民生加银基金管理有限公司民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告
民生加银基金管理有限公司民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二六年八月
民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告
目录
重要提示....................................................................................................................................1
一、本次募集基本情况....................................................................................................................6
二、发售方式及相关规定................................................................................................................8
三、认购费用及认购份额................................................................................................................9
四、投资者的开户与认购流程......................................................................................................12
五、清算交割..................................................................................................................................16
六、退款事项..................................................................................................................................17
七、基金合同的生效......................................................................................................................18
八、发售费用..................................................................................................................................19
九、本次发行有关当事人和中介机构..........................................................................................20
民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告
重要提示
1、民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简
称“本基金”）的募集申请已获2026年5月20日中国证监会证监许可【2026】1228
号文注册。
2、本基金为混合型基金中基金（FOF）。本基金运作方式是契约型开放式，
本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购/申购/转换转入的基金份额需至
少持有满3个月，在3个月最短持有期内不能提出赎回及转换转出申请。
对于每份基金份额，最短持有期指从基金合同生效日（含）（对认购份额而
言，下同）或基金份额申购确认日（含）（对申购及转换转入份额而言，下同）
起至3个月后月度对日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有人不可办理
赎回及转换转出业务，最短持有期届满后的下一个工作日起可以办理赎回及转换
转出业务。
3、本基金的基金管理人为民生加银基金管理有限公司（以下简称“本公司”
或“基金管理人”），基金托管人为中信银行股份有限公司，登记机构为本公司。
4、本基金将自2026年9月1日－2026年9月21日止公开发售，本基金通
过本公司指定的销售机构公开发售。基金管理人可综合各种情况对募集期限做适
当的调整，但整个募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
5、本基金发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投
资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资人。
本基金通过非直销销售机构销售且销售机构对销售对象的范围在上述基础
上予以进一步限定的，其具体销售对象以该销售机构的规定为准。
6、投资人欲投资本基金，需事先开立本公司基金账户和在各销售机构开立
交易账户才能办理本基金的认购手续。已经有该类账户的投资者不须另行开立。
7、投资人应保证用于认购的资金来源合法，投资人应有权自行支配，不存
在任何法律上、合约上或其他障碍。投资人不得非法利用他人账户或资金进行认
购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
8、投资人在申请开立基金账户时应指定一个银行账户为其结算账户（以下
简称“资金账户”），用于该投资人的基金赎回、分红和退款等资金结算。该账户
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的户名应与投资人开立的基金账户名称相同。
9、募集期内，投资人需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资人
通过销售机构每次认购本基金的最低认购金额为10元（含认购费（如适用）），
超过最低认购金额的部分不设金额级差，销售机构若有不同规定，以销售机构规
定为准，但不得低于10元的最低限额规定；
投资人在募集期内可多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
投资人同日或异日多笔认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。当需要
采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资人认购费率须按照认购
申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。
10、募集期内，单个投资人的累计认购规模没有限制，但如本基金单个投资
人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取
比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些
认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝
该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机
构的确认为准。
11、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有
人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
12、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由
此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
13、本公告仅对本基金募集发售的有关事项和规定予以说明。投资人欲了解
本基金详细情况，请详细阅读2026年8月28日披露在基金管理人网站
（www.msjyfund.com.cn）、中国证监会基金电子披露网站上的《民生加银多元稳
信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《民生加银多元稳信
配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》、《民生加银多元稳信配
置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》。本公告同步刊登在2026
年8月28日的《证券时报》上。
14、募集期内，本公司可能新增销售机构，请留意近期本公司网站公示的基
金销售机构名录，或拨打本公司的客户服务电话咨询。
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15、投资人如有任何问题，可拨打本公司客户服务电话400-8888-388或销
