申万菱信基金管理有限公司

申万菱信天添利货币市场基金基金合同

基金管理人：申万菱信基金管理有限公司

基金托管人：中国证券登记结算有限责任公司

二零二五年十二月

目录

第一部分基金的历史沿革...........................................................................................................1

第二部分前言...............................................................................................................................3

第三部分释义...............................................................................................................................5

第四部分基金的基本情况.........................................................................................................10

第五部分基金的存续.................................................................................................................11

第六部分基金份额的申购与赎回.............................................................................................12

第七部分基金合同当事人及权利义务.....................................................................................22

第八部分基金份额持有人大会.................................................................................................29

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.........................................................37

第十部分基金的托管.................................................................................................................40

第十一部分基金份额的登记.....................................................................................................41

第十二部分基金的投资.............................................................................................................43

第十三部分基金的财产.............................................................................................................50

第十四部分基金资产估值.........................................................................................................51

第十五部分基金费用与税收.....................................................................................................56

第十六部分基金的收益与分配.................................................................................................59

第十七部分基金的会计与审计.................................................................................................61

第十八部分基金的信息披露.....................................................................................................62

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................................................68

第二十部分违约责任.................................................................................................................70

第二十一部分争议的处理和适用的法律.................................................................................71

第二十二部分基金合同的效力.................................................................................................72

第二十三部分其他事项.............................................................................................................73

第二十四部分基金合同内容摘要.............................................................................................74

第一部分基金的历史沿革

申万菱信天添利货币市场基金由申万宏源天添利货币型集合资产管理计划

变更而来。

申万宏源天添利货币型集合资产管理计划由宏源证券天添利现金集合资产

管理计划变更而来。

宏源证券天添利现金集合资产管理计划为限定性集合资产管理计划，于

2012年10月24日经中国证监许可【2012】1389号文核准设立，自2012年11

月19日起开始募集，于2012年12月14日结束募集工作，并于2012年12月

17日正式成立。

根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2018年11月

28日发布的《证券公司大集合资产管理业务适用＜关于规范金融机构资产管理业

务的指导意见＞操作指引》（证监会公告〔2018〕39号）的规定，宏源证券天添利

现金集合资产管理计划已完成产品的规范验收并向中国证监会申请合同变更。

经中国证监会批准，自2022年8月8日起，《申万宏源天添利货币型集合资

产管理计划资产管理合同》生效，原《宏源证券天添利现金集合资产管理计划资

产管理合同》同日起失效。申万宏源天添利货币型集合资产管理计划管理人为申

万宏源证券资产管理有限公司，托管人为中国证券登记结算有限责任公司。

根据《中华人民共和国基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券公司大集合资产管理业

务适用＜关于规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》等相关法律、行

政法规及中国证监会的规定，申万宏源天添利货币型集合资产管理计划的管理人

变更为申万菱信基金管理有限公司，申万宏源天添利货币型集合资产管理计划变

更为申万菱信天添利货币市场基金。申万宏源天添利货币型集合资产管理计划的

变更已经中国证监会2025年10月30日证监许可〔2025〕2429号文准予变更

注册。

2025年11月17日至2025年12月12日，申万宏源天添利货币型集合资产

管理计划的集合计划份额持有人大会以通讯方式召开，大会于2025年12月15

日审议通过了《关于申万宏源天添利货币型集合资产管理计划变更管理人并转型

变更为申万菱信天添利货币市场基金有关事项的议案》，审议内容包括变更产品

名称、管理人并相应修改法律文件等。上述集合计划份额持有人大会决议事项自

表决通过之日起生效。

自申万菱信基金管理有限公司公告之日起，《申万菱信天添利货币市场基金

基金合同》生效，原《申万宏源天添利货币型集合资产管理计划资产管理合同》

同时失效。

第二部分前言

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作。

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民法

典》”)、《基金法》、《运作办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场

基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风

险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《现金管理产品运作管理指

引》和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

三、申万菱信天添利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）由申

万宏源天添利货币型集合资产管理计划变更而来，并经中国证监会准予变更注册。

中国证监会对申万宏源天添利货币型集合资产管理计划变更为本基金的变

更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也

不表明投资于本基金没有风险。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类

金融机构，基金份额不等于客户交易结算资金。基金管理人依照恪尽职守、诚实

信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，

也不保证最低收益。

本基金采用摊余成本法，并通过计算暂估收益率的方法对基金进行估值，存

在按照基金合同约定的估值方法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值不一致的风险。为避免两者的重大偏离，从而对基金份额持

有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用影子定价

的风险控制手段，对基金资产净值的公允性进行评估。

若投资者在收益分配日前解约赎回的，基金管理人将按照该投资者截止解约

前一日（含）未分配的累计核算收益与按照中国人民银行公布的同期银行活期存

款利率计算的收益两者孰低的原则计算收益，差额部分（若有）归基金财产所有。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、产品资料概要等信息披露

