中信建投基金管理有限公司

中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有

期混合型基金中基金（FOF）

招募说明书

基金管理人：中信建投基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

二零二六年六月

重要提示

中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下

简称“本基金”）申请募集的准予注册文件名称为：《关于准予中信建投盈丰稳健

多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可〔2026〕

670号），注册日期为：2026年4月1日。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益，也不保证本金不受损失。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依

法核准或注册的公开募集的基金（含公募REITs基金、QDII基金、香港互认基

金、商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF），下同）、国内依法发行

上市的股票（包括主板、科创板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的

股票）及存托凭证、港股通标的证券（股票、ETF）、债券（包括国内依法发行的

国债、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、公开发行的次级债券、中

央银行票据、企业债券、公司债券（含证券公司发行的短期公司债券）、中期票

据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债）、

债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、信用衍生品以

及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金通过资产配置及基金精选策略，在控制风险的基础上，力争实现基金

资产的长期稳健增值。

投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险

收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或

申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，

亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别

证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性

风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特有风险等。

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及

特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的投资可能给本基金带

来额外风险，包括信用风险、利率风险、提前偿付风险等。

本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内上

市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险。

为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临

流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。

本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内

的香港联合交易所上市的股票、ETF（以下合称“港股通标的证券”），会面临港

股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风

险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股

不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险

（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能

带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及

时卖出，可能带来一定的流动性风险）、港股通ETF价格波动较大的风险（因跟

踪标的指数成份证券大幅波动、流动性不佳、受有关场外结构化产品影响、交易

异常情形等原因而引起价格波动较大）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风

险揭示”章节的具体内容。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金

资产投资于港股通标的证券或选择不将基金资产投资于港股通标的证券，基金资

产并非必然投资港股通标的证券。

本基金的投资范围包括科创板股票，本基金若投资于科创板股票，会面临科

创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但

不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险

等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科

创板股票。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办

理侧袋账户的申购赎回。请投资人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制

时的特定风险。

本基金可投资公募REITs基金，将面临投资公募REITs基金的特有风险。具

体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。

本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期。在每份基金份额的最短持

有期内，投资者不能就该基金份额提出赎回申请及转换转出申请，因此基金份额

持有人面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

本基金为混合型基金中基金，本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、

债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票

型基金中基金。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，

但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决

策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。此外，

本基金以1.00元发售面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在基金份

额净值跌破1.00元发售面值的风险。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能

损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应仔细阅读本基金的《招

募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金表现的保证。

目录

第一部分前言...............................................................................................................................1

第二部分释义...............................................................................................................................2

第三部分基金管理人...................................................................................................................8

第四部分基金托管人.................................................................................................................16

第五部分相关服务机构.............................................................................................................20

第六部分基金的募集.................................................................................................................22

第七部分基金合同的生效.........................................................................................................27

第八部分基金份额的申购与赎回.............................................................................................28

第九部分基金的投资.................................................................................................................40

第十部分基金的财产.................................................................................................................52

第十一部分基金资产估值.........................................................................................................53

第十二部分基金的收益与分配.................................................................................................62

第十三部分基金费用与税收.....................................................................................................64

第十四部分基金的会计与审计.................................................................................................67

第十五部分基金的信息披露.....................................................................................................68

第十六部分侧袋机制.................................................................................................................75

第十七部分风险揭示.................................................................................................................77

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................................................86

第十九部分基金合同内容摘要.................................................................................................88

第二十部分基金托管协议的内容摘要...................................................................................106

第二十一部分对基金份额持有人的服务...............................................................................130

第二十二部分其他应披露事项...............................................................................................132

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式...........................................................................133

第二十四部分备查文件...........................................................................................................134

第一部分前言

《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募

说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国

证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下

简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规及《中信建投盈丰稳健

多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金

合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书的内容涵盖中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型

基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）的投资目标、投资策略、风险以及认

购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露

的更新信息。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托

或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任

何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有

关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金

中基金（FOF）

2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司

3、基金托管人：指北京银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期

混合型基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投盈丰

稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协

议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金

中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合

型基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合

型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进

行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金管

理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、最短持有期限：对于每份基金份额，指自基金合同生效日（含）（对于

认购份额而言）、基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转

换转入确认日（含）（对于转换转入份额而言）起至3个月后对应日（不含）（如

该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的期间。在每份基

金份额最短持有期限内，基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请或转换

转出申请

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所的正常

交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权暂停

办理基金份额的申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准）

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定资金账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、基金收益：指基金投资所得基金收益、红利、股息、债券利息、买卖证

券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的基金份额、各类有价证券、银行存款本息、

基金应收申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、基金份额的类别：指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式

等的不同，将基金份额分为不同的类别

54、A类基金份额：指在投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购、申

购时收取认购、申购费用而不收取销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回

费用的基金份额；投资者通过直销机构认购/申购时不收取认购/申购费用

55、C类基金份额：指从直销机构以外的其他销售机构保有的本类别基金财

产中收取销售服务费而不收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回

费用的基金份额；其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，

计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或

清算款一并返还给投资者；对于投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购/

申购的C类基金份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相

应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者

56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

61、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于

管理信用风险的信用衍生工具

62、信用风险保护买方：指信用保护购买方，接受信用风险保护的一方

63、信用风险保护卖方：指信用保护提供方，提供信用风险保护的一方

64、名义本金：也称交易名义本金，是一笔为信用衍生品交易提供信用衍生

品风险保护的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为计算基础

65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

66、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的

证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）

进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的证券

67、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

第三部分基金管理人

一、基金管理人简况

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号鸿安国际大厦6、8层

邮政编码：100010

法定代表人：金强

成立日期：2013年9月9日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监许可〔2013〕1108号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务。

组织形式：有限责任公司

注册资本：45000万元人民币

联系人：武菲菲

电话：010-59100288

存续期限：永久存续

股权结构：中信建投证券股份有限公司占100%。

二、主要人员情况

1、董事会成员

金强，中国国籍，中共党员，电子科技大学硕士研究生学历。曾任华夏证券

股份有限公司东北管理总部部门经理、营业部经理，中信建投证券股份有限公司

沈阳分公司总经理、北京东直门中心营业部总经理、北京安立路中心营业部总经

理，中信建投基金管理有限公司党委副书记、副董事长、总经理，现任中信建投

基金管理有限公司党委书记、董事长，自2026年4月23日起代为履行中信建投

基金管理有限公司总经理职务。

袁冬梅，中国国籍，中共党员，北京大学本科学历。中信建投基金管理有限

公司独立董事，曾任北京市对外经济律师事务所律师，北京市共和律师事务所创

始合伙人/律师，现任北京天达共和律师事务所顾问/律师。袁冬梅女士还担任北

京市人大常委会立法咨询专家。

殷剑峰，中国国籍，中共党员，中国社科院博士研究生学历。中信建投基金

管理有限公司独立董事，曾任中国社科院金融研究所研究室主任、所长助理、副

所长，现任对外经济贸易大学金融学院教授、博士生导师，浙商银行股份有限公

司首席经济学家；兼任徽商银行股份有限公司独立非执行董事、温州银行股份有

限公司监事。殷剑峰先生还担任中国金融学会理事，中国世界经济学会常务理事，

中国现代金融学会常务理事和学术委员会委员。

孟庆斌，中国国籍，中共党员，南开大学博士研究生学历。中信建投基金管

理有限公司独立董事，现任中国人民大学商学院财务与金融系教授、博士生导师、

EE项目中心主任，兼任北京扬德环保能源科技股份有限公司独立董事、北京凯

普林光电科技股份有限公司独立董事。

2、高级管理人员

金强，简历同上。

方俊才，中国国籍，群众，中国人民大学本科学历。曾任南方证券郑州投资

管理有限公司行政部经理，北海国际招商股份有限公司证券部经理，江南证券有

限责任公司重庆证券营业部总经理，富国基金管理有限公司北京分公司、零售业

务部总经理，现任中信建投基金管理有限公司副总经理。

朱伟，中国国籍，中共党员，中国政法大学研究生学历。曾任北京市第二中

级人民法院代理审判员、北京市第三中级人民法院代理审判员、中信建投证券股

份有限公司法律合规部总监，现任中信建投基金管理有限公司党委委员、纪委书

记、督察长。

王欢，中国国籍，中共党员，中国人民大学研究生学历。曾任安永华明会计

师事务所金融审计部高级审计员、中信建投证券股份有限公司计划财务部核算一

部负责人，现任中信建投基金管理有限公司党委委员、财务负责人，并任财务部

及综合管理部行政负责人。

张欣宇，中国国籍，中共党员，北京理工大学硕士研究生学历。曾任九州证

券股份有限公司技术服务部副总经理、中信建投证券股份有限公司信息技术部高

级副总裁，现任中信建投基金管理有限公司首席信息官。

3、本基金基金经理

李力然，格拉斯哥大学财务预测与投资学硕士。曾任招商银行总行资产管理

部另类投资经理、权益投资经理、港股及海外权益MOM组合负责人、总行资管

部融资性股票池委员会委员；招银理财委外投资部FOF投资组合经理。2022年

7月加入中信建投基金管理有限公司，现任中信建投基金管理有限公司多元资产

配置部基金经理，2023年12月起至今担任中信建投民享稳健养老目标一年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

