银华标普港股通低波红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金

基金产品资料概要

编制日期：2026年6月26日

送出日期：2026年6月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   银华标普港股通低波红利ETF联接   基金代码   027551  

下属基金简称   银华标普港股通低波红利ETF联接A   下属基金交易代码   027551  

下属基金简称   银华标普港股通低波红利ETF联接C   下属基金交易代码   027552  

基金管理人   银华基金管理股份有限公司  基金托管人   中国工商银行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   基金中基金  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   王帅先生  开始担任本基金基金经理的日期   -  

证券从业日期   2012年7月1日  

注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资

产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出

现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如转

换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于6个月内召集基金份额持有人大

会。若未来港股通相关政策出现重大调整导致本基金的投资目标、投资策略等无法继续实施

的，基金管理人可以在履行必要程序后终止基金合同。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金

的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标   本基金主要通过投资于目标ETF，紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。   

投资范围   本基金以目标ETF基金份额、标的指数成份股及备选成份股（均含存托凭证，下同）为主要投资对象。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股（包括主板股票、科创板股票、创业板股票、存 

 托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、港股通标的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、中期票据、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、银行存款（包括银行定期存款、协议存款及其他银行存款）、资产支持证券、债券回购、同业存单、货币市场工具、现金、衍生工具（股指期货、股票期权、国债期货）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金可以根据相关法律法规，参与融资及转融通证券出借业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法规或监管机构的相关规定执行。 基金的投资组合比例为：本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更相关投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例或按变更后的规定执行。 本基金标的指数为标普港股通低波红利指数及其未来可能发生的变更。  

主要投资策略  本基金为ETF联接基金，主要通过投资于目标ETF，以实现对业绩比较基准的紧密跟踪。本基金力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以 内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。   

业绩比较基准  标普港股通低波红利指数（S&P Access Hong Kong Low Volatility High  Dividend Index）（港元）收益率×95%+活期存款基准利率×5%。  

风险收益特征  本基金为ETF联接基金，预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金。本基金主要投资于目标ETF，具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。 本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，并面临港股通机制下因 投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 本基金可投资于科创板股票，若投资会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资集中风险等。  

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

暂无

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

暂无

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华标普港股通低波红利ETF联接A

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   备注   

认购费   M＜500万元   0.30%   通过非基金管理人的其他销售机构认购   

M≥500万元   按笔固定收取，1000元/笔   通过非基金管理人的其他销售机构认购   

申购费  （前收费）   M＜500万元   0.30%   通过非基金管理人的其他销售机构申购   

M≥500万元   按笔固定收取，1000元/笔   通过非基金管理人的其他销售机构申购   

赎回费   N＜7日   1.50%   个人投资者   

7日≤N＜30日   0.50%   个人投资者   

N≥30日   0%   个人投资者   

N＜7日   1.50%   非个人投资者   

7日≤N＜30日   1.00%   非个人投资者   

30日≤N＜180日   0.50%   非个人投资者   

N≥180日   0%   非个人投资者   

银华标普港股通低波红利ETF联接C

费用类型   份额（S）或金额（M）  /持有期限（N）   收费方式/费率   备注   

赎回费   N＜7日   1.50%   个人投资者   

N≥7日   0%   个人投资者   

N＜7日   1.50%   非个人投资者   

7日≤N＜30日   1.00%   非个人投资者   

30日≤N＜180日   0.50%   非个人投资者   

N≥180日   0%   非个人投资者   

注:1.通过基金管理人认购/申购本基金A类基金份额的不收取认购费/申购费。

2.认购本基金C类基金份额不收取认购费用，申购本基金C类基金份额不收取申购费

用。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率或金额   收取方   

管理费   0.50%   基金管理人和销售机构   

托管费   0.10%   基金托管人   

销售服务费   银华标普港股通低波红利ETF联接A  0%  销售机构  

银华标普港股通低波红利ETF联接C  0.20%   销售机构  

其他费用   详见基金招募说明书“基金的费用与税收”章节。  相关服务机构  

注：1.本基金基金财产中投资于目标ETF的部分不收取管理费、托管费；本基金管理费按前

一日基金资产净值扣除所持有目标ETF基金份额部分的基金资产净值后的余额（若为负数，

则取0）的0.50%年费率计提；本基金托管费按前一日基金资产净值扣除所持有目标ETF基

金份额部分的基金资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.10%年费率计提；本基金交

易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.通过基金管理人认购、申购C类基金份额的不收取销售服务费。对于投资者通过基

金管理人认（申）购的C类基金份额计提的销售服务费，在投资者赎回基金份额或基金合同

终止时，随赎回款（或清算款）一并返还给投资者。通过非基金管理人的其他销售机构投资

的，投资者持续持有期限未超过一年的C类基金份额计提的销售服务费，支付给销售机构；

对于投资者持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提的销售服务费，在投资者赎回

基金份额或基金合同终止时，随赎回款（或清算款）一并返还给投资者。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在

投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、流动性风险、其他

风险以及本基金特有的风险等。

本基金的特有风险：

1、联接基金风险

本基金为ETF联接基金，基金资产主要投资于目标ETF，在多数情况下将维持较高的

目标ETF投资比例，基金净值可能会随目标ETF的净值波动而波动，目标ETF的相关风险

可能直接或间接成为本基金的风险。

2、跟踪偏离风险

本基金主要投资于目标ETF基金份额，追求跟踪标的指数，获得与指数收益相似的回

报。以下因素可能会影响到基金的投资组合与跟踪基准之间产生偏离：（1）目标ETF与标

的指数的偏离。（2）基金买卖目标ETF时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。（3）

基金调整资产配置结构时所产生的跟踪误差。（4）基金申购、赎回因素所产生的跟踪误差。

（5）基金现金资产拖累所产生的跟踪误差。（6）基金的管理费、托管费和销售服务费所产

生的跟踪误差。（7）其他因素所产生的偏差。

3、与目标ETF业绩差异的风险4、其他投资于目标ETF的风险5、跟踪误差控制未达

约定目标的风险6、指数编制机构停止服务的风险7、成份股停牌或退市的风险8、标的指

数变更的风险9、投资股指期货的风险10、投资股票期权的风险11、投资国债期货的风险

12、投资资产支持证券的风险13、参与融资交易的风险14、参与转融通证券出借业务的风

险15、参与债券回购的风险16、基金合同终止的风险17、投资存托凭证的风险18、侧袋机

制的相关风险19、投资科创板股票的风险20、港股通机制下，港股投资面临的风险21、销

售服务费先收后返的相关风险

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商、调解未能解决的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地

点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是

终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间，基金管理人及基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、010-

85186558）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               银华标普港股通低波红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金产品资料概要.pdf