英大产业精选混合型发起式证券投资基金（C类份额）

基金产品资料概要

编制日期：2026年4月2日

送出日期：2026年4月3日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 英大产业精选混合发起 基金代码 027084 

下属基金简称 英大产业精选混合发起C 下属基金交易代码 027085 

基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 江苏银行股份有限公司 

基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - 

基金类型 混合型 交易币种 人民币 

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 

基金经理 刘宇斌 开始担任本基金基金经理的日期 - 

证券从业日期 2009年7月27日 

其他 基金合同生效之日起三年后的年度对应日（自然日），若基金资产净值低于2亿元的，本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 

注：-

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金将精选优质上市公司标的，在有效控制组合风险并保持基金资产良好流动性的前提下，力争为基金份额持有人获得超越业绩比较基准的收益。 

投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票和存托凭证（包括主板、科创板、创业板、北京证券交易所上市的股票及其他中国证监会允许发行上市的股票和存托凭证）、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含分离交易可转换债券）、可交换债券、资产支持证券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、股指期货、国债期货、股票期权、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金可根据法律法规的规定参与融资业务。 

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 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 

主要投资策略 1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、股指期货交易策略；5、国债期货交易策略；6、股票期权投资策略；7、信用衍生品投资策略；8、融资业务的投资策略 

业绩比较基准 中证500指数收益率×70%+恒生指数收益率(经汇率调整后)×10%+中债综合全价（总值）指数收益率×15%+银行活期存款利率（税后）×5% 

风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金。本基金除了投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。如本基金投资香港联合交易所上市的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 

注：-

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

无。

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 

赎回费 N＜7日 1.5% 

7日≤N＜30日 1.0% 

30日≤N＜180日 0.5% 

N≥180日 0 

注：-

认购费本基金C类基金份额不收取认购费。

申购费本基金C类基金份额不收取申购费。

赎回费赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取并全额计

入基金财产。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 

托管费 0.20% 基金托管人 

销售服务费 0.40% 销售机构 

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其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费、财产保全费和诉讼费等费用；基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货/期权/信用衍生品交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负、按实际发生额从基金资产扣除。

2、以上费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以

基金定期报告披露为准。

3、投资者通过基金管理人认购/申购C类基金份额的不收取销售服务费。对于通过基金管理人认购/申

购该类基金份额的情况，将先行计提相应的销售服务费，待投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费

用将随同赎回款（或清算款）一并返还给投资者。

对于投资者持续持有期限未超过一年（即365天，下同）的C类基金份额收取的销售服务费，逐日累

计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人于次

月首日起5个工作日内从基金财产中按照指定的账户路径一次性支付给基金管理人并由基金管理人代付给

各基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付等，支付日期顺延。费用自动扣

划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。

对于持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提的销售服务费，在投资者赎回该笔基金份额或基

金合同终止时，随赎回款（或清算款）一并返还给投资者。其中，持续持有期限为基金合同生效日（针对

募集期内认购的基金份额）（含）或该笔基金份额申购确认日（含）至赎回确认日（不含）或基金最后运作

日（含）间的天数。

(三)基金运作综合费用测算

暂无。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险：

（1）本基金为混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市场环境或

管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风

险。

（2）本基金可参与股指期货交易，主要存在以下风险：

1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。

2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。

3）基差风险：是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。

4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求的保证金而带

来的风险。

5）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

6）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故障等原因造

成损失的风险。

（3）国债期货交易风险

本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的交易可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场

风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之

一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性

风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此

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类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使

得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

（4）股票期权等金融衍生品投资风险

金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资

产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法

律风险等。由于金融衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要

承担更高的风险。并且由于金融衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。

本基金将股票期权纳入到投资范围当中，股票期权交易采用保证金交易的方式，投资者的潜在损失和

收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者面临的损失总额可能超过其支付的全部初始保证金以

及追加的保证金，具有杠杆性风险，可能给投资带来重大损失。

（5）资产支持证券的投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流

动性风险、提前偿付风险等，信用风险指发行主体违约的风险，是资产支持证券最大的风险。利率风险指

由于利率发生变化和波动使得资产支持证券价格和利息产生波动，从而影响到基金业绩。流动性风险是由

于资产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致的收益率下降的风险。

（6）存托凭证投资风险

本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内上市交易股票投

资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法

律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特

殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以

及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行

人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差

异可能导致的其他风险。

（7）信用衍生品投资风险

本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资信用衍

生品主要存在以下风险：

1）流动性风险：是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以以

合理价格进行变现的风险。

2）偿付风险：是指在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场环境及变化，创设机构可能出现经

营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。

3）价格波动风险：是指由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境变化引起信用衍生品交

易价格波动的风险。

（8）参与融资业务的风险

本基金可根据法律法规的规定参与融资业务，可能存在杠杆风险和对手方交易风险等融资业务特有风

险。

（9）流通受限证券投资风险

本基金可投资流通受限证券，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值，本基金的基金净值可能

由于估值方法的原因偏离所持有证券的收盘价所对应的净值，因此，投资者在申购赎回时，需考虑估值方

法对基金净值信息的影响。另外，本基金可能由于投资流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间

内证券价格大幅下跌的风险。

（10）港股通标的股票投资风险

本基金的投资范围包括港股通机制下允许投资的香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”或“联

交所”）上市的港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还

面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有

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风险，包括但不限于：

1）市场联动的风险

与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流动对港股价格的影响巨大，

港股价格与海外资金流动表现出高度相关性，本基金在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策

变动等因素所导致的系统风险相对更大。

2）股价波动的风险

港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），同时对个股不设

涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在，港股股价受到意外事

件影响可能表现出比A股更为剧烈的股价波动，本基金持仓的波动风险可能相对较大。

3）汇率风险

在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并且资金不留港（港股交易后

结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币），故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑

人民币的换汇操作，本基金承担港元对人民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。

另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异，本基金可能需额外承担买卖

结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通的规则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率

买入/卖出价冻结相应的资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动而

带来的结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效率的风险。

4）港股通额度限制

现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限的限制；本基金可能因为港股通市场每日额度不足，

而不能买入投资标的进而错失投资机会的风险。

5）港股通可投资标的范围调整带来的风险

现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据范围限制规则对

具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港股，只能卖出不能买入。

本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及时买入看好的投资标的，而错失投资机会的风

险。

6）港股通交易日设定的风险

根据现行的港股通规则，只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日或根据联合公告纳入

港股通交易日的其他交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯、港股不能及时卖出的情形（如

内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致基金所持的港股组

合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港

股组合在资产估值上出现波动增大的风险。

7）交收制度带来的基金流动性风险

由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收）的交收安排，本基金在

T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在

香港市场完成清算交收，卖出的资金在T+3日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通

交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支付赎回款日期比正常情况延

后而给投资者带来流动性风险，同时也存在不能及时调整基金资产组合中A股和港股投资比例，造成比例

超标的风险。

8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险

根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常

情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股

票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，

但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有

相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。

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9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险

香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取停牌措施。此外，

不同于内地A股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌

时间”的原则；同时与A股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例

如，ST及*ST等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市场没有风险警示板，联交所采用非

量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股

市场相对复杂。

因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金带来损失的风

险。

10）港股通规则变动带来的风险

本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则的限制和影响；本基金存

在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的风险。

11）基金资产投资港股标的比例的风险

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不

将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

12）其他可能的风险

除上述显着风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包括但不限于：

a、除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、过户费等税费外，在不

进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本基金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险；

b、在香港市场，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺乏，本基金投资此类股票可能因缺

乏交易对手而面临个股流动性风险；

c、在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间的报盘系统或者

通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和撤销申报的交易中断风险；

d、存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险；另外港股通境内结算实

施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：因结算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致本基金应

收资金或证券被暂不交付或处置；结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；

结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损；其他因结算参与人

未遵守相关业务规则导致本基金利益受到损害的情况。

e、香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港联合交易所将可能停市，投

资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上海证券交易所和深圳证券交易所的证券交易服

务公司认定的交易异常情况时，证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面

临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。

（11）科创板投资风险

本基金可投资科创板股票，可能面临退市风险、市场风险、流动性风险、监管规则变化的风险等特有

风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损失。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部

分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股

票。

科创板股票在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他板块存在差异，基金投资科创板股票的风

险包括但不限于：

1）科创板企业退市风险

科创板退市制度较主板更为严格，且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节。一旦所投资的科

创板股票进入退市流程，将面临退出难度较大、成本较高的风险。

2）市场风险

科创板企业相对集中于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技

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术和战略新兴产业领域，大多数企业为初创型公司，上市门槛略低于A股其他板块，企业未来盈利、现金

流、估值等均存在不确定性，个股投资风险加大。此外，科创板企业普遍具有前景不确定、业绩波动大、

风险高的特征，市场可比公司较少，估值与发行定价难度较大。同时，科创板竞价交易较主板设置了更宽

的涨跌幅限制（上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为20%）、科创板股票上市首日

即可作为融资融券标的，可能导致较大的股票价格波动。

3）流动性风险

科创板投资门槛较高，由此可能导致整体流动性相对较弱。此外，科创板股票网下发行时，获配账户

存在被随机抽中设置一定期限限售期的可能，由此可能导致基金面临无法及时变现及其他相关流动性风险。

4）监管规则变化的风险

科创板股票相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业务规则，可能根据市场情况进行

修改完善，或者补充制定新的法律法规和业务规则，导致基金投资运作产生相应调整变化。

（12）发起式基金的风险及基金自动终止风险

本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方运用发起资金认购本基金的金额不低于1000万

元，认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不低于三年（基金合同生效不满三年提前终止的情况

除外）。基金管理人认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持

有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金基金份额。基金合同生效之日起三年后的年度对应日（自

然日），若基金资产净值低于2亿元的，本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，不得通过

召开基金份额持有人大会的方式延续，届时投资者将面临基金资产变现及其清算等带来的不确定性风险。

若届时法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届

时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。

2、混合型证券投资基金共有的风险，如市场风险、杠杆放大风险、管理风险、流动性风险、合规风险、

信用风险及违约风险、技术风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收

益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险。

(二)重要提示

1.英大产业精选混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于2025年12月19日经中国证券

监督管理委员会证监许可〔2025〕2853号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对

本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈

利，也不保证最低收益。

3.基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。

5.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.ydamc.com][客服电话：4008905288]

1.《英大产业精选混合型发起式证券投资基金基金合同》

《英大产业精选混合型发起式证券投资基金托管协议》

《英大产业精选混合型发起式证券投资基金招募说明书》

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

英大产业精选混合型发起式证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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