4、投资决策委员会成员

杨志武，伯明翰大学货币银行与金融学硕士。曾任北京首创期货有限责任

公司期权及场外衍生品部部门副总经理、中国国际期货股份有限公司金融业务

部投资经理、中邮创业基金管理股份有限公司创新业务部部门总经理助理及权

益投资部投资经理。2022年3月加入中信建投基金管理有限公司，现任中信建投

基金管理有限公司多元资产配置部行政负责人，兼任指数与量化投资部行政负

责人、基金经理。

李力然，简历同上。

刘宁，北京工业大学光学专业硕士。曾任天相投顾投资分析部TMT组组长、

建信人寿资产管理部权益投资专员、嘉合基金权益投资二部拟任基金经理。2015

年7月加入中信建投基金管理有限公司，曾任投资部基金经理、研究部研究员、

特定资产管理部资深经理、FOF投资部基金经理，现任中信建投基金管理有限公

司多元资产配置部基金经理。

5、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供，或因审计、法律

等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料，保存时间不低于法律法规规定的最低期限；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销

售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利

用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人

发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、

实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况，建立了

科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制

制度。

1、内部控制目标

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形

成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

2、内部控制原则

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和

各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制

程序，维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基

金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制

衡。

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制内容

基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责

任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效

的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合

法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部

控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系

统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。

4、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控

制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：关文杰

成立时间：1996年01月29日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：人民币2114298.4272万元

存续期间：持续经营

联系人：盖君

官方客服电话：95526

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]776号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办

理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；

办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇

款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；

外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证

券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券

结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其

它业务。

2、发展概况

北京银行成立于1996年，抢抓时代机遇，相继实现引资、上市、跨区域等

发展突破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、

石家庄、乌鲁木齐、青岛、宁波、苏州等十余个中心城市设立630余家分支机构。

近年来，全力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇

大文章”，着力建设儿童友好型银行、伴您一生的银行、专精特新第一行、成就

人才梦想的银行、人工智能驱动的商业银行“五大特色银行”，致力于打造一家

不一样、有特色、想得起、记得住、用得上、受尊敬的银行。

截至2025年9月末，北京银行资产总额4.89万亿元，2025年前三季度实现

归母净利润210.64亿元，成本收入比28.13%，不良贷款率1.29%，拨备覆盖率

195.79%，资本充足率12.82%，保持了良好发展态势。品牌价值达1166.39亿元。

一级资本排名全球千家大银行49位，连续12年跻身全球银行业百强。

北京银行凭借优秀的经营业绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞

誉，先后荣获“全国文明单位”“亚洲十大最佳上市银行”“中国最佳城市商业零

售银行”“最佳区域性银行”“最佳支持中小企业贡献奖”“中国上市公司百强企

业”“中国社会责任优秀企业”“最具持续投资价值上市公司”“中国最受尊敬企

业”“最受尊敬银行”“最值得百姓信赖的银行机构”“中国优秀企业公民”“最佳

供应链金融银行”“年度最佳科创金融服务银行”“中国人民银行金融科技发展二

等奖”等称号。

3、资产托管部主要人员情况

贺凌女士，2003年加入北京银行，具有20余年银行从业经历。历任北京银

行公司银行部总经理助理、北京银行公司银行部副总经理，2023年加入总行资

产托管部，现任北京银行资产托管部总经理。

北京银行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建了由高

素质人才组成的专业团队，内设估值核算岗、资金清算岗、投资监督岗、系统管

理岗、内控稽核岗等岗位，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、

资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验。

4、基金托管业务经营情况

北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托管

人的各项职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托管服务。

经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，

已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、

银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系，北京银行专业

高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。

截至2025年9月末，北京银行共托管证券投资基金106只，规模共计2277.38

亿元。

二、基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监

管规章和北京银行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托

管业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完

整、及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

北京银行总行设立内控与操作风险管理委员会，负责审议总行重要内部控制

制度、流程，开展总行内部控制体系建设规划，并组织实施。总行法律合规与内

控部作为内部控制管理职能部门，牵头北京银行内部控制体系的统筹规划、组织

落实和检查评估，总行审计部履行对内部控制的监督职能，负责对北京银行内部

控制的充分性和有效性进行审计。资产托管部设有专职内控稽核岗。

3、内部控制原则

（1）全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项

业务流程和管理活动，覆盖所有部门、岗位和人员，任何决策或操作均应当有案

可查。

（2）制衡性原则。内部控制在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程

等方面形成相互制约、相互监督机制。

（3）审慎性原则。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，尤其是

设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。

（4）相匹配原则。内部控制应与北京银行管理模式、业务规模、产品复杂

程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

4、内部控制制度及措施

北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业务管理

制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；

业务人员均具备从业资格；业务操作严格遵循内部制衡原则，各类经办复核岗位

或其他应隔离的岗位间设置岗位隔离，避免岗位兼任或混合操作；授权工作实行

集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严

格保管，未经授权不得查看；业务操作区实行独立封闭管理，配备音像监控；业

务信息由专职业务人员负责复核、信息披露，防止泄密；业务实现系统自动化操

作，有效预防人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投

资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒

绝执行，立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如

发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监

督管理机构报告。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

（1）直销中心

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

法定代表人：金强

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号鸿安国际大厦6层

传真：010-56161088

联系人：张楠、胡婷婷

客户服务电话：4009-108-108

网址：www.cfund108.com

（2）网上直销

直销网站：www.cfund108.com

2、其他销售机构

其他销售机构名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基

金，并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

法定代表人：金强

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号鸿安国际大厦6层

电话：010-59100230

传真：010-59100298

联系人：谭保民

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：陆奇、狄家璐

联系人：狄家璐

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系人：王珊珊

联系电话：010-58153000

传真：010-85188298

经办注册会计师：王珊珊、朱燕

第六部分基金的募集

一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集，经2026年4月1日中国证监会证监许可〔2026〕670

号文件准予募集注册。

二、基金类型、运作方式和存续期间

1、基金的类别：混合型基金中基金（FOF）

2、基金的运作方式：契约型开放式

3、基金存续期限：不定期

三、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

四、募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公

示。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况，投资者应及时查询。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

具体发售对象以基金份额发售公告或相关公告为准。

六、基金募集规模上限

本基金可设置首次募集规模上限，具体募集规模上限及规模控制的方案详见

基金份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效

后不受此募集规模的限制。

七、募集场所

本基金将通过基金管理人的直销机构及其他基金销售机构的销售网点公开

发售。募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管

理人网站公示。具体销售城市（或网点）的名单和联系方式，请参见本基金的基

金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。

八、基金份额的类别

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分

为不同的类别。其中：

1、在投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购、申购时收取认购、申

购费用而不收取销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，

称为A类基金份额，投资者通过直销机构认购、申购A类基金份额时不收取认

购、申购费用。

2、从直销机构以外的其他销售机构保有的本类别基金财产中收取销售服务

费而不收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，

称为C类基金份额（其中对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，

计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或

清算款一并返还给投资者；对于投资者通过其他销售机构认购/申购的C类基金

份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金

合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者）。

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，

本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为估

值日各类别基金资产净值除以估值日发售在外的该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购、申购基金份额类别。根据基金运作情况，基金管理