文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基

金合同为准。

五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情

形除外。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。

第三部分释义

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指申万菱信天添利货币市场基金

2、基金管理人或管理人：指申万菱信基金管理有限公司

3、基金托管人或托管人：指中国证券登记结算有限责任公司

4、基金合同或本基金合同：指《申万菱信天添利货币市场基金基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《申万菱信天添

利货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《申万菱信天添利货币市场基金招募说明书》及其更新

7、产品资料概要：指《申万菱信天添利货币市场基金产品资料概要》及其

更新

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章、以及其他对本基金合同当事人有约束力的决定、决议、通

知等，为本基金合同之目的，本基金合同项下的法律法规亦包括相关证券交易所、

中国证券投资基金业协会等行业自律组织的规范

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关

于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》

修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

18、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使

用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者

19、基金份额持有人大会：指按照本基金合同第八部分以及其他之规定召集、召

开并由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人或持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份

额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额

的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指申万菱信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构。具体以基金管理人公示为准

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结

算有限责任公司

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动

及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《申万菱信天添利货币市场基金基金合同》的生效

日，原《申万宏源天添利货币型集合资产管理计划资产管理合同》同日起失效，

具体生效日期以基金管理人公告为准

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指《宏源证券天添利现金集合资产管理计划资产管理合同》生

效至本基金基金合同终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规则》：指深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司相关

业务规则及其不时做出的修订，由基金管理人和投资人共同遵守

37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

38、自动申购：指销售机构技术系统自动生成申购基金份额指令，将投资者

证券资金账户可用资金转换成基金份额

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、自动赎回：指当投资者在交易时段内发出证券买入、申购、配股等资金

使用指令时，技术系统自动触发赎回基金份额指令，将基金份额转换成投资者证

券资金账户可用资金

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请份额(赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

45、元：指人民币元

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率并考虑其买入

时的溢价和折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

48、影子定价：指为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市

场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的

利益产生稀释和不公平的结果，管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持

有的估值对象进行重新评估

49、每万份基金暂估净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日暂

估净收益

50、7日年化暂估收益率：指以最近7个自然日(含节假日)每万份基金暂估

净收益所折算的暂估年资产收益率

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项以及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额：指投资者对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权

利、并承担相应义务的基本计量单位

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的过程

56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括管理人网站、托管人网站、中国

证监会基金电子披露网站）等媒介

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、证券资金账户最低保留额度：投资者开通自动申购方式的，可设置证券

资金账户最低保留额度，在T日日终自动申购时，超过预留资金额度的资金才能

用于自动申购基金份额

60、签约：指投资者为开通自动申购、自动赎回本基金功能与销售机构签署

相关服务协议，投资者签约后，销售机构为投资者开通自动申购、自动赎回本基

金的权限

61、解约：指投资者为关闭自动申购、自动赎回本基金功能向销售机构提出

解除相关服务协议的申请，销售机构审核确认后，关闭投资者自动申购、自动赎

回本基金的权限，并强制赎回其所持有的全部本基金份额

62、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

第四部分基金的基本情况

一、基金名称

申万菱信天添利货币市场基金

二、基金的类别

货币市场基金

三、基金的运作方式

契约型，开放式

四、基金的投资目标

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准

的投资回报。

五、基金份额面值

基金份额面值为人民币1.00元。

六、基金存续期限

不定期

七、基金份额类别设置

对投资者依据原《申万宏源天添利货币型集合资产管理计划资产管理合同》

获得的申万宏源天添利货币型集合资产管理计划份额，自本基金合同生效之日起

全部自动转换为本基金份额。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理人可增

加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调

整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开

基金份额持有人大会。

第五部分基金的存续

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第六部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回场所

本基金的申购与赎回应当在本基金的销售机构办理。具体的销售机构将由基

金管理人在招募说明书或基金管理人网站中列明。基金管理人可根据实际情况变

更或增减基金销售机构，并在基金管理人网站公示。

投资人应该在销售机构指定的营业场所按照指定的方式和程序办理申购、赎

回等业务。销售机构也可以提供其他方式为投资人办理申购、赎回等业务。

二、申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其

他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行

相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准

进行计算，法律法规另有规定的情形除外；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内按约定方式撤

销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。登记机构对基金份额持有人的赎回申请进行处理时，将对认购、申购

确认日期在先的基金份额先赎回，对认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回；

5、投资者在全部或部分赎回其持有的本基金份额时，投资者账户不兑付账户未

付收益，账户未付收益在月度收益分配日结算；

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；

7、投资者通过销售机构柜台系统进行证券买入、申购、配股、行权以及设

置资金保留额度等操作时，如果投资者证券资金账户资金不足，将自动触发基金

份额赎回指令，通过销售机构柜台系统全部或部分赎回基金；

8、投资者与销售机构签署基金相关服务协议即表示同意销售机构为其开通

自动申购、自动赎回业务。投资者申请解约的，在交易日交易时间由投资者向销

售机构提出解约申请，销售机构在收到申请当日进行基金相关服务协议的解约设

置，前述协议解除，将自动触发解约投资者持有的基金全部份额的赎回指令，通

过销售机构柜台系统全部赎回基金份额，且投资者申请解除基金相关服务协议即

表示同意销售机构为其关闭自动申购、自动赎回业务。特别的，若投资者在收益

分配日前解约赎回的，基金管理人将按照该投资者截止解约前一日（含）未分配

的累计核算收益与按照中国人民银行公布的同期银行活期存款利率计算的收益

两者孰低的原则计算收益，差额部分（若有）归基金财产所有。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

