交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）（A

类份额）基金产品资料概要

编制日期：2025-12-24

送出日期：2025-12-25

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

交银穗享多资

产六个月持有

基金简称基金代码026355

期混合（FOF）

A

交银施罗德基

中国农业银行股

基金管理人金管理有限公基金托管人

份有限公司

司

基金合同生效日-

基金类型基金中基金交易币种人民币

每个开放日开放

申购；每份基金份

额最短持有期限

运作方式其他开放式开放频率

为六个月，在最短

持有期限内不可

赎回

基金经理刘迪开始担任本基金基金经理的日期-

证券从业日期2015-07-01

其他《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不

满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定

期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当

在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换

运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基

金份额持有人大会。

注：本基金为偏债混合型基金中基金。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金为基金中基金，在严格控制风险的前提下，充分发挥专业研究与

投资目标

管理能力，力争为投资者提供长期稳健的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依

法核准或注册的公开募集证券投资基金（含ETF和LOF、香港互认基金、QDII

基金、商品基金（包括商品期货基金和黄金ETF）、公开募集基础设施证券投

投资范围资基金（以下简称“公募REITs”））、国内依法发行上市的股票（含主板、创

业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地

与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开

放式基金（以下分别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、债券（含国债、

央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、

企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、可交换债券、

次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、货币

市场工具、债券回购、同业存单、银行存款（含协议存款、定期存款及其他

银行存款）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的

公开募集证券投资基金的基金份额的资产不低于本基金资产的80%；投资于

股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、混合型基金等权益

类资产占基金资产的比例为5%-40%（其中，投资于境内股票、股票型基金、

计入权益类资产的混合型基金占基金资产的比例不低于5%，投资于港股通股

票的比例占股票资产的0%-50%）；投资于QDII基金和香港互认基金的比例合

计不超过基金资产的20%；投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的

15%；投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产

的10%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不

低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

购款等。

上述混合型基金需符合下列两个条件之一：

1、基金合同中约定股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于

60%的混合型基金；

2、最近四个季度披露的股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例均不

低于60%的混合型基金。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人

在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金投资策略主要分为以下六个部分：

主要投资策略1、大类资产配置；2、基金投资策略；3、股票投资策略；4、港股通股

票及港股通ETF投资策略；5、债券投资策略；6、资产支持证券投资策略。

中证800指数收益率×10%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×2%+

业绩比较基准上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收益率×3%+中证纯债债券型基金指

数收益率×80%+人民币银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为混合型基金中基金，其预期风险与预期收益理论上高于债券型

基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型

风险收益特征基金和股票型基金中基金。

本基金可投资港股通股票及港股通ETF，会面临港股通机制下因投资环

境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

注：详见《交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

无。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持有收费方式/费率备注

期限（N）

M＜100万元0.6%

100万元≤M＜200万元0.4%

认购费

200万元≤M＜500万元0.2%

500万元≤M 1,000元每笔

M＜100万元0.8%

100万元≤M＜200万元0.6%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.4%

500万元≤M 1,000元每笔

注：1、基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为六个月，最短持有期限届满后，本基金不收取赎回费。

2、本基金管理人对养老金客户实施特定认购费率/申购费率，请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优

惠请见基金管理人或其他销售机构的有关公告或通知。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.6%基金管理人和销售机构

托管费0.15%基金托管人

销售服务费-销售机构

审计费用-会计师事务所

信息披露费-规定披露报刊

指数许可使用费-指数编制公司

其他费用详见本基金招募说明书“基金的费用与税

收”部分

注：1、本基金基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费；持有的基金托管人自身托管的基

金部分不收取托管费。2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

1、市场风险

（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）上市公司经营风险、（5）购买力风险

2、管理风险

3、流动性风险

4、信用风险

5、本基金的特有风险

（1）本基金为混合型基金中基金，本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基

金份额的资产不低于本基金资产的80%；投资于股票（含存托凭证）、股票型基金（包括股票指数基金）、混合型基

金等权益类资产占基金资产的比例为5%-40%（其中，投资于境内股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金

占基金资产的比例不低于5%，投资于港股通股票的比例占股票资产的0%-50%）；投资于QDII基金和香港互认基金

的比例合计不超过基金资产的20%；投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%；投资于商品基金（含商品

