创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

编制日期：2026年03月11日

送出日期：2026年03月12日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称创金合信弘达债券基金代码026676

基金简称A创金合信弘达债券A基金代码A 026676

创金合信基金管理有限

基金管理人基金托管人苏州银行股份有限公司

公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日-暂未上市

期

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

-

经理的日期基金经理黄佳祥

证券从业日期2017年07月03日

开始担任本基金基金

-

基金经理谢鑫经理的日期

证券从业日期2011年07月01日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中

予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作

其他日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作

方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持

有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

注：本基金为二级债基，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金等权益类资产以及可

转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券的比例合计为基金资产的5%-20%，其中投资于境内

股票资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，本基

金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不超过基金资产净值的10%，

在通常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，力争为投资者提供长期稳定的

投资目标

投资回报。

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括主板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、

港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简

称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、

政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、

可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场

工具、国债期货、信用衍生品、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证

券投资基金（仅包括全市场的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、

计入权益类资产的混合型基金，不包括QDII基金、香港互认基金、基金中

基金和其他可投资公募基金的基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的

基金（全市场的股票型ETF除外））以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

投资范围基金的投资组合比例为：

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、

股票型基金、混合型基金等权益类资产以及可转换债券（含可分离交易可转

债）、可交换债券的比例合计为基金资产的5%-20%，其中投资于境内股票资

产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资

产的50%。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份

额的比例不超过基金资产净值的10%。每个交易日日终在扣除国债期货合约

需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日

在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收

申购款等。

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同

约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根

据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资产占基

金资产比例均不低于60%的混合型基金。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

1、资产配置策略

本基金综合考虑宏观经济、政策及产业趋势、市场利率、流动性水平及资产

估值等因素，以定性与定量分析相结合的方式，合理评估债券、股票和现金

等资产的投资价值及风险收益特征，在对整体风险水平进行有效控制的基础

上，制定本基金的资产配置比例。

2、债券投资策略

主要投资策略（1）利率预期策略

利率变化是影响债券价格的最重要的因素，利率预期策略是本基金的基本投

资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因

素的分析，采用定性分析与定量分析相结合的方法，形成对未来利率走势的

判断，并在此基础上对债券组合的久期结构进行有效配置，以达到降低组合

利率风险，获取较高投资收益的目的。

（2）期限结构配置策略

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金对同

一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期以及其他

组合约束条件的情形下，确定组合的期限结构。

（3）债券类别配置策略

主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基

金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史

预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场

和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置。

（4）信用类债券投资策略

对于信用类债券（含资产支持证券，下同），基金管理人将利用行业和公司

的信用研究力量，对所投资的信用品种进行详细的分析及风险评估，依据不

同信用债发行主体所处行业未来发展前景以及自身在行业内的竞争能力，对

不同发行主体的债券进行内部评级分类。在实际投资中，投资人员还将结合

个券流动性、到期收益率、税收因素、市场偏好等多方面因素进行个券选择，

以平衡信用债投资的风险与收益。

本基金所投资的信用债的信用评级在AA+及以上，其中本基金投资于信用评

级为AA+的信用债占信用债资产的比例为0-50%，投资于信用评级为AAA的

信用债占信用债资产的比例为50%-100%。上述信用评级为债项评级，短期融

资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用

评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。本基金将

综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级，

评级机构以基金管理人选定为准。基金持有信用债期间，如果其信用等级下

降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项等使得投资比例不再符合上述

约定，应在评级报告发布之日或不再符合上述约定之日起3个月内调整至符

合约定。

（5）回购放大策略

本基金可采用回购放大策略扩大收益，即以组合现有债券为基础，利用买断

式回购、质押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具

有较高收益的债券，以期获取超额收益。

（6）可转换债券和可交换债券投资策略

可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和

内嵌期权的价值，本基金将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选

择具有较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也

可根据新发可转换债券和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，参与可

转换债券和可交换债券的新券申购。

3、股票投资策略

本基金可以采用量化选股策略、基本面选股策略等多种策略构建股票投资组

合，通过对各类策略的适用场景、有效性及风险收益特征进行综合研判，灵

活搭配并动态调整策略权重与组合持仓，力求构建风险调整后的优化投资组

合。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，

通过对行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌

停限制、估值与盈利回报等方面选择有估值优势与投资价值的标的股票。

本基金可根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

断，进行存托凭证的投资。

4、国债期货投资策略

为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性、优化资产期

限配置结构，本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，在风

险可控的前提下，参与国债期货的投资。

5、信用衍生品投资策略

本基金按照风险管理原则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品交易。本基

金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投

资，合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时，本基金将加强基金投

资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理，合理分散交易对手方、

创设机构的集中度，对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆

水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。

6、基金投资策略

本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、历史业绩、归因分析、基

金经理、基金管理人等多个维度对基金进行综合评判和打分，并从中甄选出

优秀的基金作为投资标的。此外，本基金还将根据资产配置方案，综合基金

持有成本、流动性和相关法律的要求，从基金池中进一步选出合适的标的构

建组合。

中债-新综合财富(总值)指数收益率*89%+沪深300指数收益率*10%+中证港

业绩比较基准

股通综合指数（人民币）收益率*1%

本基金为债券型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于

货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金还可投资港股通标的

风险收益特征