基金投资人必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向

基金销售机构提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内

未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记

机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋1日（包括该日）内支

付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数

据交换系统故障或其它非管理人及托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，

赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合

同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款

处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或

无效，则申购款项本金退还给投资人。管理人可以在法律法规允许的范围内，对

上述业务办理时间进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上提前公告。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对

于申请的确认情况，投资者应及时查询，否则如因申请未得到登记机构的确认而

产生的后果，由投资人自行承担。

4、申购与赎回的安排

投资者可通过在销售机构处开立的证券交易资金账户进行本基金自动申购

与自动赎回的操作。

（1）自动申购

投资者在签约时设置证券资金账户最低保留额度，在日终自动申购时，超过

最低保留额度的资金才能用于自动申购基金份额。T日日终，销售机构柜台系统

自动生成投资者申购基金份额的指令，以符合条件的资金申购本基金份额。管理

人可根据交易规则等实际情况，确定投资者资金申购本基金的条件。

（2）自动赎回

投资者通过销售机构柜台系统进行证券买入、申购、配股、行权等操作时，

技术系统自动触发赎回基金份额指令，将基金份额转换成投资者证券资金账户可

用资金。如果投资者证券资金账户资金不足，将自动触发生成基金份额赎回指令，

通过销售机构技术系统全部或部分赎回本基金份额。

（3）手动申购

投资者签约后，无需手动申购操作。

（4）手动赎回

投资者可于T日15:00前通过在资金账户中设定资金保留额度的方式进行

预约赎回基金份额。

五、申购与赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额。具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金账户或者基金交易账户的最低基金

份额余额，并在招募说明书或相关公告中公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的

基金份额占基金份额总数的比例上限，其中本基金单个投资人持有基金份额占基

金份额总数的比例上限不超过50%。具体规定请参见招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体请参见招募说明书或相关公告。

5、基金管理人在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申购金额和赎回

份额的数量限制或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形之一除外：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当基金持有的现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资

产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；

若出现上述（1）、（2）情形的，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，

对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回

申请（超过基金总份额1%（不含）的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述

赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益

于基金利益最大化的情形除外。具体征收方法届时以基金管理人公告为准。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元，法律法规另有规定的

情形除外。申购所得份额及赎回所得金额的具体计算方式按招募说明书的规定执

行。

3、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点

后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

4、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后2位，

小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作；

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请；

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值；

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益时；

5、本基金出现暂估净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有

人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购；

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形；

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金申购申请；

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形；

9、基金管理人、托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致

基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；

10、某笔或者某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购

比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的；

11、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正

偏离度绝对值达到0.5%时；

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9、11、12项暂停申购情形之一且基金管理

人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上

刊登暂停申购公告。发生上述第8项情形时，管理人可以采取比例确认等方式对

该投资人的申购申请进行限制，管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如

果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资

人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上

的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大

不确定性时，经与托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停

接受基金赎回申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%

的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

5、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定采取暂停接受所有

赎回申请并终止基金合同进行基金财产清算等措施的。

6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，管理

人应在当日报中国证监会备案，并在两日内编制临时报告书，登载在规定报刊和

规定网站上，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付

部分可延期支付。若出现上述第6项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基

金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂

停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请份额（赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前

一开放日的基金总份额的20%时，管理人有权先行对该单个基金份额持有人超

出20%以上的部分赎回申请实施延期办理，管理人只接受其基金总份额20%部

分作为当日有效赎回申请，而对该单个基金份额持有人20%以内（含20%）的赎

回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期

赎回”条款处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并

以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为

止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投

资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人

认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎

回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，管理人应在规定期限内在规定媒介上

刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的每万份基金暂估净收益

和7日年化暂估收益率。

3、若暂停时间超过1日，则管理人可以根据《信息披露办法》的有关规定，

最迟于重新开放申购或赎回日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，

并公布最近1个开放日的每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率；也可以

根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时可不再另行发

布重新开放的公告。

十一、基金转换

管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与管

理人管理的其他基金之间的转换业务，基金的转换可以收取一定的转换费，相关

规则由管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告

知托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或

社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书要求

登记机构将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他

组织。

办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收

费。

十三、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费，具体以销售机构办理规则为准。

十四、定期定额投资计划

在法律法规、技术允许的前提下且经管理人公告，基金管理人可以为投资人

办理定期定额投资计划，具体规则由管理人另行规定。投资人在办理定期定额投

资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于管理人在相关公告

或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十五、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十六、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，管理人可受理基金份额持有人通过中

