英大智益债券型证券投资基金（英大智益债券C类份额）基金产品资料概要
英大智益债券型证券投资基金（英大智益债券C类份额）
基金产品资料概要
编制日期：2026年5月26日
送出日期：2026年5月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 英大智益债券 基金代码 027626 
下属基金简称 英大智益债券C 下属基金交易代码 027627 
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司 
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - 
基金类型 债券型 交易币种 人民币 
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个交易日 
基金经理 张婧珣 开始担任本基金基金经理的日期 - 
证券从业日期 2014年3月26日 
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金的投资”了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，力争取得长期稳定的投资收益。 
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（含国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券及其他经中国证监会允许投资的债券）、股票和存托凭证（包括主板、创业板、科创板、北京证券交易所上市的股票及其他中国证监会允许发行上市的股票和存托凭证)、经中国证监会依法核准或注册的公开募集的ETF（不含货币ETF）和基金管理人管理的基金（不含货币市场基金、QDII基金、香港互认基金、基金中基金和可投资其他基金的基金）、债券回购、同业存单、银行存款（含协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、存托凭证、股票型基金、应计入权益类资产的混合型基金、可转换债券（分离交易可转债的债券部分除外）和可交换债券的比例合计为基金资产的5%-20%。其中：投资 
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 于境内股票资产（含A股股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%；上述应计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的60%；②最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产的60%。本基金投资于公开募集证券投资基金的市值不超过基金资产净值的10%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
主要投资策略 1、资产配置策略；2、固定收益类资产投资策略；3、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券投资策略；4、股票及存托凭证投资策略；5、信用衍生品投资策略；6、参与国债期货交易策略；7、基金投资策略。 
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×85%+沪深300指数收益率×10%+活期存款基准利率×5% 
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
无。
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 
赎回费 N＜7日 1.50% 个人投资者 
N≥7日 0 个人投资者 
N＜7日 1.50% 机构投资者 
7日≤N＜30日 1.00% 机构投资者 
N≥30日 0 机构投资者 
认购费:本基金C类基金份额不收取认购费。
申购费:本基金C类基金份额不收取申购费。
注：赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取并全额计入
基金财产。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 
管理费 0.60% 基金管理人和销售机构 
托管费 0.10% 基金托管人 
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销售服务费 0.20% 销售机构 
审计费用 - 会计师事务所 
信息披露费 - 规定披露报刊 
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费等费用；基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货/信用衍生品交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；基金投资其他基金产生的销售费用，但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构 
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负、按实际发生额从基金资产扣除。本基金投资于本基金
管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金托管人所托管的公开募
集证券投资基金的部分不收取托管费。
2、以上费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
3、投资者通过基金管理人认购/申购C类基金份额的不收取销售服务费。对于通过基金管理人认购/申购该
类基金份额的情况，将先行计提相应的销售服务费，待投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费用将
随同赎回款（或清算款）一并返还给投资者。
对于投资者通过其他销售机构认购/申购的C类基金份额，对于投资者持续持有期限未超过一年（即
365天，下同）的C类基金份额计提的销售服务费，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中按照指定的
账户路径一次性支付给基金管理人并由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不
可抗力致使无法按时支付等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，
及时联系基金托管人协商解决。对于持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提的销售服务费，在投
资者赎回该笔基金份额或基金合同终止时，随赎回款（或清算款）一并返还给投资者。其中，持续持有期
限为基金合同生效日（针对募集期内认购的基金份额）（含）或该笔基金份额申购确认日（含）至赎回确认
日（不含）或基金最后运作日（含）间的天数。
(三)基金运作综合费用测算
暂无。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1.本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、应计入权益类资产的混合型
基金、可转换债券（分离交易可转债的债券部分除外）和可交换债券的比例合计为基金资产的5%-20%。其
中：投资于境内股票资产（含A股股票型ETF）的比例不低于基金资产的5%。
因此，境内的股票市场、债券市场、公募基金市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因
此可能受到影响。通常情况下，预期风险水平高于纯债基金。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对
市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
