创金合信多资产盈睿平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要

创金合信多资产盈睿平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（A类份额）

基金产品资料概要

编制日期：2026年4月29日

送出日期：2026年4月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

创金合信多资产盈睿平

基金简称衡3个月持有期混合发起基金代码027162

（FOF）

创金合信多资产盈睿平

基金简称A衡3个月持有期混合发起基金代码A 027162

（FOF）A

创金合信基金管理有限

基金管理人基金托管人交通银行股份有限公司

公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日-暂未上市

期

基金类型基金中基金交易币种人民币

每个开放日开放申购，对

运作方式其他开放式开放频率每份基金份额设置3个月

最短持有期限

开始担任本基金基金

-

经理的日期基金经理何媛

证券从业日期2014年10月01日

开始担任本基金基金

-

基金经理颜彪经理的日期

证券从业日期2008年06月30日

《基金合同》生效后之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，

本基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金

份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若

届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或

补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

其他《基金合同》生效满三年后的存续期内，连续20个工作日出现基金份额持

有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人

应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理

人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括

持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个

月内召集基金份额持有人大会。

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法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金通过大类资产的合理配置与基金优选策略，在严格控制风险的前提

投资目标

下，力争实现基金资产的持续稳健增值。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资

基金（包含ETF、LOF、QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金/公开募

集不动产投资信托基金（以下统称“公募REITs”）、商品基金和香港互认基

金）的基金份额、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证

以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、港股通ETF、

债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府

债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、

超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、资产支

持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

投资范围

募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产占基金

资产的比例为20%—50%；投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的

15%；投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%；投资

于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金应当保持不低于基

金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等。

权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类混合型基

金指至少满足以下一条标准的混合型基金：1、基金合同约定股票及存托凭

证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期

报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资产占基金资产比例均不低

于60%的混合型基金。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

1、大类资产配置策略

本基金的资产配置是基于对国内外宏观经济周期、货币周期、市场状态变化

情况的深度研究，结合政策面、市场资金面，积极把握市场发展趋势，根据

经济周期不同阶段各类资产市场表现变化情况，通过定量和定性分析确定大

类资产的中长期配置权重及调整区间，并根据市场环境的变化进行适度调

主要投资策略整，以追求良好的风险收益比。

2、基金优选策略

本基金将根据基金产品特征，通过定量与定性分析相结合的方式，对基金公

司、基金经理及基金产品做出综合评价。对基金公司的评价主要考虑平均业

绩、管理基金的总规模及增速、管理层稳定性、投研团队配置、风控制度与

落实情况、绩效考核机制等维度；对基金经理的评价主要考虑从业年限、投

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资理念和投资行为的一致性、收益来源及其稳定性等维度；对基金产品的评

价主要考虑基金规模、历史业绩、条款设计、持有人结构等。

3、基金配置策略

在通过大类资产配置策略获得目标资产配置比例、通过基金优选策略获得标

的基金池后，本基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。本基金

将通过公开披露的数据和信息估算拟投资基金的最新资产配置比例，根据目

标资产配置比例的要求以及对未来市场走势的研判，确定最终的基金配置组

合。

4、股票投资策略：（1）个股投资策略；（2）港股通标的股票投资策略；（3）

存托凭证的投资策略。

5、固定收益品种投资策略：（1）债券投资策略；（2）资产支持证券投资策

略；（3）可转换债券和可交换债券投资策略。

6、其他

中债-综合全价(总值)指数收益率*45%+沪深300指数收益率*40%+恒生指数

业绩比较基准收益率*5%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格收益率*5%+活期存款

基准利率*5%

本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平高于

债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金（FOF）和货币型基金中基

金（FOF），低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）。

风险收益特征本基金除可投资A股外，还可以根据法律法规规定通过内地与香港股票市场

交易互联互通机制投资于香港证券市场，将面临通过内地与香港股票市场交

易互联互通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带

来的特有风险。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：无

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

M

认购费

M≥500万元1000.00元/笔

M

费) M≥500万元1000.00元/笔

赎回费N

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N≥180天0.00%场外份额

注：本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期。投资人通过直销机构认购、申购本基金A类

基金份额的不收取认购费、申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.80%基金管理人和销售机构

托管费0.15%基金托管人

审计费用-会计师事务所

信息披露费-规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约定，可

其他费用

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金投资于

本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金托管人所

托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实

际金额以基金定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技

术风险、特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、

基金管理人职责终止风险及不可抗力风险等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用

侧袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关

内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金特有风险包括但不限于：

1、基金运作的风险

本基金是混合型基金中基金（FOF），存在各类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境

或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的各类资产配

置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。基金管理人在选择基金构建组合的时候，

在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，

其中存在一定的风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金

带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理和基金

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管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基