人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商一致，在

履行适当程序后调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、调整现

有基金份额类别的申购费率、调低销售服务费或变更收费方式、增加新的基金份

额类别等，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定及时公告。

九、基金份额发售面值、认购费用

1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

2、通过直销机构认购本基金A类基金份额不收取基金认购费用，通过直销

机构以外的其他销售机构认购本基金A类基金份额收取基金认购费用，C类基

金份额不收取认购费用。通过直销机构以外的其他销售机构认购本基金A类基

金份额的认购费率如下：

A类基金份额  

认购金额（含认购费）  认购费率  

少于100万元（不含）  0.40%  

100万元（含）至500万元（不含）  0.30%  

500万元（含）以上  每笔1,000元  



投资人同日或异日多次认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。

十、投资人对基金份额的认购

1、认购时间安排

认购具体开放时间以各销售机构的规定为准。具体的业务办理时间以基金份

额发售公告为准。

2、认购原则

（1）基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式；

（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得

撤销。A类基金份额的认购费按每笔A类基金份额认购申请单独计算。

3、投资人认购应提交的文件和办理的手续

详情请见基金份额发售公告。

4、认购的限额

（1）在基金募集期内，投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销首

次认购基金份额的最低限额为人民币10元，追加认购单笔金额不设限制。投资

者通过直销中心首次认购基金份额的最低限额为人民币20,000元，追加认购单

笔金额不设限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销

售机构的业务规定为准。

（2）本基金对单个投资人的累计认购金额没有上限限制。

（3）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额

的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。

基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比

例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金

份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

5、认购份额的计算

若投资者选择认购本基金基金份额，则认购份额的计算公式为：

（1）若投资者选择认购本基金A类基金份额，则认购份额的计算公式为：

1）若投资者通过直销机构认购A类基金份额：

认购份额＝（认购金额＋认购利息）/1.00元

例：某投资者在认购期内通过直销机构投资1,000,000.00元认购本基金A类

基金份额，假设这1,000,000.00元在认购期间产生的利息为295.00元，则其可得

到的A类基金份额数计算如下：

认购份额＝（1,000,000.00＋295.00）/1.00＝1,000,295.00份

即：某投资者通过直销机构投资1,000,000.00元认购本基金A类基金份额，

假定认购期产生的利息为295.00元，可得到1,000,295.00份A类基金份额。

2）若投资者通过其他销售机构认购A类基金份额：

对于适用比例认购费率的认购，认购份额的计算公式为：

净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）

认购费用＝认购金额-净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

对于适用固定金额认购费用的认购，认购份额的计算公式为：

认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

例：某投资者通过其他销售机构投资100,000.00元认购本基金A类基金份

额，对应的认购费率为0.40%，如果认购期内认购资金获得的利息为30.00元，

则其可得到的A类基金份额计算如下：

净认购金额=100,000.00/（1+0.40%）=99,601.59元

认购费用=100,000.00-99,601.59=398.41元

认购份额=（99,601.59+30.00）/1.00=99,631.59份

即：投资者通过其他销售机构投资100,000.00元认购本基金A类基金份额，

假定该笔认购资金在募集期间产生的利息为30.00元，则得到99,631.59份A类

基金份额。

（2）若投资者选择认购本基金C类基金份额，则认购份额的计算公式为：

认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

例：某投资者投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，假定该笔认购

资金在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的C类基金份额为：

认购份额=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份

即：投资者投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，假定该笔认购资

金在募集期间产生利息50.00元，则其可获得100,050.00份C类基金份额。

6、认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

十一、募集资金及利息的处理方式

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结

束前，任何人不得动用。

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，

基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发

售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中

国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营

业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人可在开放日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，持有

未满3个月的赎回申请，基金管理人将不予确认。具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工

作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购、赎回及

转换业务，具体以届时的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会

的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、港

股通交易规则变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时

间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体

业务办理时间在申购开始公告及相关业务公告中规定。

本基金认购份额的持有期到期后，基金管理人开始办理赎回，具体业务办理

时间在赎回开始公告中规定。对于每份基金份额，持有未满3个月的赎回申请，

基金管理人将不予确认。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人

无法在该基金份额的最短持有期届满后开放办理该基金份额的赎回或转换转出

业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的

下一个工作日。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金

份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请

经登记机构确认的不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支

付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款

项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、

通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+4日后（包括该日）到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，

则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为

准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询，否则，由此产生的投资人任何损

失由投资人自行承担。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资人通过其他销售机构或基金管理人网上直销首次申购基金份额的最

低限额为人民币10元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次

申购基金份额的最低限额为人民币20,000元，追加申购单笔金额不设限制。各

销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为

准。

2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为1

份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类业

务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个基金交易账户的某类基金份额余额

少于1份时，余额部分的该类基金份额必须一同赎回。在符合法律法规规定的前

提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关

规定。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定以

基金管理人的届时公告为准。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费用

通过直销机构申购本基金A类基金份额不收取申购费，通过直销机构以外

的其他销售机构申购A类基金份额的，申购费用由申购A类基金份额的投资人

承担，不列入基金财产。C类基金份额不收取申购费用。

投资人可以多次申购本基金，A类基金份额的申购费率按每笔申购申请单独

计算。通过直销机构以外的其他销售机构申购A类基金份额的申购费率如下：

A类基金份额  

申购金额（含申购费）  申购费率  

少于100万元（不含）  0.50%  

100万元（含）至500万元（不含）  0.40%  

500万元（含）以上  每笔1,000元  



2、赎回费用

本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率如下：

持有期限（N）  赎回费率  

N＜180日  0.50%  

180日≤N  0%  



赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基

金份额时收取。赎回费用全额归入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定，以及对基金份

额持有人利益无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，定期

或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行

必要手续后，基金管理人及销售机构可以适当开展本基金申购费率、销售服务费

率的优惠活动。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

七、申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份

额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生

的收益或损失由基金财产承担。

（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并

扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到

小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外其他销售机构认购/申购的C类基金

份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金

合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

2、申购份额的计算

（1）若投资者选择通过直销机构申购A类基金份额，则申购份额的计算公

式为：

申购份额=申购金额/T日A类基金份额净值

例：某投资者通过直销机构投资1,000,000.00元申购本基金A类基金份额，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：

申购份额=1,000,000.00/1.0600=943,396.23份

即：某投资者通过直销机构投资1,000,000.00元申购本基金的A类基金份

额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0600元，可得到943,396.23份A类基

金份额。

（2）若投资者选择通过其他销售机构申购A类基金份额，则申购份额的计

算公式为：

申购费用适用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

申购费用适用固定金额时：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

例：某投资者通过其他销售机构投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，

则对应的申购费率为0.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1500元，则

可得到的A类基金份额的申购份额为：

净申购金额＝10,000.00/（1＋0.50%）＝9,950.25元

申购费用＝10,000.00－9,950.25＝49.75元

申购份额＝9,950.25/1.1500＝8,652.39份

即：投资者通过其他销售机构投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，

对应的申购费率为0.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1500元，则其

可得到8,652.39份A类基金份额。

（3）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值

例：某投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日

C类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份

即：投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则其可得到47,619.05份C类基金份

额。

3、赎回金额的计算

若投资者赎回某类基金份额（A类或C类基金份额），则赎回金额的计算公

式为：

赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回金额-赎回费用

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外其他销售机构认购/申购的C类基金

份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金

合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

例：某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金

份额净值为1.2500元，持有时间为7个月，不收取赎回费，其获得的赎回金额

计算如下：

赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00元

赎回费用＝12,500.00×0＝0.00元

净赎回金额＝12,500.00-0.00＝12,500.00元

即：投资者赎回10,000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值

为1.2500元，持有时间为7个月，则其获得的赎回金额为12,500.00元。

4、基金份额净值的计算公式

某类基金份额净值＝该类基金资产净值总额/发行在外的该类基金份额总数

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类

基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金两类基金份额净值的计算，保留

到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产

承担。T日的两类基金份额净值在T+2日内分别计算，并在T+3日内公告。遇

特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停

交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

9、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足，或者港股通的业务规

则发生重大变化，或者发生证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定

暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他影响通过港股通进行正常交易

的情形。

10、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当

日基金资产净值。

11、占本基金相当比例的被投资基金暂停申购、暂停上市或二级市场交易停

牌，基金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金

管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒

介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的

申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申

购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停

交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

7、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当

日基金资产净值。

8、占本基金相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停

牌，基金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。

9、港股通的业务规则发生重大变化或者发生证券交易服务公司等机构认定

的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他影响通

过港股通进行正常交易的情形。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）如发生巨额赎回且存在单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的

基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过30%时，基金管理人认为支付该

基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎

回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动的，对于该基金份

额持有人当日提出的赎回申请中超过前一开放日基金总份额30%的部分，基金

管理人可以延期办理，对于未能赎回部分，该基金份额持有人在提交赎回申请时

可以选择延期赎回或取消赎回，如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选

择，未能赎回部分作自动延期赎回处理。选择延期赎回的，将自动转入下一个开

放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回

申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以

下一开放日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额。如下一开放日，该单个基

金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，继续按前述规则处理，

直至该单个基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基

金总份额的比例低于前述比例。

对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段

“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的

赎回申请一并办理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的两类基金份额净

值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根

据《信息披露办法》的规定在规定媒介刊登公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或非法人组织。办理非交易过户必须提供

基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记

机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然

参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”部分的规定或相关公告。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过资产配置及基金精选策略，在控制风险的基础上，力争实现基金

资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依

法核准或注册的公开募集的基金（含公募REITs基金、QDII基金、香港互认基

金、商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF），下同）、国内依法发行

上市的股票（包括主板、科创板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的

股票）及存托凭证、港股通标的证券（股票、ETF）、债券（包括国内依法发行的

国债、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、公开发行的次级债券、中

央银行票据、企业债券、公司债券（含证券公司发行的短期公司债券）、中期票

据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债）、

债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、信用衍生品以

及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的

基金的比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基

金、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的5%-30%，其中投资于境

内股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不低于基金资产的5%，

投资于港股通标的股票的资产不超过股票资产的50%。本基金投资于商品基金

（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于QDII

基金和香港互认基金的投资比例合计不得超过基金资产的20%；本基金持有的货

币市场基金占本基金资产的比例不得高于15%。本基金保持的现金或到期日在一

年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金和应收申购款等。

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

1、基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产60%的混

合型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度股票资产（含存托凭证）占基

金资产的比例均不低于60%的混合型基金。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金采用自上而下的策略，通过对宏观经济基本面（包括经济运行周期、