国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理

基金份额的过户登记。管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份

额持有人应根据管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

深圳证券交易所有关于现金管理产品份额转让特殊规定的，从其规定。

第七部分基金合同当事人及权利义务

一、基金管理人

（一）基金管理人简况

名称：申万菱信基金管理有限公司

住所：上海市中山南路100号11层

法定代表人：陈晓升

设立日期：2004年1月15日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，中国证监会证监

基金字【2003】144号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿伍仟万元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：021-23261188

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

金财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取

必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、

转换等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基

金暂估净收益和7日年化暂估收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他

人泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专业顾问提供服务

而向其提供的情况除外；

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向

基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金托管人

（一）基金托管人简况

名称：中国证券登记结算有限责任公司（简称“中国结算”）

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区锦什坊街26号

法定代表人：于文强

设立日期：2001年3月30日

基金托管资格批文及文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2014]251号

注册资本：2,000,000万人民币

电话：4008058058

联系人：俞淼

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

财产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金

合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机

关提供或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金暂估净收益

和7日年化暂估收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金

管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的

措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料的期限不

低于法律法规规定的最低期限；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会，

并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任

不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基

金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

三、基金份额持有人

基金投资者持有本基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投

资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事

人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并

不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守本基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）接受管理人或销售机构要求的风险承受能力调查和评价，如实提供身

份信息、投资经验、财产状况、风险认知等相关信息，并保证所提供资料、信息

的真实性、准确性、完整性；

（4）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（5）交纳基金申购款项及法律法规和本基金合同所规定的费用；

（6）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限

责任；

（7）不从事任何有损基金及其他本基金合同当事人合法权益的活动；

（8）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（9）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（10）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约定的其他义务。

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运

作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根

据相关法律法规和中国证监会的规定进行。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：

（1）终止基金合同；

（2）更换基金托管人或（和）管理人；

（3）转换基金运作方式；

（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法

律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；

（5）变更基金类别；

（6）本基金与其他基金的合并；

（7）变更基金投资目标、范围或策略；

（8）变更基金份额持有人大会程序；

（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（10）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以管理人或托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（11）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（12）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调低销售服务费率或变更收

费方式；

（3）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金申购、赎回、转换、

收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达

至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面形式或会议通知载明的形式或基

金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，有效的基金

份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二

分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有

人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事

项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三

分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表

出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电

话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会

议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网

络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另

有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容

被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本

部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一）基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。

（二）基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一）基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基

金管理人；

4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人

应与基金托管人核对基金资产总值和基金资产净值；

7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计

费用在基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

（二）基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基

金托管人；

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时

基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对

基金资产总值和基金资产净值；

7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计

费用在基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金

总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

人；

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。

三、新任或临时管理人接收基金管理业务前或新任或临时托管人接收基金财

产和基金托管业务前，原任管理人或原任托管人应依据法律法规和基金合同的规

定继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损害。原任管理人

或原任托管人在继续履行相关职责期间，仍有权按照本基金合同的规定收取基金

管理费或基金托管费。

四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接

引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金

管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相应内容进行修改和调整，

无需召开基金份额持有人大会审议。

第十部分基金的托管

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定订立托

管协议。

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利

义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

第十一部分基金份额的登记

一、基金的份额登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由中国证券登记结算有限责任公司办理。基金管理人委托

登记机构办理投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放

红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等事宜，并保护基金份

额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

1、取得登记费；

2、建立和管理投资者基金账户；

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有

关规定于开始实施前在规定媒介上公告；

5、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的登记业务；

3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得

少于20年；

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对

投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律

法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形除外；

5、按基金合同及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他

必要的服务；

6、接受基金管理人的监督；

7、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

第十二部分基金的投资

一、投资目标

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准

的投资回报。

二、投资范围

1、投资范围

本基金投资于以下金融工具：

（1）现金；

（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；

（3）期限在1个月以内的债券回购；

（4）剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、

公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券；

（5）中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资于前款第（4）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的

主体信用评级和债项信用评级（如有）均应当为最高级；超短期融资券的主体信

用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原

则确定评级。

对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金

管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金持有的企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据及逆

回购质押品信用评级下降不再符合投资标准的，基金管理人应在10个交易日内

进行调整，中国证监会另有规定的除外。

三、投资策略

本基金主要为投资者提供短期现金管理工具，因此本基金最主要的投资策略

是在保持安全性和流动性的前提下尽可能提升组合的收益。

（1）久期平衡策略

综合分析宏观经济、国家货币政策、资金供需关系、利率期限结构变动趋势

等，预测未来利率水平，对组合的期限和品种进行合理配置，确定投资组合的平

均剩余期限。将市场利率变化对于债券组合的影响控制在一定的范围之内。在预

期利率进入上升周期时段，通过缩短债券组合的期限来达到降低利率风险的目的；

在预期利率进入下降周期时段，通过增加债券组合的期限来达到降低利率风险的

目的。

（2）动态比例策略

在固定收益品种板块配置时，将依据流动性管理的要求，结合各品种之间收

益性、信用等级、剩余期限等因素，动态合理确定组合的各品种比例，在确保组

合整体高流动性、低风险的前提下，尽可能增厚组合收益。

（3）相对价值策略

相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间的市

场利差等。金融债与国债的利差由税收因素形成，利差的大小主要受市场资金供

给充裕程度决定，资金供给越紧张上述利差将越大。交易所与银行间的联动性随

着市场改革势必渐渐加强，两市之间的利差能够提供一些增值机会。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（2）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平

