创金合信文利1个月持有期混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要

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编制日期：2026年4月23日

送出日期：2026年4月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

创金合信文利1个月持有

基金简称基金代码026968

期混合

创金合信文利1个月持有

基金简称C基金代码C 026969

期混合C

创金合信基金管理有限

基金管理人基金托管人招商证券股份有限公司

公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日-暂未上市

期

基金类型混合型交易币种人民币

每个开放日开放申购，每

运作方式其他开放式开放频率份基金份额最短持有1个

月后可赎回

开始担任本基金基金

-

经理的日期基金经理刘润哲

证券从业日期2011年09月16日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中

予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作

其他

日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作

方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持

有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

注：本基金为偏债混合型基金。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，充分挖掘市场潜在的投资机

投资目标

会，力求实现基金资产的长期稳健增值。

本基金投资于流动性良好的金融工具，包括债券（包含国债、央行票据、金

融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公

投资范围开发行的次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可

转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、国内依法发行上市的股票

（包括主板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股

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票）、港股通标的股票、中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（不

包含货币市场基金、QDII基金、香港互认基金、基金中基金和其他投资范围

包含基金的基金）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币

市场工具、信用衍生品、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中

国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于权益类资产、可转换债券（含可分离

交易可转债）、可交换债券占基金资产的比例合计为10%-30%，其中投资于境

内股票资产（含境内上市且仅投资A股的ETF）的比例不低于基金资产的10%，

投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%，投资于可转换债券（含可分离

交易可转债）、可交换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资的权益

类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：(1)

基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；(2)基金最近4期季

度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金投资于经

中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不超过基金资产净值

的10%。本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。每个交易日

日终在扣除国债期货合约、股指期货合约、股票期权合约需缴纳的交易保证

金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪、国家货币政策和财政政策及资本市

场资金环境的研究，综合运用资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、

固定收益投资策略、基金投资策略、信用衍生品投资策略等多种投资策略，

在做好风险管理的基础上，运用多样化的投资策略追求基金资产的稳定增

值。

（一）资产配置策略

本基金将采取定量与定性相结合的方法，并通过“自上而下”与“自下而

上”相结合的主动投资管理策略，形成对大类资产预期收益及风险的判断，

持续、动态、优化投资组合的资产配置比例。具体策略方面：

1、立足于宏观经济基本面和细分资产的研究，把握资产内在关系并进行优

主要投资策略选配置，将资产定价核心宏观因素、估值和基本面信息相结合，寻找并坚定

持有当前环境下的优秀资产；

2、综合评估股票、债券、货币等资产类别的风险收益特征，对各类资产在

经济周期不同阶段呈现的规律性进行分析总结；

3、充分结合宏观经济周期及运行趋势、资金供求状况、细分资产估值水平、

市场情绪等，分析并形成对细分资产走势的模拟和预期，寻找最优的资产配

置结构。

（二）债券投资策略

1、久期配置策略

根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，考虑在运作周期中所处阶段，

确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券

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组合的久期水平，在预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平，

以此提高债券组合的收益水平。

2、期限结构配置策略

在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包

括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行

动态调整，力争从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。

3、债券类别配置策略

主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基

金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史

预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场

和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，

进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

4、信用风险控制策略

对于信用类债券（含资产支持证券，下同），基金管理人利用行业和公司的

信用研究力量，对所有投资的信用品种进行详细的分析及风险评估，依据不

同信用债发行主体所处行业未来发展前景以及自身在行业内的竞争能力，对

不同发行主体的债券进行内部评级分类。在实际投资中，投资人员还将结合

个券流动性、到期收益率、税收因素、市场偏好等多方面因素进行个券选择，

以平衡信用债投资的风险与收益。

本基金在信用债投资过程中，可投资的信用债信用评级范围在AA+及以上，

其中本基金投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的比例为0-50%，

投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的比例为50%-100%。上述信用

评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照

评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照

主体信用评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级

机构所出具的信用评级，评级机构以基金管理人选定为准。基金持有信用债

期间，如果其信用等级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项等使

得投资比例不再符合上述约定，应在评级报告发布之日或不再符合上述约定

之日起3个月内调整至符合约定。

5、跨市场套利策略

跨市场套利是根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券

组合，提高投资收益，实现跨市场套利。

6、回购放大策略

本基金可采用回购放大策略扩大收益，即以组合现有债券为基础，利用买断

式回购、质押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具

有较高收益的债券，以期获取超额收益。

7、可转换债券和可交换债券投资策略

可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和

内嵌期权的价值，本基金将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选

择具有较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也

可根据新发可转换债券和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，参与可

转换债券和可交换债券的新券申购。

（三）股票投资策略：1、A股投资策略。2、港股通标的股票投资策略。3、

存托凭证的投资策略。

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（四）基金投资策略：本基金只投资于可上市交易的股票型ETF与本基金管