财政及货币政策、产业政策等）的分析判断，和对流动性水平（包括资金面供需

情况、证券市场估值水平等）的深入研究，并结合国内外先进资产配置理念，及

时把握市场时机，调整资产配置比例，力争实现基金资产的长期增值。

2、基金投资策略

在基金投资方面，基于本基金管理人对全市场基金公司及其管理的基金的研

究和评级体系，在有效控制风险的前提下，通过定量和定性相结合的方法，精选

管理规范、业绩优良的基金公司管理的基金，以分享资本市场的成长。

（1）权益类基金投资策略

基金管理人将按照细分类型将股票型基金划分为主动管理的股票基金及被

动管理的股票基金。对于主动管理的股票基金，使用“核心+卫星”基金配置策

略，重点参考基金规模、历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素，选择长期

业绩优秀的基金进行投资；对于被动管理的股票基金，本基金将综合考虑市场代

表性、运作时间、基金规模、流动性、跟踪误差以及费率水平等指标，选择适合

的标的进行配置。

在混合基金选择上，考虑到混合基金投资仓位的变化、基金投资风格、投资

标的等因素，将重点选择业绩优异、风格鲜明、风险控制较好的基金进行投资。

本章节“二、投资范围”中计入权益类资产的混合型基金应至少满足以下标

准之一：1）基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产60%

的混合型基金；2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度股票资产（含存托

凭证）占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金。

（2）固定收益类基金投资策略

对于货币市场基金，本基金将主要从收益水平、基金规模、流动性水平、赎

回机制几方面进行考量，选择适合的标的进行投资；对于债券基金，本基金将根

据投资范围、期限结构、信用等级等信息，对债券基金进行分类，在此基础上，

综合基金的运作时间、基金规模、风险收益指标、历史信用风险事件、费率水平、

运作周期、是否开放申购赎回等因素优选基金，进行配置。

（3）商品型基金投资策略

商品型基金将作为本基金分散资产类别风险、获取因发生地缘事件而出现的

投资机会的基金品种。在选择具体标的时，基金管理人将综合考虑基金产品的市

场代表性、基金规模、流动性以及费率水平等指标，选择适合的标的进行配置。

3、股票投资策略

在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票等权益

类资产的投资，以增加基金收益。本基金通过选择基本面良好、流动性高、风险

低、具有中长期上涨潜力的股票进行分散化组合投资，控制流动性风险和非系统

性风险，追求股票投资组合的长期稳定增值。

（1）A股投资策略

定性分析方面，本基金将重点考虑公司所处行业的市场前景、公司在行业产

业链中的地位、产品创新及研发能力、公司未来的成长空间、盈利模式、产品布

局及公司的管理层等。

定量分析方面，本基金将采用ROE、营业收入增长率、盈利增长率等增长性

指标及市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标，来综合评估企业的投

资价值。

（2）存托凭证投资策略

对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分

析相结合的方式，筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。

（3）港股通投资策略

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，

将重点关注：A股稀缺性行业和个股，包括优质中资公司、A股缺乏投资标的行

业；具有持续领先优势或核心竞争力的企业，这类企业应具有良好成长性或为市

场龙头；符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股；与A股同类公司相比具

有估值优势的公司。

4、债券投资策略

本基金将以价值分析为主线，主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投

资管理。在类属配置层次，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合

分析，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。

在券种选择上，以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币政策及不同

债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择流动性较好、风险

水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。

对于可转换债券和可交换债券的投资，本基金将通过相对价值分析、基本面

研究、估值分析、债券条款分析，选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有

着较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资。

5、衍生品投资策略

为更好地实现投资目标，本基金可投资信用衍生品。

本基金将按照风险管理的原则，以风险对冲主要目的，并遵守证券交易所或

银行间市场的相关规定，参与信用衍生品投资。本基金将根据所持标的债券等固

定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资

金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机

构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创设

机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。

此外，本基金将关注其他金融衍生品的推出情况，如法律法规或监管机构允

许基金投资前述金融衍生品，本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定，

制定与本基金投资目标相适应的投资策略和估值政策，在充分评估金融衍生品的

风险和收益的基础上，谨慎地进行投资。

6、资产支持证券投资策略

资产支持证券是指由金融机构作为发起机构，将信贷资产等具有稳定现金流

的资产信托给受托机构，由受托机构向投资机构发行，以该财产所产生的现金支

付其收益的证券。本基金通过对资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证

券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投

资资产支持证券。

7、公募REITs基金投资策略

本基金可投资公募REITs基金。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金

资产配置策略、公募REITs基金底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，

对公募REITs基金的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募

REITs基金进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分

基金资产投资于公募REITs基金，但本基金并非必然投资公募REITs基金。

今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还

将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，

本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例

不低于基金资产的80%。本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合

型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的5%-30%，其中投资于境内股票、

股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不低于基金资产的5%，投资

于港股通标的股票的资产不超过股票资产的50%；

（2）本基金保持的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于

基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的投资比例合计不得超过基金

资产的20%；

（4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得

持有其他基金中基金；

（5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于1年，最近定

期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（6）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只

基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告

披露的规模为准；

（7）本基金投资于流通受限基金的比例不高于本基金资产净值的10%；流

通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限

内不可赎回的基金，但不包括上市交易的ETF、LOF等基金；

（8）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其

市值（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产

净值的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额且同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不

超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可

以不受此条款规定的比例限制；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行

的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构

成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受

前述比例限制；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（14）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（16）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（18）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（20）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（21）本基金参与信用衍生品交易的，不得持有信用风险保护卖方属性的信

用衍生品，不持有合约类信用衍生品，持有的信用衍生品的名义本金不得超过本

基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于同一信用风险保护卖方的各类

信用衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的10%。因证券市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规

定比例限制的，基金管理人应在3个月之内进行调整；

（22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过

基金资产的10%；

（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与国

内依法发行上市的股票合并计算；

（24）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符

合前款第（4）项、第（6）项规定的投资比例的，基金管理人应当在被投资基金

可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形

除外。除上述第（2）项、第（4）项、第（6）项、第（11）项、第（12）项、第

（17）项、第（21）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并或基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

基金管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会

认定的其他基金份额；

（7）投资其他基金中基金；

（8）持有股指期货、国债期货和股票期权；

（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

基金托管人对基金管理人的违法违规投资等上述事项不承担任何责任和由

此造成的任何损失。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制的，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