均剩余存续期不得超过240天；

（3）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（4）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（5）逆回购资金余额不得超过上一交易日基金资产净值的40%，采用净额

担保结算的1天期债券质押式回购交易除外；对于逆回购资金余额超过基金资产

净值5%的交易对手，基金管理人对该交易对手及其质押品均应当有内部独立信

用研究支持，采用净额担保结算的债券质押式回购交易除外；

（6）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；

（7）本基金投资于同一金融机构发行的债券及以该金融机构为交易对手的

逆回购资金余额，合计不得超过基金资产净值的10%；

（8）同一管理人管理的货币市场基金投资于同一金融机构的存款、同业存

单、债券及以该金融机构为交易对手的逆回购资金余额，合计不得超过该金融机

构最近一个年度净资产的10%；

（9）以私募资产管理计划为交易对手的逆回购资金余额合计不得超过基金

资产净值的10%，其中单一交易对手的逆回购资金余额不得超过基金资产净值

的2%；

（10）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比

例不得超过20%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%；因证券市场波动、基金规模变动等管理人之外的因素致使基金不符合该

比例限制的，管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净

值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的

银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；

（13）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过2%。前述金融工具包括银行存款、同业存单及中国证

监会认定的其他品种；

本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，

应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，

并作为重大事项履行信息披露程序；

（14）本基金根据基金份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，

并遵守以下要求：

①当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

②当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（15）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款（可提前支取的

除外）等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（16）同一管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（17）同一管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（19）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，管理人在履行适当程

序后，以修改或变更后的规定为准。

除上述第（2）、（3）、（11）、（18）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动、债券信用评级调整等管理人之外的因素导致基金的投资组合不符

合上述约定的比例的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会

规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起

开始。

2、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证及股指期货；

（2）可转换债券、可交换债券、资产支持证券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）主体和/或债项信用等级低于最高级的债券与非金融企业债务融资工具；

发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级；

（5）期限在1个月以上的债券回购；

（6）其他基金；

（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

如法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖管理人、托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

如法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金

托管人协商一致并履行适当程序后，本基金可以变更业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金为货币市场基金，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金

及股票型基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：

平均剩余存续期（天）的计算公式如下：

∑投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限?∑投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限

投资于金融工具产生的资产?投资于金融工具产生的负债+债券正回购

其中：

投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在1年以内（含1年）的银行存

款、中央银行票据、同业存单、期限在1个月以内的债券回购、剩余期限在397

天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中

期票据、超短期融资券。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日

天数计算；

（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限

和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期

限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失

的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计

算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；

（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限

以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动

利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；

（6）对其它金融工具，基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国

证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。

如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其

规定。

第十三部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项

以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金服务机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金服务机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十四部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率的非

交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利

率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益，并

通过计算暂估收益率的方法每日确认各类金融工具的暂估收益。本基金不采用市

场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

1、银行存款以成本列示，每日按照约定利率预提收益，直至分红期末按累

计收益除以累计份额确定实际分配的收益率；分红期内遇银行存款提前解付的，

按调整后利率预提收益，同时冲减前期已经预提的收益。

2、回购交易以成本列示，按约定利率在实际持有期间内逐日预提收益。

3、债券采用摊余成本法估值，以买入成本列示，按票面利率并考虑其买入

时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提损益。

4、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果，基金管理人应当于每一估值日，采用影子定价的风险控制手段，

对基金资产净值的公允性进行评估。

当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值

的负偏离度的绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度

绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停

接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝

对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产

损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日

超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价

值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措

施。当前述情形发生时，基金管理人应履行信息披露义务。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新

增事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估

收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方

由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基

础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每

万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、每万份基金暂估净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日暂估

净收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益将每

日计提，按月支付，7日年化暂估收益率以最近7个自然日(含节假日)每万份基

金暂估净收益所折算的暂估年资产收益率，精确到百分号内小数点后3位，百分

号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对

外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益小数点后4位

以内（含第4位）或7日年化暂估收益率百分号内小数点后3位（含第3位）以

内发生差错时，视为估值错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理差错。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、估值错误处理的方法如下：

（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一

致的；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估

收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个

估值日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化

暂估收益率并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给

基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

八、特殊情况的处理

1、管理人或托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差不作为

资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算机构等第三方机构发

送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减

轻由此造成的影响。

第十五部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规另有规定的除外；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉

讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.9%年费率计提，管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.90%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

当以0.90%/年的管理费计算的七日年化暂估收益率小于或等于2倍活期存

款利率，基金管理人将调整管理费为0.30%/年，以降低每万份基金暂估净收益为

负并引发销售机构交收透支的风险，直至该类风险消除，基金管理人方可恢复计

提0.90%/年的管理费。基金管理人应在费率调整后依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产中一

