渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金基金产品资料概要
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编制日期：2026年04月29日
送出日期：2026年04月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
渤海汇金中证同业存单
基金简称基金代码026232
AAA指数7天持有发起
渤海汇金证券资产管理中国建设银行股份有限
基金管理人基金托管人
有限公司公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金类型混合型交易币种人民币
每个开放日开放申购，
运作方式其他开放式开放频率对每份基金份额设置7
天的最短持有期
开始担任本基金基金
-
经理的日期基金经理周珂
证券从业日期2020年10月09日
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，
基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期
限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、
更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执
行。
其他未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动
之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情
形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告
并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、
或者终止基金合同等，在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。基
金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。
注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。
本基金通过指数化投资，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的
投资目标
最小化。
投资范围本基金的标的指数为：中证同业存单AAA指数。
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本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资
目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的债券（国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、
企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级
债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存
款、货币市场工具、成份券及备选成份券以外的其他同业存单以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定）。
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的
80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金
基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，
以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指
数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替
代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有
效跟踪。在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.2%，年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪
主要投资策略
误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构
暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决
策程序后及时对相关成份券进行调整。本基金的投资策略主要包括：优化抽
样复制策略，替代性策略，债券投资策略，资产支持证券投资策略。
业绩比较基准中证同业存单AAA指数收益率×95%+活期存款基准利率×5%
本基金预期风险和预期收益低于股票型基金和偏股混合型基金，高于货币市
风险收益特征场基金。同时，本基金为指数基金，主要投资于标的指数成份券及其备选成
份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
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注：本基金基金份额不收取认购、申购、赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.20%基金管理人和销售机构
托管费0.05%基金托管人
销售服务费0.20%销售机构
审计费用会计师事务所
信息披露费规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可
以在基金财产中列支的其他费用。费用类别
其他费用相关服务机构
详见本基金《基金合同》和《招募说明书》
及其更新。
注：1、本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等
产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费
用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
2、上表中的销售服务费适用于投资者通过直销渠道以外的其他销售机构认购/申购且持续持有期限
未超过一年的基金份额。对于投资者通过直销渠道认购/申购的基金份额计提的销售服务费或者通过
其他销售机构认购/申购且持续持有期限超过一年（即365天）的基金份额继续计提的销售服务费，
将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险、
销售服务费计提与返还模式的相关风险及其他风险。
其中本基金的特有风险包括：
1、特定投资对象风险
（1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的
发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同
业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定
期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变
动，从而影响本基金投资收益水平。
（2）本基金可投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的
风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。
证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
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（3）基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购
买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
2、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险
本基金对每份基金份额设定7天的最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作
方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内
基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能
赎回的风险。
3、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投
资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。
4、标的指数的风险
（1）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与整个同业存单市
场的平均回报率可能存在偏离。
（2）标的指数波动的风险
标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影
响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
（3）标的指数变更的风险
尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。
基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指
数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
5、跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以内，但因标
的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势
可能发生较大偏离。
本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，以下因素可能使基金投资组
合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
（1）由于标的指数调整成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度
与跟踪误差。
（2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟
踪偏离度和跟踪误差。
（3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同业存单利息收入只在卖券时和付息时
才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致
基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生跟踪偏离度。
（4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏
离度和跟踪误差。
（5）由于基金投资过程中的同业存单及证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在，
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使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。
（6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、
买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。
（7）其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的持有比例与标的指数中该成份券的权
重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎
回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
6、指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停
止对指数的管理和维护，如指数编制机构停止服务，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之
日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其
他基金合并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持
有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、
转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制
机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期
间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
7、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险
标的指数的当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或违约而被剔除指数，此后也可能会有其它
成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完全相关，在标的指
数的成份券调整时，存在由于成份券违约或流动性差等原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金
对标的指数的跟踪程度。当标的指数的成份券违约时，本基金可能无法及时卖出而导致基金净值下
降、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机
构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关
成份券进行调整，但并不保证能因此避免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该成
份券予以调整时也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
8、基金合同终止的风险
未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的
指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解
决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。因
而，本基金存在着无法存续的风险。
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
因此，基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
渤海汇金中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金基金产品资料概要
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
本基金的争议解决处理方式详见本基金基金合同的具体约定。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：https://www.bhhjamc.com][客服电话：400-651-1717]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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