理人管理的权益类证券投资基金，并在定期报告中予以披露。本基金投资的

权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型

基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；(2)基金

最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基

金通过定量分析与定性分析相结合的方式，对基金公司及基金做出综合性评

价。

（五）衍生产品投资/交易策略：1、股指期货投资策略。2、股票期权投资

策略。3、国债期货交易策略。4、信用衍生品投资策略。

（六）融资投资策略

（七）其他

未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投

资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新

投资策略，并在招募说明书更新中公告。

中债-综合全价（总值）指数收益率*85%+沪深300指数收益率*12%+中证港

业绩比较基准

股通综合指数（人民币）收益率*3%

本基金为混合型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于

债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。

风险收益特征本基金除可投资A股外，还可通过港股通机制投资港股通标的股票，需承担

港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的

特有风险。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：无

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

N

赎回费30天≤N

N≥180天0.00%场外份额

注：本基金C类基金份额不收取认购费、申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

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费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.80%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费C类0.40%销售机构

审计费用-会计师事务所

信息披露费-规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约定，可

其他费用

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金投资于

本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金托管人所

托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实

际金额以基金定期报告披露为准。

3.上表中的销售服务费适用于投资人通过其他销售机构认购、申购且持续持有期限未超过一年的C

类基金份额。对于投资人通过直销机构认购、申购的C类基金份额，计提的销售服务费将在投资人

赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资人，对于投资人通过其他销

售机构认购、申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额，超过一年继续计提的销售服务费将在

投资人赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资人。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能出现的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技

术风险、特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、

基金管理人职责终止风险及不可抗力风险等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用

侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将

对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并

关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金的特有风险包括但不限于：

1、本基金投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险

等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产

相关的风险。

（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券

的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。

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（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。

2、与投资金融衍生品相关的特定风险

本基金将股指期货、国债期货、股票期权纳入到投资范围中，股指期货、国债期货和股票期权

作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。

（1）参与股指期货、国债期货交易的特定风险

1）期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动就

可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无负债结算制度，如出现极端行情，市场

持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓，

可能给基金净值带来重大损失。

2）期货合约价格与标的价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存在基差风险，在进行

金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。

3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。

①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、

风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或

破产清算导致基金资产遭受损失。

②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单

位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所

对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损

失。

（2）投资股票期权的特定风险

投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证

券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微小

的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各

类操作风险。

3、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险

港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交所”）

开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，

当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇

率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，

将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风

险，汇率波动将可能对基金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金的将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场进入、

投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限

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制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产

生直接或间接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交易互联互通

机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日港股股

价波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。

b)只有内地与香港两地均可交易的日期才为港股通交易日，如出现联交所规定的相关情形时，

联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，投

资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所

证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者

全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动

性风险。

c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股

通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外；

因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通

过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交

所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结算对投

资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持

有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

4、本基金投资存托凭证的风险

本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波

动的风险。

（1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在

公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能因重大技术、相关政策变化出现经

营风险，导致存托凭证价格波动；

（2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同

于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、

主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险；

（3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同

时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复

杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。

5、投资信用衍生品的风险

本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资

信用衍生品主要存在以下风险：

（1）流动性风险：流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对

手较少，导致难以以合理价格进行变现的风险。

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（2）偿付风险：在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场环境及变化，创设机构可能出

现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。

（3）价格波动风险：由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境变化引起信用衍生

品交易价格波动的风险。

6、投资可转换债券和可交换债券的风险

可转换债券和可交换债券是指持有人可以在约定的时间内按照约定的价格将持有的债券转换为

普通股票的债券，是兼具债券性质和权益性质的投资工具。可转换债券和可交换债券既面临发行人

无法按期偿付本息的信用风险，也面临二级市场价格波动的风险。另外，可转债和可交换债一般具

有强制赎回等条款，可能会增加相应的风险。

7、基金投资其他基金的风险

本基金投资于全市场的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型

基金。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确

定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人

自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能受所投资基金的影响。

本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本基金基金管理人自身

管理的其他基金（ETF除外）应当通过直销渠道申购且不收取申购费、销售服务费等）外，还须承

担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他

基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的回报与

直接投资于其他基金获取的回报存在差异。

8、持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险

本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人关

联方管理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的风险。

9、可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、

交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

10、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险

本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设

置为允许投资者每个工作日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份

额持有人不能就该基金份额提出赎回申请，即投资者须考虑在最短持有期限届满前基金份额不能赎

回的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

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各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应尽量通过协

商途径解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院当

时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均有约束

力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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