股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则

等差异带来的特有风险。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：无

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

M

认购费100万元≤M

M≥500万元1000.00元/笔

申购费(前收M

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

费) 100万元≤M

M≥500万元1000.00元/笔

N

N≥7天0.00%个人投资者

赎回费N

7天≤N

N≥30天0.00%机构投资者

注：投资人通过直销机构认购、申购本基金A类基金份额的不收取认购费、申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.50%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

审计费用-会计师事务所

信息披露费-规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约定，可

其他费用

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实

际金额以基金定期报告披露为准。

3、本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费，投资于本基金托管人所托管的基

金的部分不收取托管费。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技

术风险、特有风险、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险、本基金法律文件风险

收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、基金管理人职责终止风险及不可抗力风

险等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用

侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将

对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并

关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金的特有风险包括但不限于：

1、本基金投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产

相关的风险。

（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券

的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。

（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。

2、与投资国债期货相关的特定风险

本基金参与国债期货交易。期货作为一种金融衍生品，具备自身特有的风险点。投资期货所面

临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。具体为：

1）市场风险是指由于期货价格变动而给投资人带来的风险。市场风险是期货投资中最主要的风

险。

2）流动性风险是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。

3）基差风险是指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造成的风险，以及不同期货

合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风险。

4）保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持期货合约头寸所要求的保证金而带来

的风险。

5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

6）操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故障等原

因造成损失的风险。

3、信用衍生品投资风险

本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资

信用衍生品主要存在以下风险：

1）流动性风险：是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少导致难

以将基金以合理价格变现的风险。

2）偿付风险：是指存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营状况不

佳，或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。

3）价格波动风险：是指由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境出现变化，引起

信用衍生品交易价格波动的风险。

4、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险

港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交所”）

开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，

当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇

率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，

将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

险，汇率波动将可能对基金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场进入、投

资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制

因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生

直接或间接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交易互联互通

机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日港股股

价波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。

b)只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，香港出现

台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，

港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险，

可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地交易

所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法

进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。

c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股

通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外；

因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通

过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交

所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结算对投

资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持

有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

5、本基金投资存托凭证的风险

本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波

动的风险。

（1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在

公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能因重大技术、相关政策变化出现经

营风险，导致存托凭证价格波动；

（2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同

于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、

主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险；

（3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同

时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复

杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。

6、投资于基金的风险

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

本基金若投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，将面临基金投资的特

有风险：

（1）基金公司经营管理风险

本基金所投资的基金所属基金公司的经营业绩受到多种因素的影响，如管理能力、财务状况、

市场前景、行业竞争、人员素质等，以上因素均会导致基金公司的投资业绩产生波动。

如果本基金所投资的基金所属基金公司经营不善，有可能导致其管理的基金净值下降，从而使

本基金面临投资收益下降的风险。

（2）基金运作风险

由于本基金投资于不同基金公司发行的基金，在基金运作过程中，基金管理人对所投资基金发

生的投资风格变化、基金经理变更、基金仓位变动等可能影响投资决策的信息无法及时获取，可能

产生信息不对称的风险。此外，所投资基金的实际操作风险、基金转型、基金合并或清盘等风险将

会对本基金的收益造成一定影响。

（3）基金投资风险

由于本基金投资于不同投资目标和投资策略的基金，本基金将间接承担所投资基金净值波动所

带来的风险。此外，本基金所投资基金的持仓可能集中于某一行业或某一证券发行人，从而增加本

基金净值的波动。

（4）基金暂停估值或基金份额净值延迟计算或公告的风险

当占相当比例的被投资基金暂停估值或基金份额净值延迟计算、公告时，本基金存在暂停估值

或基金份额净值延迟计算、公告的可能性，投资者面临无法及时了解基金份额净值的风险。

（5）巨额赎回引起的净值波动风险

本基金投资的基金可能因为遭遇巨额赎回而面临投资组合较大调整，导致所投资基金的净值出

现较大波动，从而影响本基金的净值。

（6）可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF等基金类型的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流

动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将

争议提交深圳国际仲裁院根据该院当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               创金合信弘达债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要.pdf