售机构的客户服务电话进行咨询。
16、各销售机构的销售网点以及开户、认购等事项的详细情况请向各销售机
构咨询。
17、本基金管理人可综合各种情况对募集发售安排做适当调整。
18、风险提示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金
自身的管理风险、技术风险、信用风险、合规性风险以及本基金特有风险等。
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回
申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持
有的全部基金份额。
本基金是混合型基金中基金，预期风险和预期收益高于债券型基金、货币
市场基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，但低于股票型基金、股票
型基金中基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资者应当认
真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解
基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况
等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的
具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，若投资，可能带来信用风险、
利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险、法律风险等，具体见本基
金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品投资可能面
临流动性风险、偿付风险、交易对手风险以及价格波动风险等。
基金资产可投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定
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范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、ETF（以
下简称“港股通ETF”）（合称“港股通标的证券”），会面临港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股
市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅
限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波
动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的
风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通标的证券
不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）、港股通ETF价格较大波动的风
险（因跟踪标的指数成份证券大幅波动、流动性不佳、受有关场外结构化产品
影响、交易异常情形等原因而引起价格较大波动）等。具体内容见本招募说明
书“风险揭示”章节。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，
选择将部分基金资产投资于港股通标的证券或选择不将基金资产投资于港股通
标的证券，基金资产并非必然投资港股通标的证券，存在不对港股通标的证券
进行投资的可能。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅
波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证
发行机制以及交易机制等相关的风险。具体内容见本基金招募说明书“风险揭示”
章节。
本基金可以投资于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业绩
表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。同
时，本基金与普通基金不同，本基金采取基金中基金形式运作，申购和赎回确
认时间晚于普通基金。不同于普通基金的T+1日内的交易有效性确认，本基金
登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。正常情况下，不同于普通基
金的T＋7日（包括该日）内支付赎回款项，基金管理人将在T＋10日（包括该
日）内支付赎回款项。
本基金可投资公募REITs，将面临投资公募REITs的特有风险。具体内容
见本招募说明书“风险揭示”章节。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
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法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本基金主要运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定3个
月的最短持有期，最短持有期内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申
请。即投资者要考虑在最短持有期内资金不能赎回的风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及
其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由
投资人自行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本
招募说明书。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账
户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机
制时的特定风险。
19、在法律法规的范围内，本基金管理人拥有对本基金份额发售公告的最终
解释权。
民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告
一、本次募集基本情况
（一）基金名称：民生加银多元稳信配置3个月持有期混合型基金中基金
（FOF）
（二）基金简称与基金代码：
民生加银多元稳信配置3个月持有混合（FOF）A：027844
民生加银多元稳信配置3个月持有混合（FOF）C：027845
（三）基金类型：混合型基金中基金（FOF）
（四）基金运作方式：契约型开放式
本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购/申购/转换转入的基金份额
需至少持有满3个月，在3个月最短持有期内不能提出赎回及转换转出申请。
对于每份基金份额，最短持有期指从基金合同生效日（含）（对认购份额而
言，下同）或基金份额申购确认日（含）（对申购及转换转入份额而言，下同）
起至3个月后月度对日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有人不可办理
赎回及转换转出业务，最短持有期届满后的下一个工作日起可以办理赎回及转换
转出业务。
（五）基金存续期限：不定期
（六）基金份额发售面值：人民币1.00元
（七）发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
（八）销售渠道与销售地点
1、直销机构：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：李业弟
客服电话：400-8888-388
联系人：张琢
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
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网址：www.msjyfund.com.cn
投资人可以通过民生加银基金管理有限公司直销网点办理本基金的开户、认
购等业务。有关办理本基金开户、认购等业务规则请登录本公司网站
（www.msjyfund.com.cn）查询。
本基金暂不开通基金管理人（直销机构）销售本基金C类份额，若日后开通，
将另行公告。
2、非直销销售机构
非直销销售机构的联系方式请见“九、本次发行有关当事人和中介机构”中“4、
非直销销售机构”的相关内容。
（九）募集期限与发售募集期
本基金的发售募集期为2026年9月1日－2026年9月21日，本基金于该期
间公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月。
基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募
集期，此类变更适用于所有销售机构。
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二、发售方式及相关规定
