与

配合。基金托管人根据银行间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算

方式进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式

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进行交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍

未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。如果基金托

管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担

相应责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证

券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券与上文的流动性受限资产的定义不同，包括由《上市公司证券发行注

册管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限

锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上

市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

等规章制度并提供给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理

安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。

基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不

限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有

关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如有)：

拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的

销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、

划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒

介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占

基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的

有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在

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投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人

风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金

托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担

任何责任，并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导

致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

（六）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账

目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款机构签订

相关书面协议。基金托管人应根据相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查，严

格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》

等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合

条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行

存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托

管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。

（七）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资产

处置和信息披露等方面的复核和监督。

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人

利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照

法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、

各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠

正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应

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及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，

说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人

有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规

事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监

督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托管人应承担相应责任。

（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议

对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改

正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和

本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相

关数据资料和制度等。

（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方认可的其他方式通

知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管理人承担。

（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，

情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交

收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人

收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交

相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并

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改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，

如有特殊情况双方可另行协商解决。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合

基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事

人追偿基金财产的损失，基金托管人对此予以必要的配合与协助，但不承担任何相应责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

8、托管人对已划出托管账户以及处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”。

该账户由登记机构开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全

部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和

国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2

名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

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3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的基金托管专户，保管基金财产的银行存款。

该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人

的基金托管专户进行。基金托管人可根据实际情况需要，为本基金开立资金清算辅助账户，

以办理相关的资金汇划业务。基金管理人应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需资

料。托管资金账户名称原则上应当包含开户主体和产品名称字样，具体名称以实际开立为准。

基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业

务以外的活动。

基金托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行监管机构的其他

规定。

（四）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留印鉴

经各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择

基金托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款

机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须

有如下明确条款：“存款证实书仅可用于存款、提款，不可用于出借、质押或转让等任何其

他行为。除合同另有规定外，本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确

户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款或类

似条款，基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人

保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事

宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金

利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双

方协商解决。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银

行间市场清算所股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场

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清算所股份有限公司开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行

间市场债券的结算。

（六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基金联名的

证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账

户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，

则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（七）国债期货相关账户的开立和管理

基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货结算账户、期货资金账户，在中国

金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货资金账户名称及交易编码对应名称

应按照有关规定设立。

（八）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金

管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（九）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也

可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司、银行间市场清算

所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价

凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。属于基金托管人实际有效控制下

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的有价凭证在基金托管人保管期间因基金托管人未尽保管责任导致的损坏、灭失，由此产生

的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承

担保管责任。

（十）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、

基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不少于法律法规的规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真

件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额

的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大

额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体可参见相关公告。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

2、复核程序

基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规

定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发

送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

A．估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、债券、基金份额、资产支持证券和银行存款本息、国债

期货合约、信用衍生品、应收款项和其他投资等资产及负债。

B．估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

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（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收

盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构

未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后

经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规定

的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。

（3）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规定的

除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进

行估值。

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价。

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市

场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

3、银行间市场交易的固定收益品种的估值

（1）对银行间市场上不含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当

日的估值净价进行估值。

（2）对银行间市场上含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日

的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记

期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

（3）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与

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二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确认其公允价值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、税收

对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将

按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算

的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

6、本基金持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额

或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账户调整。

7、基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

8、信用衍生品按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

9、汇率

本基金外币资产价值计算中，涉及主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人

民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准；涉及到其它币种与人民币之间的汇率，

参照数据服务商提供的当日各种货币兑美元折算率采用套算的方法进行折算。

10、证券投资基金的估值

（1）上市证券投资基金的估值

1）本基金投资的ETF基金，以其估值日收盘价估值。

2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。

3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘

价估值。

（2）非上市证券投资基金的估值

本基金投资的境内非货币市场基金，以其估值日基金份额净值估值。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情

况，本基金根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公

布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生

重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使

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用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交

易市价，确定公允价值；

3）所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，本基金根据基金

份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允

价值。

（4）当本基金管理人认为所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不公允时，应

与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。

11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

12、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。

13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布。

C．特殊情形的处理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第11项规定进行估值时，所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

（2）由于证券/期货交易所、第三方估值机构或登记结算公司等第三方机构发送的数据

错误、遗漏，或由于不可抗力或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托

管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是

未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任，但基

金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

（三）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户

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的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

（四）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类基

金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

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估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并

报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（五）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

（六）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（七）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别

独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存

在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而

影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（八）基金财务报表与报告的编制和复核

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1、财务报表与报告的编制

基金财务报表与报告由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表与报告的复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表和报告后，进行独立的复核。核对不

符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3、财务报表与报告的编制与复核时间安排

（1）报表与报告的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结束之日起

15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起2个月内完成基金中期报告

的编制；在每年结束之日起3个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计

报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足

两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表与报告的复核

基金管理人应及时完成报表与报告的编制，将有关报表与报告提供基金托管人复核；基

金托管人在复核过程中，发现双方的报表或报告存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分

别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法律法规的规定。

基金管理人应当及时向基金托管人提交基金份额持有人名册，《基金合同》生效日、《基

金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日

内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期

限不少于法律法规的规定。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业

务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善

保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

在基金托管人要求时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误

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提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能

解决的，任何一方应将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时有效的仲裁

规则进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除

非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾

地区法律）管辖并从其解释。

除争议所涉内容之外，本协议的其他部分应当由本协议当事人继续履行。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应履行适当程序。

（二）基金托管协议终止的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产

清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继

续履行保护基金财产安全的职责。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

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3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券、基金的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行

分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费将在基金

合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申

购的C类基金份额，持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费将在基金合同终止时随

剩余资产分配款项一并返还给投资者。在基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到

的款项可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的清算款以登记机构确认

数据为准。

8、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

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小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

9、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低

期限。

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