（2）本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的交易可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
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市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风
险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流
动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，
此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，
使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
（3）本基金投资资产支持证券的风险
本基金可以投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来
自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的
利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，
所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的
信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。
（4）投资于信用衍生品的风险
为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以
及价格波动风险。
1）流动性风险
信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将信用衍生品以合理价
格变现的风险。
2）偿付风险
在信用衍生品存续期间，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机
构的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。
3）价格波动风险
由于创设机构或所受保护的债券主体经营状况或利率环境发生变化，引起信用衍生品价格出现波动的
风险。
（5）存托凭证的投资风险
本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担
存托凭证的特有风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存
在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存
托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持
有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方
面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
（6）投资于基金的风险
本基金若投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，将面临基金投资的特有风险：
1）基金公司经营管理风险
本基金所投资的基金所属基金公司的经营业绩受到多种因素的影响，如管理能力、财务状况、市场前
景、行业竞争、人员素质等，以上因素均会导致基金公司的投资业绩产生波动。
如果本基金所投资的基金所属基金公司经营不善，有可能导致其管理的基金净值下降，从而使本基金
面临投资收益下降的风险。
2）基金运作风险
由于本基金投资于不同基金公司发行的基金，在基金运作过程中，基金管理人对所投资基金发生的投
资风格变化、基金经理变更、基金仓位变动等可能影响投资决策的信息无法及时获取，可能产生信息不对
称的风险。此外，所投资基金的实际操作风险、基金转型、基金合并或清盘等风险将会对本基金的收益造
成一定影响。
3）基金投资风险
由于本基金投资于不同投资目标和投资策略的基金，本基金将间接承担所投资基金净值波动所带来的
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风险。此外，本基金所投资基金的持仓可能集中于某一行业或某一证券发行人，从而增加本基金净值的波
动。
4）基金暂停估值或基金份额净值延迟计算或公告的风险
当占相当比例的被投资基金暂停估值或基金份额净值延迟计算、公告时，本基金存在暂停估值或基金
份额净值延迟计算、公告的可能性，投资者面临无法及时了解基金份额净值的风险。
5）巨额赎回引起的净值波动风险
本基金投资的基金可能因为遭遇巨额赎回而面临投资组合较大调整，导致所投资基金的净值出现较大
波动，从而影响本基金的净值。
6）可上市交易基金的投资风险
本基金可进行ETF等基金类型的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格
与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。
7）本基金投资流通受限基金时，对于封闭式基金而言，当要卖出基金的时候，可能会面临在一定的价
格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金
参与投资后将在一定的期限内无法流通。
（7）科创板股票的投资风险
本基金可投资科创板股票，可能面临退市风险、市场风险、流动性风险、监管规则变化的风险等特有
风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损失。科创板股票在发行、上市、交易、退市等方面的规则与
其他板块存在差异，基金投资科创板股票的风险包括但不限于：科创板企业退市风险、市场风险、流动性
风险、监管规则变化的风险等。
（8）流通受限证券的投资风险
本基金可投资流通受限证券，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值，本基金的基金净值可能
由于估值方法的原因偏离所持有证券的收盘价所对应的净值，因此，投资者在申购赎回时，需考虑估值方
法对基金净值信息的影响。另外，本基金可能由于投资流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间
内证券价格大幅下跌的风险。
2.债券型基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、合规风险、信用风险及违约风险、
技术风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。
(二)重要提示
1.英大智益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2026年【5】月【8】日经中国证券监督管
理委员会证监许可[2026]【1075】号文准予公开募集。中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基
金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
3.基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。
5.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.ydamc.com][客服电话：4008905288]
1.《英大智益债券型证券投资基金基金合同》
《英大智益债券型证券投资基金托管协议》
《英大智益债券型证券投资基金招募说明书》
英大智益债券型证券投资基金（英大智益债券C类份额）基金产品资料概要
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。
              

                

               英大智益债券型证券投资基金(英大智益债券C类份额)基金产品资料概要.pdf