五、业绩比较基准

中债-总指数（全价）收益率*76%＋中证800指数收益率*13%+恒生指数收益

率*3%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收益率*3%＋活期存款基准利率*5%

1、业绩比较基准设定的原因：

（1）基于基金投资范围以及预期投资的主要资产类别，本基金主要投资于

中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，相应选取与之匹配的中债-总指

数（全价）、中证800指数、恒生指数、上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约

价格作为基准要素。同时基于本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

募集的基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基

金、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的5%-30%等投资比例限制，

以及预期的资产配置比例中枢，本基金将中债-总指数（全价）、中证800指数、

恒生指数、上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格所对应的基准要素权重分

别设置为76%、13%、3%、3%。

（2）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金将根据投资范围、

期限结构、信用等级等信息，对债券基金进行分类，在此基础上，综合基金的运

作时间、基金规模、风险收益指标、历史信用风险事件、费率水平、运作周期、

是否开放申购赎回等因素优选固定收益类基金进行配置。综合考虑基准指数与产

品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，选取中

债-总指数（全价）作为固定收益类资产的业绩比较基准要素。

中债-总指数（全价）是由中央国债登记结算有限责任公司编制。它是中国

债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。中债-总指

数（全价）为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势，测算债券投

资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。

（3）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金将综合考虑市场代

表性、运作时间、基金规模、流动性、跟踪误差以及费率水平等指标，选择适合

的权益类基金进行配置。综合考虑基准指数与产品定位和投资风格的匹配度，同

时兼顾考虑基准指数的表征性、认可度，本基金选取中证800指数、恒生指数作

为权益类资产的业绩比较基准要素。

中证800指数是中证指数有限公司编制的，旨在反映沪深证券市场内大中小

市值公司的整体情况，具有良好的市场代表性；恒生指数是由恒生指数有限公司

编制，以香港股票市场中的市值最大及成交最活跃的上市股票为成份股样本，以

流通市值加权，适合作为本基金投资港股或者港股基金部分的业绩比较基准。

（4）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金重点选择具备有效

抵御通胀，与其他资产的相关度低的上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格

作为商品类资产的业绩比较基准要素。

上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约为在上海黄金交易所交易，代表黄金

资产的现货合约，该黄金现货合约能较好的代表黄金商品资产，适合作为本基金

商品类资产部分的业绩比较基准。

（5）活期存款基准利率具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金

流动性管理部分的业绩比较基准。

综上，本基金选取的业绩比较基准与基金投资目标、投资范围、投资策略、

投资比例限制相匹配。

2、业绩比较基准要素所涉及的发布机构、代码、查询途径

中债-总指数（全价）由中央国债登记结算有限责任公司编制发布，指数代

码为CBA00303，具体信息详见中国债券信息网，网址：www.chinabond.com.cn。

中证800指数由中证指数有限公司编制发布，指数代码为000906，具体信

息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

恒生指数由恒生指数有限公司编制发布，指数代码为HSI，具体信息详见恒

生指数服务有限公司网站，网址：www.hsi.com.hk。

上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约在上海黄金交易所交易，合约代码为

Au99.99，具体信息详见上海黄金交易所网站，网址：www.sge.com.cn。

活期存款基准利率由中国人民银行发布，具体信息详见中国人民银行网站，

网址：www.pbc.gov.cn。

3、业绩比较基准收益率的计算方法

本基金业绩比较基准收益率的计算方法以每日收益率为基础，以时间加权为

计算原则。本基金先分别计算业绩比较基准中中债-总指数（全价）、中证800指

数、恒生指数、上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格、活期存款基准利率

的每日收益率，再按照预设权重比例计算当日组合要素基准的日收益率，并连乘

每日收益率。

4、管理投资偏离业绩比较基准的方法

本基金管理人对基金实际投资与业绩比较基准的偏离情况进行动态跟踪与

监测评估，监测指标主要包括采用合适的基金业绩表现类指标（波动率、超额收

益等）和大类资产配置比例等指标，以更好管理基金实际投资与业绩比较基准的

偏离情况，从而在控制风险的基础上追求超越业绩比较基准的投资回报。

本基金为主动管理型基金，其业绩比较基准是表征产品风格、衡量产品业绩、

约束投资行为的参考标准，并非本基金的跟踪标的。基金管理人在基金合同约定

的投资范围、投资限制内享有充分的投资决策自主权，可根据投资策略、市场研

判等综合因素，自主构建投资组合，包括酌情投资于业绩比较基准要素成份证券

外的证券。本基金投资组合相对业绩比较基准要素成份证券和权重可能存在偏离。

5、未来可能变更业绩比较基准的情况和程序

业绩比较基准变更符合下列条件之一且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的，基金管理人应当与基金托管人协商，在新业绩比较基准生效前三十日

公告并充分说明变更原因、差异及影响，无需召开基金份额持有人大会：

（1）原有业绩比较基准的要素无法持续运作、编制方案发生重大修订等客

观因素导致业绩比较基准无法再表征基金产品投资风格，或不再符合基金合同关

于投资目标、投资范围、投资策略、投资比例限制等的约定，或与主要的资产类

别、国别或地区、市场板块、货币类型等不再匹配；或业绩比较基准的要素不再

具备市场代表性；

（2）调整业绩比较基准的要素权重、更换相同或相近特征的要素等，使新

业绩比较基准代表性更强，且符合法律法规规定的；

（3）中国证监会认可的其他情形。

业绩比较基准变更涉及以下情形的，基金管理人应当按照规定履行变更注册、

召开基金份额持有人大会等程序，法律法规、中国证监会另有规定的除外：

（1）基金投资目标、投资范围、投资策略、投资比例等拟进行重大调整，

并变更业绩比较基准的；

（2）其他对基金份额持有人利益产生重大实质性影响的情形。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金中基金，本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、

债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票

型基金中基金。本基金可投资港股通标的证券，需承担港股通机制下因投资环境、

投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分

的规定。

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息和基

金应收申购款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、

基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账

户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

第十一部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累

计净值的归属日。

二、估值对象

基金所拥有的基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、资产支持

证券、信用衍生品、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三

方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值价格进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值价格或推荐估值价格进行估

值；

（4）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的

含转股权的债券，实行全价交易的，选取估值日收盘价进行估值；实行净价交易

的，选取估值日收盘价并加计相应税前应计利息进行估值。估值日没有交易的，

且最近交易日后经济环境未发生重大变化，实行全价交易的，选取最近交易日收

盘价进行估值；实行净价交易的，选取最近交易日收盘价并加计相应税前应计利

息进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场

报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的

公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定

其公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务

机构提供的相应品种当日的估值价格估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，

按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值价格或推荐估值

价格估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日

至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值价

格或推荐估值价格，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿

期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值基准服务机构未

提供估值价格的固定收益品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据

和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

4、同业存单按估值日第三方估值基准服务机构提供的估值价格估值；选定

的第三方估值基准服务机构未提供估值价格的，采用估值技术确定公允价值。

5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

6、信用衍生品按第三方估值基准服务机构提供的当日估值价格进行估值，

选定的第三方估值基准服务机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及企业会

计准则的要求，采用合理估值技术确认公允价值。

7、如本基金投资港股通标的股票，按其在港交所的收盘价估值；估值日无

交易的，以最近交易日的收盘价估值。

8、基金的估值方法

（1）本基金投资于非上市基金的估值

1）基金中基金投资的境内非货币市场基金及净值型货币市场基金，按所投

资基金估值日的份额净值估值。

2）基金中基金投资的境内非净值型货币市场基金，按所投资基金前一估值

日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金

披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值。

（2）本基金投资于交易所上市基金的估值

1）基金中基金（ETF联接基金除外）投资的ETF基金，按所投资ETF基金

估值日的收盘价估值。

2）基金中基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的

份额净值估值。

3）基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基

金估值日的收盘价估值。

4）基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份

额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）

收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）

收益计提估值日基金收益。

（3）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频

率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情

况，基金管理人根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定进行估值。

9、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供

的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价。

税收：对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各

项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因

导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或

实际支付日进行相应的估值调整。

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

门、自律规则的规定。

12、本基金投资存托凭证的估值核算，依照国内依法发行上市的股票执行。

13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金

造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管

理人负责赔付。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的

净值精度应急调整机制，具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家法律法规

另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个估值日的后两个工作日内计算基金资产净值及两类基金

份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应在每个估值日的后两个工作日内对基金资产估值。但基金

管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人对基金资产

估值后，将两类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，

由基金管理人按约定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当本基金A类或C类基金份额净值小数点后4位以内（含

第4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接经济损失按

下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照相

关规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业另有通行做法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利

益的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和两类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个估值日的后两个工作日内计算该估值日的基金资

产净值和两类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复

核确认后以双方认可的方式反馈给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息按

约定予以公布。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第10项进行估值

时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算机构、存款银行等机

构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、

合理的措施进行检查，但是未能发现该错误或未能避免错误发生或虽发现错误但

因前述原因无法及时更正的，由此造成的基金份额净值计算错误，基金管理人和

基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施

减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。

第十二部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进

行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进

行收益分配；

2、本基金的收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。对于收益分配方式为红利再投资的

基金份额，每份基金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的持有期限，按该

原份额的持有期限计算；

3、基金收益分配后两类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准

日的两类基金份额净值各自减去对应每单位基金份额收益分配金额后均不能低

于面值；

4、本基金两类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所

不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等收益分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可对基金收益分配的有

关业务规则进行调整，并及时公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十三部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、信用衍生品交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，

但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、因投资港股通标的证券而产生的各项费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取

管理费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金管理人自

身管理的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H1＝E1×0.60%÷当年天数

H1为每日应计提的基金管理费

E1为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其

他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取

托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的本基金托管人

所托管公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）的0.1%

的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H2＝E2×0.1%÷当年天数

H2为每日应计提的基金托管费

E2为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其

他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日

期顺延。

3、基金的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费。通过直销机构认购、申购本基金C

类基金份额不收取销售服务费；通过直销机构以外的其他销售机构认购、申购且

持续持有期限未超过1年（即365天，下同）的C类基金份额，收取销售服务

费。

C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.30%年费率计

提。计算方法如下：

H3＝Ec×0.30%÷当年天数

H3为C类基金份额每日应计提的销售服务费

Ec为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计算并计提，根据登记机构提供的应返还投资者销售服务费

数据及应支付销售机构的销售服务费数据进行支付。对于确认为基金财产应支付

的销售服务费，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与

基金管理人协商一致的方式从基金财产中一次性支付给登记机构。销售服务费由

登记机构代收并按照相关合同约定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休

假等，支付日期顺延至最近一个工作日。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购的C类基

金份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基

金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当

通过直销渠道申购且不得收取申购费、销售服务费等销售费用。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金支付给管理人、托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适用中国

税务主管机关的规定。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金管理人每月与基金托管人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称

“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）

等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或

者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登

载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金

销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议

登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日且于基金份额发售的三日前登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次两类基金份额的基金份额净值和基金份额累计

净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

之后的第三个工作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开

放日的两类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日之后的第三个工作日内，在

规定网站披露半年度和年度最后一日的两类基金份额的基金份额净值和基金份

额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、调整基金份额类别设置；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十一）投资于基金份额的信息披露