次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

3、销售服务费

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及份额持有人服务等各项费用。

本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为每日应计提的销售服务费

E为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人

与基金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产

中一次性支付给基金管理人，基金管理人收到后按照相关协议支付给各销售机构。

若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用，前述费用根据《申万宏源天添利货币型集

合资产管理计划资产管理合同》的约定执行；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

在法律、法规和基金合同允许的条件下，基金管理人和基金托管人协商一致

后，可根据基金发展情况调整管理费率、托管费率、销售服务费率等相关费率。

基金管理人必须于新的费率或收费模式实施日前按照《信息披露办法》的规

定在规定媒介上刊登公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十六部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益支付方式为现金红利；

3、“每日计提，按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金

暂估净收益为基准，为投资者每日计提当日收益：若暂估净收益大于零时，为投

资者计提正收益；若暂估净收益小于零时，为投资者计提负收益；若暂估净收益

等于零时，不计提收益。投资者每日计提的收益的计算保留到小数点后2位，小

数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为

止。本基金收益每月支付一次，支付方式采用现金红利：若投资者在每月累计收

益支付时，其累计计提收益为正值，则分配现金红利；若其累计计提收益为负值，

则缩减投资者基金的份额；

4、当日申购的基金份额自下一交易日起享有基金的收益分配权益；

5、投资者当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额的分配权

益；

6、若投资者在收益分配日前解约赎回的，基金管理人将按照该投资者截止

解约前一日（含）未分配的累计核算收益与按照中国人民银行公布的同期银行活

期存款利率计算的收益两者孰低的原则计算收益，差额部分（若有）归基金财产

所有；

7、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可在

法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基

金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介上公告；

8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

基金收益分配方案由管理人拟定，并由托管人复核后确定。本基金按日计算

并按月支付收益，管理人于每个分红期截止日起两个交易日内公告基金收益分配

方案。

四、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金每月进行收益分配，收益支付方式为现金红利。

本基金每月（具体日期以管理人公告为准）例行对累计实现的收益进行收益

分配（如遇节假日顺延）。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每个交易日披露前一个交易日每万份基金暂估净收益和7日年化暂

估收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间

的每万份基金暂估净收益和节假日最后一日的7日年化暂估收益率，以及节假日

后首个交易日的每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。依照本基金合同

的约定，经中国证监会同意，可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的，

从其规定。

五、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率的计算见本基金合同第

十八部分。

第十七部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十八部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《现金管理产品运作管理指引》、基金合同及其他有关

规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信

息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证

基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息

资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、产品资料概要

1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基

金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站

上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金

终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金合同生效后，产品资料概要的信息发生重大变更的，《基金

合同》管理人应当在三个工作日内，更新产品资料概要，并登载在规定网站及基

金销售机构网站或营业网点；产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新产品资料概要。

基金管理人应将基金招募说明书提示性公告、基金合同提示性公告登载在规

定报刊上将基金招募说明书、产品资料概要、基金合同和托管协议登载在规定网

站上，并将产品资料概要登载在销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时

将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。

（二）基金合同生效公告

基金管理人应当在规定媒介上登载基金合同生效公告。

（三）每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，基金管理人将于每个交易日披露上一交易日

每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。如遇法定节假日，将于节假日结

束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日

的7日年化暂估收益率，以及节假日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和

7日年化暂估收益率；每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的计算方法

如下：

每万份基金暂估净收益＝当日基金份额的暂估净收益/当日基金份额总额×

10000

本基金管理人计算每万份基金暂估净收益时，是在基金预提收入的基础上，

扣除基金运作过程中发生的各项费用。本基金不计提业绩报酬。

7日年化暂估收益率的计算方法：

7日年化暂估收益率以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金暂估净收

益按每日复利折算出的暂估年资产收益率。计算公式为：

365

??77

7日年化暂估收益率（%）={[∏(1+)?1}×100%?=1 ]10000

其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）的每万份基金暂估净收益。

每万份基金暂估净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化暂估

收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。

管理人特别提示投资者，本基金每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收

益率，与分红日实际每万份基金净收益和7日年化收益率可能存在差异。差异实

际发生时，管理人将向投资者说明造成前述差异的具体原因。

2、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。

（四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份

额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（五）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

10、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

13、基金收益分配事项；

14、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变

更；

15、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

16、本基金开始办理申购、赎回；

17、本基金发生巨额赎回并延期办理；

18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

21、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正

偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续

两个交易日超过0.50%的情形；

22、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（六）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（七）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（八）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金暂估净收益、7日年化暂估收益

率、基金定期报告、更新的招募说明书、产品资料概要、清算报告等公开披露的

相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法

规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管

理人和基金托管人同意后变更并公告。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两日内在规定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规

