中银证券安怡债券型证券投资基金(A类份额)

基金产品资料概要

编制日期：2025年12月24日

送出日期：2025年12月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   中银证券安怡债券   基金代码   026242   

下属基金简称   中银证券安怡债券A   下属基金交易代码   026242   

基金管理人   中银国际证券股份有限公司  基金托管人   江苏银行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   债券型  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   罗雨  开始担任本基金基金经理的日期   -  

证券从业日期   2008年7月15日  

基金经理   曹张琪  开始担任本基金基金经理的日期   -  

证券从业日期   2013年11月17日  

其他   《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况

投资目标   在严格控制风险的前提下，通过积极挖掘市场投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。   

投资范围   本基金主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转换债券的纯债部分）、可交换债券等）、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包括股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金及计入权益类资产的混合型基金，不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募 

 基金的非基金中基金、货币市场基金、同一基金经理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外））、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、信用衍生品及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益类资产及可转换债券、可交换债券资产的比例合计为基金资产的5%-20%；其中投资于境内股票资产（含股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票占本基金股票资产的比例为0%-50%；其中，本基金所指的计入权益类资产的混合型基金指基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为60%以上或者最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资限制，基金管理人在严格履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略   本基金通过大类资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、基金投资策略、可转换债券投资策略、资产支持证券投资策略及信用衍生品投资策略，力争实现基金资产的长期稳健增值。   

业绩比较基准   中债综合全价指数收益率*89%+中证800指数收益率*10%+中证港股通综合指数收益率*1%  

风险收益特征   本基金是债券型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：暂无。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：暂无。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   

认购费   M＜100万元   0.60%   

100万元≤M＜200万元   0.40%   

200万元≤M＜500万元   0.20%   

M≥500万元   1,000元/笔   

申购费  （前收费）   M＜100万元   0.80%   

100万元≤M＜200万元   0.50%   

200万元≤M＜500万元   0.30%   

M≥500万元   1,000元/笔   

赎回费   N＜7天   1.50%   

 7天≤N＜90天   0.10%   

N≥90天   0   

注：对持续持有A类基金份额少于7天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有A类基

金份额长于7天（含）但少于90天的投资人收取的赎回费，将收取的赎回费总额的25%计入基金财产。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.60%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.10%   基金托管人   

其他费用   按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》和《招募说明书》及其更新。  相关服务机构   

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用和信息披露费

为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，目前尚无预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险包括市场风险、管理风险、技术风险、流动性风险、特有风险和其他风险。其中特

有风险如下：

1、本基金为债券型基金，本基金的主要投资对象为债券资产，因此，本基金将面临较高的债券市场系

统性风险。

2、本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、

流动性风险、提前偿付风险等。信用风险指发行主体违约的风险，是资产支持证券最大的风险。利率风险

指由于利率发生变化和波动使得资产支持证券价格和利息产生波动，从而影响到基金业绩。流动性风险是

由于资产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致的收益率下降的风

险。

3、投资信用衍生品的风险

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险

以及价格波动风险。流动性风险是信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，

导致难以将其以合理价格变现的风险。偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境

变化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用衍生品

结算的风险。价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主题经营情况或利率环境出现变化，引起信用

衍生品交易价格波动的风险。

4、本基金投资存托凭证，将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存

托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等

方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风

险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托

凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露

监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

5、投资基金所特有的风险

本基金可以投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的ETF（不含货币ETF）、本基金管理人管理

的股票型基金以及应计入权益类资产的混合型基金（不含基金中基金）。由此可能面临如下风险：

（1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的

基金份额的资产占基金资产净值的比例不超过10%，如果被投资基金未能实现投资目标，则存在影响本基金

业绩的风险。

（2）双重收费风险。本基金投资于非本基金管理人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类

基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。

（3）可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流

动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

（4）被投资基金的运作风险

具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品设计开发创新

风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将

会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运

作风险。

（5）被投资基金的基金管理人经营风险

基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市

场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样

化分散这种非系统风险，但不能完全规避。

（6）被投资基金的相关政策风险

本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被投资基金的基金管理人、

基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。

（7）持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险

本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人关联方管

理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见本基金管理人网站www.bocifunds.com（客服热线：956026/400-620-8888（免长途话费）

选择6公募基金业务转人工）：

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括本基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料


              

                

               中银证券安怡债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要.pdf