金坚持价值和长期投资理念，重视基金投资运作风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无

法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。

另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（运用本基金财产申购自身

管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、销售服务费等销售费用）外，

还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理

的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的

回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。

2、本基金投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险

等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产

相关的风险。

（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券

的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。

（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。

3、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险

港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交所”）开市前阶

段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度

使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金如果投资港股通标的股票及港股通ETF，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇

率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司

进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金

投资面临汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金将通过“沪港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场进入、投资额度、

可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变

化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间

接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交易互联互通

机制”下参与香港股票投资及港股通ETF投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对个股及ETF交易价格并无涨跌幅上下限的规定，

因此每日港股股价及ETF价格波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。

b)只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，香港出现

台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，

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港股通不能正常交易，港股及ETF不能及时卖出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的

风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内

地交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期

间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。

c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股

通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外；

因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通

过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交

所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结算对投

资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持

有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

3）与内地证券市场相比，香港市场ETF终止上市或更换基金管理人等制度安排存在一定差异，

港股通ETF可能因基金管理人主动退出香港市场导致终止上市或更换基金管理人，由此可能面临港

股通ETF终止上市或更换管理人的风险。

4）与内地证券市场相比，香港市场ETF发生清盘业务，将基金资产变现所得的资金派发给投资

者后，投资者证券账户中相应基金份额的注销日与清盘资金发放日之间可能间隔较长时间，对清盘

后尚未注销的基金份额，投资者需审慎评估其价值。本基金可能面临港股通ETF清盘的风险。

4、本基金投资存托凭证的风险

本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波

动的风险。

（1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在

公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相关政策变化出现

经营风险，导致存托凭证价格波动；

（2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同

于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、

主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险；

（3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同

时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复

杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。

5、本基金投资公募REITs的风险

本基金可投资于公募REITs，投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于：

（1）基金价格波动风险。

公募REITs大部分资产投资于基础设施项目/不动产项目，具有权益属性，受经济环境、运营管

理等因素影响，基础设施项目/不动产项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募REITs

价格波动，甚至存在基础设施项目/不动产项目遭遇极端事件（如地震、台风等）发生较大损失而影

响基金价格的风险。

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（2）基础设施项目/不动产项目运营风险。

公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目/不动产项目运营情况，基础设施

项目/不动产项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，

存在基金收益率不佳的风险，基础设施项目/不动产项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影

响基金收益分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或间接对外借款，存在基础设施项目/不动产

项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。

（3）流动性风险。

公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足的风险。

（4）终止上市风险。

公募REITs运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止上市情形而终止上市，导致投

资者无法在二级市场交易。

（5）税收等政策调整风险。

公募REITs运作过程中可能涉及基金持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司等多层面税

负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。

（6）公募REITs相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称法律法规）和交易所

业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当及时予以

关注和了解。

6、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险

本基金对每份基金份额设定3个月的最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运

作方式设置为允许投资者每个工作日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限

内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请，即投资者须考虑在最短持有期限届满前基金份

额不能赎回的风险。

7、投资可转换债券和可交换债券的风险

可转换债券和可交换债券是指持有人可以在约定的时间内按照约定的价格将持有的债券转换为

普通股票的债券，是兼具债券性质和权益性质的投资工具。可转换债券和可交换债券既面临发行人

无法按期偿付本息的信用风险，也面临二级市场价格波动的风险。另外，可转债和可交换债一般具

有强制赎回等条款，可能会增加相应的风险。

8、本基金为发起式基金，本基金发起资金来源于基金管理人固有资金。发起资金提供方认购基

金的金额不少于1000万元人民币，且持有认购份额的期限不少于3年。本基金发起资金提供方对本

基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并

不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。

9、基金合同终止的风险

基金合同生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止且

不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

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也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将

争议提交深圳国际仲裁院，根据该院当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

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