的规定。

第二十部分违约责任

一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等

法律法规的规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，

应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额

持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接损失。

但是发生下列情况的，当事人可以免责：

1、不可抗力；

2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规

定作为或不作为而造成的损失等；

3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而

造成的损失等。

二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利

益的前提下，基金合同能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范

围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失

进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的

合理费用由违约方承担。

三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能

发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔

偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造

成的影响。

第二十一部分争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方有权将上述争议提交中国国际经济贸易仲裁委员

会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲

裁裁决是终局的，对各方均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉

方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区法律）管辖。

第二十二部分基金合同的效力

基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。

1、基金合同经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授

权代表签字或盖章，经申万宏源天添利货币型集合资产管理计划份额持有人大会

表决通过后，自基金管理人公告之日起生效，原《申万宏源天添利货币型集合资

产管理计划资产管理合同》同日起失效。

2、基金合同的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备

案并公告之日止。

3、基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有

人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

4、基金合同正本一式四份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人持有

一份，基金托管人持有二份，每份具有同等的法律效力。

5、基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

第二十三部分其他事项

基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。

第二十四部分基金合同内容摘要

第一节基金份额持有人、管理人和托管人的权利、义务

一、基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

金财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取

必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、

转换等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基

金暂估净收益和7日年化暂估收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他

人泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专业顾问提供服务

而向其提供的情况除外；

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向

基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

财产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金

合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机

关提供或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金暂估净收益

和7日年化暂估收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金

管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的

措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料的期限不

低于法律法规规定的最低期限；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会，

并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任

不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基

金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

三、基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投

资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事

人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并

不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守本基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）接受管理人或销售机构要求的风险承受能力调查和评价，如实提供身

份信息、投资经验、财产状况、风险认知等相关信息，并保证所提供资料、信息

的真实性、准确性、完整性；

（4）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（5）交纳基金申购款项及法律法规和本基金合同所规定的费用；

（6）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限

责任；

（7）不从事任何有损基金及其他本基金合同当事人合法权益的活动；

（8）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（9）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（10）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约定的其他义务。

第二节基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运

作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根

据相关法律法规和中国证监会的规定进行。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：

（1）终止基金合同；

（2）更换基金托管人或（和）管理人；

（3）转换基金运作方式；

（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法

律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；

（5）变更基金类别；

（6）本基金与其他基金的合并；

（7）变更基金投资目标、范围或策略；

（8）变更基金份额持有人大会程序；

（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（10）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以管理人或托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（11）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（12）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调低销售服务费率或变更收

费方式；

（3）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金申购、赎回、转换、

收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达

至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面形式或会议通知载明的形式或基

金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，有效的基金

份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二

分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有

人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事

项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三

分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表

出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电

话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会

议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网

络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另

有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容

被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本

部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第三节基金收益分配原则、执行方式

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益支付方式为现金红利；

3、“每日计提，按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金

暂估净收益为基准，为投资者每日计提当日收益：若暂估净收益大于零时，为投

资者计提正收益；若暂估净收益小于零时，为投资者计提负收益；若暂估净收益

等于零时，不计提收益。投资者每日计提的收益的计算保留到小数点后2位，小

数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为

止。本基金收益每月支付一次，支付方式采用现金红利：若投资者在每月累计收

益支付时，其累计计提收益为正值，则分配现金红利；若其累计计提收益为负值，

则缩减投资者基金的份额；

4、当日申购的基金份额自下一交易日起享有基金的收益分配权益；

5、投资者当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额的分配权

益；

6、若投资者在收益分配日前解约赎回的，基金管理人将按照该投资者截止

解约前一日（含）未分配的累计核算收益与按照中国人民银行公布的同期银行活

期存款利率计算的收益两者孰低的原则计算收益，差额部分（若有）归基金财产

所有；

7、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可在

法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基

金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介上公告；

8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

三、收益分配方案

基金收益分配方案由管理人拟定，并由托管人复核后确定。本基金按日计算

并按月支付收益，管理人于每个分红期截止日起两个交易日内公告基金收益分配

方案。

四、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金每月进行收益分配，收益支付方式为现金红利。

本基金每月（具体日期以管理人公告为准）例行对累计实现的收益进行收益

分配（如遇节假日顺延）。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每个交易日披露前一个交易日每万份基金暂估净收益和7日年化暂

估收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间

的每万份基金暂估净收益和节假日最后一日的7日年化暂估收益率，以及节假日

后首个交易日的每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。依照本基金合同

的约定，经中国证监会同意，可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的，

从其规定。

五、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率的计算见本基金合同第

十八部分。

第四节与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规另有规定的除外；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉

讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.9%年费率计提，管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.90%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

当以0.90%/年的管理费计算的七日年化暂估收益率小于或等于2倍活期存

款利率，基金管理人将调整管理费为0.30%/年，以降低每万份基金暂估净收益为

负并引发销售机构交收透支的风险，直至该类风险消除，基金管理人方可恢复计

提0.90%/年的管理费。基金管理人应在费率调整后依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产中一

