鹏华瑞衡鑫益180天持有期债券型证券投资基金（C类基金

份额）基金产品资料概要

编制日期：2026年03月24日

送出日期：2026年03月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 鹏华瑞衡鑫益180天持有期债券C 基金代码 027038 

基金管理人 鹏华基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 

基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） - 

基金类型 债券型 交易币种 人民币 

运作方式 其他开放式 开放频率 每开放日开放申购，每份基金份额设定180天最短持有期 

基金经理 寇斌权 开始担任本基金基金经理的日期 - 

证券从业日期   2018年07月12日 

杜培俊 开始担任本基金基金经理的日期 - 

证券从业日期   2014年07月01日 

其他（若有） 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会审议。 

注：无。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本部分请阅读《鹏华瑞衡鑫益180天持有期债券型证券投资基金招募说明书》“基金的投

资”了解详细情况。

投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类资产和权益类资产，追求基金资产的长期稳健增值。 

投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、公开发行的次级债、政府支持机构债）、股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、港股通标的股票、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款、国债期货、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的基金（全市场的股票型ETF除外））以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益类资产、可转换债券及可交换债券资产的投资比例合计为基金资产的5%-20%（其中，投资于境内股票资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%）；本基金持有其他基金，其市值不超过基金资产净值的10%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入权益类资产的混合型基金需至少符合下列两个条件之一：1、基金合同约定的股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产的60%；2、最近四个季度定期报告中披露的股票及存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%。如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的，本基金在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。  

主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、存托凭证投资策略；5、基金投资策略；6、国债期货投资策略。 

业绩比较基准 中债-综合全价（总值）指数收益率×87%+中证全指指数收益率×10%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×3% 

风险收益特征 本基金属于债券型基金，其预期收益及预期风险高于货币市场基金，但低于股票型基金、混合型基金。本基金若投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。  

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 金额（M，元）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

认购费 M -  

申购费 M -  

赎回费 N -  

注：本基金C类基金份额在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用。C类基金份额最

短持有期为180天，不收取赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费率 0.4% 基金管理人和销售机构 

托管费率 0.1% 基金托管人 

销售服务费 0.2% 销售机构 

审计费用 - 会计师事务所 

信息披露费 - 规定披露报刊 

其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 相关服务机构 

注：1、投资者通过直销机构认购、申购的C类基金份额不收取销售服务费。投资者通过直

销机构以外的其他销售机构认购、申购且持续持有期限超过一年（即365天）的C类基金

份额，将不再继续收取销售服务费。具体的销售服务费计算和确认方式详见招募说明书。

2、本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的其他基金份额的部分不收取管理费。本基

金基金财产中投资于本基金托管人托管的其他基金份额的部分不收取托管费。3、本基金交

易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。4、本基金审计费用、

信息披露费为年金额，由基金整体承担，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终

实际金额以基金定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特定风险

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；股票、存托凭证、股票型

基金、混合型基金等权益类资产、可转换债券及可交换债券资产的投资比例合计为基金资

产的5%-20%（其中，投资于境内股票资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的

股票占股票资产的比例不超过50%）。如果债券市场出现整体下跌，本基金将无法完全避

免债券市场系统性风险。股票受宏观经济、微观经济、市场环境、技术周期等各类因素的

影响，对于上述因素的理解或分析错误将导致本基金管理人对股票内在价值的判断出现失

误，进而导致本基金管理人做出错误的投资决策。

（2）港股通机制下，港股投资风险

本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括港股通机制下允许投资的香港联

合交易所（以下简称：“香港联交所”或“联交所”）上市的港股通标的股票，基金资产

若投资于港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本

基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异所带来的

特有风险，包括但不限于：市场联动的风险、股价波动的风险、汇率风险、港股通额度限

制、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通交易日设定的风险、交收制度带来的

基金流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合交易所停牌、退

市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险、基金资产投资港股通标的股票

比例的风险、其他可能的风险等。

（3）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于股票的基金所面临的共同风

险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏

损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括基金作为存托凭证持有人与境外基

础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持

有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托

凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人

权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息

披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其

他风险。

（4）本基金可投资国债期货，国债期货投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风

险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值

的波动性。

（5）本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风险、

利率风险及评级风险等。由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩

余权益，因此资产支持证券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测

风险等与基础资产相关的风险。

（6）本基金可投资于可转换债券、可交换债券，投资可转换债券、可交换债券的主要

风险包括信用风险及提前赎回风险等。

信用风险：可转换债券、可交换债券的发行主体是上市公司或其股东。如果可转换债

券、可交换债券在存续期间，上市公司或其股东存在较大的经营风险或偿债能力风险时，

对可转换债券、可交换债券的价格冲击较大。

提前赎回风险：可转换债券、可交换债券通常规定了发行人可以在满足特定条件后，

以某一价格强制赎回债券。当发行人发布强制赎回公告后，投资者未在规定时间内申请转

股，将被以赎回价强制赎回，可能遭受损失。

（7）本基金可以投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额，因此本基金所持有的

基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。

本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本基金基金管

理人自身管理的其他基金（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回

费（不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费

用）、销售服务费等）外，还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收

取基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他

基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存

在差异。

本基金在精选基金的操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影

响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的基金的业绩表现并不一定

持续的优于其他基金。

本基金投资流通受限基金时，对于封闭式基金而言，当要卖出基金的时候，可能会面

临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限

基金的非流通特性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通。

（8）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险

本基金对于单笔认/申购的基金份额设置180天的最短持有期（因本基金红利再投资所

生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算）。本基金开始开

放办理赎回和/或转换转出业务前或最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回或转换转出

申请，本基金开始开放办理赎回和/或转换转出业务且最短持有期到期日及之后基金份额持

有人可以提出赎回或转换转出申请。投资者面临在本基金开始开放办理赎回和/或转换转出

业务或最短持有期到期日前（不含当日）资金不能赎回或转换转出的风险。

（9）销售服务费计算与收取方式的风险

本基金在每个工作日计算C类基金份额的基金资产净值和基金份额净值时，将统一按

前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%的年费率计算销售服务费，但C类基金份额

的投资者实际承担的销售服务费将依据本基金合同“第十五部分基金费用与税收”的约定

计算和收取，导致基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能与按披露的基金

份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数据为

准。

2、普通债券型证券投资基金共有的风险，如系统性风险、非系统性风险、管理风险、

流动性风险及其他风险等。

3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相

关临时公告等。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁

委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当

事人均有约束力。除非仲裁裁决另有裁定，仲裁费由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com.cn][客服电话：400-6788-533]

（1）基金合同、托管协议、招募说明书

（2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

（3）基金份额净值

（4）基金销售机构及联系方式

（5）其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               鹏华瑞衡鑫益180天持有期债券型证券投资基金（C类基金份额）基金产品资料概要.pdf