基金管理人应在招募说明书及定期报告等文件中设立专门章节披露所持基

金的以下情况，并揭示相关风险：

1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；

2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理

费、托管费等；

3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金

合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；

4、本基金投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况。

（十二）投资信用衍生品的信息

本基金投资信用衍生品的，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报

告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中详细披露信用衍生品的投资情况，

包括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响，

以及是否符合既定的投资策略和投资目标。

（十三）投资于资产支持证券的信息

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10

名资产支持证券明细。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。

（十五）本基金投资存托凭证的信息披露依照国内上市交易的股票执行。

（十六）参与港股通交易的信息

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更

新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。

（十七）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

（1）不可抗力；

（2）发生暂停估值的情形；

（3）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监

会派出机构备案。启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额

为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请和转换

转入申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请和转

换转出申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请和转换转出申请，并支付赎回款项

和转换转出款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎

回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购等业务。本招募说明书“基金份

额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。

3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。

巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户

总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基

准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定

的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

五、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息

披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实

施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资

产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明

不作为特定资产最终变现价格的承诺。

六、法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。本

招募说明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致的，

以届时的法律法规、相关规定为准，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行

适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本

部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。

第十七部分风险揭示

本基金为混合型基金中基金，本基金的预期风险与预期收益高于债券型基金、

债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票

型基金中基金。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

一、市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：

1、政策风险

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和

证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，而宏观经

济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成影响。

3、利率风险

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着

债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回

购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

4、购买力风险

基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证

券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降，影响基金

资产的保值增值。

二、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等

相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。基金托管

人的管理水平对基金收益水平也存在影响。

三、流动性风险

本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金

的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足

够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。

（1）基金申购、赎回安排

投资人具体请参见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依

法核准或注册的公开募集的基金（含公募REITs基金、QDII基金、香港互认基

金、商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF），下同）、国内依法发行

上市的股票（包括主板、科创板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的

股票）及存托凭证、港股通标的证券（股票、ETF）、债券（包括国内依法发行的

国债、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、公开发行的次级债券、中

央银行票据、企业债券、公司债券（含证券公司发行的短期公司债券）、中期票

据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债）、

债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、信用衍生品以

及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于基金

资产的80%。本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金等权益

类资产的比例合计占基金资产的5%-30%，其中投资于境内股票、股票型基金、计

入权益类资产的混合型基金的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股

票的资产不超过股票资产的50%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄

金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金

的投资比例合计不得超过基金资产的20%；本基金持有的货币市场基金占本基金

资产的比例不得高于15%。本基金保持的现金或到期日在一年以内的政府债券的

比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金

和应收申购款等。

本基金以投资公开募集证券投资基金为主，公募基金市场容量较大，运作方

式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，同时，

本基金严格控制投资于流动受限资产的比例。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资

人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会

对基金资产净值造成较大波动时，可能采取部分延期赎回或延缓支付赎回款项的

流动性风险管理措施，详细规则参见招募说明书第八部分的相关约定。未赎回的

基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生

的负面影响。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，

可依照法律法规的规定及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，

对赎回申请进行适度限制。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，

包括但不限于：

1）暂停接受赎回申请

在此情形下，投资人的赎回申请可能被拒绝。

2）延缓支付赎回款项

在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

3）暂停基金估值

在此情形下，投资人没有可供参考的各类基金份额净值，同时赎回申请可能

被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。

4）摆动定价

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回各类基金

份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市

场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持

有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

（5）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露各类基金

份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此

启用侧袋机制时持有各类基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋

账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间

具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以

主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金

不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特

定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于

特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制

后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

四、信用风险

基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒

绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。

五、本基金特有的风险

1、本基金主要投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额，

净值表现将主要受其投资的其他基金表现之影响，并须承担投资其他基金有关

的风险，其中包括市场、利率、货币、经济、流动性和政治等风险。

本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本

基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申购费、销售服务费等）外，还须

承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收取基金财产中持有本

基金管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分

的托管费），因此，本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存

在差异。

本基金主动管理风险指的是基金经理对基金的主动性操作导致的风险。本基

金为主动管理型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金管理人可能限于

知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，

其精选出的基金的业绩表现并不一定持续的优于其他基金。

2、信用衍生品投资风险

为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临

流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。

（1）流动性风险

信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难

以将信用衍生品以合理价格变现的风险。

（2）偿付风险

在信用衍生品存续期间，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出

现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍生品

结算的风险。

（3）价格波动风险

由于创设机构或所受保护的债券主体经营状况或利率环境发生变化，引起信

用衍生品价格出现波动的风险。

3、资产支持证券投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的投资可能给本基金带

来额外风险，包括信用风险、利率风险、提前偿付风险等。信用风险是基金所投

资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资

产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市

场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动；提前偿付风险是债务人

可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。

4、流通受限证券投资风险

本基金可投资流通受限证券，流通受限证券包括由法律法规或中国证监会规

范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定

期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发

行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。因此本基金可能由于持有

流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。

5、存托凭证投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内上

市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，包括存托凭证持

有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引

发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发

的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价

格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风

险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在

差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风

险。

6、港股通机制下的投资风险

（1）港股通标的证券交易失败风险

港股通标的证券交易失败风险港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交

易所有限公司（以下简称“联交所”）开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的

买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用完毕的，当

日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金将投资港股通标的证券，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考

汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登

记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确

定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动将可能对基

金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，

在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此

类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场

造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票

市场交易互联互通机制”下参与港股通标的证券投资还将面临包括但不限于如下

特殊风险：

a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规

定，因此每日港股通标的证券价格波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相

对较大。

b)只有内地与香港两地均为交易日的日期才为港股通交易日，香港出现联交

所规定的情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，港股通不

能正常交易，港股通标的证券不能及时卖出，投资者将面临在停市期间无法进行

港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务

公司认定的交易异常情况时，内地交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分

或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险，

可能带来一定的流动性风险。

c)投资者因港股通标的证券权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异

常情况，所取得的港股通标的证券以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，

但不得买入，内地交易所另有规定的除外；因港股通标的证券权益分派或者转换

等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，

但不得行权；因港股通标的证券权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的

非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意

愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没

有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，

按照比例分配持有基数。

（4）本基金投资范围包括港股通标的ETF，如投资，可能出现因港股通标

的ETF跟踪标的指数成份证券大幅波动、流动性不佳、受有关场外结构化产品

影响、交易异常情形等原因而引起价格较大波动、折溢价率和跟踪误差偏离合理

区间等情形，从而导致本基金所持投资组合在资产估值上出现波动增大的风险。

7、本基金可投资于公募REITs基金，投资公募REITs基金可能面临以下风

险，包括但不限于：

（1）基金价格波动风险

公募REITs基金大部分资产投资于不动产项目，具有权益属性，受经济环

境、运营管理等因素影响，不动产项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可

能引起公募REITs基金价格波动，甚至存在不动产项目遭遇极端事件（如地震、

台风等）发生较大损失而影响基金价格的风险。

（2）不动产项目运营风险。

公募REITs基金投资集中度高，收益率很大程度依赖不动产项目运营情况，

不动产项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低

于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，不动产项目运营过程中租金、收费

等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募REITs基金可直接

或间接对外借款，存在不动产项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。

（3）流动性风险。

公募REITs基金采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，

存在流动性不足的风险。

（4）终止上市风险。

公募REITs基金运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止上市

情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。

（5）税收等政策调整风险。

公募REITs基金运作过程中可能涉及基金持有人、公募基金、资产支持证

券、项目公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作

与基金收益。

（6）公募REITs相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称

法律法规）和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律

法规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。

8、科创板投资风险

本基金的投资范围包括科创板，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则

等差异带来的特有风险，包括但不限于如下特殊风险：

（1）流动性风险

科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于A股其他板块，且机构投资者可

能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金持有股票无法正常成交的

风险。

（2）退市风险

科创板执行比A股其他板块更为严格的退市标准，且不再设置暂停上市、

恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大，可能给基金净值带来不利影

响。

（3）股价波动风险

科创板对个股每日涨跌幅限制为20%，且新股上市后的前5个交易日不设

置涨跌幅限制，股价可能表现出比A股其他板块更为剧烈的波动。

9、本基金的投资范围包括香港互认基金、QDII基金，因此将面临海外市场

风险、汇率风险、政治管制风险。

10、本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期。在每份基金份额的最

短持有期内，投资者不能就该基金份额提出赎回申请及转换转出申请，因此基金

份额持有人面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

六、其他风险

1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；

2、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的

不完善产生的风险；

3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

5、因业务竞争压力可能产生的风险；

6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

7、其他意外导致的风险。

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并依据法律法规规定或监管机构要求报中国

证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的。

3、《基金合同》约定的其他情形。

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购的C类基

金份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基

金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

第十九部分基金合同内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的认购费、申购

费、销售服务费等其他费用，或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下变更收费方式；

（5）销售基金份额；

（6）按照规定召集基金份额持有人大会；

（7）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（8）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（9）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（10）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（11）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（12）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；代表基金份额持有人的利益，直接

参与所持有基金的份额持有人大会，并在遵循基金份额持有人利益优先原则的前

提下行使相关投票权利；

（14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供，或因审计、法律

等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存时间不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基

金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定及时、足额获得基金托管费以及法律法规规定或

监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，有权呈报中国证监会，并有权采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，协助基金管理人为基金开设资金账户、证券账户、