次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产中一

次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

3、销售服务费

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及份额持有人服务等各项费用。

本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为每日应计提的销售服务费

E为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人

与基金托管人双方核对无误后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金资产

中一次性支付给基金管理人，基金管理人收到后按照相关协议支付给各销售机构。

若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用，前述费用根据《申万宏源天添利货币型集

合资产管理计划资产管理合同》的约定执行；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

在法律、法规和基金合同允许的条件下，基金管理人和基金托管人协商一致

后，可根据基金发展情况调整管理费率、托管费率、销售服务费率等相关费率。

基金管理人必须于新的费率或收费模式实施日前按照《信息披露办法》的规

定在规定媒介上刊登公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第五节基金财产的投资方向和投资限制

一、投资范围

1、投资范围

本基金投资于以下金融工具：

（1）现金；

（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；

（3）期限在1个月以内的债券回购；

（4）剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、

公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券；

（5）中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资于前款第（4）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的

主体信用评级和债项信用评级（如有）均应当为最高级；超短期融资券的主体信

用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原

则确定评级。

对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金

管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金持有的企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据及逆

回购质押品信用评级下降不再符合投资标准的，基金管理人应在10个交易日内

进行调整，中国证监会另有规定的除外。

二、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（2）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平

均剩余存续期不得超过240天；

（3）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（4）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（5）逆回购资金余额不得超过上一交易日基金资产净值的40%，采用净额

担保结算的1天期债券质押式回购交易除外；对于逆回购资金余额超过基金资产

净值5%的交易对手，基金管理人对该交易对手及其质押品均应当有内部独立信

用研究支持，采用净额担保结算的债券质押式回购交易除外；

（6）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；

（7）本基金投资于同一金融机构发行的债券及以该金融机构为交易对手的

逆回购资金余额，合计不得超过基金资产净值的10%；

（8）同一管理人管理的货币市场基金投资于同一金融机构的存款、同业存

单、债券及以该金融机构为交易对手的逆回购资金余额，合计不得超过该金融机

构最近一个年度净资产的10%；

（9）以私募资产管理计划为交易对手的逆回购资金余额合计不得超过基金

资产净值的10%，其中单一交易对手的逆回购资金余额不得超过基金资产净值

的2%；

（10）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比

例不得超过20%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%；因证券市场波动、基金规模变动等管理人之外的因素致使基金不符合该

比例限制的，管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净

值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的

银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；

（13）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过2%。前述金融工具包括银行存款、同业存单及中国证

监会认定的其他品种；

本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，

应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，

并作为重大事项履行信息披露程序；

（14）本基金根据基金份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，

并遵守以下要求：

①当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

②当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（15）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款（可提前支取的

除外）等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（16）同一管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（17）同一管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（19）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。

若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，管理人在履行适当程

序后，以修改或变更后的规定为准。

除上述第（2）、（3）、（11）、（18）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动、债券信用评级调整等管理人之外的因素导致基金的投资组合不符

合上述约定的比例的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会

规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起

开始。

2、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票、权证及股指期货；

（2）可转换债券、可交换债券、资产支持证券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）主体和/或债项信用等级低于最高级的债券与非金融企业债务融资工具；

发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级；

（5）期限在1个月以上的债券回购；

（6）其他基金；

（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

如法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖管理人、托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

如法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

第六节每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率计算方法和公告方式

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项

以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，基金管理人将于每个交易日披露上一交易日

每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。如遇法定节假日，将于节假日结

束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日

的7日年化暂估收益率，以及节假日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和

7日年化暂估收益率；每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的计算方法

如下：

每万份基金暂估净收益＝当日基金份额的暂估净收益/当日基金份额总额×

10000

本基金管理人计算每万份基金暂估净收益时，是在基金预提收入的基础上，

扣除基金运作过程中发生的各项费用。本基金不计提业绩报酬。

7日年化暂估收益率的计算方法：

7日年化暂估收益率以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金暂估净收

益按每日复利折算出的暂估年资产收益率。计算公式为：

365

??77

7日年化暂估收益率（%）={[∏(1+)?1}×100%?=1 ]10000

其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）的每万份基金暂估净收益。

每万份基金暂估净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化暂估

收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。

管理人特别提示投资者，本基金每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收

益率，与分红日实际每万份基金净收益和7日年化收益率可能存在差异。差异实

际发生时，管理人将向投资者说明造成前述差异的具体原因。

2、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。

第七节基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法

规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管

理人和基金托管人同意后变更并公告。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决

议生效后两日内在规定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规

的规定。

第八节争议解决方式

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方有权将上述争议提交中国国际经济贸易仲裁委员

会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲

裁裁决是终局的，对各方均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉

方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区法律）管辖。

第九节基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

1、基金合同正本一式四份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人持有

一份，基金托管人持有二份，每份具有同等的法律效力。

2、基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

（本页无正文，为《申万菱信天添利货币市场基金基金合同》签章页

管理人：申万菱信基金管理有限公司（盖章）

法定代表人或授权代理人（签章）：

托管人：中国证券登记结算有限责任公司（盖章）

法定代表人或授权代理人（签章）：

签订日期：年月日


              

                

               申万菱信基金管理有限公司申万菱信天添利货币市场基金基金合同.pdf