农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2026年05月19日
送出日期：2026年05月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银中债1-5年政金债指数 基金代码 027086
下属基金简称 农银中债1-5年政金债指数A 下属基金交易代码 027086
下属基金简称 农银中债1-5年政金债指数C 下属基金交易代码 027087
基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 财通证券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 周宇 开始担任本基金基金经理的日期 -
证券从业日期 2010年7月1日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融债、国债、同业存单、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
主要投资策略 本基金为指数型基金，采用抽样复制和动态最优化的方法为主，选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 1、资产配置策略。2、债券投资策略：（1）抽样复制策略。（2）替代性策略。（3）非成份券的债券投资策略。 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化跟踪误差控制在4%以内。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
业绩比较基准 中债-1-5年政策性金融债全价指数收益率*95%+活期存款基准利率*5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平理论上高于货币市场基金，低于股票型、混合型基金。同时，本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
农银中债1-5年政金债指数A
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 M＜500万元 0.3% 通过其他销售机构认购
M≥500万元 1,000元/笔 通过其他销售机构认购
申购费 （前收费） M＜500万元 0.3% 通过其他销售机构申购
M≥500万元 1,000元/笔 通过其他销售机构申购
赎回费 N＜7天 1.5% 个人投资者
N≥7天 0% 个人投资者
N＜7天 1.5% 机构投资者
7天≤N＜30天 1% 机构投资者
N≥30天 0% 机构投资者
农银中债1-5年政金债指数C
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
赎回费 N＜7天 1.5% 个人投资者
N≥7天 0% 个人投资者
N＜7天 1.5% 机构投资者
7天≤N＜30天 1% 机构投资者
N≥30天 0% 机构投资者
注:上表认购费率、申购费率仅适用于通过除直销机构以外的其他销售机构认购/申购本基金A类基金份额
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
的情形，通过直销机构认购/申购本基金A类基金份额的，不收取认购费、申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销售服务费 农银中债1-5年政金债指数C 0.1% 销售机构
审计费用 65,000.00元 会计师事务所
信息披露费 60,000.00元 规定披露报刊
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本
基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。（如有）
3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，且年金额为预估值，最终实际金额以基
金定期报告披露为准。
4、上表销售服务费仅适用于通过除直销机构以外的其他销售机构认购/申购本基金C类基金份额且持
有未超过一年的情形。对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，或者通过其
他销售机构认购/申购本基金C类基金份额，持续持有期限超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回
相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。
(三)基金运作综合费用测算
本基金未披露过年度报告，暂无综合费率测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平理论上高于货币市场基金，低于股票型、混合型基
金。同时，本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的
指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风
险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、
本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他
风险等一系列风险。
本基金的特有风险
（1）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险
（2）标的指数变更的风险
（3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
（4）跟踪误差控制未达约定目标的风险
（5）指数编制机构停止服务的风险
（6）成份券停牌或违约的风险
（7）本基金主要投资于政策性金融债，可能面临的风险
（8）基金合同自动终止的风险
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2026年3月18日证监许可
[2026]511号文注册。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。
以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
农银汇理中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要.pdf