基金账户等投资所需账户，为基金办理证券、基金交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定协助基金管理人开设基金财产的资金账户、证券账户和基金账

户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及

时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司

法机关等有权机关的要求提供，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提

供，或因托管人上市的证券交易所要求披露的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存时

间不低于法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按《基金合同》规定监督基金管理人的投资运作，基金管理人因违反

《基金合同》造成基金财产损失时，有权为基金份额持有人利益向基金管理人追

偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书及基金产品资料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）接受基金管理人或销售机构要求的风险承受能力调查和评价，如实提

供身份信息、投资经验、财产状况、风险认知等相关信息以及不时的更新和补充，

并保证所提供资料、信息的真实性、准确性、完整性；

（5）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（6）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（7）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（8）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（9）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（10）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

务规则；

（11）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及及时更新和补

充，并保证其真实性；

（12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且在对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整现有基金份额类别的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式；

（3）调整基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、增加新的基

金份额类别等；

（4）在法律法规和中国证监会允许范围内调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（5）履行适当程序后基金推出新业务或服务；

（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，

基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决

意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金可采用其他非现场方式或

者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比

照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通

知中列明。

4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人可以采用网络、

电话、短信或其他方式进行表决，或采用纸质、网络、电话、短信或其他方式授

权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基

金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会

并参与表决的特别约定

在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代

表本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基

金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下行

使相关投票权利。本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将

表决意见在定期报告中予以披露。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基

金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。

法律法规或监管部门另有规定的从其规定。

（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份

额无表决权。

（十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关

内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接

对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、《基金合同》变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告，并依据法律法规规定或监管机构要求报中

国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的。

3、《基金合同》约定的其他情形。

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购的C类基

金份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基

金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交北京仲裁委员会。根据该会当时有效的仲

裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有

约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费和合理的律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含香港特别行政区、澳

门特别行政区法律和台湾地区的有关规定）管辖。

五、《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。

第二十部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

法定代表人：金强

成立日期：2013年9月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕1108号

组织形式：有限责任公司

注册资本：45000万元人民币

存续期限：永久存续

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务。

（二）基金托管人

名称：北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

法定代表人：关文杰

成立时间：1996年1月29日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：2114298.4272万元人民币

批准设立机关和设立文号：中国人民银行1995年12月28日《关于北京城

市合作银行开业的批复》（银复[1995]470号）

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[2008]776号

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办

理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；

办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇

款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；

外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证

券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券

结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其

它业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基

金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关

技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监

督，对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会

依法核准或注册的公开募集的基金（含公募REITs基金、QDII基金、香港互认基

金、商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金ETF），下同）、国内依法发行

上市的股票（包括主板、科创板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市

的股票）及存托凭证、港股通标的证券（股票、ETF）、债券（包括国内依法发

行的国债、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、公开发行的次级债

券、中央银行票据、企业债券、公司债券（含证券公司发行的短期公司债券）、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可

交换债）、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、信

用衍生品以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监

会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集

的基金的比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票（含存托凭证）、股票

型基金、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的5%-30%，其中投资

于境内股票、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不低于基金资

产的5%，投资于港股通标的股票的资产不超过股票资产的50%。本基金投资于商

品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投

资于QDII基金和香港互认基金的投资比例合计不得超过基金资产的20%；本基金

持有的货币市场基金占本基金资产的比例不得高于15%。本基金保持的现金或到

期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不

包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

①基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产60%的混

合型基金；

②根据基金披露的定期报告，最近四个季度股票资产（含存托凭证）占基

金资产的比例均不低于60%的混合型基金。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资比例进行监督：

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例

不低于基金资产的80%。本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型

基金等权益类资产的比例合计占基金资产的5%-30%，其中投资于境内股票、股

票型基金、计入权益类资产的混合型基金的比例不低于基金资产的5%，投资于

港股通标的股票的资产不超过股票资产的50%；

（2）本基金保持的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于

基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的投资比例合计不得超过基金

资产的20%；

（4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持

有其他基金中基金；

（5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于1年，最近定

期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（6）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只基

金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露

的规模为准；

（7）本基金投资于流通受限基金的比例不高于本基金资产净值的10%；流

通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限

内不可赎回的基金，但不包括上市交易的ETF、LOF等基金；

（8）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其

市值（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净

值的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额且同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不

超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可

以不受此条款规定的比例限制；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成

比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前

述比例限制；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资；

（12）基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其

他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同

约定的投资范围保持一致；

（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（14）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（16）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（18）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（20）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（21）本基金参与信用衍生品交易的，不得持有信用风险保护卖方属性的信

用衍生品，不持有合约类信用衍生品，持有的信用衍生品的名义本金不得超过本

基金对应受保护债券面值的100%；本基金投资于同一信用风险保护卖方的各类

信用衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的10%。因证券市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规

定比例限制的，基金管理人应在3个月之内进行调整；

（22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过

基金资产的10%；

（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与国

内依法发行上市的股票合并计算；

（24）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符

合前款第（4）项、第（6）项规定的投资比例的，基金管理人应当在被投资基金

可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形

除外。除上述第（2）项、第（4）项、第（6）项、第（11）项、第（12）项、第

（17）项、第（21）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并或基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

基金管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基

金托管人托管的全部证券投资基金是否符合上述比例限制，基金托管人不因提供

监督而对基金管理人的违法违规投资承担任何责任。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会

认定的其他基金份额；

（7）投资其他基金中基金；

（8）持有股指期货、国债期货和股票期权；

（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

基金管理人应在基金投资运作之前以书面形式向基金托管人提供关联方名

单，并在基金存续期内及时更新关联方名单，基金管理人有责任确保及时将关联

方名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金托管

人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进行监督。如基金管理人未在基

金投资运作之前以书面形式向基金托管人提供关联方名单，基金托管人有权不对

关联交易进行监督。在基金存续期间基金托管人按照基金年报披露的关联方名单

进行监督。基金托管人对基金管理人的违法违规投资等上述事项和由此造成的任

何损失不承担任何责任。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制的，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

4、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理

人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的

损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间

债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债

券市场交易对手名单进行交易。如基金管理人未向基金托管人提供交易对手书面

名单，基金托管人有权不对交易对手是否在名单内进行监督。在基金存续期间基

金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知

基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，

仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券市场交

易对手名单的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易

日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承

担由此造成的任何法律责任及损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照

事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应提醒基金管理人，基金托管人不

承担由此造成的任何损失和责任，但应当予以必要的协助。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否按存款银行名单交易进行监督。

如基金管理人未向基金托管人提供符合条件的存款银行名单，基金托管人有权不

对基金投资银行存款的交易对手进行监督。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数

据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，有权及时以书面形式通知基金

管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在当日及时核对，并以书面形式向基

金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查，督促基金管理人

改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管

人有权报告中国证监会。基金管理人有义务赔偿因其违反《基金合同》而致使投

资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基

金合同》约定的，有权拒绝执行，及时书面通知基金管理人，并向中国证监会报

告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，有权及时书面通知基金

管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内

答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按

照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提

供相关数据资料和制度等。

基金管理人承诺其按照《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱相关法律法规

及监管规定的要求履行反洗钱义务，不会实施任何违反前述规定的违法行为。基

金管理人或其委托的销售机构应当开展客户尽职调查及交易记录保存工作，在基

金存续期间及时更新基金份额持有人信息，基金托管人根据相关法律法规及中国

人民银行反洗钱监管规定，有权要求基金管理人在法律法规规定的范围内向基金

托管人提供基金份额持有人的身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件，

基金托管人具备合理理由怀疑基金管理人或本基金涉嫌洗钱、恐怖融资的，基金

托管人有权按照相关法律法规及中国人民银行反洗钱监管规定采取必要管控措

施，并有权向反洗钱监管部门报告。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权及时报告中国证监会，同

时有权书面通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出书面警告仍不改正的，基金托管人有权报告中国证监会。基金托管人不因

提供监督而对基金管理人违法违规投资等承担责任。

（四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保

护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会

计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金托管人应当依照相关法律法规和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特

定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

根据有关法律法规、《基金合同》及本协议规定，基金管理人对基金托管人

履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、协助

基金管理人开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理

人计算的基金资产净值和各类基金份额净值，根据基金管理人指令办理清算交收、

相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人的有效资金划拨指令、违反约定泄露基金投资

信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理

人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核

对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权对通知

事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人

通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会，基金管理

人有义务要求基金托管人赔偿基金因基金托管人过错违反本协议约定所遭受的

直接经济损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行

业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应依照本协议约定安全保管基金财产。未经基金管理人的正

当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人协助基金管理人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账

户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的

完整与独立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管

基金财产。

6、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人。由此给基金造成损失的，

基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人应予以必要的协助

和配合，但对此不承担责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）募集资金的验资

基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开

设的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数

符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告

应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金

管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资

产托管专户中。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按

规定办理退款事宜，基金托管人应当予以必要的协助和配合。

（三）基金的资产托管专户（银行账户）的开立和管理

基金托管人协助基金管理人开立和管理本基金银行账户。基金管理人应及时

提供账户业务所需相关资料，基金托管人不承担因基金管理人未提供相关资料而

引发的风险。基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金资金账户（托管

专户）（以实际开立户名为准），并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付，

本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。因基金托管人原因预留印鉴变

更时，基金管理人应配合提供相关资料。基金管理人保证本基金的一切货币收支

活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通

过本基金资金账户进行。

该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金与中

国证券登记结算有限责任公司进行托管人集中清算模式下资金结算的专用账户。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦

不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币利率

管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的

其他规定。

基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的资产托管专户、协助基金

管理人查询资产托管专户余额，基金托管人对由于基金管理人违反本协议导致账

户信息变更不及时而引发的合规风险，不承担责任。

（四）基金证券账户、证券交易资金账户的开立和管理

基金托管人协助基金管理人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券

登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司开立证券账户。

基金托管人协助基金管理人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司/北京分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户,亦

不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管专户的开设和管理

《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国

银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责根据中

国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，协助基金管理人以本基金的

名义在银行间市场登记结算机构开设银行间债券市场债券托管账户、持有人账户

和资金结算账户，并由基金托管人负责基金的债券交易的后台确认及资金的清算。

基金管理人代表基金对外签订中国银行间市场债券回购交易主协议。

（六）其他账户的开立和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基

金管理人或基金托管人协助基金管理人根据有关法律法规的规定和《基金合同》

的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

有价凭证应由基金托管人保管的，由基金托管人存放于其档案库或保险柜。

保管凭证由基金托管人持有，基金托管人承担保管职责。基金托管人对由基金托

管人实际有效控制以外的资产不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有约定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应保证持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管

人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人

送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基

金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限按照法律法规的规定执行。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同传真件并保证其真实性及其与原件的完全一致性，未经双方协商或

未在合同约定范围内，合同原件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净

值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额

数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损

失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整

机制，具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家法律法规另有规定的，从其

规定。

基金管理人应在每个估值日的后两个工作日内对基金资产估值，但基金管理

人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合

同》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业会计准则》、监管部门有关规定

及其他法律、法规的规定。基金资产净值和两类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日的后两个工作日内

计算该估值日的基金资产净值和两类基金份额净值并以双方认可的方式发送给

基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后将复核结果以双方认可的方

式反馈给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息按约定予以公布。

法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最

新规定估值。

（二）基金资产估值

1、估值对象

基金所拥有的基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、资产支持

证券、信用衍生品、其它投资等资产及负债。

2、估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的

市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变

化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收

盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响

证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值价格进行估值；

3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估

值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值价格或推荐估值价格进行估值；

4）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含

转股权的债券，实行全价交易的，选取估值日收盘价进行估值；实行净价交易的，

选取估值日收盘价并加计相应税前应计利息进行估值。估值日没有交易的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化，实行全价交易的，选取最近交易日收盘价

进行估值；实行净价交易的，选取最近交易日收盘价并加计相应税前应计利息进

行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现

行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；

5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情

况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报

价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公

允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其

公允价值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值；

3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服

务机构提供的相应品种当日的估值价格估值。对银行间市场上含权的固定收益品

种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值价格或推荐估

值价格估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记

日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值

价格或推荐估值价格，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待

偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值基准服务机构

未提供估值价格的固定收益品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数

据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

（4）同业存单按估值日第三方估值基准服务机构提供的估值价格估值；选

定的第三方估值基准服务机构未提供估值价格的，采用估值技术确定公允价值。

（5）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别

估值。

（6）信用衍生品按第三方估值基准服务机构提供的当日估值价格进行估值，

选定的第三方估值基准服务机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及企业会

计准则的要求，采用合理估值技术确认公允价值。

（7）如本基金投资港股通标的股票，按其在港交所的收盘价估值；估值日

无交易的，以最近交易日的收盘价估值。

（8）基金的估值方法

1）本基金投资于非上市基金的估值

①基金中基金投资的境内非货币市场基金及净值型货币市场基金，按所投资

基金估值日的份额净值估值。

②基金中基金投资的境内非净值型货币市场基金，按所投资基金前一估值日

后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披

露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值。

2）本基金投资于交易所上市基金的估值

①基金中基金（ETF联接基金除外）投资的ETF基金，按所投资ETF基金估

值日的收盘价估值。

②基金中基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份

额净值估值。

③基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金

估值日的收盘价估值。

④基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额

净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）

收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）

收益计提估值日基金收益。

3）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情

况，基金管理人根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定进行估值。

（9）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提

供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价。

税收：对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各

项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因

导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或

实际支付日进行相应的估值调整。

（10）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

（11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

（12）本基金投资存托凭证的估值核算，依照国内依法发行上市的股票执行。

（13）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金

造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管

理人负责赔付。

3、特殊情形的处理

基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第（10）项进行估值

时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算机构、存款银行等机构发

送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查，但是未能发现该错误或未能避免错误发生或虽发现错误但因前

述原因无法及时更正的，由此造成的基金份额净值计算错误，基金管理人和基金

托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻

或消除由此造成的影响。

（三）估值差错处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当本基金A类或C类基金份额净值小数点后4位以内（含第

4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

托管协议的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接经济损失按

下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照相

关规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业另有通行做法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利

益的原则进行协商。

（四）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记

账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双

方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计

处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准，对此引致的任何后果基金

托管人不承担责任。

经对账发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明

原因并纠正，保证双方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无

法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账

册为准，对此引致的任何后果基金托管人不承担责任。

（五）基金定期报告的编制和复核

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；基金管理

人在季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束之

日起两个月内完成中期报告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报

告编制并公告。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可

以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托

管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果以书面或电子方式等双方认

可的方式通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供基

金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果以书面或

电子方式等双方认可的方式通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，

将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内进行复核，并将

复核结果以书面或电子方式等双方认可的方式通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金

托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定或双方认可的账务处理

方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或

者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或以双方认可的方式进行书面或电

子确认。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表

达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，由此造成的损失由

基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任，基金托管人有权就相关情

况报中国证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，

需盖章确认或出具相应的复核确认书或以双方认可的方式进行书面或电子确认，

以备有权机构对相关文件审核时提示。

（六）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

六、基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年

6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须

包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有

人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期限按照法律法规的规定执

行。法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册

的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日

的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基

金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后

十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期备份，保存

期限按照法律法规的规定执行。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册

用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规另有规定或有

权机关、监管机构、一方上市的证券交易所另有要求的除外。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名

册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后

的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协

议的变更应按照法律法规规定、监督管理机构要求及《基金合同》约定履

行适当程序。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议在履行适当程序后终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基

金托管业务；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基

金管理业务；

（4）发生法律法规、监管机构或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监

督下进行基金清算。

2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按

照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

7、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额，计提的销售服

务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返

还给投资者；对于投资者通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购的C类基

金份额，持有超过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基

金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

（三）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（四）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

八、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，应提交北京仲裁委员会。根据该会届时有效的仲裁规则进行仲

裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对双方当事人均有约束力，除非

仲裁裁决另有规定，仲裁费和合理的律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，不含香港特别行政区、澳门特别行政

区法律和台湾地区的有关规定）管辖。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供全面和可靠的服务。基金管理人将根

据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目，并另行公告。基

金管理人主要服务内容如下：

一、公开信息披露服务

1、披露基金管理人信息；

2、披露基金信息；

3、其他信息的披露。

二、对账服务

1、对账信息；

2、其他资料。

三、查询服务

1、账户信息查询

基金管理人所管理基金的基金份额持有人，都有基金管理人给予的查询账户

及初始密码。为基金份额持有人方便起见，客户查询账户将和客户基金账户唯一

对应。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户查询账

户、基金账户或身份证号进入本人的账户，了解账户信息，包括本人的基本资料、

基金品种、基金份额、基金投资收益率等。

2、客户账户信息的修改

基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息，如联

系地址、电话等等，也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心，由服务人员提

供相关服务。为了维护基金份额持有人的利益，客户身份证号码、登记银行卡信

息等重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。

3、信息公开

基金份额持有人可以在基金管理人网站浏览自己所需要的信息，包括基金管

理人新闻、市场行情、基金信息等方面的内容。

四、基金投资的服务

定期定额投资计划服务：基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，

具体开放时间和规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中确

定。

五、投诉管理服务

基金管理人客户服务中心统一进行客户的投诉管理，销售支持部负责监督投

诉的登记、处理和答复等。客户可通过以下方式反映投诉和提出建议：

1、拨打基金管理人全国统一客户服务电话4009-108-108；

2、登录基金管理人网址www.cfund108.com进行在线提问；

3、向基金管理人客服邮箱cfund@csc.com.cn发送电子邮件。

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在规定媒介上

公告。

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取

得上述文件复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站

（www.cfund108.com）进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，

基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

第二十四部分备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金

中基金（FOF）注册的文件

（二）《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）

基金合同》

（三）《中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）

托管协议》

（四）法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

中信建投基金管理有限公司

2026年6月


              

                

               中信建投基金管理有限公司中信建投盈丰稳健多元配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书.pdf