鹏华易选稳恒3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（A

类基金份额）基金产品资料概要

编制日期：2026年07月02日

送出日期：2026年07月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 鹏华易选稳恒3个月持有期混合（FOF）A 基金代码 028355 

基金管理人 鹏华基金管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司 

基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） - 

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每份基金份额设定3个月最短持有期 

基金经理 郑科 开始担任本基金基金经理的日期 - 

证券从业日期   2004年04月05日 

其他（若有） 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会审议。 

注：无。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本部分请阅读《鹏华易选稳恒3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》“基金

的投资”了解详细情况。

投资目标 在合理控制风险的前提下，通过大类资产配置策略以及基金优选，追求基金资产的长期稳健增值。 

投资范围 本基金的投资范围主要包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包含QDII基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、公开募集不动产投资信托基金（简称“公募REITs”）），以及境内依法发行或上市交易的股票（包含主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票和港股通ETF、存托凭证、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、政府支持机构债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券及其他中国证监会允许基金投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、货币市场工具、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；其中，投资于股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金等权益类资产合计占基金资产的比例为5%-30%；投资于境内股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金等境内权益类资产的比例合计不低于基金资产的5%。前述计入权益类资产的偏股混合型基金是指符合以下两个条件之一的混合型基金：1）基金合同中约定股票及存托凭证资产占基金资产的比例不低于60%；2）根据定期报告，最近四个季度股票及存托凭证资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%；投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%；本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的，本基金在履行适当程序后以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 

主要投资策略 1、资产配置策略；2、基金投资策略（含港股通ETF）；3、股票（含港股通标的股票）及存托凭证投资策略；4、债券投资策略；5、资产支持证券的投资策略。 

业绩比较基准 中债-新综合全价（总值）指数收益率*85%+中证A500指数收益率*6%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格收益率*4%+活期存款基准利率*5% 

风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。若本基金投资于港股通标的股票及港股通ETF，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取，其中，通过直销机构认购/申购本基金A

类基金份额不收取认购/申购费，通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购A类基金份

额适用下表认购/申购费率：

费用类型 金额（M，元）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

认购费 M＜100万 0.4%  

100万≤M＜500万 0.2%  

500万≤M 每笔1000元  

申购费 M＜100万 0.5%  

100万≤M＜500万 0.3%  

500万≤M 每笔1000元  

赎回费 N＜6个月 0.5%  

6个月≤N 0  

注：投资人在一天之内如果有多笔A类基金份额的认购/申购，适用费率按单笔分别计算。

认购/申购费用由通过直销机构以外的其他销售机构认购/申购本基金A类基金份额的投资

人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 

管理费率 0.55% 基金管理人和销售机构 

托管费率 0.1% 基金托管人 

销售服务费 - 销售机构 

审计费用 - 会计师事务所 

信息披露费 - 规定披露报刊 

其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 相关服务机构 

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金持有的本基金管理人管理的其他基金份额部分不收取管理费，本基金持有的本基

金托管人托管的其他基金份额部分不收取托管费。

3、本基金审计费用、信息披露费为年金额，由基金整体承担，非单个份额类别费用，且年

金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特定风险

（1）作为基金中基金的风险

本基金为基金中基金，主要投资于公开募集证券投资基金的基金份额，基金管理人在

选择基金构建组合的时候，在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表

现并不能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险。

（2）最短持有期限内不能赎回或转换转出基金份额的风险

对于单笔认购/申购/转换转入的基金份额，最短持有期为3个月（因本基金红利再投

资所生成的基金份额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算），最短持有

期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能提出赎回或转换转出申请，最短持有期到期

日起（含当日）基金份额持有人可以提出赎回或转换转出申请。投资者面临在最短持有期

到期日前（不含当日）资金不能赎回或基金份额不能转换转出的风险。

（3）流通受限基金的投资风险

本基金的投资范围包括流通受限基金。对于上市交易的封闭式基金而言，当要卖出基

金的时候，可能会面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于其他流通受限

基金而言，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法赎回，在本基金需要变现时可能存

在因无法变现这部分资产而导致的流动性风险。

（4）港股通机制下，港股通标的股票和港股通ETF的投资风险

本基金投资范围包括港股通机制下允许投资的香港联合交易所上市的港股通标的股票

和港股通ETF，基金资产若投资于港股通标的股票和港股通ETF，除与其他投资于内地市场

的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制

度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场联动的风险、价格波动的风

险、汇率风险、港股通额度限制、港股通可投资标的范围调整带来的风险、港股通交易日

设定的风险、交收制度带来的基金流动性风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风

险、香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带来的风险、

基金资产投资港股通标的股票及港股通ETF比例的风险、投资港股通ETF的风险及其他可

能的风险。

（5）存托凭证的投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于股票的基金所面临的共同风险

外，若本基金投资存托凭证的，还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风

险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括基金作为存托凭证持有人与境外基础证券

发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在

分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持

有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被

摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监

管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风

险。

（6）资产支持证券的投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风

险、利率风险及评级风险等。由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流

或剩余权益，因此资产支持证券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流

预测风险等与基础资产相关的风险。

（7）公募REITs的投资风险

公募REITs采用“公募基金+不动产资产支持证券”的产品结构，主要特点如下：一是

公募REITs与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投资

于不动产资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过不动产资产支持证券持有不动产项

目公司全部股权，穿透取得不动产项目完全所有权或经营权利；二是公募REITs以获取不

动产项目租金、收费等稳定现金流为主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供

分配金额的90%；三是公募REITs采取封闭式运作，不开放申购与赎回，在证券交易所上

市，场外份额持有人需将基金份额转托管至场内才可卖出或申报预受要约。投资公募

REITs可能面临以下风险，包括但不限于：基金价格波动风险、不动产项目运营风险、基

金份额交易价格折溢价风险、流动性风险、政策调整风险、利益冲突风险、估值风险、市

场风险、终止上市风险、公募REITs相关法律法规和交易所业务规则修改和新增的风险

等。

（8）可转换债券、可交换债券的投资风险

本基金可投资于可转换债券、可交换债券，投资可转换债券、可交换债券的主要风险

包括信用风险及提前赎回风险等。

信用风险：可转换债券、可交换债券的发行主体是上市公司或其股东。如果可转换债

券、可交换债券在存续期间，上市公司或其股东存在较大的经营风险或偿债能力风险时，

对可转换债券、可交换债券的价格冲击较大。

提前赎回风险：可转换债券、可交换债券通常规定了发行人可以在满足特定条件后，

以某一价格强制赎回债券。当发行人发布强制赎回公告后，投资者未在规定时间内申请转

股，将被以赎回价强制赎回，可能遭受损失。

（9）基金合同自动终止的风险

《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会审议。因

此，在本基金的运作期间，基金份额持有人面临基金合同自动终止的风险。

2、普通基金中基金共有的风险，如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风

险及其他风险等。

3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相

关临时公告等。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，任何一方均应将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则

进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁

裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com.cn][客服电话：400-6788-533]

（1）基金合同、托管协议、招募说明书

（2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

（3）基金份额净值

（4）基金销售机构及联系方式

（5）其他重要资料

六、其他情况说明

无。


              

                

               鹏华易选稳恒3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（A类基金份额）基金产品资料概要.pdf