期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理

人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。

（2）本基金为基金中基金，由于本基金所持有的相当比例的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日本

基金资产净值；或者由于本基金持有的相当比例的基金份额或适合本基金投资的基金份额拒绝或暂停申购、暂停上

市或二级市场交易停牌、基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可能对本基金业绩产生负面影

响的情形，本基金可能拒绝或暂停申购业务。

（3）本基金为基金中基金，由于本基金所持有的相当比例的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日本

基金资产净值；或者由于本基金持有的相当比例的基金份额拒绝或暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌、延期

办理赎回、延期支付赎回款项，或其他可能对本基金业绩产生负面影响的情形，本基金可能暂停赎回或延缓支付赎

回款项。

（4）本基金为基金中基金，本基金管理人运用本基金的基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通

过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎

回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。但如果本基金管理人运用本基金的基金财产申购非自身管理的基

金的，将会承担本基金以及本基金所投资或持有基金份额的相关费用，本基金对上述费用的支付将对收益水平造成

影响。

（5）本基金为基金中基金，本基金可能投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金。本基金投资流

动受限基金将面临所投资基金的流动性风险，因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖出

所持有的流通受限基金，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

（6）本基金的投资范围包括QDII基金，因此本基金可能间接面临海外市场风险、汇率风险、法律和政治风险、

会计制度风险、税务风险等风险。并且，由于本基金可以投资于QDII基金，本基金的申购/赎回确认日、支付赎回

款项日以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。

（7）基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为六个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回，

自最短持有期限届满的下一工作日起（含该日）可赎回。对于每笔认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同

生效之日起（含该日）至六个月后月度对日的前一日；对于每笔申购的基金份额而言，最短持有期限自该笔申购份

额确认日（含该日）至六个月后月度对日的前一日。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后六个月内

无法赎回的风险。

（8）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交易日不设价格涨跌幅限制，第六个交易日开始

涨跌幅限制比例为20%。

（9）投资资产支持证券的特定风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金管

理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致

的基金净值波动在内的各项风险。

（10）投资流通受限证券的特定风险

基金若投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方面：基金建仓困难，或建仓成本很高；

基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和

个股的流动性风险等。

（11）通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场股票和交易型开放式基金的风险

本基金的投资范围包括港股通股票、港股通ETF，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及

交易规则等差异带来的特有风险：1）投资于香港证券市场的特有风险2）通过内地与香港股票市场交易互联互通

机制投资的特有风险3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港

股通股票及港股通ETF或选择不将基金资产投资于港股通股票及港股通ETF，基金资产并非必然投资港股通股票及

港股通ETF。

（12）投资香港互认基金的特有风险

香港互认基金是指依照香港法律在香港设立、运作和公开销售，并经中国证监会批准在内地公开销售的单位信

托、互惠基金或者其他形式的集体投资计划，香港互认基金管理人委托内地符合条件的机构作为代理人办理基金在

境内的相关业务。本基金可投资于香港互认基金，主要存在如下风险：1）香港互认基金境外投资风险2）香港基

金互认机制相关风险。

（13）投资公募REITs可能面临的风险

本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并非必然投资

公募REITs投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于：1）基金价格波动风险2）基础设施项目运营风险3）

基金份额交易价格折溢价风险4）流动性风险5）终止上市风险6）政策调整风险7）利益冲突风险8）估值风险

9）市场风险10）公募REITs相关法律法规和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法

规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。

（14）本基金可投资于商品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投资商品期货合约

的风险、盯市风险等商品投资风险。

（15）投资科创板股票的特定风险

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投

资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资

标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、系统性风

险、政策风险等。

（16）投资存托凭证的特定风险

本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存

托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。

具体风险包括：存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发

的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证

持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证

退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律

制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资

于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。

6、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概

述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机

构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的风险等级评

价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承

受能力与产品风险之间的匹配检验。

7、其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保

证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电

子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获取，请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照

销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中

国国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理

人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信

息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话：400-700-5000]

●《交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、

《交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》、

《交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               交银施罗德穗享多资产六个月持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要.pdf