（一）本基金向符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、
机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人公开销售。
（二）认购受理：在基金份额发售期间，直销网点及非直销销售机构在规定
的时间内受理投资人的认购申请。
（三）认购方式：本基金采用金额认购方式。投资人可以通过指定的销售机
构进行认购。
（四）资金缴纳：投资人须在募集期内将足额资金存入资金账户，基金认购
方可成功。投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得
撤销。
（五）认购限额：投资人通过销售机构每次认购本基金的最低认购金额为10
元（含认购费（如适用）），超过最低认购金额的部分不设金额级差，销售机构若
有不同规定，以销售机构规定为准，但不得低于10元的最低限额规定。
募集期内，单个投资人的累计认购规模没有限制，但如本基金单个投资人累
计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例
确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购
申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等
全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的
确认为准。
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三、认购费用及认购份额
（一）认购费率
通过直销机构认购本基金A类基金份额不收取认购费，通过非直销销售机
构认购本基金A类基金份额的，在投资人认购时收取认购费用。C类基金份额不
收取认购费用。本基金A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基
金的市场推广、销售等募集期间发生的各项费用。
通过非直销销售机构认购本基金A类份额的认购费率如下：
单笔认购金额M＜/td>认购费率
M＜500万元 0.50%
M≥500万元 每笔1000元
投资人同日或异日通过非直销销售机构多次认购本基金A类基金份额，须按
每次认购所对应的费率档次分别计费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额
进行部分确认时，投资人认购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计算，认
购申请确认金额不受认购最低限额的限制。
本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠活动，具体费率优惠方案以
销售机构的安排为准，请关注销售机构公告或询问销售机构。
本基金C类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期期间计提销售服务费
并按规定收取或返还。
本基金暂不开通基金管理人（直销机构）销售本基金C类份额，若日后开
通，将另行公告。
（二）基金的面值、认购价格、认购费用和认购份额的计算
1、基金份额发售面值
本基金每份基金份额发售面值为人民币1.00元。
2、认购价格
本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。
3、认购份额的计算
（1）若投资者选择认购本基金A类基金份额，则认购份额的计算公式为：
1）若投资者通过直销机构认购A类基金份额：
认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
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2）若投资者通过非直销销售机构认购A类基金份额：
①认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
认购费用=（认购金额×认购费率）/（1＋认购费率）
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
②认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
（2）若投资者选择认购本基金C类基金份额，则认购份额的计算公式为：
认购份额=（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
C类基金份额不收取认购费。
例：假定某投资者通过非直销销售机构投资100,000元认购本基金A类基金份
额，认购金额在募集期产生的利息为10元。则该投资者认购可得到的基金份额为：
认购费用＝（100,000×0.50%）/（1＋0.50%）＝497.51（元）
净认购金额＝100,000－497.51＝99,502.49（元）
认购份额＝（99,502.49＋10）/1.00＝99,512.49（份）
即某投资者通过非直销销售机构投资100,000元认购本基金A类基金份额，假
定认购金额在募集期产生的利息为10元，可得到99,512.49份A类基金份额（含利
息折份额部分）。
例：假定某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，认购金额在募集
期产生的利息为10元。则该投资者可认购得到C类基金份额为：
认购份额=（100,000+10）/1.00=100,010.00（份）
即某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定认购金额在募集期
产生的利息为10元，可得到100,010.00份C类基金份额（含利息折份额部分）。
注：上述举例中的“认购金额在募集期产生的利息为10元”，仅供举例说明，
不代表实际的最终利息计算结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的
具体数额以基金登记机构的记录为准。
4、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基
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金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
5、认购份额余额的处理方式
上述计算结果（包括认购份额）均保留到小数点后2位，小数点2位以后的部
分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
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四、投资者的开户与认购流程
（一）个人投资者的开户与认购流程
1、个人投资者在非直销销售机构的开户及认购手续以各非直销销售机构的
规定为准。
2、本公司直销网点受理个人投资者的开户与认购申请。
3、受理开户及认购的时间：
直销网点：发售募集期9:30-17:00（周六、周日和节假日不受理）。
4、个人投资者申请开立基金账户必须提交下列材料：
直销柜台：
（1）本人有效身份证件的复印件并签名；
（2）填妥的《账户业务申请表（个人）》；
（3）指定银行账户的同名银行存折或银行卡复印件并签名；
（4）签名确认的销售适当性调查问卷（个人投资者）；
（5）签名确认的《电子交易协议书》；
（6）提供税收居民身份声明文件（个人版本）。
5、个人投资者到直销网点办理认购申请时须提交下列材料：
（1）本人有效身份证明原件；
（2）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；
（3）填妥的《交易业务申请表》并签名。
6、资金划拨
个人投资者申请认购基金时不接受现金，办理认购时应将足额资金通过银行
汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。
（1）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国民生银行深圳分行营业部
银行账号：1825014040000058
大额支付号：305584018019
（2）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部
银行账号：44201581500052514917
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大额支付号：105584000021
投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并
确保在申请当天17:00前到账。
7、注意事项
（1）投资人T日提交开户申请后，应于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。
（2）投资人T日提交认购申请后，应于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购
确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中
心、网上查询系统查询。
（3）投资人必须本人亲自办理开户和认购手续。
（4）个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理。
8、投资人若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理
有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。
（二）机构投资者的开户及认购流程
1、机构投资者在非直销销售机构的开户及认购手续以各非直销销售机构的
规定为准。
2、本公司直销网点受理机构投资者开户与认购申请。
3、受理开户及认购时间：发售募集期9:30-17:00（周六、周日和法定节假
日不受理）。
4、机构投资者申请开立基金账户时须提交下列材料：
（1）企业法人营业执照或注册登记证书副本的复印件（加盖公章），金融机
构还应出示开展金融相关业务资格证明，提供加盖公章的复印件；
（2）法定代表人证明书（加盖印鉴）及法定代表人身份证件双面复印件（加
盖公章）；
（3）基金业务授权委托书（加盖公章）；
（4）业务经办人有效身份证件原件及双面复印件（加盖公章）；
（5）预留《印鉴卡》一式三份（加盖公章）；
（6）指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》复印
件（加盖公章）；
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（7）填妥的《账户业务申请表（机构）》，并加盖公章；
（8）销售适当性调查问卷（机构投资者）并加盖公章；
（9）《电子交易协议书》并加盖公章；
（10）提供税收居民身份声明文件《机构版本》（如为金融机构，无需提
供），如为消极非金融机构类别，还需提供《控制人税收居民身份声明文件》；
（11）加盖公章的《非自然人客户受益所有人信息登记表》及受益人身份证
复印件，并提供相关证明材料；
（12）如为特殊法人机构开户还需提供相关产品成立批复、备案材料、合同
首尾页等。
5、机构投资者办理认购申请时须提交下列材料：
（1）已填好的《交易业务申请表》，并加盖预留印鉴；
（2）银行汇款回单；
（3）前来办理认购申请的机构经办人身份证明原件及双面复印件。
6、资金划拨
机构投资者办理认购时应将足额资金通过银行汇入民生加银基金管理有限
公司直销清算账户。
（1）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国民生银行深圳分行营业部
银行账号：1825014040000058
大额支付号：305584018019
（2）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国建设银行股份有限公司深圳市分行营业部
银行账号：44201581500052514917
大额支付号：105584000021
投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并
确保在申请当天17:00前到账。
7、注意事项
（1）投资人T日提交开户申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工
作日网点不办公，则顺延）通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。
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（2）投资人T日提交认购申请后，应于T+2日到本公司直销网点查询认购
受理结果，或通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购份额确认结果
可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上
查询系统查询。
（3）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资者认购时间内办理。
8、投资人若未按上述规定进行办理，造成认购无效的，民生加银基金管理
有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。
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五、清算交割
（一）基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集
行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基
金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为
准。
（二）本基金权益登记由登记机构在募集结束后完成。
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六、退款事项
（一）以下情况将被视为无效认购：
1、投资人划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功；
2、已开户投资人划来资金，但逾期未办理认购手续；
3、投资人划来的认购资金小于其认购申请金额；
4、投资人认购资金到账晚于本公司规定的最迟到账时间；
5、本公司确认的其他无效资金。
（二）退款
投资人的无效认购资金，将于认购申请被确认无效之日起七个工作日内划往
投资人开户时的指定银行账户。
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七、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
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八、发售费用
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金
财产中列支。
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九、本次发行有关当事人和中介机构
（一）基金有关当事人及销售机构
1、基金管理人
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：李业弟
联系人：张冬梅
电话：010-68960030
传真：010-88566500
2、基金托管人
名称：中信银行股份有限公司（简称：中信银行）
法定代表人：方合英
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
联系电话：4006800000
客服电话：95558
存续期间：持续经营
3、直销机构
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：李业弟
客服电话：400-8888-388
联系人：张琢
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
4、非直销销售机构
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（1）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-48层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-48层
法定代表人：方合英
客服电话：95558
联系人：王晓琳
电话：010-66637271
网址：www.citicbank.com
（2）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路77号黄龙国际中心E座
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
客户服务电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（3）名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：95021
联系人：何薇
电话：13391886737
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（二）登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：李业弟
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电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：陈臻
经办律师：陈颖华、吴曹圆
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：乌爱莉、黄拥璇
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人：乌爱莉
民生加银基金管理有限公司
2026年8月28日
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